銀行柜員考試：上海銀行柜員考試考試試題

銀行柜員考試：上海銀行柜員考試考試試題（題庫版）

1、問答題簡述存款人申請辦理支付密碼器注冊業(yè)務(wù)時，應(yīng)向開戶行提交的資

料。

正確答案：1、加蓋單位公章及預(yù)留印鑒的《上海銀行支付密碼業(yè)務(wù)申請表》；

2、營業(yè)執(zhí)照、基本存款賬戶開戶許可證等已開立賬戶證明文件；3、簽訂

《上海銀行支付密碼使用協(xié)議》；

4、法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理的，出具本人身份證件原件；授權(quán)他人辦

理的，出具加蓋單位公章和法定代表人或單位負責(zé)人簽章的授權(quán)書及法定代表

人或單位負責(zé)人身份證件原件、被授權(quán)人的身份證件原件。如無法提供法定代

表人或單位負責(zé)人的身份證件原件的，應(yīng)提供加蓋單位公章和法定代表人或單

位負責(zé)人簽章的法定代表人身份證明以及加蓋單位公章的法定代表人或單位負

責(zé)人的身份證件復(fù)印件。

2、問答題請寫出2010版票據(jù)中安全線的特點。

正確答案：2010版票據(jù)為全埋式安全線，背透光觀察真票為連續(xù)完整的黑色條

帶；條帶中間含有“PJ”字樣縮微字母，清晰可見；通過專用儀器檢測有磁

性。

3、單選現(xiàn)在上海銀行可以提供本金保證付款方式的匯款幣種是（），

A、HKD

B、USD

C、JPY

D、EUR

正確答案：B

4、單選自助機具軋賬發(fā)現(xiàn)長短款必須當(dāng)天入賬，保存好發(fā)生長短款業(yè)務(wù)期間

的相關(guān)交易流水記錄和業(yè)務(wù)報表，并在接到客戶投訴后（）內(nèi)處理完畢。

A、3日

B、3個工作日

C、5天

D、5個工作日

正確答案：B

5、問答?某年7月1日上海銀行某支行收到一張貼現(xiàn)的銀行承兌匯票，出票日

期為6月3日，到期日為10月31日，由工商銀行北京朝陽支行承兌，金額為

30萬元。7月8日我支行經(jīng)審查無誤后，予以貼現(xiàn)，年貼現(xiàn)率為3.9%。票款于

11月4日收到。請寫出涉及的所有會計分錄和計算過程并注明發(fā)生的日期。

正確答案：（1）7月1日收到貼現(xiàn)票據(jù)：

收：703代保管有價值品300,000元

（2）7月8日發(fā)放貼現(xiàn)貸款：

借：129-002銀行承兌匯票貼現(xiàn)300,000元

貸：201單位活期存款300,000元

借：201單位活期存款3835元

貸：279-001貼現(xiàn)票據(jù)遞延利息收入3835元

付：703代保管有價值品300,000元

收：714買入票據(jù)實物300,000元

(3)7月8日-10月31日每日計提利息

借:279-001貼現(xiàn)票據(jù)遞延利息收入32.50元

貸：501-007貼現(xiàn)利息收入32.50元

(4)10月31口前匡算郵程寄出托收：

付：714買入票據(jù)實物300,000元

收：731發(fā)出異地結(jié)算憑證300,000元

(5)10月31日作托收期處理交易

(6)11月4日收到票款：

借：261-003待處理大額支付系統(tǒng)往來款300,000元

貸：261-002待劃轉(zhuǎn)款(98)300,000元

借：26—002待劃轉(zhuǎn)款(98)300,000元

貸：129-002銀行承兌匯票貼現(xiàn)300,000元

付：731發(fā)出異地結(jié)算憑證300,000元

6、多選下列業(yè)務(wù)嚴禁由公司金融客戶經(jīng)理代客戶辦理()o

A、領(lǐng)取業(yè)務(wù)回單

B、購買重要空白憑證

C、領(lǐng)取對賬單

D、解入或支取一萬元(含)以下的現(xiàn)金

正確答案：B,C,D

7、單選根據(jù)上海銀行各項業(yè)務(wù)會計審核制度的要求，()以資料完整性、會

計憑證真實性和合規(guī)性以及資料中相關(guān)要素，如出賬金額、日期、審批人、有

關(guān)客戶信息等內(nèi)容為審核要點。

A、A級終審人員

B、B級審核人員

C、一般操作員

D、高級高柜

正確答案：B

8、單選某公司因開立保函存入一筆保證金，存期10個月，可采用()利

率。

A、3個月定期

B、6個月定期

C、9個月定期

D、一年期定期

正確答案：B

9、單選外匯業(yè)務(wù)采用分賬制辦法的以()核算，以其個位為記賬單位，個位

以下應(yīng)視該貨幣的輔幣進位而定。

A、人民幣

B、美元

C、原幣

D、歐元

正確答案：C

10、單選票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)

讓；若轉(zhuǎn)讓的，()應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

A、背書人

B、出票人

C、收款人

D、銀行

正確答案：A

11、問答題簡述對辦理各類單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的被授權(quán)人的身份要求以及授

權(quán)書的基本要素。

正確答案：1、被授權(quán)人必須是開戶單位工作人員。

2、《授權(quán)書》中要有被授權(quán)人的姓名、職務(wù)及其身份證件、授權(quán)事項等要素，

并加蓋單位公章及法定代表人或單位負責(zé)人簽章。

12、多選受理掛失業(yè)務(wù)時，必須對客戶的相關(guān)信息進行進一步核實，可以采

取()方式。

A、通過當(dāng)場提問、查詢、核對等方式對掛失申請人提供的存款人客戶信息、賬

戶信息及身份證件信息等內(nèi)容逐一進行核對，確保其正確性和真實性。

B、對于需存款人本人辦理而存款人本人因特殊原因不能前來的，營業(yè)機構(gòu)可提

供上門核實服務(wù)。

C＞通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)等方式，對掛失申請人提供的證件信息進行

核查，確認其身份信息的合法性和正確性。

D、核查后仍有疑問的，應(yīng)通過其他途徑與發(fā)證機關(guān)核實。

正確答案：A,B,C,D

13、問答題簡述核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)點軋賬包括哪些內(nèi)容。

正確答案：網(wǎng)點軋賬包括：網(wǎng)點表內(nèi)軋賬、網(wǎng)點表外備忘軋賬、網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務(wù)

軋賬、網(wǎng)點系統(tǒng)控號類重要空白憑證賬務(wù)核對、其他網(wǎng)點類業(yè)務(wù)的軋賬等。

14、單選辦理定期借記業(yè)務(wù)無需提供下列()材料。

A、付款人和付款行簽訂的“付款授權(quán)書”

B、收款人和收款行簽訂的“收款委托書”

C、收款行和付款行簽訂的“定期借記協(xié)議”

D、收款人和付款人簽訂的“收費合同”

正確答案：C

15、問答題客戶A遺失活期存折一本，但因為其本人在外地，委托其配偶B

來銀行辦理相關(guān)掛失'業(yè)務(wù)，請問柜面員工是否可為其辦理活期存折掛失？如果

可以辦理，應(yīng)要求B提供哪些相關(guān)材料或證明文件？如果為客戶A辦理掛失，

七天后應(yīng)該如何處理？

正確答案：1、可以辦理。

2、掛失時需提供存款人A及代理人B的有效身份證件，相關(guān)賬戶信息,

3、掛失七天后，應(yīng)由客戶A本人前往原掛失網(wǎng)點辦理掛失新開手續(xù)。

16、多選下列對丁業(yè)主大會中請開立房屋維修資金賬戶的表述，（）是錯識

的。

A、房屋維修資金賬戶應(yīng)申請開立專用存款賬戶。

B、業(yè)主大會負責(zé)人是指業(yè)委會正主任。

C、同一業(yè)主大會因為核算不同性質(zhì)的房屋維修基金，可以在已開立基本賬戶的

基礎(chǔ)上再開立專用存款賬戶。

D.業(yè)主大會開戶應(yīng)提供房地產(chǎn)行政管理部門出具的業(yè)主大會備案證。

E.業(yè)主大會開立的銀行結(jié)算賬戶不得辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。

正確答案：A,B,E

17、單選存款證明中途解凍，不需要提供以下哪項證明（）o

A、解除存款證明申請書

B、存款證明客戶聯(lián)

C、拒簽證明

D、辦理存款證明時的收費憑證

正確答案：D

18、多選外匯業(yè)務(wù)中，在向收款人提供付款路線時，應(yīng)一并提供（）。

A、賬戶行的名稱

B、SWIFTCODE

C、上海銀行在賬戶行的賬號

D、上海銀行的SWIFTCODE

正確答案：A,B,C,D

19、多選支付密碼的編碼要素由支付憑證上（）組成。

A、簽發(fā)人賬號

B、簽發(fā)日期

C、憑證號碼

D、金額

E、支付憑證種類

正確答案：A,B,C,D,E

20、單選上海地區(qū)對私外匯網(wǎng)點的柜面人員必須具備（）o

A、通過行內(nèi)的對私外匯業(yè)務(wù)考試并具有行內(nèi)會計專業(yè)（高柜業(yè)務(wù)）資格證書

B、通過同業(yè)公會合規(guī)人員外匯業(yè)務(wù)考試

C、通過同業(yè)公會個人外匯業(yè)務(wù)考試

D、以上A或者B

正確答案：A

21、單選下列()賬戶不可以辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。

A、基本存款

B、一般存款

C^專用存款

D、臨時存款

正確答案：B

22、問答題請簡述“抵押或質(zhì)押品保管清單”各聯(lián)的作用。

正確答案：第一聯(lián)收執(zhí)聯(lián)，交債務(wù)人收執(zhí)，作領(lǐng)回抵押及質(zhì)押品憑據(jù)；

第二聯(lián)收入聯(lián)，作“704抵押及質(zhì)押品”備忘科目收入憑證附件；

第三聯(lián)付出聯(lián)，作“704抵押及質(zhì)押品”備忘科目付出憑證附件；

第四聯(lián)備查聯(lián)，各經(jīng)營單位風(fēng)險管理部門或營業(yè)部留存。

23、多選以下()屬于放款前需審核的要素。

A、借款憑證上合同號、期限、借款人戶名賬號印鑒、大小寫金額、放款利率和

逾期利率、三級審批簽章等要素齊全正確。

B、貸款到期日為非節(jié)假日。

C、放款通知單上借款人戶名、賬號、合同號、放款金額、期限與借款憑證一

致，單位名稱和金額未涂改，并經(jīng)過行長或被授權(quán)委托人簽章審批。

D、以上都正確。

正確答案：A,B,C,D

24、單選若轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票到期未收回，支行接總行通知后首先向原借款

人扣收票款，如余額不足則進行逾期貸款入賬處理，起息日為()。

A、貼現(xiàn)票據(jù)到期日

B、原貼現(xiàn)貸款發(fā)放日

C、原貼現(xiàn)貸款到期日

D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貸款發(fā)放日

正確答案：C

25、單選客戶持上海銀行借記卡于CDM自動存款機上辦理存款，賬務(wù)處理會

計分錄。

A、借：101-004；貸：403

B、借:211-001；貸：101-004

C、借:101-004；貸：211-001

D、借：403；貸：101-004

正確答案：C

26、單選開戶行對由公司金融客戶經(jīng)理代客辦理的金額在()以上的支付業(yè)

務(wù)，應(yīng)事先與委托單位指定聯(lián)系人進行電話核實。

A、5萬

B、10萬

C、50萬

D、100萬

正確答案：B

27、單選預(yù)留印鑒樣本與賬戶信息及驗印系統(tǒng)信息應(yīng)相互核對，確保相關(guān)信

息一致，核對頻率為()o

A、每月至少一次

B、每季至少一次

C、每半年至少一次

D、每年至少一次

正確答案：D

28、單選對私權(quán)限業(yè)務(wù)的辦理必須堅持()的原則。

A、雙人辦理，有權(quán)人授權(quán)

B、雙人辦理，需當(dāng)場授權(quán)

C、雙人辦理，需換人授權(quán)

D、有權(quán)人辦理

正確答案：A

29、單選核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的全行管理員和分行高級管理員在其所在機構(gòu)內(nèi)的配

備數(shù)量不得超過()個人。

A、2

B、3

C、4

D、5

正確答案：B

30、單選反假貨幣系統(tǒng)發(fā)生柜員新增、取消、修改、密碼重置等情況，應(yīng)填

妥《上海銀行系統(tǒng)權(quán)限操作任務(wù)書》經(jīng)()簽章后根據(jù)統(tǒng)一柜面平臺用戶管理

規(guī)定進行操作

A、會計主管

B、路支行行長

C、支行會計部經(jīng)埋

D、支行分管行長

正確答案：D

31、單選下面()不屬于歐元區(qū)國家。

A、英國

B、德國

C、意大利

I)、奧地利

正確答案：A

32、多選關(guān)于銀行結(jié)算賬戶名稱的確定，下列()的表述是正確的。

A、非獨立核算單位或派出機構(gòu)因收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出需開立專用存款賬戶的，

其賬戶名稱應(yīng)使用其隸屬單位的名稱。

B、獨立核算的附屬機構(gòu)開立基本存款賬戶，其賬戶名稱應(yīng)使用其主管單位名

稱。

C、個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致，

D、注朋驗資的臨時存款賬戶的名稱應(yīng)與工商行政管理部門核發(fā)的預(yù)先核準通知

書上的企業(yè)名稱或有關(guān)部門批文的名稱一致。

E、專用存款賬戶的名稱應(yīng)與其基本存款賬戶的名稱相一致，但黨、團、工會經(jīng)

費開立的專用存款賬戶，其賬戶名稱應(yīng)使用黨、團、工會組織的全稱。

正確答案：A,D,E

33、單選與人質(zhì)業(yè)性貸款在協(xié)定還款日，系統(tǒng)自動進行還本付息操作，如賬

戶余額不足，轉(zhuǎn)作逾期，滿()天后，系統(tǒng)自動將利息轉(zhuǎn)至表外。

A、30

B、60

C、90

D、120

正確答案：C

34、單選整存整取儲蓄存款倒起息開戶的，()o

A、必須立即辦理清戶

B、必須當(dāng)天辦理清戶

C、必須次日辦理清戶

D、當(dāng)天不能清戶

正確答案：D

35、多選銀團貸款業(yè)務(wù)的會計核算應(yīng)遵循()的原則。

A、及時處理

B、準確核算(代理行、參與行分別反映)

C、誰是參與行誰負責(zé)管理

D、誰代理誰負責(zé)管理

正確答案：A,B,D

36、多選境內(nèi)個人王女士在上海建行A網(wǎng)點外匯儲蓄賬戶中，有外匯存款3

萬美元，可辦理匯款到上海工行B網(wǎng)點她()的外匯儲蓄賬戶中。

親

A母

、

爺

B爺

、

夫

c丈

、

姐

D姐

、

正確答案：A,C

37、問答題請簡述上海銀行受理農(nóng)商行如意卡存取款的基本原則。

正確答案：柜員應(yīng)首先查詢?nèi)缫饪ㄓ囝~，如果返回狀態(tài)正常，則再辦理存取

款，最后再查詢?nèi)缫饪ㄓ囝~。

38、多選以下對現(xiàn)金送庫工作要求描述正確的是()o

A、送庫值班人員應(yīng)驗看庫箱鎖具是否完好，封簽是否完整。

B、解現(xiàn)包實物可以不寫入庫箱交接清單內(nèi)。

C、送庫值班人員應(yīng)根據(jù)庫箱填寫入庫交接清單，復(fù)核無誤后雙人簽章確認。

D、送庫值班人員待金庫接庫車來時，應(yīng)按耍求與押運員辦妥交接手續(xù)，

正確答案：A,C,D

39、單選客戶辦理個人通知存款的通知撤消業(yè)務(wù)可在()辦理。

A、上海銀行本地區(qū)任一營業(yè)機構(gòu)

B、上海銀行全國范圍任一營業(yè)機構(gòu)

C、原通知行

D、開戶行

正確答案：C

40、單選指紋管理系統(tǒng)的分行高級管理員設(shè)置在()部門。

A、總行營運管理部

B、總行信息技術(shù)部

C、分行會計結(jié)算部

D、分行信息技術(shù)部

正確答案：C

41、單選若托收到期日日終托收資金仍未到賬，經(jīng)辦行向貼現(xiàn)申請人結(jié)算賬

戶收取票款。若貼現(xiàn)申請人賬戶余額不足，則不足部分手工結(jié)轉(zhuǎn)逾期，逾期

(異地匯票)起息日為()o

A、托收到期日

B、原貼現(xiàn)貸款到期日

C、原貼現(xiàn)到期日后3天

D、原貼現(xiàn)到期日后5天

正確答案：C

42、多選上海銀行代收業(yè)務(wù)是指通過本行渠道經(jīng)辦的各類對私中間業(yè)務(wù)，包

括()。

A、代收公用事業(yè)費

B、代收財政非稅

C、代收銀房通房款

D、代收保險費

正確答案：A,B,C,D

43、多選根據(jù)分級管理的原則，印章管理的檢查工作按照下列()要求組織

進行。

A、分支行每季度對所轄網(wǎng)點印章管理情況進行檢查；

B、網(wǎng)點每月對印章管理情況進行自查；

C、分支行會計結(jié)算部或印章管理部門每半年必須對本部門保管使用的《會計印

章管理登記簿》登記情況和印章使用部門保管的《頒發(fā)憑證》的保管情況進行

核對；

D、除實行定期檢查制度以外，各級行可對印章管理情況進行專項檢查

正確答案：A,B,C,D

44、單選發(fā)生下列()情況，商業(yè)銀行不需向客戶或?qū)Ψ姐y行承擔(dān)賠償責(zé)

任。

A、違反規(guī)定故意拖延支付、截留挪用資金，影響客戶和他行資金使用的

B、因清算賬戶頭寸不足，導(dǎo)致排隊支付指令未及時清算，延誤客戶和他行資金

使用的

C、未在規(guī)定時間內(nèi)提出和答復(fù)業(yè)務(wù)查詢，造成資金延誤的

D、因不可抗力造成系統(tǒng)無法正常運行的，經(jīng)有關(guān)當(dāng)事人采取補救措施仍造成資

金延誤的

正確答案：D

45、單總外幣票據(jù)托收臺賬包括以下()要素。

A、托收編號

B、票據(jù)號碼

C、幣種金額

D、以上都包括

正確答案：D

46、多選柜員在承兌前收到客戶主動劃付的保證金，應(yīng)審核進賬憑證上是否

注明()。

A、承兌合同編號

B、承兌金額

C、保證金比例

D、手續(xù)費

正確答案：A,B,C

47、多選受理行經(jīng)辦專員受理有權(quán)機關(guān)協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，應(yīng)按審核下列()

內(nèi)容。

A、工作證件、執(zhí)行公務(wù)證是否為執(zhí)行人員本人的證件，是否在有效期內(nèi)

B、對已凍結(jié)存款實施扣劃的，其協(xié)助扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)是否為原凍結(jié)

客戶存款的有權(quán)機關(guān)

C、協(xié)助扣劃存款通知書上記載的被執(zhí)行人與生效的法律文書或決定書上的義務(wù)

人是否一致

D、協(xié)助扣劃存款通知書上填寫的扣劃存款的賬戶與原凍結(jié)存款賬戶是否一致

正確答案：A,B,C,D

48、多選下列()情況違反了上海銀行會計工作約法三章的規(guī)定。

A、營業(yè)終了柜員軋賬時發(fā)現(xiàn)短款50元，該柜員全部自賠。

B、因違規(guī)辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)，發(fā)生銀行墊款，由分支行在轄屬范圍予以通報批評。

C、公司金融客戶經(jīng)持客戶簽發(fā)的支付憑證辦理支付業(yè)務(wù)。

D、公司金融客戶經(jīng)理代客戶解入現(xiàn)金。

正確答案：A,B,D

49、單選客戶于2007年11月1日存入定期存款，于2010年11月1日支

取，實際存款天數(shù)是()o

A、1080天

B、1090天

C、1096天

D、1097天

正確答案：C

50、單選下列關(guān)于公司金融客戶經(jīng)理代客戶辦理業(yè)務(wù)的表述，正確的是

()O

A、可以持客戶簽發(fā)的支付憑證辦理支付業(yè)務(wù)，也可以持客戶已背書“委托收

款”的票據(jù)辦理委托收款業(yè)務(wù)。

B、開戶行專柜受理由客戶經(jīng)理代辦的，單筆金額在50萬元以上支付業(yè)務(wù)時，

應(yīng)事先與委托單位指定的聯(lián)系人電話核實。

C、開戶行應(yīng)在每季度初3個工作日內(nèi)，通過郵寄方式，向由客戶經(jīng)理代辦業(yè)務(wù)

的開戶單位發(fā)送上月末《余額對賬單》。

D、客戶經(jīng)理可以代客戶申請開立、變更和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶。

正確答案：A

51、單選出售給個人的貸記憑證如確有特殊需要，可在()天內(nèi)使用。

A、1

B、2

C、3

D、4

正確答案：c

52、問9題請簡述指紋卡日常使用要求。

正確答案：1、持卡人應(yīng)隨身攜帶本人指紋卡，不得轉(zhuǎn)借，妥善保管以免損壞或

遺失。

2、如指紋卡遺失，當(dāng)日持卡人應(yīng)立即向所在單位負責(zé)人報告，由單位負責(zé)人向

總行和分支行會計管理部門提交書面報告，并及時進行補發(fā)申請。

3、持卡人所在單位應(yīng)在操作員登記簿中該用戶“用戶級別”處加注指紋卡發(fā)放

事項。

53、多選識別或重新識別客戶身份的措施，除了核對有效身份證件或其他身

份證明文件外，還可以采取下列()措施。

A、向公安、工商行政管理部門核實

B、實地查訪

C、回訪客戶

D、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

正確答案：A,B,C,D

54、多選借款憑證是記錄放款要素的憑證，其中的到期卡應(yīng)()o

A、按還款日排列專夾保管

B、逐筆登記還款記錄

C、歸還貸款時，作最后一次會計憑證的附件

D、逾期后作逾期底卡附件

正確答案：A,B,C,D

55、問答題簡述利生利通知存款和一般通知存款支取時的區(qū)別。

正確答案：1、利生利無需通知，且復(fù)利計息；通知存款要提前通知，且必須在

約定支取日來支取。

2、利生利只能全部支取，而通知存款只要滿足最低起存金額就可以多次部分支

取。

56、多選以下關(guān)于反假貨幣工作描述正確的是()o

A、網(wǎng)點臨柜辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員，必須持有反假貨幣上崗證。

B、點鈔機應(yīng)處于“螢光”反假狀態(tài)。

C、柜臺外供客戶使用的點鈔機必須與柜臺內(nèi)部使用的機具保持一致。

D、上述均正確。

正確答案：A,C

57、單選以下電子商業(yè)匯票可以進行背書轉(zhuǎn)讓的是().

A、票據(jù)已提示付款

B、出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項

C、背書人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項

D、票據(jù)已到到期日

正確答案：D

58、單選現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)如需找零，應(yīng)貫徹()的原則。

A、找零不過五

B、找零不過四

C、找零不過三

D、上述都不對

I￡確答案：c

59、單選柜員收繳假幣時，必須當(dāng)場將假幣進行換人復(fù)核，應(yīng)當(dāng)客戶面在假

幣上加蓋()C

A、假幣收繳專用章

B、“假幣”章

C、全兌章

D、半兌章

正確答案：B

60、單選匯兌（大額支付系統(tǒng)）金額100萬以上按每筆匯款金額的（）收取

郵電費，最高不超過200元。

A、萬分之零點一

B、萬分之零點二

C、萬分之一

D、千分之五

正確答案：B

61、單選柜員現(xiàn)金收付、整點、保管過程中發(fā)生虛錯金額在（）元（含）以

上，（）元（不含）以下為現(xiàn)金重大差錯金額。

A、100,500

B、500,1000

C、1000,5000

D、5000,10000

正確答案：D

62、多選境內(nèi)居民個人與其直系親屬境內(nèi)之間外幣賬戶資金的劃轉(zhuǎn)，僅限于

申請人與收款人雙方為Oo

A、親兄弟姐妹

B、父（母）子（女）

C、配偶

D、祖父母與孫子女、外祖父母與外孫子女

正確答案：B,C

63、問答題’請簡述假幣收繳過程中“五個當(dāng)面”的具體要求。

正確答案：1、發(fā)現(xiàn)假幣后要當(dāng)持幣人的面換人復(fù)核二人收繳；

2、要當(dāng)持幣人的面在假人民幣紙幣上加蓋“假幣”戳記；

3、收繳的假外幣和各類假硬幣要當(dāng)持幣人的面裝入“收繳假幣專用封裝袋”

（以下簡稱“專用袋”）在“專用袋”封口處加蓋“假幣”戳記，并在“專用

袋”上按要求標明各要素；

4、當(dāng)持幣人的面出具人行上海分行統(tǒng)一的“假幣收繳憑證”；

5、當(dāng)面告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h的可以自收繳之日3個工作日

內(nèi)，持“假幣收繳憑證”第二聯(lián)，直接或通過收繳單位向鑒定機構(gòu)提出書面鑒

定申請。

64、單選反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立三項基本制度，其中處于基礎(chǔ)地位的是

（）O

A、客戶身份資料和交易記錄保存制度

B、大額交易和可疑交易報告制度

C、客戶身份識別制度

D、反洗錢內(nèi)控制度

正確答案：C

65、單選下列()不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。

A、境外個人購匯

B、客戶手持50美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C、客戶所得存款利息129.42美元結(jié)匯

D、外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯

正確答案：D

66、多選下列關(guān)于單位通知存款通知手續(xù)的描述，正確的是()o

A、單位通知存款支取前，應(yīng)按照存款品種約定的通知期限通知銀行。

B、單位通知支取須采用書面方式通知銀行支取的金額和時間。

C、單位在通知期限內(nèi)取消通知的須采用書面方式通知銀行。

D、通知期內(nèi)可以撤銷并重新通知，已過通知期的不可辦理撤銷。

正確答案：A,B,C,D

67、單選嚴禁由公司金融客戶經(jīng)理代客戶辦理的會計業(yè)務(wù)為()o

A、填寫票據(jù)和結(jié)算憑證

B、持客戶簽發(fā)的支付憑證辦理支付業(yè)務(wù)

C、持客戶已背書“委托收款”的票據(jù)辦理委托收款業(yè)務(wù)

D、購買重要空白憑證以外的結(jié)算憑證

正確答案：A

68、單選客戶身份識別應(yīng)遵循的原則不包括以下()o

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點識別

D、審慎性

正確答案：D

69、單選小額賬戶管理費按季收取，每個季度末月()日為固定扣款日。

A、28

B、25

C、22

D、21

正確答案：A

70、問答題請簡述柜員在辦理活期存折換折交易時的審核內(nèi)容。

正確答案：1、認真審核舊折的完整性，注意舊折是否有破損情況，特別是存折

總號的完整性。如發(fā)現(xiàn)存折總號(前后二個)均存在損毀或模糊，應(yīng)要求客戶

提供來人身份證件，并在舊折上摘錄該證件號碼。如舊折破損現(xiàn)象嚴重，無法

辨認賬號等信息，應(yīng)要求客戶辦理正式掛失手續(xù)。

2、認真核對舊折賬號、戶名、余額等各項要素是否真實、有效，同時應(yīng)關(guān)注打

印記錄的格式、字體及印章是否正常。

3、換折后，要認真核對舊折賬號、戶名與新折的賬號、戶名是否一致，余額是

否連續(xù)。

71、多選存在下列哪些情況的商業(yè)匯票不得貼現(xiàn)()o

A、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣

B、出票人(或后手)在匯票上記載“質(zhì)押”字樣

C、承兌協(xié)議編號更改但有出票人簽章證明

D、背書時附有條件、不全額轉(zhuǎn)讓

E、貼現(xiàn)申請人的前手記載過“委托收款”

F、超過提示付款期的

正確答案：A,B,D,E,F

72、多選網(wǎng)點在簽發(fā)重要空白憑證時不慎簽發(fā)錯誤，應(yīng)作下列()處理。

A、手工更改并加蓋更改人員私章。

B、在憑證各聯(lián)的明顯位置加蓋“作廢”戳記，并將憑證剪角或作局部破壞(不

得破壞憑證編號)。

C、將該憑證作“當(dāng)日柜員票箱收付查詢”打印件附件。

D、將加蓋“作廢”戳記的憑證交網(wǎng)點主管專夾保管。

正確答案：B,C

73、問答題某個人客戶2010年3月2日在A網(wǎng)點存入50000元通知存款，并

通知3月15日全額支取，如客戶3月8日在同一網(wǎng)點以現(xiàn)金方式提前全額支

取，請計算支取時應(yīng)付多少利息，并寫出當(dāng)日會計分錄。(假設(shè)：3月2日活期

利率0.3%、通知存款利率1.3%,3月8日活期利率0.36%、通知存款利率

1.35%,已計提利息10元。)

正確答案：1、應(yīng)付利息：50000X6X(0.36%/360)=3元

2、會計分錄

(1)付本金

借：202-002個人通知存款50,000.00

貸：101-001庫存現(xiàn)金50,000.00

(2)付息

借：521-005-002個人通知存款利息支出3.00

貸：101-001庫存現(xiàn)金3?00

(3)沖銷已計提利息

借：260-006應(yīng)付個人通知存款利息10.00

貸：521-005-002個人通知存款利息支出10.00

74、單選客戶認購基金，如果認購交易日為(T日)，那么認購信息確認日應(yīng)

為()。

A、T日

B、T+l日

C、T+2日

D、T+3日

正確答案：B

75、單選某公司因開立銀行承兌匯票存入一筆保證金，存期4個月，可采用

（）利率。

A、3個月定期

B、6個月定期

C、9個月定期

D、一年期定期

正確答案：A

76、單選貸記憑證的有效期為3天，客戶簽發(fā)一張貸記憑證，日期為1月22

日（周五），有效期至（）為止。

A、1月25日

B、1月26日

C、1月27日

D、1月28日

正確答案：A

77、多選下列業(yè)務(wù)，屬于一次性業(yè)務(wù)的（）,審核客戶的有效身份證件或其

他證明文件，并留存復(fù)印件。

A、張某未牽上海銀行開立賬戶，持現(xiàn)金在柜面辦理現(xiàn)金匯款且交易金額為人民

幣L5萬元。

B、李某未在上海銀行開立賬戶，持現(xiàn)金在柜面辦理現(xiàn)金匯款且交易金額為人民

幣1萬元。

C、客戶在柜面做無折存業(yè)務(wù)，交易金額1000美元。

D、儲蓄通存通兌業(yè)務(wù)

正確答案：A,B,C

78、單選由于%艮企之間結(jié)算造成的事故、案件、糾紛引起的各類應(yīng)收、應(yīng)付

款項，單筆金額超過（）元（含）以上的，由總行會計結(jié)算部負責(zé)審批。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

正確答案：D

79、問答題甲銀行收到提回支票一張，金額人民幣9000元，請寫出退票和付

款的會計分錄（與人民銀行的清算除外）。

正確答案：1、退票

借：139其他應(yīng)收款-003提出交換及劃轉(zhuǎn)款￥9000.00

貸：408同城交換清算-001同城交換清算￥9000.00

借：408同城交換清算-001同城交換清算￥9000.00

貸：139其他應(yīng)收款-003提出交換及劃轉(zhuǎn)款￥9000.00

2、付款

借：201單位活期存款￥9000.00

貸：408同城交換清算-001同城交換清算￥9000.00

80、多選境外個人轉(zhuǎn)讓所購境內(nèi)商品房取得的人民幣資金，經(jīng)商品房所在地

外匯同審核確認（）后，方可購匯匯出。

A、購匯申請書

B、商品房轉(zhuǎn)讓合同

C、房屋權(quán)屬轉(zhuǎn)讓的完稅證明文件

D、房地產(chǎn)主管部門出具的境外個人購買商品房的相關(guān)證明

正確答案：A,B,C

81、品總布紋蔣息管理的唯一標志是（）,柜員的指紋信息隨它歸屬機構(gòu)號

（分行）、狀態(tài)（使用/注銷）。

A、用戶身份證號碼

B、用戶工號

C、用戶名稱

D、機構(gòu)號

正確答案：B

82、多選ATM跨行轉(zhuǎn)賬目前開通（）。

A、本行借記卡轉(zhuǎn)他行卡

B、他行卡轉(zhuǎn)木行借記卡

C、他行卡轉(zhuǎn)本行貸記卡

D、他行卡轉(zhuǎn)他行卡

正確答案：卜,B,C,D

83、單:上海昌柜員關(guān)聯(lián)指紋變更操作是由（）部門完成。

A、總行營運管理部

B、總行會計結(jié)算部

C、分支行會計結(jié)算管理部門

D、總行現(xiàn)金中心

正確答案：C

84、單選售匯業(yè)務(wù)是指（）業(yè)務(wù)。

A、外匯兌換外匯

B、外匯兌換人民幣

C、人民幣兌換外匯

D、外匯寶

正確答案：C

85、單選關(guān)于IBAN的構(gòu)成，以下說法正確的適()o

A、IBAN的構(gòu)成：由最長不超過34位的數(shù)字和字母組成，賬號首兩位表示國

家。

B、IBAN的構(gòu)成：由最長不超過35位的數(shù)字和字母組成，賬號首兩位表示幣

種。

C、IBAN的構(gòu)成：由最長不超過35位的數(shù)字和字母組成，賬號首兩位表示銀

行。

D、以上都不正確。

正確答案：A

86、單選借記卡卡號的前()位為上海銀行的銀行標示代碼BIN。

A、四

B、五

C、六

D、七

正確答案：C

87、問答題因贈予、抵債等原因發(fā)生電子國債清償過戶時，柜員應(yīng)如何操

作？

正確答案：1、柜員應(yīng)審核來人資料無誤后，將電子國債兌付資金劃至指定的內(nèi)

部賬戶，打印交易確認書、個人轉(zhuǎn)賬憑條交來人簽章確認，回單聯(lián)分別交來

人。

2、個人轉(zhuǎn)賬憑條留存聯(lián)作記賬憑證，交易確認書留存聯(lián)作憑證附件。

88、單選支行要將USD2000.00劃總行，應(yīng)劃入()賬戶。

A、總行11230

B、分支行11230

C、視不同情況而定

D、以上都不正確

正確答案：C

89、單選客戶于2009年2月5日存入定期存款，于2010年3月10日支取，

存款的實際天數(shù)時Oo

A、391

B、392

C、398

D、394

I￡確答案：c

90、單選各網(wǎng)點及各分支行應(yīng)落實人員堅持查庫制度，堅持()進行庫存檢

查，并在庫存登記簿上做好記錄。

A、每周不定時

B、每周定時

C、每月不定時

D、每月定時

正確答案：A

91、單選開放式理財投資者全額贖回成功后，收益隨本金于贖回（）劃入投

資者授權(quán)指定賬戶。

A、當(dāng)日實時

B、T+1日

C、T+3口

D、T+3個工作日

正確答案：A

92、多選用于調(diào)整系統(tǒng)賬務(wù)或報表差錯的“調(diào)整業(yè)務(wù)需求書”須包含以下

O內(nèi)容。

A、賬務(wù)或報表差錯的時間

B、賬務(wù)或報表差錯的原因

C、賬務(wù)或報表差錯影響科目（至三級科目）與金額

D、調(diào)整方案或要求

E、差錯單位負責(zé)人簽字確認后加蓋公章

正確答案：A,B,C,D,E

93、單選實行（）的網(wǎng)點，一般柜員應(yīng)將超限額的現(xiàn)金上繳現(xiàn)金匯總柜員。

A、綜合柜員制

B、綜合柜員制與柜員現(xiàn)金輪換制結(jié)合

C、柜員現(xiàn)金輪換制

D、上述皆可

正確答案：A

94、多選下列（）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)及報表差錯的歸口管理部門為總行會計

結(jié)算部。

A、財務(wù)報表

B、對私業(yè)務(wù)

C、資金業(yè)務(wù)

D、對公業(yè)務(wù)

正確答案：B,C,D

95、單選核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)日常操作員權(quán)限設(shè)置操作任務(wù)書一般應(yīng)提前（）提交

至管理員，否則可不予受理。

A、半個工作日（處理當(dāng)日）

B、半個工作日（非處理當(dāng)日）

C、一至三個工作日（含啟用當(dāng)日）

D、一至三個工作日（不含啟用當(dāng)日）

正確答案：D

96、單選上海銀行現(xiàn)有的外幣定期儲蓄存款與人民幣定期儲蓄存款相比有下

列O不同存期。

A、1個月、13個月、15個月、18個月、21個月

B、3個月、6個月、一年、二年、三年、五年

C、1個月、3個月、6個月、18個月、21個月

D、3個月、6個月、15個月、18個月、三年、五年

正確答案：A

97、多選反洗錢工作中所稱的恐怖融資是指下列()行為。

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式資產(chǎn)

B、協(xié)助將非法財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的

C、以資金或其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯

罪

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他資產(chǎn)形式財產(chǎn)

F、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財產(chǎn)

正確答案：A,C,D,F

98、單選辦理匯出匯款業(yè)務(wù)時，對于選擇OUR方式的私人匯出匯款，幣種

O需事先加收匯款手續(xù)費。

A、EUR

B、HKD

C、USD

D、JPY

正確答案：C

99、單選目前，上海銀行兌付美元旅行支票的費率是()。

A、7.5%0

B、10%。

C、12%0

D、15%0

正確答案：A

100、單選網(wǎng)點柜員現(xiàn)金長短款掛賬由()進行審核。

A、總行會計結(jié)算部

B、支行會計結(jié)算部

C、路支行行長

D、指定授權(quán)人員

正確答案：B

10k單選人民幣單位存款賬戶的對賬范圍不包括下列()賬戶類型，

A、定期存款賬戶

B、驗資戶

C、保證金存款賬戶

D、通知存款賬戶

正確答案：B

102、多選已承兌的銀行承兌匯票喪失，失票人(不在本行開立賬戶)的，需

提供O資料向承兌行請求付款。

A、基本戶開戶許可證

B、營業(yè)執(zhí)照

C、來人身份證明

D、人民法院出具的其享有該票據(jù)權(quán)利的證明

正確答案：A,B,C,D

103、多選違反上海銀行各項業(yè)務(wù)會計審核制度規(guī)定的，有下列()行為之一

但尚未造成經(jīng)濟損失的，由分、支行以上會計部門(含)以“限期整改通知

書”責(zé)令限期改正，并可由其所在行或者有關(guān)主管部門依法依規(guī)給予行政處

分。

A、未按照規(guī)定程序?qū)徍嘶驅(qū)徍瞬环弦?guī)定的。

B、未按照規(guī)定提供資料或資料提供不全的。

C、未按規(guī)定要求出賬或出賬不符合規(guī)定的。

D、阻撓、干擾會計審核人員正常行使審核權(quán)限的。

正確答案：A,B,C,D

104、單選客戶申請小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，客戶定期存單本金人民幣130000

元，請問客戶最多可以貸款金額是()o

A、116000元

B、117000元

C、120000元

D、130000元

正確答案：B

105、多選會計賬簿記錄發(fā)生錯誤，必須按照下列()方法進行更正，

A、對于錯誤的數(shù)字，應(yīng)當(dāng)全部劃紅線更正，不得只更正其中的錯誤數(shù)字。

B、對于文字錯誤，應(yīng)當(dāng)全部劃紅線更正，不得只更正其中的錯誤文字，

C、對于文字錯誤，可只劃去錯誤的部分。

D、對于錯誤的數(shù)字，可只劃去錯誤的部分。

正確答案：A,C

106、多選正常情況下，下列哪些情況應(yīng)由存款人持本人有效身份證件辦理。

()

A、密碼掛失

B、存款憑證正式掛失

C、存款憑證、密碼一并掛失的賬戶

D、存款憑證解正式掛失

正確答案：A,C,D

107、多選以下辦理可以通過查詢處理的情況有()：

A、代理付款行收到專用章模糊的銀行匯票

B、代理付款行銀行匯票漏蓋匯票專用章

C、代理付款行不受理銀行匯票錯蓋匯票專用章

D、代理付款行收受了密押錯誤或漏編密押的銀行匯票

正確答案：A,D

108、多選辦理個人質(zhì)押貸款時，以下需要交付上海銀行保管的是()o

A、定期存單

B、電子國債托管本

C、活期存折

D、憑證式國債

正確答案：A,D

109、多選/人貸記業(yè)務(wù)的辦理對象為持有上海銀行()的客戶。

A、活期一本通

B＞申卡借記卡

C、申卡信用卡

D、單位借記卡

正確答案：A,B,C

110、多選目前在不涉及到外匯現(xiàn)鈔進出的情況下，上海銀行各外匯對私網(wǎng)點

都可以受理以下()幣種。

A、港幣、美元、日元、歐元

B、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元

C、新加坡元、加拿大元

D、臺幣

正確答案：A,B,C

11k多選下列()會計檔案必須永久保管。

A、空白重要憑證登記簿

B、庫存現(xiàn)金登記簿

C、凍結(jié)登記簿

D、掛失登記簿

正確答案：0,D

112、單選根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

辦法》的規(guī)定，客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、3年

正確答案：A

113、單選下列（）情況的大額交易，即使未發(fā)現(xiàn)可疑情況，仍應(yīng)進行大額交

易報告。

A、某支行開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)

B、上海銀行在黃金交易所進行的黃金交易

C、個人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

D、客戶與證券公司進行金融交易，通過第三方存管賬戶進行的款項劃轉(zhuǎn)

正確答案：D

114、多選對承兌人在同城的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息，下列計算公式錯誤的為（）。

A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息二商業(yè)匯票金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日至匯票到期日前1天的天數(shù)X（月轉(zhuǎn)

貼現(xiàn)率/30天）

B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息工商業(yè)匯票金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日至匯票到期日的天數(shù)X（月轉(zhuǎn)貼現(xiàn)率

/30天）

C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息二商業(yè)匯票金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日至匯票到期日的次日的天數(shù)X（月轉(zhuǎn)

貼現(xiàn)率/30天）

D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息:商業(yè)匯票金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日的次日至匯票到期日前1天的天數(shù)X

（月轉(zhuǎn)貼現(xiàn)率/30天）

正確答案：B,C,D

115、單選下列關(guān)于全國支票影像系統(tǒng)的營業(yè)機構(gòu)日終處理，不正確的是

（）O

A、當(dāng)日受理的必須全部提出。

B、應(yīng)指定專人登錄全國支票影像交換系統(tǒng)，查詢當(dāng)日是否存在票據(jù)狀態(tài)為“掃

描完成”或“等待復(fù)核”的未復(fù)核提出交易。

C、發(fā)現(xiàn)未復(fù)核交易，應(yīng)查明該筆支票是否另行提出，如已另行提出的，應(yīng)及時

刪除未復(fù)核交易，避免重復(fù)提出。

D、發(fā)現(xiàn)未復(fù)核交易，應(yīng)查明該筆支票是否另行提出，如未另行提出的，應(yīng)及時

處理業(yè)務(wù)完畢。

正確答案：A

116、單選美國運通聯(lián)署的支票（）o

A、提供美元、歐元兩個幣種

B、提供美元、港幣、歐元三個幣種

C、允許兩個人在支票上簽字，但在使用時或者兌付時只要求其中之一在場并簽

名

D、允許兩個人在支票上簽字，但在使用時或者兌付時只要求兩個人在場并簽名

正確答案：C

117、單選農(nóng)商行如意卡在上海銀行柜面日存款不得超過（）萬元（含），累

計不超過（）萬元（含）。

A、10,100

B、20,100

C、10,200

D、20,200

正確答案：B

118、多選下列業(yè)務(wù)中會計核算正確的是()o

A、營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部會計柜與儲蓄柜之間資金往來使用“261-099其他待劃轉(zhuǎn)款

項"或"243-001應(yīng)解匯款”科目核算。

B、大小額支付系統(tǒng)來賬需轉(zhuǎn)儲蓄宕賬的款項通過“261-099其他待劃轉(zhuǎn)款項”

科目核算。

C、營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部會計柜與儲蓄柜之間資金往來使用“261-002待劃轉(zhuǎn)款項”科

目核算。

D、大小額支付系統(tǒng)來賬需轉(zhuǎn)儲蓄宕賬的款項通過“261-003待處理大額支付系

統(tǒng)往來款”或“261-004待處理小額支付系統(tǒng)往來款”科目劃轉(zhuǎn)。

正確答案：A,D

119、多選關(guān)于會計檢查的形式，下列()的描述是正確的。

A、可以現(xiàn)場檢查

B、可以非現(xiàn)場檢查

C、可以現(xiàn)場檢查結(jié)合非現(xiàn)場檢查

D、采用現(xiàn)場檢查形式的，就不能同時非現(xiàn)場檢查形式

正確答案：A,B,C

120、單選各單位()對個人VIP客戶經(jīng)理所承擔(dān)的柜員角色，應(yīng)按柜面員工

標準進行統(tǒng)一管理。

A、個人金融部

B、會計結(jié)算部

C、風(fēng)險管理部

D、路支行

正確答案：B

121、單:辦理紙質(zhì)匯票委托查詢時，非查詢主體應(yīng)向其開戶行提供真實有效

的()和《上海銀行商業(yè)匯票委托登記/查詢申請書》。

A、非查詢主體的經(jīng)辦人身份證件

B、紙質(zhì)商業(yè)匯票

C、申請委托的查詢的情況說明

D、非查詢主體的機構(gòu)證件

正確答案：B

122、單選辦理下列()保證金核算時，會計部門均應(yīng)憑相關(guān)部門的劃款通知

辦理。

A、保證金賬戶利息劃回存款人結(jié)算賬戶

B、承兌匯票到期保證金賬戶扣款

C、擔(dān)保保證金到期劃款

D、信用證保證金到期扣款

正確答案：C

123、多選電子國債可辦理()o

A、部分提前兌取

B、存款證明

C、掛失

D、清算資金賬戶變更

E、非交易過戶

F、清償過戶

正確答案：A,B,C,D,E,F

124、多選客戶到網(wǎng)點辦理個人網(wǎng)銀簽約業(yè)務(wù)，并申請USBKEY一個，手續(xù)費

58元，卡內(nèi)扣款，手續(xù)費收取系統(tǒng)自動入賬的會計分錄為()o

A、借：211-001活期儲蓄存款58元或借：217-002-004申卡電子借記卡存款58

元

B、貸:211-001活期儲蓄存款58元或貸：217-002-004申卡電子借記卡存款58

元

C、貸：513-005出售憑證工本費收入58元

D、借：513-005出售憑證工本費收入58元

正確答案：A,C

125、多選各營業(yè)網(wǎng)點可受金融機構(gòu)以外的法人、其他組織等非登記主體的委

托，在其辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票()業(yè)務(wù)時可代為登記上述業(yè)務(wù)信息。

A、承兌

B、質(zhì)押

C、掛失止付

D、未用退回

正確答案：卜,B,C,D

126、單:i看銀［亍借記卡進行帶密碼交易時，一天內(nèi)柜面交易連續(xù)輸錯密碼

()次，則該借記卡會被鎖定。

A、3次

B、5次

C、8次

D、10次

正確答案：D

127、單選以下關(guān)于票據(jù)書寫的說法中，錯誤的是()o

A、填寫票據(jù)和結(jié)算憑證必須做到標準化、規(guī)范化。

B、填寫票據(jù)和結(jié)算憑證必須要素齊全、數(shù)字正確、字跡清晰、不錯漏、不潦

草，防止涂改。

C、中文大寫金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后，應(yīng)寫“整”。

D、阿位伯?dāng)?shù)字中間連續(xù)幾個“0”時，中文大寫金額中間也應(yīng)寫相對應(yīng)的幾個

“，，

正確答案：D

128、多選根據(jù)機構(gòu)管理和柜員管理要求，指紋登錄系統(tǒng)中的用戶劃分為

()O

A、超級用戶

B、總行系統(tǒng)管理員

C、全行管理員

D、分行高級管理員

E、普通用戶

正確答案：A,B,C,D,E

129、多選當(dāng)賬務(wù)或報表差錯單位發(fā)生以下()情況時，應(yīng)向總行有關(guān)業(yè)務(wù)歸

口管理部門提出調(diào)整需求。

A、已影響到上日及以前報表科目歸屬或金額的準確性，且超出本單位調(diào)賬范圍

的

B、已影響到上日及以前報表科目歸屬或金額的準確性，但未超出本單位調(diào)賬范

圍的

C、雖未超出調(diào)賬范圍，但在報表日發(fā)生的會影響對外報送報表的

D、與柜員操作無關(guān)的、單純由系統(tǒng)原因產(chǎn)生的錯賬

正確答案：A,C

130、單選一般情況下(原則上)，以下業(yè)務(wù)可以由代理人辦理的是()o

A、基金賬戶簽約

B、存單掛失

C、人民幣理財產(chǎn)品認購

D、申請配折卡

正確答案：B

131、單:目前，上海銀行托收外幣票據(jù)的手續(xù)費費率是()o

A、l%o

B、2%0

C、5%。

D、7.5%0

正確答案：A

132、單選網(wǎng)點應(yīng)嚴格執(zhí)行現(xiàn)金庫箱“雙人會同”裝開箱制度，庫箱鑰匙

()O

A、雙人共同保管

B、分人掌管

C、由網(wǎng)點負責(zé)人保管

D、以上皆可

正確答案：B

133、問答題如何理解“個人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理”？

正確答案：1、旅行支票購買按《國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等

有關(guān)問題的通知》(匯發(fā)[2004]15號)執(zhí)行；

2、旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按提鈔規(guī)定辦理，提鈔超過等值1萬美元，需向外匯

局事前報備；

3、旅行支票可以直接存入外匯儲蓄賬戶，暫不需提供海關(guān)申報單。

134、單選驗資成功后撤銷驗資賬戶的，《銷戶中請書》“存款人簽章”欄應(yīng)

加蓋下列()o

A、出資人全套印鑒

B、單位財務(wù)專用章

C、單位全套印鑒

D、單位公章

正確答案：D

135、多選會計檔案可采用()等方便實用、易于保管的介質(zhì)保存。

A、紙

B、磁介質(zhì)

C、光盤

D、縮微膠片

正確答案：A,B,C,D

136、多選營業(yè)部收到“抵押或質(zhì)押品保管清單”并審核無誤，將第一聯(lián)和第

四聯(lián)均加蓋()后一并交風(fēng)險管理部門，由其將第一聯(lián)“保管清單”交債務(wù)人

收執(zhí)。

A、業(yè)務(wù)章

B、結(jié)算章

C、經(jīng)辦人名章

D、會計主管名章

正確答案：A,C

137、單選2010版匯票采用了()雙色底紋。

A、藍綠

B、紅藍

C、黃綠

D、藍黃

正確答案：A

138、多選以下科目需設(shè)置手工賬簿的是()o

A、130逾期貸款

B、133應(yīng)收利息

C、191非應(yīng)計貸款應(yīng)收利息

D、704抵押及質(zhì)押品

正確答案：A,B,C,D

139、多選下列對零存整取儲蓄存款利息計算方法說明錯誤的是()，

A、如上月10日存入1000元，本月5日提前支取，1000元不計息。

B、如上月10日存入1000元，本月5日提前支取，1000元按實際天數(shù)計算活期

利息。

C、如本月存款2000元，多存的1000元，本月不計利息。

D、如本月存款2000元，多存的1000元，本月計付利息。

正確答案：A,C

140、多選以下關(guān)于銀行匯票憑證處理，描述正確的是()一式四聯(lián)，

A.第一聯(lián)卡片聯(lián)，出票行留存，作結(jié)清核銷時的借方憑證附件；

B.第二聯(lián)銀行匯票，簽發(fā)時交匯票申請人，兌付時留存代理付款行；

C.第三聯(lián)解訖通知，簽發(fā)時交匯票申請人，兌付時留存代理付款行；

D.第四聯(lián)多余款收賬通知，出票行留存，作部分結(jié)清核銷憑證附件。

正確答案：A,B,C,D

141、多選當(dāng)存款人發(fā)生下列()事項的變更，開戶銀行應(yīng)根據(jù)存款人的變更

申請及時辦理賬戶變更手續(xù)。

A、賬戶名稱

B、法定代表人或主要負責(zé)人

C、地址、郵編、電話

D、賬號

E、注冊資金

正確答案：A,B,C,E

142、單選貨幣符號表示的貨幣是()。

A、美元

B、港幣

C^元

D、以上都不對

正確答案：C

143、單選嚴格按照反洗錢法律法規(guī)，對開立賬戶或建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶進行

身份識別，指的是()原則。

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點識別

D、審慎性

正確答案：A

144、多選營業(yè)機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)下列()情況時，應(yīng)當(dāng)

提交可疑交易報告。

A、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名、賬

號和匯款人住所及其相關(guān)替代信息的。

C、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，只核對了身份證件，沒有進行聯(lián)網(wǎng)核查的。

D、采取必要措施后，懷疑先前客戶提供的身份資料的真實性、有效性、完整性

的。

正確答案：A,B,D

145、多選“個人銀行賬戶開戶及服務(wù)中請表”適用丁以下業(yè)務(wù)（）

A.開立個人銀行結(jié)算賬戶（含活期一本通存折、申卡借記卡、申卡電子借記

卡）；

B.在上海銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中無客戶號的客戶申請儲蓄賬戶（含整存整取、零

存整取、教育儲蓄、定活兩便、通知存款、國債等）；

C.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息修改業(yè)務(wù)（含客戶重要信息修改和客戶普通信息修

改）；

D.個人電子銀行業(yè)務(wù)（含網(wǎng)上銀行、電話銀行、網(wǎng)上支付、短信服務(wù)、自助機

具第三方轉(zhuǎn)賬等）。

正確答案：A,B,C,D

146、單選以下（）不是上海銀行營業(yè)機構(gòu)會計條線關(guān)鍵崗位。

A、對公開銷戶管理崗

B、對公柜組長

C、重要憑證內(nèi)庫管理崗

D、重要機具保管員

正確答案：D

147、單選存款人主體資格未終止，現(xiàn)申請撤銷外幣銀行結(jié)算賬戶，且預(yù)留印

鑒遺失無法提供，在“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書”存款人簽章處（）o

A、加蓋存款人單位公章

B、由經(jīng)辦人簽字。

C、加蓋財務(wù)專用章

D、加蓋法定代表人章

正確答案：A

148、多選客戶辦埋活期一本逋存折賬戶銷戶手續(xù)，卜列說法正確的是（）o

A、該交易無法完成一次銷多個賬戶，必須分次銷活期一本通下的多個子賬戶。

B、該銷戶交易實際為兩個交易組成，即預(yù)銷戶交易以及由該交易成功自動聯(lián)動

的賬戶銷戶交易。

C、必須先銷外幣子賬戶才可銷人民幣賬戶。

D、存款賬戶銷戶成功后，無法進行刪除或沖正。因此，如果需要取消該筆銷戶

業(yè)務(wù)，只能重新開立賬戶，并進行相應(yīng)的賬務(wù)調(diào)整。

正確答案：A,B,C,D

149、單選貸款核銷時，應(yīng)收未收利息50000元，應(yīng)計入()科目。

A、191非應(yīng)計貸款應(yīng)收利息

B、291待轉(zhuǎn)利息收入

C、703代保管有價值品

D、725待追索已核銷貸款利息

正確答案：D

150、單選在手工登記簿的設(shè)置中，銷賬類科目應(yīng)使用()o

A.甲種賬頁

B.丁種賬頁

C.表外科目登記簿

D.以上皆可

正確答案：B

151、單選關(guān)于輪候凍結(jié)，下列描述()是錯誤的。

A、銀行應(yīng)審核執(zhí)行人員工作證件、執(zhí)行公務(wù)證是否為來人本人證件，是否在有

效期內(nèi)。

B、銀若應(yīng)口頭告知執(zhí)行人員賬戶存款已被凍結(jié)的情況，并征詢是否需要辦理輪

候凍結(jié)。

C、如不需要辦理輪候凍結(jié)的，銀行不得出具協(xié)助凍結(jié)的書面回執(zhí)，應(yīng)將所有資

料退還執(zhí)行人員。

D、如執(zhí)行人員需要辦理輪候凍結(jié)的，受理行無需在業(yè)務(wù)系統(tǒng)對該客戶存款再次

進行凍結(jié)，但必須在“上海銀行凍結(jié)登記簿”作輪候凍結(jié)記錄。

正確答案：D

152、多選簡易庫房管庫員入庫辦理業(yè)務(wù)必須堅持雙人()。

A、同進

B、同出

C、同步

D、同操作

正確答案：A,B

153、多選本地建筑施工單位申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列

()證明文件。

A、開立基本存款賬戶所需證明文件

B、單位授權(quán)開戶的授權(quán)書及承擔(dān)法律責(zé)任的公函

C、基本存款賬戶開戶許可證

D、相關(guān)建筑施工和安裝合同

正確答案：A,C,D

154、多選不得向下列()出售支票或商業(yè)承兌匯票。

A、非正規(guī)就業(yè)勞動組織

B、房屋維修資金賬戶

C、個體工商戶

D、被列入人行“黑名單”的賬戶

正確答案：A,B,D

155、單選上海市2010版銀行本票左邊款處印制的內(nèi)容為（）o

A、付款期限壹個月

B、提示付款期限自出票之日起壹個月

C、付款期限貳個月

D、提示付款期限自出票之口起貳個月

正確答案：B

156、問答題簡述應(yīng)如何做好開戶證明文件過有效期的銀行結(jié)算賬戶年檢工

作？

正確答案：于每月第一個對公工作日，通過報表系統(tǒng)打印依據(jù)上月底數(shù)據(jù)生成

的《開戶資料逾有效期賬戶清單》、《開戶資料一個月內(nèi)逾有效期賬戶清

單》。

1、對于《開戶資料一個月內(nèi)逾有效期賬戶清單》所列的賬戶要及時發(fā)出書面通

知，通知存款人前來辦理年檢或撤銷手續(xù)；

2、對于《開戶資料逾有效期賬戶清單》所列賬戶，經(jīng)多次通知（包括電話通

知、掛號信等渠道）催促后仍未提交新的有效資料或未來辦理年檢手續(xù)的，可

停止其銀行結(jié)算賬戶對外支付，并通知存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)未辦理

年檢手續(xù)的，視同自愿銷戶，納入久懸未取專戶管理；

3、對已年檢的銀行結(jié)算賬戶要按規(guī)定及時在賬戶管理系統(tǒng)加注年檢標識。

157、問答?客戶A公司委托上海銀行向同在上海銀行開立結(jié)算賬戶的B公司發(fā)

放一筆

單位委托貸款，貸款金額為6000萬元，利率為6.96%,按季結(jié)息，手續(xù)費80萬

元。請寫出該行發(fā)放委托貸款和收取手續(xù)費的會計分錄。

正確答案：借：201單位活期存款一A公司6000萬元

貸：273-001-001單位委托存款資金一A公司6000萬元

借：173-001-001單位委托貸款一B公司6000萬元

貸：201單位活期存款一B公司6000萬元

借：201單位活期存款一A公司80萬元

貸：511-002-001委托貸款業(yè)務(wù)收入80力元

158、多選小額存款繼承過戶或支取應(yīng)由存款人直系親屬前來辦理，并提供以

下證明文件（）

A.（一）存款人已死亡的證明；

B.（二）存款人身份證件

C.（三）來人的有效身份證件；

D.（四）直系親屬關(guān)系證明（如戶口簿、居民委員會出具的證明等）。

正確答案：A,C,D

159、多選下列()是委派單位應(yīng)對會計主管行使的管理職責(zé)。

A、考勤管理

B、會計業(yè)務(wù)管理

C、會計主管外出或休假時的頂崗安排

D、窗口文明服務(wù)管理

正確答案：B,C

160、單選/員指紋的采集、變更，需分支行填制“系統(tǒng)權(quán)限操作任務(wù)書”，

經(jīng)()審批并加蓋公章后，提交所屬采集機構(gòu)處理。

A、營業(yè)經(jīng)理

B、分管行長

C、會計主管理

D、會計結(jié)算部負責(zé)人

正確答案：B

16k單選關(guān)于單位通知存款業(yè)務(wù)，下列敘述不正確的是()o

A、可分次存入，分次支取。

B、最低起存金額為50萬元。

C、每次最低支取金額為10萬元。

D、分一天通知和七天通知。

正確答案：A

162、多選下列關(guān)于一般貸款提前還款描述正確的是()o

A、部分提前還款錄入交易后在線扣收本金

B、部分提前還款錄入交易后，系統(tǒng)于日終批處理時扣收本金

C、全額提前還款錄入交易后在線扣收木金

D、全額提前還款錄入交易后，系統(tǒng)于日終批處理時扣收本金

正確答案：B,C

163、單選送總行的11230傳票上應(yīng)加蓋()o

A、業(yè)務(wù)章

B、經(jīng)辦員私章

C、復(fù)核員私章

D、以上都要

正確答案：D

164、多選2010版票據(jù)中，可以檢測到激光點的區(qū)域有()o

A、行徽

B、票號花團

C、主題圖案

D、紅水線

正確答案：B,C

165、單選凡發(fā)生()的網(wǎng)點必須應(yīng)立即向本單位(部門)負責(zé)人報告，同時

向總行會計結(jié)算部或現(xiàn)金中心報告。

A、一般差錯

B、重大差錯

C、事故差錯

D、風(fēng)險性差錯

正確答案：C

166、多選大額支付系統(tǒng)防范流動性風(fēng)險的措施包括()o

A、對不足清算的支付業(yè)務(wù)作排隊處理

B、設(shè)置自動質(zhì)押融資和日間透支限額機制

C、設(shè)置清算窗口時間用于透支行籌措資金

D、提供清算賬戶預(yù)期頭寸查詢和余額預(yù)警功能

正確答案：A,B,C,D

167、單選F公司3月1日存入一筆7天通知存款60萬元，3月9日進行7天

后支取的書面通知，3月17日客戶辦理全額支取。應(yīng)采用的利率計息方式為

()O

A、7天采用通知利率，其余采用活期利率

B、全部采用通知利率

C、7天不計息，其余采用活期利率

D、全部采用活期利率

正確答案：0

168、單選已辦理個人存款口頭掛失的，應(yīng)于()內(nèi)辦理正式掛失。

A、24小時

B、3天

C、5天

D、7天

正確答案：c

169、多正因業(yè)務(wù)需要開立會計科目或內(nèi)部賬戶的單位，向總行會計結(jié)算部提

交業(yè)務(wù)聯(lián)系函的基本內(nèi)容應(yīng)包含()O

A、申請開立科目或內(nèi)部賬戶的原因

B、歸集的科目、網(wǎng)點號

C、賬戶性質(zhì)

D、加蓋經(jīng)辦員簽章和分支行公章

正確答案：A,B,C,D

170、多選駐華使領(lǐng)館人員辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()，

A、根據(jù)國民待遇，視同境外個人辦理。

B、須出示《中華人民共和國外交部外交身份證》、《中華人民共和國外交部身

份證》。

C、不受有關(guān)限額的限制。

D、無需納入個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行管理。

E、要納入個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)，銀行在身份證件號碼填寫處填寫外交身份

證件號，備注欄填寫“外交人員”。

正確答案：B,C,E

171、多選受理會計憑證應(yīng)按有關(guān)規(guī)定政策和各種業(yè)務(wù)的具體要求審核其正確

性、真實性、合法性和完整性，審核要點主要有（）o

A、是否為本行受理的憑證，是否錯用憑證或超過有效期限；

B、金額大、小寫是否一致，字跡是否涂改；

C、會計科目和賬戶使用是否正確，賬號和戶名是否相符，賬戶有否依法或按政

策被控制或凍結(jié)；

D、內(nèi)部科目的賬戶名稱使用是否正確。

正確答案：A,B,C,D

172、單選自助機具歸鈔發(fā)現(xiàn)短款時賬務(wù)處理會計分錄（）。

A、借：101-004；貸：101-001

B、借：101-001；貸：101-004

C、借:101-001；貸：277-001-003

D、借：177-001-003；貸：101-001

正確答案：D

173、單選核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中分、支行管理員用戶由下列（）部門進行維護。

A、總行營運管理部

B、總行會計結(jié)算部

C、分、支行會計管理部門

D、總行信息技術(shù)部

正確答案：A

174、單選上海銀行儲蓄品種中，（）不計提應(yīng)付利息。

A、整存整取儲蓄存款

B、教育儲蓄存款

C、定活兩邊儲蓄存款

D、活期儲蓄存款

正確答案：D

175、單選個人定活兩便存款最高限額為每筆不超過（）元（不含），

A、5萬

B、10萬

C、50萬

D、100萬

正確答案：B

176、單選柜員發(fā)生長款時賬務(wù)處理會計分錄（）o

A、借：101-001；貸：277-001-001

B、借：177-001-001；貸：101-001

C、借：101-001；貸：277-001-003

D、借：177-001-003；貸:101-001

正確答案：A

177、多選保證金存款可以適用以下利率().

A、活期