風控管理制度

風控管理制度1.前言風險掌控是企業(yè)管理中的緊要環(huán)節(jié)，它能夠幫忙企業(yè)在面對不確定性和更改性的市場環(huán)境下，有效地應對潛在風險并保護企業(yè)的利益和聲譽。為了建立健全的風險掌控機制，保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，本規(guī)章制度旨在明確風險掌控的目標、原則、職責和程序，以及必需的風險監(jiān)測和評估措施。2.目標我們的風控管理旨在實現(xiàn)以下目標：確保企業(yè)業(yè)務活動的合規(guī)性和穩(wěn)定性。保護企業(yè)資產(chǎn)免受風險的侵害。最小化潛在風險對企業(yè)業(yè)務和運營的不利影響。維護企業(yè)的聲譽和利益。3.原則我們的風控管理遵從以下原則：統(tǒng)一性原則：全部相關部門和人員都必需遵守本規(guī)章制度。防備性原則：采取防備措施，降低風險發(fā)生的概率。客觀性原則：風險評估和決策需要基于客觀的數(shù)據(jù)和信息。公平性原則：風險評估和決策過程中，公平對待各方利益相關者?？刹僮餍栽瓌t：風險掌控措施需要能夠?qū)嵤┎⒋嬖谟行У谋O(jiān)督機制。連續(xù)性原則：風險掌控是一個連續(xù)的過程，需要不絕監(jiān)測和評估。4.職責與權限4.1高層管理團隊高層管理團隊負責訂立風險管理策略和目標，并對執(zhí)行情況進行監(jiān)控和評估。他們的職責包含：確定風險管理的組織架構(gòu)和職責分工。審查和批準重點風險決策。確保風險管理與企業(yè)的戰(zhàn)略目標全都。4.2風險管理部門風險管理部門負責全面管理企業(yè)的風險掌控事務。他們的職責包含：開展風險評估和監(jiān)測工作。供應風險管理的相關培訓和引導。幫助各個部門建立和維護風控措施。匯報風險情形和相關報告給高層管理團隊。4.3各部門負責人各部門負責人是風險掌控的重要執(zhí)行者，他們的職責包含：負責本部門的風險管理工作。訂立并實施本部門的風險掌控策略和措施。監(jiān)測本部門的風險情形，并及時報告風險事件和異常情況。參加風險評估和決策過程。4.4員工全部員工都有責任參加風險掌控活動，并遵守相關規(guī)定。他們的職責包含：遵守企業(yè)的風險掌控規(guī)章制度。及時上報風險事件和異常情況。供應真實、準確的數(shù)據(jù)和信息以供風險評估和決策。5.風險評估與監(jiān)測5.1風險識別全部部門負責人需要定期進行風險識別工作，識別潛在風險和可能引發(fā)的風險事件。5.2風險評估風險管理部門負責進行風險評估工作，評估風險的概率、影響程度和掌控難度，并訂立相應的風險應對策略。5.3風險監(jiān)測風險管理部門負責建立風險監(jiān)測機制，監(jiān)測風險的變動趨勢和可能引發(fā)的風險事件，及時報告相關情況，并訂立相應的掌控措施。6.風險掌控措施6.1內(nèi)部掌控建立完善的內(nèi)部掌控體系，包含風險評估、授權和審批、信息披露、內(nèi)部審計等環(huán)節(jié)。訂立并執(zhí)行相關制度和規(guī)定，明確各個部門和崗位的職責和權限，并進行有效的監(jiān)督和檢查。6.2業(yè)務流程掌控審查和優(yōu)化業(yè)務流程，確保合規(guī)性和高效性。設立權限和審核機制，防止內(nèi)部人員濫用職權。6.3掌控措施落實確保掌控措施的真實、有效落實，并進行監(jiān)督和檢查。及時調(diào)整和改進掌控措施，以適應不同的風險情況。7.風險應對與應急預案7.1風險應對策略風險管理部門負責訂立風險應對策略，依據(jù)風險評估結(jié)果采取相應的掌控措施，確保風險得到合理化、有效化的解決。7.2應急預案各部門負責人需要訂立相應的應急預案，明確風險事件發(fā)生時的應急響應流程和責任分工，確保及時、有效地應對風險事件，并最小化損失。8.培訓與溝通8.1風險管理培訓風險管理部門負責組織相關的風險管理培訓活動，提高員工對風險管理的認得和理解，加強風險意識和應對本領。8.2溝通與報告風險管理部門需要與各部門之間進行及時、有效的溝通和協(xié)作，共同應對風險。風險管理部門需要定期向高層管理團隊報告風險情形和相關掌控措施的執(zhí)行情況。9.風險評估與改進9.1監(jiān)測與評估風險管理部門負責定期對風險情形和風險掌控措施的有效性進行評估，并提出改進看法。9.2改進措施風險管理部門需要依據(jù)評估結(jié)果提出相關的改進措施，并幫助各部門負責人進行實施。10.規(guī)章制度的執(zhí)行本規(guī)章制度由風險管理部門訂立并監(jiān)督執(zhí)行，各部門負責人有責