2024基金從業(yè)人員資格考試易錯題帶分析

2024基金從業(yè)人員資格考試易錯題帶分析1.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。2.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。所以C選項(xiàng)表述不完整。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，直接向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反基金合同約定時，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告，以保障基金資產(chǎn)安全。4.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.開放式基金的申購遵循“金額申購”原則答案：C分析：開放式基金的贖回遵循“份額贖回”原則，而不是“金額贖回”原則，申購遵循“金額申購”原則。5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請。6.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等。但它不能有效防止操縱市場，操縱市場需要多方面的監(jiān)管措施來防范。7.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。依法監(jiān)管原則是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作原則，并非基金客戶服務(wù)原則。8.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則C.內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成D.內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，所有的控制制度和措施都圍繞風(fēng)險控制來展開答案：D分析：內(nèi)部控制的核心是防范和化解風(fēng)險，但并不是所有控制制度和措施都僅圍繞風(fēng)險控制展開，還包括合規(guī)運(yùn)營、保障資產(chǎn)安全等多方面目標(biāo)。9.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向其銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得違背基金投資人意愿向其銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品，應(yīng)遵循基金銷售適用性原則。10.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中的誠實(shí)守信，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場C.可以進(jìn)行利益輸送D.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏答案：C分析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶、進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等，利益輸送違反了誠實(shí)守信原則。11.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評級機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金評級機(jī)構(gòu)都不屬于基金合同當(dāng)事人。12.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。13.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定B.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金一般無固定存續(xù)期C.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場申購和贖回D.封閉式基金的交易價格受市場供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C分析：開放式基金大部分可以在一級市場申購和贖回，但也有部分開放式基金可以在二級市場交易，如LOF基金。所以C選項(xiàng)說法錯誤。14.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等。但不能確保基金持有人獲得收益，因?yàn)榛鹗找媸苁袌龅榷喾N因素影響。15.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，不能自行決定，需遵循一定的程序和要求，如清晰、全面地告知投資人，不得有不正當(dāng)競爭行為等。16.關(guān)于基金管理人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：C分析：對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見是基金托管人的職責(zé)，而非基金管理人的職責(zé)。17.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D分析：基金資金清算是基金托管人的職責(zé)，基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資人的基金賬戶、負(fù)責(zé)基金份額的登記、代理發(fā)放紅利等。18.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券B.貨幣市場基金的收益一般高于股票基金C.貨幣市場基金的風(fēng)險較低，流動性較好D.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券，其收益一般低于股票基金，且不能投資于剩余期限超過397天的債券。貨幣市場基金風(fēng)險較低，流動性較好。19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識教育答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這是基金銷售適用性的核心要求。20.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：B分析：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報刊和網(wǎng)站上，而不是僅托管人網(wǎng)站。21.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則等D.基金監(jiān)管主要是對基金管理人進(jìn)行監(jiān)管，對基金托管人無需監(jiān)管答案：D分析：基金監(jiān)管是對基金行業(yè)參與者的全面監(jiān)管，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等，并非只對基金管理人進(jìn)行監(jiān)管。22.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.30個工作日C.1個月D.2個月答案：A分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。23.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.開展審慎調(diào)查的目的是為了向基金投資人承諾收益答案：D分析：開展審慎調(diào)查的目的是為了了解基金銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人等相關(guān)情況，以更好地進(jìn)行基金銷售適用性管理，而不是向基金投資人承諾收益。24.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人可以由同一部門或個人辦理不同基金的投資管理業(yè)務(wù)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的崗位分離制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施答案：B分析：基金管理人應(yīng)確保不同基金的投資管理業(yè)務(wù)相互獨(dú)立，不能由同一部門或個人辦理不同基金的投資管理業(yè)務(wù)，以防范風(fēng)險。25.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性等，長久性不屬于其特殊性。26.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，主觀性原則違背了銷售適用性的要求。27.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限答案：D分析：決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限是基金份額持有人大會的職權(quán)，并非單個基金份額持有人的權(quán)利。28.基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C分析：基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。29.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立D.自行決定基金的投資運(yùn)作答案：D分析：基金托管人不參與基金的投資運(yùn)作，基金的投資運(yùn)作由基金管理人負(fù)責(zé)，基金托管人主要負(fù)責(zé)安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)賬戶、監(jiān)督等職責(zé)。30.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性等原則，靈活性原則不屬于信息披露原則。31.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金D.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金，這種行為屬于不正當(dāng)競爭。32.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾投資收益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有健全的內(nèi)部管理制度答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金，以避免利益沖突。33.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對不合規(guī)行為進(jìn)行處罰答案：D分析：合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)識別、評估、報告合規(guī)風(fēng)險等，對不合規(guī)行為進(jìn)行處罰一般由公司的相關(guān)決策層或根據(jù)公司制度規(guī)定的流程進(jìn)行，并非合規(guī)管理部門的職責(zé)。34.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請B.轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額C.先贖回再申購的費(fèi)用一般低于轉(zhuǎn)換的費(fèi)用D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：C分析：通常情況下，先贖回再申購的費(fèi)用一般高于轉(zhuǎn)換的費(fèi)用，因?yàn)檗D(zhuǎn)換可以節(jié)省部分手續(xù)費(fèi)用。35.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者不少于（）的投資冷靜期。A.12小時B.24小時C.36小時D.48小時答案：B分析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者不少于24小時的投資冷靜期，冷靜期內(nèi)投資者可以解除合同。36.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法錯誤的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會各界持續(xù)監(jiān)督D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型等。社會各界持續(xù)監(jiān)督不屬于職業(yè)道德教育的途徑。37.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后可以立即銷毀D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，在保存期限內(nèi)不能立即銷毀。38.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、完整性、及時性、審慎性等原則C.基金托管人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成D.基金托管人內(nèi)部控制的核心是保障基金管理人的利益答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制的核心是防范和化解風(fēng)險，保障基金資產(chǎn)的安全和基金份額持有人的合法權(quán)益，而不是保障基金管理人的利益。39.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。40.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.基金宣傳推介材料中提及基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)答案：B分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，以保證宣傳的客觀性和公正性。41.關(guān)于基金管理人的風(fēng)險管理，以下說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險管理的目標(biāo)是避免風(fēng)險B.風(fēng)險管理的基礎(chǔ)是風(fēng)險識別C.風(fēng)險管理的措施包括風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對等D.風(fēng)險管理是一個持續(xù)的過程答案：A分析：風(fēng)險管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險帶來的損失，而不是避免風(fēng)險，因?yàn)樵谕顿Y活動中風(fēng)險是客觀存在的，無法完全避免。42.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.可以不考慮投資人的風(fēng)險承受能力，直接向其銷售基金產(chǎn)品答案：D分析：基金銷售適用性管理制度要求考慮投資人的風(fēng)險承受能力，根據(jù)其風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，而不是不考慮投資人風(fēng)險承受能力直接銷售。43.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C分析：計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責(zé)，并非基金托管人的職責(zé)。44.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說法錯誤的是（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.披露基金招募說明書答案：D分析：披露基金招募說明書是正常的信息披露行為，不屬于禁止行為。而虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失等屬于基金信息披露的禁止行為。45.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶檔案管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年C.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)保證客戶檔案的安全、完整答案：B分析：客戶身份資