2025年信貸策劃合規(guī)性審查協(xié)議書

2025年信貸策劃合規(guī)性審查協(xié)議書甲方（貸款方）：____銀行乙方（借款方）：____公司鑒于甲方為一家合法成立的銀行，具備提供信貸服務(wù)的資格；乙方為一家合法成立的公司，有貸款需求。為確保雙方在信貸策劃過程中的合規(guī)性，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，達成以下協(xié)議：一、協(xié)議背景及目的1.1背景描述隨著金融市場的不斷發(fā)展和完善，信貸策劃合規(guī)性審查已成為金融機構(gòu)防范風(fēng)險、保障客戶權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。為加強信貸策劃合規(guī)性審查，甲乙雙方?jīng)Q定簽訂本協(xié)議，明確雙方在信貸策劃過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。1.2目的本協(xié)議旨在確保甲乙雙方在信貸策劃過程中遵循相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部管理制度，提高信貸策劃合規(guī)性，降低信貸風(fēng)險，保障雙方合法權(quán)益。二、合規(guī)性審查內(nèi)容2.1甲方合規(guī)性審查2.1.1甲方應(yīng)對乙方的資信狀況、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等進行全面審查，確保乙方具備還款能力。2.1.2甲方應(yīng)審查乙方的貸款用途，確保貸款資金用于合法、合規(guī)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。2.1.3甲方應(yīng)按照監(jiān)管要求，對乙方的貸款申請進行審批，確保信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性。2.1.4甲方應(yīng)加強對乙方貸款期間的監(jiān)管，確保乙方按照約定的用途使用貸款資金。2.2乙方合規(guī)性審查2.2.1乙方應(yīng)如實提供貸款申請材料，確保材料的真實性、完整性。2.2.2乙方應(yīng)按照甲方要求，提供相關(guān)財務(wù)報表、經(jīng)營狀況等證明材料，以證實乙方的還款能力。2.2.3乙方應(yīng)按照約定的貸款用途使用貸款資金，不得將貸款資金用于非法、違規(guī)業(yè)務(wù)。2.2.4乙方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及甲方內(nèi)部管理制度，確保貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性。三、合規(guī)性審查程序3.1甲方合規(guī)性審查程序3.1.1甲方應(yīng)在收到乙方貸款申請后，及時進行合規(guī)性審查。3.1.2甲方應(yīng)根據(jù)審查結(jié)果，決定是否批準(zhǔn)乙方的貸款申請。3.1.3甲方應(yīng)在貸款批準(zhǔn)后，與乙方簽訂貸款合同，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。3.1.4甲方應(yīng)在貸款期間，對乙方的貸款使用情況進行監(jiān)管，確保合規(guī)性。3.2乙方合規(guī)性審查程序3.2.1乙方應(yīng)在貸款申請前，充分了解甲方的貸款政策和審查要求。3.2.2乙方應(yīng)按照甲方要求，提供相關(guān)材料，配合甲方進行合規(guī)性審查。3.2.3乙方應(yīng)在貸款批準(zhǔn)后，按照約定用途使用貸款資金，并遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及甲方內(nèi)部管理制度。四、合規(guī)性審查責(zé)任4.1甲方責(zé)任4.1.1甲方應(yīng)對乙方的貸款申請進行嚴格審查，確保合規(guī)性。4.1.2甲方應(yīng)加強對乙方的貸款監(jiān)管，確保貸款資金合規(guī)使用。4.1.3甲方應(yīng)承擔(dān)因?qū)彶椴粐?、監(jiān)管不到位等原因?qū)е碌男刨J風(fēng)險。4.2乙方責(zé)任4.2.1乙方應(yīng)如實提供貸款申請材料，確保材料的真實性、完整性。4.2.2乙方應(yīng)按照約定用途使用貸款資金，確保合規(guī)性。4.2.3乙方應(yīng)承擔(dān)因提供虛假材料、違規(guī)使用貸款資金等原因?qū)е碌男刨J風(fēng)險。五、其他事項5.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。5.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。5.3本協(xié)議未盡事宜，可由甲乙雙方另行協(xié)商補充。5.4本協(xié)議的修改、補充、解除或