購房者財務規(guī)劃建議書

購房者財務規(guī)劃建議書編號：__________

甲方（購房者）：__________（姓名或公司名稱）

乙方（財務規(guī)劃師）：__________（姓名或公司名稱）

甲方地址：__________

乙方地址：__________

鑒于甲方擬購買住房，為保障甲方財務安全與合理規(guī)劃，乙方同意為甲方提供財務規(guī)劃建議，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、合同目的：乙方根據(jù)甲方實際情況，為甲方提供購房財務規(guī)劃建議，以保障甲方購房過程中的財務安全。

二、合同背景：甲方計劃購買住房，為確保資金合理分配，尋求乙方專業(yè)財務規(guī)劃服務。

三、合同期限：自雙方簽字之日起，有效期為____年。

四、雙方權利義務：詳見本協(xié)議后續(xù)條款。

雙方的責任和義務：

一、甲方責任和義務：

1.甲方應向乙方提供真實、完整、準確的財務信息，包括但不限于收入、支出、負債、資產(chǎn)等情況。

2.甲方應遵守國家相關法律法規(guī)，確保購房資金來源合法。

3.甲方應按照乙方的財務規(guī)劃建議，合理安排購房資金，并在實施過程中及時與乙方溝通，反饋財務狀況。

4.甲方應配合乙方進行財務風險評估，根據(jù)風險評估結果調(diào)整購房計劃。

5.甲方應按時支付乙方提供財務規(guī)劃服務的費用。

二、乙方責任和義務：

1.乙方應根據(jù)甲方提供的財務信息，結合市場行情和法律法規(guī)，為甲方提供專業(yè)、合理的財務規(guī)劃建議。

2.乙方應保守甲方的財務秘密，不得泄露甲方財務信息。

3.乙方應在合同約定的期限內(nèi)完成財務規(guī)劃建議的撰寫，并提交給甲方。

4.乙方應對甲方在實施財務規(guī)劃過程中遇到的問題提供必要的指導和幫助。

5.乙方應定期與甲方溝通，了解甲方財務狀況的變化，及時調(diào)整財務規(guī)劃建議。

三、雙方權利：

1.甲方有權要求乙方提供真實、準確、專業(yè)的財務規(guī)劃建議。

2.甲方有權要求乙方保守其財務秘密。

3.甲方有權根據(jù)乙方的財務規(guī)劃建議，自行決定是否采納。

4.乙方有權要求甲方提供真實、完整、準確的財務信息。

5.乙方有權要求甲方按照合同約定支付服務費用。

四、違約責任：

1.甲方未按約定提供真實、完整、準確的財務信息，導致乙方提供的財務規(guī)劃建議不準確，甲方應承擔相應責任。

2.乙方未按約定提供專業(yè)、合理的財務規(guī)劃建議，甲方有權要求乙方承擔相應責任。

3.甲方未按約定支付服務費用，乙方有權暫?；蚪K止服務。

4.乙方泄露甲方財務秘密，甲方有權要求乙方承擔相應責任。

五、爭議解決：

1.雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決。

2.協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

合同金額與支付方式：

一、合同總金額：本次財務規(guī)劃建議服務的總金額為人民幣__________元整（￥__________）。

二、支付方式：

1.付款方式：甲方應按照以下分期付款的方式進行支付。

a.首付款：甲方應在簽訂本合同之日起____個工作日內(nèi)，向乙方支付人民幣__________元整（￥__________），作為首期服務費用。

b.中期付款：甲方應在財務規(guī)劃建議實施過程中，根據(jù)乙方的工作進度和成果，分階段支付中期費用，具體支付金額和節(jié)點由雙方另行協(xié)商確定。

c.尾款：在財務規(guī)劃建議實施完畢，甲方滿意并簽署確認書后____個工作日內(nèi)，甲方應支付剩余尾款人民幣__________元整（￥__________）。

2.支付條件：

a.乙方應在收到甲方首付款后____個工作日內(nèi)，開始提供財務規(guī)劃建議服務。

b.乙方應在每個中期支付節(jié)點前____個工作日內(nèi)，向甲方提交中期服務報告和下一階段工作計劃。

c.甲方應在收到乙方中期服務報告和工作計劃后____個工作日內(nèi)，完成中期付款。

3.額外費用：

a.如因甲方提供的信息不準確或不完整導致乙方需額外工作，甲方應按照乙方提出的額外費用標準支付。

b.如因政策調(diào)整、市場變化等原因?qū)е乱曳叫枵{(diào)整原財務規(guī)劃建議，乙方應提前通知甲方，并協(xié)商確定調(diào)整后的服務費用。

4.付款方式：

a.甲方應通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付款項至乙方指定的賬戶。

b.乙方應在收到付款后出具相應的收款憑證。

5.逾期支付：

a.如甲方未按約定時間支付款項，應向乙方支付____%的逾期違約金。

b.乙方有權暫?；蚪K止服務，直至甲方支付全部款項。

違約與爭議解決機制：

一、違約責任：

1.甲方違約責任：

a.甲方未按約定支付款項，除支付逾期違約金外，還應賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟損失。

b.甲方未提供真實、完整、準確的財務信息，導致乙方提供的財務規(guī)劃建議不準確，甲方應承擔相應責任，包括但不限于重新支付服務費用。

2.乙方違約責任：

a.乙方未按約定提供專業(yè)、合理的財務規(guī)劃建議，甲方有權要求乙方承擔相應責任，包括但不限于退還已收取的服務費用。

b.乙方泄露甲方財務秘密，乙方應承擔相應的法律責任，并賠償甲方因此遭受的損失。

二、爭議解決：

1.爭議解決方式：

a.雙方應首先通過友好協(xié)商解決爭議。

b.協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

c.雙方也可選擇仲裁方式解決爭議，仲裁機構由雙方共同選定，仲裁裁決為終局裁決。

2.適用法律：

本合同適用中華人民共和國法律，包括但不限于《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法典》等相關法律法規(guī)。

3.管轄法院：

雙方同意，因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，均應提交至合同簽訂地人民法院管轄。

4.不可抗力：

因不可抗力導致本合同無法履行或部分無法履行時，雙方均不承擔違約責任。但應及時通知對方，并提供相關證明材料。

5.合同解除：

a.在發(fā)生不可抗力的情況下，任何一方均可解除本合同。

b.甲方在乙方未按約定提供財務規(guī)劃建議時，有權解除本合同，并要求乙方退還已收取的服務費用。

6.其他：

本合同的違約與爭議解決機制為本合同的重要組成部分，雙方應嚴格遵守。如有未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。

附則：

一、生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。合同生效前，任何一方不得提前履行合同義務或享受合同權利。

二、有效期：本合同的有效期為自合同生效之日起至合同約定的財務規(guī)劃建議實施完畢之日止，或雙方約定的其他期限。

三、變更和終止條款：

1.變更：本合同在履行過程中，如需變更，應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

2.終止：

a.合同期滿或雙方約定的其他終止條件成就時，本合同自動終止。

b.因一方違約，另一方有權解除本合同，并要求違約方承擔相應的違約責任。

c.因不可抗力導致本合同無法履行時，本合同可終止，雙方互不承擔責任。

四、通知方式：雙方之間的通知應以書面形式進行，通過以下方式送達：

1.甲方送達乙方：通過掛號信、特快專遞或電子郵件等方式送達至乙方地址。

2.乙方送達甲方：通過掛號信、特快專遞或電子郵件等方式送達至甲方地址。

五、合同解除：

1.雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。

2.因一方違約，另一方有權解除本合同，并要求違約方承擔違約責任。

3.因不可抗力導致合同無法履行，合同可解除。

六、合同解除后的處理：

1.解除合同后，雙方應立即停止履行合同義務。

2.雙方應相互結算，清償債務。

3.雙方應將已完成的財務規(guī)劃建議成果移交給對方。

七、合同解除或終止后，本合同的違約與爭議解決機制、附則等條款仍然有效。

八、其他：

1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。

2.本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

一、需求文檔：包括甲方購房財務規(guī)劃的具體需求，如購房預算、貸款方案、投資規(guī)劃等。

二、設計方案：乙方根據(jù)甲方需求提供的財務規(guī)劃方案，包括詳細的財務分析、投資建議、風險管理措施等。

三、技術規(guī)格：乙方在提供財務規(guī)劃服務過程中使用的技術標準和操作流程說明。

四、甲方財務證明材料：甲方提供的個人或企業(yè)財務狀況的相關證明文件，如收入證明、資產(chǎn)負債表、銀行流水等。

五、乙方資質(zhì)證明：乙方提供的專業(yè)資質(zhì)證書、執(zhí)業(yè)許可證等，以證明其具備提供財務規(guī)劃服務的資格和能力。

六、合同附件清單：詳細列明上述附件的名稱、數(shù)量、版本號等，并由雙方簽字確認。

七、保密協(xié)議：如雙方同意，可簽訂保密協(xié)議，以保護雙方在合同履行過程中知悉的敏感信息。

八、其他相關文件：根據(jù)合同履行需要，可能產(chǎn)生的其他輔助材料，如市場調(diào)研報告、政策法規(guī)解讀等。

附件內(nèi)容應與合同正文內(nèi)容相一致，并作為合同不可分割的一部分。雙方在合同簽訂前應仔細審閱附件