金融投資顧問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)提示

金融投資顧問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)提示合同編號(hào)：__________甲方（客戶(hù)）：姓名：身份證號(hào)：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（投資顧問(wèn)）：公司名稱(chēng)：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.背景金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資活動(dòng)日益多樣化和復(fù)雜化。為了幫助客戶(hù)更好地進(jìn)行投資決策，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方作為專(zhuān)業(yè)的金融投資顧問(wèn)，愿意為甲方提供相關(guān)的投資顧問(wèn)服務(wù)。2.目的本合同的目的在于明確雙方在投資顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中的權(quán)利和義務(wù)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范雙方的行為，以保障雙方的合法權(quán)益。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“投資顧問(wèn)服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供的投資建議、分析和規(guī)劃等服務(wù)。（2）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率波動(dòng)等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（3）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指由于交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指由于投資資產(chǎn)難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（5）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯(cuò)誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（6）“法律風(fēng)險(xiǎn)”指由于法律法規(guī)變化、合同糾紛等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（7）“政策風(fēng)險(xiǎn)”指由于國(guó)家政策調(diào)整、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策變化等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。2.解釋規(guī)則（1）本合同中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響合同條款的解釋。（2）本合同中的條款應(yīng)按照其通常含義進(jìn)行解釋。如有歧義，應(yīng)按照合同的目的、交易習(xí)慣和誠(chéng)實(shí)信用原則進(jìn)行解釋。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.投資顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定個(gè)性化的投資方案。（2）乙方將為甲方提供投資市場(chǎng)的分析和研究報(bào)告，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等領(lǐng)域。（3）乙方將根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的需求，及時(shí)調(diào)整投資方案，并向甲方提供相應(yīng)的建議。（4）乙方將為甲方解答投資過(guò)程中遇到的問(wèn)題，提供專(zhuān)業(yè)的投資咨詢(xún)服務(wù)。2.服務(wù)范圍的限制（1）乙方的投資顧問(wèn)服務(wù)僅基于公開(kāi)信息和市場(chǎng)數(shù)據(jù)，不涉及內(nèi)幕信息和未公開(kāi)信息。（2）乙方的投資建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進(jìn)行投資。乙方不對(duì)甲方的投資決策和投資結(jié)果承擔(dān)任何責(zé)任。（3）乙方的服務(wù)范圍不包括代理甲方進(jìn)行投資交易，甲方應(yīng)自行選擇合適的交易平臺(tái)和交易方式進(jìn)行投資交易。四、投資風(fēng)險(xiǎn)提示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）金融市場(chǎng)受多種因素影響，價(jià)格波動(dòng)頻繁且幅度較大。投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)行情的變化而上漲或下跌，導(dǎo)致甲方可能獲得收益或遭受損失。（2）宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策調(diào)整、行業(yè)發(fā)展等因素都可能對(duì)市場(chǎng)行情產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響投資產(chǎn)品的價(jià)格和收益。2.信用風(fēng)險(xiǎn)（1）在投資過(guò)程中，甲方可能會(huì)面臨交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)。例如，債券發(fā)行人可能無(wú)法按時(shí)支付利息和本金，導(dǎo)致甲方遭受損失。（2）信用評(píng)級(jí)的變化也可能影響投資產(chǎn)品的價(jià)值。如果投資產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)下調(diào)，其市場(chǎng)價(jià)格可能會(huì)下跌，甲方可能會(huì)遭受損失。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）某些投資產(chǎn)品可能在市場(chǎng)上的交易不活躍，難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)。如果甲方在需要資金時(shí)無(wú)法及時(shí)將投資產(chǎn)品變現(xiàn)，可能會(huì)面臨資金周轉(zhuǎn)困難的問(wèn)題。（2）市場(chǎng)流動(dòng)性的變化也可能影響投資產(chǎn)品的變現(xiàn)能力。在市場(chǎng)流動(dòng)性緊張的情況下，投資產(chǎn)品的變現(xiàn)難度可能會(huì)增加，甲方可能會(huì)遭受損失。4.操作風(fēng)險(xiǎn)（1）甲方在投資過(guò)程中可能會(huì)由于自身的操作失誤，如錯(cuò)誤的交易指令、忘記密碼等，導(dǎo)致投資損失。（2）投資交易系統(tǒng)可能會(huì)出現(xiàn)故障、延遲或錯(cuò)誤，影響交易的正常進(jìn)行，從而導(dǎo)致甲方遭受損失。5.法律風(fēng)險(xiǎn)（1）投資活動(dòng)受到法律法規(guī)的約束，如果甲方的投資行為違反了相關(guān)法律法規(guī)，可能會(huì)面臨法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。（2）法律法規(guī)的變化可能會(huì)對(duì)投資產(chǎn)品的合法性、交易規(guī)則等產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響投資產(chǎn)品的價(jià)值和收益。6.政策風(fēng)險(xiǎn)（1）國(guó)家的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)政政策、貨幣政策等的調(diào)整可能會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生影響，從而影響投資產(chǎn)品的價(jià)格和收益。（2）行業(yè)政策的變化也可能會(huì)對(duì)特定行業(yè)的投資產(chǎn)品產(chǎn)生影響，導(dǎo)致甲方遭受損失。五、客戶(hù)的權(quán)利與義務(wù)1.客戶(hù)的權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本合同的約定提供投資顧問(wèn)服務(wù)。（2）甲方有權(quán)了解投資市場(chǎng)的相關(guān)信息和乙方的投資建議，并根據(jù)自己的判斷和決策進(jìn)行投資。（3）甲方有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，如發(fā)覺(jué)乙方存在違反本合同約定的行為，有權(quán)要求乙方改正。2.客戶(hù)的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照本合同的約定向乙方支付投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。（2）甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況等信息，以便乙方為甲方制定個(gè)性化的投資方案。（3）甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進(jìn)行投資，不得將投資決策的責(zé)任完全推給乙方。（4）甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策，不得從事違法違規(guī)的投資活動(dòng)。六、投資顧問(wèn)的權(quán)利與義務(wù)1.投資顧問(wèn)的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)本合同的約定向甲方收取投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方有權(quán)要求甲方如實(shí)提供自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況等信息，以便乙方為甲方制定個(gè)性化的投資方案。（3）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的需求，調(diào)整投資方案，并向甲方提供相應(yīng)的建議。2.投資顧問(wèn)的義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照本合同的約定為甲方提供專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信、勤勉的投資顧問(wèn)服務(wù)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定個(gè)性化的投資方案，并及時(shí)調(diào)整投資方案。（3）乙方應(yīng)向甲方提供投資市場(chǎng)的分析和研究報(bào)告，及時(shí)向甲方通報(bào)市場(chǎng)變化和投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露甲方的信息。七、信息披露與保密1.信息披露的內(nèi)容與方式（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向甲方披露投資顧問(wèn)服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)提示等。（2）乙方應(yīng)通過(guò)書(shū)面報(bào)告、郵件、短信等方式向甲方披露投資市場(chǎng)的分析和研究報(bào)告、投資方案的調(diào)整建議等信息。2.保密義務(wù)與例外（1）雙方應(yīng)對(duì)在履行本合同過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人隱私予以保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。（2）以下情況除外：a.法律法規(guī)和監(jiān)管要求規(guī)定必須披露的；b.為履行本合同的目的，向雙方的關(guān)聯(lián)方、專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)披露的；c.經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意披露的。八、投資建議與決策1.投資建議的提供（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供專(zhuān)業(yè)的投資建議。（2）投資建議應(yīng)包括投資產(chǎn)品的種類(lèi)、投資金額、投資期限、預(yù)期收益等內(nèi)容。（3）乙方應(yīng)向甲方說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)，以便甲方做出明智的投資決策。2.客戶(hù)的投資決策（1）甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策，對(duì)乙方提供的投資建議進(jìn)行評(píng)估和選擇。（2）甲方應(yīng)充分了解投資建議的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，自行承擔(dān)投資決策的后果。（3）甲方在做出投資決策后，應(yīng)及時(shí)通知乙方。九、費(fèi)用與報(bào)酬1.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與方式（1）乙方的投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用按照以下標(biāo)準(zhǔn)收?。篬具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)]。（2）甲方應(yīng)在[具體繳費(fèi)時(shí)間]前，將投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶(hù)。2.費(fèi)用調(diào)整與變更（1）如遇市場(chǎng)情況變化、服務(wù)內(nèi)容調(diào)整等因素，乙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)提前[提前通知的時(shí)間]通知甲方。（2）甲方如對(duì)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整有異議，應(yīng)在收到通知后的[異議提出的時(shí)間]內(nèi)提出書(shū)面異議。雙方應(yīng)在[協(xié)商解決的時(shí)間]內(nèi)進(jìn)行協(xié)商，如協(xié)商不成，本合同自動(dòng)終止。十、合同的變更與終止1.合同變更的條件與程序（1）本合同的任何變更須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本合同的部分條款無(wú)法履行或需要修改，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管要求進(jìn)行變更。2.合同終止的情形（1）本合同期滿(mǎn)，雙方未達(dá)成續(xù)約意向的，本合同自動(dòng)終止。（2）雙方協(xié)商一致，同意終止本合同的。（3）甲方未按照本合同的約定支付投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方書(shū)面催告后仍未支付的，乙方有權(quán)解除本合同，本合同自乙方解除合同的通知送達(dá)甲方之日起終止。（4）乙方未按照本合同的約定為甲方提供投資顧問(wèn)服務(wù)，經(jīng)甲方書(shū)面催告后仍未改正的，甲方有權(quán)解除本合同，本合同自甲方解除合同的通知送達(dá)乙方之日起終止。（5）如因不可抗力或其他不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因，導(dǎo)致本合同無(wú)法履行或部分無(wú)法履行的，雙方應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不成，本合同自動(dòng)終止。十一、違約責(zé)任1.客戶(hù)的違約責(zé)任（1）若甲方未按照本合同約定向乙方支付投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[違約金比例]向乙方支付違約金。（2）若甲方違反本合同約定，將投資決策的責(zé)任完全推給乙方，導(dǎo)致投資損失的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)全部損失，并按照損失金額的[違約金比例]向乙方支付違約金。（3）若甲方違反本合同約定，從事違法違規(guī)的投資活動(dòng)，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)賠償乙方的全部損失。2.投資顧問(wèn)的違約責(zé)任（1）若乙方未按照本合同約定為甲方提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)退還甲方已支付的投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用，并按照已支付費(fèi)用的[違約金比例]向甲方支付違約金。（2）若乙方違反本合同約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個(gè)人隱私，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)賠償甲方的全部損失。（3）若乙方提供的投資建議存在誤導(dǎo)或錯(cuò)誤，導(dǎo)致甲方投資損失的，乙方應(yīng)根據(jù)過(guò)錯(cuò)程度承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。十二、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決的方式本合同的履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的選擇（1）雙方同意，在本合同簽訂后的[仲裁選擇的期限]內(nèi)，如雙方未就爭(zhēng)議解決方式達(dá)成一致意見(jiàn)，則視為雙方同意通過(guò)訴訟方式解決爭(zhēng)議。（2）如雙方在本合同簽訂后的[仲裁選擇的期限]內(nèi)達(dá)成仲裁協(xié)議，則雙方應(yīng)將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。十三、法律適用1.適用的法律法規(guī)本合同的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規(guī)]。2.法律沖突的解決如本合同的約定與適用的法律法規(guī)存在沖突，應(yīng)以適用的法律法規(guī)為準(zhǔn)。但如本合同的約定對(duì)雙方的權(quán)利和義務(wù)更為有利，且不違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的，應(yīng)以本合同的約定為準(zhǔn)。十四、其他條款1.通知與送達(dá)（1）本合同項(xiàng)下的任何通知、文件或資料應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)對(duì)方。送達(dá)方式包括但不限于專(zhuān)人送達(dá)、郵寄、傳真、郵件等。（2）通知的送達(dá)日期以以下方式確定：a.專(zhuān)人送達(dá)的，以對(duì)方簽收之日為準(zhǔn)；b.郵寄送達(dá)的，以郵件寄出之日起第[郵件送達(dá)的期限]日為準(zhǔn)；c.傳真送達(dá)的，以傳真發(fā)送成功之日為準(zhǔn)；d.郵件送達(dá)的，以郵件發(fā)送成功之日為準(zhǔn)。2.合同的完整性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。本合同的任何條款如被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可