建行副處筆試題庫及答案

建行副處筆試題庫及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)？

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.證券業(yè)務(wù)

D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)

2.下列哪項(xiàng)不是金融市場的組成部分？

A.貨幣市場

B.資本市場

C.保險(xiǎn)市場

D.產(chǎn)權(quán)市場

3.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.債券投資業(yè)務(wù)

D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)

4.下列哪項(xiàng)不是我國商業(yè)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會(huì)

C.國家發(fā)展和改革委員會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

5.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？

A.匯款業(yè)務(wù)

B.承兌業(yè)務(wù)

C.信用證業(yè)務(wù)

D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)

6.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的資本業(yè)務(wù)？

A.股票投資業(yè)務(wù)

B.債券投資業(yè)務(wù)

C.國際結(jié)算業(yè)務(wù)

D.貸款業(yè)務(wù)

7.下列哪項(xiàng)不是金融衍生品？

A.外匯期貨

B.外匯期權(quán)

C.外匯掉期

D.外匯即期交易

8.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法？

A.期限匹配法

B.利率風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資產(chǎn)負(fù)債比例法

D.信用風(fēng)險(xiǎn)管理

9.下列哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的目標(biāo)？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.消費(fèi)者保護(hù)

D.金融市場穩(wěn)定

10.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)？

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.審計(jì)計(jì)劃

C.審計(jì)執(zhí)行

D.財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)

二、判斷題（每題2分，共10分）

1.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)是其最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)。（）

2.金融市場是指資金供求雙方進(jìn)行資金交易的市場。（）

3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，為滿足客戶需求而開展的業(yè)務(wù)。（）

4.金融衍生品是指以其他金融工具為基礎(chǔ)，通過金融創(chuàng)新產(chǎn)生的金融產(chǎn)品。（）

5.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例法是指通過設(shè)定一系列比例指標(biāo)，對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行管理的方法。（）

6.金融監(jiān)管是指國家或地區(qū)政府機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動(dòng)。（）

7.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)是指由商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)活動(dòng)等進(jìn)行審計(jì)的活動(dòng)。（）

8.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)之一。（）

9.商業(yè)銀行的資本業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過投資、融資等方式進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（）

10.金融衍生品具有零風(fēng)險(xiǎn)、零收益的特點(diǎn)。（）

三、簡答題（每題5分，共25分）

1.簡述商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)。

2.簡述金融市場的組成部分。

3.簡述金融監(jiān)管的目標(biāo)。

4.簡述商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)。

5.簡述金融衍生品的特點(diǎn)。

四、論述題（每題10分，共20分）

1.論述商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。

2.論述金融監(jiān)管對(duì)金融市場穩(wěn)定的重要性。

五、案例分析題（每題15分，共30分）

1.某商業(yè)銀行近年來業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但同時(shí)也面臨風(fēng)險(xiǎn)控制壓力。請(qǐng)分析該商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)措施。

2.某金融機(jī)構(gòu)因違規(guī)操作被監(jiān)管部門處罰。請(qǐng)分析該事件對(duì)金融市場的影響以及如何預(yù)防類似事件的發(fā)生。

六、應(yīng)用題（每題10分，共20分）

1.某企業(yè)需要從銀行貸款1000萬元，期限為3年，年利率為6%，請(qǐng)計(jì)算該企業(yè)需支付的總利息。

2.某投資者持有1000股某上市公司股票，每股價(jià)格為10元，該投資者預(yù)期在未來1年內(nèi)，每股價(jià)格將上漲至15元。請(qǐng)計(jì)算該投資者的預(yù)期收益。

試卷答案如下：

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.C

解析：證券業(yè)務(wù)屬于證券公司的業(yè)務(wù)范疇，不屬于商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。

2.D

解析：產(chǎn)權(quán)市場屬于產(chǎn)權(quán)交易市場，不屬于金融市場的組成部分。

3.D

解析：國際結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)，不屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。

4.C

解析：國家發(fā)展和改革委員會(huì)主要負(fù)責(zé)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和實(shí)施，不屬于商業(yè)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

5.D

解析：國際結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)，不屬于中間業(yè)務(wù)。

6.C

解析：國際結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)，不屬于資本業(yè)務(wù)。

7.D

解析：外匯即期交易不屬于金融衍生品，屬于外匯現(xiàn)貨交易。

8.D

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)管理屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，不屬于資產(chǎn)負(fù)債管理方法。

9.D

解析：金融監(jiān)管的目標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、消費(fèi)者保護(hù)和金融市場穩(wěn)定，不包括金融市場穩(wěn)定。

10.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是內(nèi)部審計(jì)的一部分，不屬于內(nèi)部審計(jì)本身。

二、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析：商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)是其最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)。

2.√

解析：金融市場是指資金供求雙方進(jìn)行資金交易的市場。

3.√

解析：商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，為滿足客戶需求而開展的業(yè)務(wù)。

4.√

解析：金融衍生品是指以其他金融工具為基礎(chǔ)，通過金融創(chuàng)新產(chǎn)生的金融產(chǎn)品。

5.√

解析：商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例法是指通過設(shè)定一系列比例指標(biāo)，對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行管理的方法。

6.√

解析：金融監(jiān)管是指國家或地區(qū)政府機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動(dòng)。

7.√

解析：商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)是指由商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)活動(dòng)等進(jìn)行審計(jì)的活動(dòng)。

8.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)之一。

9.√

解析：商業(yè)銀行的資本業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過投資、融資等方式進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

10.×

解析：金融衍生品具有風(fēng)險(xiǎn)和收益并存的特點(diǎn)，并非零風(fēng)險(xiǎn)、零收益。

三、簡答題（每題5分，共25分）

1.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主體業(yè)務(wù)，結(jié)算業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的服務(wù)業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的利潤來源。

2.金融市場的組成部分包括貨幣市場、資本市場、外匯市場和衍生品市場。貨幣市場主要交易短期金融工具，資本市場主要交易長期金融工具，外匯市場主要交易貨幣，衍生品市場主要交易金融衍生品。

3.金融監(jiān)管的目標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、消費(fèi)者保護(hù)和金融市場穩(wěn)定。風(fēng)險(xiǎn)管理旨在降低金融風(fēng)險(xiǎn)，信息披露要求金融機(jī)構(gòu)公開相關(guān)信息，消費(fèi)者保護(hù)旨在保護(hù)投資者權(quán)益，金融市場穩(wěn)定旨在維護(hù)金融市場的正常運(yùn)行。

4.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)是指由商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)活動(dòng)等進(jìn)行審計(jì)的活動(dòng)，旨在提高商業(yè)銀行的經(jīng)營管理水平，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

5.金融衍生品的特點(diǎn)包括：交易雙方的權(quán)利義務(wù)不對(duì)等，具有杠桿效應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，交易成本較低，流動(dòng)性較好，市場參與者廣泛。

四、論述題（每題10分，共20分）

1.商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是提供融資服務(wù)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；二是促進(jìn)貨幣流通，穩(wěn)定物價(jià)水平；三是調(diào)節(jié)金融市場，維護(hù)金融穩(wěn)定；四是推動(dòng)金融創(chuàng)新，提高金融服務(wù)水平。

2.金融監(jiān)管對(duì)金融市場穩(wěn)定的重要性體現(xiàn)在：一是防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融安全；二是維護(hù)市場秩序，防止市場操縱；三是保護(hù)投資者權(quán)益，提高市場透明度；四是促進(jìn)金融創(chuàng)新，推動(dòng)金融市場發(fā)展。

五、案例分析題（每題15分，共30分）

1.某商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。應(yīng)對(duì)措施包括：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系；提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)；加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

2.該事件對(duì)金融市場的影響包括：一是對(duì)投資者信心造成沖擊，導(dǎo)致市場波動(dòng)；二是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)造成損害，影響金融機(jī)構(gòu)的融資能力；三是對(duì)