基金從業(yè)人員資格題庫完美版帶答案分析2024

基金從業(yè)人員資格題庫完美版帶答案分析20241.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B。答案分析：A、C、D選項均為基金銷售活動禁止性情形，B選項是合規(guī)要求，不是禁止情形。2.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產答案：A。答案分析：銷售服務費是從基金資產中計提，用于支付銷售機構傭金等費用，并非由申購人承擔，A錯誤。3.基金管理人應在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A。答案分析：基金管理人應在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。4.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A。答案分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效不足6個月的除外。5.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。6.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C。答案分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告。7.下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。答案分析：Ⅱ是公平原則，Ⅲ是公正原則，Ⅰ和Ⅳ是公開原則的內容。8.以下不屬于中國證監(jiān)會對基金募集申請材料的齊備性審查的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C。答案分析：中國證監(jiān)會對基金募集申請材料的齊備性審查包括申請報告、基金合同草案、招募說明書草案等，上市公告書是基金上市時的文件。9.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C。答案分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。10.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經營答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，實現對合規(guī)風險有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，應是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營，不是持有人，D錯誤。11.合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確答案：A。答案分析：合規(guī)獨立性包括部門、機制、問責獨立性，最重要的是部門獨立性。12.督察長發(fā)現基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.中國證監(jiān)會及相關派出機構答案：D。答案分析：督察長發(fā)現重大問題應報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。13.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協(xié)調性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調性原則。14.（）是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告和監(jiān)控答案：B。答案分析：風險評估是對已識別風險點分析確定風險等級。15.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規(guī)風險C.操作風險D.信用風險答案：B。答案分析：這是合規(guī)風險的定義。16.關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產和公司資產獨立運作答案：C。答案分析：基金會計和公司會計應分開，不能由基金會計擔任公司會計，C錯誤。17.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監(jiān)控B.信息溝通C.結果反饋D.控制環(huán)境答案：C。答案分析：內部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。18.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：B。答案分析：內部控制機制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、公司管理層監(jiān)督控制、董事會及相關部門監(jiān)督指導，B表述不準確。19.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷售適用性管理制度應是對基金管理人全面調查，不是托管人，A錯誤。20.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則答案：D。答案分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括專業(yè)性原則。21.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。對于新建立業(yè)務關系的客戶，基金銷售機構應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日內完成等級劃分。A.5B.10C.15D.20答案：B。答案分析：對于新建立業(yè)務關系的客戶，基金銷售機構應在建立業(yè)務關系后的10個工作日內完成等級劃分。22.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人風險承受能力D.基金產品規(guī)模和基金投資人風險承受能力答案：A。答案分析：應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。23.基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。答案分析：基金不能提前發(fā)行，Ⅲ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是基金銷售機構的職責規(guī)范。24.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：C。答案分析：客觀性原則要求建立科學合理方法和流程保證銷售適用性實施。25.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則答案：B。答案分析：市場細分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤原則，B錯誤。26.下列關于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.市場營銷不同于有形產品營銷B.強調銷售服務的持續(xù)性C.基金市場營銷的意義體現于基金募集階段D.在服務過程中，注重與客戶的關系，保證服務的質量答案：C。答案分析：基金市場營銷意義貫穿于基金運作的每個環(huán)節(jié)，不只是募集階段，C錯誤。27.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性答案：C。答案分析：基金客戶服務特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性，沒有永久性。28.基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。答案分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范原則，依法監(jiān)管是監(jiān)管原則。29.下列關于基金客戶服務內容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C.介紹基金產品屬于售前服務D.定期提供產品凈值信息屬于售后服務答案：B。答案分析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務，B錯誤。30.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C。答案分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，C錯誤。31.下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值-贖回費用C.贖回金額=贖回份額/贖回當日基金份額凈值D.贖回金額=贖回份額/贖回當日基金份額凈值-贖回費用答案：B。答案分析：贖回金額是贖回份額乘以贖回當日基金份額凈值再減去贖回費用。32.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回。33.投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：C。答案分析：投資者提交基金認購申請后，一般可于T+2日后查詢受理情況。34.關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。Ⅰ.基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率Ⅱ.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用Ⅲ.后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用Ⅳ.前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。答案分析：前端收費和后端收費模式認購費率可隨認購金額等因素變化，不是固定費率，Ⅳ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。35.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C。答案分析：開放式基金的贖回按份額贖回原則，不是金額贖回原則，C錯誤。36.下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度答案：C。答案分析：封閉式基金交易遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，實行T+1交收制度，采用的是撮合交易方式，不是競價成交方式（表述不準確），C錯誤。37.封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.001C.0.1D.0.0001答案：B。答案分析：封閉式基金申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。38.封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的（），不足5元的按5元收取。A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.0.7%答案：B。答案分析：封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，不足5元按5元收取。39.（）指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A.交易所交易資金清算B.全國銀行間債券市場交易資金清算C.場外資金清算D.場內資金清算答案：C。答案分析：這是場外資金清算的定義。40.基金托管人負責保管基金資產，執(zhí)行（）的有關指令，辦理基金名下的資金往來。A.投資者B.管理人C.托管人D.合伙人答案：B。答案分析：基金托管人執(zhí)行管理人的有關指令，辦理資金往來。41.基金托管人的首要職責是（）。A.保證基金資產的安全B.使基金資產增值C.對基金管理人進行監(jiān)督D.管理基金資產答案：A。答案分析：基金托管人首要職責是保證基金資產的安全。42.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.計算并公告基金資產凈值答案：D。答案分析：計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責，不是托管人職責。43.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會答案：D。答案分析：基金托管人發(fā)現投資指令違反約定，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。44.基金的募集一般要經過（）四個步驟。A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、注冊、基金驗資C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資答案：C。答案分析：基金募集一般經過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。45.以下關于基金合同生效的說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人，基金合同生效B.開放式基金募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人，基金合同生效C.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上時，基金合同生效D.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到100人以上時，基金合同生效答案：A。答案分析：開放式基金滿足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元，持有人不少于200人，合同生效；封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上時，基金合同生效，A正確。46.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：C。答案分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式或通訊方式召開，C錯誤。47.基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.進行基金財產的投資運作答案：D。答案分析：進行基金財產投資