融資渠道開拓與管理制度

融資渠道開拓與管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)1.1為了加強(qiáng)企業(yè)的融資渠道管理，提高融資效率，確保企業(yè)的發(fā)展和可連續(xù)經(jīng)營，訂立本制度。1.2本制度依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)實(shí)際情況訂立，并在企業(yè)內(nèi)部廣泛宣傳和執(zhí)行。第二條適用范圍2.1本制度適用于企業(yè)全部相關(guān)部門和員工。第二章融資渠道開拓第三條渠道開拓目標(biāo)3.1企業(yè)應(yīng)依據(jù)自身經(jīng)營情況和發(fā)展需求，訂立融資渠道開拓目標(biāo)。3.2渠道開拓目標(biāo)應(yīng)具體、可量化，與企業(yè)戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃相全都。第四條渠道開拓策略4.1企業(yè)應(yīng)訂立多元化的融資渠道開拓策略。4.2渠道開拓策略應(yīng)包含但不限于以下幾種方式：多元化的銀行貸款合作；與投資機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，尋求風(fēng)險(xiǎn)投資；發(fā)行債券或其他金融工具；尋求政府支持和資助。第五條渠道開拓計(jì)劃5.1企業(yè)應(yīng)訂立年度渠道開拓計(jì)劃，并在每年開始前提交給董事會審批。5.2渠道開拓計(jì)劃應(yīng)包含但不限于以下內(nèi)容：渠道開拓目標(biāo)；渠道開拓策略；渠道開拓時(shí)間表；渠道開拓預(yù)算；渠道開拓責(zé)任人。第三章融資渠道管理第六條渠道管理職責(zé)6.1總經(jīng)理負(fù)責(zé)融資渠道管理工作，并訂立具體實(shí)施方案。6.2融資渠道管理工作包含但不限于以下職責(zé)：監(jiān)測和評估融資渠道的風(fēng)險(xiǎn)和效益；維護(hù)和拓展與各渠道合作伙伴的關(guān)系；及時(shí)跟進(jìn)融資渠道的動態(tài)和變動；提出融資渠道的改進(jìn)和優(yōu)化建議。第七條渠道管理流程7.1融資渠道管理流程應(yīng)包含但不限于以下步驟：渠道申請：各部門依據(jù)實(shí)際需要，向總經(jīng)理提交融資渠道申請；渠道評估：總經(jīng)理組織相關(guān)部門進(jìn)行融資渠道評估，包含風(fēng)險(xiǎn)評估和效益評估；渠道協(xié)商：總經(jīng)理與渠道合作伙伴進(jìn)行協(xié)商和洽談，確立合作關(guān)系和合作條件；渠道執(zhí)行：依照簽訂的合作協(xié)議和管理規(guī)定執(zhí)行融資渠道；渠道監(jiān)控：總經(jīng)理定期監(jiān)控融資渠道的執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。第八條渠道管理檔案8.1企業(yè)應(yīng)建立健全的融資渠道管理檔案，包含但不限于以下內(nèi)容：渠道申請料子；渠道評估報(bào)告；渠道合作協(xié)議和相關(guān)文件；渠道執(zhí)行記錄和績效評估。第九條渠道管理報(bào)告9.1總經(jīng)理應(yīng)依據(jù)需要定期向董事會和相關(guān)部門提交渠道管理報(bào)告。9.2渠道管理報(bào)告應(yīng)包含但不限于以下內(nèi)容：渠道開拓情況；渠道執(zhí)行情況；渠道效益評估；渠道風(fēng)險(xiǎn)評估。第四章附則第十條監(jiān)督和檢查10.1相關(guān)部門應(yīng)定期對融資渠道開拓與管理情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。10.2監(jiān)督和檢查應(yīng)采取定期會議、抽查、檢查等方式進(jìn)行。第十一條懲罰措施11.1對于違反本制度的行為，相關(guān)責(zé)任人將受到相應(yīng)的懲罰措施，包含但不限于警告、記過、降職、辭退等。11.2被懲罰人有權(quán)向董事會提出申訴。第十二條附件12.1本制度的附件為：融資渠道管理流程圖。12.2附件僅供參考，不作為決策依據(jù)。附件：融資渠道管理流程圖graphTB

A[渠道申請]>B[渠道評估]

B>C[渠道協(xié)商]

C>D[渠道執(zhí)行]

D>E[渠道監(jiān)控]以上為融