2025年度金融公司與個人理財咨詢合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度金融公司與個人理財咨詢合同本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：甲方（金融公司）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________乙方（個人理財咨詢客戶）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________鑒于甲方是一家從事金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，乙方為個人理財咨詢客戶，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，就乙方委托甲方提供2025年度個人理財咨詢服務(wù)事宜，達成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容（1）理財規(guī)劃：根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等，為乙方制定合理的理財規(guī)劃方案。（2）投資建議：根據(jù)市場行情和乙方的投資偏好，為乙方提供投資建議。（3）資產(chǎn)配置：為乙方提供資產(chǎn)配置方案，包括股票、債券、基金、保險等投資品種。（4）風(fēng)險管理：幫助乙方識別和評估投資風(fēng)險，制定風(fēng)險控制措施。（5）財務(wù)分析：定期對乙方的財務(wù)狀況進行分析，提出改進建議。二、服務(wù)期限1.本合同服務(wù)期限為2025年1月1日至2025年12月31日。2.本合同期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽本合同。三、服務(wù)費用（1）理財規(guī)劃：____________________元/年。（2）投資建議：____________________元/年。（3）資產(chǎn)配置：____________________元/年。（4）風(fēng)險管理：____________________元/年。（5）財務(wù)分析：____________________元/年。2.乙方應(yīng)在合同簽訂后支付首期服務(wù)費用，其余費用按月或季度支付。四、保密條款1.雙方對本合同內(nèi)容以及乙方提供的財務(wù)信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。2.本保密條款在本合同終止后仍然有效。五、違約責(zé)任1.甲方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分服務(wù)費用的20%。2.乙方未按約定支付服務(wù)費用的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)支付服務(wù)費用的20%。3.因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。六、爭議解決1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。七、其他1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。2.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。甲方（金融公司）簽字：____________________乙方（個人理財咨詢客戶）簽字：____________________簽訂日期：____________________附件：1.乙方財務(wù)狀況表2.理財規(guī)劃方案3.資產(chǎn)配置方案4.風(fēng)險管理措施5.財務(wù)分析報告第二部分：第三方介入后的修正一、第三方概念界定1.本合同中所提及的“第三方”是指除甲乙雙方以外的，提供與合同服務(wù)相關(guān)聯(lián)的咨詢、中介、評估、技術(shù)服務(wù)等服務(wù)的主體。（1）理財顧問：為乙方提供專業(yè)理財建議和服務(wù)的個人或機構(gòu)。（2）資產(chǎn)評估機構(gòu)：對乙方資產(chǎn)進行評估的專業(yè)機構(gòu)。（3）中介機構(gòu)：在甲方與乙方之間提供溝通、協(xié)調(diào)等中介服務(wù)的機構(gòu)。（4）技術(shù)服務(wù)提供商：為甲方提供信息技術(shù)、數(shù)據(jù)處理等技術(shù)服務(wù)的企業(yè)。二、第三方介入原則1.第三方介入應(yīng)遵循甲乙雙方的一致同意原則。2.第三方介入的目的是為了提高服務(wù)質(zhì)量、保障雙方權(quán)益，不應(yīng)增加不必要的成本和風(fēng)險。3.第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)。三、第三方責(zé)任限額1.第三方在本合同項下的責(zé)任限額如下：（1）因第三方自身原因?qū)е路?wù)失敗或出現(xiàn)錯誤的，第三方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。（2）因第三方提供的服務(wù)導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，第三方應(yīng)按照本合同約定或相關(guān)法律規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任。2.第三方的責(zé)任限額最高不超過甲方收取的乙方支付的服務(wù)費用總額。四、第三方權(quán)利與義務(wù)1.第三方權(quán)利：（1）根據(jù)本合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費用。（2）有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的配合和支持。（3）在符合保密條款的前提下，有權(quán)了解乙方財務(wù)狀況和投資意向。2.第三方義務(wù)：（1）按照約定提供專業(yè)、高質(zhì)量的服務(wù)。（2）遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保服務(wù)的合法合規(guī)。（3）對甲方和乙方提供的信息保密。（4）在介入過程中，及時溝通，確保甲乙雙方利益。五、第三方與其他各方的劃分說明1.第三方與甲方的劃分：（1）甲方作為委托方，負責(zé)支付第三方服務(wù)費用。（2）第三方按照甲方要求提供服務(wù)，并對服務(wù)質(zhì)量負責(zé)。（3）甲方對第三方服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督，第三方對甲方提出的改進意見進行反饋和調(diào)整。2.第三方與乙方的劃分：（1）乙方作為委托方，享有第三方提供的服務(wù)。（2）第三方根據(jù)乙方的需求提供個性化服務(wù)。（3）乙方對第三方服務(wù)滿意與否，有權(quán)提出意見或要求調(diào)整。（4）乙方有權(quán)監(jiān)督第三方服務(wù)質(zhì)量和進度。六、第三方介入的具體操作1.甲方或乙方根據(jù)實際需要，可提出引入第三方介入的申請。2.甲方或乙方應(yīng)提前與第三方溝通，明確服務(wù)內(nèi)容、費用、時間等事項。3.第三方應(yīng)按照約定提供服務(wù)，甲方或乙方有權(quán)對第三方服務(wù)質(zhì)量進行評估。4.甲方或乙方在第三方介入期間，應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)。七、合同變更與解除1.本合同經(jīng)甲乙雙方一致同意，可引入第三方介入。2.第三方介入后，本合同條款中有關(guān)第三方責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)的內(nèi)容自動適用。3.因第三方介入導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行時，甲乙雙方可協(xié)商解除本合同。4.解除合同后，第三方應(yīng)按照本合同約定退還甲方或乙方已支付的服務(wù)費用。八、爭議解決1.第三方介入過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。九、其他1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。2.本修正條款作為本合同的補充部分，與合同具有同等法律效力。3.本修正條款自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（金融公司）簽字：____________________乙方（個人理財咨詢客戶）簽字：____________________簽訂日期：____________________第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.乙方財務(wù)狀況表詳細要求：乙方需提供近一年的財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表，以供甲方評估乙方財務(wù)狀況。說明：此表格用于甲方了解乙方的財務(wù)狀況，以便為其提供更合適的理財咨詢服務(wù)。2.理財規(guī)劃方案詳細要求：甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況和投資目標(biāo)，制定一份詳細的理財規(guī)劃方案，包括資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險控制等內(nèi)容。說明：此方案是甲方為乙方提供的個性化理財服務(wù)，旨在幫助乙方實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。3.資產(chǎn)配置方案詳細要求：甲方根據(jù)乙方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為其提供一份資產(chǎn)配置方案，包括不同投資品種的比例分配。說明：此方案旨在幫助乙方分散風(fēng)險，實現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置。4.風(fēng)險管理措施詳細要求：甲方為乙方制定一套風(fēng)險管理措施，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。說明：此措施旨在幫助乙方識別和評估投資風(fēng)險，并采取相應(yīng)措施進行控制。5.財務(wù)分析報告詳細要求：甲方定期對乙方的財務(wù)狀況進行分析，形成財務(wù)分析報告。說明：此報告用于甲方了解乙方的財務(wù)動態(tài)，為乙方提供改進建議。6.第三方服務(wù)協(xié)議詳細要求：如引入第三方提供服務(wù)，雙方需簽訂第三方服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、費用、責(zé)任等。說明：此協(xié)議用于規(guī)范第三方服務(wù)行為，保障甲乙雙方的權(quán)益。7.保密協(xié)議詳細要求：甲乙雙方需簽訂保密協(xié)議，約定對合同內(nèi)容、乙方財務(wù)信息等保密事項。說明：此協(xié)議用于保護雙方商業(yè)秘密，防止信息泄露。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.違約行為：（1）甲方未按約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。（2）乙方未按約定支付服務(wù)費用。（3）第三方未按約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。2.責(zé)任認定標(biāo)準(zhǔn)：（1）甲方違約：甲方應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分服務(wù)費用的20%。（2）乙方違約：乙方應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)支付服務(wù)費用的20%。（3）第三方違約：第三方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。示例說明：（1）若甲方未按約定提供理財規(guī)劃方案，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分服務(wù)費用的20%。（2）若乙方未按約定支付服務(wù)費用，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付服務(wù)費用的20%。（3）若第三方提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)，甲乙雙方有權(quán)要求第三方賠償因此遭受的損失。合同主體方簽署部分：甲方（金融公司）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________乙方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