金融投資咨詢免責協(xié)議及風險提示書

金融投資咨詢免責協(xié)議及風險提示書合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（咨詢機構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲乙雙方在金融投資咨詢服務(wù)中的權(quán)利和義務(wù)，明確雙方在投資咨詢過程中的責任和風險承擔。金融市場的不斷發(fā)展，投資咨詢服務(wù)的需求日益增長。為了保護客戶的合法權(quán)益，提高投資咨詢服務(wù)的質(zhì)量和透明度，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為甲方提供專業(yè)的金融投資咨詢服務(wù)，幫助甲方做出明智的投資決策。同時通過明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以及風險提示和免責聲明，降低雙方在投資咨詢過程中的潛在風險。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資咨詢服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的需求和投資目標，為甲方提供的有關(guān)金融市場、投資產(chǎn)品、投資策略等方面的信息和建議。（2）“市場風險”指由于金融市場價格波動、宏觀經(jīng)濟形勢變化等因素導致的投資損失風險。（3）“信用風險”指由于交易對手違約或信用狀況惡化導致的投資損失風險。（4）“流動性風險”指由于投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價格變現(xiàn)而導致的風險。（5）“操作風險”指由于內(nèi)部控制不當、人為失誤、技術(shù)故障等因素導致的風險。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響協(xié)議條款的解釋和理解。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.投資咨詢服務(wù)內(nèi)容（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標、風險承受能力和財務(wù)狀況，為甲方提供個性化的投資建議和方案。（2）乙方將定期向甲方提供金融市場動態(tài)、投資產(chǎn)品分析等信息，幫助甲方及時了解市場變化。（3）乙方將根據(jù)甲方的需求，為甲方提供投資組合管理建議，協(xié)助甲方優(yōu)化投資組合。2.服務(wù)范圍的限制（1）乙方的投資咨詢服務(wù)僅基于公開信息和市場數(shù)據(jù)，不涉及內(nèi)幕信息或未公開信息。（2）乙方的投資建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進行投資。乙方不對甲方的投資決策和投資結(jié)果承擔任何責任。（3）乙方的服務(wù)范圍不包括為甲方進行實際的投資操作，甲方應(yīng)自行負責投資交易的執(zhí)行。四、客戶的陳述與保證1.客戶信息的準確性（1）甲方保證向乙方提供的個人信息、財務(wù)狀況、投資目標和風險承受能力等信息真實、準確、完整。（2）甲方應(yīng)及時更新其提供的信息，以保證信息的準確性和有效性。如甲方提供的信息發(fā)生變化，應(yīng)在合理的時間內(nèi)通知乙方。2.客戶的投資經(jīng)驗與風險承受能力（1）甲方應(yīng)如實告知乙方其投資經(jīng)驗和風險承受能力。甲方理解并認可，投資決策應(yīng)根據(jù)其自身的投資經(jīng)驗和風險承受能力做出。（2）乙方將根據(jù)甲方提供的投資經(jīng)驗和風險承受能力信息，為甲方提供適合的投資建議。但乙方不對甲方因自身判斷失誤或未按照乙方建議進行投資而導致的損失承擔責任。五、風險提示1.市場風險（1）金融市場價格波動頻繁，投資產(chǎn)品的價值可能會因市場因素而上下波動。甲方應(yīng)充分認識到市場風險的存在，并做好相應(yīng)的風險防范措施。（2）宏觀經(jīng)濟形勢的變化、政策調(diào)整、國際政治局勢等因素都可能對金融市場產(chǎn)生影響，從而導致投資損失。甲方應(yīng)密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整投資策略。2.信用風險（1）在投資過程中，甲方可能會面臨交易對手違約或信用狀況惡化的風險。例如，債券發(fā)行人可能無法按時支付利息和本金，導致甲方遭受損失。（2）甲方應(yīng)在投資前對交易對手的信用狀況進行充分的調(diào)查和評估，選擇信用良好的交易對手進行投資。3.流動性風險（1）某些投資產(chǎn)品可能在短期內(nèi)難以以合理價格變現(xiàn)，從而導致甲方在需要資金時無法及時將投資產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金。（2）甲方應(yīng)根據(jù)自己的資金需求和流動性要求，合理選擇投資產(chǎn)品，避免因流動性不足而導致的風險。4.操作風險（1）投資過程中可能會由于內(nèi)部控制不當、人為失誤、技術(shù)故障等因素導致操作風險。例如，交易指令輸入錯誤、交易系統(tǒng)故障等都可能導致投資損失。（2）甲方應(yīng)在投資過程中保持謹慎，嚴格按照操作規(guī)程進行操作，避免因操作失誤而導致的風險。5.其他風險（1）除上述風險外，投資還可能面臨其他風險，如法律風險、稅務(wù)風險等。甲方應(yīng)充分了解投資過程中可能面臨的各種風險，并做好相應(yīng)的風險防范措施。（2）乙方將盡力為甲方提供風險提示和風險管理建議，但乙方不對甲方因不可抗力、意外事件等不可預(yù)見、不可避免的因素導致的損失承擔責任。六、免責聲明1.一般免責事項（1）乙方在提供投資咨詢服務(wù)過程中，將盡最大努力保證信息的準確性和可靠性，但乙方不對因信息不準確或不完整而導致的甲方損失承擔責任。（2）乙方的投資建議是基于對市場情況的分析和判斷，僅供甲方參考。甲方應(yīng)根據(jù)自己的實際情況和判斷進行投資決策，乙方不對甲方的投資決策和投資結(jié)果承擔任何責任。（3）乙方不對因不可抗力、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、行為等不可預(yù)見、不可避免的因素導致的甲方損失承擔責任。2.特定情況下的免責（1）如甲方未按照乙方的投資建議進行投資，或自行進行投資操作，導致的投資損失由甲方自行承擔，乙方不承擔任何責任。（2）如甲方在投資過程中違反法律法規(guī)或本協(xié)議的規(guī)定，導致的投資損失由甲方自行承擔，乙方不承擔任何責任。（3）如因第三方原因?qū)е乱曳綗o法正常提供投資咨詢服務(wù)，乙方不承擔由此給甲方造成的損失，但乙方應(yīng)及時通知甲方并采取合理的措施減少損失的擴大。七、信息披露與保密1.信息披露的義務(wù)（1）乙方將按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，及時、準確地向甲方披露與投資咨詢服務(wù)相關(guān)的信息，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、收費標準、風險提示等。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供與投資咨詢服務(wù)相關(guān)的信息，乙方應(yīng)在合理的時間內(nèi)予以答復(fù)。2.保密責任（1）甲乙雙方應(yīng)對在投資咨詢服務(wù)過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起至本協(xié)議終止后[X]年。八、費用與支付1.咨詢費用的計算與支付方式（1）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定向乙方支付咨詢費用。咨詢費用的計算方式為：[具體計算方式]。（2）甲方應(yīng)在[具體支付時間]前將咨詢費用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.其他可能的費用（1）在投資咨詢服務(wù)過程中，如產(chǎn)生其他費用，如差旅費、資料費等，應(yīng)由甲方另行承擔。（2）乙方應(yīng)在費用產(chǎn)生前向甲方說明費用的用途和金額，經(jīng)甲方同意后，方可進行費用的支出。九、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議變更的條件與程序（1）本協(xié)議的任何變更或補充須經(jīng)甲乙雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致本協(xié)議的部分條款無法履行或需要進行調(diào)整，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管政策的要求進行協(xié)商和調(diào)整。2.協(xié)議終止的情形（1）本協(xié)議期滿，甲乙雙方未達成續(xù)約意向的，本協(xié)議自動終止。（2）甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。（3）如甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求甲方承擔相應(yīng)的違約責任。（4）如乙方違反本協(xié)議的約定，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求乙方承擔相應(yīng)的違約責任。十、法律適用與爭議解決1.法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律]。2.爭議解決方式（1）甲乙雙方在本協(xié)議履行過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，除爭議事項外，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議的其他條款。十一、通知與送達1.通知的方式與要求（1）甲乙雙方之間的通知應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、郵件等）發(fā)送。通知的送達地址以本協(xié)議中雙方約定的聯(lián)系地址為準。（2）如一方變更聯(lián)系地址或聯(lián)系方式，應(yīng)在變更后的[X]日內(nèi)書面通知對方。否則，對方按照原聯(lián)系地址或聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為已送達。2.送達的確認（1）通知以信函方式發(fā)送的，以掛號信或特快專遞的簽收日期為送達日期；通知以傳真方式發(fā)送的，以傳真發(fā)送成功的日期為送達日期；通知以郵件方式發(fā)送的，以郵件發(fā)送成功的日期為送達日期。（2）如因不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的因素導致通知無法送達或遲延送達，不視為通知未送達或遲延送達，但應(yīng)及時通知對方并提供相關(guān)證明。十二、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于金融投資咨詢服務(wù)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口頭或書面協(xié)議。2.可分割性如本協(xié)議的任何條款被認定