證券公司合規(guī)培訓(xùn)

1證券公司員工合規(guī)培訓(xùn)

(Compliance)

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)總部

2ModuleundVariations_E證券風(fēng)險(xiǎn)的特性必要性總目的主要內(nèi)容1、天然性2、廣泛性3、潛在性4、危害性5、共生性3ModuleundVariations_E必要性總目的1主要內(nèi)容新形勢(shì)下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)層出不窮，需要加強(qiáng)對(duì)合規(guī)理論的思考來(lái)指導(dǎo)具體工作，如一線(xiàn)員工流行的被動(dòng)呆板的不求甚解的習(xí)慣，就不利于面對(duì)變幻莫測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。（舉一與反三）4ModuleundVariations_E

解讀：該條規(guī)定主要是證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位。這句話(huà)包括三層含義：一是。。。二是證券經(jīng)紀(jì)人只能是證券公司的代理人而不能是員工或居間人,證券公司委托公司以外的自然人從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng),只能采取證券經(jīng)紀(jì)人的形式,不能采取居間人等其他形式;第三,由于是代理關(guān)系,證券經(jīng)紀(jì)人只從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)活動(dòng),所以與客戶(hù)發(fā)生法律關(guān)系是證券公司而不是證券經(jīng)紀(jì)人。

5ModuleundVariations_E

第三條：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為。解讀：證券公司有責(zé)任和義務(wù)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的進(jìn)行管理，并且有權(quán)對(duì)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行管理、監(jiān)督和懲戒。

6ModuleundVariations_E總目的總目的27ModuleundVariations_E先要洗腦——傭金戰(zhàn)的時(shí)代就是軟服務(wù)的時(shí)代1、留底稿2、3、4、搞回訪(fǎng)講流程做調(diào)查給客戶(hù)“我們正規(guī)、我們標(biāo)準(zhǔn)”的印象，是為整個(gè)營(yíng)業(yè)部建立客戶(hù)信任的事情，不是僅僅是內(nèi)控的要求，最后會(huì)讓營(yíng)業(yè)部直接受益的最難？重點(diǎn)關(guān)注客戶(hù)的勸說(shuō)工作為補(bǔ)足客戶(hù)資料的回訪(fǎng)？合規(guī)風(fēng)控的能力是公司正規(guī)與否的關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)簽復(fù)核、留底稿、報(bào)審批等為什么重要？（1、個(gè)人執(zhí)業(yè)免責(zé)；2、控制經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)；3、提升高服務(wù)質(zhì)量8ModuleundVariations_E主要內(nèi)容39ModuleundVariations_E本次合規(guī)培訓(xùn)的幾大塊內(nèi)容:原理精要（員工需要掌握的指導(dǎo)日常操作的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范原理有哪些）員工操作配合（新的合規(guī)形勢(shì)下，員工還應(yīng)怎么配合工作）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)與法律類(lèi)（員工還應(yīng)了解的相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制專(zhuān)題)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)(新的合規(guī)形勢(shì)下員工個(gè)人的執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意些什么）10ModuleundVariations_E

《試行規(guī)定》精要及《合規(guī)手冊(cè)》和《合規(guī)承諾書(shū)》《反洗錢(qián)》精要《內(nèi)控經(jīng)理開(kāi)展工作》和員工配合

業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)與司法接待一法兩條例、分類(lèi)監(jiān)管、從風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的角度看執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)《有效性評(píng)估》、《適當(dāng)性》、《隔離墻與風(fēng)控指標(biāo)管理辦法》本講座的內(nèi)容：11ModuleundVariations_E合規(guī)原理及反洗錢(qián)精要12ModuleundVariations_E制度（公司治理制度、基本制度、公司級(jí)制度、部門(mén)制度）

組織

措施

內(nèi)部控制機(jī)制

內(nèi)部控制機(jī)制：（最早提出）——《內(nèi)部控制指引》13ModuleundVariations_E《合規(guī)管理試行規(guī)定》總體介紹:

23本制度的來(lái)源及修改過(guò)程中的重要條款

整個(gè)制度的核心---合規(guī)總監(jiān)(CCO：chiefcomplianceofficer)

結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)介

114ModuleundVariations_E第二條：《合規(guī)管理試行規(guī)定》本規(guī)定所稱(chēng)合規(guī)，是指證券公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱(chēng)“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。

本規(guī)定所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)15ModuleundVariations_E法律制裁(regulatorysanctions)被采取監(jiān)管措施(supervisorypenalty)遭受財(cái)產(chǎn)損失(financialloss)聲譽(yù)損失(orreputationaldamage)《合規(guī)管理試行規(guī)定》合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要防什么？16ModuleundVariations_E合規(guī)部門(mén)在公司的合規(guī)機(jī)制中起著重要作用，主要發(fā)揮為業(yè)務(wù)部門(mén)和管理層提供咨詢(xún)、監(jiān)測(cè)和培訓(xùn)的作用。

——《合規(guī)的作用(白皮書(shū))》前言

TheComplianceDepartmentplaysanimportantroleinseuritiesfirmscomlianceprograms,primarilyoneofadvice,mornitoringandtraininginsupportofbusinessunitsandmanagement.

——《whitepaperontheroleofcompliance》

《白皮書(shū)》17ModuleundVariations_E

WhiletheComplianceDepartment,anon-businesslinefunction,playsanimportantadivisoryandmonitoringrolewithinafirm’soverallcompliancesystem,itdoesnothavesupervisoryauthority.盡管合規(guī)部門(mén)，一個(gè)非業(yè)務(wù)職能部門(mén)，在公司的整體合規(guī)制度體系中扮演著重要的咨詢(xún)和監(jiān)測(cè)角色，但它不擁有監(jiān)督的權(quán)力《白皮書(shū)》18ModuleundVariations_E19ModuleundVariations_E經(jīng)紀(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)管理控制的主要部分，操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是分散性人員（不勝任、不道德）流程（流程設(shè)置、操作差錯(cuò)、操作權(quán)控）政治、行政等其它經(jīng)營(yíng)環(huán)境20ModuleundVariations_E國(guó)際上比較成熟的量化風(fēng)險(xiǎn)管理體系主要是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

國(guó)際上風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)越來(lái)越傾向于將三種風(fēng)險(xiǎn)合并起來(lái)考慮。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)注意到操作風(fēng)險(xiǎn)的損失有可能會(huì)大于其它風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)的模型目前沒(méi)有其它兩種成熟。

21ModuleundVariations_E證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員。。。對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

證券公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對(duì)本部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

證券公司的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)。。。并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

《合規(guī)管理試行規(guī)定》第六條：不同的人在合規(guī)管理工作中各承擔(dān)什么責(zé)任？（直接、首要、最終）

22ModuleundVariations_EComplianceDepartmentpersonnelarenot,inmostcase,inapositioneithertoremediatewrongfulorpotentiallywrongfulconduct,nottoauthorizeorapprovebusinesstransactions;onlysupervisorshavetheauthorityandresponsibilitytomakethosejudgments.合規(guī)部門(mén)人員在大多數(shù)情況下，既不承擔(dān)糾正不當(dāng)行為或潛在不當(dāng)行為，又不負(fù)責(zé)批準(zhǔn)業(yè)務(wù)交易。只有監(jiān)督（管理）人員有權(quán)力有責(zé)任做這些決定《白皮書(shū)》23ModuleundVariations_E《合規(guī)管理試行規(guī)定》第六條——監(jiān)督執(zhí)業(yè)行為并對(duì)“合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任”?。。≠N在任何老總隨時(shí)能看見(jiàn)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所！

24ModuleundVariations_E24Remember

切記Itiseveryone’sresponsibilitytoprotectthefirm保護(hù)公司是每一位員工的責(zé)任25ModuleundVariations_E2本制度的章節(jié)結(jié)構(gòu)本制度在制度體系的基本作用

1《合規(guī)管理基本制度》總體介紹:

26ModuleundVariations_E本制度所稱(chēng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，是指適用于證券公司及其員工經(jīng)營(yíng)管理行為和業(yè)務(wù)活動(dòng)的：

(一)

法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件；（law）

(二)

自律組織的行業(yè)規(guī)范和自律準(zhǔn)則；（rule）(SRO)

(三)

證券公司的內(nèi)部規(guī)章制度；（regulations）

(四)

行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

（principlesandethics）

（personalconductandmarketconduct）

（operationalconduct）第三條：《合規(guī)管理基本制度》合規(guī)主要有幾類(lèi)“規(guī)”？27ModuleundVariations_E關(guān)鍵詞：“報(bào)告”

（有營(yíng)業(yè)部沒(méi)有報(bào)告，還有營(yíng)業(yè)部敷衍報(bào)告）第二十四條：《合規(guī)管理基本制度》28ModuleundVariations_E證券從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)化素養(yǎng)往往體現(xiàn)在

風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)和能力上《合規(guī)手冊(cè)》29ModuleundVariations_E《合規(guī)手冊(cè)》

（compliancemanual）

《合規(guī)承諾書(shū)》

（letterofcommitmentincompliance）總體介紹：2這兩個(gè)制度在制度體系中的地位這兩個(gè)制度的來(lái)源

1合規(guī)文化建設(shè)的主要內(nèi)容宣揚(yáng)基本的誠(chéng)信文化和商道原則和長(zhǎng)效機(jī)制的制度保證主要針對(duì)執(zhí)業(yè)行為國(guó)際大公司和國(guó)內(nèi)大券商的合規(guī)手冊(cè)提綱七項(xiàng)欺詐和八大禁令合規(guī)暫行辦法30ModuleundVariations_E合規(guī)理念

公司合規(guī)理念是：人人主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

《合規(guī)手冊(cè)》前言。。。合規(guī)是公司的立身之本，是公司生存和發(fā)展的重要保障，是監(jiān)

管部門(mén)對(duì)證券公司的基本要求。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范包含加強(qiáng)合規(guī)管理和規(guī)

范員工執(zhí)業(yè)行為兩個(gè)方面。本《手冊(cè)》僅從規(guī)范執(zhí)業(yè)行為的角度，塑

造員工專(zhuān)業(yè)的職業(yè)形象，培養(yǎng)合規(guī)價(jià)值觀。。。第三條：31ModuleundVariations_E《承諾書(shū)》關(guān)鍵條款：

。。。對(duì)公司負(fù)責(zé)，對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)，對(duì)本人負(fù)責(zé)，本人承諾遵守國(guó)家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范以及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，遵守以下禁止性規(guī)定：不得利用公司資源和職務(wù)之便謀取不當(dāng)利益不得泄露公司商業(yè)秘密不得從事洗錢(qián)活動(dòng)，不得違反有關(guān)反商業(yè)賄賂的規(guī)定不得挪用客戶(hù)資產(chǎn)不得違規(guī)代客理財(cái)，不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托不得承諾、分享客戶(hù)利益，不得承諾、分擔(dān)客戶(hù)損失不得傳播虛假信息，不得提供上漲或下跌的肯定性意見(jiàn)《承諾書(shū)》32ModuleundVariations_E加拿大證券業(yè)合規(guī)管理的歷史演變……（三）2000年以來(lái)：公共利益和券商責(zé)任逐步強(qiáng)化、內(nèi)部合規(guī)與自律監(jiān)管協(xié)同發(fā)展1、……2、2001年的911事件及國(guó)際化的洗錢(qián)活動(dòng)，警示證券監(jiān)管部門(mén)，強(qiáng)化證券行業(yè)和市的監(jiān)管。監(jiān)管層賦予券商充當(dāng)證券市場(chǎng)守門(mén)員（“Gatekeeper”）的義務(wù)，進(jìn)一步強(qiáng)化了證券公司的合規(guī)監(jiān)管。

3、……反洗錢(qián)為什么重要：1、911和洗錢(qián)2、國(guó)際義務(wù)(FATF)3、人行權(quán)力4、促進(jìn)風(fēng)控反洗錢(qián)到底為什么重要？33ModuleundVariations_E反洗錢(qián)概述(AMLPolicySummary)客戶(hù)身份識(shí)別(IdentifyingClients)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告(SuspiciousActivityReporting)其他內(nèi)容34ModuleundVariations_E反洗錢(qián)概述35ModuleundVariations_E洗錢(qián)的過(guò)程（三部曲）反洗錢(qián)概述歸并階段離析階段放置階段將犯罪所得投入清洗系統(tǒng)通過(guò)復(fù)雜的金融交易和改變資金的權(quán)屬，掩蓋查賬線(xiàn)索和隱藏罪犯身份將離析出的資金與合法的收入混同36ModuleundVariations_E客戶(hù)盡職調(diào)查“有效識(shí)別-合理理由”“交易量不是唯一合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)或最主要合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)?！安扇〈_實(shí)可行措施，確保交易對(duì)手信息、網(wǎng)上交易IP地址等要素信息的完整準(zhǔn)確?！皼](méi)有分析。。。但工作記錄足以證明。。。勤勉盡責(zé)，不能認(rèn)定違規(guī)”“沒(méi)有提出合理理由或理由明顯不具備合理性，同時(shí)沒(méi)有工作記錄。。。，不能認(rèn)定合規(guī)”

——《人行關(guān)于明確可以交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》（2010，27號(hào)文）37ModuleundVariations_E38ModuleundVariations_E前段工作：1、各營(yíng)業(yè)部做好了反洗錢(qián)制度，完善了制度體系2、等級(jí)劃分系統(tǒng)自動(dòng)分類(lèi)高風(fēng)險(xiǎn)再識(shí)別有針對(duì)性地人工識(shí)別（電話(huà)、資料、資金和交易）39ModuleundVariations_E人行檢查人員對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》主要做以下檢查：40ModuleundVariations_E（4）成員的崗位職責(zé)應(yīng)該納入反洗錢(qián)的具體工作，不能直接用“配合反洗錢(qián)工作”等內(nèi)容模糊描述。（5）反洗錢(qián)保密制度上，除了簽署《保密承諾書(shū)》外，還應(yīng)該在制度上明確規(guī)定相關(guān)人員發(fā)生反洗錢(qián)信息泄密事件應(yīng)該具體負(fù)的責(zé)任。（6）客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料保存主要檢查：機(jī)構(gòu)戶(hù)的資料完整性，包括機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼等；業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶(hù)資料完整性，包括性別、職業(yè)、國(guó)籍、常住地址等；開(kāi)（銷(xiāo)）戶(hù)的紙質(zhì)檔案的完整性，包括身份證正反面、《銀行存管協(xié)議書(shū)》、銀行存折或卡的復(fù)印件等等。紙質(zhì)檔案一定要注意甲乙雙方是否簽名和簽日期等。（7）客戶(hù)身份再識(shí)別主要檢查：紙質(zhì)檔案中同一個(gè)客戶(hù)簽名是否一致；身份證是否過(guò)期。過(guò)期的是否及時(shí)有做客戶(hù)回訪(fǎng)，回訪(fǎng)后需要有回訪(fǎng)臺(tái)帳。客戶(hù)身份證過(guò)期超過(guò)法定要求（三個(gè)月）還沒(méi)來(lái)營(yíng)業(yè)部處理的，我部是否有進(jìn)一步措施等等。（8）大額交易和可疑交易主要檢查：通過(guò)調(diào)閱營(yíng)業(yè)部在被查時(shí)段的全部客戶(hù)的交易流水，查是否有符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》條款中規(guī)定的可疑交易客戶(hù)，而營(yíng)業(yè)部未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)的行為。41ModuleundVariations_E5、組織反洗錢(qián)人員進(jìn)行閉卷筆試。題目包括單選、多選、判斷、簡(jiǎn)答。

考的內(nèi)容來(lái)源于一法三令42ModuleundVariations_E員工操作配合43ModuleundVariations_E內(nèi)控經(jīng)理是不可缺少的第四只眼

——淺釋《內(nèi)控經(jīng)理工作辦法》

44ModuleundVariations_E第二條釋義：操作風(fēng)險(xiǎn)控制的方法之一是

——“四眼原則”（foureyesprinciple)1234操作風(fēng)險(xiǎn)《內(nèi)控經(jīng)理工作辦法》45ModuleundVariations_E第十二條釋義：“不得相沖突”的要求體現(xiàn)的是制衡原則

六大相沖突柜面單人本人營(yíng)銷(xiāo)交易其它《內(nèi)控經(jīng)理工作辦法》46ModuleundVariations_E第十四條釋義：流程、表單是內(nèi)控經(jīng)理重點(diǎn)關(guān)注的方面之一。

流程的執(zhí)行帶有強(qiáng)制性色彩。

操作差錯(cuò)的U形規(guī)律。

《內(nèi)控經(jīng)理工作辦法》47ModuleundVariations_E第十六條釋義：杜絕隱瞞、杜絕過(guò)濾《內(nèi)控經(jīng)理工作辦法》48ModuleundVariations_E建議、督促審查、咨詢(xún)?cè)u(píng)估、報(bào)告應(yīng)急、投訴監(jiān)測(cè)、檢查49ModuleundVariations_E可以先定位成三個(gè)角色，但哪個(gè)角色最好？保駕護(hù)航？排憂(yōu)解難？業(yè)務(wù)指導(dǎo)？老總50ModuleundVariations_E51ModuleundVariations_E52ModuleundVariations_E聲譽(yù)、被監(jiān)管和財(cái)產(chǎn)損失：?jiǎn)T工內(nèi)幕？差錯(cuò)故障及糾紛賠付？經(jīng)紀(jì)人代操？1423反洗錢(qián)罰款？50%的營(yíng)業(yè)部報(bào)反洗錢(qián)慢53ModuleundVariations_E營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)日?qǐng)?bào)重要客戶(hù)資料修改清密、解凍、凍結(jié)、修改密碼小額休眠、不合格賬戶(hù)激活證券手工調(diào)整保證金紅沖蘭補(bǔ)大小非解禁控制臨時(shí)權(quán)限管理、收回業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理反洗錢(qián)工作投訴處理處理書(shū)和整改書(shū)回饋信息系統(tǒng)故障及應(yīng)急方案54ModuleundVariations_E風(fēng)險(xiǎn)日?qǐng)?bào)監(jiān)控要點(diǎn)

要點(diǎn)：重要客戶(hù)資料修改

要求：客戶(hù)姓名、身份證件、股東賬戶(hù)等重要資料修改是否資料齊全、本人填寫(xiě)并簽字、復(fù)印件留存是否進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核、確認(rèn)、與電腦系統(tǒng)資料核對(duì)是否發(fā)生營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部修改，是否嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部審批流程55ModuleundVariations_E第二十九條釋義：復(fù)雜的兩難境地(2“R”)riskreturncoldwelcome《內(nèi)控經(jīng)理工作辦法》56ModuleundVariations_E合規(guī)管理的形勢(shì)下怎么配合內(nèi)控經(jīng)理開(kāi)展工作做調(diào)查搞回訪(fǎng)報(bào)審批留底稿簽復(fù)核提咨詢(xún)考資格設(shè)預(yù)案打報(bào)告員工必須習(xí)慣的合規(guī)動(dòng)作：57ModuleundVariations_E調(diào)動(dòng)一切人為和非人為的因素，提高軟服務(wù)的質(zhì)量，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度

深刻理解合規(guī)規(guī)范的內(nèi)在涵義，準(zhǔn)備好說(shuō)服客戶(hù)的充分理由清晰地界定出合規(guī)的紅線(xiàn)，讓客戶(hù)真正理解合規(guī)的剛性“其實(shí)是為你好”“真正是沒(méi)辦法”“給您添麻煩了”員工在合規(guī)的形勢(shì)下怎樣配合內(nèi)控經(jīng)理做好控制操作風(fēng)險(xiǎn)的工作：控制操作風(fēng)險(xiǎn)58ModuleundVariations_E2、流程規(guī)范合理（順序、回流、合理、效率四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)）3、職責(zé)、義務(wù)清晰4、表單制式化（五個(gè)方面：格式統(tǒng)一、編號(hào)齊全、批量印刷、領(lǐng)用登記、空白保管）1、制度細(xì)則配套督促篇：?jiǎn)栴}1：制度流程表單有哪些需要注意的？59ModuleundVariations_E可轉(zhuǎn)債申購(gòu)內(nèi)部審批流程示意圖①申購(gòu)公告當(dāng)日預(yù)告分管公司領(lǐng)導(dǎo)審批(2．5億以?xún)?nèi)的業(yè)務(wù)、資金終極審批權(quán)限)董事長(zhǎng)審批（４億以?xún)?nèi)的業(yè)務(wù)、資金終極審批權(quán)限）財(cái)務(wù)部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)依授權(quán)批準(zhǔn)的指令劃款

主承銷(xiāo)商

資金拆借市場(chǎng)總裁審批（３億以?xún)?nèi)的業(yè)務(wù)、資金終極審批權(quán)限）小組決策并制定可轉(zhuǎn)債專(zhuān)項(xiàng)審批報(bào)告，同時(shí)預(yù)告財(cái)務(wù)

收益部總經(jīng)理審批（億以?xún)?nèi)的業(yè)務(wù)）

向業(yè)務(wù)部門(mén)反饋資金狀況并做資金安排說(shuō)明，同時(shí)發(fā)起劃款審批流程財(cái)務(wù)籌措資金（指令拆借、歸還拆借或其它）②預(yù)告當(dāng)日反饋③④⑥將審批結(jié)果告知財(cái)務(wù)同步③⑦⑧③④⑤⑥⑦將審批結(jié)果告知財(cái)務(wù)⑧⑨⑩⑤60ModuleundVariations_E例3：為補(bǔ)足客戶(hù)資料的回訪(fǎng)時(shí)，防止被冷遇的7招

電話(huà)回訪(fǎng)一個(gè)人不設(shè)局語(yǔ)速語(yǔ)調(diào)一次性時(shí)間人選61ModuleundVariations_E督促篇問(wèn)題5：重要記錄文件的對(duì)應(yīng)123員工名冊(cè)資格與承諾書(shū)崗位與職責(zé)組織結(jié)構(gòu)權(quán)限工號(hào)差錯(cuò)登記審批權(quán)限業(yè)務(wù)臺(tái)帳糾紛處理業(yè)績(jī)考核62ModuleundVariations_E規(guī)范接待查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃

避免法律風(fēng)險(xiǎn)主講人:余曉瑛司法接待63ModuleundVariations_E規(guī)范接待依據(jù)：內(nèi)部：公司現(xiàn)行制度《協(xié)助凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)管理辦法》外部：國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)64ModuleundVariations_E范圍和對(duì)方手續(xù)單位范圍對(duì)方手續(xù)查詢(xún)凍結(jié)扣劃公安機(jī)關(guān)（包括國(guó)家安全機(jī)關(guān)、監(jiān)獄、軍隊(duì)保衛(wèi)部門(mén)）

工作證/執(zhí)法證+協(xié)助查詢(xún)/凍結(jié)通知書(shū)檢察機(jī)關(guān)

工作證/執(zhí)法證+協(xié)助查詢(xún)/凍結(jié)通知書(shū)人民法院

查詢(xún)：工作證/執(zhí)法證+協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)凍結(jié)/扣劃：工作證/執(zhí)法證+協(xié)助凍結(jié)/扣劃通知書(shū)稅務(wù)機(jī)關(guān)

海關(guān)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)

監(jiān)察機(jī)關(guān)

律師

持法院簽發(fā)的調(diào)查令65ModuleundVariations_E未妥善協(xié)助的后果

罰款、拘留，并可要求追回資產(chǎn)66ModuleundVariations_E案例分析(一)67ModuleundVariations_E案例分析(二)68ModuleundVariations_E案例分析(三)

2008年，甲來(lái)到公司反映情況，聲稱(chēng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)人乙與甲之間存在事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系，但乙解除了勞動(dòng)關(guān)系，未給甲任何補(bǔ)償，同時(shí)掌握乙在開(kāi)戶(hù)時(shí)有代開(kāi)戶(hù)等違規(guī)情況的證據(jù)。公司對(duì)此事進(jìn)行了調(diào)查，查明乙系某營(yíng)業(yè)部的經(jīng)紀(jì)人，同時(shí)乙采取拖拉機(jī)的形式，雇傭甲和其他人員為乙開(kāi)發(fā)客戶(hù)。最終在公司協(xié)調(diào)下，乙向甲支付了部分費(fèi)用作為補(bǔ)償，爭(zhēng)議解決。69ModuleundVariations_E問(wèn)題：?jiǎn)T工不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托操作證券。案例分析(四)

2007年，某營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理甲，擅自接受客戶(hù)委托，為其操作權(quán)證，結(jié)果導(dǎo)致虧損。后客戶(hù)乙向營(yíng)業(yè)部提起訴訟，營(yíng)業(yè)部將甲追加為第三人。經(jīng)過(guò)調(diào)解，營(yíng)業(yè)部補(bǔ)償客戶(hù)部分損失，甲承擔(dān)了部分損失

70ModuleundVariations_E合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)71ModuleundVariations_E第二部分證券法有關(guān)禁止性規(guī)定證券法有關(guān)規(guī)定72ModuleundVariations_E回目錄正直誠(chéng)信廉潔保密勤勉盡責(zé)自律守法73ModuleundVariations_E……

第三章證券交易回目錄操縱市場(chǎng)八宗罪：包括舊三類(lèi)和新五類(lèi)1、連續(xù)交易。資金等優(yōu)勢(shì)2、約定交易。3、自買(mǎi)自賣(mài)。4、蠱惑交易。5、搶先交易。6、虛假申報(bào)。7、特定價(jià)格。8、特定時(shí)段?！蹲C券法》74ModuleundVariations_E第四部分監(jiān)管部門(mén)對(duì)于證券行業(yè)的有關(guān)規(guī)定證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例回目錄75ModuleundVariations_E……

第四章業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制

第一節(jié)一般規(guī)定

回目錄《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十六條：第二十七條：證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則,建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度,防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理,不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu),也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。76ModuleundVariations_E回目錄《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十八條：證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托,為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù),應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶(hù)管理規(guī)則,對(duì)客戶(hù)申報(bào)的姓名或者名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù),應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶(hù)之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用。第二十九條：77ModuleundVariations_E回目錄《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條：第三十一條：78ModuleundVariations_E回目錄《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條：證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,用于彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損。第三十五條：79ModuleundVariations_E回目錄《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條：第四十四條：80ModuleundVariations_E第六章監(jiān)督管理措施回目錄《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條：81ModuleundVariations_E第四部分監(jiān)管部門(mén)對(duì)于證券行業(yè)的有關(guān)規(guī)定證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例82ModuleundVariations_E回目錄停業(yè)整頓托管接管行政重組撤銷(xiāo)83ModuleundVariations_E合規(guī)評(píng)估合規(guī)有效性評(píng)估和合規(guī)檢查測(cè)評(píng)的區(qū)別：合規(guī)有效性評(píng)估和合規(guī)檢查有什么不同？84ModuleundVariations_E建議篇：用有效性評(píng)估來(lái)全面倒推合規(guī)工作合規(guī)報(bào)告可信度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、消除隱患減少的損失客戶(hù)和媒體的美譽(yù)或損譽(yù)內(nèi)外部監(jiān)管的評(píng)價(jià)合規(guī)自查和培訓(xùn)85ModuleundVariations_E加拿大證券業(yè)合規(guī)管理的歷史演變適當(dāng)性管理86ModuleundVariations_E適當(dāng)性管理2008年6月1日施行的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》即對(duì)證券公司向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品，提供相關(guān)服務(wù)提出了適當(dāng)性的要求。

87ModuleundVariations_E適當(dāng)性管理88ModuleundVariations_ELastModified:2004兺06懍14粧10:15湰屃客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受力調(diào)查：

您的最高學(xué)歷屬于以下哪一層次？（）A、初中以下B、中專(zhuān)C、高中D、大專(zhuān)F、碩士G、博士適當(dāng)性管理89ModuleundVariations_EComplianceisakeyelementofinvestorprection90ModuleundVariations_E隔離墻實(shí)務(wù)：1、主要隔內(nèi)部信息傳遞和防止利益沖突2、公司和客戶(hù)利益3、不同客戶(hù)之間的利益information91ModuleundVariations_E隔離墻主要措施：1、基礎(chǔ)隔離（人、物理、資金帳戶(hù)）2、兩名單3、業(yè)務(wù)隔離（對(duì)敲、反向、同向）4、跨墻管理information92ModuleundVariations_E92信息隔離墻制度建設(shè)應(yīng)突出重點(diǎn)：投行與研發(fā)間信息隔離投行項(xiàng)目描述影響重大程度首發(fā)重大影響程度較低，使用靜默期管理已能達(dá)到信息隔離要求低再融資公開(kāi)增發(fā)由于配售規(guī)則相對(duì)透明、認(rèn)購(gòu)對(duì)象相對(duì)公開(kāi)，因此其內(nèi)幕信息的泄露對(duì)上市公司股票市場(chǎng)價(jià)格造成的影響相對(duì)來(lái)說(shuō)可以控制在一定范圍中再融資定向增發(fā)是面向特定對(duì)象的非公開(kāi)發(fā)行，其發(fā)行規(guī)則和發(fā)行過(guò)程的透明度相對(duì)較低、且特定的認(rèn)購(gòu)對(duì)象可能影響上市公司控股權(quán)發(fā)生重大變化高并購(gòu)重組購(gòu)重組項(xiàng)目則因?yàn)闋可婷鎻V、過(guò)程復(fù)雜、對(duì)上市公司影響深遠(yuǎn)等因素，其內(nèi)幕信息的泄露容易對(duì)上市公司股票市場(chǎng)價(jià)格造成巨大影響高財(cái)務(wù)顧問(wèn)特別是長(zhǎng)期顧問(wèn)由于其獲取內(nèi)幕信息的便利，存在重大影響高重點(diǎn)93ModuleundVariations_E第三條公司實(shí)行隔離墻制度的目的是有效防范敏感信息的跨部門(mén)傳遞，防止公司利益與客戶(hù)利益沖突以及客戶(hù)利益之間的沖突，防止內(nèi)幕交易行為和操縱市場(chǎng)行為的發(fā)生。94ModuleundVariations_E第八條公司相關(guān)部門(mén)建立隔離墻，要求做到以空間相區(qū)隔、通道不共享為目的的物理獨(dú)立。第九條公司相關(guān)部門(mén)建立隔離墻，要求做到以敏感信息不傳播、不交流、不泄漏為目的信息獨(dú)立，敏感信息包括各種內(nèi)幕信息和其他需要保密的信息。第十條公司相關(guān)部門(mén)建立隔離墻，要求做到以不同主體、不同性質(zhì)的資金不互通和劃付渠道不混淆為目的的資金獨(dú)立。第十一條公司相關(guān)部門(mén)建立隔離墻，要求做到以人員不兼崗、職責(zé)不交叉為目的的人員獨(dú)立。95ModuleundVariations_E（1）隔離墻將會(huì)在信息隔離和跨墻人員兩方面執(zhí)行更嚴(yán)格、更自動(dòng)化的措施：（2）將探討靜默豁免、加強(qiáng)前端控制和跟蹤、執(zhí)行反饋的自動(dòng)性和非人為性、客觀復(fù)核、自動(dòng)熔斷、黑箱識(shí)別等方面隔離墻工作最新變化：經(jīng)紀(jì)類(lèi)咨詢(xún)業(yè)務(wù)尤其短信發(fā)布不統(tǒng)一，對(duì)公司帶來(lái)的不利有兩方面：（1）造成聲譽(yù)損失（2）造成隔離墻控制工作信息紊亂96ModuleundVariations_E《風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》解讀一、涵蓋了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二、使公司業(yè)務(wù)范圍與其凈資本充足水平相匹配三、使各項(xiàng)業(yè)務(wù)均有相應(yīng)的凈資本來(lái)支撐四、建立了業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平的動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。目的：一、匹配二、凈資本充足，滿(mǎn)足流動(dòng)性需要并抵御潛在風(fēng)