信托公司客戶資產(chǎn)配置建議考核試卷

信托公司客戶資產(chǎn)配置建議考核試卷考生姓名：_________答題日期：_________得分：_________判卷人：_________

本次考核旨在評(píng)估信托公司客戶資產(chǎn)配置建議的專業(yè)性，檢驗(yàn)考生對(duì)資產(chǎn)配置策略、風(fēng)險(xiǎn)控制以及客戶需求分析等方面的掌握程度。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？

A.理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行

B.資產(chǎn)管理

C.證券交易

D.貸款業(yè)務(wù)

2.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常分為幾個(gè)等級(jí)？

A.3級(jí)

B.4級(jí)

C.5級(jí)

D.6級(jí)

3.以下哪項(xiàng)不屬于信托公司資產(chǎn)配置的基本原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.資產(chǎn)流動(dòng)性

C.利潤最大化

D.遵循監(jiān)管要求

4.在進(jìn)行客戶資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪個(gè)因素不是首要考慮的？

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.客戶投資目標(biāo)

C.客戶投資期限

D.市場(chǎng)行情

5.以下哪種投資策略通常適用于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶？

A.加權(quán)平均法

B.資產(chǎn)配置法

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)分散

D.市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇

6.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.組合投資

B.定期投資

C.分期投資

D.緊急贖回

7.以下哪項(xiàng)不是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的外部因素？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.市場(chǎng)利率水平

C.客戶個(gè)人喜好

D.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

8.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資收益？

A.增加投資風(fēng)險(xiǎn)

B.減少投資風(fēng)險(xiǎn)

C.調(diào)整投資組合

D.保持投資不變

9.以下哪項(xiàng)不屬于信托公司資產(chǎn)配置的步驟？

A.確定投資目標(biāo)

B.分析客戶需求

C.選擇投資工具

D.監(jiān)控投資績效

10.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是可以通過多樣化投資來降低的？

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

11.以下哪種投資產(chǎn)品通常具有較低的風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定的收益？

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.商品

12.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的預(yù)期收益？

A.降低投資組合的波動(dòng)性

B.增加投資組合的波動(dòng)性

C.保持投資組合的穩(wěn)定性

D.減少投資組合的流動(dòng)性

13.以下哪項(xiàng)不是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的內(nèi)部因素？

A.公司戰(zhàn)略

B.投資團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力

C.客戶滿意度

D.投資組合規(guī)模

14.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益？

A.降低投資組合的預(yù)期收益

B.增加投資組合的風(fēng)險(xiǎn)

C.保持投資組合的風(fēng)險(xiǎn)適中

D.減少投資組合的波動(dòng)性

15.以下哪項(xiàng)不是信托公司資產(chǎn)配置的建議之一？

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力配置資產(chǎn)

B.定期調(diào)整投資組合

C.依賴市場(chǎng)行情進(jìn)行投資

D.注重長期投資

16.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的流動(dòng)性和靈活性？

A.保持較高的現(xiàn)金持有比例

B.限制投資于流動(dòng)性較差的資產(chǎn)

C.定期進(jìn)行資產(chǎn)調(diào)整

D.遵循固定投資策略

17.以下哪項(xiàng)不是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的宏觀經(jīng)濟(jì)因素？

A.GDP增長率

B.通貨膨脹率

C.利率水平

D.政策法規(guī)

18.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的多樣化程度？

A.增加單一投資產(chǎn)品的比例

B.減少單一投資產(chǎn)品的比例

C.保持單一投資產(chǎn)品的比例不變

D.不進(jìn)行投資組合調(diào)整

19.以下哪種投資策略通常適用于追求高收益的投資者？

A.價(jià)值投資

B.成長投資

C.保守投資

D.激進(jìn)投資

20.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)能力？

A.增加股票投資比例

B.減少股票投資比例

C.保持股票投資比例適中

D.不進(jìn)行投資組合調(diào)整

21.以下哪項(xiàng)不是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)？

A.行業(yè)政策變化

B.行業(yè)競爭格局

C.客戶需求變化

D.行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

22.以下哪種投資產(chǎn)品通常具有較高的風(fēng)險(xiǎn)和潛在的較高收益？

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.貨幣市場(chǎng)基金

23.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的穩(wěn)健性？

A.增加高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例

B.減少高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例

C.保持高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例適中

D.不進(jìn)行投資組合調(diào)整

24.以下哪項(xiàng)不是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的信用風(fēng)險(xiǎn)？

A.債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)

B.投資產(chǎn)品的擔(dān)保情況

C.客戶的信用記錄

D.市場(chǎng)利率變化

25.以下哪種投資策略通常適用于風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者？

A.價(jià)值投資

B.成長投資

C.保守投資

D.激進(jìn)投資

26.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的盈利能力？

A.降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)

B.增加投資組合的風(fēng)險(xiǎn)

C.保持投資組合的風(fēng)險(xiǎn)適中

D.減少投資組合的波動(dòng)性

27.以下哪項(xiàng)不是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.投資產(chǎn)品的贖回期限

B.投資產(chǎn)品的交易成本

C.投資產(chǎn)品的市場(chǎng)供求關(guān)系

D.客戶的投資需求變化

28.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的長期表現(xiàn)？

A.增加短期投資產(chǎn)品的比例

B.減少短期投資產(chǎn)品的比例

C.保持短期投資產(chǎn)品的比例適中

D.不進(jìn)行投資組合調(diào)整

29.以下哪項(xiàng)不是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的政策風(fēng)險(xiǎn)？

A.國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策

B.行業(yè)監(jiān)管政策

C.公司內(nèi)部政策

D.客戶個(gè)人政策

30.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種方法有助于提高投資組合的多樣性？

A.增加單一投資產(chǎn)品的比例

B.減少單一投資產(chǎn)品的比例

C.保持單一投資產(chǎn)品的比例適中

D.不進(jìn)行投資組合調(diào)整

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪些因素需要綜合考慮？

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

D.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

2.以下哪些屬于信托公司資產(chǎn)配置的目標(biāo)？

A.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值

B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C.提高投資收益

D.保持投資組合的流動(dòng)性

3.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪些風(fēng)險(xiǎn)需要關(guān)注？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

4.以下哪些是信托公司資產(chǎn)配置時(shí)應(yīng)遵循的原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散原則

B.投資組合平衡原則

C.長期投資原則

D.追求利潤最大化原則

5.以下哪些屬于信托公司資產(chǎn)配置的策略？

A.資產(chǎn)配置策略

B.投資組合策略

C.風(fēng)險(xiǎn)控制策略

D.資產(chǎn)管理策略

6.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪些方法可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.股票市場(chǎng)分散化投資

B.行業(yè)分散化投資

C.國別分散化投資

D.時(shí)間分散化投資

7.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的宏觀經(jīng)濟(jì)因素？

A.GDP增長率

B.通貨膨脹率

C.利率水平

D.政策法規(guī)

8.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的行業(yè)因素？

A.行業(yè)政策變化

B.行業(yè)競爭格局

C.行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

D.行業(yè)周期性

9.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪些方法有助于提高投資組合的預(yù)期收益？

A.增加高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例

B.選擇具有較高增長潛力的行業(yè)

C.利用杠桿效應(yīng)

D.優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

10.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的內(nèi)部因素？

A.公司戰(zhàn)略

B.投資團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力

C.投資組合規(guī)模

D.客戶滿意度

11.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪些方法有助于提高投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益？

A.選擇具有較高風(fēng)險(xiǎn)收益比的資產(chǎn)

B.優(yōu)化資產(chǎn)配置策略

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提高投資效率

12.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.投資產(chǎn)品的贖回期限

B.投資產(chǎn)品的交易成本

C.投資產(chǎn)品的市場(chǎng)供求關(guān)系

D.客戶的投資需求變化

13.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的信用風(fēng)險(xiǎn)？

A.債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)

B.投資產(chǎn)品的擔(dān)保情況

C.客戶的信用記錄

D.市場(chǎng)利率變化

14.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的政策風(fēng)險(xiǎn)？

A.國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策

B.行業(yè)監(jiān)管政策

C.公司內(nèi)部政策

D.客戶個(gè)人政策

15.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)？

A.通貨膨脹

B.利率變動(dòng)

C.政治動(dòng)蕩

D.貨幣貶值

16.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)波動(dòng)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

17.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的信用風(fēng)險(xiǎn)來源？

A.債券發(fā)行人違約

B.投資者信用風(fēng)險(xiǎn)

C.投資產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)

18.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來源？

A.投資產(chǎn)品贖回限制

B.投資產(chǎn)品交易成本

C.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

D.投資者流動(dòng)性需求

19.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)來源？

A.行業(yè)政策變化

B.行業(yè)競爭加劇

C.行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

D.行業(yè)周期性波動(dòng)

20.以下哪些屬于信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要考慮的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來源？

A.市場(chǎng)波動(dòng)

B.投資者情緒

C.政策變化

D.經(jīng)濟(jì)周期

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，首先要了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)_______能力。

2.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常分為_______、_______、_______和_______等級(jí)。

3.信托公司資產(chǎn)配置的基本原則包括_______、_______、_______和_______。

4.在進(jìn)行客戶資產(chǎn)配置時(shí)，_______是首要考慮的因素。

5.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，通常會(huì)采用_______、_______和_______三種主要策略。

6.信托公司資產(chǎn)配置的目的是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的_______、_______和_______。

7.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，需要關(guān)注的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括_______、_______和_______。

8.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，需要考慮的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括_______、_______和_______。

9.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，需要考慮的行業(yè)因素包括_______、_______和_______。

10.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，需要考慮的內(nèi)部因素包括_______、_______和_______。

11.信托公司資產(chǎn)配置的步驟通常包括_______、_______、_______和_______。

12.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)使用_______、_______和_______等工具來降低風(fēng)險(xiǎn)。

13.信托公司資產(chǎn)配置的建議之一是定期對(duì)投資組合進(jìn)行_______。

14.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)根據(jù)客戶的_______、_______和_______來調(diào)整投資策略。

15.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)考慮投資的_______、_______和_______。

16.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)遵循_______、_______和_______等原則。

17.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)使用_______、_______和_______等策略來提高收益。

18.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)根據(jù)客戶的_______、_______和_______來選擇合適的投資產(chǎn)品。

19.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)考慮投資的_______、_______和_______。

20.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)根據(jù)市場(chǎng)的_______、_______和_______來調(diào)整投資組合。

21.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)考慮投資的_______、_______和_______。

22.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)根據(jù)客戶的_______、_______和_______來制定投資計(jì)劃。

23.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)考慮投資的_______、_______和_______。

24.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)根據(jù)市場(chǎng)的_______、_______和_______來選擇投資時(shí)機(jī)。

25.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，會(huì)考慮投資的_______、_______和_______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托公司資產(chǎn)配置的目標(biāo)是單純追求最高的投資收益。（）

2.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)唯一需要考慮的因素。（）

3.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

4.信托公司資產(chǎn)配置的原則中，風(fēng)險(xiǎn)分散原則是最為重要的。（）

5.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，可以完全依賴市場(chǎng)行情進(jìn)行投資決策。（）

6.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)避免投資流動(dòng)性較差的資產(chǎn)。（）

7.信托公司資產(chǎn)配置的目標(biāo)是確保投資組合的絕對(duì)收益。（）

8.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行投資組合的再平衡。（）

9.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)遵循“不要把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里”的原則。（）

10.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，可以不考慮客戶的投資期限。（）

11.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資產(chǎn)品的收益潛力。（）

12.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，可以不考慮市場(chǎng)利率的變化。（）

13.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)遵循“長期投資”的原則。（）

14.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)盡量減少投資組合的波動(dòng)性。（）

15.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)避免投資于新興行業(yè)。（）

16.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，可以不考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況。（）

17.信托公司資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)定期評(píng)估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益。（）

19.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，可以不考慮客戶的年齡和職業(yè)。（）

20.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資產(chǎn)品的流動(dòng)性。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.五、簡述信托公司進(jìn)行客戶資產(chǎn)配置時(shí)，如何根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)來制定相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略。

2.五、分析信托公司資產(chǎn)配置中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，并舉例說明幾種常用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

3.五、論述信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，如何考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)利率變化對(duì)投資決策的影響。

4.五、結(jié)合實(shí)際案例，分析信托公司如何為不同類型的客戶（如風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型）提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某客戶，男性，45歲，企業(yè)高管，年收入500萬元，家庭資產(chǎn)總額1000萬元，家庭負(fù)債100萬元，有穩(wěn)定且持續(xù)的收入來源，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，投資目標(biāo)為財(cái)富增值，投資期限為5年以上。請(qǐng)為該客戶制定一份資產(chǎn)配置建議書，包括資產(chǎn)配置比例、投資產(chǎn)品選擇和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

2.案例題：

某信托公司推出一款針對(duì)年輕投資者的信托產(chǎn)品，產(chǎn)品預(yù)期年化收益率為8%，但風(fēng)險(xiǎn)較高，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶。現(xiàn)有兩位年輕投資者，一位是剛畢業(yè)的大學(xué)生，收入穩(wěn)定但不高；另一位是自由職業(yè)者，收入波動(dòng)較大但有時(shí)能獲得較高收入。請(qǐng)為這兩位投資者分別提供資產(chǎn)配置建議，說明如何根據(jù)他們的收入和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來調(diào)整投資比例和產(chǎn)品選擇。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.C

3.C

4.D

5.B

6.A

7.C

8.D

9.D

10.B

11.A

12.B

13.C

14.C

15.D

16.B

17.D

18.B

19.D

20.B

21.D

22.A

23.B

24.C

25.A

26.C

27.D

28.B

29.C

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.承受

2.低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)

3.風(fēng)險(xiǎn)分散、收益最大化、流動(dòng)性保障、合規(guī)性

4.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

5.資產(chǎn)配置策略、投資組合策略、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

6.保值、增值、收益

7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)

8.GDP增長率、通貨膨脹率、利率水平

9.行業(yè)政策變化、行業(yè)競爭格局、行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

10.公司戰(zhàn)略、投資團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力、投資組合規(guī)模

11.確定投資目標(biāo)、分析客戶需求、選擇投資工具、監(jiān)控投資績效

12.組合投資、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)分散

13.再平衡

14.風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限

15.風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性

16.風(fēng)險(xiǎn)分散、收益最大化、流動(dòng)性保障、合規(guī)性

17.資產(chǎn)配置、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)管理

18.風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限

19.風(fēng)險(xiǎn)、收益