開放式基金代銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

開放式基金代銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（2023年修訂）

代理開放式基金銷售業(yè)務(wù)是指本行與基金管理企業(yè)簽定代銷協(xié)議，通過網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、網(wǎng)上

銀行、銀行等交易渠道為投資者辦理開放式基金的認(rèn)購、申購、贖回及其他有關(guān)業(yè)務(wù)。

持興業(yè)卡的自然人投資者可以在全行通買通賣，機(jī)構(gòu)法人投資者只能在資金賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)辦

理基金買賣業(yè)務(wù)。

第一節(jié)概述

一、柜面接受投資者交易申請前日勺準(zhǔn)備工作

本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接受投資者交易申請之前，總分行必須做如下準(zhǔn)備工作：

（一）總行基金業(yè)務(wù)管理部門設(shè)置基金交易參數(shù)；

（二）總行清算中心開立用于全行基金交易的清算賬戶；

（三）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用（2043-基金參數(shù)下載）交易卜.載：基金信息表、注冊登記機(jī)構(gòu)信息

表、銷售機(jī)構(gòu)信息表、證券席位號(hào)。

二、投資者在本行進(jìn)行基金交易日勺有關(guān)規(guī)定

（一）投資者辦理登記自動(dòng)代理服務(wù)、注銷自動(dòng)代理服務(wù)、更換自動(dòng)代理服務(wù)I為銀行賬

戶，開立基金賬戶、注銷基金賬戶，登記交易關(guān)系、注銷交易關(guān)系，登記對應(yīng)關(guān)系、注銷對

應(yīng)關(guān)系、修改對應(yīng)關(guān)系，修改投資者、基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、定期定額投資、

轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收益分派方式、非交易過戶、基金賬戶卡掛失解掛、基金凍結(jié)

解凍等業(yè)務(wù)，需填寫對應(yīng)的《基金業(yè)務(wù)申請單》。

投資者填寫的業(yè)務(wù)申請單?式兩聯(lián)，第?聯(lián)留存作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)交投資者。

（~）業(yè)務(wù)申請經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后（一般為T+1確認(rèn)），投資者可以憑銀行打印時(shí)

業(yè)務(wù)受理單到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)查詢業(yè)務(wù)確認(rèn)狀況。

（三）投資者操作介質(zhì)的I規(guī)定

1、個(gè)人投資者必須先在本行開立興業(yè)卡（或活期存折，活期存折H勺幣別與基金的幣別

一致），興業(yè)卡（或活期存折）必須留有密碼。

2、機(jī)構(gòu)投資者必須先在本行開立能用于資金轉(zhuǎn)賬的結(jié)算賬戶，預(yù)留印鑒片；投資者在

本行辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員須查對印鑒片。

（四）身份證明文獻(xiàn)的規(guī)定

1、自然人：身份證、護(hù)照、軍官證、士兵證。

2、機(jī)構(gòu)：營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體。

注意事項(xiàng)：

投資者基金賬戶的基金余額不為零、基金權(quán)益不為零、且存在未完畢交易時(shí)，不得將資

金賬戶消戶。

個(gè)人客戶辦理興業(yè)卡（或活期存折）消戶、機(jī)構(gòu)客戶辦理結(jié)算賬戶消戶時(shí)，柜員也應(yīng)提

醒客戶與否將興業(yè)卡、結(jié)算賬戶作為基金交易U勺資金賬戶，假如是基金交易U勺資金賬戶，而

基金賬戶的基金余額不為零、基金權(quán)益不為零、且存在未完畢交易時(shí)，不得消戶。

第二節(jié)柜面操作

一、平常操作規(guī)定

（一）基金參數(shù)下載

1、柜面'業(yè)務(wù)人員在接受投資者基金交易申請前，必須先下載基金交易參數(shù)。參數(shù)下載

后，將保留在柜面系統(tǒng)中，只在基金參數(shù)有變化時(shí)才須再次卜.載。

2、柜面業(yè)務(wù)人員使用（2043-基金參數(shù)下載）交易，選擇下載標(biāo)志：1-基金信息表，2-

注冊登記機(jī)構(gòu)信息表，3-銷售機(jī)構(gòu)信息表，4-證券席位號(hào)，下載成功后系統(tǒng)提醒交易成功。

（二）每日基金凈值

1、柜面業(yè)務(wù)人員在每天接受投資者交易申請前，查詢、公布前一工作日（T-lH）基

金凈值。

2、柜員使用（2041-查詢開放式基金有關(guān)信息）交易，輸入查詢類別（1-基金公告信息）、

基金代碼、起始FI期、終止日期等，輸入無誤后提交。

3、柜員按系統(tǒng)輸出成果公布前一工作R基金凈值。

二、基金自動(dòng)代理服務(wù)管理

（-）登記自動(dòng)代理服務(wù)

1、基金自動(dòng)代理服務(wù)只供個(gè)人投資者使用。登記自動(dòng)代理服務(wù)后，基金代銷系統(tǒng)在投

資者進(jìn)行基金認(rèn)購、申購時(shí)自動(dòng)為投資者開立基金賬戶，不需投資者此外申請開戶就可以辦

理基金交易。投資者登記自動(dòng)代理服務(wù)關(guān)系后即成為本行的基金簽約客戶。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動(dòng)代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管

理）》（一式兩聯(lián)），并將個(gè)人身份證明文獻(xiàn)（身份證、護(hù)照、軍官證、士兵證等）、興業(yè)卡（或

活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員。委托他人辦理的，還須提供委托人書面委托證明書和代理

人的有效身份證件及復(fù)印件。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否完整、與否簽

名蓋章，身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)；審核無誤后，使用（2。23-基金自動(dòng)代理服務(wù)管理.）交易,

逐一輸入各要素，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)種類（0-登記自動(dòng)代理）、客戶名稱、興業(yè)卡號(hào)、憑證代

號(hào)、證件類型（0-身份證、3-軍官證、4-回鄉(xiāng)證、5-護(hù)照）、證件號(hào)碼、號(hào)碼、E-MAIL

地址、性別（0-男，1-女）、居民性質(zhì)（0-居民、1-非居民）、地址、郵政編碼、號(hào)碼，

提請投資者輸入興業(yè)卡（或活期存折）密碼，確認(rèn)無誤后提交。

4、交易申請經(jīng)系統(tǒng)受理成功后，打印《基金'業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名

（蓋章），第一聯(lián)連同留下的開戶資料存檔，第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期

存折）、身份證件交還申請人。

若交易失敗，根據(jù)回顯信息檢查各輸入項(xiàng)并作對應(yīng)修改。

注怠事項(xiàng)：

柜員錄入的證件類型、證件號(hào)碼必須與本外幣關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的一致。

在登記自動(dòng)代理服務(wù)之前，柜員應(yīng)向投資者理解與否在其他代銷機(jī)構(gòu)已開立基金賬戶，

如未在其他代銷機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，則可登記自動(dòng)代理，而后做認(rèn)（申）購交易；如已在其

他代銷機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，則應(yīng)使用2023交易做登記交易關(guān)系操作，開立交易賬戶，而后

做認(rèn)（申）購交易。

（-）注銷自動(dòng)代理服務(wù)

1、已登記自動(dòng)代理服務(wù)的投資者可以注銷自動(dòng)代理服務(wù)。注銷前，基金賬戶的基金余

額應(yīng)為零、基金權(quán)益為零、且沒有未完畢交易。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動(dòng)代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管

理）》（一式兩聯(lián)），并將個(gè)人身份證明文獻(xiàn)、興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否完整、與否簽

名蓋章，身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)；審核無誤后，使用（2。23-基金自動(dòng)代理服務(wù)管理.）交易,

逐一輸入各要素，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)種類（1-注銷自動(dòng)代理）、客戶名稱、興業(yè)卡號(hào)、憑證代

號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、號(hào)碼、性別、居民性質(zhì)（0-居民、1-非居民）等，提請投資

者輸入興業(yè)卡（或活期存折）密碼，確認(rèn)無誤后提交。

4、交易申請經(jīng)系統(tǒng)受理成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名

（蓋章），第?聯(lián)連同留下的消戶資料存檔，第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期

存折）、身份證件交還申請人。

若交易失敗，根據(jù)回顯信息檢查各輸入項(xiàng)并做對應(yīng)修改。

（三）更換銀行賬戶

1、已登記自動(dòng)代埋服務(wù)的投資者可以辦埋更換銀行賬戶。更換銀行賬戶時(shí)，新、舊銀

行賬戶必須屬于同一客戶，即：新、舊銀行賬戶的J證件號(hào)碼必須?致，但新、舊銀行賬戶可

以是不一樣分轄開立的賬戶。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動(dòng)代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管

理）》（一式兩聯(lián)），并將個(gè)人身份證明文獻(xiàn)（身份證、護(hù)照、軍官證、士兵證等）、興業(yè)卡（或

活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否完整、與否簽

名蓋章，身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)；審核無誤后，使川（2D23-基金自動(dòng)代理服務(wù)管理）交易，

逐一輸入各要素，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)種類（2-更換銀行賬戶）、客戶名稱、興業(yè)卡號(hào)、憑證代

號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、號(hào)碼、號(hào)碼、性別、居民性質(zhì)（0-居民、1-非居民；、新

興業(yè)卡、新憑證代號(hào)，提請投資者輸入興業(yè)卡（或活期存折）密碼，確認(rèn)無誤后提交。

4、交易申請經(jīng)系統(tǒng)受理成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名

（蓋章），第一聯(lián)存檔，笫二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還

申請人。

若交易失敗，根據(jù)回品信息檢查各輸入項(xiàng)并做對應(yīng)修改。

注意事項(xiàng)：

已登記自動(dòng)代理服務(wù)的客戶，只能用（2023-基金自動(dòng)代理服務(wù)管理）交易更換銀行賬

號(hào)，不能使用（2028-基金對應(yīng)關(guān)系管理）中的I修改交易關(guān)系。

三、基金賬戶的開立、注銷

（一）開立基金賬戶

1、已在本行開立興業(yè)卡（或活期存折）的個(gè)人投資者和銀行結(jié)算賬戶的機(jī)構(gòu)投資者，

可以通過本行申請開立基金賬戶；機(jī)構(gòu)投資者只能在開立銀行結(jié)算賬戶的原營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理：

個(gè)人投資者可以在全轄范圍內(nèi)辦理。

2、投資者開戶申請

個(gè)人投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)）,

并在申請單上簽名。同步提交：申請人有效身份證件、興業(yè)卡（或活期存折）。

機(jī)構(gòu)投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)）,

經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)在申請單上簽名，并加蓋單位公章，預(yù)留印鑒卡。同步提交：

（1）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部

門或其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）、法人代碼證原件及

復(fù)印件；

（2）法人代表證明書及有效身份證件（原件及復(fù)印件）；

（3）法人代表的授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的有效身份證件（原件及復(fù)印件）；

（4）預(yù)留印鑒片。

3、開戶受理及審核

柜面業(yè)務(wù)人員接受投資者申請，審核投資者填寫的申請單與否規(guī)范，內(nèi)容與否完整，證

件與否齊全，與否簽名蓋章。

4、審核無誤后，使用（2023-代理基金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管理）交易，按規(guī)定將輸

入：業(yè)務(wù)種類（0-開戶）、預(yù)約標(biāo)志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、客戶名稱、銀行賬戶號(hào)、憑證代

號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、號(hào)碼、號(hào)碼、E-MAIL地址、居民性質(zhì)（0-居民，1-非居

民）、地址、、基金代碼，提請個(gè)人投資者輸入興業(yè)卡密碼，確認(rèn)無誤后提交。機(jī)構(gòu)投資

者還須輸入：企業(yè)性質(zhì)（0-保險(xiǎn)企業(yè)，1-國企,2-國有控股企.業(yè),3-上市企業(yè),4-其他境內(nèi)投資

者,5-境外機(jī)構(gòu)投資者）、法人代表姓名、法人代表證件類型和證件號(hào)碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦

人證件類型和證件號(hào)碼。

若為預(yù)約開戶，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約FI期必須不小于交易FI期且為基金開放

5、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認(rèn)成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名

（蓋章），第一聯(lián)作記賬憑證，其他開戶資料存檔；第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡

（或活期存折）、身份證件交還申請人。

注意事項(xiàng)：

1）投資者"勺銀行賬戶可對應(yīng)不一樣注冊登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶，即一種銀行賬戶可對應(yīng)

多種基金賬戶，但對應(yīng)同一家注冊登記機(jī)構(gòu)或基金企業(yè)只能開立一種基金賬戶；已登記自動(dòng)

代理服務(wù)關(guān)系但尚未開立相似注冊登記機(jī)構(gòu)基金賬戶的投資者也可申請開立基金賬戶。

2）系統(tǒng)接受投資者開戶交易后產(chǎn)生臨時(shí)投資者編號(hào)，用于投資者在開戶申請被注冊登記

機(jī)構(gòu)確認(rèn)前辦理基金認(rèn)購、申購交易；開戶交易經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后，基金賬號(hào)將替代投

資者編號(hào)。

3）在開戶之前，柜員應(yīng)向投資者理解與否在其他代銷機(jī)構(gòu)已開立基金賬戶，如未在其他

代銷機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，則可開戶，而后做認(rèn)（申）購交易；如己在其他代銷機(jī)構(gòu)開立基金

賬戶，則應(yīng)使用2023交易做登記交易關(guān)系操作，開立交易賬戶，而后做認(rèn)（申）購交易。

（~）注銷基金賬戶

1、已開立基金賬戶的投資者可以在原銀行賬戶所在分轄內(nèi)辦理注銷基金賬戶：注銷前，

基金賬戶的基金余額為零、沒有未完畢交易、基金權(quán)益為零。

2、柜面業(yè)務(wù)人員審核投資者填寫日勺《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者

資料）》（一式兩聯(lián)）與否對口勺，身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)；審核無誤后，使用（2023-代理基

金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管埋）交易，按規(guī)定將輸入：業(yè)務(wù)種類（1-銷戶）、客戶名稱、銀

行賬戶號(hào)、憑證代號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼等要素。

3、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認(rèn)成功后，打印《基金'業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名

（蓋章），第一聯(lián)作銷戶資料存檔；第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）、

身份證件交還申請人。

注意事項(xiàng)：

注銷基金賬戶不能用關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)的“沖正”類交易。

（三）登記交易關(guān)系

1、投資者已通過其他代銷機(jī)構(gòu)（銀行、證券企業(yè)等）開立基金賬戶，在本行進(jìn)行基金

交易前必須登記交易關(guān)系（即開立交易賬戶）。

2、個(gè)人投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩

聯(lián)），并在申請單上簽名。同步提交：申請人有效身份證件、興業(yè)卡（或活期存折）。

機(jī)構(gòu)投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)）,

經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)在申請單上簽名，并加蓋單位公章，預(yù)留臼鑒卡；機(jī)構(gòu)投資者的提交日勺文獻(xiàn)資

料與開立基金賬戶交易相似。

3、業(yè)務(wù)受理及審核

柜面業(yè)務(wù)人員接受投資者申請，審核投資者填寫的申請單與否規(guī)范，內(nèi)容與否完整，證

件與否齊全，與否簽名蓋章。

4、審核無誤后，使底（2023-代理基金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管理）交易，按規(guī)定將輸

入：業(yè)務(wù)種類（2-登記交易關(guān)系）、預(yù)約標(biāo)志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、客戶名稱、銀行賬戶號(hào)、

憑證代號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、基金代碼、基金賬號(hào)等要素，確認(rèn)無誤后提交。

若為預(yù)約登記交易關(guān)系，還須輸入預(yù)約FI期，預(yù)約日期必須不小于交易日期且為基金開

放日。

5、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認(rèn)成功后，打印《基金'業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名

（蓋章），第一聯(lián)作業(yè)務(wù)資料存檔；第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）、

身份證件交還申請人。

若交易失敗，根據(jù)回顯信息檢查各輸入項(xiàng)并做對應(yīng)修改。

注意事項(xiàng)：

1）登記交易關(guān)系時(shí)客戶的證件號(hào)碼必須與關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)中"勺相一致。

2）系統(tǒng)接受投資者登記交易后產(chǎn)生臨時(shí)投資者編號(hào)，川于投資者申請被注冊登記機(jī)構(gòu)

確認(rèn)前辦理基金認(rèn)購、申購交易；登記交易關(guān)系經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后，交易賬號(hào)將替代投

資者編號(hào)。

（四）注銷交易關(guān)系

1、投資者注銷交易關(guān)系（即注銷在本行的交易賬戶），規(guī)定在本行口勺基金余額為零、無

未完畢交易且基金權(quán)益為零。注銷交易關(guān)系必須在原銀行賬戶所在分轄內(nèi)辦理。

2、柜面業(yè)務(wù)人員審核投資者填寫日勺《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者

資料）》（一式兩聯(lián)）與否對口勺，身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)；審核無誤后，使用（2023-代理基

金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管理）交易，按規(guī)定將輸入：業(yè)務(wù)種類（3-注銷交易關(guān)系）、客戶

名稱、銀行賬戶號(hào)、憑證代號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼等要素。

3、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認(rèn)成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名

（蓋章），第一聯(lián)作注銷交易關(guān)系資料存檔：第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活

期存折）、身份證件交還申請人。

四、代埋修改基金客戶資料

（-）已在本行登記自動(dòng)代理服務(wù)或通過本行開立基金賬戶的投資者在客戶名稱、通訊

地址等基本資料變更后，到本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理有關(guān)更改手續(xù)。資料更改內(nèi)容包括：機(jī)構(gòu)投資

者名稱、法人姓名、代理人姓名、個(gè)人投資者職業(yè)、聯(lián)絡(luò)、家庭住址、E-MAIL地址等。

個(gè)人投資者姓名、銀行賬號(hào)、基金份數(shù)、基金賬號(hào)不得更改。

（二）個(gè)人投資者可以在銀行賬戶所在分轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)申請修改基金賬戶的資料；機(jī)

構(gòu)投資者只能在原經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理。

（三）修改基金賬戶的資料U勺申請。

機(jī)構(gòu)投資者申請變更資料，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》,

并提交經(jīng)辦人H勺有效身份證件和法人代表簽名的委托書，工商行政部門同意的法律文書原件

和復(fù)印件，及上級(jí)主管部門的同意文獻(xiàn)原件和復(fù)印件，股份企業(yè)修更名稱等重要資料區(qū)還應(yīng)

出具董事會(huì)決策。

個(gè)人投資者申請更改資料，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單?（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》,

連同興業(yè)卡或活期存折?并交經(jīng)辦人員辦理。

（四）柜面經(jīng)辦人員接受更改申請時(shí)，應(yīng)審核有關(guān)文獻(xiàn)與否齊全，申請單內(nèi)容與否對B勺、

完整，與否簽名蓋章。確認(rèn)無誤后，使用（2023-代理修改基金客戶資料）交易，輸入各要

素：銀行賬號(hào)、客戶名稱、基金賬號(hào)、證件種類、證件號(hào)碼；個(gè)人投資者還需輸入：居民性

質(zhì)（0-居民，1-非居民）；機(jī)構(gòu)投資者還需輸入：企業(yè)性質(zhì)（0-保險(xiǎn)企業(yè)，1-國企,2-國有控

股企業(yè),3-上市企業(yè)，4-其他境內(nèi)投資者,5-境外機(jī)構(gòu)投資者）、法人姓名、法人證件類型、

法人證件代碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號(hào)碼。更改機(jī)構(gòu)投資者名稱口勺須

由業(yè)務(wù)主管輸入授權(quán)密碼予以確認(rèn)，查對無誤后提交系統(tǒng)。

注怠事項(xiàng)：

本交易先調(diào)用（2037—查詢基金客戶資料）交易查詢投資者資料，然后對基金投資者資

料進(jìn)行修改。進(jìn)入（2037—查詢基金客戶資料）交易，對對應(yīng)的查詢種類（包括基金賬戶客

戶資料和基金簽約客戶資料）進(jìn)行選擇。

（五）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》

（一式二聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)及有關(guān)文獻(xiàn)復(fù)印件存檔，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章

連同有關(guān)文獻(xiàn)原件、興業(yè)卡（或活期賬戶）一并交還投資者。

注意事項(xiàng)：

1）交易機(jī)構(gòu)必須是基金賬戶開戶機(jī)構(gòu)或登記交易關(guān)系的機(jī)構(gòu)；

2）修改基金賬戶客戶資料時(shí)，假如要修改證件號(hào)碼，必須先修改關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的證

件號(hào)碼。

五、基金賬戶卡掛失解掛

（-）掛失

1、投資者基金賬戶卡因遺失、被盜等需申請掛失，應(yīng)到原開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理書面掛失手續(xù)。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》；

個(gè)人投資者連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證明文獻(xiàn)一并交經(jīng)辦人員辦理：機(jī)構(gòu)投資者在

申請單上加蓋單位公章。

3、經(jīng)辦人員受理掛失申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對的、與否簽名蓋

章，機(jī)構(gòu)投資者公章與否與預(yù)留印鑒一致，法人代表與否在申請單上簽名蓋章。審核無誤后

使用（2023-代理基金賬戶卡掛失解掛）交易，輸入各要素：銀行賬號(hào)、基金賬號(hào)、證件類

型、證件號(hào)碼和解掛標(biāo)志（0-掛失），提請個(gè)人投資者輸入密碼，經(jīng)查對無誤后提交系統(tǒng)處

埋。

4、經(jīng)辦人員收到系統(tǒng)返回的掛失申請受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金'憶務(wù)

受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第?聯(lián)連同投資者填寫的申請單存檔作業(yè)務(wù)

憑證，笫二聯(lián)連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)掛失不成功的，須告知投資者。

注意事項(xiàng)：

1）掛失只能于基金開放日交易時(shí)間內(nèi)到柜臺(tái)辦理，掛失即時(shí)生效。注冊登記機(jī)構(gòu)返回

確認(rèn)失敗"勺，掛失失效。

2）書面掛失有效期為7天。投資者在7個(gè)工作后來30天內(nèi)，憑《基金業(yè)務(wù)受理單》第

二聯(lián)及支付憑證到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取新卡，經(jīng)辦人員當(dāng)場收向《基金業(yè)務(wù)受理單》第二聯(lián)。

3）系統(tǒng)不提供自動(dòng)解掛功能。

（―）解掛

1、在七個(gè)工作日內(nèi)，投資者基金單位賬戶卡找到的，到掛失網(wǎng)點(diǎn)辦理解掛手續(xù)。填寫

《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》，連同興業(yè)卡（或

活期存折）一并交經(jīng)辦人員辦理。

2、經(jīng)辦人員受理解后申請，審核投資者填寫的內(nèi)容與否規(guī)范，機(jī)構(gòu)投資者公章與否與

預(yù)留印鑒一致，法人代表與否在申請單上簽名蓋章。查對無誤后使用（2023-代理基金賬戶

卡掛失解掛）交易，輸入各要素：銀行賬號(hào)、基金賬號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼和解掛標(biāo)志（1-

解掛），提請投資者輸入密碼，經(jīng)查對無誤后提交系統(tǒng)。

3、經(jīng)辦人員收到系統(tǒng)返回的解掛申請受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)

受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)作業(yè)務(wù)憑正，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡

（或活期存折）一并交還投資者。

基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)解掛不成功的，須告知投資者。

4、解掛只能于基金開放H交易時(shí)間內(nèi)在柜臺(tái)辦理，解掛交易在注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)成功

后生效。

注意事項(xiàng)：

假如是代理人來代理交易，交易成功返回后，柜員需檢查代理人資料與輸出畫面顯示的

代理人資料與否一致。

六、基金凍結(jié)解凍

凍結(jié)是指有關(guān)部門根據(jù)國家11勺法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定或投資者的祈求，對投

資者的基金賬戶中的所有或部分基金暫停交易的行為；解凍是對已凍結(jié)的基金賬戶進(jìn)行解除

凍結(jié)的行為，解凍人必須是凍結(jié)人，否則解凍無效。

基金凍結(jié)解凍分為基金賬戶凍結(jié)解凍和基金份額凍結(jié)解凍。

（-）基金賬戶凍結(jié)

1、凍結(jié)申請人必須到基金賬戶的原開戶行辦理，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、

基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在受理基金賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，必須規(guī)定申

請人需具凍結(jié)告知書或其他有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的證明文獻(xiàn)和申請人（執(zhí)行人）本人的有效身份證

件，并經(jīng)支行主管行長同意后，方可受理。法律另有規(guī)定的除外。

投資者積極規(guī)定凍結(jié)的（如質(zhì)押凍結(jié)），須出示合法有效日勺身份證明文獻(xiàn)。

2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員受理申請時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審核申請人提供的有關(guān)法律文獻(xiàn)與否齊全，

有效身份證件與否真實(shí)，填寫內(nèi)容與否規(guī)范、對區(qū)I，與否簽名（蓋章）。審核無誤后，使用

（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，按規(guī)定輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（0-基金賬戶凍結(jié)解凍）、

凍結(jié)解凍標(biāo)識(shí)（。-凍結(jié)）、凍結(jié)類別（0-質(zhì)押凍結(jié)，1-司法凍結(jié)）、銀行賬戶、基金賬號(hào)、凍

結(jié)解凍日期等有關(guān)內(nèi)容；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管輸入操作密碼，查對無誤后提交系統(tǒng)。

3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式

二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章，第一聯(lián)連同凍結(jié)告知書、有關(guān)法律文書和業(yè)務(wù)申請單專夾保管，第

二聯(lián)連同身份證件交申請人（執(zhí)行人）。

基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)凍結(jié)不成功的，須告知凍結(jié)申請人。

注意事項(xiàng)：

凍結(jié)時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生凍結(jié)序號(hào)，供解凍時(shí)使用。

（-）基金賬戶解凍

1、有關(guān)部門提出解密申請時(shí)，解凍申請人（執(zhí)行人）填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易

過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》，并提交有關(guān)法律文書和申請人（執(zhí)行人）有

效身份證件，一并交經(jīng)辦人員辦理。

2、經(jīng)辦人員受理解東時(shí)，應(yīng)審核有關(guān)法律文獻(xiàn)與否齊全、有關(guān)身份證件與否真實(shí)，檢

查填寫內(nèi)容與否對的，解凍人與否與凍結(jié)人為同i人（或同一單位），與否簽名（蓋章確

認(rèn)無誤后，使用（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，逐一輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（0-基金賬

戶凍結(jié)解凍）、凍結(jié)解凍標(biāo)識(shí)（1-解凍）、銀行賬戶、基金賬號(hào)、凍結(jié)序號(hào)、凍結(jié)解凍FI期等

有關(guān)內(nèi)容：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管輸入操作密碼，查對無誤后提交系統(tǒng)。

3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理回單》（?

式二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章；第一聯(lián)及有關(guān)法律告知、文書專夾保管，第二聯(lián)連同有關(guān)證件交

申請人（執(zhí)行人）?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)確認(rèn)解凍不成功的，須告知解凍申請人。

（三）基金份額凍結(jié)

1、凍結(jié)申請人必須到基金賬戶的原開戶行辦埋，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、

基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在受理基金份額凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，必須規(guī)定申

請人出具縣以上單位（含）凍結(jié)告知書或其他有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的證明文獻(xiàn)和申請人（執(zhí)行人）

本人的有效身份證件，并經(jīng)支行主管行長同意后，方可受理。法律另有規(guī)定的除外。投資者

積極規(guī)定凍結(jié)II勺（如質(zhì)押凍結(jié)），須出示合法有效的身份證明文獻(xiàn)。

2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員受理申請時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審核申請人提供的有關(guān)法律文獻(xiàn)與否齊全，

有效身份證件與否真實(shí)，填寫內(nèi)容與否規(guī)范、對的，與否簽名（蓋章）。審核無誤后，使用

（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，按規(guī)定輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（1-基金份額凍結(jié)解凍）、

凍結(jié)解凍標(biāo)識(shí)（0-凍結(jié)）、凍結(jié)類別（0-質(zhì)押凍結(jié)，1-司法凍結(jié)）、銀行賬戶、基金賬號(hào)、基

金代碼、凍結(jié)份額、凍結(jié)解凍日期、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）等有關(guān)內(nèi)容；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主

管輸入操作密碼，查對無誤后提交系統(tǒng)。

3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式

二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章，第一聯(lián)連同凍結(jié)告知書、有關(guān)法律文書和業(yè)務(wù)申請單專夾保管，第

二聯(lián)連同身份證件交申請人（執(zhí)行人）。

基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)凍結(jié)不成功的，須告知凍結(jié)申請人。

注意事項(xiàng)：凍結(jié)時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生凍結(jié)序號(hào)，供解凍時(shí)使用。

（四）基金賬戶解凍

1、有關(guān)部門提出解凍申請時(shí)，解凍申請人（執(zhí)行人）填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易

過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》，并提交有關(guān)法律文書和申請人（執(zhí)行人）有

效身份證件，一并交經(jīng)辦人員辦理。

2、經(jīng)辦人員受理解凍時(shí)，應(yīng)審核有關(guān)法律文獻(xiàn)與否齊全、有關(guān)身份證件與否真實(shí)，檢

查填寫內(nèi)容與否對的，解凍人與否與凍結(jié)人為同--人（或同一單位），與否簽名（蓋章）。確

認(rèn)無誤后，使用（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，逐一輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（1-基金份

額凍結(jié)解凍）、凍結(jié)解凍標(biāo)識(shí)（1-解凍）、銀行賬戶、基金賬號(hào)、基金代碼、解凍份額、凍結(jié)

序號(hào)、凍結(jié)解凍日期、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）等有關(guān)內(nèi)容；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管輸入操作密

碼，查對無誤后提交系統(tǒng)，

3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理回單》（一

式二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章；第一聯(lián)及有關(guān)法律告知、文書專夾保管，第二聯(lián)連同有關(guān)證件交

申請人（執(zhí)行人）。

基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)解凍不成功的，須告知解凍申請人。

（五）查詢基金凍結(jié)登記簿

1、司法部門和投資者需理解基金賬戶或基金份額的凍結(jié)、解凍，可以查詢基金凍結(jié)登

記簿。

2、柜面業(yè)務(wù)人員審核司法部門或投資者的身份證明文獻(xiàn)，凍結(jié)和解凍的回單，確認(rèn)無

誤后，使用（2025-查詢基金凍結(jié)解凍登記簿）交易，輸入各要素：查詢標(biāo)志（0-查詢凍結(jié),

1-查詢解凍）、銀行賬號(hào)、凍結(jié)序號(hào)、起始日期、終止E期、打印標(biāo)志（0-不打印，1-打?。?/p>

等輸入系統(tǒng)，提交系統(tǒng)。

七、基金轉(zhuǎn)托管

（■）投資者將已認(rèn)購/申購、非交易過戶所持有的在興業(yè)銀行托管日勺基金份額轉(zhuǎn)托管

到其他托管機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)入II勺機(jī)構(gòu)必須代理該開放式基金的俏售，并且規(guī)定該基金的交易方式為

轉(zhuǎn)托管，而不是指定交易。本行也接受基金份額轉(zhuǎn)入。

（二）投資者到本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫《基金業(yè)務(wù)申請理（轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收

益分派方式）》，連同興.業(yè)卡一并交柜面業(yè)務(wù)人員辦埋。

（三）柜面經(jīng)辦人員接到業(yè)務(wù)申請后，重點(diǎn)審核申請單填寫與否規(guī)范，內(nèi)容與否對的，

與否簽名（蓋章），與否本人辦理。確認(rèn)無誤后，使用（2026-基金轉(zhuǎn)托管）交易，輸入各要

素：銀行賬號(hào)、基金賬號(hào)、基金代碼、轉(zhuǎn)托管份額、原申請單號(hào)（轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時(shí)必輸;、對

方銷售機(jī)構(gòu)代號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、操作種類（0-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出，1-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入）、收費(fèi)

方式（0-前端，1-后端），提請個(gè)人投資者輸入密碼，查對無誤后提交系統(tǒng)。

注意事項(xiàng)：

1）基金代碼：不輸入表達(dá)轉(zhuǎn)托管基金賬號(hào)中所有基金；假如輸入基金代碼，不輸入托

管份額則把該基金所有轉(zhuǎn)托管；

2）對方銷售機(jī)構(gòu)代號(hào)：其他銷售該開放式基金的機(jī)構(gòu)代號(hào)；

3）原申請單號(hào)：客戶在其他銷售機(jī)構(gòu)做轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出時(shí)的申請單號(hào)，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時(shí)必須

輸入；

4）轉(zhuǎn)托管將根據(jù)本行與基金企業(yè)簽訂的代銷協(xié)議收取手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)由系統(tǒng)自動(dòng)扣賬。

（四）柜面收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（■

式二聯(lián)），交投資者簽名，第i聯(lián)連同轉(zhuǎn)托管申請單專夾保管；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章，連同

興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

（五）投資者在T+2后來二周內(nèi)，可以憑受理單到辦理轉(zhuǎn)托管的網(wǎng)點(diǎn)查詢。柜面業(yè)務(wù)人

員審核受理單無誤后，使用（2039-查詢基金交易委托）交易，為投資者查詢轉(zhuǎn)托管交易確

認(rèn)狀況。

八、跨市場基金轉(zhuǎn)托管（L0F基金）

（-）投資者將已認(rèn)購/申購、非交易過戶所持有的在興業(yè)銀行托管的基金份額（L0F

基金）跨巾場轉(zhuǎn)托管到證券營業(yè)部，須獲知該證券營業(yè)部在深交所席位號(hào)碼，并且規(guī)定該基

金的交易方式為轉(zhuǎn)托管，而不是指定交易。本行也接受基金份額（L0F基金）跨市場轉(zhuǎn)入。

（-）投資者到本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫《基金業(yè)務(wù)申請理（轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收

益分派方式）》，連同興業(yè)卡一并交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面經(jīng)辦人員接到業(yè)務(wù)申請后，重點(diǎn)審核申請單填寫與否規(guī)范，內(nèi)容與否對的，

與否簽名（蓋章），與否本人辦理。確認(rèn)無誤后，使用（2027-跨市場基金轉(zhuǎn)托管）交易，輸

入各要素：銀行賬號(hào)、基金賬號(hào)、基金代碼、轉(zhuǎn)托管份額、原申請單號(hào)（跨市場轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入

時(shí)必輸）、對方結(jié)算席位號(hào)、對方結(jié)算席位、證件類型、證件號(hào)碼、操作種類（0-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)

出，1-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入）、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端），提請個(gè)人投資者輸入密碼，查對無誤后

提交系統(tǒng)。

注意事項(xiàng)：

1）基金代碼：不輸入表達(dá)跨市場轉(zhuǎn)托管基金賬號(hào)中所有上市開放式基金；假如輸入基

金代碼，不輸入托管份額則把該基金所有轉(zhuǎn)托管;

2）對方結(jié)算席位號(hào)：證券營'業(yè)部在深交所席位號(hào)碼；

3）對方結(jié)算席位：證券營業(yè)部在深交所席位；

4）原申請單號(hào)：客戶在證券營業(yè)部做轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出時(shí)的申請單號(hào)，跨市場轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時(shí)

必須輸入。

5）跨市場轉(zhuǎn)托管只限于深圳證券賬戶和以其為基礎(chǔ)注冊的深圳開放式基金賬戶之間進(jìn)

行。

6）跨市場轉(zhuǎn)托管數(shù)量應(yīng)為整數(shù)份。

（四）柜面收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（-

式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同轉(zhuǎn)托管申請單專央保管；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章，連同

興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

（五）投資者在T+2后來二周內(nèi)，可以憑受理單到辦理跨市場轉(zhuǎn)托管的網(wǎng)點(diǎn)查詢。柜面

業(yè)務(wù)人員審核受理單無誤后，使用（2039-查詢基金交易委托）交易，為投資者查詢跨市場

轉(zhuǎn)托管交易確認(rèn)狀況。

九、對應(yīng)關(guān)系管理

（一）由于機(jī)構(gòu)投資者不能跨機(jī)構(gòu)做基金交易，假如雙構(gòu)投資者在本行開立基金賬戶（或

登記交易關(guān)系）后需移到比外一種代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)，則新銀行賬戶與舊銀行賬戶不在

同一機(jī)構(gòu)，就必須先在舊限行賬戶所在機(jī)構(gòu)做注銷對應(yīng)關(guān)系，再在新銀行賬戶所在機(jī)構(gòu)做建

立對應(yīng)關(guān)系。

個(gè)人投資者已在本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立基金賬戶，需要更改銀行賬戶的，可以修改基金賬戶

的對應(yīng)關(guān)系。

注意事項(xiàng):

建立、注銷對應(yīng)關(guān)系只對機(jī)構(gòu)投資者開放：修改對應(yīng)關(guān)系必須是憑密支取的對私銀行賬

戶（可以是興業(yè)卡或活期存折）。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動(dòng)代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系

管理）》，連同興、業(yè)卡，以及機(jī)構(gòu)投資者的預(yù)留印鑒片和經(jīng)辦人員身份證明文獻(xiàn)，交柜面業(yè)務(wù)

人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請后，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對口勺、

與否簽名（蓋章），投資者身份證明文獻(xiàn)和經(jīng)辦人員身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)有效；審核無誤

后，使用（2028-基金對應(yīng)關(guān)系管理）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（0-建立，廣注銷，2-

修改）、銀行賬號(hào)、基金賬號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、居民性質(zhì)（U-居民，1-非居民）：若修

改對應(yīng)關(guān)系，還須輸入：新銀行賬號(hào)，確認(rèn)無誤后，提交系統(tǒng)。

注意事項(xiàng)：新銀行賬號(hào)：新、舊銀行賬戶可以是不一樣分轄開立日勺賬戶。

（四）柜面收到系統(tǒng)返回受理成功信息，打印《基金業(yè)務(wù)受理單.》（一式兩聯(lián)），交投資

者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證存檔；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡交還投資者。

十、變更基金代理人資料

（一）個(gè)人投資者已委托代理人進(jìn)行基金交易，在基金系統(tǒng)中有代理人資料的，可以變

更代理人資料；若無代理人的，可以增長代理人。投資者可以到銀行賬戶所在分轄具有辦理

開放式基金業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理。

（二）投資者填寫《虛金業(yè)務(wù)申請單（自動(dòng)代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系

管理）》，連同投資者身份證明文獻(xiàn)、銀行賬戶、代理人身份證明文獻(xiàn)，交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到投資者的業(yè)務(wù)申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否

對的、與否投資者本人辦理、代理人身份證明文獻(xiàn)等；審核無誤后，使用（2029-變更基金

代理人資料?）交易，輸入各要素：銀行賬號(hào)、憑證代號(hào)、代理人姓名、證件類型、證件號(hào)碼;

請個(gè)人投資者輸入密碼，查對無誤后提交系統(tǒng)。

（四）柜面接到系統(tǒng)返回受理成功信息，再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一

式兩聯(lián)），交投資者簽名，第?聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同投資者

身份證明文獻(xiàn)、支付憑證、代理人身份證明文獻(xiàn)交還投資者。

H、基金認(rèn)購

（?）在基金發(fā)行期間，投資者可以到本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購置基金。投資者認(rèn)購基金時(shí)，其

銀行賬戶內(nèi)應(yīng)有足額資金，并已通過本行開立該基金注冊登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶（或登記交易

關(guān)系）或者已登記自動(dòng)代埋服務(wù)，否則認(rèn)購無效。本業(yè)務(wù)合用于全轄內(nèi)開辦開放式基金代銷

業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡

（或活期存折）交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員受理認(rèn)購申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對的、與

否簽名（蓋章），機(jī)構(gòu)投資者公章與否與預(yù)留印鑒一致。審核無誤后，使用（2030-基金代理

認(rèn)購）交易，輸入各要素：銀行賬號(hào)、基金代碼、認(rèn)購金額、預(yù)約標(biāo)志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、

收費(fèi)方式（0-前端，1-后瑞）、手續(xù)費(fèi)折扣，提請投資者輸入密碼，查對無誤后提交系統(tǒng)。

若為預(yù)約認(rèn)購，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須不小于交易日期且為基金開放日。

鈔匯標(biāo)志：只有當(dāng)賬戶代號(hào)為卡號(hào)時(shí)才需輸入。

（四）柜面收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次查對確認(rèn)無誤，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一

式二聯(lián)），交投資者（或代理人）簽名，第一聯(lián)連同申請單作記賬憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公

章和經(jīng)辦人名章，連同興業(yè)卡一并交還投資者。

（五）認(rèn)購成功受理后，系統(tǒng)自動(dòng)扣劃投資者銀行賬戶的認(rèn)購資金。預(yù)約認(rèn)購在預(yù)約F1

日初扣劃資金；預(yù)約口口初賬戶資金局限性的，預(yù)約認(rèn)購無效。

（六）在T+2FL投資者可以憑基金業(yè)務(wù)受理單到營'業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢交易與否經(jīng)注冊登記機(jī)

構(gòu)確認(rèn)接受狀況。在基金宣布成立后，投資者才能確認(rèn)認(rèn)購與否成功、基金賬戶與否有基金

份額。若確認(rèn)失敗或基金募集失敗的，本行收到基金管理企業(yè)退還認(rèn)購款后入投資者資金賬

戶。

（七）認(rèn)購交易必須在開放日規(guī)定期間內(nèi)辦理。

十二、基金申購

（-）投資者在基金成立后，可以到營.'也網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)購置基金單位；在申購前，必須在本

行開立基金賬戶（或登記交易關(guān)系）或登記自動(dòng)代理服務(wù)，并且銀行賬戶有足額資金，否則

申購無效。本業(yè)務(wù)合用于全轄內(nèi)開辦開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。

預(yù)約申購II勺，在預(yù)約日日初銀行賬戶必須有足額資金，即預(yù)約日前一天的日終要在銀行

賬戶保留足額資金，否則預(yù)約申購失敗。

（-）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡

（或活期賬戶）交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）經(jīng)辦人員受理投資者申購申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對"勺、

與否簽名蓋章，機(jī)構(gòu)投資者公章與否與預(yù)留印鑒一致。審核無誤后，使用（2031-基金代理

銷售）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)類別（0-申購）、銀行賬號(hào)、基金代碼、申購金額、預(yù)約標(biāo)

志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）、手續(xù)費(fèi)折扣；提請投資者輸入密碼,

經(jīng)查對無誤后提交系統(tǒng)。

若為預(yù)約申購，還須渝入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須不小于交易日期且為基金開放日。

鈔匯標(biāo)志：只有當(dāng)賬戶代號(hào)為卡號(hào)時(shí)才需輸入。

（四）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》

（一式二聯(lián)），交投資者［或經(jīng)辦人）簽名：第一聯(lián)連同申請單作記賬憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)

務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。銀行賬戶內(nèi)資金局限性

時(shí)，退還投資者予以補(bǔ)足資金后再辦理申購。

（五）申購成功受理后，系統(tǒng)自動(dòng)扣劃投資者銀行賬戶內(nèi)對應(yīng)資金。預(yù)約申購在預(yù)約日

日初扣劃資金；預(yù)約日日初賬戶資金局限性的，預(yù)約申購無效。

（六）投資者可在申購T+2日到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢申購確認(rèn)狀況，假如申購確認(rèn)失敗，本行

收到基金管埋企業(yè)退還申購款后入投資者資金賬戶。

（七）申購交易必須在開放FI規(guī)定期間內(nèi)辦理。

十三、贖回

（-）投資者可以在基金開放期規(guī)定基金管理企業(yè)贖回基金份額、收回現(xiàn)金。本業(yè)務(wù)合

用于全轄內(nèi)開辦開放式基金代銷業(yè)務(wù)U勺機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。

辦理基金贖回交易，基金賬戶必須有足額可用基金份額，否則交易失敗。預(yù)約贖回的，

在預(yù)約日日初（或預(yù)約日前一天的日終）基金賬戶必須有足額可用基金份額。

系統(tǒng)受理贖回申請后即凍結(jié)對應(yīng)基金份額；預(yù)約贖回的，在預(yù)約日日初凍結(jié)基金份額，

交易申請日不做處理。

（二）投資者做贖回交易，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單.）》,

連同興業(yè)卡（或活期賬戶）交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）經(jīng)辦人員受理時(shí)，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對的、與否簽名蓋章，

機(jī)構(gòu)投資者公章與否與預(yù)留印鑒一致。審核無誤后，使用（2031-基金代理銷售）交易，輸

入各要素：業(yè)務(wù)類別（1-贖回）、銀行賬號(hào)、基金代碼、贖回份額、預(yù)約標(biāo)志（0-非預(yù)約，I-

預(yù)約）、持續(xù)標(biāo)志（0-非持續(xù)，I-持續(xù)）、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）、手續(xù)費(fèi)折扣；提請

投資者輸入密碼，經(jīng)查對無誤后提交系統(tǒng)處理。

若為預(yù)約贖回，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須不小于交易H期且為基金開放日。

持續(xù)贖回標(biāo)志：表達(dá)基金發(fā)生巨額贖回時(shí)與否持續(xù)贖回。

注意事項(xiàng)：

假如贖回交易提交后，系統(tǒng)提醒基金可用余額不不小于最低持有份額，則必須使用

（2036-查詢基金賬戶及余額）交易查詢基金余額，然后將所有口勺基金一起贖回。

（四）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受埋信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，捫印《基金業(yè)務(wù)受埋單》

（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證：第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦

人名章連同興業(yè)卡（或活期賬戶）一并交還投資者。

（五）投資者可在贖回申請的T+2后來，到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢贖回確認(rèn)狀況。贖回申請

經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)成功的，本行收到贖回款后（一般為T+7日內(nèi)），入投資者資金賬戶，

投資者在T+7內(nèi)后可收到，

（六）贖回交易必須在開放日規(guī)定期間內(nèi)辦理。

注意事項(xiàng)：

機(jī)構(gòu)投資者贖回資金入賬處理，先使用（2039-查詢基金交易委托）交易，選擇1-查詢，

確認(rèn)打印輸出畫面，2—打印確認(rèn)回單。此外，也可以使用（2046-打印基金業(yè)務(wù)客戶回單）

交易，打印基金業(yè)務(wù)客戶回單；客戶回單可以用于機(jī)構(gòu)客戶作賬。

十四、基金轉(zhuǎn)換

（-）基金管理人同步管理兩只以上開放式基金，且由同一種注冊登記機(jī)構(gòu)辦理登記結(jié)

算，投資者可以申請進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。

（-）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換，須填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤

單）》，連同興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面'業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對的、投

資者與否簽名蓋章，機(jī)構(gòu)投資者所蓋公章與預(yù)留印鑒與否一致，審核無誤后，使用（2031-

基金代理銷售）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（2-基金轉(zhuǎn)換）、銀行賬號(hào)、基金代碼、轉(zhuǎn)換

份額、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）、手續(xù)費(fèi)折扣、轉(zhuǎn)入基金代碼、；提請投資者輸入密碼，

確認(rèn)無誤后提交系統(tǒng)處理，

（四）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受埋信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，捫印《基金業(yè)務(wù)受埋單》

（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興

業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

（五）投資者可在交易申請U勺T+2后來，到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢基金轉(zhuǎn)換確認(rèn)狀況。

十五、撤單

（一）投資者提交的基金認(rèn)購、申購（或預(yù)約申購）、贖回（或預(yù)約贖回）、基金轉(zhuǎn)換等

交易系統(tǒng)成功受理后，在申請數(shù)據(jù)發(fā)送注冊登記機(jī)構(gòu)前，需撤銷該筆交易的，可以做撤單交

易。認(rèn)購、申購、贖回交易申請U勺撤單為撤當(dāng)日單；預(yù)約認(rèn)購、預(yù)約申購、預(yù)約贖回的撤單

在預(yù)約日為撤當(dāng)日單，在預(yù)約日前為撤預(yù)約單（委托日期必須不不小于預(yù)約日期）。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡、

原交易受理單一起交柜面業(yè)務(wù)人員。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到交易申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對的、與

否簽名（或蓋章），機(jī)構(gòu)投資者所蓋公章與預(yù)留印鑒與否一致，審核無誤后，使用（2032-

基金撤單交易）交易，輸入各要素：撤單標(biāo)志（0-撤當(dāng)日單，1-撤預(yù)約單，2-撤賬戶類交易，

3-撤賬戶預(yù)約交易）、銀行賬號(hào)、原交易（認(rèn)購、申購、贖回）受理編號(hào)等，確認(rèn)無誤后，

提交系統(tǒng)處理。撤倘預(yù)約單時(shí)，還需輸入預(yù)約日期。

（四）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》

（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第?聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦

人名章連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

注意事項(xiàng)：

1）交易機(jī)構(gòu)為原交易行；

2）該交易不能撤銷已確認(rèn)成功的交易：

3）該交易撤銷的基金類當(dāng)日交易包括認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、基金份額凍結(jié)交

易撤單，撤俏的基金類預(yù)約交易包括預(yù)約認(rèn)購、申購、贖回交易撤單；撤俏的賬戶類當(dāng)日交

易包括開戶、消戶、修改客戶資料、基金賬戶凍結(jié)交易撤單，撤銷"勺賬戶類預(yù)約交易包括預(yù)

約開戶交易撤單。

4）撤單交易必須在開放日規(guī)定期間內(nèi)辦理。

十六、修改基金收益分派方式

（一）本行開放式基金銷售系統(tǒng)在投資者認(rèn)購、申購基金單位時(shí)，自動(dòng)默認(rèn)基金的分紅

方式為注冊登記機(jī)構(gòu)的分紅方式（紅利再投資或紅利）。投資者可以在基金分紅的權(quán)益登記

日1內(nèi)四天前，到本行營業(yè)冽點(diǎn)辦理變更基金收益分派方式。

投資者變更基金分紅方式時(shí)基金賬戶的基金余額必須不為零。

（-）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收益分派方式）》,

連同興業(yè)卡、身份證明文獻(xiàn)交柜面業(yè)務(wù)人員。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到投資者的業(yè)務(wù)申請，使用（2036-查詢基金賬戶及余額）交易

查詢原基金收益分派方式與需修改的收益分派方式與否反復(fù)，重點(diǎn)填寫與否對的、身份

證明文獻(xiàn)與否真實(shí)；對機(jī)構(gòu)投資者還需查對預(yù)留口勺印鑒片。審核無誤后，使用（2033-登記

基金收益分派方式）交易.輸入各要素：銀行賬號(hào)、基金代碼、證件類型、證件號(hào)碼和收益

分派方式（1-紅利，2-紅利再投資）、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）；提請投資者輸入密碼，

確認(rèn)無誤后提交。收益分派方式闡明：紅利是指分派現(xiàn)金，紅利再投資是指直接分派基金份

額。

（四）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》

（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興

業(yè)卡一并交還投資者。

（五）投資者可以在交易申請的T+2日，到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢交易確認(rèn)狀況。

十七、非交易過戶

（-）投資者之間進(jìn)行基金贈(zèng)送的，由投資者本人和被贈(zèng)送人同步到基金賬戶原開戶行

（或登記交易關(guān)系行）提出過戶申請，并出具公證書，提交身份證件；繼承人依法繼承的，

在提出過戶申請時(shí)，出具遺產(chǎn)繼承法律證明文獻(xiàn)和復(fù)印件二份，提交繼承人身份證件；司法

判決的出具司法判決書，受益人應(yīng)當(dāng)?shù)綀霾⑻峤簧矸葑C件。

被贈(zèng)送人、繼承人、受益人應(yīng)事先辦好銀行賬戶和有關(guān)基金的基金單位賬戶。

（二）申請人填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬號(hào)卡掛失解

掛）》，連同興業(yè)卡（或活期存折）、法律證明文獻(xiàn)、過戶人身份證明文獻(xiàn)及復(fù)印件、受益人

身份證明文獻(xiàn)及復(fù)印件交經(jīng)辦人員辦理。

（三）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理討戶申請，審核有關(guān)法律文獻(xiàn)、身份證件等與否真實(shí)、齊全，過戶

申請單填寫內(nèi)容與否規(guī)范，與否簽名（蓋章）。無誤后，使用（2034-基金非交易過戶）交

易，輸入各要素：過戶人銀行賬戶、過戶人基金賬號(hào)、過戶基金代碼、過戶基金份額、轉(zhuǎn)入

基金賬號(hào)、受益人證件類型和證件號(hào)碼、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）：提請過戶人輸入密

碼，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管輸入操作員密碼，查對無誤后提交系統(tǒng)。

注意事項(xiàng)：

過戶人基金賬戶與轉(zhuǎn)入（受益人）賬戶必須為同一注冊登記機(jī)構(gòu)所屬。

（四）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在收到系統(tǒng)成功受理信息后，經(jīng)確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》

（一式兩聯(lián)），交過戶人簽名（加蓋），第一聯(lián)連同過戶申請單、繼承法律證明文獻(xiàn)、司法判

決書復(fù)印件專央保管，第二聯(lián)加蓋.業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，連同支付憑證、身份證件交還被

贈(zèng)送人（被繼承人、司法判決出具人）。

（五）申請人可以在T+2日到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢交易確認(rèn)狀況。

十八、定期定額投資

（-）登記定期定額投資

1、基金定期定額投資是指投資者登記該業(yè)務(wù)后，系統(tǒng)定期為投資者辦理基金申購業(yè)務(wù)，

申購時(shí)間和申購金額由投資者在登記時(shí)確定。

2、投資者辦理基金定期定額投資填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（定期定額投資）》，連同身份

證明文獻(xiàn)、興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到投資者業(yè)務(wù)申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對的、

與否簽名（蓋章），身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)，審核無誤后，使用（2035-代理基金定期定額投

資）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（0-登記定期定額投資）、申購日期（為工作日）、銀行賬

號(hào)、基金代碼、申購金額、證件種類、證件號(hào)碼、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）；提請投資

者輸入密碼，確認(rèn)無誤后提交。

操作闡明：（1）投資周期：1-月，2-季，3-年；（2）投資序號(hào)：表達(dá)客戶基金賬

戶所做的定期定額投資申請的序號(hào)；登記定期定額投資時(shí)，投資序號(hào)由系統(tǒng)自動(dòng)生成；注俏

定期定額投資時(shí)，必須輸入所要注銷的定期定額投資申請的序號(hào)。

4、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認(rèn)無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（?

式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡

（或活期存折）一并交還投資者。

5、申請人可以在T+2日到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢交易確認(rèn)狀況。

6、定期定額投資只有個(gè)人客戶可以辦埋。

（二）注俏定期定額投資

1、投資者取消基金定期定額投資，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（定期定額投資）》，連同身

份證明文獻(xiàn)、興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

2、柜面業(yè)務(wù)人員接到投資者業(yè)務(wù)申請，重點(diǎn)申請單填寫與否規(guī)范、內(nèi)容與否對的、

與否簽名（蓋章），身份證明文獻(xiàn)與否真實(shí)，審核無誤后，使用（2035-代理基金定期定額投

資）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（1-注銷定期定額投資）、申購日期、銀行賬號(hào)、基金代

碼、證件種類、證件號(hào)碼、投資序號(hào)、收費(fèi)方式（0-前端，1-后端）等：提請投資者輸入密

碼，確認(rèn)無誤后提交系統(tǒng)，

3、操作闡明：投資周期