基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷12

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷12單選題（共100題，共100分）(1.)老基金存在的問(wèn)題不包括()。A.存在基本的法律規(guī)（江南博哥）范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。正確答案：D參考解析：老基金存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)在以下3個(gè)方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制；三是老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，更多優(yōu)質(zhì)題庫(kù)用，實(shí)時(shí)更新，軟件考，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。(2.)2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶正確答案：D參考解析：2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。(3.)()有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所正確答案：B參考解析：基金托管人有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。(4.)依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括()。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金正確答案：C參考解析：依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。(5.)下列對(duì)于封閉式基金交易“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，理解正確的是()。A.較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)B.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)正確答案：D參考解析：封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。(6.)基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括()。A.基金份額持有人名錄B.召開(kāi)時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)正確答案：A參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。(7.)崗位責(zé)任原則的關(guān)鍵因素是()。A.權(quán)利和義務(wù)B.責(zé)任和權(quán)力C.崗位和權(quán)利D.職責(zé)和權(quán)限正確答案：B參考解析：責(zé)任和權(quán)力是崗位責(zé)任原則中的關(guān)鍵因素，有什么樣的崗位責(zé)任，就要賦予此崗位完成任務(wù)所必需的權(quán)力，切忌出現(xiàn)崗位職責(zé)不明確、權(quán)力不清楚的現(xiàn)象。(8.)()有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理(9.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。(10.)以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購(gòu)，只可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)正確答案：D參考解析：QDⅡ基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。(11.)下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是()。A.以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性。可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要正確答案：B參考解析：考查股票基金在投資組合中的作用。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)該是風(fēng)險(xiǎn)高，收益也高。(12.)ETF基金最早產(chǎn)生于()。A.加拿大B.英國(guó)C.美國(guó)D.澳大利亞正確答案：A參考解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。(13.)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。A.3B.10C.5D.15正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。(14.)()是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。A.內(nèi)幕交易B.正當(dāng)交易C.操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)交易正確答案：C參考解析：操縱市場(chǎng)是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。(15.)下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》正確答案：B參考解析：我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。(16.)與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(17.)開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。(18.)股票、債券和基金的區(qū)別是()。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益(19.)QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露.A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日正確答案：B參考解析：QDII基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。(20.)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)正確答案：A參考解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。(21.)內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A.來(lái)源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開(kāi)”的信息正確答案：C參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開(kāi)”的信息。(22.)()是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.提供投資咨詢建議C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓D.向客戶介紹信息査詢正確答案：C參考解析：開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是基金銷售的“售前”服務(wù)。(23.)基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括()。A.提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能正確答案：D參考解析：監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)；②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)；⑤列席董事會(huì)會(huì)議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。(24.)對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月正確答案：D參考解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(25.)以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法，不正確的是()。A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息正確答案：A參考解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息。(26.)下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)的是()。A.印花稅B.增值稅C.過(guò)戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)正確答案：B參考解析：基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。(27.)ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001正確答案：D參考解析：ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元.(28.)()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場(chǎng)所以及地方性社會(huì)團(tuán)體為特別會(huì)員。(29.)()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.廉潔公正C.誠(chéng)實(shí)守信D.忠誠(chéng)敬業(yè)正確答案：C參考解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和行業(yè)“無(wú)信不立”。(30.)()是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨(dú)立運(yùn)作原則正確答案：B參考解析：制衡原則?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。(31.)基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。(32.)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A.1B.100C.10D.1000正確答案：B參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。(33.)分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以()進(jìn)行申購(gòu)和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額正確答案：A參考解析：分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以子代碼進(jìn)行申購(gòu)和贖回，母基金代碼不能申購(gòu)和贖回。(34.)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說(shuō)法不正確的是().A.是暫時(shí)存放現(xiàn)全的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資正確答案：D參考解析：此題考查貨幣基金的特點(diǎn)。(35.)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(36.)根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為().A.離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：A參考解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金(37.)基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作正確答案：C參考解析：基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。(38.)某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)戰(zhàn)金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42正確答案：D參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）基金份額面值＝（9881.42＋3）1＝9884.42份。(39.)信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述正確答案：C參考解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載行為。(40.)基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股正確答案：B參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。(41.)公開(kāi)募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問(wèn)訪內(nèi)容包括但不限于以下信息()。Ⅰ.受訪人是否為投資者本人；Ⅱ.受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；Ⅲ.受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)；Ⅳ.受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：公開(kāi)募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問(wèn)訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：受訪人是否為投資者本人；受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)；受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。(42.)下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是()。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開(kāi)募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先正確答案：C參考解析：A項(xiàng)，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管；B項(xiàng)是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一；D項(xiàng)，當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。(43.)下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C.銀行理財(cái)產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃正確答案：A參考解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。(44.)關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是()A.申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購(gòu)D.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢匀鲣N正確答案：A參考解析：申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍。(45.)基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。(46.)下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性正確答案：C參考解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。(47.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。(48.)基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于()。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣正確答案：B參考解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(49.)基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。(50.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)()個(gè)月。A.6B.5C.3D.1正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)3個(gè)月。(51.)()是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金正確答案：C參考解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。(52.)假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500正確答案：A參考解析：贖回總金額=1000*1.50=1500（元）贖回費(fèi)用=1500*0.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。(53.)ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元正確答案：C參考解析：ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。(54.)基金主要投資比例應(yīng)符合()。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B.對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%正確答案：B參考解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容；對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定,基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金，金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%。。(55.)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。(56.)以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是()。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶正確答案：A參考解析：開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。(57.)采用開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶的情形不包括()。A.繼承B.捐贈(zèng)C.收購(gòu)D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。(58.)關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國(guó)開(kāi)放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開(kāi)放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤(rùn)正確答案：D參考解析：開(kāi)放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(59.)下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()。A.申購(gòu)與贖回的標(biāo)的不同B.申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所不同C.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同D.申購(gòu)與贖回的登記不同正確答案：D參考解析：除了A、B、C三項(xiàng)外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率不同。(60.)以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全正確答案：C參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。(61.)投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障()的合法利益。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金投資人C.基金銷售人員D.基金管理人正確答案：B參考解析：應(yīng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。(62.)()主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場(chǎng)基金收益公告C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告正確答案：A參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。(63.)下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶辦理開(kāi)戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證正確答案：C參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益、或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。(64.)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(65.)下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。(66.)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括()。A.財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。(67.)下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者需要共同遵守的交易原則()A.未知價(jià)交易原則B.確定價(jià)原則C.金額申購(gòu)、份額贖回原則D.份額申購(gòu)、金額贖回原則正確答案：C參考解析：股票基金、債券基金的交易原則包括：①未知價(jià)交易原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨幣市場(chǎng)基金的交易原則包括：①確定價(jià)原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。(68.)()是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。A.合法獨(dú)立性B.合規(guī)獨(dú)立性C.隔離性D.分離性正確答案：B參考解析：合規(guī)獨(dú)立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。(69.)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是()。A.對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對(duì)基金管理公司而言；有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督C.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)D.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管正確答案：B參考解析：對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才合理。(70.)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人正確答案：B參考解析：基金合同期限為5年以上。(71.)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70正確答案：D參考解析：我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。(72.)一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。(73.)ETF的主要特點(diǎn)不包括()。A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金D.收益保障正確答案：D參考解析：ETF三大持點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。(74.)以下關(guān)于基金營(yíng)理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是()A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則C.包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)正確答案：B參考解析：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則(75.)()是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(76.)對(duì)于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。A.3個(gè)月B.3年C.1年D.5年正確答案：B參考解析：對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。(77.)基金份額持有人的權(quán)利有()。A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B參考解析：其他三項(xiàng)都是基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。(78.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算正確答案：D參考解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。（5）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。（7）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權(quán)利。(79.)基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3正確答案：D參考解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。(80.)開(kāi)放式基金在投資操作上的優(yōu)勢(shì)主要有()。A.可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資B.可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵(lì)約束機(jī)制D.沒(méi)有贖回壓力正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。(81.)申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說(shuō)明書(shū)正式文本正確答案：D參考解析：另外還有：招募說(shuō)明書(shū)草案等四個(gè)主要文件。(82.)下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。(83.)依據(jù)基金的法律形式來(lái)看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是()基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對(duì)沖基金D.契約型正確答案：D參考解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。(84.)以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣正確答案：D參考解析：注冊(cè)資本不低于3億元人民幣是對(duì)基金管理公司的要求。(85.)在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)正確答案：A參考解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。(86.)道德的特征有()。A.公開(kāi)性B.相同性C.自由性D.繼承性正確答案：D參考解析：道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。(87.)基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以()為本。A.客戶至上B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.保守秘密D.誠(chéng)實(shí)守信正確答案：D參考解析：基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠(chéng)實(shí)守信為本。(88.)內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。(89.)我國(guó)基金信息披露制度體系不包括()。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國(guó)家法律正確答案：A參考解析：我國(guó)基金信息披露制度體系的4個(gè)層次。(90.)連續(xù)()年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行