投行專項(xiàng)試題

投行專項(xiàng)試題單選題（總共40題）1.雙創(chuàng)型企業(yè)與投資銀行不謀而合的特質(zhì)不包括。(1分)A、輕資產(chǎn)B、快速周轉(zhuǎn)C、高速成長(zhǎng)D、團(tuán)隊(duì)年輕答案：D解析：

暫無(wú)解析2.以下哪些是描述重置成本法的：(1分)A、按現(xiàn)時(shí)的條件，重新建造或購(gòu)置該項(xiàng)資產(chǎn)所需的全面支出扣除該項(xiàng)資產(chǎn)的有形與無(wú)形損耗后的余值B、根據(jù)市場(chǎng)上相同或相近資產(chǎn)的價(jià)格確定企業(yè)資產(chǎn)價(jià)格C、企業(yè)賬面凈資產(chǎn)價(jià)格D、企業(yè)因破產(chǎn)或歇業(yè)清算時(shí)，將資產(chǎn)迅速變現(xiàn)為可獲得的價(jià)格答案：A解析：

暫無(wú)解析3.下列哪項(xiàng)不屬于投融資顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容________。(1分)A、項(xiàng)目投資中介B、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)可行性分析C、融資方案策劃D、經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)答案：D解析：

暫無(wú)解析4.交易商協(xié)會(huì)初評(píng)完成后一般要求企業(yè)或者中介機(jī)構(gòu)在____個(gè)工作日內(nèi)提交補(bǔ)充材料。(1分)A、10B、15C、20D、25答案：A解析：

暫無(wú)解析5.接受牽頭行邀請(qǐng)，參加銀團(tuán)并按照協(xié)商確定的承貸份額向借款人提供貸款的銀行是：(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問(wèn)行D、參加行答案：D解析：

暫無(wú)解析6.農(nóng)業(yè)銀行提供債權(quán)融資計(jì)劃承銷服務(wù)，融資人內(nèi)部評(píng)級(jí)需為_(kāi)_級(jí)（含）以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：B解析：

暫無(wú)解析7.首筆銀團(tuán)貸款于1967年出現(xiàn)于美國(guó)紐約，由于具有____組織的某些特性，被稱為“____貸款”。(1分)A、辛迪加B、?？怂笴、卡特爾D、托拉斯答案：A解析：

暫無(wú)解析8.我行債務(wù)融資工具優(yōu)質(zhì)類客戶的上年度凈資產(chǎn)須達(dá)到____億。(1分)A、10B、20C、40D、60答案：D解析：

暫無(wú)解析9.____應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)建立并管理并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案。(1分)A、各級(jí)行B、經(jīng)營(yíng)行C、一級(jí)支行D、一級(jí)分行答案：B解析：

暫無(wú)解析10.我行應(yīng)客戶申請(qǐng)，出具的載明存款單位某一時(shí)點(diǎn)在開(kāi)戶行存有一定金額的書面證明文件是_______。(1分)A、見(jiàn)證企業(yè)注冊(cè)資金B(yǎng)、企業(yè)存款證明書C、企業(yè)資信證明D、企業(yè)結(jié)算證明答案：B解析：

暫無(wú)解析11.負(fù)責(zé)制定后續(xù)管理相關(guān)制度，牽頭組織、督導(dǎo)全行開(kāi)展后續(xù)管理工作的部門是_____。(1分)A、金融市場(chǎng)部B、投資銀行部C、信貸管理部門D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門答案：B解析：

暫無(wú)解析12.顧問(wèn)項(xiàng)目的收費(fèi)水平應(yīng)與___相匹配。(1分)A、服務(wù)質(zhì)量B、客戶資產(chǎn)規(guī)模C、客戶在我行貸款余額D、客戶等級(jí)答案：A解析：

暫無(wú)解析13.以下關(guān)于重整期企業(yè)描述不準(zhǔn)確的是：(1分)A、這一時(shí)期的企業(yè)面臨著市場(chǎng)份額逐漸下降、新產(chǎn)品試制失敗或未完全被市場(chǎng)接受、資金流轉(zhuǎn)不暢和融資較為困難等不利局面。B、企業(yè)不具有深度挖掘市場(chǎng)從而維持自身發(fā)展的潛在動(dòng)力。C、對(duì)于深陷財(cái)務(wù)困境而無(wú)法解脫的企業(yè)也寄希望于通過(guò)重組收購(gòu)從而再次煥發(fā)企業(yè)活力。D、對(duì)于投行提供信息咨詢、資產(chǎn)證券化、并購(gòu)重組顧問(wèn)、撮合并購(gòu)交易和提供并購(gòu)融資等一體化綜合服務(wù)方案提出了更多的需求。答案：B解析：

暫無(wú)解析14.單只中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行企業(yè)最少須有____家。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無(wú)解析15.我行作為資金托管銀行需簽訂的協(xié)議為_(kāi)____。(1分)A、《基礎(chǔ)資產(chǎn)買賣協(xié)議》B、《基礎(chǔ)資產(chǎn)服務(wù)協(xié)議》C、《托管協(xié)議》D、《監(jiān)管協(xié)議》答案：C解析：

暫無(wú)解析16.各一級(jí)分行____要對(duì)已發(fā)放的并購(gòu)貸款情況進(jìn)行自查。(1分)A、每半年B、每年C、每季D、每月答案：B解析：

暫無(wú)解析17._____投資銀行業(yè)務(wù)的主管部門應(yīng)輔導(dǎo)首次注冊(cè)債務(wù)融資工具的企業(yè)建立突發(fā)事件應(yīng)急管理制度。(1分)A、經(jīng)營(yíng)行B、二級(jí)分行C、一級(jí)分行D、總行答案：C解析：

暫無(wú)解析18.超短期融資券的發(fā)行期限最長(zhǎng)不超過(guò)____天。(1分)A、90天B、180天C、270天D、360天答案：C解析：

暫無(wú)解析19.歐洲資產(chǎn)證券化產(chǎn)品市場(chǎng)占比最大的是___。(1分)A、MBSB、WBSC、CLOD、SME答案：A解析：

暫無(wú)解析20.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供資產(chǎn)池篩選、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等咨詢服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。(1分)A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、資金保管機(jī)構(gòu)C、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)顧問(wèn)答案：D解析：

暫無(wú)解析21.以下不是發(fā)行債務(wù)融資工具對(duì)企業(yè)的功能和作用的是：(1分)A、將間接融資轉(zhuǎn)化為直接融資，將融資需求由信貸轉(zhuǎn)化為由債券滿足，為企業(yè)開(kāi)辟了新的融資渠道B、通過(guò)債券承銷而非傳統(tǒng)信貸滿足企業(yè)的融資需求，可以減少我行經(jīng)濟(jì)資本占用，減少信用風(fēng)險(xiǎn)敞口C、發(fā)行債務(wù)融資工具可以迅速補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金，有效滿足公司的融資需求，不受單家信貸規(guī)模限制的影響D、債券募集資金用途不受嚴(yán)格控制，相對(duì)比較靈活。企業(yè)如需改變募集資金用途，只要按照相關(guān)規(guī)定向市場(chǎng)公告即可答案：B解析：

暫無(wú)解析22.以下不屬于中央銀行參與貨幣市場(chǎng)交易的目的是。(1分)A、實(shí)施貨幣政策B、控制貨幣供應(yīng)量C、引導(dǎo)市場(chǎng)利率D、增強(qiáng)央行市場(chǎng)地位答案：D解析：

暫無(wú)解析23.經(jīng)營(yíng)行客戶經(jīng)理在每期債務(wù)融資工具到期前_____，填制《到期兌付提示函》，發(fā)送企業(yè)并取得具備法律效力的回執(zhí)，或采取其他有效方式及時(shí)通知企業(yè)。(1分)A、30天B、30個(gè)工作日C、20天D、20個(gè)工作日答案：A解析：

暫無(wú)解析24.信貸支持證券的信用等級(jí)取決于___信用等級(jí)。(1分)A、發(fā)起主體B、發(fā)起人C、基礎(chǔ)資產(chǎn)池D、發(fā)行人答案：C解析：

暫無(wú)解析25.一級(jí)分行應(yīng)在每年的____前，向總行提交年度后續(xù)管理報(bào)告。(1分)A、43225B、41765C、41766D、41767答案：D解析：

暫無(wú)解析26._____指為客戶優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)、降低債務(wù)成本、調(diào)整債務(wù)期限和改善債務(wù)條件、降低債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)而提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。(1分)A、并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)B、并購(gòu)融資顧問(wèn)C、資產(chǎn)重組顧問(wèn)D、債務(wù)重組顧問(wèn)答案：D解析：

暫無(wú)解析27.并購(gòu)后新的管理團(tuán)隊(duì)是否有能力通過(guò)戰(zhàn)略、組織、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)、人力資源及文化等方面的整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)屬于并購(gòu)貸款調(diào)查中的____。(1分)A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、整合風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：

暫無(wú)解析28.銀團(tuán)貸款收費(fèi)根據(jù)銀團(tuán)貸款市場(chǎng)的發(fā)展水平、操作慣例以及行業(yè)自律約定，_____負(fù)責(zé)定期更新發(fā)布銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)的參考標(biāo)準(zhǔn)。(1分)A、總行相關(guān)客戶部門B、總行投行部C、總行大客部D、總行公司部答案：B解析：

暫無(wú)解析29.并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查由有權(quán)調(diào)查行的客戶部門負(fù)責(zé)牽頭，有權(quán)調(diào)查行的投行部門參與調(diào)查，下列哪項(xiàng)不屬于投行部門的重點(diǎn)調(diào)查范圍：(1分)A、并購(gòu)項(xiàng)目準(zhǔn)入條件B、并購(gòu)方的還款能力測(cè)算C、并購(gòu)項(xiàng)目的估值情況D、并購(gòu)項(xiàng)目的整合風(fēng)險(xiǎn)答案答案：B解析：

暫無(wú)解析30.在我行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，___負(fù)責(zé)牽頭組織開(kāi)展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。(1分)A、投資銀行部B、資產(chǎn)負(fù)債管理部C、信用管理部D、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部答案：A解析：

暫無(wú)解析31.意味著20世紀(jì)影響全球各國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)制度框架的終結(jié)，并標(biāo)志著美國(guó)乃至全球金融業(yè)真正進(jìn)入了金融自由化和混業(yè)經(jīng)營(yíng)新時(shí)代的法案是。(1分)A、《證券法》B、《格拉斯-斯蒂格爾法》C、《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》D、《證券交易法》答案：C解析：

暫無(wú)解析32.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中負(fù)責(zé)劃收銀團(tuán)貸款本息和代收相關(guān)費(fèi)用的角色是____。(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問(wèn)行D、參加行答案：B解析：

暫無(wú)解析33.確認(rèn)持有人會(huì)議參會(huì)人員后，一級(jí)分行投資銀行部門協(xié)商發(fā)行人擬訂持有人會(huì)議的議事程序和表決形式，并在會(huì)議召開(kāi)前_____將議案發(fā)送至參會(huì)人員，并將議案提交至持有人會(huì)議審議。(1分)A、5個(gè)工作日B、5天C、7個(gè)工作日D、7天答案：C解析：

暫無(wú)解析34.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管工作指引（試行）》規(guī)定，A類證券公司屬于。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)管理能力高，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化能力強(qiáng)，在新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品方面具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力的證券公司B、風(fēng)險(xiǎn)管理能力較好地覆蓋其現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化能力較強(qiáng)的公司C、風(fēng)險(xiǎn)管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模基本匹配，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化能力一般的公司D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力低，潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超過(guò)公司可承受范圍的公司答案：A解析：

暫無(wú)解析35.以下哪項(xiàng)不是銀團(tuán)中必要角色：(1分)A、牽頭行B、代理行C、參與行D、顧問(wèn)行答案：D解析：

暫無(wú)解析36.____是指在承銷協(xié)議所規(guī)定的承銷期結(jié)束后，由主承銷商或聯(lián)席主承銷商按發(fā)行價(jià)認(rèn)購(gòu)未售出的債務(wù)融資工具的承銷方式。(1分)A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、批發(fā)銷售答案：B解析：

暫無(wú)解析37.______負(fù)責(zé)與客戶簽署顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。(1分)A、總行B、二級(jí)分行C、分行D、經(jīng)營(yíng)行答案：D解析：

暫無(wú)解析38.包銷余券的處置期限原則上不超過(guò)____個(gè)月。(1分)A、3B、6C、9D、12答案：B解析：

暫無(wú)解析39.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于并購(gòu)交易各方：(1分)A、并購(gòu)方B、目標(biāo)公司C、出讓方D、銀行答案：D解析：

暫無(wú)解析40.融資人在債權(quán)融資計(jì)劃完成產(chǎn)品信息初始記載的次__工作日，須通過(guò)北金所指定服務(wù)系統(tǒng)公布當(dāng)期債權(quán)融資計(jì)劃掛牌規(guī)模、期限、利率等情況。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共30題）1.按照主承銷商在銷售債券中承擔(dān)的義務(wù)不同，可分為_(kāi)___。(1分)A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、批發(fā)銷售答案：ABC解析：

暫無(wú)解析2.我行在發(fā)起信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)主要涉及如下部門___。(1分)A、信用管理部B、資產(chǎn)負(fù)債管理部C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部D、投資銀行部答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析3.農(nóng)業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，項(xiàng)目資產(chǎn)池的調(diào)查與構(gòu)建主要包括以下如下環(huán)節(jié)___。(1分)A、資產(chǎn)提供B、盡職調(diào)查C、資產(chǎn)確定D、發(fā)起立項(xiàng)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析4.以下屬于資產(chǎn)證券化內(nèi)部增信措施的是______。(1分)A、超額現(xiàn)金流覆蓋B、優(yōu)先級(jí)/次級(jí)分層C、基礎(chǔ)資產(chǎn)超額抵押D、擔(dān)保公司擔(dān)保答案：ABC解析：

暫無(wú)解析5.交易商協(xié)會(huì)的會(huì)員包括____。(1分)A、政策性銀行B、商業(yè)銀行C、投資基金D、大中型工商企業(yè)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)流程是營(yíng)銷客戶、__________、提供顧問(wèn)服務(wù)、后續(xù)管理。(1分)A、初步調(diào)查和審批B、簽署協(xié)議C、組建服務(wù)團(tuán)隊(duì)D、引入外部機(jī)構(gòu)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析7.在債務(wù)融資工具后續(xù)管理過(guò)程中，一級(jí)分行出現(xiàn)_____情形，總行將暫停該分行所有債券承銷業(yè)務(wù)。(1分)A、無(wú)合理原因未按規(guī)定時(shí)限向總行報(bào)送定期財(cái)務(wù)信息的B、提交的財(cái)務(wù)報(bào)告因未加蓋印鑒、模糊不可辨識(shí)等不合規(guī)的C、未按規(guī)定時(shí)限提交后續(xù)管理工作報(bào)告的D、未輔導(dǎo)首次注冊(cè)債務(wù)融資工具的企業(yè)建立突發(fā)事件應(yīng)急管理制度答案：ABC解析：

暫無(wú)解析8.并購(gòu)貸款由____審批。(1分)A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、已授權(quán)的一級(jí)分行答案：AD解析：

暫無(wú)解析9.從基礎(chǔ)資產(chǎn)大類上講，企業(yè)資產(chǎn)證券化可以包括以下哪些類型______。(1分)A、債權(quán)B、收益權(quán)C、信托受益權(quán)D、不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)權(quán)利答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析10.IPO財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程包括的階段有：(1分)A、項(xiàng)目營(yíng)銷B、項(xiàng)目簽約C、項(xiàng)目實(shí)施D、項(xiàng)目后評(píng)價(jià)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析11.企業(yè)資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)要求符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的。(1分)A、財(cái)產(chǎn)B、財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、財(cái)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的組合D、以上都不對(duì)答案：ABC解析：

暫無(wú)解析12.一國(guó)中央銀行作為國(guó)家貨幣政策的制定與實(shí)施部門，主要依靠______等政策工具進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控。(1分)A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)C、再貼現(xiàn)D、利率答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析13.我行作為資產(chǎn)證券化項(xiàng)目安排人/財(cái)務(wù)顧問(wèn)，在不同階段可為客戶提供的服務(wù)具體包括______。(1分)A、內(nèi)部決策期間，協(xié)助準(zhǔn)備內(nèi)部簽報(bào)，為內(nèi)部可行性研究提供分析材料，提供市場(chǎng)信息作為決策參考B、產(chǎn)品設(shè)計(jì)期間，牽頭協(xié)調(diào)各中介，參與資產(chǎn)盡調(diào)，協(xié)助方案設(shè)計(jì)和模型構(gòu)建，提供市場(chǎng)信息，協(xié)助組織申請(qǐng)文件編寫C、監(jiān)管審批階段，協(xié)助進(jìn)行監(jiān)管溝通和報(bào)批，完成監(jiān)管反饋意見(jiàn)回復(fù)，就創(chuàng)新結(jié)構(gòu)與監(jiān)管積極溝通D、發(fā)行階段，協(xié)助進(jìn)行產(chǎn)品推介和判斷最佳發(fā)行時(shí)間，協(xié)助進(jìn)行簿記和議價(jià)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.北京金融資產(chǎn)交易所有限公司應(yīng)做好債權(quán)融資計(jì)劃__等服務(wù)配套工作。(1分)A、計(jì)劃備案B、掛牌C、后續(xù)管理D、信息披露答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.公司類信用債券包括____。(1分)A、公司債B、債務(wù)融資工具C、企業(yè)債D、金融債答案：ABC解析：

暫無(wú)解析16.籌組內(nèi)部銀團(tuán)貸款應(yīng)堅(jiān)持以下哪些原則：(1分)A、自愿聯(lián)合B、商業(yè)運(yùn)作C、利益分享D、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析17.以下哪些公式屬于現(xiàn)金流折現(xiàn)法的公式：(1分)A、公司股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值-企業(yè)凈債務(wù)B、股權(quán)回報(bào)率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+beta*市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C、實(shí)體現(xiàn)金流（FCFF）=息稅前利潤(rùn)（1-所得稅稅率）+折舊與攤銷-資本性支出-營(yíng)運(yùn)資本凈增加額D、營(yíng)運(yùn)資本凈增加額=存貨增加+經(jīng)營(yíng)性應(yīng)收項(xiàng)目增加+待攤費(fèi)用增加-經(jīng)營(yíng)性應(yīng)付增加-預(yù)提費(fèi)用增加答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析18.債券承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的內(nèi)容包括以下____。(1分)A、發(fā)行資格B、歷史沿革C、股權(quán)結(jié)構(gòu)、控股股東和實(shí)際控制人情況D、公司治理結(jié)構(gòu)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析19.并購(gòu)是指境內(nèi)企業(yè)通過(guò)____等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。(1分)A、受讓現(xiàn)有股權(quán)B、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)C、收購(gòu)資產(chǎn)D、承接債務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析20.雙創(chuàng)型企業(yè)融資困境描述正確的是______。(1分)A、抵質(zhì)押物匱乏B、經(jīng)營(yíng)不確定性較大C、違約風(fēng)險(xiǎn)較高D、誠(chéng)信度低答案：ABC解析：

暫無(wú)解析21.社會(huì)效應(yīng)債券運(yùn)作機(jī)制中，一般包括_____。(1分)A、政府B、籌資方C、服務(wù)提供方D、投資方答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析22.以下屬于企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容的有_______。(1分)A、組織設(shè)立策劃B、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化C、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃D、風(fēng)險(xiǎn)管理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析23.債券的發(fā)行人有______。(1分)A、中央政府B、地方政府C、金融機(jī)構(gòu)D、公司和企業(yè)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析24.全行并購(gòu)貸款不良率超過(guò)全行貸款平均不良率水平，貸款集中度超過(guò)規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)限額或風(fēng)險(xiǎn)分類趨降時(shí)，客戶部門應(yīng)會(huì)同投資銀行、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、資產(chǎn)處置等部門加強(qiáng)檢查監(jiān)管力度，并重點(diǎn)評(píng)估以下哪些內(nèi)容：(1分)A、并購(gòu)貸款擔(dān)保的方式、構(gòu)成和覆蓋貸款本息的情況B、針對(duì)不良貸款所采取的清收和保全措施C、處置抵質(zhì)押物的情況D、依法接管企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)的情況答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析25.關(guān)于《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與重組的指導(dǎo)意見(jiàn)》中的“重組整合一批”，其鼓勵(lì)______等產(chǎn)業(yè)鏈上下游中央企業(yè)重組。(1分)A、煤炭B、電力C、冶金D、汽車答案：ABC解析：

暫無(wú)解析26.在處理債務(wù)融資工具發(fā)行人的突發(fā)事件中，主承銷商需聯(lián)系_____，評(píng)估突發(fā)事件帶來(lái)的影響。(1分)A、律師事務(wù)所B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所C、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、其他主承銷商答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析27.以下哪種情形，需要召開(kāi)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議_____。(1分)A、發(fā)行人未能按期足額兌付債務(wù)融資工具本金或利息B、發(fā)行人增資C、發(fā)行人合并D、發(fā)行人轉(zhuǎn)移債務(wù)融資工具全部或部分清償義務(wù)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析28.中期票據(jù)的期限一般為_(kāi)____年。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：BCD解析：

暫無(wú)解析29.關(guān)于我行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)基本條件的描述不正確的是：(1分)A、可適用于并購(gòu)方為境外企業(yè)的并購(gòu)B、并購(gòu)方信用等級(jí)在A-級(jí)以上C、并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)應(yīng)具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性D、并購(gòu)交易中并購(gòu)貸款資金比例不高于50%答案：ABD解析：

暫無(wú)解析30.農(nóng)業(yè)銀行牽頭和參與銀團(tuán)的合作行可以為以下哪些：(1分)A、地方性商業(yè)銀行B、村鎮(zhèn)銀行C、外資銀行D、大型企業(yè)集團(tuán)所屬財(cái)務(wù)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.我行債券承銷業(yè)務(wù)主要開(kāi)展的市場(chǎng)是銀行間債券市場(chǎng)，我行債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要是交易商協(xié)會(huì)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.我行可為客戶提供股權(quán)并購(gòu)、資產(chǎn)并購(gòu)或重組、承債式收購(gòu)、債務(wù)重組或處置等并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的買方顧問(wèn)、賣方顧問(wèn)和重組顧問(wèn)服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.只有總行、一級(jí)分行級(jí)核心客戶以及我行信貸和債券業(yè)務(wù)重點(diǎn)客戶才可進(jìn)行企業(yè)資產(chǎn)證券化。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析4.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品功能：利用我行自身渠道和與中介機(jī)構(gòu)的合作，為并購(gòu)方推薦目標(biāo)公司或是為出讓方尋找戰(zhàn)略投資者提供專業(yè)咨詢與顧問(wèn)服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.管理水平較高、風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)的重點(diǎn)城市行可獲得一級(jí)分行的并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)，調(diào)查審批權(quán)限內(nèi)的并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.私募股權(quán)顧問(wèn)業(yè)務(wù)組建項(xiàng)目小組成員不得少于2人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

3人7.借款人以持有或控制的目標(biāo)企業(yè)做股權(quán)質(zhì)押時(shí)，若目標(biāo)公司為上市公司或其股權(quán)有公開(kāi)交易市場(chǎng)的，其股權(quán)質(zhì)押價(jià)值以評(píng)估前一年最低市場(chǎng)交易價(jià)格與我行本次股權(quán)并購(gòu)評(píng)估價(jià)值的之間的較高值確定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

應(yīng)該為較低值8.并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的賣方顧問(wèn)，是指我行利用自身信息渠道或與中介機(jī)構(gòu)合作，受股權(quán)轉(zhuǎn)讓方或融資方委托，為其尋找買方或引入戰(zhàn)略投資者所提供的中介服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.需要向客戶出具顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告或方案的，須由經(jīng)營(yíng)行有權(quán)簽字人簽字后提交至客戶，并由客戶簽字確認(rèn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.債權(quán)融資計(jì)劃主承銷業(yè)務(wù)，總行運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)最終定價(jià)配售結(jié)果，按有關(guān)協(xié)議約定安排，負(fù)責(zé)組織實(shí)施資金劃轉(zhuǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

投行部11.交易所作為債券交易的組織者，本身不參加債券的買賣和價(jià)格的決定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析12.上市項(xiàng)目實(shí)施協(xié)作的具體服務(wù)內(nèi)容：為客戶提供包括選聘律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資銀行機(jī)構(gòu)等外部中介機(jī)構(gòu)，協(xié)調(diào)中介團(tuán)隊(duì)高效、規(guī)范的工作等服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.效益好的企業(yè)發(fā)行的債券通常較受投資者歡迎，因而發(fā)行時(shí)利率高，籌資成本低。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析14.2016年企業(yè)資產(chǎn)證券化發(fā)行規(guī)模首次超過(guò)銀行間信貸資產(chǎn)證券化市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.信貸資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí)與證券化產(chǎn)品的分層結(jié)構(gòu)直接相關(guān)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析16.國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行可以開(kāi)展債券承銷、并購(gòu)重組、銀團(tuán)貸款、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、理財(cái)融資、資產(chǎn)證券化、融資租賃等投資銀行業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析17.總行投資銀行部負(fù)責(zé)制定后續(xù)管理相關(guān)制度，牽頭組織、督導(dǎo)全行開(kāi)展后續(xù)管理工作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析18.20世紀(jì)80年代以來(lái)，美國(guó)金融業(yè)開(kāi)始逐漸從分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)渡。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析19.資產(chǎn)支持票據(jù)中的基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制。(1分