個性化財務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議（2024版）版A版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個性化財務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議（2024版）版A版本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1財務(wù)咨詢1.1.1財務(wù)規(guī)劃1.1.2預算編制1.1.3財務(wù)分析1.2稅務(wù)規(guī)劃1.3投資建議1.4風險管理2.服務(wù)對象2.1個人客戶2.2企業(yè)客戶3.服務(wù)期限3.1起始日期3.2結(jié)束日期4.服務(wù)費用4.1咨詢費4.2規(guī)劃費4.3管理費5.支付方式5.1預付5.2按期支付5.3一次性支付6.保密條款6.1客戶信息6.2財務(wù)數(shù)據(jù)6.3商業(yè)秘密7.責任限制7.1服務(wù)責任7.2賠償限額7.3適用法律8.終止與解除8.1終止條件8.2解除方式8.3違約責任9.爭議解決9.1和解9.2調(diào)解9.3仲裁10.法律適用11.合同修改11.1修改條件11.2修改程序12.通知義務(wù)12.1通知方式12.2通知時效13.強制性規(guī)定14.其他條款第一部分：合同如下：1.服務(wù)內(nèi)容1.1財務(wù)咨詢1.1.1財務(wù)規(guī)劃1.1.1.1為客戶提供全面的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)負債表的編制、現(xiàn)金流分析、儲蓄計劃、退休規(guī)劃、教育基金規(guī)劃等。1.1.2預算編制1.1.2.1為客戶提供量身定制的預算編制服務(wù)，幫助客戶有效管理收入與支出，實現(xiàn)財務(wù)目標。1.1.3財務(wù)分析1.1.3.1對客戶的財務(wù)狀況進行全面分析，包括但不限于資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析、利潤分析、現(xiàn)金流分析等，為客戶提供決策依據(jù)。1.2稅務(wù)規(guī)劃1.2.1提供專業(yè)的稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶合理避稅，提高稅收效益。1.3投資建議1.3.1根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風險承受能力和投資目標，為客戶提供投資建議，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品選擇、投資策略制定等。1.4風險管理1.4.1為客戶提供風險管理服務(wù)，包括但不限于風險評估、風險防范措施制定、風險監(jiān)控等，確保客戶的財務(wù)安全。2.服務(wù)對象2.1個人客戶2.1.1提供針對個人客戶的財務(wù)顧問服務(wù)，包括但不限于個人理財規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資建議等。2.2企業(yè)客戶2.2.1提供針對企業(yè)客戶的財務(wù)顧問服務(wù)，包括但不限于企業(yè)財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資建議等。3.服務(wù)期限3.1起始日期3.1.1本合同自雙方簽字之日起生效。3.2結(jié)束日期3.2.1本合同有效期為____年，自起始日期起計算。4.服務(wù)費用4.1咨詢費4.1.1客戶應(yīng)支付固定咨詢費人民幣____元整。4.2規(guī)劃費4.2.1客戶應(yīng)支付規(guī)劃費人民幣____元整。4.3管理費4.3.1客戶應(yīng)支付管理費，具體費率根據(jù)管理金額和服務(wù)內(nèi)容雙方協(xié)商確定。5.支付方式5.1預付5.1.1客戶應(yīng)在合同簽訂后____個工作日內(nèi)，向乙方支付固定咨詢費和規(guī)劃費。5.2按期支付5.2.1客戶應(yīng)按雙方約定的周期向乙方支付管理費。5.3一次性支付5.3.1客戶可以選擇一次性支付固定咨詢費、規(guī)劃費和管理費。6.保密條款6.1客戶信息6.1.1乙方應(yīng)對客戶的所有個人信息予以保密，不得向任何第三方泄露。6.2財務(wù)數(shù)據(jù)6.2.1乙方應(yīng)對客戶的財務(wù)數(shù)據(jù)予以保密，不得向任何第三方泄露。6.3商業(yè)秘密6.3.1乙方應(yīng)對客戶提供的商業(yè)秘密予以保密，不得向任何第三方泄露。7.責任限制7.1服務(wù)責任7.1.1乙方應(yīng)盡最大努力為客戶提供專業(yè)、準確、及時的財務(wù)顧問服務(wù)，但不對客戶的投資收益承擔任何責任。7.2賠償限額7.2.1乙方應(yīng)對因疏忽、故意或違反合同約定而給客戶造成的直接經(jīng)濟損失承擔賠償責任，但賠償金額不超過人民幣____元整。7.3適用法律7.3.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.終止與解除8.1終止條件8.1.1在合同有效期內(nèi)，如雙方協(xié)商一致，可以提前終止合同。8.1.2在合同有效期內(nèi)，如一方違反合同約定，另一方有權(quán)終止合同。8.1.3在合同有效期內(nèi)，如發(fā)生不可抗力事件，影響合同的履行，雙方協(xié)商一致可以終止合同。8.2解除方式8.2.1雙方協(xié)商一致解除合同的，應(yīng)簽訂解除協(xié)議，明確解除合同的具體事項。8.2.2一方違反合同約定，另一方解除合同的，應(yīng)書面通知違約方，并說明解除理由。8.3違約責任8.3.1雙方同意，合同終止或解除后，違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。9.爭議解決9.1和解9.1.1雙方在發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決。9.1.2和解過程中，雙方應(yīng)保持溝通，共同尋找解決問題的辦法。9.2調(diào)解9.2.1如雙方通過協(xié)商無法解決爭議，可向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。9.2.2調(diào)解不成的，雙方同意按照仲裁或訴訟的方式解決爭議。10.法律適用10.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.合同修改11.1修改條件11.1.1雙方同意，合同的修改應(yīng)書面進行，并由雙方簽字或蓋章確認。11.1.2修改條款應(yīng)明確指出修改的原文條款，并注明修改內(nèi)容。11.2修改程序11.2.1雙方就修改內(nèi)容達成一致后，應(yīng)簽訂修改協(xié)議，作為本合同的附件。11.2.2修改協(xié)議與本合同具有同等的法律效力。12.通知義務(wù)12.1通知方式12.1.1雙方同意，以書面形式進行通知。12.1.2通知應(yīng)發(fā)送至對方指定的聯(lián)系地址和聯(lián)系方式。12.2通知時效12.2.1雙方同意，通知自發(fā)送之日起視為送達。13.強制性規(guī)定13.1如本合同的任何條款與中華人民共和國法律、法規(guī)的強制性規(guī)定相抵觸，該條款將按照法律、法規(guī)的規(guī)定予以調(diào)整，但不影響其他條款的效力。14.其他條款14.1雙方同意，本合同未盡事宜，可另行協(xié)商補充。14.2雙方同意，本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：《財務(wù)咨詢報告》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括財務(wù)規(guī)劃、預算編制、財務(wù)分析、稅務(wù)規(guī)劃和投資建議等詳細內(nèi)容，由乙方根據(jù)甲方提供的財務(wù)數(shù)據(jù)和需求編制。2.附件二：《稅務(wù)規(guī)劃方案》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括稅務(wù)規(guī)劃的具體方案和措施，由乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和稅務(wù)需求制定。3.附件三：《投資建議書》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括投資建議的具體內(nèi)容，由乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風險承受能力和投資目標制定。4.附件四：《風險管理計劃》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括風險評估、風險防范措施和風險監(jiān)控計劃，由乙方為甲方制定。5.附件五：《服務(wù)費用支付憑證》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括服務(wù)費用的支付憑證，由甲方按照合同約定向乙方支付服務(wù)費用。6.附件六：《保密協(xié)議》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括對客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)和商業(yè)秘密的保密協(xié)議，由乙方簽署并遵守。7.附件七：《解除協(xié)議》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括合同終止或解除的具體協(xié)議，由雙方簽署并遵守。8.附件八：《爭議解決協(xié)議》詳細要求和說明：此附件應(yīng)包括爭議解決的協(xié)議，包括和解、調(diào)解、仲裁或訴訟的方式，由雙方簽署并遵守。說明二：違約行為及責任認定：1.乙方未按照約定時間提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定的服務(wù)質(zhì)量，構(gòu)成違約。示例說明：如果乙方未能在合同約定的時間內(nèi)提供財務(wù)咨詢報告，或者提供的報告不符合甲方的需求，乙方將承擔違約責任。2.甲方未按照約定時間支付服務(wù)費用，構(gòu)成違約。示例說明：如果甲方未能在合同約定的時間內(nèi)支付咨詢費、規(guī)劃費或管理費，甲方將承擔違約責任。3.雙方未按照約定履行保密義務(wù)，泄露客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)或商業(yè)秘密，構(gòu)成違約。示例說明：如果乙方未經(jīng)甲方同意，向第三方泄露了甲方的財務(wù)數(shù)據(jù)，乙方將承擔違約責任。4.一方違反合同約定，解除合同或終止合同，構(gòu)成違約。示例說明：如果甲方未經(jīng)乙方同意，單方面解除合同，甲方將承擔違約責任。說明三：法律名詞及解釋：1.財務(wù)規(guī)劃：指為客戶制定全面的財務(wù)計劃，包括資產(chǎn)負債表的編制、現(xiàn)金流分析、儲蓄計劃、退休規(guī)劃、教育基金規(guī)劃等。2.稅務(wù)規(guī)劃：指為客戶制定稅務(wù)方案，以合理避稅，提高稅收效益。3.投資建議