個人理財規(guī)劃服務協(xié)議2024

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME個人理財規(guī)劃服務協(xié)議2024本合同目錄一覽第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議雙方1.3協(xié)議期限第二條服務內(nèi)容2.1服務概述2.2服務流程2.3服務范圍第三條客戶義務3.1提供信息3.2配合與支持3.3遵守規(guī)定第四條服務提供方的義務4.1服務承諾4.2保密義務4.3合規(guī)操作第五條服務費用5.1費用標準5.2支付方式5.3費用調(diào)整第六條服務效果保證6.1效果評估6.2保障措施6.3效果改進第七條違約責任7.1違約定義7.2違約責任7.3違約處理第八條爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑第九條隱私保護9.1保護原則9.2信息使用9.3信息披露第十條終止與解除10.1終止條件10.2解除程序10.3終止后處理第十一條變更與補充11.1變更條件11.2補充協(xié)議11.3變更生效第十二條法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院12.3法律更新第十三條合同效力13.1簽署生效13.2雙方權益13.3繼承與轉(zhuǎn)讓第十四條其他條款14.1通知與送達14.2雙方協(xié)商14.3附件說明第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議雙方本協(xié)議雙方分別為：甲方（服務提供方）：【服務提供方全稱】乙方（客戶）：【客戶姓名】1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為：【有效期開始日期】至【有效期結束日期】。除非雙方達成書面一致意見，否則本協(xié)議不得提前終止或續(xù)約。第二條服務內(nèi)容2.1服務概述服務提供方將為客戶提供專業(yè)的個人理財規(guī)劃服務，包括資產(chǎn)分析、財務規(guī)劃、投資建議等。2.2服務流程(1)收集并分析客戶財務狀況；(2)根據(jù)客戶需求和風險承受能力制定理財規(guī)劃方案；(3)向客戶解釋理財規(guī)劃方案，并協(xié)助客戶執(zhí)行；2.3服務范圍服務提供方將為客戶提供的服務范圍包括但不限于：(1)資產(chǎn)配置建議；(2)投資策略制定；(3)保險規(guī)劃；(4)稅務規(guī)劃；(5)退休規(guī)劃。第三條客戶義務3.1提供信息客戶有義務向服務提供方提供真實、準確、完整的個人財務信息，包括但不限于資產(chǎn)狀況、收入支出狀況、投資偏好等。3.2配合與支持客戶應積極配合服務提供方的各項工作，按照約定時間提供相關資料，并按照理財規(guī)劃方案執(zhí)行。3.3遵守規(guī)定客戶應遵守國家法律法規(guī)及金融監(jiān)管政策，按照理財規(guī)劃方案進行投資和理財。第四條服務提供方的義務4.1服務承諾服務提供方承諾按照專業(yè)標準為客戶提供個人理財規(guī)劃服務，并確保服務質(zhì)量。4.2保密義務服務提供方應對客戶提供的個人信息及財務信息予以保密，不得向任何第三方泄露。4.3合規(guī)操作服務提供方應按照國家和金融監(jiān)管政策的要求，合法合規(guī)為客戶提供服務，并確保服務過程中的信息安全。第五條服務費用5.1費用標準服務提供方為客戶提供的個人理財規(guī)劃服務，收費標準為：【收費標準】。5.2支付方式5.3費用調(diào)整如遇市場環(huán)境變化等因素，服務提供方可以根據(jù)實際情況調(diào)整服務費用，并提前通知客戶。第六條服務效果保證6.1效果評估服務提供方應在協(xié)議有效期結束后對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行效果進行評估。6.2保障措施(1)根據(jù)客戶風險承受能力制定合適的理財規(guī)劃方案；(2)定期對理財規(guī)劃方案進行調(diào)整，以適應市場變化；(3)為客戶提供投資建議和風險提示。6.3效果改進如評估結果顯示理財規(guī)劃方案未達到預期效果，服務提供方應根據(jù)客戶需求和市場狀況，提供改進方案。第八條爭議解決8.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。8.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。8.3法律途徑如調(diào)解不成，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。第九條隱私保護9.1保護原則服務提供方承諾對客戶個人信息及財務信息嚴格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何第三方泄露。9.2信息使用服務提供方未經(jīng)客戶同意，不得將客戶信息用于提供服務以外的其他目的。9.3信息披露如法律法規(guī)要求或客戶同意，服務提供方可以披露客戶信息。第十條終止與解除10.1終止條件(1)雙方達成書面一致意見；(2)協(xié)議有效期屆滿；(3)一方嚴重違反協(xié)議，另一方無法忍受；(4)因不可抗力導致本協(xié)議無法履行。10.2解除程序一方擬終止本協(xié)議的，應提前【提前通知期限】書面通知對方。10.3終止后處理第十一條變更與補充11.1變更條件本協(xié)議履行過程中，如因法律法規(guī)變化、市場環(huán)境變化等客觀原因，需要變更協(xié)議內(nèi)容的，雙方可以協(xié)商一致進行變更。11.2補充協(xié)議本協(xié)議未盡事宜，雙方可以簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。11.3變更生效協(xié)議變更或補充事項，應采用書面形式，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第十二條法律適用與管轄12.1法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。12.2管轄法院本協(xié)議引起的爭議，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。12.3法律更新如國家法律法規(guī)發(fā)生變動，對本協(xié)議產(chǎn)生影響的，雙方應遵循新的法律法規(guī)進行協(xié)商調(diào)整。第十三條合同效力13.1簽署生效本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2雙方權益本協(xié)議對雙方具有法律約束力，雙方應嚴格履行協(xié)議約定的義務。13.3繼承與轉(zhuǎn)讓本協(xié)議的權利義務不發(fā)生繼承和轉(zhuǎn)讓，除非經(jīng)雙方書面同意。第十四條其他條款14.1通知與送達雙方相互送達協(xié)議及補充協(xié)議、通知、函件等，均采用書面形式，送達至對方指定的地址。14.2雙方協(xié)商本協(xié)議的訂立、履行、變更、解除及終止等事項，由雙方協(xié)商一致決定。14.3附件說明本協(xié)議附件為：【附件名稱】，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入1.1第三方定義本協(xié)議所稱第三方，是指除甲方和乙方之外的，參與本協(xié)議履行過程的各方，包括但不限于中介方、咨詢方、投資方等。1.2第三方責任第三方介入本協(xié)議履行過程，應嚴格遵守國家法律法規(guī)，遵循誠信原則，不得損害甲方和乙方的合法權益。1.3第三方權益第三方根據(jù)本協(xié)議約定獲得的權利和利益，應嚴格按照約定范圍和方式行使，不得超越約定范圍。第二條第三方介入的附加條款2.1第三方選擇甲方和乙方應共同協(xié)商選擇合適的第三方，并確保第三方具備相應的資質(zhì)和能力。2.2第三方職責第三方根據(jù)本協(xié)議約定，履行相關職責，提供相應服務，并承擔相應責任。2.3第三方協(xié)調(diào)甲方和乙方應積極配合第三方的工作，提供必要的協(xié)助和支持，確保第三方能夠順利履行職責。第三條第三方責任限額3.1責任限制第三方在履行本協(xié)議過程中，對甲方和乙方造成的損失，第三方應承擔相應的賠償責任，但賠償金額不得超過第三方收取甲方和乙方的費用。3.2責任證明甲方和乙方認為第三方的行為導致其損失的，應提供充分的證據(jù)證明第三方的行為與損失之間的因果關系。3.3責任免除第三方在履行本協(xié)議過程中，如因不可抗力、意外事件等原因?qū)е聯(lián)p失的，第三方不承擔賠償責任。第四條第三方與其他各方的關系4.1第三方與甲方第三方在履行本協(xié)議過程中，對甲方提供的信息、資料等保密，不得泄露給其他方。4.2第三方與乙方第三方在履行本協(xié)議過程中，對乙方提供的信息、資料等保密，不得泄露給其他方。4.3第三方與甲方、乙方的關系第三方與甲方、乙方之間的權利義務關系，在本協(xié)議約定范圍內(nèi)，不得超越本協(xié)議約定的范圍。第五條第三方介入的變更與解除5.1變更條件本協(xié)議履行過程中，如因法律法規(guī)變化、市場環(huán)境變化等客觀原因，需要變更第三方介入事項的，甲方和乙方可以協(xié)商一致進行變更。5.2解除程序如甲方和乙方協(xié)商一致解除第三方介入的，應提前【提前通知期限】書面通知第三方。5.3解除后處理第六條第三方介入的爭議解決6.1協(xié)商解決第三方介入引起的爭議，應通過友好協(xié)商解決。6.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。6.3法律途徑如調(diào)解不成，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。第七條第三方介入的法律適用與管轄7.1法律適用第三方介入引起的爭議，適用中華人民共和國法律。7.2管轄法院第三方介入引起的爭議，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。第八條第三方介入的合同效力8.1簽署生效第三方介入的協(xié)議自各方簽字蓋章之日起生效。8.2雙方權益第三方介入的協(xié)議對各方具有法律約束力，各方應嚴格履行協(xié)議約定的義務。8.3繼承與轉(zhuǎn)讓第三方介入的協(xié)議的權利義務不發(fā)生繼承和轉(zhuǎn)讓，除非經(jīng)各方書面同意。第九條附件說明本協(xié)議附件為：【附件名稱】，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。第十條通知與送達各方相互送達協(xié)議及補充協(xié)議、通知、函件等，均采用書面形式，送達至各方指定的地址。第十一條協(xié)商與配合各方應積極配合履行第三方介入的協(xié)議，共同維護各方的合法權益。第十二條保密義務各方對在履行第三方介入?yún)f(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密和個人信息，承擔保密義務，不得泄露給其他方。第十三條不可抗力因不可抗力導致本協(xié)議無法履行或部分履行，各方應立即協(xié)商解決，采取減輕損失的措施。第十四條法律更新如國家法律法規(guī)發(fā)生變動，對本協(xié)議產(chǎn)生影響的，各方應遵循新的法律法規(guī)進行協(xié)商調(diào)整。第十五條合同解除或終止本協(xié)議解除或終止后，各方仍應履行本協(xié)議項下的義務，確保本協(xié)議的解除或終止不影響各方合法權益的實現(xiàn)。第十六條其他條款本協(xié)議未盡事宜，由各方協(xié)商一致決定。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個人理財規(guī)劃服務內(nèi)容詳細說明本附件詳細描述了服務提供方為客戶提供的個人理財規(guī)劃服務的具體內(nèi)容，包括但不限于資產(chǎn)分析、財務規(guī)劃、投資建議等。附件二：客戶財務狀況報告本附件為客戶提供的財務狀況報告，包括客戶的資產(chǎn)狀況、收入支出狀況、負債狀況等。附件三：理財規(guī)劃方案本附件為服務提供方根據(jù)客戶財務狀況制定的理財規(guī)劃方案，包括具體的投資策略、保險規(guī)劃、稅務規(guī)劃、退休規(guī)劃等。附件四：第三方選擇標準及資質(zhì)要求本附件詳細描述了甲方和乙方在選擇第三方時應遵循的標準和第三方應具備的資質(zhì)要求。附件五：第三方服務協(xié)議本附件為甲方、乙方與第三方簽訂的服務協(xié)議，詳細約定了第三方的服務內(nèi)容、責任、義務以及費用等。附件六：第三方服務效果評估標準本附件詳細描述了如何評估第三方服務的效果，包括評估指標、評估流程等。附件七：爭議解決方式及流程本附件詳細描述了當甲方、乙方與第三方之間發(fā)生爭議時，應采取的解決方式及流程。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.甲方未按照約定提供真實、準確、完整的個人財務信息；2.乙方未按照約定配合與支持服務提供方的工作；3.服務提供方未按照約定提供個人理財規(guī)劃服務；4.服務提供方未按照約定保密客戶信息；5.第三方未按照約定提供服務或未遵守相關法律法規(guī)；6.甲方、乙方未按照約定支付服務費用；7.甲方、乙方未按照約定履行與第三方的協(xié)議。違約責任認定：1.甲方、乙方未按照約定履行義務的，應承擔繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失