基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》點睛提分卷2

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》點睛提分卷2單選題（共100題，共100分）(1.)()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.（江南博哥）風(fēng)險評估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控正確答案：A參考解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。(2.)下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。A.控制環(huán)境B.控制活動C.內(nèi)部監(jiān)控D.以上都正確正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。(3.)基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是()A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則正確答案：B參考解析：公司獨立運作原則；基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。(4.)投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括()主要責任人是投資部門。Ⅰ.流動性風(fēng)險Ⅱ.信用風(fēng)險Ⅲ.利率風(fēng)險Ⅳ.市場風(fēng)險?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，主要責任人是投資部門。(5.)董事會可以成立()，如審計、合規(guī)和風(fēng)險控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會，作為董事會下設(shè)的非常設(shè)機構(gòu)，向董事會負責并報告工作。A.投資委員會B.專業(yè)委員會C.智能部門D.監(jiān)察部門正確答案：B參考解析：董事會可以成立專業(yè)委員會，如審計、合規(guī)和風(fēng)險控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會，作為董事會下設(shè)的非常設(shè)機構(gòu)，向董事會負責并報告工作。(6.)管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括()。Ⅰ.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守Ⅱ.維護公司的獨立性和完整性Ⅲ.完善內(nèi)部控制制度和流程Ⅳ.公平對待股東和客戶?A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括：（l）展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；（2）維護公司的獨立性和完整性；（3）完善內(nèi)部控制制度和流程；（4）公平對待股東和客戶。(7.)基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負責基金的()。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作正確答案：B參考解析：基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負責基金的投資工作。(8.)產(chǎn)品審批委員會所議事項包括()。Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：產(chǎn)品審批委員會所議事項包括：1、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略；2、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險；3、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級。(9.)()是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。A.流程風(fēng)險B.制度風(fēng)險C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險正確答案：D參考解析：業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。(10.)()是指股東對公司和其他股東負有誠信義務(wù)，應(yīng)當承擔社會責任。股東之間應(yīng)當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則正確答案：D參考解析：股東誠信與合作原則。股東對公司和其他股東負有誠信義務(wù)，應(yīng)當承擔社會責任。股東之間應(yīng)當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。(11.)()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性正確答案：B參考解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。(12.)()指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約正確答案：D參考解析：相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。(13.)如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7正確答案：A參考解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。(14.)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送正確答案：D參考解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。故D選項錯誤。(15.)基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。(16.)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%正確答案：B參考解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。(17.)基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是()。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低正確答案：D參考解析：基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點，因此，必須強化基金監(jiān)管機構(gòu)的行政執(zhí)法權(quán)限，豐富調(diào)查手段，才能有效打擊基金違法行為，規(guī)范證券投資基金活動，切實保護投資人的合法權(quán)益。(18.)股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔保正確答案：A參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。(19.)下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。(20.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(21.)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過()個工作日。A.10B.20C.5D.30正確答案：B參考解析：開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日。(22.)關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.采取未知價法B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.必須以金額贖回方式進行正確答案：D參考解析：目前，開放式基金中的股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則為：①未知價交易原則，投資者在申購、贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。(23.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金投資者大會C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動正確答案：D參考解析：D項屬于基金份額持有人應(yīng)承擔的義務(wù)。(24.)我國ETF的最小申購和贖回單位一般為()。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份正確答案：A參考解析：投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。(25.)基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括()。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細正確答案：D參考解析：基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：（1）報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細。（2）對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細。（3）整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。(26.)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是()。A.包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行正確答案：D參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行，而不是非公開信息。(27.)開放式股票基金的申購采用()。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購正確答案：B參考解析：我國開放式股票基金的申購采用1、金額申購、份額贖回原則2、未知價法。(28.)()是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信正確答案：B參考解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。(29.)股東有權(quán)查閱信息利資料，包括()。Ⅰ.公司財務(wù)報告Ⅱ.股東會、董事會Ⅲ.監(jiān)事會等會議決議Ⅳ.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：股東有權(quán)查閱信息利資料，包括公司財務(wù)報告，股東會、董事會、監(jiān)事會等會議決議，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷等(30.)基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照規(guī)定聘請()對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報()備案。備案。A.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會正確答案：A參考解析：基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。(31.)關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是()。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人正確答案：B參考解析：基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。(32.)關(guān)于系列基金，下列說法不正確的是()。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B.具有簡化管理、降低成本的特點C.具有強大的擴張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金正確答案：D參考解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，其優(yōu)勢表現(xiàn)為簡化管理、降低成本和強大的擴張功能。D項，基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。(33.)現(xiàn)階段，我國的保本基金由()對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司正確答案：B參考解析：根據(jù)現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機制的規(guī)定：由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)。(34.)保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的()。A.原則B.目標C.基本要素D.機制正確答案：B參考解析：考察內(nèi)部控制的三個目標。(35.)不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%正確答案：D參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。(36.)關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是()。A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規(guī)則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則正確答案：C參考解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準則”和“基金信息披露編報規(guī)則”?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。(37.)溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的()。A.擴大B.減少C.不變D.難以預(yù)測正確答案：A參考解析：折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。(38.)基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持()原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風(fēng)險匹配D.公司收益一風(fēng)險匹配正確答案：A參考解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。(39.)()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日正確答案：C參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕(40.)貨幣型基金的認購費一般為()。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下正確答案：A參考解析：貨幣型基金一般認購費為0。(41.)基金銷售機構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是()。A.執(zhí)業(yè)注冊B.后續(xù)培訓(xùn)C.執(zhí)業(yè)月檢D.執(zhí)業(yè)年檢正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和職業(yè)年檢。(42.)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d()。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(43.)開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有()。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力正確答案：C參考解析：開放式基金提供了更好的激勵約束機制。(44.)任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%正確答案：A參考解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。(45.)市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%正確答案：A參考解析：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。(46.)以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是()。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日正確答案：A參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(47.)藍籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、()公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅正確答案：C參考解析：藍籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如包括在上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。(48.)封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是()。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定正確答案：D參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。(49.)()基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.收入型B.避稅型C.增長型D.貨幣市場型正確答案：C參考解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。(50.)關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是()。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布正確答案：D參考解析：在宣傳與推介基金材料過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。其他選項都屬于禁止性規(guī)定。(51.)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司正確答案：C參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任。(52.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括()。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調(diào)查取證正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。(53.)為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由()來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正確答案：D參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。(54.)()主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告正確答案：A參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。(55.)目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金正確答案：D參考解析：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。(56.)()是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C參考解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。(57.)我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的()。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》正確答案：D參考解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。(58.)貨幣市場包括()等。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.回購市場Ⅲ.票據(jù)市場Ⅳ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。(59.)()是指公司應(yīng)當保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經(jīng)營運作公開、透明原則。公司應(yīng)當保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務(wù)。(60.)()是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.機構(gòu)B.政府C.農(nóng)戶D.居民正確答案：D參考解析：居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。(61.)開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%正確答案：C參考解析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。(62.)安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的()損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)正確答案：B參考解析：安全墊是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。(63.)()的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金正確答案：C參考解析：貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。(64.)關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是()。A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范正確答案：D參考解析：不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。(65.)當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布()A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告正確答案：A參考解析：當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布基金澄清公告(66.)()，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日正確答案：C參考解析：2003年l0月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。(67.)()是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險正確答案：A參考解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。(68.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔任。(69.)不屬于基金巨額贖回的是()。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%正確答案：A參考解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項不屬于基金巨額贖回。(70.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為()。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營運依據(jù)D.基金規(guī)模正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體資格不同；投資者地位不同；基金組織方式和營運依據(jù)不同。(71.)下列不屬于基金管理人應(yīng)當履行的職責的是()。A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續(xù)C.安全保管基金財產(chǎn)D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利正確答案：C參考解析：選項C屬于基金托管人的職責。(72.)下列關(guān)于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是()。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設(shè)置不同的費率標準正確答案：C參考解析：C項，后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。(73.)基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時報告。A.2日B.3日C.4日D.5日正確答案：A參考解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報。(74.)下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易正確答案：C參考解析：根據(jù)當前中登公司賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則，每個有效證件在同一市場可以開立3個封閉式基金賬戶。每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶。(75.)關(guān)于基金收益分配的說法中，錯誤的是()。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當年收益應(yīng)先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤正確答案：D參考解析：開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(76.)內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時的信息D.“非公開”的信息正確答案：C參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息。(77.)下列基金種類中，風(fēng)險等級最高的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金正確答案：C參考解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。(78.)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括()。A.基金份額的所有權(quán)B.基金份額的處置權(quán)C.基金份額的收益權(quán)D.基金資產(chǎn)的管理權(quán)正確答案：D參考解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。(79.)基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.180D.90正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。(80.)南方保本基金的保本期為()年。A.1B.5C.3D.10正確答案：C參考解析：南方保本基金的保本期為3年。(81.)下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是()。A.中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進行審查，做出批準或者不予批準的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。故A項錯誤。(82.)基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基金原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，內(nèi)容不包括〔〕。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責任人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇正確答案：D參考解析：基金管理的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，.并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定.至少應(yīng)包括（1〕合規(guī)管理部門的功能和職責（2〕合規(guī)管理部門的權(quán)限.包括享有與基金管理人任何員工進行溝通井獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)力等。（3）合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責。（4）保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5〕合規(guī)管理者與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。（6(83.)關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是()。A.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式正確答案：A參考解析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費。(84.)下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是()。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露正確答案：D參考解析：依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國（地區(qū)）的證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。(85.)基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的()前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日正確答案：B參考解析：基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。(86.)()是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則正確答案：C參考解析：客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施(87.)境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是()。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護照D.駕照正確答案：D參考解析：境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。(88.)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是()。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。(89.)()年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資基金。A.2012B.2013C.2014D.2015正確答案：D參考解析：2015年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資基金。(90.)基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。(91.)下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是()。A.