反詐知識競賽練習試題及答案

反詐知識競賽練習試題及答案單選題（總共50題）1.針對高風險可疑賬戶，運營風控中心將在甄別后直接進行“0007-可疑賬戶管控”，同時下發(fā)預警事件至（

）。(1分)A、經(jīng)辦網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點C、預警網(wǎng)點D、受理網(wǎng)點答案：B解析：

暫無解析2.PAD登門作業(yè)辦理企業(yè)網(wǎng)銀賬號下掛業(yè)務時，（）外幣戶不允許下掛專業(yè)版網(wǎng)銀？(1分)A、外匯經(jīng)常項目賬戶-外匯結(jié)算賬戶B、外匯NRA-境外機構(gòu)外匯賬戶C、結(jié)匯待支付賬戶D、人民幣NRA賬戶答案：C解析：

暫無解析3.企業(yè)財資客戶如有他行成員單位，需申請財資專用證書，財資證書為一代KEY，可申請幾個(1分)A、一個B、兩個C、一個或多個D、多個答案：D解析：

暫無解析4.身份證客戶需確認聯(lián)網(wǎng)核查通過，因生僻字原因無法通過聯(lián)網(wǎng)核查的，通過柜面（）交易維護生僻字標識。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暫無解析5.在e柜通個人客戶完成客戶信息維護交易后，哪類管控可自動解除(1分)A、“0002-長期未動”B、“0003-聯(lián)系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0008-客戶信息不合規(guī)”答案：D解析：

暫無解析6.在業(yè)務存續(xù)期內(nèi)，各經(jīng)辦機構(gòu)根據(jù)客戶風險狀況及時（），對高風險客戶采取針對性的客戶管理策略及風險防控措施。(1分)A、開展客戶盡職調(diào)查B、對客戶身份進行識別C、調(diào)整客戶的洗錢風險等級D、對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告答案：C解析：

暫無解析7.詐騙分子往往租賃境外服務器，設(shè)置窩點，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標廣泛化B、形式集團化C、贓款流動快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無解析8.在證件到期日前（）個月，總行將證件即將到期的信息通過管理系統(tǒng)推送給管戶人員，由管戶人員負責通知企業(yè)辦理變更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暫無解析9.假幣章材質(zhì)為橡皮長方形章，規(guī)格為外框（）(1分)A、50mm×25mmB、36mm×15mmC、40mm×30mmD、40mm×20mm答案：A解析：

暫無解析10.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析11.銀行應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起開（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，銀行向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。(1分)A、1個月B、3個月C、6個月D、1年答案：C解析：

暫無解析12.直屬分支機構(gòu)運營管理部門應定期排查轄內(nèi)運營系統(tǒng)操作員權(quán)限配置情況，原則上每（

）不少于開展1次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暫無解析13.取消填寫申請表單《儲蓄國債（電子式）業(yè)務申請表》涉及新柜面的交易碼是（

）。(1分)A、30807電子式國債管理B、10121個人大額存單購買C、30802電子式國債管理D、10108個人賬戶綁定管理答案：C解析：

暫無解析14.持續(xù)識別或者重新識別客戶身份，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關(guān)記錄和資料.(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護照、工作證明、學生證、機動車駕駛證等B、實地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、以上都是答案：D解析：

暫無解析15.單位定期存款作為貸款質(zhì)押物為借款人向本行申請借款提供質(zhì)押擔保，必須是以（）形式的權(quán)利要求憑證。(1分)A、開戶證實書

B、定期存單

C、存款證明

D、質(zhì)押合同答案：B解析：

暫無解析16.錯賬沖正按賬務時間跨度可以分為：（）和跨年度藍字沖正。(1分)A、跨年度紅字沖正B、紅字沖正C、隔日紅字沖正D、隔日藍字沖正答案：C解析：

暫無解析17.如憑證類型選擇其他時，需自行選擇使用印章種類，且交易提交前需（）授權(quán)，授權(quán)通過后特殊用印任務發(fā)送至印控系統(tǒng)(1分)A、網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理B、主辦會計C、移動柜員D、移動柜員答案：A解析：

暫無解析18.以下選項中不屬于客戶信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性別C、C.國籍D、D.職業(yè)答案：A解析：

暫無解析19.詐騙分子往往租賃境外服務器，設(shè)置窩點，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標廣泛化B、形式集團化C、贓款流動快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無解析20.在華工作（持“Z”字簽證）自入境之日起（）日內(nèi)必須前往當?shù)毓矙C關(guān)辦理居留手續(xù)。(1分)A、7B、30C、60D、90答案：B解析：

暫無解析21.單位定期存款按照期限不同分六個檔次，以下不屬于定期存款期限的是(1分)A、三個月B、六個月C、九個月D、一年答案：C解析：

暫無解析22.杭州運營中心現(xiàn)金管理團隊發(fā)現(xiàn)假幣后應（

）。(1分)A、退回來源單位B、按照假幣沒收程序沒收C、直接銷毀D、按照假外幣收繳流程收繳答案：D解析：

暫無解析23.客戶經(jīng)理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內(nèi)完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暫無解析24.下面不屬于營業(yè)經(jīng)理會計業(yè)務印章管理職責的是（）(1分)A、負責落實總分行會計業(yè)務印章的管理要求與用印規(guī)范B、負責申領(lǐng)上級行下發(fā)的會計業(yè)務印章及向上級行上繳停用的會計業(yè)務印章C、負責印章管理系統(tǒng)中舊章移植申請復核相關(guān)職責D、按“印證分管”與“業(yè)務不相容”原則，落實支行會計業(yè)務印章的管理責任答案：C解析：

暫無解析25.()是指一旦發(fā)生動賬交易就予以異常預警并且報送可疑交易報告的客戶名單。(1分)A、白名單B、灰名單C、黑名單答案：C解析：

暫無解析26.分支機構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異?？蛻簦ㄗN、吊銷等），除對本網(wǎng)點所有賬戶采取中止賬戶凍結(jié)外，還需報備（）部門。(1分)A、分行運營管理部B、分行風險合規(guī)部C、總行運營管理部D、總行風險合規(guī)部答案：C解析：

暫無解析27.對于一年以上未發(fā)生除利息收支以外收付交易且未欠我行債務的外匯存款賬戶，可以發(fā)出銷戶通知，自發(fā)出通知之日起（）天內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，經(jīng)管戶客戶經(jīng)理確認后，可以逐戶或批量轉(zhuǎn)入長期不動戶管理。(1分)A、10天B、15天C、30天D、60天答案：C解析：

暫無解析28.（）負責提交自定義名單及相關(guān)審核材料，并留存名單申請及變更材料的復印件或影印件。(1分)A、回溯審核崗B、營業(yè)網(wǎng)點C、回溯審核崗D、風險合規(guī)部答案：B解析：

暫無解析29.機構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異常的單位客戶（注銷、吊銷等），須對該客戶在本網(wǎng)點所有賬戶采?。ǎ?。(1分)A、暫停非柜面B、中止服務

C、終止服務

D、停止支付答案：B解析：

暫無解析30.柜員在辦理差錯處理時，遇系統(tǒng)運行異常、故障等情況，應上報總行運營管理部和信息技術(shù)部。由總行運營管理部和信息技術(shù)部人員共同核查確認，協(xié)商差錯處理解決辦法。并由（）填寫特殊業(yè)務處理單，注明賬務調(diào)整內(nèi)容并下發(fā)業(yè)務經(jīng)辦網(wǎng)點進行操作處理

(1分)A、總行運營管理部人員B、營業(yè)經(jīng)理C、轄區(qū)運營管理崗D、業(yè)務監(jiān)督崗答案：A解析：

暫無解析31.企業(yè)變動信息后，我行會通知客戶來變更信息或銷戶，逾期未處理的，核心系統(tǒng)自動對對客戶采取什么措施？（）(1分)A、A.暫停非柜面B、B.中止凍結(jié)C、C.支付凍結(jié)答案：A解析：

暫無解析32.通過PAD移動金融終端辦理賬戶管理業(yè)務的正常時間為（)。(1分)A、8：00-17：30B、8：30-17：30C、9：00-17：00D、8：30-17：00答案：B解析：

暫無解析33.()組織做好通過電子渠道建立業(yè)務關(guān)系時的客戶信息初次識別和存續(xù)期間的客戶信息持續(xù)識別等工作，制定各環(huán)節(jié)客戶信息識別內(nèi)容、工作要求。(1分)A、A.電子銀行部B、B.洗錢風險管理小組辦公室C、C.總行反洗錢管理中心D、D.運營管理部答案：A解析：

暫無解析34.單位定期存款支取的規(guī)定中，下列說法錯誤的是(1分)A、單位定期存款可部分支取多次。部分支取時，留存金額達到起存金額時需重新打印“證實書”，未達到起存金額時應作全額支取處理B、單位定期存款到期，核心系統(tǒng)自動計算利息C、單位定期存款的支取采用轉(zhuǎn)賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金D、未在開戶行開立結(jié)算賬戶的單位，支取單位定期存款時應通過“應解匯款支付”內(nèi)部賬戶劃轉(zhuǎn)答案：A解析：

暫無解析35.未納入印章監(jiān)控儀保管的印章，印章使用人臨時離崗必須做到“人離章收”。（）時段必須入庫或入保險箱(柜)保管，保管會計業(yè)務印章的保險箱(1分)A、中午B、營業(yè)終了C、中午休息期間及營業(yè)終了D、休息期間答案：C解析：

暫無解析36.關(guān)于開立單位定期存款主賬戶的說法正確的是(1分)A、單位定期存款賬戶開立后，日后再辦理定期存款需重新辦理開戶手續(xù)B、單位定期存款賬戶可以重新關(guān)聯(lián)印鑒卡，也可以與結(jié)算賬戶共用印鑒卡的C、開立單位定期存款主賬戶需要重新生成客戶號D、開立單位定期存款主賬戶只需提供營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)辦人身份證答案：B解析：

暫無解析37.確認為全域預警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務確認單,對經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風險免責書B、風險揭示書C、承諾書答案：B解析：

暫無解析38.下列關(guān)于職業(yè)名稱說法錯誤的是？(1分)A、某一員工單位員工來我行開立工資卡，信息填寫為：商業(yè)服務業(yè)、貿(mào)易---辦事人員---員工B、一母親帶著今年剛出生的孩子來開立存折，信息填寫為：學齡前兒童---其他---兒童C、一保安開立我行一類卡，信息填寫為:商業(yè)服務業(yè)、貿(mào)易---辦事人員---xx物業(yè)公司保安D、一清潔工開立我行一類卡，信息填寫為：商業(yè)服務業(yè)、貿(mào)易---辦事人員---xx物業(yè)公司保潔人員答案：A解析：

暫無解析39.分支機構(gòu)確認發(fā)生誤收或者誤付假幣的，應當在事件發(fā)生后(

）個工作日內(nèi)報告總分行運營管理部門。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暫無解析40.從賬戶的性質(zhì)劃分，外匯賬戶的種類可分為經(jīng)常項目外匯賬戶和（）。(1分)A、資本項目外匯賬戶B、外幣現(xiàn)鈔賬戶C、外匯現(xiàn)匯賬戶D、結(jié)匯待支付賬戶答案：A解析：

暫無解析41.支行補錄崗負責按照客戶身份識別規(guī)定，在為客戶辦理開戶、存取款、結(jié)算業(yè)務、銷售金融產(chǎn)品時，要求客戶提供有效身份證件或者證明文件和資料，進行核對并登記，在(

)內(nèi)完成新客戶基本信息補充錄入工作(1分)A、7天B、7個工作日C、5個工作日D、3個工作日答案：D解析：

暫無解析42.以下存款“證實書”的打印要求正確的是(1分)A、可以任意網(wǎng)點打印B、通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的單位定期存款，如需通過柜面支取的，支取前須先打印“證實書”C、可以任意時間撤銷打印“證實書”D、撤銷打印“證實書”，必須次日辦理答案：B解析：

暫無解析43.營業(yè)經(jīng)理每月不少于（）次會計業(yè)務印章及印控系統(tǒng)相關(guān)日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發(fā)現(xiàn)的問題，必須落實整改并向分管行長報告(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無解析44.客戶可持本人有效實名證件和西湖卡在（）辦理電子現(xiàn)金的簽約、修改、撤銷指定賬戶圈存簽約業(yè)務。(1分)A、任意網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點C、指定網(wǎng)點D、網(wǎng)上銀行答案：A解析：

暫無解析45.下列哪項不是簡化柜面開戶操作環(huán)節(jié)？(1分)A、微信預約開戶B、取消《賬戶登記表》填寫C、取消《手機號碼聯(lián)網(wǎng)核查授權(quán)書》答案：A解析：

暫無解析46.經(jīng)常項目外匯賬戶名稱變更，但不改變開戶網(wǎng)點、賬號時，應于（）內(nèi)到開戶網(wǎng)點申請辦理賬戶變更手續(xù)。(1分)A、5個工作日B、5天C、3個工作日D、3天答案：A解析：

暫無解析47.營銷人員小李，在A客戶簽約e付寶時需要做到的風險防范措施是（

）(1分)A、嚴格審核e付寶業(yè)務的準入，持續(xù)跟蹤業(yè)務情況，防止無合法、合規(guī)用途等業(yè)務背景的客戶通過e付寶業(yè)務從事洗錢及電信欺詐活動B、加強合規(guī)風險學習，不得代客戶制作和處理加密電子代發(fā)批量文件C、熟悉學習制作文件的操作流程，貼心指導客戶如何操作答案：A解析：

暫無解析48.社區(qū)人員可開通的系統(tǒng)權(quán)限(1分)A、柜面系統(tǒng)社區(qū)柜員B、PAD管理平臺C、登門辦D、柜面系統(tǒng)答案：A解析：

暫無解析49.辦理現(xiàn)場移動終端業(yè)務，每次外出需單獨申請，經(jīng)有權(quán)人審批，最長不超過（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析50.大額存單允許部分提前支取或全部提前支取，提前支取次數(shù)（）(1分)A、一次B、兩次C、不限答案：C解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.以下（

）交易取消填寫《信用卡特殊業(yè)務申請書》。(1分)A、10910建立自動扣還代理關(guān)系B、10912貸記卡銷戶申請C、10915貸記卡激活D、10921貸記卡片狀態(tài)維護答案：ABCD解析：

暫無解析2.重要物品換人經(jīng)管時，須辦理交接登記手續(xù)，（）須在場。(1分)A、移交人B、管理人C、接收人D、監(jiān)交人答案：ACD解析：

暫無解析3.印控系統(tǒng)開放的用印方式有哪些？(1分)A、自動用印B、特殊用印C、手工用印D、系統(tǒng)用印答案：AB解析：

暫無解析4.個人客戶被0007可疑管控后解除管控流程以下哪個做法是正確的？(1分)A、個人客戶原則上應前往對應開戶/開客戶號機構(gòu)辦理解除管控業(yè)務，機構(gòu)根據(jù)客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調(diào)查表》，客戶簽署《風險揭示書》后辦理解除管控。B、較高風險客戶和高風險客戶需在反洗錢系統(tǒng)發(fā)起調(diào)整風險等級且審批通過后才可辦理解除管控。C、若客戶前往開戶機構(gòu)存在困難，可由其他機構(gòu)協(xié)助開戶機構(gòu)完成受理，并完成客戶身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，確認為本人后，將相關(guān)材料（客戶身份證正反面、承諾書（客戶簽字確認）、身份聯(lián)網(wǎng)核查記錄）傳遞至開戶機構(gòu)，由開戶機構(gòu)出具《個人客戶盡職調(diào)查表》后解除管控；

D、如客戶前往機構(gòu)存在困難，機構(gòu)可通過視頻核身的方式確認客戶為本人，根據(jù)客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調(diào)查表》后，辦理解除管控。E、確認為全域預警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務確認單,對經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署《風險揭示書》后解除管控。答案：ACDE解析：

暫無解析5.賬戶存續(xù)期重大變更情況包括（

）。(1分)A、法人變更B、不動戶激活C、地址變更D、股權(quán)變更答案：AB解析：

暫無解析6.賬戶存續(xù)期有（

）等重大變更情況的，管戶人員必須上門盡調(diào)，拍攝盡調(diào)人員入鏡的經(jīng)營地場所照片，并重新核定非柜面限額。(1分)A、賬戶名稱變更B、法人變更C、重大負面消息D、不動戶激活答案：BCD解析：

暫無解析7.“0016-電詐保護管控”類型賬戶管控，暫不支持（

）等自助渠道發(fā)起及解除該類管控。(1分)A、手機銀行B、微信銀行C、直銷銀行D、e柜通答案：AD解析：

暫無解析8.個子電子渠道，需要網(wǎng)點申請開通的有(1分)A、短信認證B、可信收款人認