銀行中級業(yè)務知識練習題庫含答案

銀行中級業(yè)務知識練習題庫含答案

1、同一客戶在寧夏銀行開立借記卡數(shù)量不得超過()張，1類戶最多1

張，同一代理人在我行代理開卡原則上不得超過3張。

5

6

4(V)

3

2、()本行為宣傳推介理財產(chǎn)品向投資者分發(fā)或者發(fā)布，使投資者可以

獲得的書面、電子或其他介質的信息。

宣傳材料(V)

銷售文件

協(xié)議文本

廣告材料

3、()客戶取號后，系統(tǒng)發(fā)送客戶到訪通知至手持設備

VIP客戶及本機構標記(V)

普通

VIP客戶

本機構標記

4、（）對合格境外機構開立的人民幣結算賬戶內資金收付的相關交易

的真實性進行審核

中國人民銀行

政策性銀行（V）

銀行機構

金融機構

5、（）負責統(tǒng)一建設、維護和管理賬戶管理系統(tǒng)。

中國人民銀行（V）

國家開發(fā)銀行

銀行機構

政府

6、（）負責賬戶管理系統(tǒng)應用軟件版本的修改和升級換版，以及總行

數(shù)據(jù)處理中心的運行維護

中國人民銀行總行（V）

清算中心

省級數(shù)據(jù)處理中心

支行

7、（）可對銀行結算賬戶開立控制關系、類別代碼以及其他業(yè)務參數(shù)

進行維護。

中國人民銀行總行及其分支機構（V）

中國人民銀行總行

省級數(shù)據(jù)處理中心

省級數(shù)據(jù)處理中心管理行

8、（）是最有效、最重要的風險轉移方法之一。

存款

理財

保險（V）

基金

12、()是指本行面向投資者從事理財產(chǎn)品宣傳推介、銷售、辦理認購

和贖回等相關活動的人員

發(fā)行人員

運營人員

銷售人員(V)

授權人員

13、()元及以上面額的人民幣必須全額見械清分

20

10(V)

5

1

14、〃支付憑證查詢〃交易不可以查詢的憑證種類有()

直接支付憑證

授權支付憑證

專戶憑證

清算憑證（V）

15、〃直接/授權憑證處理〃交易中系統(tǒng)會根據(jù)憑證（）判斷，對不能

操作處理的按鈕進行置灰

金額

種類

狀態(tài)（V）

支付情況

16、《掛失止付通知書》的有效期是（）。

12天（V）

13天

7天

10天

17、1000元以上、10000元（不含）以下的現(xiàn)金差錯，應向（）報

告

運營經(jīng)理

主管行長

支行行長（V）

分行現(xiàn)金主管部門或總行運營管理部

18、130102內部賬批量開戶交易，以下規(guī)則錯誤的為（）

通過上傳文件方式開戶

支持指定賬號開戶

不支持計息賬戶開戶

此交易為實時交易（。）

19、130203批量提出借貸方報單，以下規(guī)則說法錯誤的為（）

數(shù)據(jù)網(wǎng)格中必須錄入2筆及以上明細

僅限總分行清算中心使用

支持對所有接收報單行進行撤銷（。）

提出報單不允許下級行拒絕

20、1999版第五套人民幣的5元及以上面額紙幣自（）起只收不付

2017年4月1日

2018年4月1日(V)

2019年4月1日

2020年4月1日

21、200元以上、1000元（不含）以下的現(xiàn)金差錯，應向（）報告

運營經(jīng)理

主管行長（V）

支行行長

分行現(xiàn)金主管部門或總行運營管理部

22、2019版5角便幣的色澤由（）改為（）

銀白色,金黃色

金黃色，銀白色（V）

赤銅色，鉛灰色

鉛灰色，赤銅色

23、2022年，我行企業(yè)微信添加客戶要求必須備注以下哪個內容？

姓名

地址

手機號（V）

性別

24、2022年8月1日15:00收到一筆支票截留業(yè)務，最遲在（）

前進行回執(zhí)處理。

8月2日16點前（V）

8月2日24點前

8月3日16點前

8月3日24點前

25、2022年8月9日17:00收到一筆支票截留業(yè)務,最遲在（）

前進行回執(zhí)處理。

8月10日16點前

8月10日24點前

8月11日16點前（V）

8月11日24點前

26、660101普通匯兌交易，交易優(yōu)先級〃普通〃，轉賬方式〃實時

到賬〃，交易金額100萬元，收款行不是城銀清參與行，而是二代支付

參與行，該筆交易自動路由至（）支付渠道

大額

小額（V）

超級網(wǎng)銀

城誠通

27、660101普通匯兌交易,交易優(yōu)先級〃普通〃，轉賬方式〃實時

到賬〃，交易金額100萬元，收款行即是城銀清參與行，又是二代支付

參與行，該筆交易自動路由至（）支付渠道

大額

小額

超級網(wǎng)銀

城誠通（V）

28、660101普通匯兌交易,交易優(yōu)先級〃普通〃,轉賬方式〃實時

到賬〃，交易金額300萬元，收款行即是城銀清參與行，又是二代支付

參與行，該筆交易自動路由至（）支付渠道

大額（V）

小額

超級網(wǎng)銀

城誠通

29、m類戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。

1000

2000（V）

3000

5000

30、CRM系統(tǒng)主要是為了（）

維護存量客戶（V）

拓展新的客戶

31、按照本行金融突發(fā)事件專項應預案要求，田級為本行（）級突發(fā)

事件。

一般

較大（v）

重大

特別重大

32、按照金融資產(chǎn)規(guī)模評級模型，3星級客戶金融資產(chǎn)規(guī)模需達到（）

1萬

5萬（V）

10萬

20萬

33、按照金融資產(chǎn)規(guī)模評級模型，4星級客戶金融資產(chǎn)規(guī)模需達到（)

5萬

10萬

20萬（V）

30萬

34、按照金融資產(chǎn)規(guī)模評級模型，5星級客戶金融資產(chǎn)規(guī)模需達到（）

5萬

20萬

50萬

100萬（V）

35、按照金融資產(chǎn)規(guī)模評級模型，6星級客戶金融資產(chǎn)規(guī)模需達到（）

100萬

300萬

500萬（V）

600萬

36、按照突發(fā)事件分級標準，業(yè)務時段一個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）重

要柜面業(yè)務半小時內無法開展的情況屬于（）級突發(fā)事件。

一般（7）

較大

重大

特別重大

37、辦理簽發(fā)存單（折、卡）、業(yè)務查詢杳復申請書、掛失止付申請

書、發(fā)售的各類債券、委托收款及有關內部憑證等業(yè)務，應加蓋（）

個人名章

業(yè)務公章（V）

行政公章

業(yè)務清訖章

38、辦理現(xiàn)金收付、表內表外轉賬等業(yè)務，應在相關憑證及回單、收

賬通知上加蓋（）

個人名章

業(yè)務公章

行政公章

業(yè)務清訖章（V）

39、辦理支票截留提入時，如遇到需要退票的情況，應在使用（）交

易后，再使用660110支票截留回執(zhí)發(fā)送交易退票。

100733交易

100716交易

100736交易

100735交易（V）

40、保險產(chǎn)品中保費極為低廉且可以獲得一定期限內較大的保障的是

（）產(chǎn)品。

終身壽險

定期壽險（V）

兩全保險

意夕附害保險

41、保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，（）對于合

同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責

任，或當被保險人死亡、傷殘、疾病及保單達到約定期限，承擔給付保

險金責任的商業(yè)行為。

保險人（V）

被保險人

受益人

投保人

42、本行實物貴金屬產(chǎn)品視同現(xiàn)金管理,各分支機構庫管員需要（）

營業(yè)結束時，對尾箱中實物種類、數(shù)量與系統(tǒng)庫存數(shù)據(jù)進行核對，保證

賬實相符后封入貴金屬專用箱。

每日（V）

每周

每旬

每月

43、本行通過網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道或電話銀行銷售理財產(chǎn)

品時，要求不得（）營業(yè)網(wǎng)點標準，銷售過程需保留完整記錄。

高于

等于

低于（。）

高于或等于

44、本行需當至少（）向投資者披露一次封閉式公募理財產(chǎn)品的資產(chǎn)凈

值和份額;輻。

每天

每周（V）

每月

每年

45、本行只能向投資者銷售風險等級（）其風險承受能力等級的理財

產(chǎn)品，

于

高于或等級

等于

等于或低于（V）

46、超過（）未進行風險承受能力評估的投資者，再次購買理財產(chǎn)品

時，需在本行營業(yè)網(wǎng)點或網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道完成風險承受

能力評估，未進行評估的，本行不得再次向其銷售理財產(chǎn)品。

六個月

九個月

一年（7）

兩年

47、超網(wǎng)渠道來往帳應使用（）交易查詢

660192交易

660193交易（V）

660201交易

660202交易

48、持有人如對收繳的假幣有異議，可自收繳之日起()個工作日內

向人民銀行當?shù)胤种C構或人民銀行授權的當?shù)罔b定機構申請鑒定

1

2

3(V)

5

49、除向本人同行賬戶轉賬外,個人通過自主柜員機轉賬的，發(fā)卡行

在受理()辦理資金轉賬，在此期間，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉賬。

實時

12小時后

24小時后(V)

次日

50、存款人開立單位存款賬戶時按照公司類非自然人客戶屬性，提供

合伙協(xié)議備忘錄、公司章程等能夠驗證客戶身份及股權或者控制權信息

的文件。提供控股（）以上股東、董事會、監(jiān)事會和高級管理層人員名

單及其身份信息

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%（V）

51、存款人開立專用存款賬戶時，需要出具（）。

A.按揭協(xié)議

B.借款合同

C.專項管理使用資金的證明文件（V）

D.賬戶管理協(xié)議

52、存款人憑個人身份證件以（）開立的銀行結算賬戶為個人銀行結

算賬戶。

自然人名稱（V）

本人姓名

證件記載名稱

真實姓名

53、存款人申請變更預算單位專用存款賬戶的（）信息時,中國人民

銀行當?shù)胤种C構應收回該存款人的原專用存款賬戶開戶許可證正本,

并打印專用存款賬戶開戶許可證正、副本。

賬戶名稱（V）

賬戶類別

賬號

負責人姓名

54、存款銀行分支機構在開戶銀行開立同業(yè)銀行結算賬戶應當逐戶獲

得本銀行（）的內部書面授權。

一級法人（V）

正式發(fā)文

一級分行

二級分行

55、存款銀行支行及以下分支機構不得開立（）同業(yè)銀行結算賬戶，

不得異地開立同業(yè)銀行結算賬戶。

投融資性(V)

結算性

一般

定期

56、大額存單共有()個期限品種

6

7

8

9(V)

57、大額額往賬金額超過2000萬元的業(yè)務復核通過后，報文狀態(tài)是

()

待總行授權(V)

復核通過

已復核

已清算

58、代理財政非稅收入業(yè)務按照收繳方式分為（）

柜面繳費和POS繳費兩種

現(xiàn)金繳費和轉賬繳費兩種

稅票繳款和繳款書繳費兩種

直接繳費和集中匯繳兩種（V）

59、貸款的核算狀態(tài)為正常，是指（）

本金利息均未逾期（，）

本金未逾期

利息未逾期

本金利息未逾期90天以上

60、貸款的賬戶狀態(tài)為逾期，是指（）

本金全部到期

本金全部到期且未歸還（V）

利息到期且未歸還

本息全部到期且未歸還

61、貸款行與結算賬戶開戶行非同一家機溝，跨行受托支付退匯后,

由哪個機構進行受托支付限制？

貸款行（，）

結算賬戶開戶行

清算中心

以上均可

62、貸款進行期限重置后,還款方式為（）

與原還款方式一致

空值，需手工修改

按頻率付息，任意本金

一次還本付息（V）

63、貸款進行以物抵債后，停息日為（）

抵債資產(chǎn)過戶日

抵債資產(chǎn)記賬日

抵債資產(chǎn)取得日（。）

抵債資產(chǎn)拍賣日

64、單筆或累計200元（不含）以下的現(xiàn)金差錯，應向（）報告

運營經(jīng)理（V）

主管行長

支行行長

分行現(xiàn)金主管部門或總行運營管理部

65、單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過（）萬元、

（）萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉賬。

100,30（V）

100,50

200,30

200,50

66、單位存款人在銀行只能開立（）個基本存款賬戶。

1（V）

2

3

4

67、單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。

1（V）

2

3

4

68、單位銀行結算賬戶的管理檔案，應按〃一戶一檔〃進行歸檔,檔

案資料的管理內容包括（）。

開戶申請書

賬戶管理協(xié)議

變更申請表

以上均是（V）

69、單位銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（），賬戶檔案包括紙

質、影像、視頻資料。

開戶起10年

開戶起30年

撤銷后10年（。）

撤銷后30年

70、單位銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為賬戶撤銷后（）。

5年

10年（。）

15年

20年

71、當客戶更換手機硬件登錄手機銀行時，除了驗證用戶名、登錄密

碼外，還需要輸入驗證（）O

短信驗證碼（，）

交易密碼

預留信息

手機號碼

72、當商戶反映消費者微信掃碼提示〃信用卡消費超過當日限額,請

使用余額或借記卡支付〃說明是哪一端的問題？

消費者被風控（V）

商戶端被風控

發(fā)卡行端被風控

商戶支付寶端被風控

73、當收到來自航空公司或淘寶客服等平臺工作人員聲稱〃退款〃的

服務時，你應該怎么辦？

將信將疑，打回電話再做確認

信以為真，乖乖照做

咨詢官網(wǎng)客服，驗明真?zhèn)危╒）

74、當有權機關提供的裁定書與通知書內容不一致時，按照（）內容

進行辦理

裁定書

通知書（V）

補充情況說明

介紹信

75、登陸手持pad所需的柜員角色為（）

016-庫管員

017■綜合柜員

037-手持用戶（V）

038-智能柜臺管理員

76、第五套人民幣100元和50元券紙幣的白水印數(shù)字位于（）

票面正面左下角（V）

票面正面右上角

票面背面左下角

票面背面左上角

77、電子銀行承兌匯票付款期限為（）

自出票日起最長不超過3個月

自出票日起最長不超過6個月

自出票日起最長不超過1年（V）

自出票日起最長不超過2年

78、對公久懸賬戶轉營業(yè)外，單戶余額超過（）時需要報上級部門審

批？

5000元

10000元（V）

20000元

50000元

79、對公賬戶，開立資產(chǎn)證明，收費標準為（）

20元/份

20元/戶

200元/份（V）

200元/戶

80、對一次性發(fā)現(xiàn)（）屬于利用新的造假手段制造假幣的，有制造販

賣假幣線索的，除立即報告當?shù)毓矙C關外，假人民幣應立即報送人民

銀行。

假幣5張（枚）以上或當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構或公安機關發(fā)文另有

規(guī)定的兩者較小者。（V）

假人民幣20張（枚）以上、假外幣5張以上的

假人民幣20張（枚）以上、假外幣10張以上或公安機關發(fā)文另有規(guī)

定的兩者較小者。

假人民幣20張（枚）以上、假外幣20張以上的

81、對已支付成功的專戶憑證，因收款銀行或收款人退回款項后,應

由開戶行進行憑證（）處理。

發(fā)送退款回單

發(fā)送退款通知（V）

退回

退款

82、對于2005版100元紙幣，隨著觀察角度的改變其光變油墨數(shù)字

顏色在（）間交替變化

綠色和藍色（V）

金色和綠色

金色和藍色

紅色和綠色

83、對于2015版100元紙幣,隨著觀察角度的改變其光彩光變數(shù)字

顏色在（）間交替變化

紅色和綠色

金色和藍色

金色和綠色（V）

綠色和藍色

84、對于2019版10元人民幣，隨著觀察角度的改變,其光彩光變面

額數(shù)字顏色在（）之間交替變化

紅色和綠色

假人民幣20張（枚）以上、假外幣5張以上的

金色和綠色

綠色和藍色（V）

85、對于2019版20元紙幣，隨著觀察角度的改變其光彩光變數(shù)字顏

色在（）間交替變化

紅色和綠色

金色和藍色

金色和綠色（V）

綠色和藍色

86、對于2019版50元紙幣，隨著觀察角度的改變其光彩光變數(shù)字顏

色在（）間交替變化

紅色和綠色

金色和藍色

金色和綠色

綠色和藍色（V）

87、對于不具有社會團體法人資格的工會組織，賬戶名稱應為？

單位名稱

應與單位名稱一致

應與社團法人登記證書名稱一致

單位名稱加〃工會〃字樣（V）

88、對于核準類銀行結算賬戶的撤銷，銀行機構應以（）方式向中國

人民銀行當?shù)胤种C構報送存款人書面相關資料。

書面報送（，）

網(wǎng)絡報送

磁介質報送

郵箱報送

89、對于開戶之日起（）個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其

（）交易。

6,全部

6,非柜面（V）

12,全部

12,非柜面

90、對于已被凍結的涉案存款、匯款等財產(chǎn)，人民檢察院、公安機關、

國家安全機關可以（）

重復凍結

輪候凍結（V）

解凍后凍結

續(xù)凍

91、發(fā)生重大失實信息傳播或媒體負面宣傳報道事件的應急處理流程

不正確的是（）

營業(yè)網(wǎng)點負責人第一時間報告總（分）行領導小組

啟動應急預案，開展應急處理工作，及時聯(lián)系相關信息傳播渠道，進行

解釋說明，督促相關信息傳播渠道澄清事實

進行正面信息披露，做好客戶安撫，消除社會影響

遇媒體記者訪問營業(yè)網(wǎng)點，營業(yè)網(wǎng)點負責人不予接待，必須相關部門以

統(tǒng)一口徑對外發(fā)布信息（V）

92、罰息的復利按照（）計息

正常的執(zhí)行利率

正常執(zhí)行利率的1.5倍