金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫600題（含答案）

金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫600題（含答案）

一、單選題

1.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）。

A、設(shè)立、變更、終止

B、設(shè)立、終止以及業(yè)務(wù)范圍

C、設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

D、設(shè)立、變更、以及業(yè)務(wù)的圍

答案：C

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)（）制定從業(yè)人員行為的年度評(píng)估規(guī)劃,

定期評(píng)估全體從業(yè)人員行為，并將評(píng)估結(jié)果向高級(jí)管理層報(bào)告。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：D

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)I等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守則及其細(xì)

則的相關(guān)要求，并視情況開展必要的警示談話和0教育。

A、批評(píng)

B、學(xué)習(xí)

C、定期

D、通報(bào)

答案：D

4.董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，如實(shí)向。、監(jiān)事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按照

相關(guān)要求及時(shí)報(bào)告上述事項(xiàng)的變動(dòng)情況。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、高級(jí)管理層

答案：A

5.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

()年。

Ax五

B、八

C、十

D、十五

答案：A

6.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資

牽頭部門給予警告，處違法所得。罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、40%以上4倍以下的

B、50%以上5倍以下的

C、1倍以上5倍以下的

D、1倍以上3倍以下的

答案：D

7.銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來自銀行卡的發(fā)行、卡戶管理、會(huì)計(jì)核算和資金清算、

商戶管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，歸納起來主要涉及：

A、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在結(jié)構(gòu)性存款成立之后5日內(nèi)披露發(fā)行報(bào)告，在結(jié)構(gòu)性存款存續(xù)

期內(nèi)至少()向投資者提供產(chǎn)品賬單。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

9.未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過()元人民幣的其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照要

求披露杠桿率相關(guān)信息。

Av1萬億

B、1.5萬億

G2萬億

D、3萬億

答案：A

10.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行總行

應(yīng)當(dāng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)行()管理。

A、名單制

B、集中制

C、差別化

D、類型化

答案：A

11.下列說法不正確的是0。

A、金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示

B、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離屬于金融許可證管理原則

C、金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則，即使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生更名或營業(yè)地址變

更，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定也不再改變

D、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理

檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息

答案：C

12.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于：

A、4%

B、5%

C、6%

D、7%

答案：A

13.企業(yè)納稅年度發(fā)生的虧損，準(zhǔn)予向以后年度結(jié)轉(zhuǎn)，用以后年度的所得彌補(bǔ)，

但結(jié)轉(zhuǎn)年限最長(zhǎng)不得超過()o

A、2年

B、3年

C、5年

D、7年

答案：C

14.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，應(yīng)當(dāng)對(duì)信訪事項(xiàng)作出處理的行政機(jī)關(guān)分立、合并、

撤銷的，由繼續(xù)行使其職權(quán)的行政機(jī)關(guān)受理;職責(zé)不清的，由?；蛘咂渲付ǖ臋C(jī)

關(guān)受理。

A、其共同的上一級(jí)行政機(jī)關(guān)

B、；本級(jí)人民政府

C、同級(jí)仲裁機(jī)構(gòu)

D、同級(jí)人民法院

答案：B

15.金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的()上進(jìn)行公告。

A、全國公開發(fā)行的報(bào)紙

B、公開網(wǎng)站

C、全國公開發(fā)行的金融雜志

D、宣傳欄

答案：A

16.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)建立()，并制訂貸款管理制度

及每一貸款品種的操作規(guī)程。

A、全流程管理機(jī)制

B、全封閉管理機(jī)制

C、分級(jí)審批機(jī)制

D、第一責(zé)任人管理機(jī)制

答案：A

17.()應(yīng)當(dāng)審查當(dāng)事人的陳述和申辯意見，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)

行復(fù)核。

A、法律部門

B、監(jiān)督檢查部門

C、行政處罰委員會(huì)辦公室

D、行政處罰委員會(huì)

答案：C

18.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每。年對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性、合理性、有效

性組織一次自評(píng)估。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查，對(duì)借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的

合規(guī)性審核，包括所需審批（或核準(zhǔn)、備案）文件的真實(shí)性、0和相關(guān)程序的

合法性，環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)性，確認(rèn)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)。

A、完整性

B、單一性

C、創(chuàng)造性

D、多樣化

答案：A

20.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門

是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中

國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中華人民共和國公安部

D、中國人民銀行

答案：D

21.商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予

紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究。責(zé)任。

Av民事

B、行政

C、刑事

D、經(jīng)濟(jì)

答案：C

22.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，在已通過信用卡領(lǐng)用合同

（協(xié)議）、書面協(xié)議、電子銀行記錄或客戶服務(wù)電話錄音等進(jìn)行約定的前提下,

發(fā)卡銀行可以對(duì)超過（）個(gè)月未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授信額度，但必須提前3

個(gè)工作日按照約定方式明確告知持卡人。

A、6

B、9

C、12

D、24

答案：A

23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。之間的一致性。

A、統(tǒng)計(jì)

B、計(jì)量

C、限額

D、權(quán)重

答案：C

24.我國《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（）。

A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效

C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

答案：C

25.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)

現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向0報(bào)告。

A、上級(jí)金融機(jī)構(gòu)

B、反洗錢信息中心

C、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)

D、公安、工商行政管理部門

答案：B

26.我國銀行資本管理中對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)檔次的規(guī)定不包括()o

A、0

B、20%

C、50%

D、70%

答案：D

27.董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席0以上的董事會(huì)會(huì)議。

A、三分之二

B、四分之三

C、二分之一

D、五分之三

答案：A

28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每()年對(duì)全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

29.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得不足償付

貸款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)費(fèi)用的，貸款人應(yīng)當(dāng)向

()另行追償。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔(dān)保人

答案：A

30.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)和知識(shí)創(chuàng)造價(jià)值的理念，及時(shí)了解國際國

內(nèi)金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，不斷學(xué)習(xí)提高政策法規(guī)、銀行業(yè)務(wù)、()的水平，通過“學(xué)中

干”和“干中學(xué)”錘煉品格、補(bǔ)充知識(shí)、增長(zhǎng)能力。

A、風(fēng)險(xiǎn)管控

B、內(nèi)部控制

C、風(fēng)險(xiǎn)化解

D、業(yè)務(wù)拓展

答案：A

31.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)在全行統(tǒng)一的授信管理原則下，建立客戶信用評(píng)

價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法，對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)資料的。進(jìn)行嚴(yán)格審查，確定客戶的信用額度,

并嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行審批。

A、合法性、真實(shí)性和完整性

B、合法性、真實(shí)性和有效性

C、合法性、真實(shí)性和及時(shí)性

D、真實(shí)性、有效性、完整性

答案：B

32.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，存款行不按本規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行確

認(rèn)或貸款行接受未經(jīng)確認(rèn)的單位定期存單質(zhì)押的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

給予警告，并處以()以下的罰款，并責(zé)令對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員依法給

予行政處分。

A、一萬元

B、三萬元

C、五萬元

D、十萬元

答案：B

33.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備連續(xù)。低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)向商業(yè)銀

行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出整改要求；連續(xù)()低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

A、六個(gè)月、一年

B、一個(gè)月、三個(gè)月

C、三個(gè)月、六個(gè)月

D、六個(gè)月、六個(gè)月

答案：C

34.加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測(cè)，將從業(yè)人員行為監(jiān)測(cè)納入（）。

A、合規(guī)管理系統(tǒng)

B、風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)

C、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

答案：C

35.下列各級(jí)人民政府信訪工作機(jī)構(gòu)以外的行政機(jī)關(guān)的做法錯(cuò)誤的是：

A、對(duì)不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的信訪事項(xiàng)，告知信訪人向有權(quán)的機(jī)關(guān)提出。

B、由于信訪人匿名來信提出信訪事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)未在15日內(nèi)對(duì)其進(jìn)行書面告知。

C、接訪工作人員未對(duì)信訪事項(xiàng)進(jìn)行登記。

D、有關(guān)行政機(jī)關(guān)相互通報(bào)信訪事項(xiàng)的受理情況。

答案：C

36.商業(yè)銀行應(yīng)建立獲得和更新債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況、債項(xiàng)特征的重要信息的有效程

序。若獲得信息符合評(píng)級(jí)更新條件，商業(yè)銀行應(yīng)在。內(nèi)完成評(píng)級(jí)更新。評(píng)級(jí)有

效期內(nèi)需要更新評(píng)級(jí)時(shí)，評(píng)級(jí)頻率不受每年一次的限制，評(píng)級(jí)有效期自評(píng)級(jí)更新

之日重新計(jì)算。

A、三個(gè)月

B、半年

C、一年

D、一個(gè)月

答案：A

37.公民、法人或者其他組織直接向人民法院提起訴訟的，應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)

知道作出行政行為之日起0內(nèi)提出。法律另有規(guī)定的除外。

Ax15日

B、30日

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：D

38.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，貸款人對(duì)質(zhì)押的單位定期存單及

借款人或第三人提供的預(yù)留印鑒和密碼等保管不善造成其丟失、毀損或泄密的,

由()承擔(dān)責(zé)任。

A、借款人

B、貸款人

C、存款人

D、擔(dān)保人

答案：B

39.單位的()對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。

A、主要負(fù)責(zé)人

B、分管負(fù)責(zé)人

C、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人

D、具體工作人員

答案：A

40.合同約定專門貸款發(fā)放賬戶的，貸款0應(yīng)通過該賬戶辦理。

Ax發(fā)放

B、使用

C、發(fā)放和支付

D、還本付息

答案：C

41.貸款人應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行關(guān)于利率管理的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)（），綜合考

慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等因素，合理確定貸款利率。

A、獨(dú)立性原則

B、匹配性原則

C、風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

答案：D

42.下列不屬于設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件是0。

A、股東出資達(dá)到法定資本最低限額

B、有公司住所

C、股東共同制定公司章程

D、設(shè)立仲裁機(jī)構(gòu)

答案：D

43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值。用于重估的定

價(jià)因素應(yīng)當(dāng)從（）的渠道獲取或者經(jīng)過獨(dú)立的驗(yàn)證。

A、前臺(tái)

B、后臺(tái)

C、獨(dú)立于前臺(tái)

D、獨(dú)立于后臺(tái)

答案：C

44.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機(jī)構(gòu)()工

作范圍，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制。

A、年度監(jiān)管

B、季度監(jiān)管

C、月度監(jiān)管

D、日常監(jiān)管

答案：D

45.商業(yè)銀行在銀信類業(yè)務(wù)中，應(yīng)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，將商業(yè)銀行實(shí)際承擔(dān)

信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理并落實(shí)()監(jiān)管要求。

A、信息披露

B、授信集中度

C、授信限額

D、貸款集中度

答案：B

46.根據(jù)我國《票據(jù)法》，持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付

款之日起()內(nèi)不行使而消滅。

A、1個(gè)月

Bv1年

C、2個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：D

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)，通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓

信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績(jī)，最近。內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)

行為。

A、一年

B、二年

G三年

D、五年

答案：C

48.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》規(guī)定，對(duì)嚴(yán)

重違規(guī)的股東，要依法?；蛳拗破涔蓶|權(quán)利。

A、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)

B、糾正違規(guī)

C、要求退回股權(quán)

D、限制分紅

答案：A

49.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得償付貸款

本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用后，其超出部分應(yīng)當(dāng)

退還()。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔(dān)保人

答案：B

50.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營職能應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立。交易部門

應(yīng)當(dāng)將前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格分離，前臺(tái)交易人員不得參與交易的正式確認(rèn)、。；必

要時(shí)可設(shè)置中臺(tái)監(jiān)控機(jī)制。

A、對(duì)賬

B、重新估值

C、交易結(jié)算和款項(xiàng)收付

D、以上全部業(yè)務(wù)

答案：D

51.商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱商品是指可以在二級(jí)市場(chǎng)上交易的某些實(shí)物

產(chǎn)品，其中不包括（）。

A\農(nóng)產(chǎn)品

B、礦產(chǎn)品

C、石油

D、黃金

答案：D

52.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度（）。

A、農(nóng)歷I月1日起至12月31日

B、銀行自行確定

C、公歷I月1日起至12月31日

D、每年都不一致

答案：C

53.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額

O的風(fēng)險(xiǎn)暴露

A、2.50%

B、3.00%

C、2%

D、3.50%

答案：A

54.以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份

總數(shù)的()；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、百分之三十五

B、百分之二十五

C、百分之五十

D、百分之三十

答案：A

55.根據(jù)《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》要求，()對(duì)商業(yè)銀行委托貸款業(yè)務(wù)實(shí)

施監(jiān)督管理。

A、中國銀監(jiān)會(huì)

B、中國人民銀行

C、國務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)

D、中國外匯局

答案：A

56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處（）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上十萬元以下

C、十萬元以上二十萬元以下

D、十萬元以上三十萬元以下

答案：D

57.下列不可以辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是：

A、營業(yè)部

B、傳統(tǒng)支行

C、小微支行

D、社區(qū)支行

答案：D

58.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是。。

A、金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易

B、金融機(jī)構(gòu)不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔(dān)

保

C、金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)

D、金融機(jī)構(gòu)不得買賣任何債券

答案：D

59.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按（）對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。

Ax月度

B、半年度

C、季度

D、年度

答案：D

60.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效

的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)0的價(jià)值觀念。

A、效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

B、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

C、一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)

D、做大規(guī)模和做強(qiáng)效益

答案：B

61.下列關(guān)于關(guān)于各類信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重說法錯(cuò)誤的是：

A、商業(yè)銀行對(duì)多邊開發(fā)銀行、國際清算銀行和國際貨幣基金組織債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)

重為0%

B、商業(yè)銀行對(duì)我國中央政府和中國人民銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%

C、商業(yè)銀行對(duì)我國公共部門實(shí)體債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%

D、商業(yè)銀行對(duì)我國政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為10%

答案：D

62.根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》規(guī)定，下列收入總額中為不征稅收入

的是。。

A、股息、紅利等權(quán)益性投資收益

B\租金收入

C、特許權(quán)使用費(fèi)收入

D、依法收取并納入財(cái)政管理的行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金

答案：D

63.金融許可證是指()依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。

Av工商總局

B、稅務(wù)總局

C、中國人民銀行

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：D

64.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，信息科技應(yīng)用情況，以及信息

科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，決定信息科技內(nèi)部審計(jì)范圍和頻率。但至少應(yīng)每()進(jìn)行一

次全面審計(jì)。

A、一年

B、兩年

C、三年

D、四年

答案：C

65.()是指借款人為辦理質(zhì)押貸款而委托貸款人依據(jù)開戶證實(shí)書向存款行申請(qǐng)開

具的人民幣定期存款權(quán)利憑證。

A、個(gè)人定期存單

B、單位定期存單

C、定期存折

D、特種存單

答案：B

66.項(xiàng)目融資貸款人可以根據(jù)需要，將項(xiàng)目發(fā)起人持有的項(xiàng)目公司股權(quán)為貸款設(shè)

定為。。

A、信用擔(dān)保

B、抵押擔(dān)保

C、質(zhì)押擔(dān)保

D、保證擔(dān)保

答案：C

67.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守則及其細(xì)

則的相關(guān)要求，并視情況開展必要的（）和通報(bào)教育。

A、合規(guī)教育

B、自查自糾

C、警示談話

D、警示教育

答案：C

68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)接觸客戶信息崗位的（）。

A、崗位輪換

B、日常監(jiān)督

C、權(quán)限管理和行為管理

D、學(xué)習(xí)教育

答案：C

69.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢和反恐怖融資審查條

件，以下說法不正確的是：0

A、總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的

管控能力；

B、總行的信息系統(tǒng)建設(shè)不能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作；

C、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗

錢和反恐怖融資工作；

D、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反

洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)。

答案：B

70.對(duì)于在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營等方面具有重要影響力的各級(jí)管理層成員，輪

崗期限原則上不得超過()年。

A、3

B、5

C、7

D、9

答案：C

71.根據(jù)我國《票據(jù)法》，票據(jù)保證的保證人為二人以上的，保證人之間承擔(dān)的

責(zé)任是()。

A、連帶責(zé)任

B、按份責(zé)任

C、補(bǔ)充責(zé)任

D、共有責(zé)任

答案：A

72.貸款人應(yīng)當(dāng)按照國家關(guān)于（）的有關(guān)規(guī)定，綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平和自身風(fēng)

險(xiǎn)承受能力等因素，合理確定貸款金額。

A、投資項(xiàng)目資本金制度

B、資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度

C、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度

D、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目貸款制度

答案：C

73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引要求，至少每（）年開展一次綠色信貸的全

面評(píng)估工作，并向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送自我評(píng)估報(bào)告。

A、一年

B、二年

C、三年

D、半年

答案：B

74.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證

明等金融票證的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得I倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)

任人員，給予撤職的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

答案：D

75.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，投保人年齡超過65周歲時(shí)，向其銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品

原則上應(yīng)為：

A、保單利益相對(duì)較高的產(chǎn)品

B、保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品

C、保單利益在較小范圍內(nèi)浮動(dòng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品

D、投保人自愿選定的產(chǎn)品

答案：B

76.依據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，同一財(cái)產(chǎn)既設(shè)立抵押權(quán)又設(shè)立質(zhì)權(quán)的，

拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款的清償順序是()O

A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償

B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償

C、按照登記、交付的時(shí)間先后確定

D、按照抵押合同、質(zhì)押合同生效時(shí)間先后

答案：C

77.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與()及其分支機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作，在規(guī)則制

定、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及行政處罰工作中加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào),推動(dòng)形成監(jiān)管合力。

A、人民銀行

B、公安部門

C、檢察部門

D、司法部門

答案：A

78.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過()年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

79.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》應(yīng)歸于何種立法層次？。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、規(guī)章

D、監(jiān)管規(guī)范性文件

答案：C

80.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，中國銀監(jiān)會(huì)自收到銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照本辦法提交的完整申請(qǐng)資料之日起0內(nèi)予以批復(fù)。

A、一個(gè)月

B、半年

C、三個(gè)月

D、十五天內(nèi)

答案：C

81.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備不得（）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)定的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

A、低于

B、高于

C、等于

D、高于或等于

答案：A

82.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成

規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的。。

A、報(bào)告路徑

B、報(bào)告途徑

C、報(bào)送路線

D、報(bào)告路線

答案：D

83.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，對(duì)于不屬于本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理，但屬于其他銀行保險(xiǎn)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起。內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責(zé)的

單位，同時(shí)將舉報(bào)轉(zhuǎn)交情形告知舉報(bào)人。

Ax15日

B、7日

Cx10日

D、20日

答案：A

84.商業(yè)銀行對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的。。

A、20%

B、15%

C、10%

D、25%

答案：D

85.關(guān)于銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，下列哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的()。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制

度

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的

突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院報(bào)告

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同中國人民銀行、國務(wù)院財(cái)政部門等有關(guān)

部門應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度

D、應(yīng)明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施

答案：B

86.一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本

凈額()以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本

凈額5%以下的交易。

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

答案：A

87.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事

項(xiàng)的通知》要求，小微支行單戶授信余額不超過()萬元。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：C

88.下述哪種方式不能用于進(jìn)行行政許可申請(qǐng)：

A、電報(bào)

B、電話

C、電子郵件

D、電子數(shù)據(jù)交換

答案：B

89.以下方式中，不屬于商業(yè)銀行可以據(jù)此對(duì)客戶收取短信膿務(wù)費(fèi)的授權(quán)方式的

是：

A、短信通知

B、書面

C、客戶服務(wù)中心電話錄音

D、電子簽名

答案：A

90.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)違法違規(guī)行為事實(shí)清楚、證據(jù)充分的，要對(duì)案件相關(guān)責(zé)任

人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法

機(jī)關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實(shí)，不得以()代替刑事責(zé)任追究。

A、紀(jì)律處分或者解除勞動(dòng)合同

B、警告

C、記過

D、記大過

答案：A

91.負(fù)責(zé)全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件

或項(xiàng)目的是：

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、相關(guān)部門

D、指定專人

答案：B

92.()根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行的信息披露進(jìn)行監(jiān)督

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、財(cái)政部

D、國家稅務(wù)總局

答案：B

93.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每()年披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)

的有關(guān)信息。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案：A

94.貸款人應(yīng)對(duì)流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款

人恪守()原則，承諾所提供材料真實(shí)、完整、有效。

A、互利互惠

B、保密

C、真實(shí)性

D、誠實(shí)守信

答案：D

95.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的()管理體系,明確組織結(jié)構(gòu)和管理

職能,制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,組織開展演練和定期的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評(píng)估，有效應(yīng)

對(duì)運(yùn)營中斷事件,保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營。

A、戰(zhàn)略實(shí)施

B、業(yè)務(wù)連續(xù)性

C、績(jī)效考評(píng)

D、信息溝通

答案：B

96.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)

按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（）內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因

等有關(guān)情況

A、五個(gè)工作日

B、一個(gè)月

C、十個(gè)工作日

D、十五個(gè)工作日

答案：C

97.商業(yè)銀行因解散、。而終止。

A、停業(yè)

B、吊銷執(zhí)照

C、被撤銷和被宣告破產(chǎn)

D、整頓

答案：C

98.員工關(guān)聯(lián)賬戶禁止事項(xiàng)中，禁止員工通過個(gè)人手機(jī)號(hào)碼與（）的個(gè)人賬戶建

立網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行的動(dòng)態(tài)密碼通知的簽約關(guān)系。

A、自己在他行

B、自己的直系親屬在他行

C、自己在本行

D、非直系親屬（包括客戶）

答案：D

99.貸款人應(yīng)對(duì)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和擔(dān)保人的擔(dān)保能力建立貸后動(dòng)態(tài)0制度。

A、評(píng)價(jià)和總結(jié)

B、監(jiān)測(cè)和重估

C、統(tǒng)計(jì)和掌控

D、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

答案：B

100.我國憲法規(guī)定，縣、不設(shè)區(qū)的市、市轄區(qū)、鄉(xiāng)、民族鄉(xiāng)、鎮(zhèn)的人民代表大會(huì)

代表受()的監(jiān)督。

A、選民

B、選舉委員會(huì)

C、原選舉單位

D、同級(jí)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

答案：A

101.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者

披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳，此行為為保障金融消費(fèi)者()o

A、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、依法求償權(quán)

答案：B

102.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，涉及兩個(gè)或者兩個(gè)以上行政機(jī)關(guān)的信訪事項(xiàng)，由

所涉及的行政機(jī)關(guān)協(xié)商受理;受理有爭(zhēng)議的，由()決定受理機(jī)關(guān)。

A、其共同的上一級(jí)行政機(jī)關(guān)

B、本級(jí)人民政府

C、同級(jí)仲裁機(jī)構(gòu)

D、同級(jí)人民法院

答案：A

103.貸款人應(yīng)合理測(cè)算貸款人0,審慎確定借款人的流動(dòng)資金授信總額及具體貸

款的額度，不得超過貸款人實(shí)際需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款。

A、生產(chǎn)規(guī)模

B、市場(chǎng)前景

C、盈利能力

D、營運(yùn)資金需求

答案：D

104,固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過程中，對(duì)于以下哪種性質(zhì)的資金，貸款人應(yīng)確認(rèn)

其與發(fā)放貸款同比例且足額到位，并需與貸款配套使用：

A、項(xiàng)目資本金

B、其他貸款

C、集資款項(xiàng)

D、銀行存款

答案：A

105.任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A、百分之五

B、百分之十

C、百分之二十

D、百分之三十

答案：A

106.金融機(jī)構(gòu)違反《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)的，下列說

法不正確的是。。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分

C、對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分

D、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

答案：A

107.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)實(shí)施（）。

A、錄音

B、同步錄音錄像

C、錄像

D、錄音或錄像

答案：B

108.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮信息科技外包的引入對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的影響，有

針對(duì)性地完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃，不包括（）。

A、識(shí)別出重要業(yè)務(wù)所涉及的服務(wù)提供商

B、對(duì)服務(wù)提供商業(yè)務(wù)連續(xù)性進(jìn)行監(jiān)控

C、需求的及時(shí)完成率

D、在進(jìn)行業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練時(shí)將相關(guān)的服務(wù)提供商納入演練范圍

答案：C

109.以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在合同中明確信息科技外包服務(wù)提供商在安全

和保密方面的責(zé)任的是（）。

A、禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用銀行信息

B、爭(zhēng)端解決機(jī)制

C、對(duì)銀行業(yè)客戶信息安全的保護(hù)條款

D、不得以所服務(wù)的銀行名義開展活動(dòng)

答案：B

110.出現(xiàn)侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益重大事件的，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)重大事

項(xiàng)報(bào)告的相關(guān)規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。

A、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)

B、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D、金融消費(fèi)者協(xié)會(huì)

答案：A

111.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》中所稱“個(gè)人貸款”是指貸款人向符合條件的自

然人發(fā)放的用于()等用途的本外幣貸款。

A、流動(dòng)資金、資產(chǎn)投資

B、資產(chǎn)投資、個(gè)人消費(fèi)

C、技術(shù)改造、產(chǎn)品升級(jí)

D、個(gè)人消費(fèi)、生產(chǎn)經(jīng)營

答案：D

112.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起()

內(nèi)審查決定是否受理，并書面告知舉報(bào)人。

A、7日

Bx10日

Cx15日

D、20日

答案：C

113.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括。、風(fēng)險(xiǎn)限額

及止損限額等。

A、流動(dòng)比率限額

B、利率限額

C、交易限額

D、頭寸限額

答案：C

114.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民

事責(zé)任由（）承擔(dān)。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、總行

C、上級(jí)行

D、其自身

答案：B

115.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每年至少開展。次覆蓋全體從業(yè)人員的警示教育。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

116.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的（）機(jī)制，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及時(shí)

了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保相關(guān)部門和員工及時(shí)了解與其職責(zé)相關(guān)的制度

和信息。

A、上傳下達(dá)

B、信息溝通

C、溝通協(xié)調(diào)

D、匯報(bào)溝通

答案：B

117.商業(yè)銀行設(shè)立生產(chǎn)中心后（）內(nèi)，設(shè)立災(zāi)備中心。

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

答案：C

118.按照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部審計(jì)報(bào)

告應(yīng)當(dāng)提交()。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

D、高級(jí)管理層

答案：C

119.金融機(jī)構(gòu)違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易的，依據(jù)

《金融違法行為處罰辦法》下列處罰措施不正確的是0。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)

責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

D、構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

答案：A

120.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，信訪事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)自受理之日起。日內(nèi)辦結(jié);情況復(fù)

雜的，經(jīng)本行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)辦理期限，但延長(zhǎng)期限不得超過

（）日，并告知信訪人延期理由。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、60,30

B、60,60

C、90,30

D、90,60

答案：A

121.銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員與舉報(bào)事項(xiàng)、舉報(bào)

人或者被舉報(bào)人有（）的，應(yīng)當(dāng)回避。

A、親屬關(guān)系

B、朋友關(guān)系

C、直接利害關(guān)系

D、業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：C

122.商業(yè)銀行每（）年至少開展一次全面業(yè)務(wù)連續(xù)性審計(jì)，發(fā)生大范圍業(yè)務(wù)運(yùn)營

中斷事件后應(yīng)及時(shí)開展專項(xiàng)審計(jì)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

123.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定,

履行協(xié)助查詢、（）、扣劃義務(wù)，配合公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等做好洗錢和恐怖融

資案件調(diào)查工作。

A、對(duì)賬

B、咨詢

C、輔助

D、凍結(jié)

答案：D

124.貸款人應(yīng)妥善管理質(zhì)押存單及出質(zhì)人提供的預(yù)留印簽或密碼。因保管不善造

成丟失、損壞，由（）承擔(dān)責(zé)任。

A、貸款人

B、借款人

C、第三方

D、雙方

答案：A

125.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的（），內(nèi)部審計(jì)部門、內(nèi)控管理職能部門、

業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報(bào)告路線及時(shí)報(bào)告董事會(huì)、監(jiān)

事會(huì)、高級(jí)管理層或相關(guān)部門。

A、報(bào)告和信息反饋制度

B、問題整改機(jī)制

C、評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制

D、保障監(jiān)督機(jī)制

答案：A

126.以下信訪事項(xiàng)處理正確的是：

A、信訪請(qǐng)求缺乏事實(shí)根據(jù)的，對(duì)信訪人做好解釋工作。

B、信訪請(qǐng)求不符合法律規(guī)定的，對(duì)信訪人做好解釋工作。

C、信訪請(qǐng)求事由合理但缺乏法律依據(jù)的，對(duì)信訪人做好解釋工作。

D、信訪請(qǐng)求事實(shí)清楚，符合法律、法規(guī)、規(guī)章或者其他有關(guān)規(guī)定的，對(duì)信訪人

做好解釋工作。

答案：C

127.針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的()問題，應(yīng)提出有效的整改計(jì)劃，并持續(xù)對(duì)行為守則及其

細(xì)則進(jìn)行完善。

A、共性

B、個(gè)性

C、普遍性

D、重點(diǎn)性

答案：A

128.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，保費(fèi)交費(fèi)年限

與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60的，應(yīng)當(dāng)：

A、勸投保人購買適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品

B、對(duì)投保人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后承保

C、取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保

D、取得投保人或投保人親屬簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保

答案：C

129.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營

規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資

本金總額的。。

A、50%

B、55%

C、60%

D、65%

答案：C

130.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)要建立貫穿債券交易各環(huán)節(jié)、覆蓋全流程的內(nèi)控體系，加強(qiáng)債券交易的()

和風(fēng)險(xiǎn)控制。

A、風(fēng)險(xiǎn)性審查

B、合規(guī)性審查

C、法律審查

D、交易審查

答案：B

131.合規(guī)政策應(yīng)明確()基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)

合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定。

A、所有員工和業(yè)務(wù)條線

B、在崗員工和主要條線

C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線

D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線

答案：A

132.根據(jù)“規(guī)范建設(shè)提升年”工作重點(diǎn),提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)質(zhì)效要堅(jiān)決整治脫實(shí)向虛、

名實(shí)不符等金融亂象，堅(jiān)定回歸本源、()的方向定位。

A、專注主業(yè)

B、回歸主業(yè)

C、專注專業(yè)

D、回歸專業(yè)

答案：A

133.商業(yè)銀行()負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證

商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營；負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，保證

高級(jí)管理層采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充

分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、合規(guī)部I1

D、審計(jì)部門

答案：A

134.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)。。

A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍

B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍

C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

答案：D

135.d縣人民法院受理王某訴劉某侵犯名譽(yù)權(quán)一案，一審判決劉某在生效后2個(gè)

月內(nèi)賠償王某2萬元人民幣并在《晨光日?qǐng)?bào)》登報(bào)賠禮道歉，劉某不服上訴后，

a市中院作出二審判決，維持原判。判決送達(dá)后，劉某付了賠償款卻未賠禮道歉，

態(tài)度十分惡劣，滿口粗話，王某申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，則應(yīng)由哪個(gè)法院負(fù)責(zé)執(zhí)行()o

A、a市中級(jí)人民法院

B、d縣人民法院

C、既可由d縣人民法院負(fù)責(zé)執(zhí)行，也可以由中級(jí)人民法院執(zhí)行，王某享有選擇

權(quán)

D、因生效的是二審法院的法律文書，故應(yīng)由中院委托d縣人民法院執(zhí)行

答案：B

136.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)()制定從業(yè)人員行為的年度評(píng)估規(guī)

劃，定期評(píng)估全體從業(yè)人員行為。

A、每年

B、每二年

C、每三年

D、每五年

答案：A

137.商業(yè)銀行信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中損失類是指持卡人未按事先約定的還款規(guī)則在

到期還款日足額償還應(yīng)付款項(xiàng)，逾期天數(shù)超過：

A、90天

B、120天

C、180天

D、360天

答案：C

138.應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)回避，但本人未提出申請(qǐng)的，所在單位或部門負(fù)責(zé)人可()作出

回避決定。

A、直接

B、報(bào)本單位管理層

C、報(bào)同級(jí)人事部門

D、報(bào)請(qǐng)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

139.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擬作出對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰

款的重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰意見告知書中告知當(dāng)事人有要求舉行

聽證的權(quán)利。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰款包括：銀監(jiān)會(huì)作出

的500萬元以上罰款;銀監(jiān)局作出的()萬元以上罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬元以

上罰款。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案：A

140.任何人不得授意、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)

計(jì)業(yè)務(wù)，這體現(xiàn)了會(huì)計(jì)工作的()

Ax謹(jǐn)慎性

B、獨(dú)立性

C、真實(shí)性

D、規(guī)范性

答案：B

141.根據(jù)刑法，下列關(guān)于拘役的緩刑考驗(yàn)期限錯(cuò)誤的是()。

A、原判刑期以上一個(gè)月

B、原判刑期以上三個(gè)月

C、原判刑期以上六個(gè)月

D、原判刑期以上九個(gè)月

答案：A

142.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人認(rèn)為銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的具體行政行為

所依據(jù)的。不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)議機(jī)

關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)。

A、法律

B、法規(guī)

C、規(guī)章

D、金融規(guī)章以下的規(guī)定

答案：D

143.因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在0天內(nèi)向所在單位

報(bào)告，并在()個(gè)月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。

A、30,6

B、15,3

C、15,6

D、30,3

答案：A

144.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法自()起實(shí)施。

A、2004年2月1日

B、2003年9月1日

C、2003年12月1日

D、2004年9月1日

答案：A

145.法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本

的()。

A、百分之二十

B、百分之二十五

C、百分之三十五

D、百分之十五

答案：B

146.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全。制度，規(guī)范內(nèi)部交易，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染。

A、風(fēng)險(xiǎn)防控

B\風(fēng)險(xiǎn)隔離

C、崗位分離

D、內(nèi)部控制

答案：B

147.流動(dòng)資金貸款管理的核心要求是：

A、貸款人受托支付

B、面談面簽

C、完善貸款合同管理

D、合理確定流動(dòng)資金貸款需求量

答案：D

148.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，?？梢詫?duì)

該銀行實(shí)行接管。

A、中國人民銀行

B、地方政府

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、工商行政管理機(jī)構(gòu)

答案：C

149.普通員工應(yīng)回避的親屬不包括()o

A、父母

B、配偶及其父母

C、子女及其配偶

D、三代以內(nèi)旁系血親

答案：D

150.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行。制度。

A、審貸結(jié)合、授權(quán)管理

B、上下聯(lián)動(dòng)、集中審批

C、審貸分離、分級(jí)審批

D、分級(jí)審批、授權(quán)管理

答案：C

151.公民、法人或其他組織對(duì)行政機(jī)關(guān)委托的組織所作的行政行政行為不服的,

應(yīng)以()為行政訴訟被告。

A、該組織

B、該行政機(jī)關(guān)

C、該行政機(jī)關(guān)的上級(jí)主管機(jī)關(guān)

D、該組織和該行政機(jī)關(guān)

答案：B

152.《行政訴訟法》規(guī)定，有權(quán)提起行政訴訟的公民死亡，0可以提起訴訟。

A、其近親屬

B、其所在單位推薦的人

C、經(jīng)人民法院許可的公民

D、經(jīng)人民法院指定的人

答案：A

153.采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借

款人()。

A、自主掌握貸款資金支付情況

B、定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況

C、不定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況

D、定期或不定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況

答案：B

154.監(jiān)事任期每屆。年，任期屆滿，連選可以連任。外部監(jiān)事在同一家商業(yè)銀

行的任職時(shí)間累計(jì)不得超過六年。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

155.各級(jí)機(jī)構(gòu)自收到信訪事項(xiàng)之日起。日內(nèi)決定是否受理，并向信訪人發(fā)出《信

訪事項(xiàng)告知書》，書面告知信訪人受理情況，但信訪人姓名（名稱）、住址不清

的除外。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的格式合同和協(xié)議文本，出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)

消費(fèi)者合法權(quán)益的條款屬于侵犯銀行業(yè)消費(fèi)者的哪種權(quán)利：

A、公平交易權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、消費(fèi)權(quán)

答案：A

157.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，對(duì)

該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,

給予O直至開除的紀(jì)律處分。

A、記過

B、記大過

C、降級(jí)

D、撤職

答案：B

158.大型銀行境內(nèi)年度新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃下達(dá)后，確有特殊情況需在省內(nèi)調(diào)整的，由

大型銀行各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）分行向：

A、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請(qǐng)，銀監(jiān)局決定

B、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請(qǐng)，并由當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局作出決定

C、銀監(jiān)局申請(qǐng)并由銀監(jiān)局作出決定

D、銀監(jiān)局申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)作出決定

答案：A

159.基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形式。組織一次案防教育。

A、每月

B、每2個(gè)月

C、每季度

D、每半年

答案：A

160.下列關(guān)于信訪事項(xiàng)處理有關(guān)時(shí)限的規(guī)定，正確的是：

A、對(duì)信訪事項(xiàng)有權(quán)處理的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到轉(zhuǎn)送、交辦的信訪事項(xiàng)之日起10

日內(nèi)決定是否受理并書面告知信訪人。

B、人民政府信訪工作機(jī)構(gòu)以外的行政機(jī)關(guān)對(duì)直接收到的信訪事項(xiàng)不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)

的，應(yīng)當(dāng)自收到信訪事項(xiàng)之日起15日內(nèi)書面告知信訪人。

C、信訪事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)自受理之日起50日內(nèi)辦結(jié)。

D、信訪人對(duì)行政機(jī)關(guān)作出的信訪事項(xiàng)處理意見不服的，可以自行政機(jī)關(guān)書面答

復(fù)發(fā)出之日起30日內(nèi)請(qǐng)求復(fù)查。

答案：B

161.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財(cái)政部、人民銀行、

市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信貸融資收費(fèi)降低企業(yè)融資綜合成本的通知》要求,

在確定內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格時(shí)，銀行應(yīng)在精準(zhǔn)核算的基礎(chǔ)上。調(diào)整。

A、小幅

B、動(dòng)態(tài)

C、定期

D、不定期

答案：B

162.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。

A、平等、自愿、公平、公正

B、平等、自愿、公平、互惠互利

C、平等、自愿、公平、誠實(shí)信用

D、平等、自愿、公平、為客戶保密

答案：C

163.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶()和現(xiàn)金流量，對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整。

A、還款意愿

B、償還能力

C、資產(chǎn)負(fù)債表

D、知名度

答案：B

164.下列哪項(xiàng)屬于二級(jí)資本：

A、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

B、超額貸款損失準(zhǔn)備

C、未分配利潤

D、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分

答案：B

165.貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可以()o

A、將貸款調(diào)查中的部分特定事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理，但必須明確第三方

的資質(zhì)條件

B、將貸款調(diào)查中的部分特定事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理，無需明確第三方的

資質(zhì)條件

C、將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成

D、將貸款調(diào)查中的任意事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理

答案：A

166.按照《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，貸款人應(yīng)區(qū)分個(gè)人貸款的（），確定貸款檢

查的相應(yīng)方式、內(nèi)容和頻度。

A、品種

B、對(duì)象

C、金額

D、品種、對(duì)象、金額

答案：D

167.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財(cái)政部、人民銀行、

市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信貸融資收費(fèi)降低企業(yè)融資綜合成本的通知》要求,

對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)政策要求的銀行，（）應(yīng)在相應(yīng)業(yè)務(wù)資格審查方面給予優(yōu)先考慮。

A、行業(yè)協(xié)會(huì)

B、人民銀行

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、政府機(jī)構(gòu)

答案：C

168.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)由（）責(zé)令其限期改正。

A、中國人民銀行

B、地方政府

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其地市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

答案：D

169.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制的工作人員與從事衍生產(chǎn)品交易

或營銷的人員0。

A、可以互相兼任

B、必須分開，不得互相兼任

C、互相隔離

D、根據(jù)本機(jī)構(gòu)管理辦法確定

答案：B

170.對(duì)因客觀條件限制等特殊情況，無法按相關(guān)要求進(jìn)行任職回避的，應(yīng)按照（）

的人事管理權(quán)限，履行相應(yīng)的審批程序，并在其所在單位予以公示。

A、職位較高人員

B、職稱較高人員

C、年齡較大人員

D、入職較早人員

答案：A

171.商業(yè)銀行辦理收付類業(yè)務(wù)的收費(fèi)原則是：

A、誰收款，誰付費(fèi)

B、誰付款，誰付費(fèi)

C、誰委托，誰付費(fèi)

D、誰獲益，誰付費(fèi)

答案：C

172.國家需要重點(diǎn)扶持的高新技術(shù)企業(yè)，減按0的稅率征收企業(yè)所得稅。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：C

173.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在()。

A、個(gè)人賬戶中核算的本、外幣存款

B、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款

C、個(gè)人賬戶中核算的本幣存款

D、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款

答案：B

174.()負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督

評(píng)價(jià)

A、內(nèi)控合規(guī)部

B、監(jiān)事會(huì)

C、審計(jì)部門

D、股東大會(huì)

答案：B

175.并表杠桿率報(bào)表報(bào)送頻率是：

A、每月一次

B、每季度一次

C、每半年一次

D、每一年一次

答案：C

176.金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定應(yīng)

當(dāng)（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予記大過直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁?xiàng)業(yè)務(wù)

D、構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的，依法追究刑事責(zé)任

答案：A

177.加強(qiáng)案防重點(diǎn)領(lǐng)域全流程管理，健全內(nèi)部控制，從制度、流程、系統(tǒng)和機(jī)制

上對(duì)經(jīng)營管理、（）有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理人員進(jìn)行有效監(jiān)督和制衡。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理

B、風(fēng)險(xiǎn)防范

C\風(fēng)險(xiǎn)控制

D、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

答案：C

178.商業(yè)銀行制定的集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)報(bào)。備案。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)會(huì)

C、人民銀行和銀監(jiān)會(huì)

D、商業(yè)銀行總行

答案：B

179.要將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作納入到()評(píng)價(jià)體系，配以合理考核權(quán)重，有效引

導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員嚴(yán)格落實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的各項(xiàng)要求，確保政策落地。

A、綜合經(jīng)營績(jī)效考核

B、日常經(jīng)營績(jī)效考核

C、年度經(jīng)營績(jī)效考核

D、綜合管理能力考核

答案：A

180.行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定作出()日內(nèi)，依照行政訴訟法有

關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達(dá)當(dāng)事人。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：D

181.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金

融秩序、損害公眾利益的，0有權(quán)予以撤銷。

A、中國人民銀行

B、審計(jì)署

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：C

182.商業(yè)銀行的。承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有

效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、高級(jí)管理層

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

答案：A

183.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格，自接到申

請(qǐng)文件之日起。內(nèi)，需做出書面決定。

A、十五日

B、三十日

C、兩個(gè)月

D、三個(gè)月

答案：B

184.甲銀行與乙機(jī)構(gòu)訂立代銷合同，由甲銀行代銷乙機(jī)構(gòu)的丙產(chǎn)品。甲根據(jù)乙提

供的產(chǎn)品審批資料將丙產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)定為R4（進(jìn)取型）。乙機(jī)構(gòu)銷售人員丁在

甲銀行網(wǎng)點(diǎn)向客戶戊（風(fēng)險(xiǎn)承受能力為A5（進(jìn)取型））推薦了該款產(chǎn)品，并代

替戊簽訂了購買合同。上述案例中，甲銀行存在幾處違規(guī)操作？（）

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

185.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定，各級(jí)監(jiān)管機(jī)

構(gòu)要重點(diǎn)關(guān)注逾期()以上貸款與不良貸款比例超過()、關(guān)注類貸款占比較高或

增長(zhǎng)較快、類信貸及表外資產(chǎn)增長(zhǎng)過快的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)治理資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分

類不準(zhǔn)確、通過各種手段隱匿或轉(zhuǎn)移不良貸款的行為。

A、90天、100%

B、60天、80%

C、90天、80%

D、60天、100%

答案：A

186.商業(yè)銀行()負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系；負(fù)責(zé)監(jiān)督董

事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、合規(guī)部門

C、風(fēng)險(xiǎn)部

D、審計(jì)部門

答案：A

187.銀行業(yè)信息科技重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每()年聘請(qǐng)獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)自

身外包服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

188.同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的規(guī)定。禁止利用拆入資金。。

A、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B、用于投資

C、發(fā)放流動(dòng)資金貸款

D、A或B

答案：D

189.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢(shì)分析，增加利潤留存，及時(shí)足額計(jì)

提。，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力。

A、資產(chǎn)

B、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D、壞賬準(zhǔn)備

答案：B

190.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）年開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成業(yè)務(wù)影響分

析報(bào)告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

191.有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，

沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；

沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：（一）

未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行"字樣的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額百

分之。以上的；（三）將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的。

A、二十

B、十五

C、十

D、五

答案：D

192.當(dāng)前，我國商業(yè)銀行員工違法行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中于。，屬于多

發(fā)危險(xiǎn)。

A、內(nèi)部人作案

B、內(nèi)外勾結(jié)

C、外部人作案

D、內(nèi)部人作案和內(nèi)外勾結(jié)作案

答案：D

193.因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)于0天內(nèi)向所在單位

匯報(bào)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：D

194.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡()，根據(jù)持卡人資信狀況、用卡情況和風(fēng)險(xiǎn)信息對(duì)

信用卡授信額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，并及時(shí)按照約定方式通知持卡人，必要時(shí)可以要

求持卡人落實(shí)第二還款來源或要求其提供擔(dān)保。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B、額度管理制度

C、動(dòng)態(tài)管理制度

D、授信管理制度

答案：D

195.商業(yè)銀行較大運(yùn)營中斷事件包括在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致單一個(gè)省業(yè)務(wù)無法正

常開展達(dá)()個(gè)小時(shí)(含)以上的事件。

A、0.5

B、1

C、2

D、4

答案：A

196.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)()

的價(jià)值觀念。

A、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

B、合規(guī)守紀(jì)和誠信經(jīng)營

C、控制風(fēng)險(xiǎn)和誠信經(jīng)營

D、學(xué)習(xí)合規(guī)和懲處違規(guī)

答案：A

197.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包活動(dòng)中發(fā)生重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日

內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

198.調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人和證人，詢問應(yīng)當(dāng)分別進(jìn)行，。應(yīng)當(dāng)交被詢問人核

對(duì)。

A、調(diào)查書證

B、調(diào)查物證

C、調(diào)查筆錄

D、電子數(shù)據(jù)

答案：C

199.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，至少。評(píng)估一次其有效性。

風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)反映風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)變化，并在銀行

內(nèi)部得到充分傳導(dǎo)。

A、每?jī)赡?/p>

B、每年

C、每半年

D、每季度

答案：B

200.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要壓實(shí)深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的。責(zé)任。

A、直接

B、管理

C、執(zhí)行

D、主體

答案：D

201.商業(yè)銀行對(duì)主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最

終受益人等單個(gè)主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之（）。

A、二十

B、五

C、十

D、十五

答案：C

202.《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)

通過獨(dú)立的團(tuán)隊(duì)或機(jī)構(gòu)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行。。

A、集中回訪

B、抽樣回訪

C、隨機(jī)回訪

D、全部回訪

答案：B

203.非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照()實(shí)行履職回避。

A、普通人員

B、關(guān)鍵人員

C、一般人員

D、高管人員

答案：B

204.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,項(xiàng)目實(shí)際投資高于原定投資金額，貸

款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套追加。項(xiàng)

目資本金比例的投資和相應(yīng)擔(dān)保。

A、不低于

B、高于

C、等于

D、相當(dāng)

答案：A

205.《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，并購交易價(jià)款中并購貸款所占比

例不應(yīng)高于()。

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

答案：D

206.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則

應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)

注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來的()風(fēng)險(xiǎn)。

A、潛在

B、操作

C、合規(guī)

D、業(yè)務(wù)

答案：A

207.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

答案：B

208.發(fā)生以下情況，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告突發(fā)事件信息的有(3)：

A、某銀行授信余額6億元的企業(yè)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重影響企業(yè)經(jīng)營。

B、某銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)被不法分子搶劫，造成損失100萬元。

C、某銀行自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，造成損失800萬元。

D、某銀行ATM機(jī)被不法分子盜竊，造成損失20萬元。

答案：B

209.公開審理是民事訴訟法的一項(xiàng)基本制度，但并不是任何一個(gè)案件都要公開審

理。其中涉及商業(yè)秘密的案件()。

A、一律公開審理

B、一律不公開審理

C、當(dāng)事人申請(qǐng)不公開審理的，可以不公開審理

D、人民法院認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)公開審理的，可以不公開審理

答案：C

210.嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為，防范（）強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越

權(quán)、違規(guī)違章辦理業(yè)務(wù)等行為。

A、授信審批人員

B、客戶經(jīng)理

C、高級(jí)管理人員

D、資產(chǎn)清收人員

答案：C

211.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合

法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）。

A、警告

B、處罰

C、實(shí)行接管

D、撤銷

答案：C

212.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明示。，不得將代銷產(chǎn)品與存款或自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品

混淆銷售。

A、自身理財(cái)產(chǎn)品收益

B、代銷產(chǎn)品的收益

C、代銷產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)

D、代銷產(chǎn)品的代銷屬性

答案：D

213.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種,

自提交申請(qǐng)文件之日起0內(nèi)，可以獲得國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做出的書面

決定。

A、六個(gè)月

B、一年

C、三個(gè)月

D、九個(gè)月

答案：C

214.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)當(dāng)成立至少由。人組成的聽證工作

組。

A、2

B、3

C、5

D、6

答案：B

215.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)()承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任

A、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、監(jiān)事會(huì)

D、董事會(huì)

答案：D

216.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送

的文件和資料中不包括()。

A、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度

B、金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格申請(qǐng)

C、衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度

D、交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測(cè)試報(bào)告

答案：B

217.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系的是:

A、高級(jí)管理層

B、各分支機(jī)構(gòu)

C、分行級(jí)機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)事會(huì)

答案：A

218.信訪事項(xiàng)辦理中，應(yīng)當(dāng)聽取或閱悉信訪人陳述事實(shí)和理由；必要時(shí)可以要求

信訪人、有關(guān)組織和人員說明情況;需要進(jìn)一步核實(shí)有關(guān)情況的，可以進(jìn)行調(diào)查。

對(duì)重大、復(fù)雜、疑難的信訪事項(xiàng)，可以舉行()o

A、聽證

B、調(diào)查

C、核查

D、開會(huì)討論

答案：A

219.銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)收到案發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件確認(rèn)報(bào)告后，應(yīng)審核報(bào)告內(nèi)容,

于。個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門，抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

門。

A、3

B、5

C、7

D、9

答案：A

220.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)()向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。

A、按季

B、按月

C、按年

D、按半年

答案：A

221.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向()交存存款準(zhǔn)備金，留足備付

金。

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、財(cái)政部

D、總行

答案：A

222.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以()為本

A、內(nèi)控

B、合規(guī)

C、發(fā)展

D、風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

223.甲向某行政機(jī)關(guān)提出行政許可申請(qǐng)，此項(xiàng)行政許可申請(qǐng)涉及甲和乙之間重大

利益關(guān)系，行政機(jī)關(guān)告知甲、乙享有要求聽證的權(quán)利，乙要求聽證，行政機(jī)關(guān)組

織聽證后，依法做出準(zhǔn)予行政許可的決定。那么聽證費(fèi)用承擔(dān)的承擔(dān)方為：

A、甲

B、乙

C、行政機(jī)關(guān)

D、甲乙共同承擔(dān)

答案：C

224.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和()組成。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告

B、會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)書

C、財(cái)務(wù)情況說明書

D、監(jiān)事會(huì)審計(jì)報(bào)告

答案：C

225.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為()o

Ax信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

226.加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，按一般原則，輪崗期限不超過（）年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

227.對(duì)流動(dòng)資金貸款（）支付的，貸款人應(yīng)按