風險管控管理制度

風險管控管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了確保企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展和利益最大化，有效管理和掌控潛在風險，提高企業(yè)的抗風險本領，訂立本風險管控管理制度。本制度依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、公司章程和管理規(guī)定，全面規(guī)范公司風險管理和掌控行為，明確職責和權(quán)限，為各級部門和員工供應具體操作指南，確保風險管控工作的規(guī)范、高效、科學進行。第二條適用范圍本制度適用于本企業(yè)及其相關(guān)子公司，包含全部部門、分支機構(gòu)和員工，以及與本企業(yè)有業(yè)務往來的合作伙伴和供應商。第二章風險識別與評估第三條風險識別風險識別是風險管控的第一步，各級部門和員工應依據(jù)實際工作和業(yè)務特點，開展風險識別工作。具體要求如下：每個部門應訂立風險識別工作計劃，明確風險識別的時間節(jié)點和責任人；風險識別工作應重視重點風險的識別，涵蓋內(nèi)部和外部風險；風險識別應綜合運用定性分析和定量分析的方法，確保識別的風險全面、準確、可操作。第四條風險評估風險評估是對已識別風險的定性和定量分析，各級部門和員工應依據(jù)風險識別的結(jié)果，進行風險評估工作。具體要求如下：每個部門應訂立風險評估工作計劃，明確風險評估的時間節(jié)點和責任人；風險評估應綜合考慮風險的概率和影響程度，確定風險的優(yōu)先級；風險評估應采用科學、客觀、公正的方法，確保評估結(jié)果可靠、權(quán)威。第三章風險掌控與應對第五條風險掌控風險掌控是對已評估風險的采取合理措施，降低風險發(fā)生可能性和影響程度。各級部門和員工應依照風險評估結(jié)果，訂立相應的風險掌控方案。具體要求如下：風險掌控方案應具體明確掌控目標、責任人、掌控措施和實施時間；風險掌控方案應依據(jù)風險的優(yōu)先級，確定優(yōu)先處理的風險；風險掌控方案應合理、可行，確保掌控措施的有效性和可操作性。第六條風險應對風險應對是對已發(fā)生風險的快速反應和恢復工作，各級部門和員工應在發(fā)生風險后，依照事先確定的應對方案進行及時應對。具體要求如下：部門應訂立風險應對預案，明確應對流程和責任人；風險應對工作應遵從及時、科學、協(xié)同的原則，確?？焖儆行У貞獙︼L險；風險應對后，應總結(jié)經(jīng)驗教訓，完善應對預案，提高應對本領。第四章風險監(jiān)督與反饋第七條風險監(jiān)督風險監(jiān)督是連續(xù)關(guān)注和監(jiān)測風險的發(fā)生和變動情況，各級部門和員工應建立風險監(jiān)督機制，及時掌握和跟蹤風險信息。具體要求如下：部門應訂立風險監(jiān)督計劃，布置專人負責風險監(jiān)督工作；風險監(jiān)督應及時取得相關(guān)信息，進行風險動態(tài)分析，提前預警；風險監(jiān)督應做到全面、準確及時，為風險管控供應可靠數(shù)據(jù)支持。第八條風險反饋風險反饋是將風險監(jiān)督的結(jié)果及時向有關(guān)部門和人員反饋，為其調(diào)整和改進風險管理和掌控工作供應依據(jù)。具體要求如下：每個部門應及時向上級部門和決策層反饋風險監(jiān)督的結(jié)果；風險反饋應做到客觀、準確、明晰，便于領導決策和部門改進；領導和部門負責人應及時采取措施，針對性解決風險問題，防患于未然。第五章風險管理信息系統(tǒng)第九條系統(tǒng)建設為了方便風險管理和掌控工作，提高工作效率和質(zhì)量，本企業(yè)應建立風險管理信息系統(tǒng)。具體要求如下：風險管理信息系統(tǒng)應能滿足風險識別、評估、掌控、應對、監(jiān)督和反饋等各項工作的需求；風險管理信息系統(tǒng)應具備完整的數(shù)據(jù)記錄功能，確保數(shù)據(jù)的安全性和可追溯性；風險管理信息系統(tǒng)應具備統(tǒng)計分析和報表輸出功能，方便領導決策和工作評估。第六章法律責任第十條違規(guī)懲罰對于違反本制度的各級部門和員工，將依照公司相關(guān)紀律和制度規(guī)定予以相應的處理和懲罰，包含警告、記過、記大過、降職、辭退等。第七章附則第十一條本制度解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)歸本企業(yè)最高管理層全部，如需要修改或增補，應經(jīng)相關(guān)部門和人員審批，并報最高管理層批準。以上風險管控管理制度自發(fā)布之日起生效，自審批之日起施行，具體事宜由各部門負責落實并監(jiān)督執(zhí)行。企業(yè)管理負責人簽字：_____________