2025年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢客戶信息保密協(xié)議（2025版）4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢客戶信息保密協(xié)議（2025版）本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.協(xié)議的目的與范圍2.1目的2.2范圍3.保密義務(wù)3.1保密信息3.2保密義務(wù)3.3保密措施4.保密信息的處理4.1收集與存儲(chǔ)4.2使用與傳播4.3傳輸與存儲(chǔ)5.保密信息的披露5.1法定披露5.2授權(quán)披露5.3未經(jīng)授權(quán)披露6.保密期限6.1保密期限6.2保密期限的延長7.違約責(zé)任7.1違約行為7.2違約責(zé)任8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序9.法律適用與管轄9.1法律適用9.2管轄10.通知10.1通知方式10.2通知地址11.整合與修改11.1整合11.2修改12.附件12.1附件一12.2附件二13.生效與終止13.1生效13.2終止14.其他14.1不可抗力14.2不可分割性14.3不可轉(zhuǎn)讓性第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1定義（1）“反洗錢客戶信息”指金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，依法收集、保存的與反洗錢工作相關(guān)的客戶身份信息、交易信息和其他相關(guān)信息。（2）“保密信息”指反洗錢客戶信息以及其他金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要保密的信息。（3）“保密義務(wù)”指協(xié)議雙方在協(xié)議有效期內(nèi)，對保密信息的保密責(zé)任。1.2解釋本協(xié)議的解釋應(yīng)當(dāng)以符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范為原則，如出現(xiàn)歧義，由雙方協(xié)商解決。第二條協(xié)議的目的與范圍2.1目的本協(xié)議旨在明確雙方在反洗錢客戶信息保密方面的權(quán)利和義務(wù)，共同維護(hù)反洗錢客戶信息的保密性，防止信息泄露和濫用。2.2范圍本協(xié)議適用于雙方在2025年度內(nèi)開展的業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的反洗錢客戶信息保密事宜。第三條保密義務(wù)3.1保密信息（1）反洗錢客戶信息；（2）金融機(jī)構(gòu)的其他保密信息；（3）本協(xié)議及其附件中的內(nèi)容。3.2保密義務(wù)雙方在協(xié)議有效期內(nèi)，未經(jīng)對方同意，不得泄露、復(fù)制、傳播或以任何形式使用保密信息。3.3保密措施雙方應(yīng)當(dāng)采取合理的保密措施，包括但不限于：（1）對保密信息進(jìn)行分類管理，限制訪問權(quán)限；（2）對存儲(chǔ)保密信息的設(shè)備采取物理或技術(shù)保護(hù)措施；（3）對處理保密信息的人員進(jìn)行保密培訓(xùn)。第四條保密信息的處理4.1收集與存儲(chǔ)雙方在收集、存儲(chǔ)反洗錢客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保信息的安全和保密。4.2使用與傳播雙方在處理保密信息時(shí)，僅限于本協(xié)議約定的目的和范圍，不得超出該范圍使用或傳播。4.3傳輸與存儲(chǔ)雙方在傳輸和存儲(chǔ)保密信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取必要的安全措施，防止信息泄露或被非法獲取。第五條保密信息的披露5.1法定披露在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，雙方可以依法披露保密信息。5.2授權(quán)披露在得到對方書面授權(quán)的情況下，雙方可以披露保密信息。5.3未經(jīng)授權(quán)披露未經(jīng)對方同意，任何一方不得以任何形式披露保密信息。第六條保密期限6.1保密期限本協(xié)議約定的保密期限為協(xié)議有效期內(nèi)及協(xié)議終止后五年。6.2保密期限的延長如雙方同意，可以書面形式延長保密期限。第七條違約責(zé)任7.1違約行為任何一方違反本協(xié)議約定的保密義務(wù)，均構(gòu)成違約。7.2違約責(zé)任（1）賠償對方因此遭受的損失；（2）承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第八條爭議解決8.1爭議解決方式雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至協(xié)議簽訂地的人民法院訴訟解決。8.2爭議解決程序爭議提交法院后，雙方應(yīng)積極配合法院的審理工作，按照法院的要求提供相關(guān)證據(jù)和材料。法院的判決為終審判決，雙方應(yīng)無條件遵守。第九條法律適用與管轄9.1法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、變更、終止及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.2管轄本協(xié)議的簽訂、履行、變更、終止及爭議的解決均受協(xié)議簽訂地法院的管轄。第十條通知10.1通知方式（1）當(dāng)面交付；（2）通過掛號郵寄；（3）通過傳真或電子郵件發(fā)送。10.2通知地址本協(xié)議各方的通知地址如下：（1）金融機(jī)構(gòu)地址：[金融機(jī)構(gòu)地址]（2）客戶地址：[客戶地址]第十一條整合與修改11.1整合本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于反洗錢客戶信息保密的全部協(xié)議，取代了之前所有書面或口頭協(xié)議。11.2修改本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充必須以書面形式并由雙方共同簽署，方為有效。第十二條附件12.1附件一附件一為本協(xié)議的詳細(xì)條款，包括但不限于保密信息的分類、處理流程、安全措施等。12.2附件二附件二為本協(xié)議的附錄，包括但不限于保密信息清單、保密措施實(shí)施計(jì)劃等。第十三條生效與終止13.1生效本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2終止（1）協(xié)議約定的保密期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）根據(jù)法律法規(guī)或政策要求終止；（4）一方違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。第十四條其他14.1不可抗力如因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分條款無法履行，受影響方應(yīng)及時(shí)通知對方，并采取一切可能的措施減輕損失。不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議。14.2不可分割性本協(xié)議的各條款均為不可分割的部分，任何條款的無效或不可執(zhí)行均不影響其他條款的有效性和可執(zhí)行性。14.3不可轉(zhuǎn)讓性本協(xié)議未經(jīng)對方同意，任何一方不得將其權(quán)利或義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方的定義與范圍1.1定義本協(xié)議中“第三方”是指除甲乙雙方之外的任何個(gè)人或組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、顧問、服務(wù)提供商、合作方等，因業(yè)務(wù)需要而接觸或處理保密信息的實(shí)體。1.2范圍第三方的介入僅限于協(xié)議中明確允許的范圍內(nèi)，且僅限于為履行本協(xié)議目的所必需。2.第三方的選擇與授權(quán)2.1選擇（1）具備合法資質(zhì)和能力；（2）同意并承諾遵守本協(xié)議的保密條款；（3）能夠提供必要的保密措施。2.2授權(quán)甲乙雙方應(yīng)書面授權(quán)第三方在本協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)處理保密信息。3.第三方的責(zé)任與義務(wù)3.1責(zé)任（1）遵守本協(xié)議的保密條款；（2）采取與甲乙雙方相當(dāng)?shù)谋Ｃ艽胧唬?）對因其疏忽或故意違反保密義務(wù)而導(dǎo)致的保密信息泄露承擔(dān)責(zé)任。3.2義務(wù)（1）對保密信息進(jìn)行嚴(yán)格管理，不得泄露給任何未經(jīng)授權(quán)的第三方；（2）在合同到期或終止后，立即停止使用保密信息，并確保其不再被未經(jīng)授權(quán)的第三方獲取。4.第三方的責(zé)任限額4.1限額第三方因違反保密義務(wù)導(dǎo)致的損失，其責(zé)任限額不得超過甲乙雙方因第三方違約所遭受的直接損失。4.2保險(xiǎn)第三方應(yīng)自行購買相應(yīng)的責(zé)任保險(xiǎn)，以覆蓋其可能因違反保密義務(wù)而造成的損失。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1責(zé)任劃分（1）甲乙雙方對自身的保密義務(wù)承擔(dān)直接責(zé)任；（2）第三方對自身的保密義務(wù)承擔(dān)直接責(zé)任；（3）若第三方違反保密義務(wù)導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，甲乙雙方有權(quán)向第三方追償。5.2權(quán)利劃分（1）甲乙雙方有權(quán)監(jiān)督第三方履行保密義務(wù)；（2）第三方有權(quán)獲得甲乙雙方提供的必要信息，以便履行本協(xié)議；（3）第三方有權(quán)要求甲乙雙方在合理范圍內(nèi)提供協(xié)助。6.第三方的變更與替換6.1變更甲乙雙方應(yīng)提前三十日書面通知對方，如需變更第三方，并確保新第三方符合本協(xié)議的保密要求。6.2替換若原第三方無法繼續(xù)履行本協(xié)議，甲乙雙方應(yīng)共同選擇新的第三方，并按照本協(xié)議的授權(quán)和責(zé)任要求進(jìn)行替換。7.第三方的退出7.1退出條件（1）本協(xié)議終止；（2）甲乙雙方一致同意；（3）法律法規(guī)或政策要求。7.2退出程序8.第三方的通知8.1通知方式第三方應(yīng)通過書面形式向甲乙雙方發(fā)送通知，通知方式應(yīng)與本協(xié)議中約定的通知方式一致。8.2通知地址第三方的通知地址應(yīng)與本協(xié)議中約定的甲乙雙方通知地址一致。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：保密信息清單要求：詳細(xì)列明所有屬于保密信息的類別、具體內(nèi)容、存儲(chǔ)位置和接觸人員。說明：保密信息清單應(yīng)作為本協(xié)議的附件，并隨協(xié)議一同執(zhí)行。2.附件二：保密措施實(shí)施計(jì)劃要求：詳細(xì)描述甲乙雙方采取的保密措施，包括物理、技術(shù)和管理層面。說明：保密措施實(shí)施計(jì)劃應(yīng)具體、可行，并確保保密信息的安全。3.附件三：第三方保密協(xié)議范本要求：提供第三方保密協(xié)議的范本，包括保密義務(wù)、責(zé)任限額等條款。說明：第三方保密協(xié)議范本應(yīng)與本協(xié)議的保密條款保持一致。4.附件四：保密信息處理流程圖要求：以圖表形式展示保密信息的收集、存儲(chǔ)、使用、傳播、傳輸和銷毀等流程。說明：保密信息處理流程圖應(yīng)清晰、易懂，便于相關(guān)人員遵守。5.附件五：保密培訓(xùn)資料要求：提供保密培訓(xùn)資料，包括保密意識、保密措施、保密案例分析等。說明：保密培訓(xùn)資料應(yīng)針對性強(qiáng)，有助于提高員工的保密意識。6.附件六：保密信息泄露應(yīng)急預(yù)案要求：制定保密信息泄露應(yīng)急預(yù)案，包括發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、處理和恢復(fù)等措施。說明：保密信息泄露應(yīng)急預(yù)案應(yīng)具有可操作性，確保在發(fā)生泄露時(shí)能夠及時(shí)應(yīng)對。7.附件七：保密信息銷毀清單要求：詳細(xì)記錄保密信息的銷毀時(shí)間、方式、責(zé)任人等信息。說明：保密信息銷毀清單應(yīng)確保保密信息被徹底銷毀，防止信息泄露。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）未經(jīng)授權(quán)泄露保密信息；（2）未采取合理措施保護(hù)保密信息；（3）違反保密期限；（4）未經(jīng)授權(quán)使用保密信息；（5）未按照本協(xié)議規(guī)定處理保密信息。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）根據(jù)違約行為的嚴(yán)重程度，確定違約方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；（2）根據(jù)違約行為對甲乙雙方造成的損失，確定賠償金額；（3）根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確定違約方應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任或刑事責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說明：（1）甲方在未經(jīng)乙方同意的情況下，將保密信息泄露給第三方，導(dǎo)致乙方遭受經(jīng)濟(jì)損失。乙方有權(quán)要求甲方賠償損失，并追究甲方違約責(zé)任；（2）乙方在處理保密信息時(shí)，未采取必要的安全措施，導(dǎo)致保密信息泄露。甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括賠償損失；（3）第三方在履行本協(xié)議過程中，違反保密義務(wù)，泄露保密信息。甲方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任，并有權(quán)向乙方追償損失。全文完。2025年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢客戶信息保密協(xié)議（2025版）1合同編號_________一、合同主體1.甲方：2.乙方：3.其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景和目的本協(xié)議旨在明確甲方、乙方及其他相關(guān)方在2025年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中對客戶信息保密的責(zé)任和義務(wù)，共同維護(hù)金融市場的穩(wěn)定與安全。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)制定，并參照中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本協(xié)議中所涉及的專業(yè)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作范疇。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）“反洗錢”：指金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等依法對客戶身份進(jìn)行識別、核實(shí)，防范和打擊洗錢活動(dòng)的行為。（2）“客戶信息”：指客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息等。（3）“保密”：指未經(jīng)授權(quán)，不得向任何第三方泄露客戶信息。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)要求乙方及其他相關(guān)方按照本協(xié)議約定，對客戶信息進(jìn)行保密；（2）有權(quán)對乙方及其他相關(guān)方的保密工作進(jìn)行檢查、監(jiān)督；（3）有權(quán)要求乙方及其他相關(guān)方在發(fā)現(xiàn)客戶信息泄露時(shí)，立即采取補(bǔ)救措施；（4）有權(quán)在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)，對客戶信息進(jìn)行必要的使用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）對客戶信息進(jìn)行保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露；（2）在履行反洗錢職責(zé)時(shí)，對客戶信息進(jìn)行必要的使用；（3）發(fā)現(xiàn)客戶信息泄露時(shí)，立即通知甲方，并采取補(bǔ)救措施；（4）按照甲方要求，提供有關(guān)客戶信息的查詢、核實(shí)等服務(wù)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式本協(xié)議的履行方式為甲方與乙方及其他相關(guān)方之間的書面協(xié)議。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)甲方、乙方及其他相關(guān)方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本協(xié)議約定的合同履行期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）法律法規(guī)規(guī)定或政策調(diào)整導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。6.3終止程序（1）一方提出終止本協(xié)議，應(yīng)提前30日書面通知對方；（2）雙方在接到終止通知后，應(yīng)盡快辦理合同終止手續(xù)。6.4終止后果（2）本協(xié)議終止后，雙方仍需履行保密義務(wù)，對客戶信息進(jìn)行保密。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）甲方為履行反洗錢客戶信息保密職責(zé)所發(fā)生的合理費(fèi)用；（2）乙方為配合甲方進(jìn)行客戶信息保密工作所發(fā)生的合理費(fèi)用；（3）雙方根據(jù)協(xié)議約定，為處理保密事務(wù)而產(chǎn)生的其他費(fèi)用。7.2支付方式（1）費(fèi)用支付采用銀行轉(zhuǎn)賬方式，具體賬戶信息由甲方提供；（2）雙方同意，所有費(fèi)用支付應(yīng)在合同簽訂后30日內(nèi)完成。7.3支付時(shí)間（1）甲方根據(jù)實(shí)際情況，于每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束時(shí)，向乙方支付當(dāng)年的費(fèi)用；（2）乙方在收到甲方支付通知后，應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)完成費(fèi)用的確認(rèn)和接收。7.4支付條款（1）所有費(fèi)用支付應(yīng)嚴(yán)格按照本協(xié)議約定的費(fèi)用構(gòu)成、支付方式和支付時(shí)間執(zhí)行；（2）如因乙方原因?qū)е沦M(fèi)用支付延遲，乙方應(yīng)向甲方支付違約金，違約金按每日萬分之五計(jì)算；（3）如因甲方原因?qū)е沦M(fèi)用支付延遲，甲方應(yīng)向乙方支付違約金，違約金按每日萬分之五計(jì)算。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）若甲方未按照本協(xié)議約定履行保密義務(wù)，造成客戶信息泄露，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任；（2）甲方應(yīng)立即采取措施，防止信息泄露造成的損失擴(kuò)大，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的全部費(fèi)用。8.2乙方違約（1）若乙方未按照本協(xié)議約定履行保密義務(wù)，造成客戶信息泄露，乙方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任；（2）乙方應(yīng)立即采取措施，防止信息泄露造成的損失擴(kuò)大，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的全部費(fèi)用。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，向受害方支付相應(yīng)的賠償金額；（2）賠償金額應(yīng)根據(jù)損失大小、違約方過錯(cuò)程度等因素確定；（3）賠償方式可為貨幣賠償、實(shí)物賠償或恢復(fù)原狀等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議所指的保密內(nèi)容為甲方提供的客戶信息，包括但不限于個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)信息等。9.2保密期限本協(xié)議簽訂之日起至客戶信息保密期限屆滿之日止。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議約定的保密條款，不得泄露、復(fù)制、傳播或以其他方式使用保密信息；（2）雙方應(yīng)采取必要的安全措施，確保保密信息的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義本協(xié)議所指的不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、騷亂等社會(huì)事件；（3）政府行為或政策調(diào)整。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對方，并提供相關(guān)證明材料；（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)；（3）不可抗力事件結(jié)束后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常履行。10.4不可抗力實(shí)例（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺風(fēng)等；（2）社會(huì)事件：如戰(zhàn)爭、騷亂等；（3）政府行為：如政策調(diào)整、政府禁令等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）如協(xié)商不成，任何一方均可申請調(diào)解；（2）如調(diào)解不成，任何一方均可申請仲裁；（3）如仲裁不成，任何一方均可向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定（1）未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本協(xié)議的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方；（2）轉(zhuǎn)讓須經(jīng)雙方書面同意，并辦理相關(guān)手續(xù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密等保密信息；（2）涉及法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本協(xié)議的簽訂不影響雙方在法律法規(guī)和各自內(nèi)部規(guī)章制度下所享有的權(quán)利；（2）本協(xié)議的簽訂不構(gòu)成任何一方對另一方權(quán)利的放棄或限制。13.2特殊權(quán)力保留（1）雙方保留在履行本協(xié)議過程中，對客戶信息保密措施的修改和完善的權(quán)利；（2）雙方保留在法律法規(guī)和監(jiān)管政策變化時(shí)，對本協(xié)議的相應(yīng)條款進(jìn)行解釋和調(diào)整的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）本協(xié)議的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行；（2）任何修改和補(bǔ)充應(yīng)作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）經(jīng)雙方簽字蓋章的修改和補(bǔ)充協(xié)議，自雙方簽字蓋章之日起生效；（2）修改和補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議發(fā)生沖突時(shí)，以修改和補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)相互協(xié)助，共同維護(hù)客戶信息的安全；（2）雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，及時(shí)溝通和解決問題。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過書面形式、電話、郵件等方式進(jìn)行溝通；（2）雙方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本協(xié)議的履行和協(xié)調(diào)工作。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間就反洗錢客戶信息保密事項(xiàng)的完整協(xié)議，取代了之前雙方之間就同一事項(xiàng)的所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議的增減條款應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方提供的客戶信息清單2.乙方提供的保密措施方案3.修改和補(bǔ)充協(xié)議4.協(xié)作與配合工作記錄5.違約行為的認(rèn)定和處理記錄6.不可抗力事件的證明材料7.爭議解決的相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按協(xié)議約定履行保密義務(wù)，導(dǎo)致客戶信息泄露；未及時(shí)采取措施防止信息泄露造成的損失擴(kuò)大；未按協(xié)議約定支付費(fèi)用。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按協(xié)議約定履行保密義務(wù)，導(dǎo)致客戶信息泄露；未及時(shí)采取措施防止信息泄露造成的損失擴(kuò)大；未按協(xié)議約定提供客戶信息查詢、核實(shí)等服務(wù)。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等依法對客戶身份進(jìn)行識別、核實(shí)，防范和打擊洗錢活動(dòng)的行為。2.客戶信息：指客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息等。3.保密：指未經(jīng)授權(quán)，不得向任何第三方泄露信息。4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。5.爭議解決：指通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決雙方之間的爭議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：保密措施難以實(shí)施。解決辦法：定期評估和更新保密措施，確保措施的有效性。2.問題：信息泄露后的責(zé)任劃分。解決辦法：明確雙方在信息泄露事件中的責(zé)任和義務(wù)，及時(shí)溝通和處理。3.問題：費(fèi)用支付不及時(shí)。解決辦法：建立費(fèi)用支付提醒機(jī)制，確保及時(shí)支付。4.問題：爭議解決效率低下。解決辦法：提前約定爭議解決程序，提高爭議解決效率。5.問題：不可抗力事件的處理。解決辦法：按照協(xié)議約定，及時(shí)溝通和處理不可抗力事件。6.問題：合同條款的執(zhí)行不力。解決辦法：定期對合同執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，確保各方履行合同義務(wù)。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方定義：本協(xié)議中的“第三方”指除甲方和乙方以外的其他參與反洗錢客戶信息保密工作的主體。2.第三方責(zé)任：（1）第三方應(yīng)遵守本協(xié)議的保密條款，對客戶信息承擔(dān)保密責(zé)任；（2）第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)采取必要的保密措施，防止客戶信息泄露。3.第三方權(quán)利：（1）第三方有權(quán)在遵守保密義務(wù)的前提下，使用客戶信息進(jìn)行反洗錢工作；（2）第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的協(xié)助和配合。4.第三方義務(wù)：（1）第三方應(yīng)按照本協(xié)議約定，履行保密義務(wù)，不得泄露客戶信息；（2）第三方應(yīng)及時(shí)向甲方和乙方報(bào)告客戶信息泄露事件，并采取補(bǔ)救措施。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的保密培訓(xùn)和指導(dǎo)；（2）乙方有權(quán)要求甲方在必要時(shí)提供客戶信息查詢、核實(shí)等服務(wù)；（3）乙方有權(quán)要求甲方在客戶信息泄露事件中提供必要的協(xié)助和配合。2.乙方利益條款：（1）乙方有權(quán)在客戶信息保密工作中獲得合理的報(bào)酬；（2）乙方有權(quán)在協(xié)議履行過程中，根據(jù)市場情況調(diào)整保密措施。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按協(xié)議約定提供客戶信息查詢、核實(shí)等服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金；（2）甲方未按協(xié)議約定提供保密培訓(xùn)和指導(dǎo)的，應(yīng)向乙方支付違約金；（3）甲方泄露客戶信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定履行保密義務(wù)；（2）甲方有權(quán)要求乙方提供必要的保密培訓(xùn)和指導(dǎo)；（3）甲方有權(quán)要求乙方在必要時(shí)提供客戶信息查詢、核實(shí)等服務(wù)。2.甲方的利益條款：（1）甲方有權(quán)在客戶信息保密工作中獲得合理的報(bào)酬；（2）甲方有權(quán)在協(xié)議履行過程中，根據(jù)市場情況調(diào)整保密措施。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按協(xié)議約定履行保密義務(wù)，泄露客戶信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失；（2）乙方未按協(xié)議約定提供保密培訓(xùn)和指導(dǎo)的，應(yīng)向甲方支付違約金；（3）乙方在客戶信息保密工作中造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2025年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢客戶信息保密協(xié)議（2025版）2合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）3.其他相關(guān)方：名稱：（如有，填寫相關(guān)方名稱）地址：（如有，填寫相關(guān)方地址）聯(lián)系人：（如有，填寫相關(guān)方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（如有，填寫相關(guān)方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景：隨著我國金融市場的不斷發(fā)展，反洗錢工作日益重要。為加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)間的合作，共同防范和打擊洗錢犯罪，甲方與乙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，達(dá)成本協(xié)議。2.2目的：本協(xié)議旨在明確甲乙雙方在2025年度反洗錢客戶信息保密方面的權(quán)利、義務(wù)，確?？蛻粜畔⒌陌踩?，共同維護(hù)金融市場秩序。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語：1.反洗錢：指金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)為預(yù)防洗錢活動(dòng)而采取的措施，包括客戶身份識別、客戶信息保密、交易監(jiān)測、報(bào)告可疑交易等。2.客戶信息：指甲方在業(yè)務(wù)活動(dòng)中收集、存儲(chǔ)、使用的與客戶有關(guān)的信息，包括但不限于個(gè)人身份信息、賬戶信息、交易信息等。3.2關(guān)鍵詞解釋：1.保密：指甲乙雙方對本協(xié)議涉及的客戶信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露、復(fù)制、傳播。2.保密期限：指本協(xié)議簽訂之日起至甲方與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系之日止。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：1.依法收集、使用、存儲(chǔ)、處理客戶信息，確保客戶信息的安全。2.未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露、復(fù)制、傳播客戶信息。3.對客戶信息進(jìn)行保密，確?？蛻粜畔⒉槐恍孤?、篡改、損毀。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：1.依法收集、使用、存儲(chǔ)、處理客戶信息，確?？蛻粜畔⒌陌踩?。2.未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露、復(fù)制、傳播客戶信息。3.對客戶信息進(jìn)行保密，確保客戶信息不被泄露、篡改、損毀。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)：本協(xié)議履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地址。5.3合同履行方式：1.甲乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，共同承擔(dān)反洗錢客戶信息保密責(zé)任。2.甲乙雙方應(yīng)定期進(jìn)行反洗錢客戶信息保密工作的檢查、評估和改進(jìn)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：1.本協(xié)議約定的保密期限屆滿；2.雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；3.因國家法律法規(guī)、政策調(diào)整等原因，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。6.3終止程序：1.雙方應(yīng)提前30日書面通知對方終止本協(xié)議；2.雙方應(yīng)在本協(xié)議終止后，對已收集、存儲(chǔ)、使用的客戶信息進(jìn)行妥善處理。6.4終止后果：1.本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，直至保密期限屆滿；2.本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照國家法律法規(guī)、政策要求，對客戶信息進(jìn)行妥善處理。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成本協(xié)議下產(chǎn)生的費(fèi)用包括但不限于保密服務(wù)費(fèi)、技術(shù)支持費(fèi)、人員培訓(xùn)費(fèi)等。具體費(fèi)用構(gòu)成如下：1.保密服務(wù)費(fèi)：根據(jù)雙方協(xié)商確定的保密服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，甲方應(yīng)向乙方支付保密服務(wù)費(fèi)。2.技術(shù)支持費(fèi)：若乙方提供技術(shù)支持服務(wù)，甲方應(yīng)支付相應(yīng)的技術(shù)支持費(fèi)。3.人員培訓(xùn)費(fèi)：為提高反洗錢客戶信息保密能力，雙方可共同承擔(dān)人員培訓(xùn)費(fèi)用。7.2支付方式1.甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的費(fèi)用構(gòu)成，以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付費(fèi)用給乙方。2.乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，開具合法的發(fā)票。7.3支付時(shí)間1.保密服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在保密服務(wù)開始后的第一個(gè)月內(nèi)支付保密服務(wù)費(fèi)。2.技術(shù)支持費(fèi)：甲方應(yīng)在技術(shù)支持服務(wù)完成后一個(gè)月內(nèi)支付技術(shù)支持費(fèi)。3.人員培訓(xùn)費(fèi)：甲方應(yīng)在人員培訓(xùn)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)支付人員培訓(xùn)費(fèi)。7.4支付條款1.甲方支付的費(fèi)用應(yīng)準(zhǔn)確無誤，如因甲方原因?qū)е轮Ц跺e(cuò)誤，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.乙方收到甲方支付的費(fèi)用后，應(yīng)及時(shí)提供服務(wù)或開具發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.若甲方未按照本協(xié)議約定支付費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，違約金為應(yīng)付未付款的千分之五。2.若甲方泄露、篡改、損毀客戶信息，乙方有權(quán)要求甲方立即停止違約行為，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約1.若乙方未按照本協(xié)議約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付未付款的千分之五。2.若乙方泄露、篡改、損毀客戶信息，甲方有權(quán)要求乙方立即停止違約行為，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式1.甲方或乙方違約，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金的具體金額由雙方協(xié)商確定。2.若違約行為造成對方經(jīng)濟(jì)損失，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議項(xiàng)下的保密內(nèi)容包括但不限于客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、技術(shù)秘密等。9.2保密期限本協(xié)議簽訂之日起至甲方與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系之日止。9.3保密履行方式1.甲乙雙方對本協(xié)議項(xiàng)下的保密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露、復(fù)制、傳播。2.甲乙雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或履行困難的客觀情況。10.2不可抗力事件1.自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等。2.政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。3.社會(huì)異常事件：罷工、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1.發(fā)生不可抗力事件時(shí)，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對方，并提供相關(guān)證明。2.不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或履行困難時(shí)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決。10.4不可抗力實(shí)例1.自然災(zāi)害：地震導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)無法正常運(yùn)營。2.政府行為：政策調(diào)整導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法開展。3.社會(huì)異常事件：恐怖襲擊導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中斷。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟1.若協(xié)商不成，雙方可向有關(guān)部門申請調(diào)解。2.若調(diào)解不成，雙方可提交仲裁委員會(huì)仲裁。3.若仲裁不成，雙方可依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定1.未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。2.經(jīng)雙方協(xié)商一致，本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)可轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.甲方或乙方的主體資格受到限制。2.本協(xié)議項(xiàng)下的保密內(nèi)容。3.法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.本協(xié)議的簽訂不影響甲乙雙方在法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)范下的其他權(quán)利。2.本協(xié)議的簽訂不影響甲乙雙方根據(jù)各自內(nèi)部規(guī)定或政策所享有的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留1.本協(xié)議的簽訂不影響甲乙雙方在反洗錢客戶信息保密方面的特殊權(quán)力，包括但不限于：a.甲方對客戶信息的保密權(quán)；b.乙方對保密服務(wù)的提供權(quán)；c.雙方對違反保密義務(wù)的追責(zé)權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1.對本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，必須以書面形式進(jìn)行，并由甲乙雙方簽字蓋章。2.任何修改和補(bǔ)充均應(yīng)遵循本協(xié)議的原意，不得損害本協(xié)議的完整性。14.2修改和補(bǔ)充效力1.本協(xié)議的修改和補(bǔ)充自雙方簽字蓋章之日起生效。2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得對本協(xié)議進(jìn)行修改和補(bǔ)充。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1.雙方應(yīng)在本協(xié)議履行過程中，相互協(xié)作，共同推進(jìn)反洗錢客戶信息保密工作。2.雙方應(yīng)定期召開會(huì)議，交流保密工作經(jīng)驗(yàn)，共同提高保密水平。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)通過書面溝通、電話會(huì)議、現(xiàn)場訪問等方式進(jìn)行協(xié)作與配合。2.雙方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保密工作的協(xié)調(diào)和溝通。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國法律，任何爭議均應(yīng)提交有管轄權(quán)的人民法院解決。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于反洗錢客戶信息保密的全部協(xié)議，任何補(bǔ)充或修改均應(yīng)以書面形式進(jìn)行。16.3增減條款1.本協(xié)議的增減條款，必須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式修改。2.任何未經(jīng)雙方書面同意的增減條款，均對本協(xié)議不產(chǎn)生約束力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：日期：____年____月____日乙方（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方的身份證明文件（復(fù)印件）。2.反洗錢客戶信息保密工作流程及操作手冊。3.客戶信息保密相關(guān)法律法規(guī)及政策文件。4.保密技術(shù)支持合同及服務(wù)明細(xì)。5.人員培訓(xùn)記錄及證書。6.保密工作檢查評估報(bào)告。7.其他與本協(xié)議相關(guān)的文件和資料。二、違約行為及認(rèn)定：違約行為及認(rèn)定如下：1.違約行為：甲方未按照本協(xié)議約定支付費(fèi)用。甲方泄露、篡改、損毀客戶信息。乙方未按照本協(xié)議約定提供服務(wù)。乙方泄露、篡改、損毀客戶信息。認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定依據(jù)本協(xié)議的約定以及相關(guān)法律法規(guī)。如發(fā)生違約行為，甲乙雙方應(yīng)立即停止違約行為，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)為預(yù)防洗錢活動(dòng)而采取的措施，包括客戶身份識別、客戶信息保密、交易監(jiān)測、報(bào)告可疑交易等。2.客戶信息：指甲方在業(yè)務(wù)活動(dòng)中收集、存儲(chǔ)、使用的與客戶有關(guān)的信息，包括但不限于個(gè)人身份信息、賬戶信息、交易信息等。3.保密：指未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露、復(fù)制、傳播客戶信息。4.不可抗力：指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或履行困難的客觀情況。5.爭議解決：指甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成可提交仲裁委員會(huì)仲裁或依法向人民法院提起訴訟。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：保密措施不夠完善，可能導(dǎo)致客戶信息泄露。解決辦法：加強(qiáng)保密技術(shù)支持，定期進(jìn)行保密工作檢查評估，提高員工保密意識。2.問題：費(fèi)用支付存在爭議，可能導(dǎo)致合作中斷。解決辦法：明確費(fèi)用構(gòu)成和支付方式，及時(shí)溝通協(xié)商，確保費(fèi)用支付順利進(jìn)行。3.問題：合同執(zhí)行過程中，出現(xiàn)不可抗力事件，可能導(dǎo)致協(xié)議無法履行。解決辦法：按照不可抗力條款規(guī)定，及時(shí)通知對方，協(xié)商解決或終止協(xié)議。4.問題：合同修改和補(bǔ)充過程中，雙方意見不一致。解決辦法：按照修改和補(bǔ)充程序，充分協(xié)商，達(dá)成一致意見后進(jìn)行修改和補(bǔ)充。5.問題：合同執(zhí)行過程中，出現(xiàn)爭議。解決辦法：按照爭議解決條款，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方名稱：（填寫第三方名稱）2.第三方地址：（填寫第三方地址）3.第三方聯(lián)系人：（填寫第三方聯(lián)系人）4.第三方聯(lián)系電話：（填寫第三方聯(lián)系電話）第三方的責(zé)權(quán)利：1.責(zé)任：第三方應(yīng)遵守本協(xié)議的保密條款，對客戶信息負(fù)有保密義務(wù)。第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供必要的保密服務(wù)和技術(shù)支持。2.權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲乙雙方按照協(xié)議約定支付保密服務(wù)費(fèi)用。第三方有權(quán)要求甲乙雙方對其提供的服務(wù)進(jìn)行評估和改進(jìn)。3.義務(wù)：第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供高質(zhì)量的保密服務(wù)。第三方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保保密服務(wù)的合法性。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定支付保密服務(wù)費(fèi)用。乙方有權(quán)要求甲方提供必要的保密技術(shù)和設(shè)備支持。乙方有權(quán)要求甲方對違反保密義務(wù)的行為進(jìn)行追責(zé)。2.乙方的利益條款：乙方有權(quán)獲得甲方支付的保密服務(wù)費(fèi)用。乙方有權(quán)獲得甲方提供的保密技術(shù)和設(shè)備支持。乙方有權(quán)獲得甲方對其提供服務(wù)的認(rèn)可和獎(jiǎng)勵(lì)。3.甲方的違約及限制條款：若甲方未按照協(xié)議約定支付保密服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。若甲方泄露、篡改、損毀客戶信息，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。甲方在協(xié)議期間，未經(jīng)乙方同意，不得將保密服務(wù)轉(zhuǎn)包給第三方。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可要求乙方按照協(xié)議約定提供保密服務(wù)。甲方可要求乙方對其提供的保密服務(wù)進(jìn)行評估和改進(jìn)。甲方可要求乙方對其違反保密義務(wù)的行為進(jìn)行追責(zé)。2.甲方的利益條款：甲方可獲得乙方提供的保密服務(wù)，確?？蛻粜畔⒌陌踩?。甲方可獲得乙方對其提供服務(wù)的認(rèn)可和獎(jiǎng)勵(lì)。甲方可根據(jù)乙方提供的保密服務(wù)質(zhì)量和效果，調(diào)整保密服務(wù)費(fèi)用。3.乙方的違約及限制條款：若乙方未按照協(xié)議約定提供保密服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金。若乙方泄露、篡改、損毀客戶信息，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。乙方在協(xié)議期間，未經(jīng)甲方同意，不得將保密服務(wù)轉(zhuǎn)包給第三方。全文完。2025年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢客戶信息保密協(xié)議（2025版）3合同目錄一、協(xié)議概述1.協(xié)議背景2.協(xié)議目的3.協(xié)議適用范圍4.協(xié)議有效期二、定義與解釋1.術(shù)語定義2.解釋原則三、保密義務(wù)1.保密內(nèi)容2.保密期限3.保密措施4.保密責(zé)任四、信息使用1.信息用途2.信息共享3.信息處理五、保密例外1.法律要求2.公共利益3.保密例外情況六、違反保密義務(wù)的處理1.違約責(zé)任2.違約賠償3.違約處理程序七、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機(jī)構(gòu)3.爭議解決程序八、協(xié)議的修改與終止1.修改程序2.終止條件3.終止程序九、協(xié)議的效力1.法律效力2.政策效力3.執(zhí)行效力十、通知與送達(dá)1.通知方式2.送達(dá)地址3.送達(dá)時(shí)間十一、其他1.協(xié)議附件2.協(xié)議解釋權(quán)3.協(xié)議簽署十二、合同生效1.生效條件2.生效日期3.生效證明十三、附則1.協(xié)議份數(shù)2.協(xié)議簽署日期3.協(xié)議簽署地點(diǎn)十四、附件1.保密信息清單2.保密措施清單3.爭議解決機(jī)構(gòu)信息合同編號_________一、協(xié)議概述1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確金融機(jī)構(gòu)在2025年度反洗錢工作中對客戶信息的保密義務(wù)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶合法權(quán)益。2.協(xié)議目的本協(xié)議旨在確保金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中遵守相關(guān)法律法規(guī)，對客戶信息進(jìn)行嚴(yán)格保密。3.協(xié)議適用范圍本協(xié)議適用于所有在2025年度與金融機(jī)構(gòu)簽訂反洗錢客戶信息保密協(xié)議的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。4.協(xié)議有效期本協(xié)議自雙方簽訂之日起生效，至2025年12月31日止。二、定義與解釋1.術(shù)語定義在本協(xié)議中，“客戶信息”指金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中收集、處理、存儲(chǔ)的客戶個(gè)人信息、交易信息等。2.解釋原則本協(xié)議的解釋以法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范為準(zhǔn)，如有不一致之處，以法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范為準(zhǔn)。三、保密義務(wù)1.保密內(nèi)容金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格保密客戶信息，不得向任何第三方泄露。2.保密期限保密期限自客戶信息產(chǎn)生之日起，至客戶信息被銷毀為止。3.保密措施金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施，確?？蛻粜畔⒌陌踩?，包括但不限于：（1）建立健全內(nèi)部管理制度；（2）對涉密人員進(jìn)行保密教育和培訓(xùn)；（3）對涉密信息進(jìn)行加密處理；（4）對涉密場所進(jìn)行安全防護(hù)。4.保密責(zé)任金融機(jī)構(gòu)對違反保密義務(wù)的行為承擔(dān)全部責(zé)任。四、信息使用1.信息用途金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，僅限于合法、合規(guī)使用客戶信息。2.信息共享金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢職責(zé)時(shí)，可根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，與相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息共享。3.信息處理金融機(jī)構(gòu)對客戶信息進(jìn)行處理時(shí)，應(yīng)遵循合法、合規(guī)、安全、高效的原則。五、保密例外1.法律要求金融機(jī)構(gòu)在履行法律義務(wù)時(shí)，如需向有關(guān)機(jī)構(gòu)提供客戶信息，應(yīng)依法提供。2.公共利益在維護(hù)國家安全、公共安全、經(jīng)濟(jì)安全等公共利益需要時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可向有關(guān)機(jī)構(gòu)提供客戶信息。3.保密例外情況除上述情況外，其他任何情況均不得泄露客戶信息。六、違反保密義務(wù)的處理1.違約責(zé)任金融機(jī)構(gòu)違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.違約賠償金融機(jī)構(gòu)因違反保密義務(wù)給客戶造成損失的，應(yīng)依法賠償。3.違約處理程序金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全違約處理程序，及時(shí)處理違約行為。七、爭議解決1.爭議解決方式爭議雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交仲裁委員會(huì)仲裁。2.爭議解決機(jī)構(gòu)爭議解決機(jī)構(gòu)為仲裁委員會(huì)。3.爭議解決程序爭議雙方應(yīng)按照仲裁委員會(huì)的規(guī)定提交仲裁申請，仲裁委員會(huì)將依法審理并作出裁決。八、協(xié)議的修改與終止1.修改程序任何一方要求修改本協(xié)議，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，方可修改。2.終止條件（1）協(xié)議約定的有效期屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除協(xié)議；（3）法律法規(guī)或政策變化導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行；（4）一方違約，另一方有權(quán)解除協(xié)議。3.終止程序九、協(xié)議的效力1.法律效力本協(xié)議符合法律法規(guī)的規(guī)定，具有法律效力。2.政策效力本協(xié)議符合國家政策和行業(yè)規(guī)范，具有政策效力。3.執(zhí)行效力雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議的約定，確保協(xié)議的執(zhí)行。十、通知與送達(dá)1.通知方式通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，可以通過郵寄、傳真、電子郵件等方式送達(dá)。2.送達(dá)地址雙方的送達(dá)地址應(yīng)在本協(xié)議中明確約定。3.送達(dá)時(shí)間通知送達(dá)的時(shí)間以實(shí)際送達(dá)時(shí)間為準(zhǔn)。十一、其他1.協(xié)議附件本協(xié)議的附件與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議解釋權(quán)本協(xié)議的解釋權(quán)歸雙方共同所有。3.協(xié)議簽署本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。十二、合同生效1.生效條件本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。2.生效日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。3.生效證明本協(xié)議的生效證明以雙方簽字蓋章的協(xié)議文本為準(zhǔn)。十三、附則1.協(xié)議份數(shù)本協(xié)議一式兩份，具有同等法律效力。2.協(xié)議簽署日期本協(xié)議簽署日期為____年____月____日。3.協(xié)議簽署地點(diǎn)本協(xié)議簽署地點(diǎn)為____。十四、附件1.保密信息清單2.保密措施清單3.爭議解決機(jī)構(gòu)信息甲方（金融機(jī)構(gòu)）簽字：日期：____年____月____日乙方（客戶）簽字：日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、甲方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明1.甲方責(zé)任條款說明：本條款旨在明確甲方在協(xié)議履行過程中的主要責(zé)任和義務(wù)。（1）甲方應(yīng)確保客戶信息