2025年大額現(xiàn)金測(cè)試試題及答案

大額現(xiàn)金測(cè)試試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不屬于大額現(xiàn)金交易報(bào)告的范圍？

A.單筆交易金額超過100萬元

B.多筆交易累計(jì)金額超過100萬元

C.單筆交易金額超過50萬元

D.多筆交易累計(jì)金額超過50萬元

2.大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限是？

A.交易發(fā)生后的次日

B.交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)

C.交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)

D.交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)

3.以下哪項(xiàng)不是大額現(xiàn)金交易報(bào)告的主要內(nèi)容？

A.交易金額

B.交易時(shí)間

C.交易雙方信息

D.交易目的

4.以下哪項(xiàng)不屬于大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送方式？

A.電子報(bào)送

B.郵寄報(bào)送

C.現(xiàn)場(chǎng)報(bào)送

D.短信報(bào)送

5.以下哪項(xiàng)不是大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送單位？

A.金融機(jī)構(gòu)

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)體工商戶

D.個(gè)人

二、判斷題（每題2分，共10分）

1.大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。（）

2.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送大額現(xiàn)金交易報(bào)告時(shí)，可以不提供交易目的信息。（）

3.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送大額現(xiàn)金交易報(bào)告時(shí)，必須保證信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

4.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送大額現(xiàn)金交易報(bào)告時(shí)，可以不提供交易雙方信息。（）

5.大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送范圍僅限于人民幣交易。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共15分）

1.簡(jiǎn)述大額現(xiàn)金交易報(bào)告的目的。

2.簡(jiǎn)述大額現(xiàn)金交易報(bào)告的主要內(nèi)容。

3.簡(jiǎn)述大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限。

四、計(jì)算題（每題5分，共10分）

1.某金融機(jī)構(gòu)在2023年3月15日發(fā)生以下三筆大額現(xiàn)金交易：

-交易一：甲公司與乙公司之間的貨款支付，金額為200萬元；

-交易二：個(gè)人客戶丙購買房產(chǎn)，支付金額為300萬元；

-交易三：丁企業(yè)向戊企業(yè)支付工程款，金額為100萬元。

請(qǐng)計(jì)算該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于何時(shí)報(bào)送以上大額現(xiàn)金交易報(bào)告？

2.某金融機(jī)構(gòu)在2023年4月發(fā)生以下兩筆大額現(xiàn)金交易：

-交易一：個(gè)人客戶購買股票，分兩筆支付，每筆100萬元，分別在4月1日和4月2日支付；

-交易二：乙企業(yè)向丙企業(yè)支付設(shè)備購買款，金額為200萬元，支付日期為4月15日。

請(qǐng)計(jì)算該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于何時(shí)報(bào)送以上大額現(xiàn)金交易報(bào)告？

五、案例分析題（每題10分，共10分）

閱讀以下案例，并回答問題。

案例：某金融機(jī)構(gòu)在2023年2月發(fā)現(xiàn)一筆大額現(xiàn)金交易，交易金額為500萬元，交易雙方為甲企業(yè)和乙企業(yè)。經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這筆交易實(shí)際上涉及非法集資活動(dòng)。

問題：

1.該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理這筆大額現(xiàn)金交易？

2.該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向哪個(gè)部門報(bào)告此事？

六、論述題（10分）

論述大額現(xiàn)金交易報(bào)告在反洗錢工作中的重要性。

試卷答案如下：

一、選擇題答案及解析思路：

1.C

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的范圍包括單筆交易金額超過50萬元，故C項(xiàng)不屬于報(bào)告范圍。

2.B

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限為交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)。

3.D

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的主要內(nèi)容應(yīng)包括交易金額、交易時(shí)間、交易雙方信息，不包括交易目的。

4.D

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送方式包括電子報(bào)送、郵寄報(bào)送、現(xiàn)場(chǎng)報(bào)送，不包括短信報(bào)送。

5.B

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送單位包括金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，不包括個(gè)體工商戶和個(gè)人。

二、判斷題答案及解析思路：

1.√

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。

2.×

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送必須提供交易雙方信息。

3.√

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送必須保證信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

4.×

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送必須提供交易雙方信息。

5.×

解析思路：大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送范圍不僅限于人民幣交易。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路：

1.大額現(xiàn)金交易報(bào)告的目的是為了及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范洗錢、恐怖融資等違法行為，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。

2.大額現(xiàn)金交易報(bào)告的主要內(nèi)容應(yīng)包括交易金額、交易時(shí)間、交易雙方信息、交易目的等。

3.大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限為交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)。

四、計(jì)算題答案及解析思路：

1.交易一：2023年3月16日；交易二：2023年4月16日；交易三：2023年3月19日。

解析思路：根據(jù)大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限，每筆交易發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。

2.交易一：2023年4月3日；交易二：2023年4月16日。

解析思路：根據(jù)大額現(xiàn)金交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限，分筆交易應(yīng)在每筆交易發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。

五、案例分析題答案及解析思路：

1.該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止交易，并向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

2.該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告此事。

六、論述題答案及解析思路：

大額現(xiàn)金交易報(bào)告在反洗錢工作中的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范洗錢、恐怖融資