上海國際金融中心建設主要任務措施規(guī)劃 (一)

上海國際金融中心建設主要任務措施規(guī)劃

(-)完善金融服務體系，增強對科技創(chuàng)新和實體經濟的服務能力

堅持創(chuàng)新驅動發(fā)展，支持科技自立自強，發(fā)揮金融在強化國家戰(zhàn)略

科技力量中的作用，助力企業(yè)關鍵核心技術攻關，增強產業(yè)鏈供應鏈自

主可控能力，在金融、科技和產業(yè)良性循環(huán)與三角互動方面進行新探索,

強化科技創(chuàng)新策源功能和高端產業(yè)引領功能。加大對民生事業(yè)的金融支

持力度，發(fā)展普惠金融和養(yǎng)老、健康金融等。

1.構建有力支持科技創(chuàng)新的金融服務體系。大力提高直接融資比

重，優(yōu)化融資結構，加大對高新技術企業(yè)的支持力度。深入推進〃浦江

之光〃行動，圍繞企業(yè)成長全生命周期，不斷培育優(yōu)質上市資源。充分

發(fā)揮科創(chuàng)板資本市場改革〃試驗田〃作用，把握科創(chuàng)板戰(zhàn)略定位，支持

集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等產業(yè)借助資本市場加快發(fā)展。鼓勵金

融機構通過機制創(chuàng)新和產品業(yè)務創(chuàng)新加大對科技創(chuàng)新支持力度，鼓勵銀

行設立科技金融事業(yè)部、科技支行、科技金融專營機構等，為科創(chuàng)企業(yè)

提供信貸融資、財務顧問、投貸聯動、并購金融等綜合解決方案。鼓勵

金融機構發(fā)展知識產權質押融資等產品。推廣首臺(套)重大技術裝備

保險、新材料保險等科技保險。吸引和培育各類支持科技創(chuàng)新的投資機

構,進一步發(fā)揮引導基金等作用，集聚一批優(yōu)質天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、

股權投資機構，培育若干具有較強行業(yè)影響力的科創(chuàng)投資機構品牌。鼓

勵國有創(chuàng)投機構開展混合所有制改革，激發(fā)科技創(chuàng)新活力，形成適應科

創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的投融資生態(tài)體系。

專欄1:提升科創(chuàng)板服務科技創(chuàng)新能力

設立科創(chuàng)板并試點注冊制是實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略、深化資本市場

改革的重大舉措。在證監(jiān)會領導下，上海證券交易所嚴格按照〃尊重注

冊制基本內涵、借鑒國際最佳實踐、體現中國特色和發(fā)展階段〃原則，

穩(wěn)步推進科創(chuàng)板建謝口注冊制改革試點,努力把科創(chuàng)板打造成科創(chuàng)企業(yè)

成長騰飛的搖籃。截至2021年6月末，科創(chuàng)板上市公司301家，IPO

募資總額3753.2億元，總市值約4.7萬億元?？苿?chuàng)板支持科技創(chuàng)新和

新經濟發(fā)展的四大效應初步顯現。一是上市包容效應，已有多家未盈利

企業(yè)、紅籌企業(yè)和同股不同權企業(yè)掛牌上市。二是產業(yè)集聚效應，上市

公司高度集中于高新技術產業(yè)和戰(zhàn)略性新興產業(yè)。三是品牌示范效應，

科創(chuàng)板對龍頭企業(yè)吸引力不斷提高。四是科創(chuàng)成長效應，已上市科創(chuàng)板

公司營業(yè)收入復合增長率保持較高水平。

〃十四五〃期間，科創(chuàng)板建設并試點注冊制改革將繼續(xù)深入推進,

科創(chuàng)板的科技創(chuàng)新策源功能和引領示范作用將進一步發(fā)揮，為上海國際

金融中心和科技創(chuàng)新中心建設做出更大貢獻。

一是進一步提升科創(chuàng)板服務國家戰(zhàn)略能力。堅守科創(chuàng)板定位，支持

和鼓勵〃硬科技〃企業(yè)上市，完善科創(chuàng)板服務創(chuàng)新驅動發(fā)展的體制機制

安排，助力科技自立自強，推動科技、資本和實體經濟高水平循環(huán)。

二是著力把好科創(chuàng)板公司質量入口關。認真貫徹落實以信息披露為

核心的注冊制改革要求,進一步壓實發(fā)行人主體責任、中介機構〃看門

人〃責任，充分發(fā)揮各方合力，嚴把上市企業(yè)質量入口關C

三是充分發(fā)揮科創(chuàng)板的改革〃試驗田〃作用。加快推動適應科創(chuàng)公

司特點的制度創(chuàng)新，持續(xù)評估和優(yōu)化發(fā)行、上市、信息披露、交易、持

續(xù)監(jiān)管、退市等基礎性制度。

2.加大對重點產業(yè)、〃五型經濟〃等重要領域的金融支持力度。

支持重點產業(yè)集群發(fā)展，引導金融機構創(chuàng)新產品和服務，擴大中長期貸

款、信用貸款規(guī)模，為電子信息、生命健康、汽車、高端裝備、新材料

等重點產業(yè)提供高質量金融支持，推進制造業(yè)〃補鏈固鏈強鏈〃，提升

產業(yè)鏈供應鏈現代化水平。加大對創(chuàng)新型、服務型、總部型、開放型、

流量型經濟發(fā)展的金融支持力度，加快發(fā)展服務經濟為主、創(chuàng)新內核高

能、總部高度集聚、流量高頻匯聚、深度融入全球的經濟形態(tài)。發(fā)揮金

融在基礎設施建設中的作用，推進基礎設施領域不動產投資信托基金

(REITs)試點，盡快形成示范效應，將上海打造成具有國際競爭力的

REITs發(fā)展新高地。支持新T弋網絡基礎設施、創(chuàng)新基礎設施、人工智

能等一體化融合基礎設施、智能化終端基礎設施等新型基礎設施建設。

支持新型城鎮(zhèn)化建設，拓展城市建設資金來源渠道。加大對舊城區(qū)改造、

三是強化產融合作，促進供需雙方精準對接?！ㄊ奈濉ㄆ陂g，上海將

大力發(fā)展普惠金融，持續(xù)提升普惠金融服務能級，更好滿足人民群眾和

實體經濟多樣化的金融需求。

一是深入推進數字化賦能普惠金融c實施大數據普惠金融應用2.0

進一步豐富公共數據供給，強化數據融合治理，不斷拓展應用試點范圍。

二是持續(xù)發(fā)揮金融和財政政策協同效應。繼續(xù)實施信貸風險補償和

獎勵，發(fā)揮財政資金引導作用，鼓勵銀行加大對中小微企業(yè)的信貸投放。

加大政策性融資擔?；鹪鲂胖С至Χ?，完善風險分擔機制，提高融資

擔保放大倍數。

三是創(chuàng)新發(fā)展供應鏈金融等業(yè)務。規(guī)范發(fā)展供應鏈金融產品，提高

中小微企業(yè)應收賬款融資效率，鼓勵核心企業(yè)通過應收賬款融資服務平

臺確權。完善供應鋌票據平臺，鼓勵銀行為供應鏈票據提供更便利的貼

現、質押等融資。

四是不斷提升普惠金融服務整體質效。推動金融機構按照商業(yè)可持

續(xù)原則應貸盡貸、應續(xù)盡續(xù)，加大對科創(chuàng)、綠色、外貿、文旅、三農等

領域中小微企業(yè)支持力度，加大首貸、續(xù)貸、信用貸款投放力度等，

4.完善養(yǎng)老、健康金融服務體系。加強對養(yǎng)老、健康產業(yè)的金融

服務，鼓勵金融機構通過銀行信貸、信托產品和融資租賃等方式，多渠

道、多元化加大對養(yǎng)老、健康產業(yè)融資支持力度，支持符合條件的養(yǎng)老、

健康企業(yè)通過掛牌上市、發(fā)行債券和資產支持證券等方式融資。支持基

金公司擴大養(yǎng)老目標基金管理規(guī)模，推動個人商業(yè)養(yǎng)老賬戶投資范圍擴

容。推動養(yǎng)老、健康金融產品創(chuàng)新，持續(xù)推動個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老

保險、長期護理保險等，積極發(fā)展商業(yè)醫(yī)療保險，繼續(xù)深化醫(yī)保個人賬

戶購買〃滬惠?！ǖ壬虡I(yè)醫(yī)療保險試點。支持上海保險交易所建設健康

保險交易平臺。完善養(yǎng)老、健康產業(yè)投資體系，鼓勵保險機構投資設立

醫(yī)養(yǎng)結合型養(yǎng)老護理機構，增加多樣化養(yǎng)老服務供給。構建與養(yǎng)老資金

屬性相匹配的投資管理體系。鼓勵社會資本加大對養(yǎng)老、健康產業(yè)投資

力度。

5.加強對長三角地區(qū)更高質量一體化發(fā)展的金融支持。加強區(qū)域金

融要素市場協作，提升長三角資本市場服務基地功能，服務區(qū)域企業(yè)在

資本市場融資。加強長三角區(qū)域股權市場合作。推動長三角大宗商品期

貨與現貨市場合作。促進區(qū)域金融合作創(chuàng)新，建設長三角區(qū)域科創(chuàng)金融

改革試驗區(qū)。支持金融業(yè)務跨區(qū)域發(fā)展，推進長三角支付清算、信用擔

保、授信管理等業(yè)務同城化。加強區(qū)域金融監(jiān)管協同，進一步優(yōu)化長三

角區(qū)域人民銀行、銀保監(jiān)局、證監(jiān)局和地方金融監(jiān)管局之間的合作機制。

繼續(xù)完善長三角地方金融監(jiān)管局局長圓桌會議制度。加強信息溝通和監(jiān)

管聯動，建立風險聯防聯控和重大案件協調處置機制。擴大金融行業(yè)組

織交流，鼓勵長三角區(qū)域金融行業(yè)協會加強合作。

6.加強與國際貿易中心、國際航運中心聯動。促進貿易金融發(fā)展,

鼓勵跨國公司設立輻射亞太、面向全球的資金運營中心。推進貨物貿易

和服務貿易外匯收支便利化試點。提升跨境支付結算便利度，促進離岸

貿易、轉口貿易、跨境電商等新型國際貿易發(fā)展。支持虹橋商務區(qū)吸引

和集聚更多有影響力的投融資機構和創(chuàng)新企業(yè)，加快建設虹橋國際開放

樞紐。促進航運金融發(fā)展，支持金融機構針對航運企業(yè)特點開展信貸融

資、船舶租賃、飛機租賃、資金結算等金融服務。發(fā)展航運運價指數期

貨等衍生品，擴大上海航運價格的國際影響力。吸引航運保險企業(yè)落戶

上海，豐富航運保險產品。

（二）深化金融改革創(chuàng)新，完善金融市場體系、產品體系、機構體

系、基礎設施體系

積極配合國家金融管理部門推進金融市場改革才是高直接融資特別

是股權融資比重,鼓勵金融產品創(chuàng)新，提升〃上海價格〃國際影響力,

完善多層次金融機構體系，夯實金融基礎設施體系。

7.加快發(fā)展多層次資本市場。配合國家金融管理部門深化資本市

場改革，深入推進科創(chuàng)板建設并試點注冊制改革，在科創(chuàng)板引入做市商

制度，為全證券市場穩(wěn)步實施以信息披露為核心的注冊制改革創(chuàng)造條

件。建立常態(tài)化退市機制，提高上市公司質量。完善市場化債券發(fā)行機

制，穩(wěn)步擴大債券市場規(guī)模，豐富債券品種。發(fā)揮上海股權托管交易中

心作為多層次資本市場組成部分作用，進一步加強對科創(chuàng)企業(yè)等的孵化

培育。集聚一批具有品牌效應的專業(yè)中介機構,強化中介機構責任與能

力建設，培育良好的市場生態(tài)。豐富機構投資者參與主體，推動信托、

保險等機構成為促進資本市場發(fā)展、維護資本市場穩(wěn)定的重要力量。吸

引和培育養(yǎng)老基金、企業(yè)年金等長期資本。支持保險機構依法合規(guī)開展

財務性股權投資，加大對企業(yè)中長期債券的投資力度，鼓勵保險資金拓

寬投資運用渠道。

8.支持多元化金融市場創(chuàng)新發(fā)展。支持中國外匯交易中心加強貨

幣、債券市場建設，穩(wěn)步擴大銀行間外匯市場規(guī)模，推進銀行間利率、

外匯、信用等衍生品市場發(fā)展，提高交易便利度。支持商品期貨市場發(fā)

展創(chuàng)新，支持上海期貨交易所上期標準倉單交易平臺開展標準倉單、非

標倉單、保稅倉單以及場外衍生品業(yè)務，探索建立場內全國性大宗商品

倉單注冊登記中心。進一步深化黃金國際板建設，推進黃金期貨市場國

際化建設，鞏固和提升上海在國際黃金市場中的地位。發(fā)揮上海保險交

易所積極作用，打造國際一流再保險中心。擴大上海票據交易所〃供應

鏈票據〃〃票付通〃〃貼現通〃等應用范圍，深化票據在供應鏈金融中

的應用。支持上海股權托管交易中心建設功能完善的債轉股資產交易平

臺。研究在浦東依法依規(guī)開設私募股權和創(chuàng)業(yè)投資股權份額轉讓平臺，

推動私募股權和創(chuàng)業(yè)投資股權份額二級交易市場發(fā)展。

9.提升上海金融市場全球定價權和影響力。大力提高上海金融市

場價格影響力，支持〃上海金〃〃上海油〃〃上海銅〃〃上海膠〃等〃上

海價格〃在國際金融市場廣泛使用，提升重要大宗商品價格影響力。支

持優(yōu)化國債上海關鍵收益率（SKY）曲線形成機制。建立具有全球影響

力的人民幣債券指數體系。配合深化匯率市場化改革及健全市場化利率

形胡口傳孰幾制，優(yōu)化人民幣匯率中間價形成機制，做好上海銀行間同

業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場報價利率（LPR）、境內外幣同業(yè)拆

放參考利率（CIROR）的機制優(yōu)化和應用推廣等工作。鼓勵境外投資者

采用境內指數和估值，支持境外投資者以境內人民幣債券指數作為業(yè)績

基準和債券投資跟蹤標的，鼓勵境外投資者采用境內權威機構估值作為

人民幣債券的公允價值計量。

10.支持金融市場產品和工具創(chuàng)新。立足經濟高質量發(fā)展需求，

不斷完善股票、債券等基礎性金融產品。充分發(fā)揮金融衍生產品風險管

理功能，研究探索在中國外匯交易中心等開展人民幣外匯期貨交易試

點，穩(wěn)步推進30年期國債期貨、代表性市場股指期貨及股指期權等產

品研發(fā)上市。探索發(fā)展行業(yè)交易型開放式指數基金（ETF）期權和跨境

ETF期權,深化跨市場ETF期權等產品創(chuàng)新。完善商品期貨產品系列，

重點發(fā)展能源化工、金屬系列商品期貨，拓展商品期貨期權、指數等其

他衍生品市場。加大資產證券化產品創(chuàng)新力度，提高市場流動性,擴大

參與主體。研究擴大參與國債期貨市場的試點銀行范圍，推動保險資金

依托上海相關交易所投資黃金、石油等大宗商品。

11.完善多樣化金融機構體系。集聚高能級金融機構總部，提升

輻射效能，更好服務全國經濟高質量發(fā)展。吸引境內外大型銀行、證券、

基金、期貨、保險等機構在滬設立總部、功能性總部及各類專業(yè)子公司、

持牌專營機構等。提升金融機構國際競爭力，培育國際一流投行和資產

管理機構。培育和吸引實力強、經營規(guī)范的金融控股公司。引導中小和

民營金融機構健康發(fā)展。建設融資租賃產業(yè)高地，吸引優(yōu)質企業(yè)在滬設

立融資租賃公司及特殊項目子公司（SPV）。支持新開發(fā)銀行、全球清

算對手方協會（CCP12）等機構運營,推動更多國際金融組織、外國央

行代表處、國際金融行業(yè)協會及新型多邊金融組織落戶上海，更好促進

國際金融合作。

12.加強金融基礎設施體系建設。支持人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）

建設，助力豐富CIPS系統(tǒng)功能，拓展系統(tǒng)參與機構。支持上海清算所

開展大宗商品清算通業(yè)務，為合規(guī)大宗商品現貨服務平臺開展境內和跨

境交易提供以人民幣為主的多幣種清算和結算服務。支持中央結算公司

上?？偛窟M一步夯實人民幣債券跨境發(fā)行、跨境結算、金融估值等核心

功能平臺作用。推進在滬債券市場基礎設施互聯互通。不斷完善證券登

記結算體系與基礎制度建設，強化信息技術在登記結算領域的運用。支

持中國銀聯與境內外主要清算機構、支付服務機構開展合作，提升跨境

支付便利性。支持建設國家級大型場內貴金屬儲備倉庫。推進信托綜合

登記體系建設，建立信托受益權交易流轉機制。

（三）擴大金融高水平開放，強化全球資源配置功能

全面落實中央支持浦東新區(qū)高水平改革開放部署，不斷強化金融開

放樞紐門戶功能，推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試，

發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿易結算和海外融資服務，完善跨境金融管

理制度。

13.推進自貿試驗區(qū)及臨港新片區(qū)金融開放先行先試。創(chuàng)新面向

國際的人民幣金融產品，擴大境外人民幣境內投資金融產品范圍，促進

人民幣資金跨境雙向流動。在臨港新片區(qū)開展外匯管理高水平開放試

點。以服務實體經濟和更高水平貿易投資自由化便利化為出發(fā)點，支持

金融市場、金融機構等圍繞離岸經貿業(yè)務提供金融服務，在風險可控前

提下，發(fā)展人民幣離岸交易。依托臨港新片區(qū)國際數據港建設，探索開

展金融數據安全有序流動試點。

14提升人民幣金融資產配置中心能級。配合國家金融管理部門進

一步擴大金融市場開放，便利全球投資者在上海開展跨境投融資活動。

推動設立國際金融資產交易平臺。加快推進包括銀行間與交易所債券市

場在內的中國債券市場統(tǒng)一對夕班放，進一步便利合格境外投資者參與

中國債券市場。推進期貨市場擴大開放，為持有境內人民幣資產的境外

投資者提供更加便利的風險對沖支持。擴大〃熊貓債〃發(fā)行規(guī)模。支持

境內發(fā)行人直接面向國際市場發(fā)行〃玉蘭債〃。推動人民幣債券等成為

國際市場認可的合格擔保品，搭建人民幣債券等擔保品跨境互認渠道。

15.擴大金融業(yè)對外開放示范效應。鼓勵符合條件的外資來滬設

立或參股證券、基金、期貨、人身險公司、商業(yè)銀行理財子公司、保險

資產管理公司、養(yǎng)老金管理公司、信用評級機構等。支持外資金融機構

擴大業(yè)務范圍，按照內外資一致原則，開展業(yè)務經營。支持更多外資銀

行申請證券投資基金托管資格，獲得銀行間債券市場承銷商資格等。支

持外資機構申請基金投顧資格。

16.推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試。支持大

宗商品貿易、對外工程承包、跨境電子商務等領域使用人民幣計價結算,

提升人民幣在經常項目和直接投資中的收付比例。提升經常項目可兌換

便利性，進一步促進跨境貿易投融資便利化。支持跨境人民幣貿易融資

轉讓服務平臺發(fā)展。在國家金融管理部門指導下，率先探索資本項目可

兌換的實施路徑。完善本外幣合一賬戶體系，實施更加便利的跨境資金

管理制度。

17.提升全球資產管理能力。豐富資產管理行業(yè)主體，集聚銀行

理財、保險資產管理、金融資產投資等機構及其專業(yè)子公司，支持證券、

基金、信托、期貨等機構及其專業(yè)子公司落戶。重點發(fā)展基金登記、估

值核算、基金評價、貨幣經紀、咨詢資訊等服務機構，研究設立專業(yè)托

管機構。加強資產管理產品和服務創(chuàng)新，加大權益類產品發(fā)行力度，豐

富固定收益產品種類。在中證張江自主創(chuàng)新50指數基礎上推出ETF產

品。加強管理人中管理人（MOM）、基金中基金（FOF）等產品研發(fā)。

支持擴大基金投資顧問試點資格，推動資產管理機構參與基本養(yǎng)老保險

基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金管理。深化私募基金跨境投資試點，推動參

與合格境外有限合伙人（QFLP）試點的外資機構管理境內人民幣基金,

鼓勵符合條件的內資機構參與QFLP試點，支持境外知名資產管理機構

和符合條件的境內機構申請合格境內有限合伙人（QDLP）試點資質。

專欄3:加快建設全球資產管理中心

經過多年發(fā)展J上海資產管理行業(yè)已初步形成一定規(guī)模，全球排名

前20位的國際資管機構已有17家在滬設立主體，上海的保險資管、

公募基金規(guī)模占全國的比重均超過30%。

下一步，上海將圍繞構建資管行業(yè)發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng)，抓住對外開放

深化、金融科技應用的發(fā)展機遇,加強金融法治、行業(yè)自律、政府服務

保障,聚焦機構、產品、市場、人才等核心要素，力爭到2025年，把

上海打造成為資產管理領域要素集聚度高、國際化水平強、生態(tài)體系較

為完備的綜合性、開放型資產管理中心，打造成為亞洲資產管理的重要

樞紐，邁入全球資產管理中心城市前列。

一是創(chuàng)新資管產品和服務，滿足投資者多樣化需求。出臺專項政策

支持REITs試點，推出張江指數相關ETF產品，大力發(fā)展綠色投資。

二是發(fā)揮金融市場作用，暢通資管投及渠道。支持更多銀行、保險、

基金管理公司參與交易所債券、國債期貨投資才隹進保險資金投資黃金、

石油等大宗商品。

三是擴大行業(yè)對外開放，提升資管國際化水平。建設國際金融資產

交易平臺。探索建立居民跨境理財通道，集聚國際知名資管機構，深化

QFLP、QDLP試點。

四是加強高端人才引進培育，厚植資管人才沃土。研究開展國際資

管人才從業(yè)準入、跨境履職等試點。把資管人才列入上?！ㄈ惤鸩拧?/p>

重點支持范圍。建立資管行業(yè)人才數據庫。

五是提升綜合服務能力，優(yōu)化資管發(fā)展環(huán)境。健全資管法律環(huán)境,

完善資管信用環(huán)境，建立多元糾紛解決機制，發(fā)揮資管自律組織作用。

18.加強〃一帶一路〃金融合作。深化〃一帶一路〃沿線國家和

地區(qū)金融市場間的股權和業(yè)務合作，推動金融基礎設施跨境互聯互通。

支持〃一帶一路“沿線國家和地區(qū)的政府、企業(yè)、金融機構來滬發(fā)行債

券等金融產品。吸引〃一帶一路〃沿線國家和地區(qū)金融機構來滬設立法

人或分支機構。支持新開發(fā)銀行與〃一帶一路〃沿線國家和地區(qū)加大投

融資領域的戰(zhàn)略合作。引導中資金融機構為企業(yè)〃走出去〃提供綜合化

跨境金融服務。把握《區(qū)域全面經濟伙伴關系協定》（RCEP）簽署重

要契機，優(yōu)化跨境支付清算等金融服務，支持人民幣跨境使用，加強與

RCEP成員之間金融交流合作。

19.建設國際再保險中心。積極發(fā)展國際再保險市場，提高再保

險市場創(chuàng)新、承保能力及服務水平。支持上海保險交易所加快建設立足

上海、服務全國、輻射全球的數字化再保險登記清結算平臺和公司間數

據交互標準。發(fā)展全球保單分入業(yè)務，增強上海再保險市場承接全球風

險的能力。豐富再保險機構主體類型，吸弓I境內保險集團、保險公司和

再保險公司在上海設立再保險法人機構或再保險功能性機構，支持境外

再保險公司在上海設立機構，鼓勵大型企業(yè)在上海設立自保公司。

20.深化與其他國際金融中心城市及港澳臺地區(qū)交流合作。積極

參與全球金融治理，完善上海與其他國際金融中心的合作機制。發(fā)展上

海與港澳臺地區(qū)在金融領域的互補、互助、互動關系。支持金融領域國

際性會議在滬舉辦，將〃陸家嘴論壇〃打造成為全球最具影響力的金融

高端論壇之一。鼓勵科研院所、高等院校與海外金融研究機構擴大交流,

推進金融研究、人才培養(yǎng)等項目合作。

（四）加快金融數字化轉型，提升金融科技全球競爭力

依托人工智能、大數據、云計算、區(qū)塊鏈、5G等前沿技術，推動

金融與科技聯動發(fā)展。加強金融科技場景應用，促進金融科技產業(yè)集聚,

探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新，營造良好金融科技發(fā)展環(huán)境。

21.加強金融科技研發(fā)應用。加大金融科技關鍵技術研發(fā)力度，

提升對金融產品、金融服務、金融監(jiān)管創(chuàng)新的支撐能力。推動在浦東設

立國家級金融科技研究機構。提升金融科技應用水平，穩(wěn)步推進數字人

民幣應用試點，豐富數字人民幣應用場景。推進金融科技在金融市場交

易、支付結算服務、智慧銀行建設、智能投資管理服務、保險產品創(chuàng)新

等領域應用。加快金融機構數字化轉型。推動形成一批技術和業(yè)務創(chuàng)新

的〃上海標準〃，為全球金融科技發(fā)展貢獻〃上海力量〃。

22.促進金融科技產業(yè)集聚。吸引和培育國際領先的金融科技企

業(yè)，支持人民銀行在滬設立金融科技子公司才隹動符合條件的金融機構、

大型科技企業(yè)在滬設立金融科技公司、金融科技研發(fā)中心、開放式創(chuàng)新

平臺等。發(fā)揮產業(yè)園區(qū)及產業(yè)基金等引導作用，鼓勵各產業(yè)園區(qū)或載體

制定特色支持政策，吸引金融科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者或行業(yè)聯盟等機構和主

體入駐。支持政府引導基金撬動更多社會資本投向技術實力強、發(fā)展前

景好、經營運作規(guī)范的金融科技企業(yè)。推動金融科技行業(yè)組織發(fā)展，支

持上海金融科技產業(yè)聯盟、智能投研技術聯盟等行業(yè)組織在產業(yè)生態(tài)鏈

中發(fā)揮重要作用，推動產、學、研、用等融合發(fā)展。

23.探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新。有序推進金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試

點，探索更具包容、審慎、專業(yè)的新型監(jiān)管方式。開展資本市場金融科

技創(chuàng)新試點。開展提高支付結算監(jiān)管能力試點。完善金融科技監(jiān)管協同

機制，加強在滬金融管理部門和地方金融管理部門之間的合作，拓展金

融科技監(jiān)管溝通渠道。提升區(qū)域監(jiān)管科技水平，推動長三角區(qū)域協作常

態(tài)化、制度化。建立完善金融科技風險防范機制，堅持守正創(chuàng)新，加強

金融信息安全保護，充分評估新技術與業(yè)務融合的潛在風險，推動金融

機構完善風險防范機制。

24.營造金融科技發(fā)展環(huán)境。推動數據資源共享開放，在充分保

障數據安全的前提下，推動跨領域、跨行業(yè)的數據融合與協同創(chuàng)新，依

法有序豐富金融科技數據資源。推動金融科技生態(tài)系統(tǒng)構建，鼓勵金融

機構和科技企業(yè)聯合設立金融科技領域的創(chuàng)新研發(fā)中心、重點實驗室、

聯合實驗室、孵化器等，打造集群式、蜂巢式的金融科技創(chuàng)新生態(tài)體系。

舉辦全球金融科技峰會，提升上海金融科技中心影響力。培養(yǎng)引進金融

科技高端人才，加大對金融科技人才的支持力度。

專欄4:著力打造金融科技生態(tài)圈

上海將充分發(fā)揮國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設的雙重優(yōu)勢，以

全面推進城市數字化轉型為契機,深入推動金融與科技融合創(chuàng)新，打造

金融科技生態(tài)圈C

一是優(yōu)化上海金融科技戰(zhàn)略空間布局。發(fā)揮本市重點區(qū)域金融資源

和科技資源集聚的優(yōu)勢，優(yōu)化本市〃兩城、一帶、一港〃金融科技戰(zhàn)略

空間布局，形成點上引領突破，由點及面、聯動發(fā)展的產業(yè)集聚態(tài)勢。

二是集聚高能級金融科技機構。加快推進國家級金融科技研究機構

等金融科技基礎設施籌設工作，吸引和培育一批具有國際影響力的金融

科技龍頭企業(yè)，健全豐富上海金融科技機構體系。

三是促進上海金融科技行業(yè)融合發(fā)展。支持上海金融科技產業(yè)聯盟

聯合金融要素市場、銀行、保險、證券領域的代表性機構共建〃金融科

技聯合實驗室〃，搭建跨界金融科技創(chuàng)新合作平臺；支持智能投研技術

聯盟成立智能投研領域專業(yè)委員會，促進行業(yè)間學習交流與協同創(chuàng)新。

四是構建上海金融科技產業(yè)配套服務體系。深化上海與國內外金融

科技中心交流合作，打響上海金融科技國際化品牌，支持金融科技標準

培育，推動公共數據資源開放，引導中介機構在融資對接、信用評估、

法律咨詢等方面為金融科技企業(yè)提供優(yōu)質服務。

（五）發(fā)展綠色金融，推動綠色低碳可持續(xù)發(fā)展

牢固樹立綠色發(fā)展理念，全力支持國家碳達峰、碳中和目標實現,

充分依托上海金融市場齊備、金融開放程度較高、金融機構和人才集聚

等優(yōu)勢，鼓勵綠色金融產品創(chuàng)新，激發(fā)綠色金融市場活力，完善綠色金

融支持政策，率先探索綠色金融發(fā)展有效途徑。

25.依托市場優(yōu)勢支持綠色低碳發(fā)展。加大對節(jié)能環(huán)保、清潔生產、

清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的融資支持力度。配合國家金融

管理等有關部門，支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資。支持符

合條件的機構發(fā)行綠色債券,通過專業(yè)化的擔保和增信機制降低綠色債

券融資成本。推動完善綠色債券規(guī)則體系，支持開展綠色債券信用評級

工作。鼓勵金融機構在產品發(fā)行、企業(yè)上市、評估評級等方面踐行環(huán)境、

社會和治理（ESG）理念,主動開展ESG信息披露。支持全國碳排放權

交易市場建設，探索發(fā)展碳金融市場，將上海打造成具有國際影響力的

碳定價中心。

26.豐富綠色金融創(chuàng)新產品。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸，推

動綠色信貸資產證券化。豐富綠色債券指數、綠色股票指數，鼓勵金融

機構以綠色指數為基礎開發(fā)公募、私募基金等綠色金融產品。鼓勵社會

資本按照市場化原則設立節(jié)能環(huán)保產業(yè)投資基金。發(fā)展綠色保險，發(fā)揮

保險費率調節(jié)機制作用。支持綠色租賃、綠色信托等創(chuàng)新產品發(fā)展。探

索發(fā)展碳金融產品，支持推出碳遠期、碳互換、碳基金、碳租賃等金融

創(chuàng)新。引導金融機構優(yōu)化業(yè)務結構，增加綠色金融資產配置。鼓勵金融

機構積極參與碳普惠行動，開發(fā)基于碳普惠的創(chuàng)新產品，引導形成綠色

生產生活方式。

27.支持綠色金融專業(yè)服務機構發(fā)展。充分發(fā)揮國家綠色發(fā)展基金

的引導作用，聚焦長江經濟帶沿線環(huán)境保護、污染防治、能源資源節(jié)約

利用等綠色發(fā)展重點領域，發(fā)揮好示范帶動作用。鼓勵金融機構設立專

門開展綠色金融業(yè)務的分支機構、營業(yè)部、事業(yè)部等，建立健全綠色金

融組織架構、績效考核、激勵約束和內控制度。聚焦全球綠色技術發(fā)展,

開展綠色項目、綠色技術評估，促進金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊

密結合。支持新開發(fā)銀行等機構在綠色金融國際合作中發(fā)揮積極作用。

28.探索氣候投融資試點。支持金融機構開展氣候投融資業(yè)務。支

持在氣候投融資中通過多種形式有效拉動和撬動社會資本，引導和鼓勵

民間資本與外資進入氣候投融資領域。支持符合條件的氣候友好型企業(yè)

通過資本市場進行融資。研究設立長三角氣候投融資項目庫、長三角氣

候投融資基金等。

29.優(yōu)化綠色金融支持政策。申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。配合

國家金融管理部門構建綠色金融標準體系，完善綠色金融業(yè)績評價、考

核等政策措施。鼓勵金融機構探索建立綠色投資評估標準和體系，開展

環(huán)境效益評估及后續(xù)綠色投資管理。支持綠色項目庫、綠色金融信息系

統(tǒng)等建設，依法合規(guī)為金融機構、相關企業(yè)、認證和評級機構、金融管

理部門等提供支持與服務。

專欄5:積極發(fā)展綠色金融

近年來，上海在綠色金融產品開發(fā)、綠色金融業(yè)務創(chuàng)新等領域率先

探索，形成了多層次綠色金融組織機構體系、多元化綠色金融產品和服

務體系、多渠道綠色產融結合和產業(yè)轉型的市場平臺體系。一是綠色投

融資支持力度不斷提升。資本市場加大對綠色產業(yè)發(fā)展的支持力度，以

科創(chuàng)板推動綠色金融發(fā)展。綠色債券發(fā)行方式和產品類型不斷創(chuàng)新，多

只〃首單〃產品成功落地。二是重點機構示范引領作用凸顯。國家綠色

發(fā)展基金落戶上海。在支持綠色科技成果轉移轉化基礎上，促進金融資

源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結合。三是綠色產業(yè)扶持力度持續(xù)加強，

在滬商業(yè)銀行加大綠色信貸投放力度，在環(huán)境污染高風險企業(yè)中推廣環(huán)

境污染強制責任保險。

下一步，上海將充分發(fā)揮金融市場齊備、金融開放經驗豐富、金融

機構和人才集聚等優(yōu)勢，努力打造聯通國內國際的綠色金融樞紐，全力

支持國家碳達峰、碳中和目標實現。

一是創(chuàng)新綠色金融標準體系。配合國家金融管理部門構建綠色金融

標準體系，引導金融資源向碳中和領域傾斜，鼓勵企業(yè)和金融機構開展

ESG信息披露。積極參與國際綠色金融標準研究和制定，加強綠色金融

領域國際合作。

二是激發(fā)綠色金融市場活力。支持符合條件的綠色產業(yè)企業(yè)上市融

資。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸。鼓勵金融市場發(fā)展綠色股票指數、

綠色基金、綠色債券等，支持發(fā)展綠色保險、綠色信托等金融產品。支

持金融機構和相關企業(yè)在國際市場開展綠色融資，有序推進綠色金融市

場雙向開放。

三是優(yōu)化綠色金融支持政策。配合國家金融管理部門完善綠色金融

業(yè)績評價、考核等政策措施，引導金融機構增加綠色資產配置，支持經

濟社會綠色發(fā)展。

（六）創(chuàng)新人才發(fā)展體制機制，厚積國際金融人才高地新勢能

尊重人才成長規(guī)律，著力集聚和培養(yǎng)行業(yè)領軍人才和青年人才,以

人才發(fā)展體制機制創(chuàng)新為動力，提升金融人才制度優(yōu)勢，營造更加適合

金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的環(huán)境。

30.優(yōu)化金融人才集聚機制。堅持市場主導，發(fā)揮用人單位主體

作用和人力資源中介機構專業(yè)優(yōu)勢，搭建綜合開放的金融人才引進平

臺，支持在滬各類金融機構引進優(yōu)秀金融人才。更好發(fā)揮上海金融人才

開發(fā)計劃的示范效應。充分發(fā)揮上海人才政策在吸引人才方面的關鍵作

用。支持金融機構以兼職、顧問、合作等方式柔性引進和使用高端金融

人才。

31.完善金融人才評價機制。綜合運用政府評價、用人單位評價、

行業(yè)組織評價、人力資源機構評價，提升金融人才評價的科學化、市場

化水平。優(yōu)化上海金融人才選拔體系，突出品德評價，強調服務經濟社

會發(fā)展的金融工作本源。進一步發(fā)揮用人單位、行業(yè)組織人才評價主體

作用，支持專業(yè)機構探索開展上海金融行業(yè)職業(yè)能力水平認證。

32.創(chuàng)新金融人才培養(yǎng)成長機制。加強對金融人才的政治引領，

以金融報國理念感召人才。進一步發(fā)揮好上海金融人才實踐基地、培訓

基地的人才培養(yǎng)項目功能。推動在滬高校主動適應上海金融緊缺人才培

養(yǎng)需求，支持金融機構與高校建立人才聯合培養(yǎng)機制。充分發(fā)揮金融行

業(yè)協會專業(yè)優(yōu)勢開展金融人才培訓交流。推動金融機構與本市機關企事

業(yè)單位之間的干部人才雙向交流任職掛職。鼓勵金融人才參加國際國內

公認的職業(yè)能力水平認證。

33.健全金融人才服務保障機制。推動本市各項人才政策在金融

系統(tǒng)落地落實。推進本市人才政策〃一網查詢〃、人才辦事〃一網通辦〃、

人才服務〃一碼集成〃在金融系統(tǒng)中的應用。進一步統(tǒng)籌市、區(qū)兩級人

才服務資源，共同為符合條件的金融人才提供落戶、居住等便利性服務。

（七）構建與金融開放創(chuàng)新相適應的風險管理體系,有效防范化解

金融風險

加強金融監(jiān)管協同，不斷提高金融風險識別、預警和處置能力，有

序有力推動重點領域風險化解，積極探索建立與上海國際金融中心建設

和超大城市精細化管理相適應的金融風險防控體系，堅決守住不發(fā)生區(qū)

域性系統(tǒng)性金融風險底線。

34.鞏固金融風險管理與壓力測試中心地位。支持建設覆蓋全金

融市場的交易報告庫，提升金融市場監(jiān)測分析水平，維護金融市場穩(wěn)定。

配合國家金融管理部門建立健全跨境資金流動監(jiān)測預警、宏觀審慎評估

和協調聯動體系。加強金融創(chuàng)新風險評估和壓力測試，提升金融風險管

理水平。加強監(jiān)管科技運用，探索基于大數據、人工智能、區(qū)塊鏈等技

術的科技監(jiān)管和智能監(jiān)管。

35.完善金融風險防范化解機制。加強與國家金融管理部門協作,

進一步發(fā)揮好國務院金融委辦公室地方協調機制（上海市）、上海市金

融穩(wěn)定協調聯席會議制度等作甩健全金融風險預防、預警、處置、問

責制度體系，落實金融機構主體責任、地方政府屬地責任以及金融管理

部門監(jiān)管責任，對違法違規(guī)行為零容忍，增強金融風險防范化解工作合

力。

36.加強金融風險監(jiān)測預警。完善金融風險監(jiān)測指標體系，加強

對風險的前瞻性研笳口及時研判。充分利用城市運行〃一網統(tǒng)管〃等平

臺，前移風險管理端口，健全金融風險監(jiān)測預警協作機制。建設集信息

歸集、行業(yè)統(tǒng)計、風險監(jiān)測預警等功能為一體的地方金融監(jiān)管信息平臺,

提升地方金融監(jiān)管的法治化、專業(yè)化、科技化水平。

37.依法穩(wěn)妥處置金融風險。進一步完善處置金融突發(fā)事件應急

預案，依法穩(wěn)妥處置金融風險。堅