金融投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)協(xié)議

金融投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號(hào)：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（發(fā)行人/銷(xiāo)售方）：公司名稱(chēng)：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為發(fā)行人/銷(xiāo)售方之間在金融投資產(chǎn)品交易中的權(quán)利和義務(wù)，明確雙方在投資過(guò)程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并就相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)和免責(zé)事項(xiàng)進(jìn)行約定。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，保證投資者在充分了解金融投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出明智的投資決策，同時(shí)也為了明確發(fā)行人/銷(xiāo)售方的責(zé)任和義務(wù)，維護(hù)金融市場(chǎng)的正常秩序。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“金融投資產(chǎn)品”指乙方發(fā)行或銷(xiāo)售的各類(lèi)金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。（2）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率波動(dòng)等因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。（3）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指因交易對(duì)手方違約或信用狀況惡化而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指投資者在需要賣(mài)出投資產(chǎn)品時(shí)，無(wú)法以合理的價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（5）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（6）“法律風(fēng)險(xiǎn)”指由于法律法規(guī)的變化、合同糾紛等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響協(xié)議條款的解釋和理解。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語(yǔ)應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、金融投資產(chǎn)品概述3.1產(chǎn)品描述乙方發(fā)行/銷(xiāo)售的金融投資產(chǎn)品為[具體產(chǎn)品名稱(chēng)]，該產(chǎn)品的主要特點(diǎn)和投資策略為[詳細(xì)描述產(chǎn)品的特點(diǎn)和投資策略]。3.2投資目標(biāo)該金融投資產(chǎn)品的投資目標(biāo)為[明確投資產(chǎn)品的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)]。3.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，該金融投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為[具體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)等]。乙方應(yīng)向甲方充分揭示該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，并保證甲方在了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行投資決策。四、風(fēng)險(xiǎn)提示4.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致投資產(chǎn)品的價(jià)值上升或下降，甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的存在，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資決策。（2）利率變化可能對(duì)固定收益類(lèi)投資產(chǎn)品的收益產(chǎn)生影響，甲方應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)利率的變動(dòng)情況。（3）匯率波動(dòng)可能對(duì)涉及外匯交易的投資產(chǎn)品產(chǎn)生影響，甲方應(yīng)了解相關(guān)匯率風(fēng)險(xiǎn)。4.2信用風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方將盡力評(píng)估交易對(duì)手方的信用狀況，但無(wú)法完全排除信用風(fēng)險(xiǎn)的存在。（2）如果交易對(duì)手方違約，甲方可能面臨投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。4.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性較差的情況，甲方在投資前應(yīng)充分了解產(chǎn)品的流動(dòng)性特征。（2）在市場(chǎng)極端情況下，甲方可能無(wú)法及時(shí)以合理價(jià)格賣(mài)出投資產(chǎn)品，從而導(dǎo)致資金被困。4.4操作風(fēng)險(xiǎn)（1）由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等原因，可能導(dǎo)致投資交易出現(xiàn)錯(cuò)誤或延誤，給甲方帶來(lái)?yè)p失。（2）乙方將加強(qiáng)內(nèi)部管理，降低操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，但無(wú)法完全杜絕此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。4.5法律風(fēng)險(xiǎn)（1）法律法規(guī)的變化可能對(duì)投資產(chǎn)品的合法性、交易規(guī)則等產(chǎn)生影響，甲方應(yīng)關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)的變動(dòng)情況。（2）如果發(fā)生合同糾紛或其他法律問(wèn)題，可能會(huì)影響甲方的投資權(quán)益。4.6其他風(fēng)險(xiǎn)除上述風(fēng)險(xiǎn)外，還可能存在其他不可抗力因素、政策風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)投資產(chǎn)品的收益產(chǎn)生不利影響。甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資的風(fēng)險(xiǎn)性，謹(jǐn)慎做出投資決策。五、投資者適當(dāng)性5.1投資者評(píng)估（1）甲方應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷，以便乙方對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。（2）乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，向甲方推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品。5.2適當(dāng)性匹配原則（1）乙方應(yīng)保證所推薦的投資產(chǎn)品與甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。（2）如果甲方堅(jiān)持投資超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，乙方應(yīng)向甲方充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并要求甲方簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。六、投資者的權(quán)利與義務(wù)6.1投資者權(quán)利（1）甲方有權(quán)了解投資產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。（2）甲方有權(quán)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，自主選擇投資產(chǎn)品。（3）甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定履行信息披露義務(wù)，及時(shí)向甲方提供投資產(chǎn)品的相關(guān)信息。（4）在投資產(chǎn)品到期或符合贖回條件時(shí)，甲方有權(quán)按照協(xié)議約定贖回投資本金和收益。6.2投資者義務(wù)（1）甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解本協(xié)議及相關(guān)投資產(chǎn)品的文件，充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。（2）甲方應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，以便乙方進(jìn)行投資者評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)匹配。（3）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定支付投資本金和相關(guān)費(fèi)用。（4）甲方應(yīng)遵守投資產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定和交易規(guī)則，不得從事違法違規(guī)的交易行為。（5）甲方應(yīng)承擔(dān)投資產(chǎn)品可能產(chǎn)生的投資損失，不得因投資損失而向乙方提出無(wú)理要求或采取不當(dāng)行為。七、發(fā)行人/銷(xiāo)售方的權(quán)利與義務(wù)7.1發(fā)行人/銷(xiāo)售方權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和產(chǎn)品特點(diǎn)，制定投資產(chǎn)品的發(fā)行和銷(xiāo)售策略。（2）乙方有權(quán)對(duì)甲方的投資者資格進(jìn)行審核，對(duì)不符合條件的投資者有權(quán)拒絕其投資申請(qǐng)。（3）乙方有權(quán)按照協(xié)議約定收取投資產(chǎn)品的發(fā)行費(fèi)用和銷(xiāo)售費(fèi)用。7.2發(fā)行人/銷(xiāo)售方義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，合規(guī)發(fā)行和銷(xiāo)售投資產(chǎn)品。（2）乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，保證甲方在了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行投資決策。（3）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，向甲方推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品。（4）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行信息披露義務(wù)，及時(shí)向甲方提供投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品凈值、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。（5）乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，保證投資產(chǎn)品的運(yùn)作安全。（6）乙方應(yīng)妥善處理甲方的投訴和糾紛，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。八、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)8.1投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)（1）甲方作為投資者，應(yīng)自行承擔(dān)投資產(chǎn)品可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失。（2）甲方應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理配置資產(chǎn)，避免過(guò)度投資和盲目跟風(fēng)。8.2發(fā)行人/銷(xiāo)售方的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任限制（1）乙方作為發(fā)行人/銷(xiāo)售方，對(duì)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)有限責(zé)任。除因乙方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致的損失外，乙方不對(duì)投資產(chǎn)品的收益和本金提供擔(dān)保。（2）乙方在履行信息披露義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)的前提下，對(duì)因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失不承擔(dān)責(zé)任。九、免責(zé)條款9.1一般免責(zé)事項(xiàng)（1）因不可抗力、政策變化、法律法規(guī)調(diào)整等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免且不可克服的客觀情況導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）因甲方自身原因?qū)е碌耐顿Y損失，如未按照協(xié)議約定進(jìn)行投資操作、未及時(shí)關(guān)注市場(chǎng)變化等，乙方不承擔(dān)責(zé)任。9.2特定情況下的免責(zé)（1）在投資產(chǎn)品的發(fā)行和銷(xiāo)售過(guò)程中，如乙方已按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求履行了相關(guān)義務(wù)，但因其他第三方原因?qū)е峦顿Y產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題或投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）如甲方在投資過(guò)程中違反了法律法規(guī)或本協(xié)議的約定，導(dǎo)致投資產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題或投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。十、信息披露與保密10.1信息披露義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、募集公告、定期報(bào)告等。（2）乙方應(yīng)保證披露的信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。10.2投資者信息保密（1）乙方應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息和投資信息，不得泄露給第三方。（2）乙方應(yīng)采取必要的安全措施，防止甲方信息被竊取或?yàn)E用。十一、協(xié)議的變更與終止11.1協(xié)議變更（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，乙方有權(quán)根據(jù)變化情況對(duì)本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的修改，但應(yīng)提前通知甲方。甲方如不同意修改，有權(quán)終止本協(xié)議。11.2協(xié)議終止的情形（1）投資產(chǎn)品到期或提前終止，本協(xié)議自動(dòng)終止。（2）雙方協(xié)商一致，同意終止本協(xié)議。（3）如甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并按照協(xié)議約定追究甲方的違約責(zé)任。（4）如乙方違反本協(xié)議的約定，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。十二、爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式（1）本協(xié)議的解釋和執(zhí)行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。（2）如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.2法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規(guī)]。十三、通知與送達(dá)13.1通知方式（1）雙方之間的通知應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)，包括但不限于信函、傳真、郵件等。（2）通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的聯(lián)系地址為準(zhǔn)。如一方變更聯(lián)系地址，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。13.2送達(dá)時(shí)間的確定（1）以信函方式送達(dá)的，以郵戳日期為準(zhǔn)。（2）以傳真方式送達(dá)的，以傳真發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)。（3）以郵件方式送達(dá)的，以郵件發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)。