托管計(jì)劃考試題及答案

托管計(jì)劃考試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.托管計(jì)劃的目的是什么？

A.幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)

B.提高投資者的收益

C.降低投資者的成本

D.以上都是

2.以下哪項(xiàng)不屬于托管計(jì)劃的特點(diǎn)？

A.專業(yè)管理

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.高風(fēng)險(xiǎn)

D.定期收益

3.托管計(jì)劃的投資期限一般為多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.托管計(jì)劃的收益分配方式有哪些？

A.按比例分配

B.按份額分配

C.按時(shí)間分配

D.以上都是

5.以下哪種情況下，投資者應(yīng)該選擇托管計(jì)劃？

A.投資者對(duì)市場了解不深

B.投資者有大量閑置資金

C.投資者追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.以上都是

二、判斷題（每題2分，共10分）

1.托管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)低于股票市場。（）

2.托管計(jì)劃的收益一般高于銀行存款利率。（）

3.投資者可以隨時(shí)申請(qǐng)退出托管計(jì)劃。（）

4.托管計(jì)劃的收益分配是固定的。（）

5.托管計(jì)劃適合所有投資者。（）

三、簡答題（每題5分，共15分）

1.簡述托管計(jì)劃的優(yōu)勢。

2.簡述投資者在參與托管計(jì)劃時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)。

3.簡述托管計(jì)劃與股票市場的區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共20分）

1.論述托管計(jì)劃在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。

2.論述托管計(jì)劃在投資者教育中的重要性。

五、案例分析題（每題10分，共10分）

請(qǐng)根據(jù)以下案例，回答問題：

案例：某投資者張先生，50歲，有10萬元閑置資金，對(duì)股市了解不多，希望投資一種風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品。

問題：張先生應(yīng)該選擇哪種理財(cái)產(chǎn)品？為什么？

六、應(yīng)用題（每題10分，共10分）

請(qǐng)根據(jù)以下信息，計(jì)算托管計(jì)劃的預(yù)期收益。

信息：

-托管計(jì)劃期限：3年

-投資金額：10萬元

-預(yù)期年化收益率：8%

-托管費(fèi)用：每年1%

-預(yù)期到期收益分配比例：投資者70%，托管機(jī)構(gòu)30%

試卷答案如下：

一、選擇題答案及解析：

1.D

解析：托管計(jì)劃旨在幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)、提高收益并降低成本，因此選項(xiàng)D是正確答案。

2.C

解析：托管計(jì)劃通常具有低風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理和定期收益等特點(diǎn)，因此選項(xiàng)C不屬于其特點(diǎn)。

3.C

解析：托管計(jì)劃的投資期限通常較長，5年是常見的期限。

4.D

解析：托管計(jì)劃的收益分配方式包括按比例分配、按份額分配和按時(shí)間分配等多種方式。

5.D

解析：由于托管計(jì)劃適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，因此對(duì)于對(duì)市場了解不深、有大量閑置資金或追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資者，托管計(jì)劃都是一個(gè)合適的選擇。

二、判斷題答案及解析：

1.×

解析：托管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)并不低于股票市場，但相對(duì)于股票市場來說，托管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)較低。

2.√

解析：托管計(jì)劃的收益通常高于銀行存款利率，因?yàn)樗顿Y于多樣化的資產(chǎn)，以期獲得更高的回報(bào)。

3.×

解析：投資者通常不能隨時(shí)申請(qǐng)退出托管計(jì)劃，因?yàn)橥泄苡?jì)劃有一定的期限。

4.×

解析：托管計(jì)劃的收益分配通常是按照一定比例或份額來分配的，而不是固定的。

5.×

解析：托管計(jì)劃并不適合所有投資者，它更適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。

三、簡答題答案及解析：

1.答案：托管計(jì)劃的優(yōu)勢包括分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理、降低成本和提供穩(wěn)定的收益等。

2.答案：投資者在參與托管計(jì)劃時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)包括了解托管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用、選擇合適的托管機(jī)構(gòu)、關(guān)注市場動(dòng)態(tài)和合理配置資產(chǎn)等。

3.答案：托管計(jì)劃與股票市場的區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性和管理方式等方面。托管計(jì)劃通常風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定、流動(dòng)性較差，而股票市場風(fēng)險(xiǎn)較高、收益波動(dòng)大、流動(dòng)性較好。

四、論述題答案及解析：

1.答案：托管計(jì)劃在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用主要體現(xiàn)在分散投資風(fēng)險(xiǎn)、降低單筆投資的風(fēng)險(xiǎn)水平、提供專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施等方面。

2.答案：托管計(jì)劃在投資者教育中的重要性體現(xiàn)在通過托管計(jì)劃，投資者可以學(xué)習(xí)到風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)配置和投資策略等方面的知識(shí)，提高自身的投資能力。

五、案例分析題答案及解析：

問題：張先生應(yīng)該選擇哪種理財(cái)產(chǎn)品？為什么？

答案：張先生應(yīng)該選擇托管計(jì)劃。原因是托管計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)較低、收益相對(duì)穩(wěn)定，適合他的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求。

六、應(yīng)用題答案及解析：

答案：預(yù)期到期收益計(jì)算如下：

投資金額=10萬元

預(yù)期年化收益率=8%

托管費(fèi)用=1%*10萬元=1萬元

預(yù)期到期收益=10萬元*