信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)建考核試卷

信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)建考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的理解和掌握程度，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和應(yīng)對(duì)等方面的知識(shí)，以及構(gòu)建信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理框架的能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

2.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

3.信托產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)不包括（）。

A.違約率

B.信用等級(jí)

C.流動(dòng)比率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

4.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.合規(guī)審查

C.投資組合優(yōu)化

D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

5.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是（）。

A.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

B.減少風(fēng)險(xiǎn)損失

C.提高信托產(chǎn)品收益

D.以上都是

6.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的核心環(huán)節(jié)是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

7.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。

A.實(shí)現(xiàn)信托資產(chǎn)增值

B.保護(hù)信托受益人利益

C.維護(hù)信托公司聲譽(yù)

D.以上都是

8.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

9.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的原則不包括（）。

A.全面性

B.實(shí)用性

C.可行性

D.保密性

10.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.內(nèi)部控制缺陷

C.人員操作失誤

D.政策法規(guī)變動(dòng)

11.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

12.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是（）。

A.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

B.減少風(fēng)險(xiǎn)損失

C.保護(hù)信托受益人利益

D.以上都是

13.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用違約風(fēng)險(xiǎn)

B.信用等級(jí)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口風(fēng)險(xiǎn)

14.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的有效實(shí)施需要（）。

A.明確的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)

B.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.高效的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)

D.以上都是

15.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信托資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信托公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

16.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)

B.人員操作風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)操作風(fēng)險(xiǎn)

17.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)審查風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)咨詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)

18.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.媒體報(bào)道風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)

C.法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

19.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于政策風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.政策法規(guī)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.政策執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)

C.政策預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

D.政策不確定性風(fēng)險(xiǎn)

20.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合同法律風(fēng)險(xiǎn)

C.訴訟法律風(fēng)險(xiǎn)

D.法律咨詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)

21.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于道德風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托公司道德風(fēng)險(xiǎn)

B.受托人道德風(fēng)險(xiǎn)

C.受益人道德風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者道德風(fēng)險(xiǎn)

22.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用違約風(fēng)險(xiǎn)

B.信用等級(jí)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口風(fēng)險(xiǎn)

23.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.內(nèi)部控制缺陷

C.人員操作失誤

D.政策法規(guī)變動(dòng)

25.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信托資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信托公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

26.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)

B.人員操作風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)操作風(fēng)險(xiǎn)

27.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)審查風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)咨詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)

28.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.媒體報(bào)道風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)

C.法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

29.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于政策風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.政策法規(guī)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.政策執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)

C.政策預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

D.政策不確定性風(fēng)險(xiǎn)

30.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合同法律風(fēng)險(xiǎn)

C.訴訟法律風(fēng)險(xiǎn)

D.法律咨詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括以下哪些環(huán)節(jié)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

E.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

2.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括（）。

A.保障信托財(cái)產(chǎn)安全

B.保障信托受益人利益

C.維護(hù)信托公司聲譽(yù)

D.實(shí)現(xiàn)信托資產(chǎn)增值

E.遵守法律法規(guī)

3.信托產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源包括（）。

A.信托公司信用風(fēng)險(xiǎn)

B.受托人信用風(fēng)險(xiǎn)

C.受益人信用風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者信用風(fēng)險(xiǎn)

E.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

4.信托產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.通脹風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

E.投資組合風(fēng)險(xiǎn)

5.信托產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)源于（）。

A.內(nèi)部控制缺陷

B.人員操作失誤

C.系統(tǒng)故障

D.外部環(huán)境變化

E.法律法規(guī)變動(dòng)

6.信托產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能影響（）。

A.信托公司資金流動(dòng)性

B.信托資產(chǎn)流動(dòng)性

C.信托受益人收益

D.信托公司聲譽(yù)

E.信托產(chǎn)品發(fā)行

7.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.投資組合優(yōu)化

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

D.風(fēng)險(xiǎn)分散策略

E.合規(guī)審查

8.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括（）。

A.定性分析

B.定量分析

C.案例分析

D.專(zhuān)家咨詢(xún)

E.模型預(yù)測(cè)

9.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的原則有（）。

A.全面性

B.實(shí)用性

C.可持續(xù)性

D.動(dòng)態(tài)性

E.預(yù)防性

10.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)應(yīng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)

11.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)要求包括（）。

A.遵守法律法規(guī)

B.遵守行業(yè)規(guī)范

C.遵守公司內(nèi)部制度

D.遵守職業(yè)道德

E.遵守國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)

12.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)關(guān)注（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.風(fēng)險(xiǎn)管理效果

D.風(fēng)險(xiǎn)管理人員

E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

13.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的溝通與報(bào)告應(yīng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估

14.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的外部審計(jì)應(yīng)關(guān)注（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.風(fēng)險(xiǎn)管理效果

D.風(fēng)險(xiǎn)管理人員

E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

15.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的信息技術(shù)支持包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)平臺(tái)

C.風(fēng)險(xiǎn)分析工具

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

16.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)與教育應(yīng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)

B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技能培訓(xùn)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)培訓(xùn)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理職業(yè)道德培訓(xùn)

17.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理流程優(yōu)化

B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施調(diào)整

C.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)升級(jí)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)更新

18.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.行業(yè)政策環(huán)境

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

D.法律法規(guī)環(huán)境

E.技術(shù)發(fā)展環(huán)境

19.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境包括（）。

A.信托公司治理結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度

D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)素質(zhì)

20.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的效果評(píng)估包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制效果評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)管理流程評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)管理人員績(jī)效評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)運(yùn)行評(píng)估

E.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)效果評(píng)估

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是______。

2.信托產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。

3.信托產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)不包括______。

4.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（______）

5.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是______。

6.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的核心環(huán)節(jié)是______。

7.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是______。

8.信托產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有利率風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)、通脹風(fēng)險(xiǎn)等。

9.信托產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)源于______。

10.信托產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能影響______。

11.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______。

12.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括______。

13.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的原則有全面性、______、可持續(xù)性、動(dòng)態(tài)性、預(yù)防性等。

14.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)應(yīng)包括______。

15.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)要求包括______。

16.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)關(guān)注______。

17.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的溝通與報(bào)告應(yīng)包括______。

18.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的外部審計(jì)應(yīng)關(guān)注______。

19.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的信息技術(shù)支持包括______。

20.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)與教育應(yīng)包括______。

21.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)包括______。

22.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境包括______。

23.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境包括______。

24.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的效果評(píng)估包括______。

25.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是為了最大化收益。（）

2.信托產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)只與信托公司的信用狀況相關(guān)。（）

3.信托產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資來(lái)完全消除。（）

4.信托產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括系統(tǒng)故障和人員操作失誤。（）

5.信托產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信托產(chǎn)品的規(guī)模成正比。（）

6.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估只涉及定量分析。（）

7.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的原則中，全面性是指覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。（）

8.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)要求中，遵守國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)是強(qiáng)制性的。（）

9.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部審計(jì)是由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的。（）

10.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)與教育應(yīng)該定期進(jìn)行。（）

11.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)意味著風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)不可能完全消除。（）

12.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和行業(yè)政策環(huán)境。（）

13.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境主要包括信托公司的治理結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度。（）

14.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)信托資產(chǎn)的最大增值。（）

15.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的溝通與報(bào)告應(yīng)該對(duì)受益人完全透明。（）

16.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估效果應(yīng)該以風(fēng)險(xiǎn)損失的大小來(lái)衡量。（）

17.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)與教育應(yīng)該針對(duì)所有員工進(jìn)行。（）

18.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)可以通過(guò)引入新技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

19.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的原則中，預(yù)防性是指預(yù)先識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。（）

20.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的原則中，動(dòng)態(tài)性是指風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.五、請(qǐng)簡(jiǎn)述信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)主要步驟，并說(shuō)明每個(gè)步驟的作用。

2.五、結(jié)合實(shí)際案例，分析信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中如何有效識(shí)別和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

3.五、論述信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何通過(guò)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系來(lái)降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

4.五、請(qǐng)談?wù)勗跇?gòu)建信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，應(yīng)考慮的內(nèi)外部因素及其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.六、某信托公司推出了一款投資于房地產(chǎn)市場(chǎng)的集合信托產(chǎn)品，但在產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中，由于房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控政策的出臺(tái)，導(dǎo)致產(chǎn)品凈值大幅下跌，投資者利益受損。請(qǐng)分析該案例中信托公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，以及應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理以避免類(lèi)似情況發(fā)生。

2.六、某信托公司擬發(fā)行一款投資于金融衍生品的信托產(chǎn)品，但在產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，未充分考慮衍生品市場(chǎng)的波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。隨后，市場(chǎng)發(fā)生劇烈波動(dòng)，導(dǎo)致產(chǎn)品凈值嚴(yán)重縮水。請(qǐng)分析該案例中信托公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不足，以及應(yīng)如何改進(jìn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)以更好地控制風(fēng)險(xiǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.C

4.D

5.D

6.B

7.D

8.C

9.D

10.D

11.D

12.B

13.C

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.A

20.D

21.D

22.C

23.C

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.信用風(fēng)險(xiǎn)

3.流動(dòng)比率

4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

5.保護(hù)信托受益人利益

6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

7.保障信托受益人利益，維護(hù)信托公司聲譽(yù)，實(shí)現(xiàn)信托資產(chǎn)增值

8.匯率風(fēng)險(xiǎn)

9.內(nèi)部控制缺陷，人員操作失誤，系統(tǒng)故障，外部環(huán)境變化，法律法規(guī)變動(dòng)

10.信托公司資金流動(dòng)性，信托資產(chǎn)流動(dòng)性，信托受益人收益，信托公司聲譽(yù)，信托產(chǎn)品發(fā)行

11.投資組合優(yōu)化，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)限額管理，風(fēng)險(xiǎn)分散策略，合規(guī)審查

12.定性分析，定量分析，案例分析，專(zhuān)家咨詢(xún)，模型預(yù)測(cè)

13.全面性，實(shí)用性，可持續(xù)性，動(dòng)態(tài)性，預(yù)防性

14.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)

15.遵守法律法規(guī)，遵守行業(yè)規(guī)范，遵守公司內(nèi)部制度，遵守職業(yè)道德，遵守國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)

16.風(fēng)險(xiǎn)管理流程，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，風(fēng)險(xiǎn)管理效果，風(fēng)險(xiǎn)管理人員，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

17.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估

18.風(fēng)險(xiǎn)管理流程，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，風(fēng)險(xiǎn)管理效果，風(fēng)險(xiǎn)管理人員，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

19.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)平臺(tái)，風(fēng)險(xiǎn)分析工具，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

20.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技能培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)管理職業(yè)道德培訓(xùn)

21.風(fēng)險(xiǎn)管理流程優(yōu)化，風(fēng)險(xiǎn)控制措施調(diào)整，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)升級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)更新

22.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，行業(yè)政策環(huán)境，