基金練習(xí)測(cè)試題附答案

第頁基金練習(xí)測(cè)試題附答案1.銀行間債券市場(chǎng)做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有()A、受中國(guó)人民銀行委托，代中國(guó)人民銀行與投資者進(jìn)行交易B、隨機(jī)向投資者進(jìn)行報(bào)價(jià)C、以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、僅向投資者賣出債券【正確答案】：C2.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由,以下表述錯(cuò)誤的是()A、被依法取消基金管理資格B、基金管理人連續(xù)三年虧損C、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D、被基金份額持有人大會(huì)解任【正確答案】：B3.貨幣市場(chǎng)工具-般是指()A、長(zhǎng)期的、具有高流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券入B、短期的、具有低流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券C、短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券D、長(zhǎng)期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券【正確答案】：C4.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()①基金管理人員工在對(duì)某被投已上市公司A進(jìn)行投后管理過程中，了解到該公司要并購重組，隨即買入了A公司的股票②基金管理人員工在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組，隨即買入了B公司的股票③基金管理人員工在對(duì)某被投已上市公司C進(jìn)行投后管理過程中，聽說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票④基金管理人員工經(jīng)分析某被投已上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結(jié)論，于是建議公司全部賣出所持有的D公司股票A、①、②B、①、②、③IC、①、②、③、④D、②、③【正確答案】：B5.關(guān)于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是()A、股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于3000萬元B、控股股東不得為自然人C、主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任一股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第大股東D、主要股東為機(jī)構(gòu)的，在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)不得少于10年【正確答案】：C6.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬元的寫字樓、公募基金30萬元.銀行存款50萬元。信托計(jì)劃200萬元。下列表述正確的包括()①王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人②若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金③若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金④王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人A、③、④B、①、②、③C、①、②D、②、③、④【正確答案】：A7.關(guān)于零息債券，以下表述正確的是()A、溢價(jià)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息B、貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金C、溢價(jià)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金D、貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息【正確答案】：B8.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購和贖回,以下表述正確的是()①場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式②場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式I③場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回方式④場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A、①、④B、③、④C、②、③D、②、④【正確答案】：A9.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。①為客戶填寫基金申購表單②與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息③向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品④安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金A、①、③、④B、②、③C、①、②、③、④D、②、③、④【正確答案】：C10.投資政策說明書的內(nèi)容不包括()。A、確定收益B、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C、投資回報(bào)率目標(biāo)D、投資決策流程【正確答案】：A11.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理,管理著三只私募基金,以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()A、張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào),并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B、張三的哥哥是C、上市公司董秘,A公司已披露年報(bào),利潤(rùn)大幅增加、超市場(chǎng)預(yù)期,張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票D、張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門現(xiàn)E、張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某-股票的指令【正確答案】：C12.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告B、基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C13.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是()。①基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目,鄭重推薦--只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后,將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出②基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià),使其價(jià)格維持在10-12元之間,以幫助其好友的收購項(xiàng)目順利完成③基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右,看到海外媒體突發(fā)報(bào)道,隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、②、③B、①、②、③C、①、②D、③【正確答案】：C14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()A、基金投資標(biāo)的備選庫B、被投資企業(yè)上市計(jì)劃C、被投資企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃D、某券商研究所發(fā)布的對(duì)基金投資的某已上市公司的研究報(bào)告【正確答案】：D15.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律,不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng),以下合規(guī)的做法是()A、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,接受利益相關(guān)方的禮物,禮尚往來同時(shí)也贈(zèng)送禮物B、基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量,向基金銷售機(jī)構(gòu)支付-定比例的客戶維護(hù)費(fèi),用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用C、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物D、為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售,與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外,另外支付-定金額的補(bǔ)償費(fèi)用【正確答案】：B16.2017年10月16日(周一)，某開放式基金估值表中的明細(xì)項(xiàng)目如下:銀行存款10，000萬元，股票市值150，000萬元，應(yīng)收股利1，000萬元，預(yù)提審計(jì)費(fèi)用200萬元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬元，應(yīng)付證券清算款2，400萬元，基金份額為100，000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)份額凈值是()元。A、1.60B、1.62C、1.55D、1.58【正確答案】：D17.關(guān)于非公開募集基金的募集,以下表述正確的是()A、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品,但不可在國(guó)家級(jí)媒體推介B、基金管理人可通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介C、基金管理人可采取線下投資者見面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品D、基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：B18.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑,以下表述正確的是()①在就業(yè)上崗前,認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育②基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律③社會(huì)各界的輿論監(jiān)督會(huì)使從業(yè)人員受挫,不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)④在工作實(shí)踐中,應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)A、①、②、③、④B、①、②、④C、①、④D、①、③、④【正確答案】：C19.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷,在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為"今年以來收益率超20%”的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在()A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C20.關(guān)于公募證券投資基金的特點(diǎn),以下表述正確的包括()①將資金交給基金管理人管理,使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)②證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則③組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色④嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A、②、③、④B、①、②、③、④C、①、②、③D、①、③、④【正確答案】：D21.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()①為客戶填寫基金申購表單②與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息③向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品④安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金A、②、③B、①、②、③、④C、②、③、④D、①、③、④【正確答案】：B22.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表,以下表述錯(cuò)誤的是()A、財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制,用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)劣B、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)等科目構(gòu)成C、利潤(rùn)表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)成果,揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和經(jīng)營(yíng)趨D、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某--時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況【正確答案】：C23.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中,不正確的是()A、基金管理,人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任B、基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任C、基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任D、基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例【正確答案】：D24.基金從業(yè)人員的行為，不屬于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)B、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)C、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求D、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂【正確答案】：C25.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?()①基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議②投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券③基金經(jīng)理內(nèi)告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金④張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個(gè)股的計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A、②、③B、①、②、③C、③、④D、②、④【正確答案】：B26.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是()A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報(bào)告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話，監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究，請(qǐng)公司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請(qǐng)，該直銷柜臺(tái)人員接受該申請(qǐng)并錄入系統(tǒng)，之后向督察長(zhǎng)進(jìn)行了報(bào)告D、某記者在撰寫相關(guān)稿件時(shí)，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A27.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過“代持養(yǎng)券進(jìn)行利益輸送,屬于()A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、道德風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B28.以下債券中，不含嵌入條款的是()。A、零息債券B、結(jié)構(gòu)化債券C、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券D、可贖回債券【正確答案】：A29.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是()①基金管理人A為了銷售基金，邀請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國(guó)外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用②基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高”的表述③基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品④基金管理人D為了打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、①、②、③、④B、①、②、④C、②、④D、②、③、④【正確答案】：B30.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是()①在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)②.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介③基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改④為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A、①、②、③、④B、②、③、④C、①、②、④D、①、②、③【正確答案】：A31.下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)說法錯(cuò)誤的是()A、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)B、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場(chǎng)上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響D、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn)、異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)等【正確答案】：B32.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價(jià)證券的交易方式為()。A、買空交易B、現(xiàn)貨交易C、期貨交易D、賣空交易【正確答案】：A33.關(guān)于交易成本,以下表述錯(cuò)誤的是()A、顯性成本可以事先確定,包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分B、沖擊成本是購買流動(dòng)性的成本,可以精確計(jì)量C、隱性成本包含買賣價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等D、證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本【正確答案】：B34.某主板上市公司普通股總股本8，000萬股，A基金持有其股份1，000萬股。2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2，000萬股，A基金認(rèn)購了其中500萬股。優(yōu)先股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為()A、12.5%B、10%C、18.75%D、15%【正確答案】：A35.假設(shè)某投資者持有10，000份基金A，T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金分紅除權(quán)前份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為()元，該投資者可分得現(xiàn)金紅利()元。A、1.635，5000B、1.630，500C、1.585，500D、1.135，5000【正確答案】：C36.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范,下列表述錯(cuò)誤的是()A、基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密等方面的內(nèi)容B、加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質(zhì)C、基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施,具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)D、基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范--樣,具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力【正確答案】：C37.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括()①最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰②最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏③擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行④有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、②、④B、①、②、③C、②、③、④D、①、②、④【正確答案】：A38.機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小,能分散投資組合的風(fēng)險(xiǎn)B、納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管,信息透明度高的特性,從而較為安全D、納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D39.以下不能召集基金份額持有人大會(huì)的是()。A、基金托管人B、基金管理人C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：D40.[]對(duì)于到期日所有本息一筆付清的零息債券，麥考利久期與債券期限的關(guān)系是()。A、麥考利久期等于債券期限B、麥考利久期大于債券期限C、不確定D、麥考利久期小于債券期限【正確答案】：A解析：

.41.期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做()。A、認(rèn)沽期權(quán)B、認(rèn)購期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)【正確答案】：C42.與證券市場(chǎng)上其他投資工具一樣，債券投資正面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)，不包括()。A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、再投資風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A43.基金會(huì)計(jì)的核算主體為()A、基金托管人B、企業(yè)C、基金管理人D、證券投資基金【正確答案】：D44.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，以下表述正確的是().A、二者都直接參與到交易中B、二者有時(shí)可以共同完成證券交易C、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)人都是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者D、二者的利潤(rùn)來源相同【正確答案】：B45.基金利潤(rùn)中利息收入不包括()A、債券利息收入B、資產(chǎn)支持證券利息收入C、股利收益D、買入返售金融資產(chǎn)收人【正確答案】：C46.下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。①未知價(jià)原則②已知價(jià)原則③份額申購、份額贖回原則④金額申購、份額贖回原則A、①、③B、②、④C、②、③D、①、④【正確答案】：D47.非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?()①規(guī)范基金運(yùn)作②保護(hù)基金投資者利益③承擔(dān)基金估值的主要責(zé)任④安全保管基金財(cái)產(chǎn)A、①、③、④B、②、③、④C、①、②、③、④D、①、②、④【正確答案】：D48.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是().A、審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B、審核并執(zhí)行投資組合交易指令C、決定投資策略D、確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限【正確答案】：C49.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起()內(nèi),披露基金年度報(bào)告。A、一個(gè)月B、四個(gè)月C、三個(gè)月D、兩個(gè)月【正確答案】：C50.[]關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述正確的是()。A、轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額B、基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊D、轉(zhuǎn)換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則轉(zhuǎn)入某一投資者基金賬戶的行為【正確答案】：B解析：

根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則————基本準(zhǔn)則》的規(guī)定，會(huì)計(jì)期間分為年度和中期。中期是指短于一個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度的報(bào)告期間。通常中期包括半年度、季度和月度。51.以下()不屬于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定A、市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B、股票價(jià)格具有預(yù)測(cè)性C、歷史會(huì)重演D、股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律【正確答案】：B52.以下不符合專業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A、基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)B、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性C、基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)D、基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)【正確答案】：A53.分析師希望采用經(jīng)濟(jì)附加值(EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的經(jīng)營(yíng)績(jī)效，計(jì)算后得到以下數(shù)據(jù)。()A、丙>乙>甲B、乙>丙>甲C、甲>乙>丙D、甲>丙>乙【正確答案】：D54.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求B、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)D、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)【正確答案】：A55.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是()。①在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)②某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介③基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改④為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A、①、②、③B、①、②、③、④C、①、③、④D、①、②、④【正確答案】：B56.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中,不屬于保密信息的是()A、公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃B、擬投資上市公司已公布的年報(bào)C、公司投資標(biāo)的備選庫D、公司客戶申贖記錄【正確答案】：B57.下列有關(guān)看漲期權(quán)盈虧分布的表述，不正確的是()。A、看漲期權(quán)買方的盈利是有限的B、看漲期權(quán)賣方的虧損可能是無限大的C、看漲期權(quán)買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格D、看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格【正確答案】：A58.基金清算，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、清理基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，清算主體應(yīng)當(dāng)編制基金資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)報(bào)表，然后制定分配方案B、公司制股權(quán)投資基金的清算由清算組負(fù)責(zé)，合伙制股權(quán)投資基金和信托(契約)型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)C、若合伙制股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿，尚有投資項(xiàng)目未退出，可由合伙人大會(huì)決定基金是否進(jìn)入清算D、清算主體應(yīng)該編制清算報(bào)告，并履行相關(guān)通知和報(bào)備工作【正確答案】：B59.衍生工具是由另-種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有()①基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標(biāo)的資產(chǎn)②.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)③可以是黃金、原油等貴金屬或大宗商品④可以是市場(chǎng)利率、股票市場(chǎng)指數(shù)A、①、②、③B、①、②、③、④C、②、③、④D、①、③、④【正確答案】：B60.關(guān)于公開募集的基金中基金FOF，以下表述正確的是()。A、FOB、可以投資分級(jí)基金C、FOD、持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%E、基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF、的托管費(fèi)G、基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOH、的管理費(fèi)【正確答案】：D61.下列關(guān)于技術(shù)分析法和基本面分析法的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是()A、技術(shù)分析法和基本面分析法是從不同角度來分析股票市場(chǎng)價(jià)格的走勢(shì)B、基本面分析法側(cè)重于對(duì)微觀因素的分析，判斷的是股票價(jià)格的中長(zhǎng)期走勢(shì)(正確答案)C、技術(shù)分析法側(cè)重于對(duì)歷史交易狀況的分析，判斷的是股票價(jià)格的短期或中期走勢(shì)D、兩種分析方法各有所長(zhǎng)，在預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)時(shí)，應(yīng)將它們結(jié)合起來運(yùn)用【正確答案】：B62.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是()①優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查②優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查③乙公司提供非公開信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別④不接受且不使用公司提供的非公開信息A、②、③B、①、④C、②、④D、①、③【正確答案】：D63.辦理質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時(shí),確定回購利息支出的主要因素包括融資金額、融資利率和()。A、質(zhì)押率B、質(zhì)押券的信用等級(jí)C、融資的結(jié)算方式D、融資的天數(shù)【正確答案】：D64.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()①場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式②1場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式③場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式④場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A、②、④B、①、④C、③、④D、②、③【正確答案】：B65.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()A、場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性D、大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性【正確答案】：D66.在股權(quán)投資基金的各組織形式中，相比較而言，基金管理人擁有較高程度決策權(quán)的是()，收益分配順序的靈活性較低的是()。①公司型②合伙型③信托(契約)型A、③、②B、②、①C、③、①D、②、③【正確答案】：C67.私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。①募集對(duì)象不同②宣傳推介方式不同③認(rèn)購成功的確認(rèn)流程不同④監(jiān)管要求不同A、①、②、③、④B、②、③、④C、①、②、③D、①、②、④【正確答案】：D68.張先生擬用退休金購買基金,對(duì)基金選擇,親友們的建議有以下4點(diǎn),請(qǐng)你從專業(yè)角度幫助張先生做出分析,合理的是()。①選擇年初以來收益率高的②選擇基金經(jīng)理從業(yè)年限長(zhǎng)的③選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)警后超額收益高的④想清楚自己的投資目標(biāo)A、①、②、④B、②、④C、②、③D、③、④【正確答案】：D69.下列關(guān)于做市商，說法正確的是()。A、利潤(rùn)主要來源于傭金收入B、可以與投資者進(jìn)行雙向買賣C、可以代客執(zhí)行買賣指令D、證券買入價(jià)格大于證券賣出價(jià)格【正確答案】：B70.()又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B71.股權(quán)投資基金募集過程中合規(guī)的行為包括()。①登載部分過往優(yōu)秀業(yè)績(jī)②向特定對(duì)象推介③披露基金收益分配、費(fèi)用安排④標(biāo)明預(yù)期收益率A、②、③B、③、④C、①、②、③D、①、②、④【正確答案】：A72.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值與相對(duì)價(jià)值法，以下說法錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)在價(jià)值法按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B、股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法C、企業(yè)價(jià)值倍數(shù)屬于相對(duì)價(jià)值法D、相對(duì)價(jià)值通過比較市盈率、市凈率、經(jīng)濟(jì)附加值等指標(biāo)確定公司的價(jià)值【正確答案】：D73.根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的表述，正確的是().A、從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記B、以“基金”名義開展證券投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，無需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記C、私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)D、私募基金管理人辦結(jié)產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)定期報(bào)送相關(guān)信息【正確答案】：D74.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是()①甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申報(bào)②甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資③甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告A、①、②、③B、①、③C、②、③D、①、②【正確答案】：D75.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。A、投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括人為因素、內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)失靈等B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司在競(jìng)爭(zhēng)和變化的市場(chǎng)壞境下不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)取得利潤(rùn)的風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)以及其他不可控但會(huì)影響公司運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)D、投資風(fēng)險(xiǎn)來源于投資價(jià)值的波動(dòng)【正確答案】：D76.股權(quán)投資基金盡職調(diào)查的核心內(nèi)容為()A、法律盡調(diào)B、財(cái)務(wù)盡調(diào)C、業(yè)務(wù)盡調(diào)D、風(fēng)險(xiǎn)控制【正確答案】：C77.對(duì)基金擁有的資產(chǎn)和負(fù)債按一定選擇和方法估算，確定基金公允價(jià)值的過程稱之為()A、基金信息披露B、基金會(huì)計(jì)核算C、基金資產(chǎn)估值D、基金利潤(rùn)分配【正確答案】：C78.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的是().A、密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略B、制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要C、關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森a等指標(biāo)衡量D、建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄。信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新【正確答案】：D79.基金份額的發(fā)售由()負(fù)責(zé)辦理。A、基金管理人B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：A80.以下不屬于基金宣傳推介材料的是()。A、為推介基金公開出版的資料B、推介基金的群發(fā)短信C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的基金宣傳單D、指定媒體發(fā)布的基金分紅公告【正確答案】：D81.某私募基金銀行存款100萬元,股票投資20萬元,基金投資40萬元,已計(jì)提管理費(fèi)2,3萬元、托管費(fèi)0.8萬元、業(yè)績(jī)報(bào)酬5萬元,假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項(xiàng)目,該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為()A、60萬元,8.1萬元B、60萬元,3.1萬元C、160萬元,8.1元D、160萬元,3.1元【正確答案】：C82.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)B、股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段C、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要D、與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高【正確答案】：C83.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A84.關(guān)于流動(dòng)性，以下表述錯(cuò)誤的是()A、流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B、如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求C、投資者投資于流動(dòng)性越高的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益D、流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本【正確答案】：C85.合伙型股權(quán)投資基金募集完成后的基金財(cái)產(chǎn)，管理使用的主體是()。A、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表B、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人C、基金的有限合伙人D、基金的托管人【正確答案】：B86.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)在價(jià)值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B、股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法C、一般情況下，內(nèi)在價(jià)值等于股票當(dāng)前價(jià)格D、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)【正確答案】：C87.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()A、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)D、從參與方來看，包括委托方和受托方【正確答案】：C88.公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指()A、基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B、基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享D、一般來說，每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D89.關(guān)于混合型基金,以下表述錯(cuò)誤的是()A、混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金,高于債券型基金B(yǎng)、混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C、偏債型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動(dòng)性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D、偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控【正確答案】：D90.在基金退出其持有的已上市公司股票的過程中，以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是()①投資經(jīng)理甲參加電視節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理的基金持有的股票A賣出②投資經(jīng)理乙邀請(qǐng)好友幫助其維護(hù)基金所持有的上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其在該價(jià)格區(qū)間完成減持③投資經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、①、②B、③C、②、③D、①、②、③【正確答案】：A91.發(fā)行價(jià)高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計(jì)人股本，超額部分計(jì)入()。A、盈余公積B、留存收益C、資本公積D、股本賬戶【正確答案】：C92.公募基金宣傳推介材料允許使用()。A、單位或個(gè)人的推薦材料B、最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C、知名媒體的推薦報(bào)告D、基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)【正確答案】：B93.以下選項(xiàng)中，不能用于衡量貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()A、平均剩余期限B、跟蹤誤差C、融資回購比例D、平均剩余存續(xù)期【正確答案】：B94.關(guān)于金融資產(chǎn),以下描述錯(cuò)誤的是()A、資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)B、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C、金融資產(chǎn)-一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)D、金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間【正確答案】：D95.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為()元。A、50B、67.5C、64.25D、67.15【正確答案】：B96.假設(shè)某基金的基金管理費(fèi)率為0.73%。7月10日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為50000萬元;7月11日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為60000萬元。該年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金7月11日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為()萬A、1.2B、1C、438D、365【正確答案】：B97.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()A、發(fā)行方宣布回購債券B、信用債交易流動(dòng)性不足C、通貨膨脹D、債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)【正確答案】：C98.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是()。A、契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案B、私募基金募集完畢，私募基金管理入應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)C、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全D、契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案【正確答案】：B99.從事()投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。A、大宗商品B、風(fēng)險(xiǎn)C、另類D、衍生金融產(chǎn)品【正確答案】：B100.小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是().A、在公司支付債息和優(yōu)先股股息后，參與股利分配B、公司有盈利時(shí)，享有約定的固定股息率的權(quán)利C、公司破產(chǎn)清算時(shí)，享有剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)D、公司召開股東大會(huì)時(shí)，享有表決權(quán)【正確答案】：B101.關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、大宗商品可以分為能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類B、大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能C、大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式D、大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式【正確答案】：D102.資產(chǎn)管理的參與方包括()。6信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良貸款拔備覆蓋率，單一客戶授信集中度、貸款損失準(zhǔn)備充足率、不良資產(chǎn)率。A、股票、債券B、資金的需求方和提供方C、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)D、委托方和受托方【正確答案】：D103.下列關(guān)于股票基金持股集中度說法正確的是()A、持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越少B、持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越分散，風(fēng)險(xiǎn)越高C、股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率等指標(biāo)，可以對(duì)股票基金的風(fēng)格暴露進(jìn)行分析(正確答案)D、基金持股平均市值的計(jì)算有不同的方法，只能用算術(shù)平均法【正確答案】：C104.為保障財(cái)務(wù)杠桿的實(shí)施，杠桿收購基金的投資對(duì)象通常具有一-系列特點(diǎn)，具體包括()。①處于成熟行業(yè)②資本性支出較高③穩(wěn)定、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流④資產(chǎn)負(fù)債率較高A、①、③B、②、③C、①、②D、③、④【正確答案】：A105.關(guān)于ETF，以下說法錯(cuò)誤的是().A、申購ETB、需要用現(xiàn)金向基金公司購買人C、ETD、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金E、中小投資者-般不參與ETF的一級(jí)市場(chǎng)交易F、ETF贖回時(shí)得到的是一籃子股票【正確答案】：A106.滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是()A、人民幣B、人民幣或港幣C、美元D、港幣【正確答案】：A107.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財(cái)務(wù)虧損情況等，投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性B、主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理情況等C、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括收入、凈利潤(rùn)、增長(zhǎng)率等，公司企業(yè)價(jià)值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)D、投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展【正確答案】：C108.關(guān)于未上市企業(yè)股權(quán)的非公開協(xié)議轉(zhuǎn)讓，以下表述正確的是()。A、員工收購(EBO)是回購?fù)顺龅囊环N方式B、除公司章程另有約定外，股份有限公司只能對(duì)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓股權(quán)C、有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓，除公司章程另有約定外，需經(jīng)全部其他股東同意D、并購?fù)顺?、回購?fù)顺龊颓逅阃顺龆际菂f(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的主要方式?！菊_答案】：A解析：

基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)考試109.基金管理人應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信,向投資人履行告知義務(wù),基金管理人告知的內(nèi)容不包括()A、告知可能影響投資人利益的重要情況B、因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績(jī)影響重大,告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策C、投資者適當(dāng)性匹配意見D、揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B110.質(zhì)押式回購期間發(fā)生質(zhì)押券派息,利息歸()。A、雙方協(xié)商B、逆回購方C、正回購方D、融券方【正確答案】：C解析：

經(jīng)濟(jì)附加值（EVA）是一種財(cái)務(wù)指標(biāo)，用于衡量企業(yè)創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。如果經(jīng)濟(jì)附加值為負(fù)數(shù)，則表示企業(yè)在特定期間內(nèi)創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)價(jià)值為負(fù)數(shù)，即企業(yè)未能創(chuàng)造足夠的利潤(rùn)來彌補(bǔ)資本成本。111.基金會(huì)計(jì)的核算主體為()A、企業(yè)B、基金管理人C、證券投資基金D、基金托管人【正確答案】：C112.某附息國(guó)債面值為100元，票面利率為8%，市場(chǎng)利率為5%，期限2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價(jià)值為()。A、108.58元B、105.58元C、110.85元D、90.85元【正確答案】：B113.相對(duì)估值法常見的估值比率包括()。①市盈率②市凈率③貼現(xiàn)率④企業(yè)價(jià)值倍數(shù)A、①、②、③B、①、②C、①、②、③、④D、①、②、④【正確答案】：D114.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是()①基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出②基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項(xiàng)目順利完成③基金經(jīng)理內(nèi)在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公