賬戶監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制示范協(xié)議

賬戶監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制示范協(xié)議甲方：____（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）乙方：____（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）鑒于甲方作為賬戶持有者，乙方作為賬戶監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，為規(guī)范雙方在賬戶監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保賬戶的安全、合規(guī)運(yùn)作，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議。一、協(xié)議宗旨第一條本協(xié)議旨在建立一套完善的賬戶監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，確保甲乙雙方在賬戶管理過(guò)程中的合規(guī)性、安全性和有效性，共同防范和化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。二、賬戶監(jiān)督第二條乙方有權(quán)對(duì)甲方的賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督，包括但不限于賬戶資金往來(lái)、交易行為、賬戶余額等。甲方應(yīng)積極配合乙方開(kāi)展監(jiān)督工作，提供真實(shí)、完整的賬戶資料。第三條甲方應(yīng)按照乙方的要求，定期提交賬戶資金使用情況報(bào)告，包括但不限于資金來(lái)源、用途、交易對(duì)手等信息。乙方有權(quán)對(duì)甲方提交的報(bào)告進(jìn)行審核。第四條甲方在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，確保交易的真實(shí)性、合規(guī)性。乙方有權(quán)對(duì)甲方的交易行為進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)，有權(quán)要求甲方提供相關(guān)證明材料。三、風(fēng)險(xiǎn)控制第五條甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)處置等環(huán)節(jié)。甲方應(yīng)確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效性，及時(shí)識(shí)別、評(píng)估和處置風(fēng)險(xiǎn)。第六條甲方應(yīng)合理配置賬戶資金，確保賬戶資金安全。乙方有權(quán)對(duì)甲方賬戶資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)，有權(quán)要求甲方調(diào)整資金配置。第七條甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，并采取有效措施予以防范。乙方有權(quán)對(duì)甲方風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的建立和運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)督。第八條甲方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)。乙方有權(quán)對(duì)甲方風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案的制定和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。四、違規(guī)處理第九條甲方如違反本協(xié)議規(guī)定，乙方有權(quán)采取以下措施：（一）要求甲方立即改正違規(guī)行為；（二）暫停甲方賬戶部分或全部功能；（三）限制甲方賬戶資金往來(lái)；（四）向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告甲方違規(guī)行為。第十條甲方因違規(guī)行為給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。五、其他約定第十一條本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。第十二條本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。兩份協(xié)議具有同等法律效力。第十三條本協(xié)議未盡事宜，可由甲乙雙方另行協(xié)商補(bǔ)充。第十四條本協(xié)議的修改、補(bǔ)充、解除或終止，均應(yīng)書(shū)面形式進(jìn)行。修改、補(bǔ)充、解除或終止協(xié)議的通知或文件，自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。六、爭(zhēng)議解決第十五條凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，