中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)-中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)實(shí)務(wù)考前沖刺3

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)-中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)實(shí)務(wù)考前沖刺3單選題（共70題，共70分）(1.)在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是()。A.財(cái)務(wù)公司B.（江南博哥）投資銀行C.證券登記結(jié)算公司D.金融資產(chǎn)管理公司正確答案：C參考解析：證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買入者得到證券，賣出者得到資金。(2.)一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是()。A.一元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國(guó)的中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度正確答案：B參考解析：一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是二元式中央銀行制度。(3.)我國(guó)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：D參考解析：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。(4.)金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款的主要資金來(lái)源為()。A.對(duì)相應(yīng)的銀行發(fā)行金融債券B.吸收社會(huì)公眾存款C.向相應(yīng)的銀行貸款D.財(cái)政撥款正確答案：D參考解析：金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門(mén)收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。(5.)我國(guó)在2013年推出的金融衍生品是()。A.股指期貨B.國(guó)債期貨C.利率互換D.債券遠(yuǎn)期正確答案：B參考解析：國(guó)債期貨是我國(guó)在2013年推出的金融衍生品，故B項(xiàng)正確；股指期貨在我國(guó)是2010年4月16日起正式上市交易，故A項(xiàng)錯(cuò)誤；2006年2月9日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展人民幣利率互換交易試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》，標(biāo)志著我國(guó)利率互換市場(chǎng)的正式啟動(dòng)，故C項(xiàng)錯(cuò)誤；債券遠(yuǎn)期是2015年4月7日在我國(guó)啟動(dòng)，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選B。(6.)我國(guó)債券市場(chǎng)的主體是()市場(chǎng)。A.銀行間B.主板C.創(chuàng)業(yè)板D.商業(yè)銀行柜臺(tái)正確答案：A參考解析：銀行間市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的主體，這一市場(chǎng)的參與者是各類機(jī)構(gòu)的投資者，屬于大宗交易市場(chǎng)(批發(fā)市場(chǎng))，實(shí)行雙邊談判成交，典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算。考前內(nèi)部押題鎖分，去做題>>(7.)下列有關(guān)金融工具的性質(zhì)中，說(shuō)法正確的是()。A.期限性與收益性成正比B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成反比C.期限性與流動(dòng)性成正比D.流動(dòng)性與收益性成正比正確答案：A參考解析：金融工具的期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成正比、與流動(dòng)性成反比,流動(dòng)性與收益性成反比,故選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。(8.)金融機(jī)構(gòu)在同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要是()。A.法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng).超額存款準(zhǔn)備金C.原始存款D.派生存款正確答案：B參考解析：金融機(jī)構(gòu)在同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要是存放在中央銀行賬戶上的超額存款準(zhǔn)備金。(9.)弱式有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為，市場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過(guò)去歷史的證券價(jià)格信息。下列說(shuō)法中，屬于弱式有效市場(chǎng)所反映出的信息是()。A.成交量B.財(cái)務(wù)信息C.內(nèi)幕信息D.公司管理狀況正確答案：A參考解析：弱式有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為，市場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過(guò)去歷史的證券價(jià)格信息，包括股票的成交價(jià)、成交量等。(10.)在凱恩斯的“流動(dòng)性陷阱”區(qū)間()。A.貨幣政策完全有效B.財(cái)政政策完全無(wú)效C.財(cái)政政策完全有效D.貨幣政策完全無(wú)效正確答案：D參考解析：在凱恩斯的流動(dòng)性陷阱區(qū)間,貨幣政策是完全無(wú)效的,只能依靠財(cái)政政策。(11.)信用工具的票面收益與其市場(chǎng)價(jià)格的比率是（）。A.名義收益率B.到期收益率C.實(shí)際收益率D.本期收益率正確答案：D參考解析：信用工具的票面收益與其市場(chǎng)價(jià)格的比率是本期收益率,也叫當(dāng)前收益率。(12.)古典利率理論認(rèn)為，利率取決于()。A.儲(chǔ)蓄和投資的相互作用B.公眾的流動(dòng)性偏好C.儲(chǔ)蓄和可貸資金的需求D.中央銀行的貨幣政策正確答案：A參考解析：本題考查利率決定理論的相關(guān)知識(shí)。利率決定理論包括古典利率理論、流動(dòng)性偏好理論和可貸資金理論。其中，古典利率理論認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。(13.)假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9%，預(yù)期下一年1年期債券的年利率為11%，根據(jù)預(yù)期理論，則當(dāng)前2年期債券的年利率是()。A.9%B.10%C.11%D.20%正確答案：B參考解析：第一年1年期的債券利率為9%,第二年1年期的債券利率為l1%,因此,2年期的債券利率為(9%+11%)÷2=10%。(14.)根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求是（）。A.5%B.6%C.7%D.8%正確答案：B參考解析：2012年6月中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求中第一層次為最低資本要求，即核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別不得低于5%、6%和8%。(15.)1996年12月1日，我國(guó)正式接受《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》第八條款。這意味著，我國(guó)從此實(shí)現(xiàn)了人民幣在()項(xiàng)下可兌換。A.商品項(xiàng)目B.經(jīng)常項(xiàng)目C.資本項(xiàng)目D.錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目正確答案：B參考解析：本題考查我國(guó)外匯管理體制。1996年12月我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換，同時(shí)在資本項(xiàng)目下仍然實(shí)行外匯管理，初步建立了適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的外匯管理體制。(16.)官方或明或暗地干預(yù)外匯市場(chǎng)，使市場(chǎng)匯率在經(jīng)過(guò)操縱的外匯供求關(guān)系作用下相對(duì)平穩(wěn)波動(dòng)的匯率制度是()。A.固定匯率制B.自由浮動(dòng)匯率制C.管理浮動(dòng)匯率制D.盯住匯率制正確答案：C參考解析：官方或明或暗地干預(yù)外匯市場(chǎng),使市場(chǎng)匯率在經(jīng)過(guò)操縱的外匯供求關(guān)系作用下相對(duì)平穩(wěn)波動(dòng)的匯率制度是管理浮動(dòng)匯率制。(17.)在理論上，可以用來(lái)調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的宏觀經(jīng)濟(jì)政策是()。A.松的財(cái)政政策B.松的貨幣政策C.本幣貶值D.刺激進(jìn)口正確答案：C參考解析：調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括：①緊的財(cái)政政策；②緊的貨幣政策；③本幣法定貶值或貶值等政策。(18.)我國(guó)通過(guò)設(shè)立具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司來(lái)管理部分外匯儲(chǔ)備，這是一種()管理模式。A.最優(yōu)的外匯儲(chǔ)備總量B.國(guó)際通行的外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)C.積極的外匯儲(chǔ)備D.傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備正確答案：C參考解析：積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑包括：①由國(guó)家成立專門(mén)的投資公司或部門(mén)，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作和管理；②貨幣當(dāng)局本身的外匯管理轉(zhuǎn)型，由傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理轉(zhuǎn)向積極的外匯儲(chǔ)備管理，將超額的外匯儲(chǔ)備置于貨幣當(dāng)局建立的投資組合之中。(19.)日本公司在紐約發(fā)行的美元債券屬于(）。A.歐洲債券B.外國(guó)債券C.美國(guó)債券D.日本債券正確答案：B參考解析：非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券是外國(guó)債券。(20.)治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行以()為主的政策。A.擴(kuò)張性貨幣政策B.增加收入政策C.赤字財(cái)政政策D.收入指數(shù)化政策正確答案：C參考解析：治理通貨緊縮凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行積極的財(cái)政政策,即赤字財(cái)政政策,同時(shí)輔以擴(kuò)張性的貨幣政策。(21.)下列舉措中，不屬于凱恩斯主義治理通貨緊縮的政策主張的是()。A.增加貨幣供應(yīng)量B.壓低利率以刺激投資C.政府舉債以擴(kuò)大需求D.減少政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)正確答案：D參考解析：凱恩斯主義治理通貨緊縮的政策主要有:（1）擴(kuò)張性的財(cái)政政策（主要包括減稅和增加財(cái)政支出）；（2）擴(kuò)張性的貨幣政策（如擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放、增加對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款、加大公開(kāi)市場(chǎng)操作的力度、適當(dāng)下調(diào)利率和存款準(zhǔn)備金率等）；（3）加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；（4）其他措施：對(duì)工資和物價(jià)的管制政策(22.)行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理B.操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理C.信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理D.操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理正確答案：C參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)事中管理的主要方法有建立針對(duì)借款人的信用惡化預(yù)警機(jī)制;建立不良貸款的分析審查機(jī)制;追加貸款;貸款展期;行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán);追索保證人;向法院起訴等。因此本題中提到的行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理。(23.)2014年5月22日，國(guó)內(nèi)著名電商京東正式在納斯達(dá)克市場(chǎng)掛牌交易，其股票發(fā)行是()。A.首次公開(kāi)發(fā)行B.股權(quán)再融資C.定向非公開(kāi)發(fā)行D.定向募集正確答案：A參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行定價(jià)方式是指在估值的基礎(chǔ)上對(duì)新股定價(jià)和以一定的方式將股票銷售給投資者的整個(gè)機(jī)制和過(guò)程。京東在納斯達(dá)克市場(chǎng)掛牌交易屬于這種方式。(24.)由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)稱為()。A.杠桿收購(gòu)B.要約收購(gòu)C.白衣騎士D.黑衣騎士正確答案：A參考解析：由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)稱為杠桿收購(gòu)。(25.)客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為()。A.融資B.融券C.買空D.交割正確答案：B參考解析：融資和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式,其中融資也叫買空。題于所述為融券(26.)貨幣發(fā)行是中央銀行最重要的()業(yè)務(wù)。A.負(fù)債B.資產(chǎn)C.中間D.表外正確答案：A參考解析：中央銀行發(fā)行的貨幣即通常所說(shuō)的鈔票或現(xiàn)金,是基礎(chǔ)貨幣的主要構(gòu)成部分,是中央銀行的最大負(fù)債項(xiàng)目。(27.)下列說(shuō)法中，不屬于中央銀行存款準(zhǔn)備金政策優(yōu)點(diǎn)的是()。A.中央銀行具有完全的自主權(quán)B.對(duì)貨幣供應(yīng)量的作用迅速C.作用猛烈，缺乏彈性D.對(duì)松緊信用較公平正確答案：C參考解析：作用猛烈、缺乏彈性是存款準(zhǔn)備金政策的缺點(diǎn)，選項(xiàng)C不屬于中央銀行存款準(zhǔn)備金政策的優(yōu)點(diǎn)。(28.)下列說(shuō)法中，屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管基本原則的是()。A.監(jiān)管主體的盈利性B.監(jiān)管主體的自律性C.監(jiān)管主體的獨(dú)立性D.監(jiān)管主體的合規(guī)性正確答案：C參考解析：金融監(jiān)管的基本原則主要有六點(diǎn):監(jiān)管主體獨(dú)立性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則、統(tǒng)一性原則。(29.)在商業(yè)銀行貸款的五級(jí)分類中，屬于不良貸款的是()。A.關(guān)注貸款、可疑貸款、次級(jí)貸款B.次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款C.關(guān)注貸款、可疑貸款、損失貸款D.關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、損失貸款正確答案：B參考解析：商業(yè)銀行貸款分類：①正常貸款；②關(guān)注貸款；③次級(jí)貸款；④可疑貸款；⑤損失貸款。通常認(rèn)為后三類貸款為不良貸款。(30.)財(cái)政收支狀況對(duì)貨幣供應(yīng)量有重要的影響，如果財(cái)政出現(xiàn)結(jié)余，則貨幣供應(yīng)量()。A.增加B.減少C.不變D.不確定正確答案：B參考解析：財(cái)政結(jié)余意味著從商業(yè)銀行賬戶向中央銀行賬戶轉(zhuǎn)移的基礎(chǔ)貨幣大于從中央銀行賬戶向商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)移的基礎(chǔ)貨幣，貨幣供應(yīng)量的總量收縮效應(yīng)大于其總量擴(kuò)張效應(yīng)，這將引起貨幣供應(yīng)量減少。(31.)若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈收益與市場(chǎng)利率的比，則該投資者應(yīng)該()。A.繼續(xù)持有B.增持C.拋出D.繼續(xù)持有或拋出正確答案：C參考解析：若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈收益與市場(chǎng)利率的比，則該投資者應(yīng)該賣出該股票以獲得收益。(32.)假設(shè)貨幣供給量為16億元，通貨為10億元，基礎(chǔ)貨幣為4億元，則貨幣乘數(shù)為()。A.4B.2.5C.1.6D.0.4正確答案：A參考解析：貨幣供給量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積,所以本題中貨幣乘數(shù)=16÷4=4。(33.)()用來(lái)計(jì)量在短期極端壓力情景下，銀行所持有的無(wú)變現(xiàn)障礙的、優(yōu)質(zhì)的流動(dòng)性資產(chǎn)的數(shù)量，衡量其是否足以應(yīng)對(duì)此情景下的資金凈流出。A.凈流動(dòng)性覆蓋比率B.凈穩(wěn)定融資比率C.資本充足率D.資本防護(hù)緩沖資金正確答案：A參考解析：“塞爾協(xié)議Ⅲ”引人流動(dòng)性覆蓋比率(LCR)和凈穩(wěn)定融資比率(NSPR),以強(qiáng)化對(duì)銀行流動(dòng)性的監(jiān)管。其中,凈流動(dòng)性覆蓋比率用來(lái)計(jì)量在短期極端壓力情景下,銀行所持有的無(wú)變現(xiàn)障礙的、優(yōu)質(zhì)的流動(dòng)性資產(chǎn)的數(shù)量,衡量其是否足以應(yīng)對(duì)此情景下的資金凈流出;凈穩(wěn)定融資比率用來(lái)計(jì)量銀行是否具有與其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的、確保各項(xiàng)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)融資要求的穩(wěn)定資金來(lái)源。(34.)某投資者買人一只股票的看跌期權(quán)，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該投資者正確的選擇是()。A.行使期權(quán),獲得收益B.行使期權(quán),全額虧損期權(quán)費(fèi)C.放棄合約,虧損期權(quán)費(fèi)D.放棄合約,獲得收益正確答案：A參考解析：看跌期權(quán)的買方在市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí),會(huì)行使期權(quán),獲得收益,而當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí),則會(huì)放棄合約,虧損期權(quán)費(fèi)。(35.)貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，貨幣供應(yīng)量影響國(guó)民收入的傳導(dǎo)機(jī)制是()。A.M→r→I→E→YB.M→E→YC.M→I→r→yD.M→E→I→y正確答案：D參考解析：弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論強(qiáng)調(diào)貨幣供應(yīng)量變動(dòng)直接影響名義國(guó)民收入。用符號(hào)表悉就是:M→E→→y。(36.)下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素是()。A.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)B.利率變化C.宏觀金融政策變動(dòng)D.風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題正確答案：D參考解析：同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、利率變化與宏觀金融政策變動(dòng)都屬于銀行產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的客觀原因。(37.)中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行()。A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)C.通過(guò)商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量D.為政府提供貸款正確答案：A參考解析：中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。(38.)世界銀行集團(tuán)由世界銀行、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司組成,向成員國(guó)提供金融服務(wù)和技術(shù)援助,世界銀行集團(tuán)本質(zhì)上屬于()A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.契約性金融機(jī)構(gòu)C.存款性金融機(jī)構(gòu)D.開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：本題考查金融中介體系的構(gòu)成。政策性金融機(jī)構(gòu)主要包括經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)和住房政策性金融機(jī)構(gòu)。經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)分為國(guó)際性、區(qū)域性和本國(guó)性等三種。國(guó)際性開(kāi)發(fā)銀行以聯(lián)合國(guó)下屬的世界銀行集團(tuán)為代表，世界銀行集團(tuán)由國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行(簡(jiǎn)稱世界銀行)、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司組成。所以，世界銀行集團(tuán)是屬于經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)，即本質(zhì)上是屬于開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)，答案選D。(39.)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常,流動(dòng)性與安全性成()安全性與盈利性成()。A.正比反比B.反比反比C.正比正比D.反比正比正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常,流動(dòng)性與安全性成正比流動(dòng)性越強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)越小,安全就越有保障。然而,流動(dòng)性、安全性與盈利性成反比,流動(dòng)性越高,安全性越好,銀行盈利水平則會(huì)越低(40.)“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8%逐步升至()。A.9%B.9.5%C.10%D.10.5%正確答案：D參考解析：“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”規(guī)定,建立2.5%的資本留存緩沖和0~2.5%的逆周期資本緩沖。要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8%逐步升至10.5%。(41.)銀行在需要時(shí)能夠及時(shí)以較低的成本獲得所需資金的能力,是()的要求A.負(fù)債的流動(dòng)性B.資產(chǎn)的流動(dòng)性C.負(fù)債的安全D.資產(chǎn)的安全性正確答案：A參考解析：負(fù)債的流動(dòng)性是指銀行在需要時(shí)能夠及時(shí)以較低的成本獲得所需資金的能力。(42.)宏觀審慎政策以防范系統(tǒng)性金融不穩(wěn)定為目標(biāo),重點(diǎn)針對(duì)金融體系的順周期現(xiàn)象實(shí)施()的調(diào)節(jié)。A.逆周期式B.順周期式C.雙周期式D.動(dòng)態(tài)正確答案：A參考解析：宏觀審慎政策以防范系統(tǒng)性金融不穩(wěn)定為目標(biāo),重點(diǎn)針對(duì)金融體系的順周期現(xiàn)象實(shí)施逆周期式的調(diào)節(jié)。(43.)價(jià)格總水平上漲年率為2.5%的通貨膨脹屬于()通貨膨脹。A.溫和型B.隱蔽型C.爬行式D.公開(kāi)型正確答案：C參考解析：價(jià)格總水平上漲的年率不超過(guò)2%-3%的屬于爬行式通貨膨脹。(44.)某貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表顯示,當(dāng)前基礎(chǔ)貨幣余額為27.5萬(wàn)億元,流通中貨幣M余額為5.8萬(wàn)億元,金融機(jī)構(gòu)超額準(zhǔn)備金為2.2萬(wàn)億元,則法定準(zhǔn)備金為()萬(wàn)億元。A.3.6B.19,5C.21.7D.25.3正確答案：B參考解析：由于基礎(chǔ)貨幣=流通中的貨幣+法定準(zhǔn)備金+超額準(zhǔn)備金,因此27.5=5.8+2.2+法定準(zhǔn)備金,所以法定準(zhǔn)備金為19.5萬(wàn)億元。(45.)金融市場(chǎng)常被看作是社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的“晴雨表”,能夠及時(shí)而靈敏地反映各種經(jīng)濟(jì)狀況,這體現(xiàn)的是金融市場(chǎng)的（）功能。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.資源配置C.反映D.宏觀調(diào)控正確答案：C參考解析：金融市場(chǎng)常被看成是社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的“晴雨表”,能夠及時(shí)扌而靈敏地反映各種經(jīng)濟(jì)狀況,這體現(xiàn)的是金融市場(chǎng)的反映功能。(46.)2007年1月4日()正式推出,中國(guó)人民銀行把它作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率和利率市場(chǎng)化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育。A.LiborB.shiborC.滬深300指數(shù)D.再貼現(xiàn)率正確答案：B參考解析：2007年1月4日Shibor正式推出,中國(guó)人民銀行把它作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率和利率市場(chǎng)化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育。(47.)價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是()競(jìng)價(jià)。A.時(shí)間B.連續(xù)C.協(xié)商D.集合正確答案：D參考解析：我國(guó)開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果,競(jìng)價(jià)時(shí)間為9:15至9:25,其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。(48.)中央銀打通過(guò)減少貨幣供給量,使利率提高,從而抑制投資,壓縮社會(huì)總需求,限制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的政策是()A.擴(kuò)張型貨幣政策B.緊縮型貨幣政策C.調(diào)節(jié)型貨幣政策D.緊縮型財(cái)政政策正確答案：B參考解析：中央銀行通過(guò)減少貨幣供給量,使利率提高,從而抑制投資,壓縮社會(huì)總需求,限制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的政策是緊縮型貨幣政策。(49.)根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》,實(shí)際控制證券公司超過(guò)()以上股權(quán)的,須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.8%D.10%正確答案：B參考解析：為了防止不良單位或者個(gè)人入股證券公司并濫用其股東權(quán)利,損害證券公司及其客戶的利益,持有或者實(shí)際控制證券公司5%以上股權(quán)的,要經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。(50.)2014年3月到5月,人民幣持續(xù)貶值,使得出口商出口結(jié)匯的人民幣收入增加,進(jìn)口商以人民幣購(gòu)的成本也相應(yīng)增加。這種情形屬于進(jìn)口商的()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：重率風(fēng)臉怎指有關(guān)主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中,因匯率在一定時(shí)間兩發(fā)生意外變動(dòng),而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。2014年3月到5月出現(xiàn)的匯率波動(dòng)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)。(51.)市盈率的計(jì)算公式是:市盈率=(）A.股票市場(chǎng)價(jià)格/每股凈資產(chǎn)B.股票市場(chǎng)價(jià)格/每股稅后盈利C.股票市場(chǎng)價(jià)格/每股資產(chǎn)D.股票市場(chǎng)價(jià)格/每股利潤(rùn)正確答案：B參考解析：市盈率的計(jì)算公式是:市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格/每股稅后盈利。(52.)下列關(guān)于證券私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)不正確的是()。A.簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用C.較少受到法律法規(guī)約東D.發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格會(huì)比較高正確答案：D參考解析：私募發(fā)行的發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格可能會(huì)比較低,不利于籌資者。(53.)境外資本可以通過(guò)()間接投資境內(nèi)A股市場(chǎng),買賣股票、債券等。A.QFⅡB.RQFⅡC.QDⅡD.CDS正確答案：A參考解析：境外資本可以通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFI)間接投資境內(nèi)A股市場(chǎng),買賣股票、債券等。(54.)在投資錢(qián)行的主要業(yè)務(wù)中,把資金投向蘊(yùn)藏著較大失敗風(fēng)險(xiǎn)的高技術(shù)開(kāi)發(fā)領(lǐng)域,以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為稱為()。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.項(xiàng)目融資C.資產(chǎn)證券化D.兼并收購(gòu)正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)投資是把資金投向蘊(yùn)藏著較大失敗風(fēng)險(xiǎn)的高技術(shù)開(kāi)發(fā)領(lǐng)域,以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為。(55.)收益率曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu),通常情況下,收益率曲線向上傾斜,則表示長(zhǎng)期利率()短期利率;若收益率曲線是平坦的,則長(zhǎng)期利率與短期利率();若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的,則長(zhǎng)期利率()短期利率。A.高于相等低于B.低于相等高于C.相等低于高于D.高于低于相等正確答案：A參考解析：債券的期限和收益率在某一既定時(shí)間存在的變化關(guān)系就稱為利率的期限結(jié)構(gòu),表示這種關(guān)系的曲線通常稱為收益曲線。收益曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu),通常情況下,收益曲線向上傾斜,則表示長(zhǎng)期利率高于短期利率;若收益曲線是平坦的,則長(zhǎng)期利率與短期利率相等;若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的,則長(zhǎng)期利率低于短期利率。(56.)按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因,美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)于()。A.銀行危機(jī)B.全球性金融危機(jī)C.內(nèi)部性金融危機(jī)D.外部性金融危機(jī)正確答案：D參考解析：按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因,可將金融危機(jī)分為內(nèi)部性和外部性金融危機(jī)。美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)屬于外部性金融危機(jī)。(57.)以下不屬于緊縮的需求政策的是()。A.增加稅收B.發(fā)行公債C.公開(kāi)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)D.提高再貼現(xiàn)率正確答案：C參考解析：選項(xiàng)A、B屬于緊縮的財(cái)政政策,選項(xiàng)D屬于緊縮的貨幣政策,選項(xiàng)C屬于擴(kuò)張的貨幣政策。(58.)在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為()。A.武土債券B.揚(yáng)基債券C.猛犬債券D.倫布蘭特債券正確答案：B參考解析：在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券,在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武土債券,在英國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為猛犬債券,在荷蘭發(fā)行的外國(guó)債券稱為倫布蘭特債券。(59.)假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為3%,則存款乘數(shù)為()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00正確答案：A參考解析：r代表法定準(zhǔn)備金率,e代表超額準(zhǔn)備金率,代表現(xiàn)金漏損率,則存款乘數(shù)為(60.)關(guān)于金融期貨交易的說(shuō)法,正確的是()A.金融期貨交易是一種場(chǎng)外交易B.金融期貨合約實(shí)際上是遠(yuǎn)期合約的標(biāo)準(zhǔn)化C.金融期貨交易加大了買方的風(fēng)險(xiǎn)D.當(dāng)金融期貨合約臨近到期時(shí)，其現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格間的差異逐漸變大正確答案：B參考解析：金融期貨是指交易雙方在以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，故B項(xiàng)正確；金融期貨是在集中性的交易場(chǎng)所交易，是場(chǎng)內(nèi)交易，故A項(xiàng)錯(cuò)誤；金融期貨合約的履行由期貨交易所或結(jié)算所提供擔(dān)保，具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的功能，因此可以規(guī)避買方風(fēng)險(xiǎn)，故C項(xiàng)錯(cuò)誤；期貨合約臨近到期時(shí)，其現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格間的差異逐漸變小，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選B。(61.)我國(guó)A銀行由于通本充足率嚴(yán)重低下,不良資產(chǎn)大量增加,薦款人大量提取銀行存款,財(cái)務(wù)嚴(yán)重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。巴塞爾協(xié)議規(guī)定,總資本充足率必須大于等于()查看材料A.4%B.6%C.8%D.10%正確答案：C參考解析：巴塞爾協(xié)議規(guī)定,總資本充足率必須大于等于8%,核心資本充足率必須大于等于4%(62.)2014年6月底,我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是:資產(chǎn)總額1720億元,負(fù)債總額1650億元,普通股30億元,優(yōu)先股7億元,盈余公積5億元,資本公積10億元,未分配利潤(rùn)10億元,一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元,風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年,該商業(yè)銀子計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。2014年6月底,該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為()查看材料A.4.5%B.5.0%C.5.7%D.3.8%正確答案：B參考解析：一級(jí)資本充足率=(一級(jí)資本對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%,因此該銀行的一級(jí)資本充足率=(30+7+5+10+10+8)÷1400×100%=5%。(63.)2014年6月底,我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是:資產(chǎn)總額1720億元,負(fù)債總額1650億元,普通股30億元,優(yōu)先股7億元,盈余公積5億元,資本公積10億元,未分配利潤(rùn)10億元,一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元,風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年,該商業(yè)銀子計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。為了達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定的最低核心一級(jí)資本充足率要求,在風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下,該商業(yè)銀行需要補(bǔ)充核心級(jí)資本()億元。查看材料A.14B.7C.10D.21正確答案：B參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定,最低核心一級(jí)資本充足率必須達(dá)到5%,而該銀行核心一級(jí)資本充足率=(核心一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%=(30+5+10+10+8)÷1400×100%=4.5%,低于5%。因此核心一級(jí)資本要增加到70億元(風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額×5%=1400×5%),就需要補(bǔ)充7億元。(64.)2014年6月底,我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是:資產(chǎn)總額1720億元,負(fù)債總額1650億元,普通股30億元,優(yōu)先股7億元,盈余公積5億元,資本公積10億元,未分配利潤(rùn)10億元,一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元,風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年,該商業(yè)銀子計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理小法(試行)》,該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于()年底前全面達(dá)到資本充足率監(jiān)管要求.查看材料A.2014年B.2016年C.2017年D.2018年正確答案：D參考解析：根據(jù)我國(guó)銀行業(yè)的實(shí)際情況,《資本辦法》設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過(guò)渡期,我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)于2018年年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求。(65.)2014年6月底,我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是:資產(chǎn)總額1720億元,負(fù)債總額1650億元,普通股30億元,優(yōu)先股7億元,盈余公積5億元,資本公積10億元,未分配利潤(rùn)10億元,一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元,風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年,該商業(yè)銀子計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定,核心一級(jí)資本充足率不應(yīng)低于()。查看材料A.8%B.7%C.6%D.5%正確答案：D參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定,核心一級(jí)資本充足率應(yīng)大于等于5%。(66.)某發(fā)展中國(guó)家近年來(lái)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng),但是受到全球性金融危機(jī)的影響,經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問(wèn)題,其中之一就是物價(jià)問(wèn)題,近年來(lái)的物價(jià)指數(shù)分別是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。這種物價(jià)現(xiàn)象屬于()查看材料A.惡性通貨膨脹B.正常的物價(jià)波動(dòng)C.通貨緊縮D.經(jīng)濟(jì)危機(jī)正確答案：C參考解析：由材料可知,該國(guó)近年來(lái)的物價(jià)指數(shù)屢次跌到1以下,并且持續(xù)了若干年之久,可見(jiàn)該國(guó)處于通貨緊縮階段。(67.)某公司擬進(jìn)行股票投資,計(jì)劃購(gòu)買ABC三種股票,并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合,ABC三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。A股票的預(yù)期收益率是()查看材料A.6%B.8%C.10%D.12%正確答案：C參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系可以寫(xiě)為:因此,A股票的預(yù)期收益率=4%+(8%-4%)×1.5=10%(68.)某公司擬進(jìn)行股票投資,計(jì)劃購(gòu)買ABC三種股票,并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合,ABC三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。甲種投資組合的β系數(shù)是()。查看材料A.0.75B.0.85C.1.00D.1.50正確答案：B參考解析：由于組合的β系數(shù)則是個(gè)別股票的B系數(shù)的加權(quán)平均數(shù),其權(quán)數(shù)都等于各種證券在投資組合中的比例。則甲種投資組合的β=20%×1.5+30%×1.0+50%×0.5=0.85。(69.)某公司擬進(jìn)行股票投資,計(jì)劃購(gòu)買ABC三種股票,并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合,ABC三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。乙種投資組合的預(yù)期收益率是()。查看材料A.4.6%B.8.0%C.8.6%D.12.0%正確答案：C參考解析：乙種投資組合的B=50%×1.5+30%×1.0+20%×0.5=1.15,其預(yù)期收益率=4%+(8%-4%)×1.15=8.6%。(70.)某公司擬進(jìn)行股票投資,計(jì)劃購(gòu)買ABC三種股票,并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合,ABC三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中,ABC三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。單個(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的()查看材料A.協(xié)方差B.方差C.平方差D.立方差正確答案：A參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的協(xié)方差。多選題（共30題，共30分）(71.)我國(guó)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的銀行制度，在這種制度下，我國(guó)商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有()。A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.匯兌業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)E.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)正確答案：A、B、C、D參考解析：分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度規(guī)定商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)相分離,商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù),不得經(jīng)營(yíng)證券保險(xiǎn)等其他金融業(yè)務(wù)的制度安排。因此,選項(xiàng)E不屬于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。(72.)根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)有()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)正確答案：A、C、E參考解析：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。(73.)近年來(lái)，我國(guó)已經(jīng)采取的對(duì)外匯儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施有()。A.調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差B.實(shí)行藏匯于民C.增加外匯占款D.儲(chǔ)備貨幣多元化E.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式正確答案：A、B、D、E參考解析：本題考查我國(guó)外匯儲(chǔ)備的管理措施。在實(shí)踐中，我國(guó)已經(jīng)采取了對(duì)國(guó)際儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施：對(duì)國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)措施；藏匯于民；外匯儲(chǔ)備貨幣多元化；資產(chǎn)組合采取更積極的管理策略；引進(jìn)和構(gòu)建積極地外匯儲(chǔ)備管理模式。(74.)下列說(shuō)法中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的有（）。A.價(jià)格總水平持續(xù)下降B.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降C.社會(huì)失業(yè)率持續(xù)下降D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降E.國(guó)際收支持續(xù)順差正確答案：A、B、D參考解析：通貨緊縮的標(biāo)志有三點(diǎn):價(jià)格總水平持續(xù)下降;貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降;經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。(75.)下列做法中，屬于商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前管理的方法有()。A.利用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果B.轉(zhuǎn)讓債權(quán)C.進(jìn)行“5C”分析D.行使抵押權(quán)E.進(jìn)行“3C”分析正確答案：A、C、E參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)事前管理的核心是審查借款人的信用狀況,既可以直接利用社會(huì)上獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的信用評(píng)級(jí)結(jié)果,也可以自己?jiǎn)为?dú)對(duì)借款人進(jìn)行信用的"5c”“3c"分析。(76.)下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有()。A.期限中介B.監(jiān)管中介C.風(fēng)險(xiǎn)中介D.信息中介E.流動(dòng)性中介正確答案：A、C、D、E參考解析：投資銀行有四個(gè)基本功能：媒介資金供求，構(gòu)造證券市場(chǎng)，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。其中，投資銀行是通過(guò)以下四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求的功能的：①期限中介；②風(fēng)險(xiǎn)中介；③信息中介；④流動(dòng)性中介。(77.)選擇性貨幣政策工具包括()。A.證券市場(chǎng)信用控制B.直接干預(yù)C.不動(dòng)產(chǎn)信用控制D.優(yōu)惠利率E.消費(fèi)者信用控制正確答案：C、D、E參考解析：選擇性貨幣政策工具主要有:消費(fèi)者信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制和優(yōu)惠利率。(78.)按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票確定發(fā)行價(jià)格的方式包括()。A.簿記方式B.詢價(jià)方式C.競(jìng)價(jià)方式D.固定價(jià)格方式E.自主協(xié)商直接定價(jià)正確答案：B、E參考解析：按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》,首次公開(kāi)發(fā)行股票,可以通過(guò)向詢價(jià)象通價(jià)胸方式確定股票發(fā)行價(jià)格,也可以通過(guò)發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價(jià)魯其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格,發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行公告中說(shuō)明本次發(fā)行的定價(jià)方式。(79.)相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()。A.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金B(yǎng).不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.以接受客戶委托為前提,為客戶辦理業(yè)務(wù)D.以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等)、賺取價(jià)差的方式獲得收益E.高收益、低風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A、B、C、D參考解析：相比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言,中間業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn):不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金;不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);以接受客戶委托為前提,為客戶辦理業(yè)務(wù);以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等)賺取價(jià)差的方式獲得收益;種類多、范圍廣,在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入中所占的比重日益上升。(80.)利率是利息額同借貸資本總額的比率,是借貸資本的價(jià)格。按不同的劃分方法,利率可以分為不同種類,以下()是按利率的決定方式劃分的。A.固定利率B.浮動(dòng)利率C.名義利率D.實(shí)際利率E.同業(yè)拆借利率正確答案：A、B參考解析：利率是指一定時(shí)期內(nèi)利息額同借貸資本總額的比率,是借貸資本的價(jià)格。按不同的劃分方法,利率可以分為不同種類:按利率的決定方式可劃分為固定利率與浮動(dòng)利率;按利率的真實(shí)水平可劃分為名義利率與實(shí)際利率(81.)構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本要素的是()。A.金融市場(chǎng)主體B.金融市場(chǎng)客體C.金融市場(chǎng)中介D.金融市場(chǎng)價(jià)格E.金融市場(chǎng)范圍正確答案：A、B參考解析：金融市場(chǎng)的四個(gè)要素之間是相互聯(lián)系、相互影響的。其中,金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)客體是構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本的要素,是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。金融市場(chǎng)中介和金融市場(chǎng)價(jià)格則是伴隨金融市場(chǎng)交易產(chǎn)生的,它們也是金融市場(chǎng)中不可或缺的構(gòu)成要素,對(duì)促進(jìn)金融市場(chǎng)的繁榮和發(fā)展具有重要意義.(82.)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系包括()。A.保險(xiǎn)公司B.財(cái)務(wù)公司C.信托托資公司D.旅游公司E.農(nóng)村信用社正確答案：A、B、C、E參考解析：我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系不包括旅游公司。(83.)按照不同的標(biāo)準(zhǔn),可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。以下屬于金融機(jī)構(gòu)分類的是()。A.直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)B.金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)C.銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)D.政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)E.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)和非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)正確答案：A、B、C、D參考解析：按照不同的標(biāo)準(zhǔn),可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)、金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。(84.)下列方法中,屬于國(guó)際銀行業(yè)通行的前謄性動(dòng)態(tài)資產(chǎn)負(fù)債管理方法的有()A.缺口分析B.情景模擬C.流動(dòng)性壓力測(cè)試D.久期分析E.外匯敞口與敏感性分析正確答案：B、C參考解析：國(guó)際銀行業(yè)較為通行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法中,情景模擬和流動(dòng)性壓力測(cè)試屬于兩種前瞻性動(dòng)態(tài)管理方法。(85.)下列屬于積極的供拾政策的是()。A.減少政府支出B.減稅C.削減社會(huì)福利開(kāi)支D.適當(dāng)增加貨幣供給E.精簡(jiǎn)規(guī)章制度正確答案：B、C、D、E參考解析：減少政府支出屬于緊縮性的財(cái)政政策,積極的供給政策包括減稅、削減社會(huì)福利開(kāi)支、適當(dāng)增加貨幣供給與精簡(jiǎn)規(guī)章制度。(86.)分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有()A.在證券、保險(xiǎn)和銀行之間豎立了防范風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻"B.有利丁金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果C.有利于銀行通過(guò)業(yè)務(wù)的互補(bǔ)性分散金融風(fēng)險(xiǎn)D.有利于銀行形成范圍經(jīng)濟(jì)E.保護(hù)存款正確答案：A、B、E參考解析：選項(xiàng)CA是綜合性銀行制度即混業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)。(87.)金融中介的職能主要是()A.信用中介B.支付中介C.將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本D.創(chuàng)造信用工具E.減少交易成本正確答案：A、B、C、D參考解析：金融中介的職能是由其性質(zhì)決定的。金融中介主要具有以下職能:信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。(88.)以下()是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容。A.不斷提升中間業(yè)務(wù)的金融創(chuàng)新能力B.不斷提升中間業(yè)務(wù)的金融科技化、金融信息化水平C.重視開(kāi)展關(guān)系營(yíng)銷,與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系D.注重人才培養(yǎng),提高專業(yè)人員素質(zhì)E.不斷發(fā)展業(yè)績(jī)正確答案：A、B、C、D參考解析：中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容包括不斷提升中間業(yè)務(wù)的金融創(chuàng)新能力,不斷提升中間業(yè)務(wù)的金融科技化、金融信息化水平,重視開(kāi)展關(guān)系營(yíng)銷,與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系,注重人才培養(yǎng),提高專業(yè)人員素質(zhì)。(89.)2013年1月16日以米,我國(guó)多層次股票市場(chǎng)包括()A.主板市場(chǎng)B.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C.期貨市場(chǎng)D.中小企業(yè)板市場(chǎng)E.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)正確答案：A、B、D、E參考解析：1990年12月和1991年7月,上海證券交易所和深圳證券交易所先后投入營(yíng)運(yùn)。我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。2004年5月,中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。2009年10月23日,我國(guó)創(chuàng)業(yè)板舉行開(kāi)板啟動(dòng)儀式,28家企業(yè)獲準(zhǔn)首批在深圳股票交易所上市。2013年1月16日,全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正式揭牌運(yùn)營(yíng)。(90.)金融市場(chǎng)的主體包括()。A.家庭B.企業(yè)C.政府D.金融機(jī)構(gòu)E.投資者正確答案：A、B、C、D參考解析：一般來(lái)說(shuō),金融市場(chǎng)的主體包括家庭、企業(yè)、政府、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)。(91.)我國(guó)A銀行由于通本充足率嚴(yán)重低下,不良資產(chǎn)大量增加,薦款人大量提取銀行存款,財(cái)務(wù)嚴(yán)重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容,資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點(diǎn)應(yīng)該是()。查看材料A.經(jīng)營(yíng)狀況B.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布C.資產(chǎn)集中程度D.關(guān)系人貸款正確答案：B、C、D參考解析：資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容,資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點(diǎn)應(yīng)該是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。(92.)我國(guó)A銀行由于通本充足率嚴(yán)重低下,不良資產(chǎn)大量增加,薦款人大量提取銀行存款,財(cái)務(wù)嚴(yán)重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括()查看材料A.市場(chǎng)退出監(jiān)管B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管D.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管正確答案：A、C、D參考解析：銀行監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管內(nèi)容主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管和市場(chǎng)退出監(jiān)管。(93.)我國(guó)A銀行由于通本充足率嚴(yán)重低下,不良資產(chǎn)大量增加,薦款人大量提取銀行存款,財(cái)務(wù)嚴(yán)重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。我國(guó)衡量銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的指標(biāo)主要有()。查看材料A.流動(dòng)性比例B.流動(dòng)負(fù)債依存度C.流動(dòng)性缺口率D.速動(dòng)比率正確答案：A、B、C參考解析：我國(guó)衡量銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的指標(biāo)主要有流動(dòng)性比例、流動(dòng)負(fù)債依存度和流動(dòng)性缺口率。(94.)我國(guó)A銀行由于通本充足率嚴(yán)重低下,不良資產(chǎn)大量增加,薦款人大量提取銀行存款,財(cái)務(wù)嚴(yán)重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。處置倒閉銀行的措施主要包括()。查看材料A.收購(gòu)或兼并B.依法清算C.中央銀行救助D.銀行同業(yè)救助正確答案：A、B參考解析：銀行倒閉是指銀行無(wú)力償還所欠債務(wù)的情形,處置倒閉銀行的措施主要包括收購(gòu)或兼