反詐知識(shí)競(jìng)賽練習(xí)試題及答案

反詐知識(shí)競(jìng)賽練習(xí)試題及答案單選題（總共50題）1.針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)可疑賬戶，運(yùn)營(yíng)風(fēng)控中心將在甄別后直接進(jìn)行“0007-可疑賬戶管控”，同時(shí)下發(fā)預(yù)警事件至（

）。(1分)A、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)C、預(yù)警網(wǎng)點(diǎn)D、受理網(wǎng)點(diǎn)答案：B解析：

暫無(wú)解析2.PAD登門作業(yè)辦理企業(yè)網(wǎng)銀賬號(hào)下掛業(yè)務(wù)時(shí)，（）外幣戶不允許下掛專業(yè)版網(wǎng)銀？(1分)A、外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶-外匯結(jié)算賬戶B、外匯NRA-境外機(jī)構(gòu)外匯賬戶C、結(jié)匯待支付賬戶D、人民幣NRA賬戶答案：C解析：

暫無(wú)解析3.企業(yè)財(cái)資客戶如有他行成員單位，需申請(qǐng)財(cái)資專用證書(shū)，財(cái)資證書(shū)為一代KEY，可申請(qǐng)幾個(gè)(1分)A、一個(gè)B、兩個(gè)C、一個(gè)或多個(gè)D、多個(gè)答案：D解析：

暫無(wú)解析4.身份證客戶需確認(rèn)聯(lián)網(wǎng)核查通過(guò)，因生僻字原因無(wú)法通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查的，通過(guò)柜面（）交易維護(hù)生僻字標(biāo)識(shí)。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暫無(wú)解析5.在e柜通個(gè)人客戶完成客戶信息維護(hù)交易后，哪類管控可自動(dòng)解除(1分)A、“0002-長(zhǎng)期未動(dòng)”B、“0003-聯(lián)系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0008-客戶信息不合規(guī)”答案：D解析：

暫無(wú)解析6.在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)（），對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取針對(duì)性的客戶管理策略及風(fēng)險(xiǎn)防控措施。(1分)A、開(kāi)展客戶盡職調(diào)查B、對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別C、調(diào)整客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、對(duì)大額、可疑外匯交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告答案：C解析：

暫無(wú)解析7.詐騙分子往往租賃境外服務(wù)器，設(shè)置窩點(diǎn)，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標(biāo)廣泛化B、形式集團(tuán)化C、贓款流動(dòng)快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無(wú)解析8.在證件到期日前（）個(gè)月，總行將證件即將到期的信息通過(guò)管理系統(tǒng)推送給管戶人員，由管戶人員負(fù)責(zé)通知企業(yè)辦理變更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暫無(wú)解析9.假幣章材質(zhì)為橡皮長(zhǎng)方形章，規(guī)格為外框（）(1分)A、50mm×25mmB、36mm×15mmC、40mm×30mmD、40mm×20mm答案：A解析：

暫無(wú)解析10.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過(guò)測(cè)量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無(wú)解析11.銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶之日起開(kāi)（）內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，銀行向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。(1分)A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年答案：C解析：

暫無(wú)解析12.直屬分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)定期排查轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)操作員權(quán)限配置情況，原則上每（

）不少于開(kāi)展1次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暫無(wú)解析13.取消填寫(xiě)申請(qǐng)表單《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》涉及新柜面的交易碼是（

）。(1分)A、30807電子式國(guó)債管理B、10121個(gè)人大額存單購(gòu)買C、30802電子式國(guó)債管理D、10108個(gè)人賬戶綁定管理答案：C解析：

暫無(wú)解析14.持續(xù)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份，除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關(guān)記錄和資料.(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護(hù)照、工作證明、學(xué)生證、機(jī)動(dòng)車駕駛證等B、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)D、以上都是答案：D解析：

暫無(wú)解析15.單位定期存款作為貸款質(zhì)押物為借款人向本行申請(qǐng)借款提供質(zhì)押擔(dān)保，必須是以（）形式的權(quán)利要求憑證。(1分)A、開(kāi)戶證實(shí)書(shū)

B、定期存單

C、存款證明

D、質(zhì)押合同答案：B解析：

暫無(wú)解析16.錯(cuò)賬沖正按賬務(wù)時(shí)間跨度可以分為：（）和跨年度藍(lán)字沖正。(1分)A、跨年度紅字沖正B、紅字沖正C、隔日紅字沖正D、隔日藍(lán)字沖正答案：C解析：

暫無(wú)解析17.如憑證類型選擇其他時(shí)，需自行選擇使用印章種類，且交易提交前需（）授權(quán)，授權(quán)通過(guò)后特殊用印任務(wù)發(fā)送至印控系統(tǒng)(1分)A、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理B、主辦會(huì)計(jì)C、移動(dòng)柜員D、移動(dòng)柜員答案：A解析：

暫無(wú)解析18.以下選項(xiàng)中不屬于客戶信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性別C、C.國(guó)籍D、D.職業(yè)答案：A解析：

暫無(wú)解析19.詐騙分子往往租賃境外服務(wù)器，設(shè)置窩點(diǎn)，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標(biāo)廣泛化B、形式集團(tuán)化C、贓款流動(dòng)快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無(wú)解析20.在華工作（持“Z”字簽證）自入境之日起（）日內(nèi)必須前往當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)辦理居留手續(xù)。(1分)A、7B、30C、60D、90答案：B解析：

暫無(wú)解析21.單位定期存款按照期限不同分六個(gè)檔次，以下不屬于定期存款期限的是(1分)A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、九個(gè)月D、一年答案：C解析：

暫無(wú)解析22.杭州運(yùn)營(yíng)中心現(xiàn)金管理團(tuán)隊(duì)發(fā)現(xiàn)假幣后應(yīng)（

）。(1分)A、退回來(lái)源單位B、按照假幣沒(méi)收程序沒(méi)收C、直接銷毀D、按照假外幣收繳流程收繳答案：D解析：

暫無(wú)解析23.客戶經(jīng)理需在開(kāi)戶前或最遲開(kāi)戶多少個(gè)工作日內(nèi)完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暫無(wú)解析24.下面不屬于營(yíng)業(yè)經(jīng)理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理職責(zé)的是（）(1分)A、負(fù)責(zé)落實(shí)總分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理要求與用印規(guī)范B、負(fù)責(zé)申領(lǐng)上級(jí)行下發(fā)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及向上級(jí)行上繳停用的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章C、負(fù)責(zé)印章管理系統(tǒng)中舊章移植申請(qǐng)復(fù)核相關(guān)職責(zé)D、按“印證分管”與“業(yè)務(wù)不相容”原則，落實(shí)支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理責(zé)任答案：C解析：

暫無(wú)解析25.()是指一旦發(fā)生動(dòng)賬交易就予以異常預(yù)警并且報(bào)送可疑交易報(bào)告的客戶名單。(1分)A、白名單B、灰名單C、黑名單答案：C解析：

暫無(wú)解析26.分支機(jī)構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異常客戶（注銷、吊銷等），除對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)所有賬戶采取中止賬戶凍結(jié)外，還需報(bào)備（）部門。(1分)A、分行運(yùn)營(yíng)管理部B、分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、總行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部答案：C解析：

暫無(wú)解析27.對(duì)于一年以上未發(fā)生除利息收支以外收付交易且未欠我行債務(wù)的外匯存款賬戶，可以發(fā)出銷戶通知，自發(fā)出通知之日起（）天內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，經(jīng)管戶客戶經(jīng)理確認(rèn)后，可以逐戶或批量轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶管理。(1分)A、10天B、15天C、30天D、60天答案：C解析：

暫無(wú)解析28.（）負(fù)責(zé)提交自定義名單及相關(guān)審核材料，并留存名單申請(qǐng)及變更材料的復(fù)印件或影印件。(1分)A、回溯審核崗B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、回溯審核崗D、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部答案：B解析：

暫無(wú)解析29.機(jī)構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異常的單位客戶（注銷、吊銷等），須對(duì)該客戶在本網(wǎng)點(diǎn)所有賬戶采?。ǎ?。(1分)A、暫停非柜面B、中止服務(wù)

C、終止服務(wù)

D、停止支付答案：B解析：

暫無(wú)解析30.柜員在辦理差錯(cuò)處理時(shí)，遇系統(tǒng)運(yùn)行異常、故障等情況，應(yīng)上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部和信息技術(shù)部。由總行運(yùn)營(yíng)管理部和信息技術(shù)部人員共同核查確認(rèn)，協(xié)商差錯(cuò)處理解決辦法。并由（）填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)處理單，注明賬務(wù)調(diào)整內(nèi)容并下發(fā)業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行操作處理

(1分)A、總行運(yùn)營(yíng)管理部人員B、營(yíng)業(yè)經(jīng)理C、轄區(qū)運(yùn)營(yíng)管理崗D、業(yè)務(wù)監(jiān)督崗答案：A解析：

暫無(wú)解析31.企業(yè)變動(dòng)信息后，我行會(huì)通知客戶來(lái)變更信息或銷戶，逾期未處理的，核心系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)對(duì)客戶采取什么措施？（）(1分)A、A.暫停非柜面B、B.中止凍結(jié)C、C.支付凍結(jié)答案：A解析：

暫無(wú)解析32.通過(guò)PAD移動(dòng)金融終端辦理賬戶管理業(yè)務(wù)的正常時(shí)間為（)。(1分)A、8：00-17：30B、8：30-17：30C、9：00-17：00D、8：30-17：00答案：B解析：

暫無(wú)解析33.()組織做好通過(guò)電子渠道建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶信息初次識(shí)別和存續(xù)期間的客戶信息持續(xù)識(shí)別等工作，制定各環(huán)節(jié)客戶信息識(shí)別內(nèi)容、工作要求。(1分)A、A.電子銀行部B、B.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理小組辦公室C、C.總行反洗錢管理中心D、D.運(yùn)營(yíng)管理部答案：A解析：

暫無(wú)解析34.單位定期存款支取的規(guī)定中，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(1分)A、單位定期存款可部分支取多次。部分支取時(shí)，留存金額達(dá)到起存金額時(shí)需重新打印“證實(shí)書(shū)”，未達(dá)到起存金額時(shí)應(yīng)作全額支取處理B、單位定期存款到期，核心系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息C、單位定期存款的支取采用轉(zhuǎn)賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金D、未在開(kāi)戶行開(kāi)立結(jié)算賬戶的單位，支取單位定期存款時(shí)應(yīng)通過(guò)“應(yīng)解匯款支付”內(nèi)部賬戶劃轉(zhuǎn)答案：A解析：

暫無(wú)解析35.未納入印章監(jiān)控儀保管的印章，印章使用人臨時(shí)離崗必須做到“人離章收”。（）時(shí)段必須入庫(kù)或入保險(xiǎn)箱(柜)保管，保管會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的保險(xiǎn)箱(1分)A、中午B、營(yíng)業(yè)終了C、中午休息期間及營(yíng)業(yè)終了D、休息期間答案：C解析：

暫無(wú)解析36.關(guān)于開(kāi)立單位定期存款主賬戶的說(shuō)法正確的是(1分)A、單位定期存款賬戶開(kāi)立后，日后再辦理定期存款需重新辦理開(kāi)戶手續(xù)B、單位定期存款賬戶可以重新關(guān)聯(lián)印鑒卡，也可以與結(jié)算賬戶共用印鑒卡的C、開(kāi)立單位定期存款主賬戶需要重新生成客戶號(hào)D、開(kāi)立單位定期存款主賬戶只需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)辦人身份證答案：B解析：

暫無(wú)解析37.確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請(qǐng)解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫(xiě)臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對(duì)經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)書(shū)B(niǎo)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C、承諾書(shū)答案：B解析：

暫無(wú)解析38.下列關(guān)于職業(yè)名稱說(shuō)法錯(cuò)誤的是？(1分)A、某一員工單位員工來(lái)我行開(kāi)立工資卡，信息填寫(xiě)為：商業(yè)服務(wù)業(yè)、貿(mào)易---辦事人員---員工B、一母親帶著今年剛出生的孩子來(lái)開(kāi)立存折，信息填寫(xiě)為：學(xué)齡前兒童---其他---兒童C、一保安開(kāi)立我行一類卡，信息填寫(xiě)為:商業(yè)服務(wù)業(yè)、貿(mào)易---辦事人員---xx物業(yè)公司保安D、一清潔工開(kāi)立我行一類卡，信息填寫(xiě)為：商業(yè)服務(wù)業(yè)、貿(mào)易---辦事人員---xx物業(yè)公司保潔人員答案：A解析：

暫無(wú)解析39.分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)發(fā)生誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后(

）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告總分行運(yùn)營(yíng)管理部門。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暫無(wú)解析40.從賬戶的性質(zhì)劃分，外匯賬戶的種類可分為經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和（）。(1分)A、資本項(xiàng)目外匯賬戶B、外幣現(xiàn)鈔賬戶C、外匯現(xiàn)匯賬戶D、結(jié)匯待支付賬戶答案：A解析：

暫無(wú)解析41.支行補(bǔ)錄崗負(fù)責(zé)按照客戶身份識(shí)別規(guī)定，在為客戶辦理開(kāi)戶、存取款、結(jié)算業(yè)務(wù)、銷售金融產(chǎn)品時(shí)，要求客戶提供有效身份證件或者證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記，在(

)內(nèi)完成新客戶基本信息補(bǔ)充錄入工作(1分)A、7天B、7個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：D解析：

暫無(wú)解析42.以下存款“證實(shí)書(shū)”的打印要求正確的是(1分)A、可以任意網(wǎng)點(diǎn)打印B、通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀存入的單位定期存款，如需通過(guò)柜面支取的，支取前須先打印“證實(shí)書(shū)”C、可以任意時(shí)間撤銷打印“證實(shí)書(shū)”D、撤銷打印“證實(shí)書(shū)”，必須次日辦理答案：B解析：

暫無(wú)解析43.營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月不少于（）次會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)相關(guān)日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，必須落實(shí)整改并向分管行長(zhǎng)報(bào)告(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無(wú)解析44.客戶可持本人有效實(shí)名證件和西湖卡在（）辦理電子現(xiàn)金的簽約、修改、撤銷指定賬戶圈存簽約業(yè)務(wù)。(1分)A、任意網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)C、指定網(wǎng)點(diǎn)D、網(wǎng)上銀行答案：A解析：

暫無(wú)解析45.下列哪項(xiàng)不是簡(jiǎn)化柜面開(kāi)戶操作環(huán)節(jié)？(1分)A、微信預(yù)約開(kāi)戶B、取消《賬戶登記表》填寫(xiě)C、取消《手機(jī)號(hào)碼聯(lián)網(wǎng)核查授權(quán)書(shū)》答案：A解析：

暫無(wú)解析46.經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶名稱變更，但不改變開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)、賬號(hào)時(shí)，應(yīng)于（）內(nèi)到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理賬戶變更手續(xù)。(1分)A、5個(gè)工作日B、5天C、3個(gè)工作日D、3天答案：A解析：

暫無(wú)解析47.營(yíng)銷人員小李，在A客戶簽約e付寶時(shí)需要做到的風(fēng)險(xiǎn)防范措施是（

）(1分)A、嚴(yán)格審核e付寶業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入，持續(xù)跟蹤業(yè)務(wù)情況，防止無(wú)合法、合規(guī)用途等業(yè)務(wù)背景的客戶通過(guò)e付寶業(yè)務(wù)從事洗錢及電信欺詐活動(dòng)B、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)，不得代客戶制作和處理加密電子代發(fā)批量文件C、熟悉學(xué)習(xí)制作文件的操作流程，貼心指導(dǎo)客戶如何操作答案：A解析：

暫無(wú)解析48.社區(qū)人員可開(kāi)通的系統(tǒng)權(quán)限(1分)A、柜面系統(tǒng)社區(qū)柜員B、PAD管理平臺(tái)C、登門辦D、柜面系統(tǒng)答案：A解析：

暫無(wú)解析49.辦理現(xiàn)場(chǎng)移動(dòng)終端業(yè)務(wù)，每次外出需單獨(dú)申請(qǐng)，經(jīng)有權(quán)人審批，最長(zhǎng)不超過(guò)（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無(wú)解析50.大額存單允許部分提前支取或全部提前支取，提前支取次數(shù)（）(1分)A、一次B、兩次C、不限答案：C解析：

暫無(wú)解析多選題（總共15題）1.以下（

）交易取消填寫(xiě)《信用卡特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》。(1分)A、10910建立自動(dòng)扣還代理關(guān)系B、10912貸記卡銷戶申請(qǐng)C、10915貸記卡激活D、10921貸記卡片狀態(tài)維護(hù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.重要物品換人經(jīng)管時(shí)，須辦理交接登記手續(xù)，（）須在場(chǎng)。(1分)A、移交人B、管理人C、接收人D、監(jiān)交人答案：ACD解析：

暫無(wú)解析3.印控系統(tǒng)開(kāi)放的用印方式有哪些？(1分)A、自動(dòng)用印B、特殊用印C、手工用印D、系統(tǒng)用印答案：AB解析：

暫無(wú)解析4.個(gè)人客戶被0007可疑管控后解除管控流程以下哪個(gè)做法是正確的？(1分)A、個(gè)人客戶原則上應(yīng)前往對(duì)應(yīng)開(kāi)戶/開(kāi)客戶號(hào)機(jī)構(gòu)辦理解除管控業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶實(shí)際情況，記錄并填寫(xiě)《個(gè)人客戶盡職調(diào)查表》，客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》后辦理解除管控。B、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)客戶需在反洗錢系統(tǒng)發(fā)起調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)且審批通過(guò)后才可辦理解除管控。C、若客戶前往開(kāi)戶機(jī)構(gòu)存在困難，可由其他機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)戶機(jī)構(gòu)完成受理，并完成客戶身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，確認(rèn)為本人后，將相關(guān)材料（客戶身份證正反面、承諾書(shū)（客戶簽字確認(rèn)）、身份聯(lián)網(wǎng)核查記錄）傳遞至開(kāi)戶機(jī)構(gòu)，由開(kāi)戶機(jī)構(gòu)出具《個(gè)人客戶盡職調(diào)查表》后解除管控；

D、如客戶前往機(jī)構(gòu)存在困難，機(jī)構(gòu)可通過(guò)視頻核身的方式確認(rèn)客戶為本人，根據(jù)客戶實(shí)際情況，記錄并填寫(xiě)《個(gè)人客戶盡職調(diào)查表》后，辦理解除管控。E、確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請(qǐng)解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫(xiě)臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對(duì)經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》后解除管控。答案：ACDE解析：

暫無(wú)解析5.賬戶存續(xù)期重大變更情況包括（

）。(1分)A、法人變更B、不動(dòng)戶激活C、地址變更D、股權(quán)變更答案：AB解析：

暫無(wú)解析6.賬戶存續(xù)期有（

）等重大變更情況的，管戶人員必須上門盡調(diào)，拍攝盡調(diào)人員入鏡的經(jīng)營(yíng)地場(chǎng)所照片，并重新核定非柜面限額。(1分)A、賬戶名稱變更B、法人變更C、重大負(fù)面消息D、不動(dòng)戶激活答案：BCD解析：

暫無(wú)解析7.“0016-電詐保護(hù)管控”類型賬戶管控，暫不支持（

）等自助渠道發(fā)起及解除該類管控。(1分)A、手機(jī)銀行B、微信銀行C、直銷銀行D、e柜通答案：AD解析：

暫無(wú)解析8.個(gè)子電子渠道，需要網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)通的有(1分)A、短信認(rèn)證B、可信收款人認(rèn)