2025年基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫(kù)含答案

2025年基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫(kù)含答案1.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B。分析：基金從業(yè)人員不能接受客戶委托代理投資決策，A、C、D均為個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。2.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金從業(yè)資格考試的人員可不進(jìn)行后續(xù)培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄答案：C。分析：即使通過基金從業(yè)資格考試，也需要進(jìn)行后續(xù)培訓(xùn)，以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展和法規(guī)變化，A、B、D說(shuō)法正確。3.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以使用“凈值歸一”等表述C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)答案：C。分析：基金宣傳推介材料不得登載推薦性文字、使用“凈值歸一”表述、預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)，C選項(xiàng)符合原則要求。4.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換的基金份額必須是可贖回的基金份額C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法答案：C。分析：基金份額轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，A、B、D表述正確。5.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：A。分析：未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，B、C、D說(shuō)法正確。6.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。7.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D。分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點(diǎn)，不是一次性的。8.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得提前發(fā)行基金，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ是職責(zé)規(guī)范內(nèi)容。9.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和了解C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：B。分析：全面性原則要求對(duì)基金管理人、產(chǎn)品和投資人全面調(diào)查了解，A是內(nèi)部控制原則，C是內(nèi)控要求，D是全程性原則。10.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A。分析：基金合同生效不足6個(gè)月的，基金宣傳推介材料不得登載過往業(yè)績(jī)。11.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以接受投資者的現(xiàn)金C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令答案：B。分析：基金銷售人員不得接受投資者現(xiàn)金，A、C、D是基本行為規(guī)范內(nèi)容。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D。分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等，不包括準(zhǔn)確性原則。13.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)以明示的方式告知投資人答案：B。分析：未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，A、C、D表述正確。14.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D。分析：基金銷售結(jié)算專用賬戶用于歸集等基金銷售結(jié)算資金。15.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C。分析：協(xié)助辦理賬戶、申購(gòu)等業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，A、B、D是售后服務(wù)內(nèi)容。16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。17.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說(shuō)法都正確答案：D。分析：基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。18.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A。分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。19.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效以來(lái)所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：A。分析：基金合同生效6個(gè)月以上不滿1年，登載從合同生效日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。20.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。21.基金銷售適用性管理制度不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行管理的方式和方法答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)調(diào)查評(píng)價(jià)方法，不包括對(duì)從業(yè)人員管理方式。22.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案：B。分析：普及基金法律知識(shí)屬于售前服務(wù)，A、C、D是售中服務(wù)內(nèi)容。23.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容有（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅲ.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包含對(duì)管理人、產(chǎn)品、投資人的調(diào)查評(píng)價(jià)及匹配方法。24.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)以明示的方式告知投資人答案：B。分析：未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，A、C、D表述正確。25.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A。分析：客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)其他資料均至少保存15年。26.下列不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法B.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行管理的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法答案：C。分析：基金銷售適用性管理制度涉及產(chǎn)品、投資人、管理人相關(guān)，不包括對(duì)銷售人員管理。27.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供的服務(wù)不包括（）。A.投資咨詢服務(wù)B.資金存取服務(wù)C.信息查詢服務(wù)D.投資教育服務(wù)答案：B。分析：資金存取服務(wù)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供的服務(wù)，A、C、D是常見服務(wù)。28.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。29.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D。分析：基金銷售適用性原則有投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等，無(wú)準(zhǔn)確性原則。30.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B。分析：基金合同生效不足6個(gè)月，宣傳推介材料不得登載過往業(yè)績(jī)。31.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得壓低收費(fèi)水平、采取不正當(dāng)方式銷售，未經(jīng)載明公告不得對(duì)不同投資人用不同費(fèi)率，C表述正確。32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。Ⅰ.服務(wù)對(duì)象Ⅱ.服務(wù)內(nèi)容Ⅲ.服務(wù)程序Ⅳ.服務(wù)費(fèi)用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范服務(wù)對(duì)象、內(nèi)容、程序等，不涉及服務(wù)費(fèi)用規(guī)范。33.基金銷售適用性的實(shí)施保障不包括（）。A.建立健全基金銷售適用性管理制度B.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督檢查答案：C。分析：對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是銷售適用性內(nèi)容，不是實(shí)施保障，A、B、D是實(shí)施保障措施。34.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：相關(guān)資料保存期不少于15年。35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A。分析：要注重產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。36.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：B。分析：基金合同生效1年以上不滿10年，登載自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度業(yè)績(jī)。37.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。38.基金銷售適用性管理制度不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行業(yè)績(jī)考核的方式和方法答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度涉及管理人、產(chǎn)品、投資人相關(guān)，不包括對(duì)銷售人員業(yè)績(jī)考核。39.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開戶、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C。分析：協(xié)助辦理開戶等業(yè)務(wù)是售中服務(wù)，A、B、D是售后服務(wù)內(nèi)容。40.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容有（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅲ.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。分析：銷售適用性管理制度涵蓋對(duì)管理人、產(chǎn)品、投資人的調(diào)查評(píng)價(jià)及匹配方法。41.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定向投資人收取銷售費(fèi)用的方式和金額B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按合同和招募說(shuō)明書約定收取費(fèi)用，不能自行決定，B、C、D表述正確。42.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A。分析：客戶身份資料和其他銷售業(yè)務(wù)資料均至少保存15年。43.下列不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法B.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法答案：C。分析：基金銷售適用性管理制度涉及產(chǎn)品、投資人、管理人相關(guān)，不包括對(duì)銷售人員培訓(xùn)。44.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供的服務(wù)不包括（）。A.投資咨詢服務(wù)B.資金保管服務(wù)C.信息查詢服務(wù)D.投資教育服務(wù)答案：B。分析：資金保管是托管人職責(zé)，不是銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供的服務(wù)，A、C、D是常見服務(wù)。45.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.