金融服務(wù)投資免責(zé)協(xié)議書(shū)

金融服務(wù)投資免責(zé)協(xié)議書(shū)合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號(hào)：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（金融服務(wù)提供者）：公司名稱(chēng)：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為金融服務(wù)提供者之間的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)性和復(fù)雜性日益增加。為了保護(hù)雙方的合法權(quán)益，明確雙方在投資過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)，特訂立本協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了保證甲方在充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿進(jìn)行投資活動(dòng)。同時(shí)乙方將按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專(zhuān)業(yè)的金融服務(wù)。通過(guò)本協(xié)議的簽訂，雙方希望在公平、公正、自愿的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)并共同承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“金融服務(wù)”指乙方為甲方提供的包括但不限于投資咨詢(xún)、資產(chǎn)管理、證券交易等各類(lèi)金融相關(guān)服務(wù)。（2）“投資”指甲方根據(jù)乙方的建議或自行決策，將資金投入到各種金融產(chǎn)品或項(xiàng)目中的行為。（3）“投資收益”指甲方通過(guò)投資所獲得的利潤(rùn)或回報(bào)。（4）“投資風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況等因素導(dǎo)致投資本金和收益可能遭受損失的可能性。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對(duì)協(xié)議條款的理解和解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞匯應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。（3）本協(xié)議中提及的法律法規(guī)應(yīng)包括其修訂、補(bǔ)充或重新制定的版本。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.金融服務(wù)描述（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供個(gè)性化的投資建議和方案。（2）乙方將及時(shí)向甲方提供市場(chǎng)信息、投資分析報(bào)告和相關(guān)的研究成果，幫助甲方做出明智的投資決策。（3）乙方將協(xié)助甲方進(jìn)行投資交易的操作，包括但不限于開(kāi)戶(hù)、下單、撤單、查詢(xún)等。2.服務(wù)范圍界定（1）乙方的服務(wù)范圍僅限于甲方在本協(xié)議項(xiàng)下指定的投資領(lǐng)域和產(chǎn)品。（2）乙方將按照甲方的授權(quán)和要求，在合法合規(guī)的前提下進(jìn)行投資操作。（3）如甲方需要擴(kuò)大或變更服務(wù)范圍，應(yīng)提前書(shū)面通知乙方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后進(jìn)行調(diào)整。四、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示1.一般投資風(fēng)險(xiǎn)（1）投資市場(chǎng)具有不確定性，投資產(chǎn)品的價(jià)格可能會(huì)因各種因素而波動(dòng)，導(dǎo)致甲方的投資本金和收益面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、政策法規(guī)的調(diào)整、行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)等因素都可能對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。（3）投資產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，即甲方在需要變現(xiàn)投資產(chǎn)品時(shí)，可能面臨無(wú)法及時(shí)以合理價(jià)格出售的風(fēng)險(xiǎn)。2.特定投資風(fēng)險(xiǎn)（1）對(duì)于股票投資，存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)等。股票價(jià)格的波動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致投資者遭受損失。（2）對(duì)于債券投資，存在利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。利率的變化可能會(huì)影響債券的價(jià)格，而債券發(fā)行人的信用狀況可能會(huì)影響債券的按時(shí)兌付。（3）對(duì)于基金投資，存在基金管理人的管理風(fēng)險(xiǎn)、基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)等?；鸬膬糁悼赡軙?huì)市場(chǎng)情況的變化而波動(dòng)。五、投資者的聲明與保證1.投資者資格（1）甲方具有完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（2）甲方具有相應(yīng)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠理解投資風(fēng)險(xiǎn)并愿意承擔(dān)相應(yīng)的后果。（3）甲方的投資資金來(lái)源合法，不存在任何違法違規(guī)的情況。2.投資者承諾（1）甲方將如實(shí)向乙方提供個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)等相關(guān)資料，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（2）甲方將認(rèn)真閱讀并理解乙方提供的投資建議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，在充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。（3）甲方將遵守國(guó)家法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，不得從事任何違法違規(guī)的投資活動(dòng)。六、金融服務(wù)提供者的聲明與保證1.資質(zhì)與能力（1）乙方是依法設(shè)立并取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，具備提供本協(xié)議約定的金融服務(wù)的能力和條件。（2）乙方擁有專(zhuān)業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠?yàn)榧追教峁﹥?yōu)質(zhì)的金融服務(wù)和有效的風(fēng)險(xiǎn)控制。（3）乙方將不斷提升自身的專(zhuān)業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量，以滿(mǎn)足甲方的投資需求和期望。2.合規(guī)性承諾（1）乙方將嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，依法合規(guī)開(kāi)展金融服務(wù)業(yè)務(wù)。（2）乙方將按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，為甲方提供專(zhuān)業(yè)的投資建議和服務(wù)，不得從事任何損害甲方利益的行為。（3）乙方將建立健全內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，保證金融服務(wù)業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行。七、免責(zé)條款1.一般性免責(zé)事項(xiàng)（1）因不可抗力、不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因?qū)е碌耐顿Y損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。不可抗力包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、行為等。（2）因投資市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于整個(gè)市場(chǎng)的因素引起的投資收益的變動(dòng)，而不是個(gè)別投資產(chǎn)品或個(gè)別企業(yè)的因素。（3）因甲方自身的原因?qū)е碌耐顿Y損失，如甲方未按照乙方的建議進(jìn)行投資操作、甲方提供的信息不真實(shí)或不準(zhǔn)確等，乙方不承擔(dān)責(zé)任。2.特定情形下的免責(zé)（1）對(duì)于乙方根據(jù)甲方的授權(quán)進(jìn)行的投資操作，如因市場(chǎng)行情變化、交易系統(tǒng)故障等原因?qū)е碌耐顿Y損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但乙方應(yīng)盡最大努力采取措施減少損失的擴(kuò)大。（2）對(duì)于乙方提供的投資建議和分析報(bào)告，僅供甲方參考，甲方應(yīng)自行判斷并做出投資決策。如因甲方未充分考慮投資風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。八、賠償與責(zé)任限制1.賠償?shù)姆秶c限制（1）如因乙方的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償范圍包括甲方的直接損失，但不包括間接損失、預(yù)期收益和精神損害賠償。（2）乙方的賠償責(zé)任以甲方的實(shí)際投資本金為限，不超過(guò)甲方在本協(xié)議項(xiàng)下支付的服務(wù)費(fèi)用的總額。2.責(zé)任上限（1）無(wú)論因何種原因?qū)е碌馁r償責(zé)任，乙方的累計(jì)賠償金額不超過(guò)人民幣[具體金額]元。（2）如法律法規(guī)對(duì)賠償責(zé)任的限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。九、協(xié)議的變更與終止1.變更的條件與程序（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更協(xié)議。（2）如因法律法規(guī)的變更或監(jiān)管要求的調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款需要變更，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并按照法律法規(guī)的要求進(jìn)行變更。甲方有權(quán)在接到通知后的[具體天數(shù)]日內(nèi)提出異議，如甲方未提出異議，則視為甲方同意變更。2.終止的情形與后果（1）本協(xié)議在以下情形下可以終止：雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議；甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議；乙方違反本協(xié)議的約定，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。（2）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定進(jìn)行清算和結(jié)算。如甲方在本協(xié)議終止前已經(jīng)進(jìn)行了投資，乙方應(yīng)按照甲方的要求協(xié)助甲方進(jìn)行投資的贖回或轉(zhuǎn)讓?zhuān)⒓追降耐顿Y本金和收益按照約定的方式支付給甲方。十、保密條款1.保密信息的定義（1）本協(xié)議所稱(chēng)的保密信息是指雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所涉及的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶(hù)信息、交易數(shù)據(jù)等未公開(kāi)的信息。（2）保密信息的范圍包括但不限于書(shū)面文件、電子文件、口頭信息等形式的信息。2.保密義務(wù)（1）雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得向任何第三方披露對(duì)方的保密信息。（2）雙方應(yīng)采取必要的措施保護(hù)對(duì)方的保密信息，防止保密信息的泄露、丟失或被篡改。（3）如因法律法規(guī)的要求或司法機(jī)關(guān)的命令需要披露保密信息，披露方應(yīng)提前通知對(duì)方，并在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)盡量減少披露的范圍和內(nèi)容。十一、法律適用與爭(zhēng)議解決1.法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律]法律。2.爭(zhēng)議解決方式（1）雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭(zhēng)議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。十二、通知與送達(dá)1.通知的方式（1）雙方之間的通知應(yīng)以書(shū)面形式（包括但不限于信件、傳真、郵件等）發(fā)送。通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的聯(lián)系地址為準(zhǔn)。（2）如一方變更聯(lián)系地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日書(shū)面通知對(duì)方。否則，對(duì)方按照原聯(lián)系地址或聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為已送達(dá)。2.送達(dá)的認(rèn)定（1）通知以郵寄方式送達(dá)的，以郵件寄出之日起第[具體天數(shù)]日為送達(dá)日期；以傳真方式送達(dá)的，以傳真發(fā)送成功之日為送達(dá)日期；以郵件方式送達(dá)的，以郵件發(fā)送成功之日為送達(dá)日期。（2）如通知被退回或因收件人原因無(wú)法送達(dá)，視為通知已送達(dá)，但收件人能夠證明其未收到通知的除外。十三、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融服務(wù)投資的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。2.可分割性如本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可執(zhí)行性。雙方應(yīng)盡力協(xié)商修改無(wú)效或不可執(zhí)行的條款，使其符合雙方的意愿和