2025年個人投資理財協(xié)議（2篇）

2025年個人投資理財協(xié)議尊敬的____先生/女士：謹(jǐn)向您表達(dá)我們對貴方所給予的信任與支持的誠摯感激之情。我們深感榮幸，得以成為您個人投資理財計劃的合作伙伴。為確保雙方權(quán)益得到保障并維護(hù)投資的安全性，特此制定本協(xié)議。一、雙方基本信息投資人信息：姓名：身份證號碼：聯(lián)系電話：通訊地址：理財公司信息：公司名稱：營業(yè)執(zhí)照號碼：法定代表人：聯(lián)系電話：通訊地址：二、投資目標(biāo)及風(fēng)險評估1.投資目標(biāo)：投資人的投資目標(biāo)（請具體描述，例如追求穩(wěn)定收益、資本增值等）。理財公司將依據(jù)投資人的需求，結(jié)合市場狀況及風(fēng)險承受能力，制定相應(yīng)的投資策略和方案。2.風(fēng)險評估：投資人已充分認(rèn)識到投資市場潛在的風(fēng)險，包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、金融風(fēng)險等，并已對自己的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了評估。理財公司將依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，為投資人挑選適宜的投資產(chǎn)品。三、投資金額及期限1.投資金額：投資人計劃投資金額為____元。2.投資期限：本次投資期限為____年。四、投資方案1.投資產(chǎn)品：理財公司將根據(jù)投資人的需求和市場狀況，為其挑選合適的投資產(chǎn)品。投資人應(yīng)在接受投資方案后，按照約定的時間和金額進(jìn)行資金劃撥。2.投資組合：理財公司將依據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，提供多元化的投資組合，包括但不限于股票、債券、基金、期貨等。投資人可根據(jù)自身需求和理財公司的建議，選擇合適的投資組合。3.收益分配：投資人的收益將由理財公司按照約定的比例進(jìn)行分配。理財公司有權(quán)根據(jù)投資產(chǎn)品的實際盈虧情況調(diào)整收益分配比例。五、投資風(fēng)險及責(zé)任1.投資風(fēng)險：投資人已明確了解投資市場存在的各種風(fēng)險，包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等。理財公司在投資產(chǎn)品的選擇和管理中將恪盡職守，但無法保證投資的絕對安全和盈利。2.投資人責(zé)任：投資人應(yīng)按照約定的時間和金額進(jìn)行資金劃撥，并提供真實、準(zhǔn)確的個人信息。投資人應(yīng)充分理解投資產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)則和風(fēng)險，并在投資決策前進(jìn)行獨立判斷和決策。3.理財公司責(zé)任：理財公司將依據(jù)合理、公正、誠信的原則，為投資人提供專業(yè)、高效的投資服務(wù)。理財公司有責(zé)任確保投資人的信息安全，保護(hù)其合法權(quán)益。六、保密條款1.保密責(zé)任：雙方應(yīng)在協(xié)議有效期內(nèi)及協(xié)議終止后繼續(xù)履行保密責(zé)任，不得向第三方泄露對方的商業(yè)秘密和個人信息。2.保密期限：保密期限為協(xié)議有效期內(nèi)及協(xié)議終止后的五年。七、違約責(zé)任1.若一方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致對方遭受損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償損失。2.若理財公司未能履行義務(wù)或無法繼續(xù)履行義務(wù)，投資人有權(quán)解除協(xié)議，并要求理財公司償還已投資金額、支付違約金或賠償損失。八、協(xié)議變更和終止1.雙方一致同意，在協(xié)議終止前，任何變更或補充均需雙方書面同意。2.協(xié)議可通過雙方協(xié)商一致解除或終止。解除或終止協(xié)議后，雙方應(yīng)按照約定進(jìn)行資金結(jié)算。九、爭議解決1.本協(xié)議的內(nèi)容和解釋應(yīng)受中華人民共和國法律的約束。2.出現(xiàn)爭議時，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成時，可提交有管轄權(quán)的法院進(jìn)行訴訟解決。十、生效與其他約定1.本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為____年。2.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。十一、簽署投資人：簽名：日期：理財公司：簽名：日期：以上為個人投資理財協(xié)議書的范本。在充分理解本協(xié)議內(nèi)容后，投資人與理財公司可根據(jù)實際情況進(jìn)行必要的修改和調(diào)整，并在雙方充分了解并同意各項條款后簽署。建議雙方在簽署協(xié)議前咨詢專業(yè)法律和理財顧問，以確保權(quán)益不受侵害。2025年個人投資理財協(xié)議（二）個人投資理財協(xié)議書甲方（個人投資者）：（個人姓名）身份證號碼：（個人身份證號碼）聯(lián)系方式：（聯(lián)系電話）乙方（投資機(jī)構(gòu)）：（投資機(jī)構(gòu)名稱）公司注冊號：（公司注冊號）聯(lián)系人：（聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（聯(lián)系人電話）鑒于甲方作為個人投資者，希望通過乙方進(jìn)行投資理財，并達(dá)成以下協(xié)議：第一條投資金額及期限甲方將向乙方投資金額為人民幣（具體金額）元（大寫金額），投資期限為（具體期限）個月。第二條投資收益及分配方式1.甲方投資金額的預(yù)期年化收益率為（具體預(yù)期年化收益率）%；2.投資收益的分配方式為：a)甲方享受投資收益的（具體百分比）%；b)乙方作為投資服務(wù)提供方，享受投資收益的（具體百分比）%。第三條資金使用與風(fēng)險聲明1.乙方將按照甲方的委托和指示，進(jìn)行投資運作，以獲取預(yù)期收益；2.在投資過程中，可能會面臨不同程度的投資風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、政策風(fēng)險等。3.甲方應(yīng)自行承擔(dān)因投資波動導(dǎo)致的本金損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。第四條投資服務(wù)費1.乙方作為投資服務(wù)提供方，享受投資收益的（具體百分比）%作為投資服務(wù)費；2.投資服務(wù)費將從甲方的投資收益中扣除。第五條投資變更及終止1.甲方可以要求提前解除合同，但需提前（具體提前天數(shù)）天書面通知乙方；2.若甲方提前解除合同，可能存在未實現(xiàn)的投資收益及可能的手續(xù)費、稅費等費用，甲方應(yīng)負(fù)責(zé)支付。第六條適用法律及爭議解決1.本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄；2.如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時，任何一方可向有管轄權(quán)的人民法院提