2025年度個人財務顧問專業(yè)服務協(xié)議書2篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人財務顧問專業(yè)服務協(xié)議書1合同編號_________一、合同主體1.甲方（個人財務顧問服務提供方）：2.乙方（個人財務顧問服務接受方）：二、合同前言2.1背景本協(xié)議書旨在明確甲方作為個人財務顧問，為乙方提供專業(yè)財務咨詢、規(guī)劃、管理和服務的背景。2.2目的本協(xié)議書的目的是規(guī)范雙方在2025年度個人財務顧問專業(yè)服務過程中的權(quán)利、義務、責任和利益，確保雙方合作順利進行。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本協(xié)議書中“專業(yè)屬于”指甲方在財務咨詢、規(guī)劃、管理和服務領(lǐng)域所具有的專業(yè)知識和技能。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）財務咨詢：甲方根據(jù)乙方需求，提供財務狀況分析、投資建議、財務規(guī)劃等服務。（2）財務規(guī)劃：甲方根據(jù)乙方的財務狀況和目標，制定合理的財務規(guī)劃方案。（3）財務管理：甲方協(xié)助乙方進行資產(chǎn)配置、投資組合管理、稅務籌劃等。（4）財務服務：甲方為乙方提供財務咨詢、財務規(guī)劃、財務管理的相關(guān)服務。四、權(quán)利與義務4.1甲方的權(quán)利和義務（1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方需求，提供專業(yè)、全面的財務咨詢服務。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供真實、完整的財務信息。（3）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的財務狀況，提出合理的財務規(guī)劃建議。（4）甲方有義務保守乙方的財務秘密。4.2乙方的權(quán)利和義務（1）乙方有權(quán)要求甲方提供專業(yè)、及時的財務咨詢服務。（2）乙方有權(quán)要求甲方根據(jù)自身需求，調(diào)整財務規(guī)劃方案。（3）乙方有義務向甲方提供真實、完整的財務信息。（4）乙方有義務按照甲方的建議，實施財務規(guī)劃方案。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式本合同履行方式為線上咨詢、線下服務相結(jié)合。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）合同期滿自動終止。（2）任何一方違反合同約定，經(jīng)另一方書面通知后，合同自通知之日起終止。（3）因不可抗力導致合同無法履行，合同自動終止。6.3終止程序（1）合同終止前，雙方應就合同終止事宜進行協(xié)商。（2）合同終止后，雙方應按照約定辦理相關(guān)手續(xù)。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應按照約定支付已發(fā)生的費用。（2）合同終止后，雙方應相互返還已提供的資料和物品。（3）合同終止后，雙方應相互承擔因合同終止而產(chǎn)生的法律責任。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）咨詢服務費：根據(jù)乙方需求，甲方提供財務咨詢服務所收取的費用。（2）規(guī)劃服務費：甲方為乙方制定財務規(guī)劃方案所收取的費用。（3）管理服務費：甲方協(xié)助乙方進行資產(chǎn)配置、投資組合管理、稅務籌劃等所收取的費用。（4）其他費用：根據(jù)雙方協(xié)商一致的其他相關(guān)費用。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應將費用匯入甲方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：乙方可在約定的時間和地點向甲方支付現(xiàn)金。7.3支付時間（1）咨詢服務費：乙方應在接受咨詢服務后的五個工作日內(nèi)支付。（2）規(guī)劃服務費：乙方應在收到甲方提供的財務規(guī)劃方案后的十個工作日內(nèi)支付。（3）管理服務費：乙方應在每個季度結(jié)束后五個工作日內(nèi)支付當季的管理服務費。7.4支付條款（1）乙方支付費用時，應提供支付憑證，甲方應在收到支付憑證后的五個工作日內(nèi)確認。（2）如乙方未按時支付費用，甲方有權(quán)暫停或終止服務，并要求乙方支付滯納金。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按時提供服務的，應向乙方支付違約金，違約金為未提供服務部分費用的百分之十。（2）甲方泄露乙方財務秘密的，應承擔相應的法律責任，并賠償乙方因此遭受的損失。8.2乙方違約（1）乙方未按時支付費用的，應向甲方支付違約金，違約金為未支付費用部分金額的千分之五。（2）乙方提供虛假財務信息的，甲方有權(quán)終止服務，并要求乙方賠償因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式（1）賠償金額：違約方應按照實際損失賠償，包括但不限于直接經(jīng)濟損失和間接經(jīng)濟損失。（2）賠償方式：違約方應按照雙方協(xié)商一致的方式支付賠償金。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議書中涉及的乙方財務信息、商業(yè)秘密等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本協(xié)議簽訂之日起至合同終止后五年內(nèi)，雙方均應履行保密義務。9.3保密履行方式（1）雙方應采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本協(xié)議中所稱不可抗力是指因自然災害、政府行為、社會異常事件等原因，導致合同無法履行或履行困難的情況。10.2不可抗力事件（1）自然災害：地震、洪水、臺風等。（2）政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。（3）社會異常事件：罷工、暴亂、戰(zhàn)爭等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應及時通知對方。（2）不可抗力事件導致合同無法履行或履行困難時，雙方應協(xié)商解決。10.4不可抗力實例（1）自然災害：地震導致甲方辦公地點無法正常運營。（2）政府行為：政策調(diào)整導致乙方業(yè)務受到影響。（3）社會異常事件：罷工導致甲方無法按時提供服務。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成時，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟，或向雙方共同認可的仲裁機構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密的合同內(nèi)容。（2）合同中明確約定不得轉(zhuǎn)讓的權(quán)利和義務。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留甲方保留對本協(xié)議書中所包含的所有信息、技術(shù)、知識產(chǎn)權(quán)等權(quán)利的完全所有權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在乙方未履行合同義務時，暫?；蚪K止服務的權(quán)利。（2）甲方保留在乙方違反保密條款時，采取法律手段維護自身權(quán)益的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序任何對本協(xié)議書的修改和補充，均需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽署。14.2修改和補充效力經(jīng)雙方簽署的修改和補充協(xié)議與本協(xié)議書具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項雙方應在本協(xié)議書約定的范圍內(nèi)，相互協(xié)作，共同完成合同約定的各項任務。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲方應按照乙方需求，及時提供專業(yè)、高效的服務。（2）乙方應積極配合甲方的工作，提供必要的資料和信息。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議書適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本協(xié)議書構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度個人財務顧問專業(yè)服務的完整協(xié)議，取代了之前所有書面或口頭協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議書的增減條款，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽署。十七、簽字、日期、蓋章甲方（個人財務顧問服務提供方）：乙方（個人財務顧問服務接受方）：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.乙方提供的財務信息清單2.甲方提供的財務咨詢服務記錄3.乙方財務規(guī)劃方案及實施記錄4.乙方資產(chǎn)配置、投資組合管理、稅務籌劃等相關(guān)文件5.雙方協(xié)商一致的修改和補充協(xié)議6.爭議解決過程中的相關(guān)文件7.不可抗力事件證明文件二、違約行為及認定：1.甲方違約行為及認定：未按時提供服務：認定標準為甲方未在約定時間內(nèi)完成服務。泄露乙方財務秘密：認定標準為甲方泄露了乙方財務信息，造成乙方損失。未按約定收取費用：認定標準為甲方未在約定時間內(nèi)收取應得費用。2.乙方違約行為及認定：未按時支付費用：認定標準為乙方未在約定時間內(nèi)支付應付款項。提供虛假財務信息：認定標準為乙方提供的財務信息存在虛假、誤導性內(nèi)容。未按約定配合甲方工作：認定標準為乙方未按照協(xié)議約定提供必要的信息或支持。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、政府行為等。2.保密條款：指雙方在協(xié)議中約定的，對特定信息進行保密的條款。3.違約責任：指一方違反合同約定，應承擔的法律責任。4.爭議解決：指雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議時，采取的解決方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未按時提供財務信息。解決辦法：甲方應及時與乙方溝通，了解原因，并要求乙方在合理期限內(nèi)提供所需信息。2.問題：甲方未按時提供服務。解決辦法：甲方應立即采取措施，盡快完成服務，并向乙方說明情況，協(xié)商解決方案。3.問題：雙方對財務規(guī)劃方案存在分歧。解決辦法：雙方應重新協(xié)商，根據(jù)實際情況調(diào)整方案，確保雙方滿意。4.問題：發(fā)生不可抗力事件，導致合同無法履行。解決辦法：雙方應按照不可抗力條款，協(xié)商解決合同履行問題，或終止合同，并協(xié)商賠償事宜。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：定義：第三方合同主體是指在2025年度個人財務顧問專業(yè)服務協(xié)議書中，作為甲方或乙方之外的獨立第三方參與合同履行的主體。2.第三方責任：第三方應承擔其參與合同履行過程中的責任，包括但不限于提供準確的信息、遵守合同約定等。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)獲得合同中約定的報酬，并有權(quán)要求甲方或乙方履行其合同義務。4.第三方義務：第三方應按照合同約定，提供必要的服務或協(xié)助，確保合同目標的實現(xiàn)。5.第三方違約責任：第三方如違反合同約定，應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。二、以乙方的權(quán)益為主導，以乙方的責權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方提供專業(yè)、及時、準確的財務咨詢服務。乙方有權(quán)要求甲方在約定的時間內(nèi)完成財務規(guī)劃方案。乙方有權(quán)要求甲方在合同期限內(nèi)提供持續(xù)的財務管理和咨詢服務。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)獲得合同中約定的收益分成。乙方有權(quán)獲得甲方提供的財務咨詢服務相關(guān)的培訓和支持。3.甲方的違約及限制條款：甲方的違約行為包括但不限于未按時提供服務、提供虛假信息等。甲方的違約責任包括但不限于賠償損失、支付違約金等。甲方在提供服務過程中，不得泄露乙方的財務秘密。甲方在合同期限內(nèi)，不得以任何形式限制乙方的合法權(quán)益。三、以甲方的權(quán)益為主導，以甲方的責權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方的權(quán)利包括但不限于收取合同約定的服務費用、獲得乙方的財務信息等。2.甲方的利益條款：甲方的利益包括但不限于獲得乙方的信任和合作、提高自身的市場競爭力等。3.乙方的違約及限制條款：乙方的違約行為包括但不限于未按時支付費用、提供虛假財務信息等。乙方的違約責任包括但不限于賠償損失、支付違約金等。乙方在合同期限內(nèi)，不得以任何形式損害甲方的合法權(quán)益。全文完。2025年度個人財務顧問專業(yè)服務協(xié)議書3合同編號_________一、合同主體1.甲方：2.乙方：二、合同前言2.1背景：2.2目的：本協(xié)議旨在明確雙方在2025年度個人財務顧問專業(yè)服務過程中的權(quán)利、義務及責任，確保雙方合作順利進行。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：本協(xié)議中“專業(yè)財務顧問”是指乙方具備相關(guān)資質(zhì)，能夠為甲方提供個人財務規(guī)劃、投資咨詢、資產(chǎn)配置等服務的專業(yè)人才。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）個人財務規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方實際情況，為其制定合理的財務預算、投資策略、風險控制等方案。（2）投資咨詢：指乙方為甲方提供投資市場分析、投資產(chǎn)品推薦、投資策略調(diào)整等咨詢服務。（3）資產(chǎn)配置：指乙方根據(jù)甲方風險承受能力、投資目標等因素，為其提供資產(chǎn)配置方案。四、權(quán)利與義務4.1甲方的權(quán)利和義務：（1）享有乙方提供的專業(yè)財務顧問服務；（2）有權(quán)要求乙方在規(guī)定時間內(nèi)完成服務內(nèi)容；（3）按照約定支付服務費用；（4）如實提供個人財務信息，配合乙方進行財務規(guī)劃。4.2乙方的權(quán)利和義務：（1）按照約定提供專業(yè)財務顧問服務；（2）保守甲方財務信息，不得泄露給第三方；（3）在規(guī)定時間內(nèi)完成服務內(nèi)容，確保服務質(zhì)量；（4）根據(jù)甲方需求，及時調(diào)整服務方案。五、履行條款5.1合同履行時間：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點：甲方所在地及乙方辦公地點。5.3合同履行方式：乙方通過線上、線下等多種方式為甲方提供專業(yè)財務顧問服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）本協(xié)議約定的服務期限屆滿；（2）甲方或乙方單方解除本協(xié)議；（3）因不可抗力導致本協(xié)議無法履行。6.3終止程序：（1）任何一方需終止本協(xié)議，應提前30日書面通知對方；（2）雙方協(xié)商一致，可終止本協(xié)議。6.4終止后果：（1）本協(xié)議終止后，雙方應按照約定支付已提供服務費用；（2）雙方應妥善處理合同終止后的相關(guān)事宜。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基本咨詢費：根據(jù)甲方需求，乙方將提供基礎財務咨詢，費用為人民幣____元/年。（2）個性化服務費：乙方將為甲方提供個性化的財務規(guī)劃服務，費用根據(jù)具體服務內(nèi)容另行協(xié)商確定。（3）資產(chǎn)管理費：若甲方選擇乙方進行資產(chǎn)配置，資產(chǎn)管理費將按照資產(chǎn)管理規(guī)模的百分比收取，具體比例為____%。7.2支付方式（1）基本咨詢費和個性化服務費：甲方應在簽訂本協(xié)議后____個工作日內(nèi)，一次性支付全部費用。（2）資產(chǎn)管理費：甲方應在資產(chǎn)配置方案實施前支付首期費用，后續(xù)費用按季度或年度支付。7.3支付時間（1）基本咨詢費和個性化服務費：甲方應在簽訂本協(xié)議后____個工作日內(nèi)支付。（2）資產(chǎn)管理費：首期費用應在資產(chǎn)配置方案實施前支付，后續(xù)費用應在每個季度或年度開始前支付。7.4支付條款甲方支付服務費用時，應向乙方提供付款憑證，乙方收到款項后應及時向甲方開具正規(guī)發(fā)票。八、違約責任8.1甲方違約若甲方未按約定支付服務費用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務，并要求甲方支付違約金，違約金為應支付費用的____%。8.2乙方違約8.3賠償金額和方式雙方因違約行為給對方造成損失的，應根據(jù)實際情況，按照法律規(guī)定或本協(xié)議約定進行賠償。九、保密條款9.1保密內(nèi)容雙方對本協(xié)議內(nèi)容、甲方財務信息、乙方服務內(nèi)容等均負有保密義務。9.2保密期限本保密條款自本協(xié)議簽訂之日起生效，至本協(xié)議終止后____年。9.3保密履行方式雙方應采取合理措施，確保保密內(nèi)容不被泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本協(xié)議所稱不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然災害、政府行為、社會異常事件等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務不可抗力發(fā)生時，雙方應暫停履行本協(xié)議，并及時通知對方。待不可抗力事件消除后，雙方應盡快恢復履行。10.4不可抗力實例不可抗力實例包括地震、洪水、瘟疫、戰(zhàn)爭、政府禁令等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟若協(xié)商不成，雙方可選擇調(diào)解、仲裁或訴訟方式解決爭議。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分本協(xié)議項下的權(quán)利和義務。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形；（2）涉及國家安全、商業(yè)秘密等特殊情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留乙方保留在履行本協(xié)議過程中，根據(jù)甲方需求調(diào)整服務內(nèi)容的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留乙方保留在發(fā)現(xiàn)甲方財務信息存在重大風險時，有權(quán)要求甲方調(diào)整投資策略或終止服務的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序任何對本協(xié)議的修改或補充，必須以書面形式，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補充效力修改或補充后的條款與本協(xié)議原有條款具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項雙方應在本協(xié)議履行過程中，相互協(xié)作，共同推進服務目標的實現(xiàn)。15.2協(xié)作與配合方式雙方應通過定期會議、書面報告等方式，保持溝通與協(xié)調(diào)。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間就本協(xié)議事項的完整協(xié)議，并取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議的任何增減條款，均需以書面形式經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表：（簽字）簽訂日期：____年____月____日乙方（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表：（簽字）簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方財務信息清單2.乙方服務內(nèi)容明細表3.投資策略說明書4.資產(chǎn)配置方案5.保密協(xié)議6.爭議解決相關(guān)文件7.任何與本協(xié)議相關(guān)的其他書面文件二、違約行為及認定：1.甲方違約行為及認定：未按時支付服務費用：認定甲方違約，需支付違約金。提供虛假財務信息：認定甲方違約，乙方有權(quán)終止服務并要求賠償。2.乙方違約行為及認定：未按時提供服務：認定乙方違約，需繼續(xù)履行或退還已收取的費用。泄露甲方財務信息：認定乙方違約，需承擔相應的法律責任。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、政府行為等。2.保密條款：指雙方對本協(xié)議內(nèi)容、甲方財務信息等負有保密義務的條款。3.違約責任：指一方違反本協(xié)議約定，應承擔的法律責任。4.爭議解決：指雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的信息不準確，影響財務規(guī)劃效果。解決辦法：要求甲方提供更詳細、準確的信息，或調(diào)整服務內(nèi)容。2.問題：乙方服務過程中發(fā)現(xiàn)甲方投資風險過高。解決辦法：與甲方溝通，建議調(diào)整投資策略或終止服務。3.問題：雙方在爭議解決過程中意見不一致。解決辦法：尋求第三方調(diào)解或仲裁機構(gòu)介入，公正解決爭議。4.問題：合同履行過程中，一方提出修改或補充協(xié)議。解決辦法：按照本協(xié)議約定的修改和補充程序進行，確保雙方同意。5.問題：合同履行過程中，一方無法履行合同義務。解決辦法：根據(jù)不可抗力條款，判斷是否屬于不可抗力事件，如屬不可抗力，可暫