2024年基金從業(yè)人員資格高頻題庫新版

2024年基金從業(yè)人員資格高頻題庫最新版1.以下關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠盡責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同C.基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競(jìng)業(yè)協(xié)議，帶走客戶清單等核心資料D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)答案：D。分析：基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，需要向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范原則，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管原則，不是客戶服務(wù)原則。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)B.申購費(fèi)用可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式C.贖回費(fèi)用在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率，持有期限越長(zhǎng)，申購費(fèi)率越高答案：D。分析：基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率，持有期限越長(zhǎng)，申購費(fèi)率越低，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。4.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動(dòng)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：C。分析：基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾開展基金銷售活動(dòng)，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。5.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“凈值歸一”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D。分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，不得使用“凈值歸一”等表述，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，ABC錯(cuò)誤，D正確。6.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制D.內(nèi)部控制的成本效益原則要求以最高的成本實(shí)現(xiàn)最佳的控制效果答案：D。分析：成本效益原則要求以合理的成本實(shí)現(xiàn)最佳的控制效果，而不是最高成本，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。7.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時(shí)性原則D.獨(dú)立性原則答案：C。分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則，不包括及時(shí)性原則。8.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等C.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境不影響其風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D.良好的內(nèi)部環(huán)境可以為風(fēng)險(xiǎn)管理提供組織架構(gòu)和制度基礎(chǔ)答案：C。分析：基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，會(huì)影響其風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。9.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D。分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。10.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：C。分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，若轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等特別事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開，C選項(xiàng)說法不準(zhǔn)確。11.下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額答案：C。分析：基金份額的轉(zhuǎn)換通常需要收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。12.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.每日進(jìn)行收益分配B.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益D.每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)答案：C。分析：當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。13.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.獨(dú)立托管、保證收益答案：D。分析：證券投資基金是獨(dú)立托管，但不能保證收益，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。14.以下屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.防御型股票D.低市盈率股票答案：B。分析：成長(zhǎng)型股票可以被細(xì)分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，藍(lán)籌股、防御型股票、低市盈率股票不屬于成長(zhǎng)型股票，B正確。15.關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高B.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券基金的凈值會(huì)下降C.債券基金的久期可以反映利率變動(dòng)對(duì)基金凈值的影響程度D.債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比利率風(fēng)險(xiǎn)更重要答案：D。分析：債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一，利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)都很重要，不能簡(jiǎn)單說信用風(fēng)險(xiǎn)比利率風(fēng)險(xiǎn)更重要，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。16.關(guān)于ETF，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF可以進(jìn)行套利交易D.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行答案：D。分析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進(jìn)行，而不是只能用現(xiàn)金，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。17.關(guān)于QDII基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資于境外市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券B.QDII基金可以投資于房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可以投資于公募基金D.QDII基金可以投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品答案：B。分析：QDII基金不得投資于房地產(chǎn)抵押按揭，B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。18.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.大盤成長(zhǎng)型基金的投資標(biāo)的通常具有較大的市值和較高的盈利增長(zhǎng)潛力B.小盤價(jià)值型基金的投資標(biāo)的通常具有較小的市值和較低的市盈率C.基金的投資風(fēng)格可以通過基金的持倉結(jié)構(gòu)來判斷D.基金的投資風(fēng)格不會(huì)發(fā)生變化答案：D。分析：基金的投資風(fēng)格可能會(huì)隨著市場(chǎng)情況、基金經(jīng)理投資策略調(diào)整等發(fā)生變化，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。19.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以從多個(gè)角度進(jìn)行，如收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等B.夏普比率越高，說明基金在承擔(dān)相同風(fēng)險(xiǎn)的情況下獲得的超額收益越高C.基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只需要考慮基金的短期表現(xiàn)D.不同類型的基金應(yīng)該采用不同的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法答案：C。分析：基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要綜合考慮短期和長(zhǎng)期表現(xiàn)，不能只考慮短期表現(xiàn)，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。20.關(guān)于基金的信息披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露B.基金信息披露可以提高基金運(yùn)作的透明度C.基金信息披露只需要披露基金的凈值信息D.基金信息披露可以保護(hù)投資者的合法權(quán)益答案：C。分析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告（包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告）、臨時(shí)報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟、澄清公告、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息等，不只是凈值信息，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。21.關(guān)于基金的市場(chǎng)營銷，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)營銷的目標(biāo)是為了擴(kuò)大基金規(guī)模，增加基金資產(chǎn)B.基金市場(chǎng)營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計(jì)等C.基金市場(chǎng)營銷的對(duì)象是基金份額持有人D.基金市場(chǎng)營銷可以采用廣告、宣傳推介等多種方式答案：C。分析：基金市場(chǎng)營銷的對(duì)象包括潛在投資者和基金份額持有人等，不只是基金份額持有人，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。22.關(guān)于基金的客戶服務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是基金銷售的重要組成部分B.基金客戶服務(wù)可以提高客戶的滿意度和忠誠度C.基金客戶服務(wù)只需要在基金銷售前提供D.基金客戶服務(wù)包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)答案：C。分析：基金客戶服務(wù)包括售前、售中、售后服務(wù)，貫穿基金銷售和持有全過程，不只是在基金銷售前提供，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。23.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)B.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)C.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程答案：C。分析：基金的風(fēng)險(xiǎn)管理需要關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，不只是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。24.關(guān)于基金的合規(guī)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合規(guī)管理的目標(biāo)是確?；鸸芾砣说慕?jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致B.基金合規(guī)管理可以防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.基金合規(guī)管理只需要關(guān)注基金管理人的內(nèi)部合規(guī)問題D.基金合規(guī)管理需要建立健全合規(guī)管理制度和機(jī)制答案：C。分析：基金合規(guī)管理不僅要關(guān)注基金管理人的內(nèi)部合規(guī)問題，還要關(guān)注外部法律法規(guī)等要求，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。25.關(guān)于基金的托管，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)B.基金托管人可以對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金托管人可以參與基金的投資決策D.基金托管人需要對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算答案：C。分析：基金托管人不參與基金的投資決策，主要負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作、進(jìn)行基金資產(chǎn)會(huì)計(jì)核算等，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。26.關(guān)于基金的募集，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金募集申請(qǐng)需要經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月C.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)任何費(fèi)用答案：D。分析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用以及返還投資人已交納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。27.關(guān)于基金的合同生效，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的基金合同生效需要滿足基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金的基金合同生效需要滿足基金募集期限屆滿，基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.基金合同生效后，基金管理人可以根據(jù)需要隨時(shí)調(diào)整基金的投資策略D.基金合同生效后，基金管理人需要按照規(guī)定進(jìn)行信息披露答案：C。分析：基金管理人調(diào)整基金的投資策略需要符合相關(guān)規(guī)定和合同約定，不能隨時(shí)隨意調(diào)整，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。28.關(guān)于基金的投資組合，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的投資組合可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金的投資組合需要根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整C.基金的投資組合只需要投資于一種資產(chǎn)類別D.基金的投資組合可以通過資產(chǎn)配置來實(shí)現(xiàn)答案：C。分析：基金的投資組合通常會(huì)投資于多種資產(chǎn)類別，以分散風(fēng)險(xiǎn)，而不是只投資于一種資產(chǎn)類別，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。29.關(guān)于基金的收益分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益分配的方式可以有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種B.開放式基金的收益分配每年不得少于一次C.封閉式基金的收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%D.基金收益分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，因此對(duì)投資者不利答案：D。分析：基金收益分配導(dǎo)致基金份額凈值下降，但投資者的資產(chǎn)總額不變，對(duì)投資者并非不利，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。30.關(guān)于基金的估值，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金估值的目的是為了準(zhǔn)確計(jì)算基金資產(chǎn)凈值B.基金估值的對(duì)象是基金所持有的全部資產(chǎn)C.基金估值可以采用市場(chǎng)價(jià)格、模型估值等多種方法D.基金估值只需要在每個(gè)交易日進(jìn)行答案：D。分析：基金估值通常在每個(gè)交易日進(jìn)行，但在一些特殊情況下也需要進(jìn)行估值，并非只在每個(gè)交易日，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。31.關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金會(huì)計(jì)核算的主體是基金管理人B.基金會(huì)計(jì)核算需要遵循相關(guān)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和制度C.基金會(huì)計(jì)核算可以反映基金的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果D.基金會(huì)計(jì)核算需要對(duì)基金的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、費(fèi)用等進(jìn)行核算答案：A。分析：基金會(huì)計(jì)核算的主體是基金，而不是基金管理人，A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。32.關(guān)于基金的稅收，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營業(yè)稅B.對(duì)基金取得的股利收入、債券利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額需要繳納印花稅答案：D。分析：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。33.關(guān)于基金的銷售適用性，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B.基金銷售適用性的評(píng)估結(jié)果有效期為1年C.基金銷售適用性可以提高投資者的投資收益D.基金銷售適用性需要對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估答案：C。分析：基金銷售適用性主要是為了將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者，降低投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，不能直接提高投資者的投資收益，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。34.關(guān)于基金的銷售費(fèi)用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售費(fèi)用包括申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定基金銷售費(fèi)用的收取方式和費(fèi)率C.基金銷售費(fèi)用可以在基金合同中約定D.基金銷售費(fèi)用的收取應(yīng)當(dāng)遵循公平、合理、公開的原則答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和基金合同約定收取銷售費(fèi)用，不能自行隨意決定收取方式和費(fèi)率，B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。35.關(guān)于基金的托管費(fèi)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管費(fèi)是基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人C.基金托管費(fèi)的提取比例通常與基金的規(guī)模成正比D.不同類型的基金，托管費(fèi)的提取比例可能不同答案：C。分析：基金托管費(fèi)的提取比例通常與基金的規(guī)模成反比，規(guī)模越大，托管費(fèi)率越低，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。36.關(guān)于基金的管理費(fèi)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和運(yùn)作基金而向基金收取的費(fèi)用B.基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給管理人C.基金管理費(fèi)的提取比例通常與基金的風(fēng)險(xiǎn)程度成正比D.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)提取比例通常高于股票型基金答案：D。分析：貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)提取比例通常低于股票型基金，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。37.關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人無法以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)B.開放式基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高C.封閉式基金不存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資組合、投資者結(jié)構(gòu)等因素有關(guān)答案：C。分析：封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)也可能存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如交易不活躍等情況，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。38.關(guān)于基金的信用風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券、票據(jù)等資產(chǎn)的發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)B.基金的信用風(fēng)險(xiǎn)主要受發(fā)行人的信用狀況、債券的信用評(píng)級(jí)等因素影響C.投資于高信用等級(jí)債券的基金，信用風(fēng)險(xiǎn)較低D.基金的信用風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)利率無關(guān)答案：D。分析：市場(chǎng)利率變動(dòng)可能影響發(fā)行人的償債能力等，從而間接影響基金的信用風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。39.關(guān)于基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（包括股票價(jià)格、債券價(jià)格、商品價(jià)格等）波動(dòng)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)價(jià)值變化的風(fēng)險(xiǎn)B.基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政策因素、行業(yè)因素等影響C.股票型基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高D.基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資完全消除答案：D。分析：基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不能通過分散投資完全消除，只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。40.關(guān)于基金的投資限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的投資限制可以防止基金管理人過度冒險(xiǎn)投資B.基金的投資限制包括投資范圍限制、投資比例限制等C.基金的投資限制是由基金合同和相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的D.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨意調(diào)整投資限制答案：D。分析：基金管理人需要遵守基金合同和相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的投資限制，不能隨意調(diào)整，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。41.關(guān)于基金的投資策略，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的投資策略可以分為主動(dòng)投資策略和被動(dòng)投資策略B.主動(dòng)投資策略試圖通過選股和擇時(shí)來獲得超越市場(chǎng)的收益C.被動(dòng)投資策略通常采用指數(shù)化投資方式D.基金的投資策略一旦確定就不能改變答案：D。分析：基金的投資策略可以根據(jù)市場(chǎng)情況、基金管理人的判斷等進(jìn)行調(diào)整，不是一旦確定就不能改變，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。42.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)歸因，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的業(yè)績(jī)歸因可以分析基金業(yè)績(jī)的來源和構(gòu)成B.基金的業(yè)績(jī)歸因可以采用Brinson模型等方法C.基金的業(yè)績(jī)歸因只需要考慮基金的收益情況D.基金的業(yè)績(jī)歸因可以幫助投資者了解基金管理人的投資能力答案：C。分析：基金的業(yè)績(jī)歸因需要綜合考慮收益情況、風(fēng)險(xiǎn)因素、資產(chǎn)配置等多方面，不只是考慮收益情況，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。43.關(guān)于基金的績(jī)效評(píng)估，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的績(jī)效評(píng)估可以采用絕對(duì)收益評(píng)估、相對(duì)收益評(píng)估等方法B.基金的績(jī)效評(píng)估需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金的績(jī)效評(píng)估只需要關(guān)注短期績(jī)效D.不同類型的基金應(yīng)該采用不同的績(jī)效評(píng)估指標(biāo)答案：C。分析：基金的績(jī)效評(píng)估需要綜合考慮短期和長(zhǎng)期績(jī)效，不能只關(guān)注短期績(jī)效，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。44.關(guān)于基金的信息披露制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露制度可以提高基金市場(chǎng)的透明度B.基金信息披露制度可以保護(hù)投資者的知情權(quán)C.基金信息披露只需要在基金合同生效后進(jìn)行D.基金信息披露需要遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性等原則答案：C。分析：基金信息披露貫穿基金募集、運(yùn)作等全過程，不只是在基金合同生效后進(jìn)行，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。45.關(guān)于基金的銷售機(jī)構(gòu)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等B.基金銷售機(jī)構(gòu)需要取得中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定銷售哪些基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要按照相關(guān)規(guī)定和與基金管理人的約定銷售基金產(chǎn)品