銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0420-24

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級）》歷年真題和解析答案

0420-24

1、下列行為中，不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于“監(jiān)管規(guī)

避'要求的是（）?！締芜x題】

A.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶推薦國債（免利息稅）

B.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)規(guī)避外匯風(fēng)險

C.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶規(guī)避所得稅

D.某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計外匯方案

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)從?業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，

不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

2、某上市銀行職員獲悉該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息

一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌，（）?！締芜x題】

A.該職員應(yīng)該建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票

B.該職員應(yīng)當(dāng)向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責(zé)

C.該職員可以賣掉自己持有的該銀行股票，但不能向其他人透露

該消息

D.該職員不能利用這個消息進(jìn)行該銀行股票的買賣，也不能將該

消息透露給其他人

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交

易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許

范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息

為他人提供理財或投資方面的建議。

3、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴，并遵

循以下（）原則?！径噙x題】

A.堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議

B.所在機(jī)構(gòu)有明確的投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶

C.所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭

承諾的時限向客戶反饋情況

D.利用金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢地位壓制客戶投訴

E.在投訴反饋忙限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶

現(xiàn)在投訴處理情況，并提前告知下一個反饋時限

正確答案:A、B、C、E

答案解析:從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴，并遵循

以下原則：（1）堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議;

（2）所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客

戶；（3）所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭

承諾的時限向客戶反饋情況；（4）在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)

當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋

時限。

4、根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需

對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案舊

答案解析:客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時對代理人和

被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

5、某金融專業(yè)剛畢.業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某

些風(fēng)險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理'業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作

人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ??！締?/p>

選題】

A.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

B.認(rèn)為這是不合理的邀請，堅決不能做

C.耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作

場所進(jìn)行

D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

正確答案:C

答案解