理財(cái)專項(xiàng)測(cè)試卷

理財(cái)專項(xiàng)測(cè)試卷單選題（總共40題）1.不屬于理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備準(zhǔn)入條件的(1分)A、從事托管業(yè)務(wù)不少于5年B、托管業(yè)務(wù)總規(guī)模不低于2萬(wàn)億元C、托管機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元D、托管理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模不低于3000億元答案：C解析：

暫無(wú)解析2.年度理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)方案審議通過(guò)后，理財(cái)事業(yè)部門根據(jù)審議結(jié)果擬制授權(quán)書，報(bào)（）審批簽發(fā)。(1分)A、部門經(jīng)理B、分管領(lǐng)導(dǎo)C、主任（行長(zhǎng)）D、董事長(zhǎng)答案：C解析：

暫無(wú)解析3.縣級(jí)行社不得在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過(guò)程中誤導(dǎo)投資者或者代為操作，確保風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的（）和（）。(1分)A、全面性、有效性B、真實(shí)性、有效性C、真實(shí)性、全面性D、全面性、真實(shí)性答案：B解析：

暫無(wú)解析4.下列不屬于縣級(jí)行社向上識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的最終客戶，向下應(yīng)識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的底層資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)遵循的原則(1分)A、穿透B、持續(xù)C、動(dòng)態(tài)D、主動(dòng)答案：D解析：

暫無(wú)解析5.應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法，根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的擬投資組合、投資范圍、產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)水平等因素審慎確定產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的崗位為（）(1分)A、產(chǎn)品研發(fā)崗B、產(chǎn)品審核崗C、運(yùn)營(yíng)綜合崗D、產(chǎn)品審核崗答案：A解析：

暫無(wú)解析6.公募銀行理財(cái)也能投資證券了，投資證券額度不能超過(guò)該理財(cái)總凈資產(chǎn)的10%，也不能超過(guò)你所投資的單只股票或者基金的__%(1分)A、10B、20C、30D、50答案：C解析：

暫無(wú)解析7.下列屬于開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）(1分)A、投資者只有在產(chǎn)品到期時(shí)才能取回本金和利息B、有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。C、理財(cái)產(chǎn)品份額總額固定D、持有一個(gè)投資周期后會(huì)有幾天的開放日，投資者能夠進(jìn)行申購(gòu)和贖回。答案：D解析：

暫無(wú)解析8.應(yīng)急處置工作結(jié)束，或者相關(guān)危險(xiǎn)因素消除后，由（）宣布解除應(yīng)急狀況(1分)A、省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組B、省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室C、市級(jí)理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組D、事發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組答案：D解析：

暫無(wú)解析9.山西省農(nóng)村信用社“晉享”理財(cái)前五期產(chǎn)品對(duì)銷售人員（含市級(jí)機(jī)構(gòu)人員）設(shè)置了年化（）的銷售服務(wù)費(fèi)，根據(jù)理財(cái)銷售系統(tǒng)記錄銷售獎(jiǎng)勵(lì)將直接發(fā)放至銷售人員個(gè)人賬戶。(1分)A、1%B、0.1%C、0.25%D、0.2%答案：B解析：

暫無(wú)解析10.下列哪一項(xiàng)不屬于建立理財(cái)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理制度的原則(1分)A、安全性B、可操作性C、收益性D、實(shí)用性答案：C解析：

暫無(wú)解析11.縣級(jí)行社應(yīng)加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理，根據(jù)()對(duì)理財(cái)產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制，做好投前審查和投后管理。(1分)A、錯(cuò)配原則B、流動(dòng)性原則C、穿透原則D、審慎原則答案：C解析：

暫無(wú)解析12.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)披露理財(cái)產(chǎn)品定期報(bào)告，季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)、半年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)、年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行披露。理財(cái)產(chǎn)品成立不足90日或者存續(xù)期不超過(guò)90日的，縣級(jí)行社可以不編制理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)期的季度、半年和年度報(bào)告。(1分)A、15、60、90B、10、20、30、C、15、30、60D、10、30、90答案：A解析：

暫無(wú)解析13.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷售前()日，在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記。(1分)A、10B、15C、7D、20答案：A解析：

暫無(wú)解析14.（）應(yīng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查，并有權(quán)提出授權(quán)調(diào)整建議。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門B、稽核審計(jì)部門C、財(cái)務(wù)部門D、安全保衛(wèi)部門答案：B解析：

暫無(wú)解析15.全國(guó)第一支理財(cái)產(chǎn)品（）年發(fā)行的。(1分)A、2003B、2004C、2002D、2001答案：A解析：

暫無(wú)解析16.對(duì)擬創(chuàng)設(shè)理財(cái)產(chǎn)品可行性和必要性進(jìn)行初審并出具審核意見的崗位為（）(1分)A、產(chǎn)品審核崗B、產(chǎn)品研發(fā)崗C、理財(cái)事業(yè)部門負(fù)責(zé)人D、投資崗答案：A解析：

暫無(wú)解析17.轉(zhuǎn)授權(quán)，是指主任（行長(zhǎng)）在授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)授予的權(quán)限；以及理財(cái)業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)在授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)（）轉(zhuǎn)授予的權(quán)限。(1分)A、部門經(jīng)理B、前臺(tái)人員C、理財(cái)事業(yè)部門負(fù)責(zé)人D、中后臺(tái)人員答案：C解析：

暫無(wú)解析18.縣級(jí)行社應(yīng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)（）評(píng)估并實(shí)施全流程管理，確保具備與所開展的理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的人員、物質(zhì)、技術(shù)等具體保障。(1分)A、每月末B、每年末C、定期D、不定期答案：C解析：

暫無(wú)解析19.以下不屬于理財(cái)業(yè)務(wù)績(jī)效考核結(jié)果的運(yùn)用的是（）(1分)A、作為提高盈利能力的重要依據(jù)B、作為改進(jìn)工作的重要依據(jù)C、作為人事管理的重要依據(jù)D、作為發(fā)放績(jī)效薪酬的重要依據(jù)答案：A解析：

暫無(wú)解析20.縣級(jí)行社應(yīng)加強(qiáng)本機(jī)構(gòu)理財(cái)資金投資權(quán)限管理，至少每（）調(diào)整一次投資交易與審批權(quán)限。(1分)A、年B、半年C、季D、月答案：A解析：

暫無(wú)解析21.事發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)后（）小時(shí)內(nèi)仍未處置完成的，應(yīng)逐級(jí)上報(bào)省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無(wú)解析22.縣級(jí)行社不得通過(guò)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行拆分等方式，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力（）理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品。(1分)A、高于B、低于C、等于或低于D、等于或高于答案：B解析：

暫無(wú)解析23.估值差錯(cuò)率、“雙錄”差錯(cuò)比率、逆程序交易比率、理財(cái)業(yè)務(wù)交易差錯(cuò)比率等指標(biāo)屬于（）風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量指標(biāo)。(1分)A、流動(dòng)性B、市場(chǎng)C、信用D、操作答案：D解析：

暫無(wú)解析24.針對(duì)每只公募理財(cái)產(chǎn)品，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少每季度進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)提高壓力測(cè)試頻率(1分)A、每年B、每月C、每日D、每季答案：D解析：

暫無(wú)解析25.對(duì)開展的委托投資業(yè)務(wù),本機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制崗應(yīng)要求合作機(jī)構(gòu)按（）提供估值明細(xì)表，按（）提供交易流水信息，按（）提供投資運(yùn)行報(bào)告并加蓋印章(1分)A、日，周，月B、周，月，季C、日，月，月D、周，月，季答案：A解析：

暫無(wú)解析26.需辦理委托授權(quán)時(shí)，由授權(quán)人提出委托授權(quán)申請(qǐng)，提交（）審批。(1分)A、部門經(jīng)理B、分管領(lǐng)導(dǎo)C、本級(jí)授權(quán)人D、上級(jí)授權(quán)人答案：D解析：

暫無(wú)解析27.（）風(fēng)險(xiǎn)是指無(wú)法以合理的價(jià)格及時(shí)拋售資產(chǎn)或未能及時(shí)兌付投資者投資本金及收益、未能履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、流動(dòng)性B、市場(chǎng)C、信用D、操作答案：A解析：

暫無(wú)解析28.理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)分為常規(guī)授權(quán)和（）授權(quán)兩類。(1分)A、特殊B、委托C、間接D、臨時(shí)答案：B解析：

暫無(wú)解析29.投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)（）天，平均剩余存續(xù)期限不得超過(guò)（）天。(1分)A、100200B、120240C、130250D、90120答案：B解析：

暫無(wú)解析30.常規(guī)報(bào)告至少按季向（）報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)報(bào)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告后，負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)應(yīng)及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行報(bào)告。(1分)A、部門負(fù)責(zé)人B、行長(zhǎng)C、董事長(zhǎng)D、監(jiān)事長(zhǎng)答案：A解析：

暫無(wú)解析31.山西省農(nóng)村信用社首只“晉享”理財(cái)產(chǎn)品的名稱為（）。(1分)A、晉享-豐利A人民幣理財(cái)產(chǎn)品第1期B、晉享-穩(wěn)盈A人民幣理財(cái)產(chǎn)品第1期C、晉享-穩(wěn)盈B人民幣理財(cái)產(chǎn)品第1期D、晉享-豐利B人民幣理財(cái)產(chǎn)品第1期答案：B解析：

暫無(wú)解析32.私募產(chǎn)品的信息披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定，但金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每__度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。(1分)A、日B、月C、季D、年答案：C解析：

暫無(wú)解析33.每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()。(1分)A、10%B、15%C、20%D、5%答案：A解析：

暫無(wú)解析34.（）應(yīng)在省聯(lián)社同業(yè)準(zhǔn)入名單內(nèi)的機(jī)構(gòu)篩選代銷合作機(jī)構(gòu)，對(duì)未納入省聯(lián)社同業(yè)準(zhǔn)入名單的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)準(zhǔn)入條件按照相關(guān)流程辦理。(1分)A、銷售管理崗B、風(fēng)險(xiǎn)控制崗C、產(chǎn)品研發(fā)崗D、綜合業(yè)務(wù)崗答案：A解析：

暫無(wú)解析35.晉享系列理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行時(shí)間（）年。(1分)A、2021B、2020C、2019D、2018答案：A解析：

暫無(wú)解析36.對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)、重大違約、主要指標(biāo)惡化的存量機(jī)構(gòu)，及時(shí)予以（）。(1分)A、警告B、退出C、罰款D、降級(jí)答案：B解析：

暫無(wú)解析37.超出理財(cái)產(chǎn)品銷售文件約定投資比例的，除高風(fēng)險(xiǎn)類型的理財(cái)產(chǎn)品超出比例范圍投資較低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)外，應(yīng)當(dāng)先取得客戶（）同意，并在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)做好理財(cái)產(chǎn)品信息登記(1分)A、書面B、口頭C、原則D、基本答案：A解析：

暫無(wú)解析38.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品（）中明確約定與客戶聯(lián)絡(luò)和信息披露的方式、渠道和頻率，以及在信息披露過(guò)程中各方的責(zé)任，確保投資者及時(shí)獲取信息。(1分)A、銷售文件B、產(chǎn)品發(fā)行公告C、定期報(bào)告D、到期公告答案：A解析：

暫無(wú)解析39.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)根據(jù)年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃及核定的薪酬總額，結(jié)合上年度績(jī)效工資發(fā)放及本年度業(yè)務(wù)發(fā)展情況，科學(xué)制定理財(cái)業(yè)務(wù)績(jī)效薪酬計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，績(jī)效薪酬總額應(yīng)控制在合理范圍內(nèi)是指對(duì)績(jī)效考核（）的工作要求(1分)A、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格考核B、適度激勵(lì)，總額控制C、延期支付，注重長(zhǎng)效D、結(jié)合實(shí)際，因地制宜答案：B解析：

暫無(wú)解析40.（）是縣級(jí)行社對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的工作態(tài)度、工作能力、學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新能力、團(tuán)隊(duì)合作能力等方面進(jìn)行的考核。(1分)A、風(fēng)控能力指標(biāo)B、部門業(yè)績(jī)考核C、管控指標(biāo)考評(píng)D、崗位職責(zé)考核答案：D解析：

暫無(wú)解析多選題（總共30題）1.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)按規(guī)定披露權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品信息，包括但不限于以下信息：(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品所投資股票面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及股票價(jià)格波動(dòng)情況等；B、未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的融資客戶、項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目剩余期限、資產(chǎn)質(zhì)量等風(fēng)險(xiǎn)狀況、收益分配、交易結(jié)構(gòu)等；C、理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)所投資未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)發(fā)生變更或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的；D、其他應(yīng)當(dāng)披露的信息。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守()、()、()原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，保護(hù)投資者合法權(quán)益(1分)A、成本可算B、風(fēng)險(xiǎn)可控C、信息充分披露D、謹(jǐn)慎原則答案：ABC解析：

暫無(wú)解析3.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格遵循()原則。(1分)A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、制衡性原則D、統(tǒng)一性原則答案：ABC解析：

暫無(wú)解析4.一般性突發(fā)事件應(yīng)急處置程序包括（）(1分)A、分析報(bào)告B、動(dòng)員部署C、逐級(jí)上報(bào)D、風(fēng)險(xiǎn)解除E、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析5.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)對(duì)錄音錄像資料進(jìn)行安全隔離存儲(chǔ)，由專人管理，不得人為（）視頻資料，相關(guān)人員只允許進(jìn)行檢索調(diào)閱，并應(yīng)當(dāng)留有檢索調(diào)閱記錄。(1分)A、更改B、截取C、調(diào)閱D、涂抹或刪除答案：ABD解析：

暫無(wú)解析6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保本行理財(cái)產(chǎn)品登記信息的()、()、()和()(1分)A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、及時(shí)性答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析7.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工銷售行為管理，（）(1分)A、不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段推銷理財(cái)產(chǎn)品B、不得代客戶簽署文件C、不得挪用客戶資金D、不得使用誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的等易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言，向客戶銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析8.縣級(jí)行社開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，做到每只理財(cái)產(chǎn)品（）、（）和（）。(1分)A、單獨(dú)管理B、統(tǒng)一建賬C、單獨(dú)核算D、單獨(dú)建賬答案：ACD解析：

暫無(wú)解析9.銷售人員在為客戶辦理購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)特別注意以下事項(xiàng)：（）(1分)A、有效識(shí)別客戶身份。B、向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等。C、了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求。D、提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和投資者權(quán)益須知。E、確認(rèn)客戶抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句。答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析10.下列屬于開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定B、有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。C、有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者可進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。D、持有一個(gè)投資周期后會(huì)有幾天的開放日，投資者能夠進(jìn)行申購(gòu)和贖回。答案：AD解析：

暫無(wú)解析11.單產(chǎn)品限額包括（）指標(biāo)限額等。(1分)A、交易偏離度B、買入返售質(zhì)押品折扣系數(shù)C、估值偏離度D、單產(chǎn)品投資比例及集中度答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析12.銀行有下列情形之一的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品由指定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品未實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)性獨(dú)立托管的B、未按照穿透原則，在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)中，向上穿透登記最終投資者信息，向下穿透登記理財(cái)產(chǎn)品投資的底層資產(chǎn)信息，或者信息登記不真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)的C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。答案：ABC解析：

暫無(wú)解析13.理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)管理遵循（）的原則。(1分)A、分級(jí)分類B、有限授權(quán)C、權(quán)責(zé)明晰D、行使規(guī)范答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.（）負(fù)責(zé)完成投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并在遵循投資者適當(dāng)性原則的前提下進(jìn)行本理財(cái)產(chǎn)品的銷售活動(dòng)。(1分)A、產(chǎn)品管理人B、托管人C、代銷機(jī)構(gòu)D、推薦人答案：AC解析：

暫無(wú)解析15.縣級(jí)行社應(yīng)加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，包括但不限于（）等。(1分)A、資本及收益結(jié)構(gòu)B、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)C、杠桿及現(xiàn)金流情況D、理財(cái)資金投資資產(chǎn)的變現(xiàn)能力答案：BCD解析：

暫無(wú)解析16.錄音錄像內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）客戶權(quán)益以及相關(guān)規(guī)章制度要求在銷售時(shí)對(duì)客戶明示和提示的內(nèi)容。(1分)A、產(chǎn)品類型和名稱B、產(chǎn)品研發(fā)主體C、產(chǎn)品特性D、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析17.理財(cái)業(yè)務(wù)銷售過(guò)程中的業(yè)務(wù)檔案包括（）、（）和（）。(1分)A、數(shù)據(jù)修改表B、銷售過(guò)程中的合同文本C、錄音錄像資料D、相關(guān)電子信息答案：BCD解析：

暫無(wú)解析18.金融機(jī)構(gòu)不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，包括但不限于_______。關(guān)聯(lián)方按照財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定確定(1分)A、投資于關(guān)聯(lián)方虛假項(xiàng)目B、與關(guān)聯(lián)方共同收購(gòu)上市公司C、向本機(jī)構(gòu)注資答案：ABC解析：

暫無(wú)解析19.合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的其他組織：(1分)A、具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣B、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組織；C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組織；答案：ABC解析：

暫無(wú)解析20.授權(quán)有效期內(nèi)發(fā)生下列()情形，應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況暫?；蛉∠麑?duì)受權(quán)人的授權(quán)。(1分)A、受權(quán)人離崗時(shí)間超過(guò)3個(gè)月的，暫停原受權(quán)人相關(guān)權(quán)限B、受權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為或違規(guī)行為的，取消原受權(quán)人相關(guān)權(quán)限C、需暫停或取消授權(quán)的其他情形D、受權(quán)人離崗時(shí)間超過(guò)1年的，暫停原受權(quán)人相關(guān)權(quán)限答案：ABC解析：

暫無(wú)解析21.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文件應(yīng)當(dāng)載明理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)和贖回安排、（）、（）、份額認(rèn)購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式、擬投資市場(chǎng)和資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以及理財(cái)產(chǎn)品的托管機(jī)構(gòu)、理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)的基本信息和主要職責(zé)等信息。(1分)A、估值原則B、估值方法C、收費(fèi)條件D、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：AB解析：

暫無(wú)解析22.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“____”和“_____”的經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品(1分)A、了解市場(chǎng)B、了解產(chǎn)品C、了解客戶D、了解自身答案：BC解析：

暫無(wú)解析23.信息披露流程包括(1分)A、信息收集B、信息復(fù)核C、風(fēng)險(xiǎn)審核D、合規(guī)審查E、逐級(jí)審批F、信息發(fā)布答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析24.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）等市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)損失。(1分)A、利率B、匯率C、期權(quán)D、股票E、股權(quán)F、商品答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析25.估值核算崗應(yīng)將經(jīng)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核一致的估值數(shù)據(jù)與報(bào)表交由本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制崗審核，風(fēng)險(xiǎn)控制崗應(yīng)當(dāng)對(duì)估值核算崗提交的估值數(shù)據(jù)與報(bào)表的()、()、()進(jìn)行審核并簽署審核意見。(1分)A、完整性B、準(zhǔn)確性C、合規(guī)性D、審慎性答案：ABC解析：

暫無(wú)解析26.理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)以授權(quán)書形式辦理,授權(quán)書內(nèi)容包括（）(1分)A、授權(quán)人、受權(quán)人及委托授權(quán)監(jiān)交人姓名B、授權(quán)事項(xiàng)及限制性要求C、授權(quán)期限D(zhuǎn)、行使授權(quán)的職責(zé)E、其他需要規(guī)定的事項(xiàng)答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析27.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)過(guò)期，客戶可通過(guò)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。(1分)A、縣級(jí)行社網(wǎng)點(diǎn)柜面B、手機(jī)銀行C、網(wǎng)上銀行D、晉享生活A(yù)PP答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.以下產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級(jí)。(1分)A、公募產(chǎn)品。B、開放式私募產(chǎn)品。C、投資于單一投資標(biāo)的私募產(chǎn)品，投資比例超過(guò)50%即視為單一。D、投資債券、股票等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)比例超過(guò)50%的私募產(chǎn)品。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析29.理財(cái)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)指標(biāo)考核主要從（）方面進(jìn)行入手(1分)A、經(jīng)營(yíng)成果B、財(cái)務(wù)狀況C、風(fēng)控能力D、盈利能力答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析30.信息披露主要為理財(cái)產(chǎn)品整個(gè)生命周期內(nèi)，山西省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱縣級(jí)行社）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定以及合同約定而向理財(cái)產(chǎn)品客戶披露的各類事前、事中、事后信息，包括（）。(1分)A、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行公告B、定期公告C、收益信息公告D、到期公告E、重大事項(xiàng)公告答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.縣級(jí)行社開展代銷業(yè)務(wù)，可以允許非本機(jī)構(gòu)人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動(dòng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析2.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于外部審計(jì)的相關(guān)規(guī)定，委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)至少每季度對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)和公募理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行一次外部審計(jì)(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析3.再轉(zhuǎn)授權(quán)是指理財(cái)事業(yè)部門負(fù)責(zé)人在轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)本部門人員再轉(zhuǎn)授予的權(quán)限。再轉(zhuǎn)授權(quán)可以向前臺(tái)交易、中臺(tái)審核、后臺(tái)結(jié)算等業(yè)務(wù)人員授予。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析4.對(duì)于違反相關(guān)法律法規(guī)以及《資管新規(guī)》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員，依法采取處罰措施直至取消從業(yè)資格，但可以在其他類型金融機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析5.山西省農(nóng)村信用社“晉享”理財(cái)前五期產(chǎn)品對(duì)銷售人員（含市級(jí)機(jī)構(gòu)人員）設(shè)置了年化0.01%的銷售服務(wù)費(fèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析6.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)確保所有理財(cái)業(yè)務(wù)通過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)全流程辦理，但是在特定條件下，可以繞系統(tǒng)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析7.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品管理人、托管機(jī)構(gòu)可以將銀行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析8.省聯(lián)社應(yīng)當(dāng)建立理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保做好業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、操作之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析9.由于銀行間與交易所市場(chǎng)的流動(dòng)性問(wèn)題，個(gè)別債券可能存在持續(xù)缺乏公允成交價(jià)和公允報(bào)價(jià)的情況，因此，在通過(guò)估值技術(shù)確定其公允價(jià)值的同時(shí)，需增加校驗(yàn)和糾偏環(huán)節(jié)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.客戶贖回持有的產(chǎn)品份額時(shí)，無(wú)需主動(dòng)操作，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)代客戶辦理贖回申請(qǐng)(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.運(yùn)用分散化策略，包括期限結(jié)構(gòu)的分散化以及來(lái)源主體結(jié)構(gòu)的分散化，確保資金運(yùn)用及來(lái)源結(jié)構(gòu)向多元化發(fā)展，提升理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析12.金融市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向投資者進(jìn)行信息披露(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)建立理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)的內(nèi)部審批流程及授權(quán)辦法，在發(fā)行新產(chǎn)品之前充分評(píng)估產(chǎn)品市場(chǎng)前景、競(jìng)爭(zhēng)能力及各類風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.產(chǎn)品研發(fā)崗應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷產(chǎn)品的投資范圍、投資資產(chǎn)、投資比例和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果與被代銷機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品投資于貨幣市場(chǎng)，具有投資周期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析16.理財(cái)事業(yè)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已經(jīng)完成的理財(cái)產(chǎn)品銷售文件進(jìn)行審核。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析17.在應(yīng)急狀態(tài)下，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)當(dāng)根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的職責(zé)采取有關(guān)的應(yīng)急處