個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議(2024年)

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議(2024年)本合同目錄一覽第一條協(xié)議定義與范圍1.1定義1.2范圍第二條雙方權(quán)益與義務(wù)2.1咨詢方的權(quán)益與義務(wù)2.2客戶方的權(quán)益與義務(wù)第三條財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容3.1服務(wù)概述3.2具體服務(wù)內(nèi)容3.3服務(wù)時(shí)間表第四條服務(wù)費(fèi)用與支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用4.2支付方式4.3費(fèi)用調(diào)整第五條保密協(xié)議5.1保密義務(wù)5.2保密信息范圍5.3保密期限第六條合同期限與終止6.1合同期限6.2提前終止協(xié)議的條件6.3終止后的權(quán)利與義務(wù)處理第七條爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.2仲裁地點(diǎn)與機(jī)構(gòu)7.3法律適用第八條強(qiáng)制性法律規(guī)定8.1遵守法律法規(guī)8.2違反法律法規(guī)的后果第九條不可抗力9.1不可抗力的定義9.2不可抗力事件的處理第十條合同的修改與補(bǔ)充10.1修改條件10.2補(bǔ)充內(nèi)容的形式第十一條通知與聯(lián)系11.1通知方式11.2聯(lián)系信息第十二條完整協(xié)議12.1取代先前協(xié)議12.2合同附件第十三條客戶陳述與保證13.1客戶陳述13.2客戶保證第十四條咨詢方陳述與保證14.1咨詢方陳述14.2咨詢方保證第一部分：合同如下：第一條協(xié)議定義與范圍1.1定義1.2范圍本協(xié)議規(guī)定了咨詢方為客戶方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)的具體內(nèi)容、雙方的權(quán)利義務(wù)、保密條款、費(fèi)用支付、合同期限、爭(zhēng)議解決方式等事項(xiàng)。第二條雙方權(quán)益與義務(wù)2.1咨詢方的權(quán)益與義務(wù)（1）咨詢方應(yīng)根據(jù)客戶方的實(shí)際情況，提供專業(yè)的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)；（2）咨詢方應(yīng)保持職業(yè)秘密，遵守相關(guān)法律法規(guī)，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議；（3）咨詢方應(yīng)在約定的時(shí)間范圍內(nèi)完成咨詢?nèi)蝿?wù)，并按照約定的方式向客戶方提供服務(wù)。2.2客戶方的權(quán)益與義務(wù)（1）客戶方應(yīng)向咨詢方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人信息，以便咨詢方提供有針對(duì)性的服務(wù)；（2）客戶方應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用；（3）客戶方應(yīng)遵守咨詢方的保密規(guī)定，不得泄露在咨詢過程中獲取的保密信息。第三條財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容3.1服務(wù)概述咨詢方將為客戶方提供全面的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)，包括財(cái)務(wù)狀況分析、理財(cái)目標(biāo)設(shè)定、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等。3.2具體服務(wù)內(nèi)容（1）財(cái)務(wù)狀況分析：咨詢方將對(duì)客戶方的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等情況進(jìn)行全面分析；（2）理財(cái)目標(biāo)設(shè)定：咨詢方將根據(jù)客戶方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，協(xié)助客戶方設(shè)定合理的理財(cái)目標(biāo)；（3）投資建議：咨詢方將為客戶方提供基于市場(chǎng)情況和客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資建議；（4）風(fēng)險(xiǎn)管理：咨詢方將幫助客戶方識(shí)別潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。3.3服務(wù)時(shí)間表咨詢方應(yīng)在協(xié)議簽訂后的1個(gè)月內(nèi)完成初步的財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告，并在之后的3個(gè)月內(nèi)提供持續(xù)的咨詢服務(wù)。第四條服務(wù)費(fèi)用與支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用本協(xié)議的服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫：【】元整）。4.2支付方式客戶方應(yīng)在協(xié)議簽訂后的【】天內(nèi)，將服務(wù)費(fèi)用支付至咨詢方指定的賬戶。4.3費(fèi)用調(diào)整如雙方在協(xié)議執(zhí)行過程中達(dá)成費(fèi)用調(diào)整的共識(shí)，可簽訂補(bǔ)充協(xié)議進(jìn)行調(diào)整。第五條保密協(xié)議5.1保密義務(wù)雙方應(yīng)對(duì)在合作過程中獲取的保密信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。5.2保密信息范圍保密信息包括客戶方的財(cái)務(wù)狀況、個(gè)人信息、商業(yè)秘密等。5.3保密期限保密期限自協(xié)議簽訂之日起算，至協(xié)議終止或履行完畢之日止。第六條合同期限與終止6.1合同期限本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為【】年。6.2提前終止協(xié)議的條件在合同期限內(nèi)，如一方違反協(xié)議規(guī)定，嚴(yán)重影響到另一方的合法權(quán)益，受害方有權(quán)提前終止協(xié)議。6.3終止后的權(quán)利與義務(wù)處理第八條爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式如雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。8.2仲裁地點(diǎn)與機(jī)構(gòu)如雙方同意仲裁解決爭(zhēng)議，應(yīng)提交至【】仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為【】。8.3法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第九條不可抗力9.1不可抗力的定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并且不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。9.2不可抗力事件的處理如發(fā)生不可抗力事件，受影響的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商調(diào)整履行協(xié)議的時(shí)間和方式。第十條合同的修改與補(bǔ)充10.1修改條件本協(xié)議的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。10.2補(bǔ)充內(nèi)容的形式如雙方在協(xié)議執(zhí)行過程中同意補(bǔ)充事項(xiàng)，應(yīng)以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第十一條通知與聯(lián)系11.1通知方式雙方應(yīng)通過書面形式進(jìn)行通知，通知發(fā)送至對(duì)方指定的聯(lián)系地址和聯(lián)系方式。11.2聯(lián)系信息雙方的聯(lián)系信息如下：（1）咨詢方：名稱：【】地址：【】聯(lián)系人：【】聯(lián)系電話：【】電子郵箱：【】（2）客戶方：名稱：【】地址：【】聯(lián)系人：【】聯(lián)系電話：【】電子郵箱：【】第十二條完整協(xié)議12.1取代先前協(xié)議本協(xié)議取代雙方之前簽訂的所有有關(guān)個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢的協(xié)議和文件。12.2合同附件本協(xié)議附件為雙方簽訂的《個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢方案》，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。第十三條客戶陳述與保證13.1客戶陳述客戶方陳述其提供的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。13.2客戶保證客戶方保證遵守本協(xié)議的約定，向咨詢方提供必要的支持和配合。第十四條咨詢方陳述與保證14.1咨詢方陳述咨詢方陳述其具備提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)。14.2咨詢方保證咨詢方保證遵守本協(xié)議的約定，按照約定的服務(wù)內(nèi)容和時(shí)間范圍為客戶提供專業(yè)、高效的財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1第三方概念本協(xié)議所稱第三方，是指在甲乙雙方履行本協(xié)議過程中，除甲乙雙方外，可能涉及的其他個(gè)人或機(jī)構(gòu)。第三方包括但不限于中介方、評(píng)估方、審計(jì)方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入的條件如本協(xié)議的履行需要第三方的介入，甲乙雙方應(yīng)在本協(xié)議中明確第三方介入的條件和情形。15.3第三方選擇甲乙雙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方，并確保第三方的選擇符合本協(xié)議的約定和法律法規(guī)的要求。第十六條第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限額如本協(xié)議中明確了第三方的責(zé)任限額，甲乙雙方應(yīng)按照約定執(zhí)行。第三方責(zé)任限額包括但不限于賠償限額、責(zé)任范圍等。16.2第三方權(quán)利與義務(wù)第三方在本協(xié)議中的權(quán)利義務(wù)，應(yīng)由甲乙雙方與第三方另行簽訂相關(guān)協(xié)議進(jìn)行明確。第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，履行其在協(xié)議中的義務(wù)。第十七條第三方與甲乙方的關(guān)系17.1第三方與甲方關(guān)系第三方與甲方之間的關(guān)系，應(yīng)由甲方與第三方簽訂相關(guān)協(xié)議進(jìn)行明確。第三方應(yīng)尊重甲方的合法權(quán)益，向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、全面的服務(wù)。17.2第三方與乙方關(guān)系第三方與乙方之間的關(guān)系，應(yīng)由乙方與第三方簽訂相關(guān)協(xié)議進(jìn)行明確。第三方應(yīng)尊重乙方的合法權(quán)益，向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、全面的服務(wù)。第十八條第三方介入的協(xié)調(diào)與管理18.1第三方協(xié)調(diào)甲乙雙方應(yīng)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)第三方的工作，確保第三方按照約定的時(shí)間、質(zhì)量要求完成任務(wù)。18.2第三方管理甲乙雙方應(yīng)對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和管理，確保第三方遵守相關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定。18.3第三方溝通第十九條第三方違約處理19.1第三方違約如第三方在履行協(xié)議過程中違約，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，甲乙雙方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。19.2第三方違約責(zé)任第三方違約的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此造成的損失。具體違約責(zé)任由甲乙雙方與第三方另行簽訂相關(guān)協(xié)議進(jìn)行明確。第二十條第三方退出20.1第三方退出條件如第三方因故需退出本協(xié)議，應(yīng)提前【】天通知甲乙雙方。20.2第三方退出后的處理第二十一條補(bǔ)充協(xié)議21.1補(bǔ)充協(xié)議的簽訂如本協(xié)議的履行需要第三方介入，甲乙雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對(duì)第三方介入的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行明確。21.2補(bǔ)充協(xié)議的生效補(bǔ)充協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與本協(xié)議具有同等法律效力。第二十二條附件本協(xié)議附件為甲乙雙方與第三方簽訂的《第三方介入?yún)f(xié)議》，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。第二十三條合同的修改與補(bǔ)充本協(xié)議的修改與補(bǔ)充，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第二十四條通知與聯(lián)系甲乙雙方應(yīng)通過書面形式進(jìn)行通知，通知發(fā)送至對(duì)方指定的聯(lián)系地址和聯(lián)系方式。雙方的聯(lián)系信息如下：（1）甲方：名稱：【】地址：【】聯(lián)系人：【】聯(lián)系電話：【】電子郵箱：【】（2）乙方：名稱：【】地址：【】聯(lián)系人：【】聯(lián)系電話：【】電子郵箱：【】第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：《個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢方案》詳細(xì)要求和說明：本附件為甲乙雙方簽訂的《個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢方案》，應(yīng)包括客戶方的財(cái)務(wù)狀況分析、理財(cái)目標(biāo)設(shè)定、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容的詳細(xì)規(guī)劃。附件二：《第三方介入?yún)f(xié)議》詳細(xì)要求和說明：本附件為甲乙雙方與第三方簽訂的《第三方介入?yún)f(xié)議》，明確了第三方介入的條件、第三方責(zé)任限額、第三方權(quán)利與義務(wù)、違約責(zé)任等事項(xiàng)。附件三：《保密協(xié)議》詳細(xì)要求和說明：本附件為甲乙雙方簽訂的《保密協(xié)議》，明確了雙方的保密義務(wù)、保密信息范圍、保密期限等事項(xiàng)。附件四：《服務(wù)費(fèi)用支付憑證》詳細(xì)要求和說明：本附件為甲乙雙方簽訂的《服務(wù)費(fèi)用支付憑證》，明確了服務(wù)費(fèi)用的支付方式、支付時(shí)間、支付金額等事項(xiàng)。附件五：《違約金計(jì)算公式》詳細(xì)要求和說明：本附件為甲乙雙方簽訂的《違約金計(jì)算公式》，明確了違約金的計(jì)算方式和計(jì)算依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用；2.乙方未按照約定時(shí)間提供服務(wù)；3.第三方未按照約定時(shí)間完成任務(wù)；4.甲方、乙方、第三方違反本協(xié)議的保密規(guī)定；5.甲方、乙方、第三方違反本協(xié)議的其他約定。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)支付違約金，違約金計(jì)算方式見附件五《違約金計(jì)算公式》；2.乙方未按照約定時(shí)間提供服務(wù)的，應(yīng)支付違約金，違約金計(jì)算方式見附件五《違約金計(jì)算公式》；3.第三方未按照約定時(shí)間完成任務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體違約責(zé)任由甲乙雙方與第三方另行簽訂相關(guān)協(xié)議進(jìn)行明確；4.甲方、乙方、第三方違反本協(xié)議的保密規(guī)定的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體違約責(zé)任由甲乙雙方與第三方另行簽訂相關(guān)協(xié)議進(jìn)行明確；5.甲方、乙方、第三方違反本協(xié)議的其他約定的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體違約責(zé)任由甲乙雙方與第三方另行簽訂相關(guān)協(xié)議進(jìn)行明確。示例說明：如甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，乙方可以根據(jù)附件五《違約金計(jì)算公式》計(jì)算出違約金金額，并要求甲方支付。說明三：法律名詞及解釋：1.個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議：指甲乙雙方簽訂的，約定甲方向乙方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)的協(xié)議。2.咨詢方：指甲方，具備提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)的資質(zhì)和能力。3.客戶方：指乙方，需要咨詢方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。4.第三方：指除甲乙雙方外，本協(xié)議履行過程中可能涉及的其他個(gè)人或機(jī)構(gòu)。5.保密信息：指在本協(xié)議履行過程中，甲乙雙方及第三方知悉