《終身財(cái)富規(guī)劃通道》課件

《終身財(cái)富規(guī)劃通道》歡迎參加《終身財(cái)富規(guī)劃通道》課程！課程大綱為什么需要財(cái)富規(guī)劃財(cái)富增值的六大法則資產(chǎn)配置的六大原則投資工具的選擇與布局為什么需要財(cái)富規(guī)劃人生目標(biāo)保障家庭，實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想，實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值經(jīng)濟(jì)環(huán)境通貨膨脹，利率波動(dòng)，投資風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制防范意外，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障未來三大財(cái)富管理誤區(qū)過度投資忽視資產(chǎn)配置，盲目追求高收益保守持有固守低收益產(chǎn)品，忽視通貨膨脹盲目追漲跟風(fēng)投資，缺乏理性分析財(cái)富增值的六大法則1儲(chǔ)蓄2投資3理財(cái)4保險(xiǎn)5傳承個(gè)人財(cái)富管理矩陣資產(chǎn)類別投資目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)收益預(yù)期現(xiàn)金流動(dòng)性低低債券穩(wěn)定收益中中股票長(zhǎng)期增值高高資產(chǎn)配置的重要性1分散風(fēng)險(xiǎn)2提高收益3應(yīng)對(duì)通脹4保障未來資產(chǎn)配置的六大原則1目標(biāo)導(dǎo)向2風(fēng)險(xiǎn)承受能力3投資期限4市場(chǎng)環(huán)境如何進(jìn)行資產(chǎn)配置1制定投資目標(biāo)2評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力3選擇投資工具4定期評(píng)估調(diào)整投資工具的選擇與布局股票：高收益，高風(fēng)險(xiǎn)債券：穩(wěn)定收益，低風(fēng)險(xiǎn)基金：專業(yè)管理，分散風(fēng)險(xiǎn)房產(chǎn)：保值增值，抗通脹保險(xiǎn)的規(guī)劃與選擇人壽保險(xiǎn)意外險(xiǎn)健康險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)稅收優(yōu)化的技巧1合理避稅了解稅收政策，利用稅收優(yōu)惠2稅務(wù)籌劃合理規(guī)劃投資，減少稅負(fù)3稅務(wù)申報(bào)準(zhǔn)確申報(bào)納稅，維護(hù)合法權(quán)益遺產(chǎn)規(guī)劃的必要性傳承財(cái)富將個(gè)人財(cái)富合法、有序地傳遞給下一代避免糾紛防止遺產(chǎn)分配不均引起家庭矛盾實(shí)現(xiàn)心愿將個(gè)人意愿通過遺產(chǎn)規(guī)劃表達(dá)出來遺囑的撰寫與執(zhí)行律師見證確保遺囑合法有效公證程序提高遺囑的法律效力保管妥善防止遺囑丟失或損壞家族財(cái)富的傳承之策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理1識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)2評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)3制定策略4監(jiān)控執(zhí)行職業(yè)生涯規(guī)劃目標(biāo)設(shè)定明確職業(yè)發(fā)展方向技能提升不斷學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)人脈拓展建立人脈關(guān)系，尋求機(jī)會(huì)退休生活的設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)規(guī)劃健康管理興趣愛好社會(huì)參與慈善捐贈(zèng)的方式現(xiàn)金捐贈(zèng)實(shí)物捐贈(zèng)志愿服務(wù)設(shè)立基金信托的作用及應(yīng)用財(cái)產(chǎn)管理專業(yè)管理，確保財(cái)產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)隔離隔離個(gè)人財(cái)產(chǎn)，保護(hù)家庭利益?zhèn)鞒胸?cái)富根據(jù)意愿，將財(cái)產(chǎn)傳遞給下一代海外資產(chǎn)的配置與管理1投資多元化2避稅規(guī)劃3資產(chǎn)保全4傳承財(cái)富虛擬貨幣的投資機(jī)遇比特幣數(shù)字黃金，價(jià)值穩(wěn)定以太坊智能合約，潛力巨大交易平臺(tái)提供交易服務(wù)數(shù)字資產(chǎn)的保護(hù)與傳承1私鑰管理安全保管，防止丟失2多重簽名提高安全性，防止盜竊3遺產(chǎn)規(guī)劃將數(shù)字資產(chǎn)傳承給下一代個(gè)人信用的建立與維護(hù)1按時(shí)還款2控制負(fù)債3信用記錄4信用評(píng)分規(guī)避投資騙局的技巧1了解投資產(chǎn)品2謹(jǐn)慎選擇平臺(tái)3核實(shí)相關(guān)信息4理性判斷風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)通貨膨脹的對(duì)策投資房產(chǎn)持有黃金投資股票增加收入市場(chǎng)環(huán)境的動(dòng)態(tài)分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化市場(chǎng)趨勢(shì)行業(yè)發(fā)展經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與趨勢(shì)分析GDP增長(zhǎng)反映經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展通貨膨脹率衡量物價(jià)上漲水平利率變化影響投資成本全球資產(chǎn)配置的視野多元化投資分散風(fēng)險(xiǎn)，提高收益國際市場(chǎng)開拓投資渠道，