2025年資產(chǎn)配置協(xié)議（投資者）模板

2025年資產(chǎn)配置協(xié)議（投資者）模板甲方（投資者）：____身份證號(hào)：____乙方（資產(chǎn)管理方）：____營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：____鑒于甲方希望將其合法擁有的資產(chǎn)委托乙方進(jìn)行管理和配置，以提高投資收益，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本資產(chǎn)配置協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本協(xié)議”），以明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。一、協(xié)議主體1.1甲方為具備完全民事行為能力的投資者，自愿將其合法擁有的資產(chǎn)委托乙方進(jìn)行管理和配置。1.2乙方為依法設(shè)立并有效存續(xù)的資產(chǎn)管理公司，具備合法的資產(chǎn)管理資格，同意接受甲方的委托，對(duì)甲方資產(chǎn)進(jìn)行管理和配置。二、資產(chǎn)配置范圍2.1甲方同意將其合法擁有的以下資產(chǎn)委托乙方進(jìn)行管理和配置：（1）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物；（2）股票、債券、基金等有價(jià)證券；（3）其他可投資的金融產(chǎn)品或資產(chǎn)；（4）甲方指定的其他資產(chǎn)。2.2乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的投資策略和范圍對(duì)甲方資產(chǎn)進(jìn)行管理和配置。三、投資策略與范圍3.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限、投資目標(biāo)等因素，制定合適的投資策略。3.2投資范圍包括但不限于：（1）國(guó)內(nèi)外股票市場(chǎng)；（2）債券市場(chǎng)；（3）基金市場(chǎng)；（4）其他金融產(chǎn)品及資產(chǎn)。3.3乙方應(yīng)遵循以下投資原則：（1）風(fēng)險(xiǎn)控制：乙方應(yīng)采取有效措施，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平在甲方可承受的范圍內(nèi)；（2）分散投資：乙方應(yīng)合理分散投資，降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)；（3）長(zhǎng)期投資：乙方應(yīng)注重長(zhǎng)期投資，追求穩(wěn)健的投資收益。四、資產(chǎn)配置比例及調(diào)整4.1乙方應(yīng)按照以下比例對(duì)甲方資產(chǎn)進(jìn)行配置：（1）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物：不超過(guò)____%；（2）股票：不超過(guò)____%；（3）債券：不超過(guò)____%；（4）其他金融產(chǎn)品及資產(chǎn)：不超過(guò)____%。4.2乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、投資策略變化等因素，對(duì)資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)確保調(diào)整后的投資組合風(fēng)險(xiǎn)水平在甲方可承受的范圍內(nèi)。五、投資收益及分配5.1乙方應(yīng)確保甲方資產(chǎn)的投資收益最大化，同時(shí)兼顧風(fēng)險(xiǎn)控制。5.2投資收益的分配原則如下：（1）投資收益扣除相關(guān)費(fèi)用后，按照甲方資產(chǎn)凈值的比例分配；（2）投資收益分配時(shí)間為每季度末，具體分配日期由乙方確定；（3）投資收益分配方式為現(xiàn)金分紅。六、費(fèi)用及稅收6.1甲方應(yīng)承擔(dān)以下費(fèi)用：（1）資產(chǎn)管理費(fèi)：按照甲方資產(chǎn)凈值的____%每年收取；（2）其他相關(guān)費(fèi)用：如交易手續(xù)費(fèi)、印花稅等。6.2乙方應(yīng)依法履行稅收義務(wù)，確保投資收益的稅收合規(guī)。七、信息披露7.1乙方應(yīng)定期向甲方提供以下信息：（1）投資組合報(bào)告：包括投資品種、投資比例、投資收益等；（2）資產(chǎn)凈值報(bào)告：包括資產(chǎn)凈值、資產(chǎn)配置比例等；（3）其他相關(guān)信息：如市場(chǎng)分析、投資策略調(diào)整等。7.2乙方應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告以下事項(xiàng)：（1）重大投資決策：如投資品種的選擇、投資比例的調(diào)整等；（2）可能影響甲方資產(chǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)事件；（3）其他應(yīng)報(bào)告的事項(xiàng)。八、協(xié)議期限及終止8.1本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為三年。8.2除非雙方協(xié)商一致，否則本協(xié)議不得提前終止。8.3在協(xié)議期限內(nèi)，如乙方發(fā)生以下情況，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議：（1）乙方喪失資產(chǎn)管理資格；（2）乙方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定；（3）乙方發(fā)生重大違法違規(guī)行為。九、爭(zhēng)議解決9.1雙方因履行本協(xié)議發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。9.2如協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他約定10.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。10.2