基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺10

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺10單選題（共100題，共100分）(1.)()構成公司內部控制的基礎。A.控制環(huán)境B.（江南博哥）風險評估C.信息溝通D.內部監(jiān)控正確答案：A參考解析：控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。(2.)()是指公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則正確答案：D參考解析：相互制約原則的定義。(3.)基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則()。Ⅰ.最低性原則Ⅱ.局面性原則Ⅲ.權責匹配原則Ⅳ.獨立性原則Ⅴ.定性和定量相結合原則Ⅵ.適時性原則。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：A參考解析：基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則：（l）最高性原則（2）全面性原則（3）權責匹配原則（4）獨立性原則（5）定性和定量相結合原則（6）適時性原則。(4.)基金公司應對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的()。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結合機制正確答案：B參考解析：基金公司應對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。(5.)商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向()進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。(6.)下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是()。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構正確答案：D參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。(7.)()對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責任正確答案：C參考解析：合規(guī)政策對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。(8.)基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由()召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機構D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人正確答案：B參考解析：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。(9.)()調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎正確答案：B參考解析：守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。(10.)道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟基礎B.上層建筑C.自我約束D.強制手段正確答案：B參考解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎服務。(11.)當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在()個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A.1B.5C.3D.10正確答案：C參考解析：當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。(12.)基金信息披露的作用不包括()。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險正確答案：D參考解析：基金信息披露的4個作用;有利于投資者的J價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；有利于防止信息濫用。(13.)下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記C.具有相關的基金從業(yè)經(jīng)驗D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任正確答案：C參考解析：基金銷售從業(yè)人員應當根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人不得從事基金銷售活動。(14.)我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：（1）基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。(15.)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人應當履行的首要職責。(16.)下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證正確答案：C參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。（6）違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。(17.)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。(18.)基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。(19.)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。(20.)下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是()。A.基本管理制度B.內部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.法律規(guī)范正確答案：D參考解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。(21.)對在()內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月正確答案：D參考解析：對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。(22.)下列關于股票基金的表述不正確的是()。A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B.風險高、預期收益低C.是應對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要正確答案：B參考解析：考查股票基金在投資組合中的作用。B選項錯誤，應該是風險高，收益也高。(23.)一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，投資者可于()日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。(24.)基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時地向()支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。(25.)下列表述中,不符合證券投資基金基本內涵的有()。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。(26.)下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是()。A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內部監(jiān)察報告D.不需要審計正確答案：A參考解析：半年度報告只需要提供當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標。(27.)()在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機構D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。(28.)基金管理人的信息披露事項不涉及到下面()環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露正確答案：D參考解析：基金管理人的信息披露業(yè)務的內容。(29.)基金銷售機構的職責規(guī)范包括()。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售機構的職責規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務。（2）基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施。（3）建立相關制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴格賬戶管理。（6）基金銷售機構反洗錢。(30.)下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是()。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請正確答案：D參考解析：場外申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。故D項錯誤。(31.)關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是()。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元正確答案：C參考解析：買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。(32.)基金管理公司內部控制機制不包括如下層次()。A.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會或其領導下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督正確答案：D參考解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：①員工自律;②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督;③公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。D的描述的不包括監(jiān)察稽核,所以錯誤。(33.)ETF基金最大的特色是()。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實物申購、贖回機制正確答案：D參考解析：實物申購、贖回機制是ETF基金最大的特色。(34.)以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出正確答案：C參考解析：目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：①“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；②“未知價”交易原則。(35.)封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣()。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元正確答案：C參考解析：封閉式墓金份額上市交易，應當符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(36.)開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他相關文件。(37.)關于ETF的申購，下列說法正確的是()A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N正確答案：A參考解析：申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。(38.)目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括()。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：D參考解析：目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢與特點。D項屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。(39.)內部控制的()是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則正確答案：C參考解析：內部控制的獨立性原則是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。(40.)基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括()。A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知正確答案：C參考解析：選項C應改為：遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。(41.)投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。(42.)督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司()和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長正確答案：A參考解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。(43.)基金份額持有人享有的權利不包括()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.進行基金財產(chǎn)清算正確答案：D參考解析：基金份額持有人享有以下權利：（1）分享基金財產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料。（7）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權利。(44.)開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的()日內披露。A.15B.20C.30D.45正確答案：D參考解析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。(45.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為()。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運依據(jù)D.基金規(guī)模正確答案：D參考解析：契約型基金與公同型基金的區(qū)別:法律主體資格不同:投資者地位不同；基金組織方式和營運依據(jù)不同。(46.)()是正當競爭的前提；()是正當競爭的基礎；()是正當競爭的表現(xiàn)。A.合法競爭；有序競爭；公平競爭B.公平競爭；合法競爭；有序競爭C.合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭正確答案：B參考解析：競爭是市場經(jīng)濟的核心機制?；饛臉I(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭。其中，公平競爭是正當競爭的前提；合法競爭是正當競爭的基礎；有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)。(47.)不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%正確答案：A參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。(48.)()根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層正確答案：C參考解析：董事會履行以下合規(guī)職責：（一）審議批準合規(guī)管理基本制度。（二）審議批準公司年度合規(guī)報告。（三）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。（四）決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（五）建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。（六）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。(49.)為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括()。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則正確答案：A參考解析：需要提示管理人和托管人的披露責任，而不是管理人和持有人的責任。(50.)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨立的法人正確答案：D參考解析：二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。(51.)基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照()的規(guī)定進行備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會正確答案：B參考解析：基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。(52.)以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定C.設有專門的基金托管部門D.注冊資本不低于3億元人民幣正確答案：D參考解析：注冊資本不低于3億元人民幣是對基金管理公司的要求。(53.)股票、債券和基金的區(qū)別是()。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟關系不同股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品3.投資收益與風險大小不同通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益(54.)基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責，監(jiān)事會的職權不包括()。A.提議召開臨時股東大會B.檢查公司的財務C.列席董事會會議D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能正確答案：D參考解析：監(jiān)事會依法行使下列職權：①檢查公司的財務；②對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督；③當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開臨時股東會；⑤列席董事會會議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權。(55.)按所投資的股票性質分類，股票基金可分為成長型股票基金和()。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價值型股票基金D.全球股票基金正確答案：C參考解析：按所投資的股票性質分類，股票基金可分為成長型股票基金和價值型股票基金。(56.)開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有()。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力正確答案：C參考解析：開放式基金提供了更好的激勵約束機制。(57.)基金反映的是一種()關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理正確答案：C參考解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。(58.)市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%正確答案：A參考解析：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。(59.)基金的服務機構不包括()。A.基金管理人B.基金評級機構C.律師事務所D.基金持有人正確答案：D參考解析：基金管理人、基金評級機構和律師事務所屬于基金的服務機構。(60.)基金管理人應當在基金份額發(fā)售的()前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2日B.3日C.5日D.7日正確答案：B參考解析：基金管理人定當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。(61.)以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所正確答案：B參考解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準：1.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定。2.設有專門的基金托管部門。3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。7.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(62.)我國基金管理人的主要職責不包括()。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)正確答案：D參考解析：安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的職責之一。(63.)從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是()。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票正確答案：A參考解析：債券型基金基金資產(chǎn)的80％以上是投資于債券的。(64.)基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的()。A.自我認識、自我學習、自我培訓B.自我學習、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學習D.自我改善、自我改造、自我學習正確答案：B參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。(65.)()是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信正確答案：B參考解析：盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。(66.)封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括()。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：封閉式基金份額申請上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(67.)我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構D.基金發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。(68.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者()擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。(69.)封閉式基金價格主要受()的影響。A.二級市場供求關系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值正確答案：A參考解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。(70.)()不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資正確答案：C參考解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。(71.)按照()的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限正確答案：B參考解析：按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。(72.)下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易正確答案：C參考解析：根據(jù)當前中登公司賬戶業(yè)務規(guī)則，每個有效證件在同一市場可以開立3個封閉式基金賬戶。每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶。(73.)內幕信息的構成要素不包括()。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時的信息D.“非公開”的信息正確答案：C參考解析：內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息。(74.)下列不屬于公司員工違反忠實義務的是()。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責的行為，關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息正確答案：C參考解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：1.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶。2.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質。3.參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往。4.參與任何操縱市場的行為。5.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責的行為）關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。(75.)QDⅡ基金的凈值在估值日后()內披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日正確答案：B參考解析：QDⅡ基金的凈值在估值日后2個工作日內披露。(76.)下列關于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測D.投資的風險不同正確答案：B參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測；投資風險不同。(77.)依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()個月。A.1B.2C.3D.4正確答案：C參考解析：目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。(78.)基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2正確答案：B參考解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。(79.)下列關于基金信息披露的表述，正確的是()。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露正確答案：C參考解析：基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；疬\作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。(80.)道德的特征有()。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性正確答案：D參考解析：道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。(81.)1990年，()證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克正確答案：C參考解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。(82.)下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是()。A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰正確答案：A參考解析：基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。(83.)關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是().A.是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資正確答案：D參考解析：此題考查貨幣基金的特點。(84.)下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同正確答案：D參考解析：除了A、B、C三項外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級市場的凈值報價頻率不同。(85.)基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以()為本。A.客戶至上B.忠誠盡責C.保守秘密D.誠實守信正確答案：D參考解析：基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實守信為本。(86.)為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于()。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券正確答案：D參考解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券(87.)公司型基金的最高權力機構是()。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會正確答案：D參考解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權力機構。(88.)ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()A.60%B.50%C.80%D.90%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金凈值的90%.其余部分應投資于標的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。(89.)以下關于公司型基金的表述，正確的是()。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B.基金是獨立的法人機構C.主要依據(jù)基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權利正確答案：B參考解析：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。(90.)投資人認購開放式基金，一般通過基金()或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。A.申請人B.管理人C.托管人D.持有人正確答案：B參考解析：投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。(91.)金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括()。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票正確答案：D參考解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融