國際業(yè)務(wù)復(fù)習(xí)測(cè)試卷附答案

第頁國際業(yè)務(wù)復(fù)習(xí)測(cè)試卷附答案1.下列哪種保函屬于融資性保函？A、預(yù)付款保函B、租賃保函C、質(zhì)量保函D、履約保函【正確答案】：B2.保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)與境內(nèi)區(qū)外之間服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下交易以（）計(jì)價(jià)結(jié)算。A、人民幣B、人民幣或外幣C、外幣D、跨境人民幣【正確答案】：A3.信用證業(yè)務(wù)中，銀行的辦理（）A、只看單據(jù)，不看貨物B、只看貨物，不看單據(jù)C、既看單據(jù)，也看貨物D、審核單據(jù)與貨物是否相符【正確答案】：A4.“跨境快貸”針對(duì)（）企業(yè)，建設(shè)銀行利用內(nèi)外部數(shù)據(jù)分析企業(yè)及企業(yè)主的資信狀況，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)核定信用額度，并提供全流程線上化融資服務(wù)。A、大中型B、小微外貿(mào)C、外資D、內(nèi)貿(mào)【正確答案】：B5.項(xiàng)目融資主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)中，項(xiàng)目產(chǎn)品的市場(chǎng)需求量與市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于哪種類型風(fēng)險(xiǎn)？（）A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、完工風(fēng)險(xiǎn)C、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D6.FT賬戶結(jié)售匯交易使用“（）”進(jìn)行交易。A、CNY在岸人民幣匯率B、CNY離岸人民幣匯率CNH在岸人民幣匯率D、CNH離岸人民幣匯率【正確答案】：D7.境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶，賬號(hào)前綴標(biāo)識(shí)是：（）。A、FTNB、FTUC、FTID、FTF【正確答案】：A8.以下哪種交單方式對(duì)進(jìn)口商而言最為不利（）。A、即期付款交單B、遠(yuǎn)期付款交單C、承兌交單D、不符點(diǎn)交單【正確答案】：B9.以下國際保理業(yè)務(wù)中，對(duì)客戶在我行信用評(píng)級(jí)要求最高的是：（）A、抵質(zhì)押或擔(dān)保能夠覆蓋融資金額的短期出口信用保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)貸款B、不屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的出口商業(yè)發(fā)票融資項(xiàng)下隱蔽型轉(zhuǎn)讓C、不屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的出口商業(yè)發(fā)票融資項(xiàng)下公開型轉(zhuǎn)讓D、短期出口信用保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)買斷【正確答案】：B10.出口商業(yè)發(fā)票融資的融資期限與客戶評(píng)級(jí)掛鉤，對(duì)于11級(jí)及以上的客戶最長融資期限為A、180天B、150天C、120天D、90天【正確答案】：A11.外商投資企業(yè)資本金流入境內(nèi)后，應(yīng)在（）辦理直接投資出資入賬登記。A、所在地外匯局B、所在地銀行C、入賬銀行D、境內(nèi)任意銀行【正確答案】：C12.外商投資企業(yè)人民幣本金專用存款賬戶的累計(jì)貸方發(fā)生額不得（）國家有關(guān)部門批準(zhǔn)或備案文件標(biāo)準(zhǔn)的金額。A、小于B、超過C、超過10%的D、超過20%的【正確答案】：B13.企業(yè)辦理名錄登記后遺失“數(shù)字外管”平臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)端密碼，要如何處理（）A、企業(yè)遺失操作員賬號(hào)密碼可登錄管理員賬號(hào)自行重置密碼B、企業(yè)需獲取管理員賬號(hào)初始用戶名和用戶密碼，可在境內(nèi)任一銀行查詢，銀行確認(rèn)企業(yè)身份后可告知企業(yè)初始用戶名和用戶密碼C、企業(yè)在修改管理員賬號(hào)初始密碼后遺失密碼，可聯(lián)系所屬外匯局，由外匯局確認(rèn)企業(yè)身份后為企業(yè)重置密碼D、以上都是【正確答案】：D14.買方付息福費(fèi)廷自營業(yè)務(wù)占用（）。A、買方的貿(mào)易融資額度B、債務(wù)人銀行的金融機(jī)構(gòu)額度C、賣方的貿(mào)易融資額度D、無需占用任何額度【正確答案】：B15.跨境撮合業(yè)務(wù)是通過何種手段為內(nèi)外機(jī)構(gòu)增加前端獲客活會(huì)的()。A、營銷環(huán)節(jié)前移B、主動(dòng)營銷我行貿(mào)易融資產(chǎn)品C、主動(dòng)推薦客戶開立國際收支賬戶D、推薦客戶查看跨境撮合平臺(tái)【正確答案】：A16.辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下（非預(yù)付款）進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)的客戶在我行信用評(píng)級(jí)應(yīng)為（）級(jí)及以上A、10B、11C、12D、13【正確答案】：B17.（）指外國投資者（包括境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人）通過新設(shè)、并購等方式在境內(nèi)設(shè)立外商投資企業(yè)或項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱外商投資企業(yè)），并取得所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益的行為，是外國投資者境內(nèi)直接投資的簡(jiǎn)稱。A、境內(nèi)直接投資B、境外直接投資C、境內(nèi)間接投資D、境外間接投資【正確答案】：A18.經(jīng)總行審核的白名單內(nèi)客戶在辦理（）業(yè)務(wù)時(shí)，可僅占用信保公司在我行的金融機(jī)構(gòu)額度。A、出口商業(yè)發(fā)票融資B、短期出口信用保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)貸款C、短期出口信用保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)買斷D、跨境快貸-信保貸【正確答案】：C19.短期出口信用保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)保單融資的應(yīng)收賬款期限不超過（）天，經(jīng)一級(jí)分行國際業(yè)務(wù)部門核準(zhǔn)后，應(yīng)收賬款期限可放寬至（）年A、90，半B、90，一C、180，一D、180，二【正確答案】：C20.在匯款業(yè)務(wù)中，發(fā)報(bào)銀行在該行開有賬戶的銀行稱為（）。A、代理行B、賬戶行C、議付行D、中間行【正確答案】：B21.打包貸款區(qū)別與其他貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（）A、貨運(yùn)單據(jù)為非物權(quán)憑證，我行在遭到拒付后不能保留對(duì)貨物的所有權(quán)B、開證行所在國家政治、經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、外匯管制等C、客戶的信譽(yù)和經(jīng)營信用證規(guī)定的商品品種、規(guī)格、數(shù)量和按時(shí)交運(yùn)交單的能力，具有一定的不確定性D、貸款期限和信用證收匯期限不匹配，不能按時(shí)收匯【正確答案】：C22.福費(fèi)廷業(yè)務(wù),是建設(shè)銀行根據(jù)客戶（信用證受益人）或其他金融機(jī)構(gòu)的要求，在開證行或保兌行或其他指定銀行對(duì)信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)做出付款承諾后，對(duì)該應(yīng)收款進(jìn)行（）A、無追索權(quán)地轉(zhuǎn)讓B、有追索權(quán)的融資C、無追索權(quán)的融資D、有追索權(quán)的轉(zhuǎn)讓【正確答案】：C23.銀行應(yīng)按照外匯管理規(guī)定通過“經(jīng)常項(xiàng)目-外匯結(jié)算賬戶”為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯（捐贈(zèng)除外）業(yè)務(wù)，可自行為客戶開立（）經(jīng)常項(xiàng)目-外匯結(jié)算賬戶。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、多個(gè)【正確答案】：D24.申請(qǐng)跨境快貸-外貿(mào)貸前，需客戶前往（）簽署三方協(xié)議A、上海版單一窗口B、全國版單一窗口C、手機(jī)銀行D、柜面【正確答案】：B25.以下那種條件下我行可以為受益人辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)？（）A、開證申請(qǐng)人承諾放棄一切不符點(diǎn)B、受益人與開證申請(qǐng)人雙方協(xié)商一致C、開證行已承諾付款D、交單時(shí)未發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)【正確答案】：C26.除低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)外,出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)應(yīng)占用客戶出口商業(yè)發(fā)票融資額度，該額度屬于（）。A、一類貿(mào)易融資額度B、二類貿(mào)易融資額度C、低風(fēng)險(xiǎn)額度D、金融機(jī)構(gòu)類額度【正確答案】：A27.在跨境撮合平臺(tái)用于注冊(cè)認(rèn)證審核、用戶信息管理的后臺(tái)管理崗位是（）A、技術(shù)運(yùn)維崗B、運(yùn)營管理崗C、信息管理崗D、用戶管理崗【正確答案】：D28.目前，根據(jù)人民銀行規(guī)定，可以開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的境外地區(qū)包括：（）。A、港澳及東盟地區(qū)B、亞太地區(qū)C、亞太及歐洲地區(qū)D、境外區(qū)域無限制【正確答案】：D29.（）年，由人民銀行牽頭建設(shè)的CIPS系統(tǒng)一期正式上線。A、2013B、2014C、2015D、2016【正確答案】：C30.以下不屬于資本項(xiàng)目外匯收支的是（）A、外商企業(yè)向其境外母公司借取外債B、我行對(duì)客戶發(fā)放的自營外匯貸款C、外商投資企業(yè)對(duì)外利潤匯出D、對(duì)境外的QDII資金匯出【正確答案】：C31.開展（），是我行擔(dān)當(dāng)信息中介的重要體現(xiàn)。A、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)B、跨境撮合業(yè)務(wù)C、跨境支付業(yè)務(wù)D、國際結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：B32.備用信用證的基本內(nèi)容和條款與（）相似。A、可轉(zhuǎn)讓信用證B、對(duì)開信用證C、背對(duì)背信用證D、保函【正確答案】：D33.我行第一家獲任的人民幣清算行是：（）A、蘇黎世人民幣清算行B、倫敦人民幣清算行C、新加坡人民幣清算行D、智利人民幣清算行【正確答案】：B34.以下哪個(gè)申報(bào)主體屬于中國居民（）A、外商投資企業(yè)B、在華國際組織C、駐華使領(lǐng)館D、國際組織駐華機(jī)構(gòu)【正確答案】：A35.進(jìn)口押匯是指在進(jìn)口商出具信托收據(jù)的前提下，由我行為進(jìn)口商對(duì)外支付以下哪種款項(xiàng)所提供的短期融資？()A、進(jìn)料加工費(fèi)B、來料加工費(fèi)C、貨款D、稅款【正確答案】：C36.人民幣境外直接投資相關(guān)業(yè)務(wù)需要同時(shí)使用外匯資金的，在辦理外匯資金匯出入手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)侨耄ǎ┻M(jìn)行業(yè)務(wù)審核，確保相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。A、RCPMISB、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)C、FIMSD、ASONE【正確答案】：B37.出口保理業(yè)務(wù)中的利息及手續(xù)費(fèi)是由（）承擔(dān)。A、出口商B、進(jìn)口商C、銀行D、保理組織【正確答案】：A38.金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支時(shí)，應(yīng)查詢企業(yè)（）。A、企業(yè)賬戶信息B、企業(yè)主征信C、企業(yè)征信D、名錄狀態(tài)【正確答案】：D39.信用證海外代付業(yè)務(wù)中,()對(duì)單據(jù)存在的不符點(diǎn)，有獨(dú)立的最終認(rèn)定權(quán)和處理權(quán)，有權(quán)決定是否對(duì)外付款/承兌A、建行上海分行B、建行海外分行C、客戶D、建行總行【正確答案】：A40.全國推廣資本項(xiàng)目收入支付便利化改革,在確保資金使用真實(shí)合規(guī)并符合現(xiàn)行資本項(xiàng)目收入管理規(guī)定的前提下，允許符合條件的企業(yè)將資本金、外債和境外上市等資本項(xiàng)目收入用于（）時(shí)，無需事前向銀行逐筆提供真實(shí)性證明材料。A、境內(nèi)支付B、境外支付C、境內(nèi)外支付D、境外同名劃轉(zhuǎn)【正確答案】：A41.URC522將托收業(yè)務(wù)中的單據(jù)分為金融單據(jù)和（）。A、商業(yè)單據(jù)B、運(yùn)輸單據(jù)C、融資單據(jù)D、保險(xiǎn)單據(jù)【正確答案】：A42.以下哪一類不屬于信用證的四個(gè)基本類型之一？A、即期付款信用證B、延期付款信用證C、議付信用證D、轉(zhuǎn)讓信用證【正確答案】：D43.在國際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)中，對(duì)境內(nèi)分行角色表述最準(zhǔn)確的是（）。A、貸款行B、代理行C、牽頭行D、轉(zhuǎn)貸行【正確答案】：D44.（）是負(fù)責(zé)人民幣國際化推進(jìn)的監(jiān)管部門，制定各項(xiàng)政策框架，并通過全國跨境人民幣自律機(jī)制對(duì)銀行展業(yè)進(jìn)行規(guī)范、指引和定期評(píng)估。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、外匯管理局D、人民銀行和外匯管理局【正確答案】：B45.跨境人民幣直接投資在中國境內(nèi)不得直接或間接用于投資有價(jià)證券和金融衍生品，以及用于（）。A、購買生產(chǎn)設(shè)備B、委托貸款C、發(fā)放員工工資D、歸還銀行貸款【正確答案】：B46.銀行為某企業(yè)辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)手續(xù)時(shí)，當(dāng)其存在以下情況，應(yīng)逐筆在貨貿(mào)系統(tǒng)中對(duì)企業(yè)加注相應(yīng)標(biāo)識(shí)（）A、未在規(guī)定期限內(nèi)提供報(bào)關(guān)信息且無合理解釋的B、涉嫌重復(fù)使用報(bào)關(guān)信息且無合理解釋的C、涉嫌使用虛假報(bào)關(guān)信息的D、以上所有情況【正確答案】：D47.在境外籌資轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)中，建設(shè)銀行以自身名義與貸款人簽訂（），同時(shí)與借款人簽訂相對(duì)應(yīng)的（），將所籌借的境外資金轉(zhuǎn)貸給借款人。A、貸款協(xié)議/借款協(xié)議B、貸款協(xié)議/轉(zhuǎn)貸協(xié)議C、銀行協(xié)議/轉(zhuǎn)貸協(xié)議D、銀行協(xié)議/借款協(xié)議【正確答案】：B48.代收行業(yè)務(wù)人員可用SWIFT（）格式向托收行進(jìn)行確認(rèn)。A、MT410B、MT401C、MT420D、MT430【正確答案】：A49.資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益增加超過（）的，經(jīng)主辦企業(yè)申請(qǐng)，承辦行可為其調(diào)增跨境人民幣資金凈流入（出）額上限。A、10%B、20%C、30%D、50%【正確答案】：B50.某銀行為企業(yè)A辦理貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)，以下說法正確的是（）A、對(duì)于企業(yè)A的貨物貿(mào)易付匯，無論金額大小均須核驗(yàn)B、如果企業(yè)A單筆等值10萬美元以上（不含）以上的貨物貿(mào)易付匯，原則上應(yīng)核驗(yàn)C、如果企業(yè)A單筆等值20萬美元以上（不含）以上的貨物貿(mào)易付匯，原則上應(yīng)核驗(yàn)D、銀行可按照展業(yè)原則，自主決定是否辦理核驗(yàn)【正確答案】：D51.（）是財(cái)政制裁的主要使用國。A、美國B、英國C、朝鮮D、伊朗【正確答案】：A52.信用證中沒有明確規(guī)定匯票的付款人，則應(yīng)視（）為付款人A、償付行B、承兌行C、開證行D、付款行【正確答案】：C53.項(xiàng)目融資主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)中，在項(xiàng)目運(yùn)營期內(nèi)由原材料和能源供應(yīng)、勞動(dòng)力、經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)等引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于什么類別風(fēng)險(xiǎn)？()A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、完工風(fēng)險(xiǎn)C、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C54.下列哪一項(xiàng)產(chǎn)品額度占用二類貿(mào)易融資額度？（）A、開立即期信用證-無貨權(quán)B、開立即期信用證-有貨權(quán)C、開立遠(yuǎn)期信用證D、提單背書【正確答案】：B55.進(jìn)口押匯適用的結(jié)算方式為（）A、L/CB、D/A、D/PC、T/TD、以上皆是【正確答案】：D56.跨境人民幣境外放款期限原則上為（）A、1年以上B、6個(gè)月以上5年以下C、2年以上10年以下D、5年以下【正確答案】：B57.隨著跨境人民幣清算量的提升，對(duì)支付結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)的要求日益提高，為了提高人民幣跨境結(jié)算效率，滿足各主要時(shí)區(qū)發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)的需要，人民銀行于2015年10月8日推出人民幣跨境支付系統(tǒng)系統(tǒng)，簡(jiǎn)稱（）。A、CIPSBEPSCNAPSD、NVPS【正確答案】：A58.根據(jù)我行關(guān)于信托收據(jù)期限的規(guī)定,哪個(gè)是正確的A、信托收據(jù)的期限最長不超過180天;B、信托收據(jù)（T/R）期限原則上不得超過90天，8級(jí)及以上客戶最長不得超過120天;C、信托收據(jù)期限原則上最長不超過360天;D、信托收據(jù)期限按照累計(jì)加總方式計(jì)算，自第一個(gè)適用信托收據(jù)期限管理的進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品開始起算，續(xù)做產(chǎn)品的融資期限不得超過信托收據(jù)期限的剩余天數(shù)【正確答案】：D59.境外非融資性保函是指我行應(yīng)客戶申請(qǐng)或接受其他金融機(jī)構(gòu)委托以保函或備用信用證形式出具的以（）為受益人的書面付款承諾。A、境外機(jī)構(gòu)B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)C、進(jìn)口商D、出口商【正確答案】：A60.某企業(yè)為C類企業(yè)，且在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，銀行為其辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。（）A、審核合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單后辦理收付匯B、企業(yè)需事前逐筆到所在地外匯局辦理登記手續(xù)，銀行憑外匯局出具的《登記表》后辦理C、審核合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單并進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯D、審核外匯局出具的《登記表》并進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯【正確答案】：B61.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括：（）A、個(gè)體工商戶B、生產(chǎn)制造企業(yè)C、商貿(mào)流通企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：D62.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間貨物貿(mào)易，可以用（）計(jì)價(jià)結(jié)算。A、人民幣B、外幣C、人民幣或外幣D、跨境人民幣【正確答案】：C63.關(guān)于開立進(jìn)口信用證，下列哪一項(xiàng)不是我行客戶準(zhǔn)入要求？（）A、具有進(jìn)出口貿(mào)易經(jīng)營權(quán)B、符合外匯局進(jìn)口付匯相關(guān)管理要求C、在我行辦理業(yè)務(wù)時(shí)間在兩年期以上D、在我行開立本外幣結(jié)算賬戶【正確答案】：C64.國際保理業(yè)務(wù)中，我行向客戶提供的保理預(yù)付款應(yīng)不超過已核準(zhǔn)應(yīng)收帳款的（）A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C65.出口信貸支持的中國企業(yè)在我行的內(nèi)部評(píng)級(jí)應(yīng)在（）級(jí)以上A、6B、7C、8D、10【正確答案】：C66.區(qū)內(nèi)境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶，賬號(hào)前綴標(biāo)識(shí)是：（）。A、FTNB、FTUC、FTID、FTF【正確答案】：D67.對(duì)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)以備用金名義使用資本項(xiàng)目收入的，銀行可不要求其提供上述真實(shí)性證明材料。單一機(jī)構(gòu)每月備用金（含意愿結(jié)匯和支付結(jié)匯）支付累計(jì)金額不得超過等值（）。A、5萬美元B、10萬美元C、15萬美元D、20萬美元【正確答案】：D68.預(yù)付款保函的生效日一般為()。A、保函開立日B、申請(qǐng)人收到預(yù)付款時(shí)C、受益人付款時(shí)D、合同簽立時(shí)【正確答案】：B69.進(jìn)口付匯電子數(shù)據(jù)核查的（）。A、本次核注余額不得大于進(jìn)口可付匯金額B、進(jìn)口可付匯金額不得大于本次核注余額C、本次核注金額不得大于進(jìn)口可付匯余額D、進(jìn)口可付匯余額不得大于本次核注金額【正確答案】：C70.跨境快貸與普通小微貸款的區(qū)別A、額度更高B、支用期限更長C、針對(duì)法人為外國人推出的信用貸款D、針對(duì)進(jìn)出口小微企業(yè)推出的信用貸款【正確答案】：D71.海外代付為（）貿(mào)易融資產(chǎn)品。A、表內(nèi)B、表外C、可選擇列入表內(nèi)與表外D、既不列入表內(nèi)，也不列入表外【正確答案】：A72.2001年美國《愛國者法案》頒布后，授予美國總統(tǒng)（）被制裁者財(cái)產(chǎn)的權(quán)力。A、支配B、扣押C、凍結(jié)D、沒收【正確答案】：D73.簽發(fā)多式聯(lián)運(yùn)提單的承運(yùn)人的責(zé)任A、只對(duì)第一程運(yùn)輸負(fù)責(zé)B、必須對(duì)全程負(fù)責(zé)C、只對(duì)最后一程負(fù)責(zé)D、分段承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：B74.中國人民銀行會(huì)同（）對(duì)銀行、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的人民幣境外直接投資業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查、督促銀行切實(shí)履交易真性審核、信息報(bào)送、反洗錢等職責(zé)，督促境內(nèi)機(jī)構(gòu)依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、審計(jì)署B(yǎng)、國家外匯管理局C、商務(wù)部D、以上皆非【正確答案】：B75.信用證海外代付業(yè)務(wù)可用于替代我行貿(mào)易融資產(chǎn)品中的（）A、出口議付B、打包貸款C、進(jìn)口押匯D、提貨擔(dān)保【正確答案】：C76.全功能型跨境雙向人民幣資金主辦企業(yè)賬戶類型應(yīng)為：（）。A、NRA賬戶B、人民幣賬戶C、外幣賬戶D、FT賬戶【正確答案】：D77.國內(nèi)信用證項(xiàng)下，經(jīng)辦行須審查增值稅發(fā)票的真實(shí)性，并應(yīng)于發(fā)票簽發(fā)日（）逐筆進(jìn)行二次查驗(yàn)，防范發(fā)票被作廢或紅字沖減。A、次日B、次月C、開證行拒付時(shí)D、正本單據(jù)交給申請(qǐng)人時(shí)【正確答案】：B78.一筆國內(nèi)信用證承兌金額為1億，剩余期限為6個(gè)月，我行對(duì)客綜合報(bào)價(jià)為1YLPR-85Bps，當(dāng)期1YLPR為3.85%，則本筆業(yè)務(wù)的福費(fèi)廷買斷價(jià)格為：（）A、9850萬B、10300萬C、10150萬D、9700萬【正確答案】：A79.人民幣福費(fèi)廷業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)方式采用何種？（）A、LIBOR加減點(diǎn)B、固定利率C、浮動(dòng)利率D、LPR加減點(diǎn)【正確答案】：D80.境內(nèi)機(jī)構(gòu)在以境內(nèi)外合法資產(chǎn)向境外出資前，應(yīng)到注冊(cè)地銀行申請(qǐng)辦理（）。A、外商直接投資外匯登記B、境外直接投資外匯登記C、接收境內(nèi)再投資外匯登記D、無需任何登記【正確答案】：B81.以下哪種情形不會(huì)導(dǎo)致跨境快貸-外貿(mào)貸申請(qǐng)失敗A、企業(yè)主在他行有800萬貸款額度B、企業(yè)主曾為親屬進(jìn)行房產(chǎn)擔(dān)保C、企業(yè)曾經(jīng)涉訴D、企業(yè)在海關(guān)有違規(guī)記錄【正確答案】：A82.在境外（含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行開立的外匯賬戶，簡(jiǎn)稱（）賬戶。A、經(jīng)常項(xiàng)目B、資本項(xiàng)目C、FTED、NRA【正確答案】：D83.某企業(yè)匯美元至花旗銀行香港分行，我行該選（）作為該筆匯款的帳戶行最為合適。A、花旗紐約B、建行亞洲C、美聯(lián)紐約D、均可以【正確答案】：B84.銀行要按規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務(wù)。開戶金融機(jī)構(gòu)要按規(guī)定向外匯局報(bào)送外匯賬戶開銷戶和（）變動(dòng)信息。A、幣種B、余額C、明細(xì)D、性質(zhì)【正確答案】：B85.外幣存款按照存款數(shù)額的大小分為（）。A、外幣小額存款和外幣活期存款B、外幣大額存款和外幣活期存款C、外幣小額存款和外幣大額存款D、外幣小額存款和外幣定期存款【正確答案】：C86.為了支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)外貿(mào)穩(wěn)增長，加大（）貿(mào)易融資支持力度，總行創(chuàng)新了“跨境快貸-退稅貸”業(yè)務(wù)，是為企業(yè)提供的全流程線上化退稅融資服務(wù)。A、小微出口企業(yè)B、小微進(jìn)口企業(yè)C、中型出口企業(yè)D、中型進(jìn)口企業(yè)【正確答案】：A87.（）是應(yīng)開證行的要求通知信用證及其修改的銀行。A、議付行B、通知行C、收款行D、保兌行【正確答案】：B88.美國政府一般利用（）來阻止由非美國人進(jìn)行的與美國沒有關(guān)聯(lián)的某些特定活動(dòng)。A、一級(jí)制裁B、二級(jí)制裁C、三級(jí)制裁D、全面制裁【正確答案】：B89.外商投資企業(yè)的資本金賬戶可以在（）家銀行開立（）個(gè)。A、同一,1B、同一，多C、不同，1D、不同，多【正確答案】：D90.下列哪種交易屬于“離岸轉(zhuǎn)手買賣”？（）A、境內(nèi)A企業(yè)從香港進(jìn)口貨物，將其運(yùn)至保稅區(qū)倉庫存放后轉(zhuǎn)賣給境內(nèi)B企業(yè)B、境內(nèi)A企業(yè)從香港進(jìn)口貨物，將其轉(zhuǎn)賣給日本的B企業(yè)，貨物從香港直接運(yùn)至日本C、境內(nèi)A企業(yè)購買境內(nèi)B企業(yè)存放在保稅區(qū)的貨物，并轉(zhuǎn)賣給境外C企業(yè)，貨物從保稅區(qū)運(yùn)至境外D、以上都不是【正確答案】：B91.反洗錢客戶身份識(shí)別工作中，（）原則是指在對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)采取后續(xù)控制措施時(shí)，應(yīng)審慎處理賬戶（或資金）管控與客戶公平交易權(quán)利之間的關(guān)系，合理使用賬戶控制措施，以符合我行的整體風(fēng)險(xiǎn)偏好。A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、審慎均衡D、保密【正確答案】：C92.外商投資企業(yè)清算注銷后，應(yīng)到（）辦理外匯注銷登記。A、所在地外匯局B、所在地銀行C、境內(nèi)任一家外匯局D、境內(nèi)任一家外匯指定銀行【正確答案】：B93.下列中哪一項(xiàng)不是信用證的特點(diǎn)（）A、開證行的明確保證B、獨(dú)立的銀行合同C、銀行只處理單據(jù)D、是買賣合同的一部分【正確答案】：D94.境外銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)需要在我行開立的用于人民幣跨境清算的賬戶是（）。A、人民幣NRA賬戶B、人民幣同業(yè)往來賬戶C、人民幣基本賬戶D、FT賬戶【正確答案】：B95.境內(nèi)企業(yè)辦理境外放款業(yè)務(wù)應(yīng)在（）進(jìn)行額度登記。A、所在地外匯局B、境內(nèi)任意外匯局C、所在地銀行D、境內(nèi)任意銀行【正確答案】：A96.全功能型跨境雙向人民幣資金池入池成員企業(yè)，以下表述錯(cuò)誤的是A、應(yīng)至少包含三家或以上的境內(nèi)外生產(chǎn)及經(jīng)營型成員企業(yè)B、能夠提交完整年度的真實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表C、對(duì)成員企業(yè)的貨物貿(mào)易外匯分類等級(jí)無要求D、參池成員企業(yè)與其他跨境資金池不重合【正確答案】：C97.優(yōu)質(zhì)客戶開立遠(yuǎn)期信用證期限原則上不超過（）天A、30B、60C、90D、180【正確答案】：D98.國際保理業(yè)務(wù)與出口信用證項(xiàng)下的應(yīng)收帳款買入等業(yè)務(wù)最大的區(qū)別在于（）A、費(fèi)用不同B、有無追索權(quán)C、收匯核銷的時(shí)間不同【正確答案】：B99.信用證申請(qǐng)人通常是貿(mào)易中的（）A、進(jìn)口商B、出口商C、中間商D、采購商【正確答案】：A100.一下哪種情形不可以申請(qǐng)跨境快貸-外貿(mào)貸A、法人為英國人B、法人為實(shí)控人C、法人年紀(jì)為60歲D、只有進(jìn)口量沒有出口量【正確答案】：A1.匯款方式中基本的當(dāng)事人包括（）A、匯款人B、收款人C、匯出行D、匯入行【正確答案】：ABCD2.匯出匯款的起息日：（）均為當(dāng)日起息。A、美元B、歐元C、港幣D、日元【正確答案】：ABC3.境內(nèi)結(jié)算銀行為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目下的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)背景審核應(yīng)滿足以下哪些原則（）。A、了解你的客戶B、了解貿(mào)易背景C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職審查E、貸后檢查【正確答案】：ACD4.以下規(guī)則或慣例中，由國際商會(huì)制定出版的有（）A、跟單信用證統(tǒng)一慣例B、跟單托收統(tǒng)一規(guī)則C、國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則D、聯(lián)合運(yùn)輸單證統(tǒng)一規(guī)則【正確答案】：ABCD5.按照業(yè)務(wù)類型劃分，跨境人民幣業(yè)務(wù)除貿(mào)易結(jié)算、跨境融資之外，還包括哪些？（）A、直接投資、項(xiàng)目融資B、現(xiàn)金管理C、證券投資、金融市場(chǎng)D、投資銀行、投資托管【正確答案】：ABCD6.信用證按付款方式可分為：A、即期信用證B、遠(yuǎn)期信用證C、延期支付信用證D、轉(zhuǎn)讓信用證【正確答案】：ABC7.目前哪類境內(nèi)企業(yè)不得辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支業(yè)務(wù)？（）A、企業(yè)分類管理等級(jí)為A類的企業(yè)B、企業(yè)分類管理等級(jí)為B類的企業(yè)C、企業(yè)分類管理等級(jí)為C類的企業(yè)D、企業(yè)分類管理等級(jí)為B、C類的企業(yè)【正確答案】：BCD8.在信用證審單工作中，銀行將審核()A、單據(jù)的真?zhèn)蜝、單據(jù)與單據(jù)之間是否統(tǒng)一C、單據(jù)表面是否與信用證相符D、單據(jù)的法律效力【正確答案】：BC9.單一主體企業(yè)以備用金名義辦理資本金結(jié)匯的，應(yīng)遵循如下原則（）。A、可不要求提供相關(guān)真實(shí)性證明材料B、應(yīng)要求提供相關(guān)真實(shí)性證明材料C、每月不得超過等值20萬美元D、每月不得超過等值20萬人民幣【正確答案】：AC10.跨境快貸-信保貸產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)包含：（）A、純信用擔(dān)保B、全線上申請(qǐng)C、審批流程快D、享受普惠金融優(yōu)惠利率E、支持多種國際主要可流通貨幣【正確答案】：ABCDE11.國際運(yùn)費(fèi)通的主要優(yōu)勢(shì)：A、基礎(chǔ)功能從錢包支付延伸至賬號(hào)支付B、根據(jù)支付幣種由系統(tǒng)自動(dòng)選擇最優(yōu)清算路徑C、實(shí)現(xiàn)增值稅發(fā)票系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)比對(duì)【正確答案】：ABC12.跨境快貸-信保貸的申請(qǐng)客戶（）A、需要領(lǐng)取保單B、目前可以享受貼息C、在全國版單一窗口上申請(qǐng)D、必須在惠懂你上申請(qǐng)【正確答案】：ABC13.適用于出口項(xiàng)下的貿(mào)易融資產(chǎn)品有：A、打包貸款B、海外代付C、票據(jù)貼現(xiàn)D、信托收據(jù)貸款【正確答案】：AC14.出口議付額度（）A、只要單據(jù)有不符點(diǎn)，只能扣減客戶的出口議付額度B、單據(jù)沒有不符點(diǎn)，開證行有金融額度額度，則扣減金融機(jī)構(gòu)額度C、單據(jù)有不符點(diǎn)，但開證行已經(jīng)同意接受不符點(diǎn)，則還是可以扣減金融機(jī)構(gòu)額度D、單據(jù)沒有不符點(diǎn)，開證行沒有金融機(jī)構(gòu)額度，則扣減客戶在我行的貿(mào)易融資額度【正確答案】：BCD15.飛機(jī)租賃融資可以為租賃公司或航空公司引進(jìn)下列哪種商品提供融資？（）A、飛機(jī)整機(jī)B、航材C、飛機(jī)發(fā)動(dòng)機(jī)D、航油E、航食【正確答案】：AC16.對(duì)于跨國公司開展跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)的說法，以下正確的是（）。A、主辦企業(yè)被列為B類的，無需變更主辦企業(yè)B、其他成員企業(yè)被列為B類的，主辦企業(yè)應(yīng)終止其業(yè)務(wù)C、主辦企業(yè)被列為C類的，跨國公司應(yīng)變更主辦企業(yè)D、已開展跨國公司跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)的其他成員企業(yè)被列為C類的，主辦企業(yè)應(yīng)終止其業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD17.銀行在辦理下列業(yè)務(wù)時(shí)，需要查詢企業(yè)名錄與分類的是（）。A、區(qū)外企業(yè)向區(qū)內(nèi)企業(yè)支付的原材料款項(xiàng)30萬美元B、區(qū)外企業(yè)從境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶收回的兒童玩具出口款項(xiàng)25萬歐元C、企業(yè)在離岸轉(zhuǎn)手買賣項(xiàng)下支付進(jìn)口信用證款項(xiàng)20萬美元D、企業(yè)支付給境外參展代理商產(chǎn)品托管費(fèi)1萬美元【正確答案】：ABC18.海外代付可在以下業(yè)務(wù)項(xiàng)下辦理A、信用證B、托收C、貨到付款D、預(yù)付款【正確答案】：ABCD19.以下屬于資本項(xiàng)目外匯收支的是（）A、外商企業(yè)向其境外母公司借取外債B、我行對(duì)客戶發(fā)放的自營外匯貸款C、外商投資企業(yè)對(duì)外利潤匯出D、對(duì)境外的QDII資金匯出【正確答案】：ABD20.“跨境易支付”的主要應(yīng)用場(chǎng)景包括：A、境內(nèi)充值、境內(nèi)提現(xiàn)B、境外充值、境外提現(xiàn)C、境內(nèi)錢包轉(zhuǎn)境外錢包D、境外錢包轉(zhuǎn)境內(nèi)錢包E、境外錢包轉(zhuǎn)境外錢包【正確答案】：ABCDE21.國務(wù)院辦公廳出臺(tái)“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見，下列哪些屬于“三反”？（）A、反洗錢B、反走私C、反逃稅D、反恐怖融資【正確答案】：ACD22.以下收付場(chǎng)景合規(guī)的是：（）。A、FTN賬戶收到境外賬戶的美元貨款。B、FTN賬戶收到境外賬戶的人民幣貨款。C、FTN賬戶收到境內(nèi)賬戶的美元貨款。D、FTN賬戶收到境內(nèi)賬戶的人民幣貨款?！菊_答案】：ABD23.為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，辦理進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)原則上應(yīng)要求客戶提交信托收據(jù)。符合以下條件之一的可免于提交：A、符合優(yōu)質(zhì)客戶條件B、屬于優(yōu)質(zhì)擔(dān)保業(yè)務(wù)C、屬于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下業(yè)務(wù)D、進(jìn)口開證環(huán)節(jié)已提交信托收據(jù)的【正確答案】：ABCD24.信用證的特點(diǎn)有（）A、開證行的明確保證B、獨(dú)立的銀行合同C、銀行只處理單據(jù)D、是買賣合同的一部分【正確答案】：ABC25.“關(guān)銀速匯”業(yè)務(wù)需滿足以下哪幾個(gè)條件：A、當(dāng)前網(wǎng)銀已綁定海關(guān)總署標(biāo)準(zhǔn)版單一窗口B、【匯款模式】為“現(xiàn)匯匯款”C、【付款類型】為“貨到付款”D、國際收支申報(bào)交易編碼】為“121010”E、【所屬單一窗口】不選擇，保持默認(rèn)值“請(qǐng)選擇”【正確答案】：ABCDE26.結(jié)匯待支付賬戶的收入范圍包括：（）A、由同名資本金賬戶外匯賬戶結(jié)匯劃入的資金B(yǎng)、由同名或開展境內(nèi)股權(quán)投資企業(yè)的結(jié)匯待支付賬戶劃入的資金C、因交易撤銷退回的資金D、賬戶利息收入【正確答案】：ABCD27.辦理跨境資金池業(yè)務(wù)對(duì)客戶的好處有（）A、實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)內(nèi)部成員資金資源的共享B、盤活了集團(tuán)內(nèi)部沉淀資金，提高了資金利用率C、加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理，降低集團(tuán)財(cái)務(wù)成本D、管理可用額度，降低資金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD28.“建信通”業(yè)務(wù)對(duì)于應(yīng)收賬款的要求包括：A、以T/T（電匯）、通過我行交單的托收和信用證為結(jié)算方式B、期限最長不超過3年C、債權(quán)能夠以書面方式體現(xiàn)D、應(yīng)收賬款到期日未超過信保公司承保的有效期【正確答案】：ACD29.為了支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)外貿(mào)穩(wěn)增長，加大（）貿(mào)易融資支持力度，總行創(chuàng)新了“跨境快貸-退稅貸”業(yè)務(wù)，是為企業(yè)提供的全流程線上化退稅融資服務(wù)。A、小微出口企業(yè)B、小微進(jìn)口企業(yè)C、中型出口企業(yè)D、中型進(jìn)口企業(yè)【正確答案】：AB30.目前客戶可通過哪些電子渠道提交匯款申請(qǐng)？（）A、網(wǎng)點(diǎn)柜面B、跨境e+C、銀企直連D、單一窗口E、網(wǎng)上銀行【正確答案】：BCDE31.服務(wù)貿(mào)易交單證可以是紙質(zhì)形式或者符合法律規(guī)和通行商業(yè)慣例的電子形式。銀行應(yīng)確保電子單證的（），并保留電子單證或電子信息5年備查。A、真實(shí)性B、合規(guī)性C、唯一性D、完整性【正確答案】：ABC32.銀行在辦理新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)方面應(yīng)符合以下要求（）。A、健全客戶盡職調(diào)查、優(yōu)化業(yè)務(wù)審核、實(shí)施事后監(jiān)測(cè)管理和完善內(nèi)部監(jiān)督B、精準(zhǔn)識(shí)別客戶身份和業(yè)務(wù)模式，根據(jù)客戶誠信等狀況，動(dòng)態(tài)實(shí)施內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)定C、按照外匯管理規(guī)定的單證類型、單證種類進(jìn)行審核D、對(duì)客戶主體、業(yè)務(wù)性質(zhì)和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行穿透管理【正確答案】：ABD33.信用證的基本當(dāng)事人是（）A、開證行B、受益人C、申請(qǐng)人D、保兌行【正確答案】：ABC34.國際銀團(tuán)貸款是貸款的組織形式，適用于我行（）和（）。A、表內(nèi)外各類產(chǎn)品B、表外各類產(chǎn)品C、表內(nèi)各類產(chǎn)品D、國際業(yè)務(wù)E、授信業(yè)務(wù)【正確答案】：AE35.“建信通”業(yè)務(wù)的客戶必須同時(shí)滿足如下條件：A、境內(nèi)注冊(cè)B、對(duì)于設(shè)備出口類企業(yè)，需具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)C、在我行信用評(píng)級(jí)不得低于8級(jí)D、對(duì)于境外工程承包或勞務(wù)出口類企業(yè)，應(yīng)為ENR250名單所列全球最大國際承包商企業(yè)或在“中國對(duì)外工程承包商會(huì)”的企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)中達(dá)到A級(jí)或以上【正確答案】：ABD36.跨境快貸-出口貸可以（）A、選擇外幣貸款B、有兩種貸款模式：隨借隨還、固定期限C、在全國版單一窗口上申請(qǐng)D、只針對(duì)出口方向的企業(yè)【正確答案】：ACD37.自由貿(mào)易賬戶是自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)內(nèi)（）在通過人行分賬核算單元驗(yàn)收的銀行開立的本外幣賬戶。A、個(gè)人B、機(jī)構(gòu)C、境外個(gè)人D、境外機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD38.下列有關(guān)服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)交易單證表述正確的是：（）A、交易單證必須是紙質(zhì)形式，且必須是正本原件B、服務(wù)貿(mào)易合同應(yīng)包含交易標(biāo)的、主體、金額等要素C、交易單證可以是紙質(zhì)形式或者是符合法律法規(guī)規(guī)定且被金融機(jī)構(gòu)認(rèn)可的電子形式D、銀行按規(guī)定以審核電子單證方式辦理服務(wù)貿(mào)易、初次收入和二次收入外匯收支的，可不打印電子交易單證【正確答案】：BCD39.根據(jù)銀總部發(fā)[2014]46號(hào)，自由貿(mào)易賬戶賬戶可辦理（）項(xiàng)下和（）項(xiàng)下的跨境資金結(jié)算。A、經(jīng)常B、證券投資C、資本D、直接投資【正確答案】：AD40.銀行在辦理境外放款外匯資金匯出業(yè)務(wù)時(shí)，以下說法正確的是（）A、本次匯出金額不得超過尚可匯出金額B、銀行應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理后及時(shí)完成國際收支申報(bào)手續(xù)C、資金不得來源于國內(nèi)外匯貸款D、資金可來源于人民幣購匯【正確答案】：ABD41.我行在同業(yè)中首創(chuàng)“跨境快貸”系列產(chǎn)品，以下哪些產(chǎn)品為小微外貿(mào)企業(yè)提供純信用、全線上的融資服務(wù)？A、“信保貸”B、“退稅貸”C、“電商貸”D、“信保貸”【正確答案】：ABCD42.銀行為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循（）原則。A、了解客戶B、了解業(yè)務(wù)C、及時(shí)申報(bào)D、盡職審查【正確答案】：ABD43.建設(shè)銀行國別風(fēng)險(xiǎn)具體管理工具包括（）等。A、國別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)級(jí)B、風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定C、敞口統(tǒng)計(jì)D、準(zhǔn)備金計(jì)提【正確答案】：ABCD44.按照外債登記管理辦法，下列哪些情形違反了《外匯管理?xiàng)l例》（）。A、辦理外債資金入賬，未進(jìn)行國際收支申報(bào)B、非銀行債務(wù)人未辦理外債簽約登記，銀行為其開立了外債賬戶C、為債務(wù)人辦理償還外債購付匯，未留存相關(guān)審核證明文件D、應(yīng)企業(yè)的要求，將企業(yè)借入的外債資金存入了企業(yè)的資本金賬戶【正確答案】：ABCD45.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，由海關(guān)為主實(shí)施封閉監(jiān)管的特定經(jīng)濟(jì)功能區(qū)域。下列哪些屬于海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域？（）A、保稅區(qū)B、出口加工區(qū)C、保稅物流園區(qū)D、跨境工業(yè)園區(qū)E、綜合保稅區(qū)【正確答案】：ABCDE46.FTE賬戶開戶主體資格查詢途徑：A、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的注冊(cè)地址B、自貿(mào)區(qū)保稅區(qū)企業(yè)全名單C、自貿(mào)區(qū)擴(kuò)區(qū)企業(yè)全名單D、臨港片區(qū)全量企業(yè)名單E、上海科技創(chuàng)新職業(yè)清單F、上海市科創(chuàng)企業(yè)名單【正確答案】：ABCDEF47.資本項(xiàng)目是指國際收支中引起對(duì)外資產(chǎn)和負(fù)債水平發(fā)生變化的交易項(xiàng)目，下列哪些屬于資本項(xiàng)目？（）A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、初次收入（收益）D、證券投資E、其他投資【正確答案】：ABDE48.對(duì)于跨行國內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷自營/業(yè)務(wù)性質(zhì)為自營的福費(fèi)廷搭橋轉(zhuǎn)賣，重點(diǎn)關(guān)注基礎(chǔ)交易背景的真實(shí)性、合理性與必要性，原則上應(yīng)符合以下要求：A、信用證申請(qǐng)人與信用證受益人具有長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，交易背景符合商業(yè)邏輯，付款期限符合行業(yè)慣例B、信用證受益人非異地客戶，可提供信用證申請(qǐng)人已確認(rèn)的收貨證明、入庫單等收訖材料（即使信用證未要求提供，也應(yīng)另行提供）C、信用證申請(qǐng)人與信用證受益人至少一方為生產(chǎn)型企業(yè)，交易標(biāo)的屬于雙方經(jīng)營范圍，交易標(biāo)的價(jià)格合理D、開證行/保兌行原則上為全國性經(jīng)營的政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行或郵政儲(chǔ)蓄銀行【正確答案】：ABCD49.同一非金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶與其開立的境內(nèi)其他銀行結(jié)算賬戶之間，可辦理以下業(yè)務(wù)項(xiàng)下的人民幣資金劃轉(zhuǎn)：A、經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)B、償還自身名下且存續(xù)期超過6個(gè)月（不含）的上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的人民幣貸款C、新建投資、并購?fù)顿Y、增資等實(shí)業(yè)投資D、中國人民銀行上海總部規(guī)定的其他跨境交易【正確答案】：ABCD50.跨境快貸-進(jìn)口貸可以（)A、不可選擇外幣貸款B、有兩種貸款模式：隨借隨還、固定期限C、在全國版單一窗口上申請(qǐng)D、只針對(duì)進(jìn)口方向的企業(yè)【正確答案】：AD51.常見的金融單據(jù)有：A、銀行匯票B、本票C、支票D、提單E、保單【正確答案】：ABC52.FTE優(yōu)質(zhì)客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)同時(shí)滿足以下基本條件：（）A、企業(yè)或其母公司（集團(tuán)公司）注冊(cè)成立2年（含）以上，且自身或其母公司（集團(tuán)公司）與本銀行集團(tuán)（含境內(nèi)境外）合作1年（含）以上，合規(guī)經(jīng)營且經(jīng)營情況穩(wěn)定，近2年內(nèi)無監(jiān)管處罰信息B、未納入跨境人民幣業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)C、貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄等級(jí)為A類（如為辦理跨境貨物貿(mào)易結(jié)算的企業(yè)）D、已開立FTE賬戶，且自開立FTE賬戶之日起通過該賬戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)累計(jì)10次（含）以上E、非本行反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶【正確答案】：ABCDE53.關(guān)于代理進(jìn)出口，以下說法正確的是：（）。A、應(yīng)當(dāng)由代理方付匯、收匯B、應(yīng)當(dāng)按照“誰出口誰收匯、誰進(jìn)口誰付匯”原則辦理C、代理進(jìn)口業(yè)務(wù)項(xiàng)下，委托方可憑委托代理協(xié)議購匯后將外匯劃轉(zhuǎn)給代理方D、代理出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下，代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方，也可結(jié)匯將人民幣劃轉(zhuǎn)給委托方【正確答案】：ABD54.銀行為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記業(yè)務(wù)時(shí)，（）。A、企業(yè)可通過線上或線下方式向銀行提交《貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄申請(qǐng)表》B、銀行應(yīng)根據(jù)《申請(qǐng)表》通過數(shù)字外管平臺(tái)銀行端填報(bào)名錄信息C、銀行辦理名錄信息填報(bào)時(shí)，應(yīng)審核企業(yè)基本信息的真實(shí)性，并留存紙質(zhì)或電子材料5年備查D、銀行也可以為企業(yè)辦理名錄注銷業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC55.國別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國或地區(qū)（）等情況引發(fā)。A、經(jīng)濟(jì)狀況惡化B、政治和社會(huì)動(dòng)蕩C、資產(chǎn)被國有化或被征用D、政府拒付對(duì)外債務(wù)【正確答案】：ABCD56.單據(jù)的基本作用（）A、履約作用B、代表貨物C、替代合同【正確答案】：AB57.按照擔(dān)保當(dāng)事各方的注冊(cè)地，跨境擔(dān)保可分為（）。A、內(nèi)保外貸B、外保內(nèi)貸C、其他形式跨境擔(dān)保D、履約擔(dān)?！菊_答案】：ABC58.境外籌資轉(zhuǎn)貸款根據(jù)資金來源可分為哪幾類？（）A、國際金融組織和外國政府轉(zhuǎn)貸款B、國際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款C、境外發(fā)債轉(zhuǎn)貸款D、國家外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)貸款E、國際金融組織和外國政府貸款代理【正確答案】：ABCD59.人行RCPMIS系統(tǒng)采集的流量類信息包括以下哪些？A、人民幣跨境收入信息、人民幣跨境支出信息B、人民幣跨境業(yè)務(wù)相關(guān)外幣收款、付款信息C、涉外資金專用賬戶境內(nèi)支付結(jié)算利息D、境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息【正確答案】：ABCD60.企業(yè)應(yīng)按照“誰出口誰收匯、誰進(jìn)口誰付匯”原則辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，須符合以下哪些條件，進(jìn)出口與收付匯主體可不一致？（）A、因企業(yè)分立、合并等原因?qū)е逻M(jìn)出口與收付匯主體不一致B、捐贈(zèng)項(xiàng)下進(jìn)口與付匯主體不一致C、符合條件的市場(chǎng)采購貿(mào)易項(xiàng)下委托第三方報(bào)關(guān)出口、以自身名義辦理收匯D、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu)采取的貨物流與資金流不對(duì)應(yīng)的交易方式【正確答案】：ABCD61.跨境快貸-外貿(mào)貸()A、只可進(jìn)口企業(yè)申請(qǐng)B、有兩種貸款模式：隨借隨還、固定期限C、企業(yè)法人若為67歲符合申請(qǐng)準(zhǔn)入條件D、與其他跨境快貸互斥【正確答案】：ABCD62.跨境人民幣融資業(yè)務(wù)是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的人民幣融資行為。具體包括以下哪了幾種？A、跨境貿(mào)易融資B、跨境擔(dān)保C、跨境債券發(fā)行D、企業(yè)人民幣境外借款E、跨境項(xiàng)目貸款【正確答案】：ABCDE63.短期出口信用保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)保單融資除總行核準(zhǔn)外，經(jīng)辦行不得受理以下類型的業(yè)務(wù)：A、轉(zhuǎn)口貿(mào)易B、關(guān)聯(lián)交易（信保公司明確承保的情況除外）C、代理銷售模式D、非信用證結(jié)算方式下，通過非承保買方或其他中間商回款的貿(mào)易【正確答案】：ABCD64.保兌行的付款是（）A、無追索的B、可以向受益人追索的C、終局的D、非終局的【正確答案】：AC65.境外機(jī)構(gòu)在我分行可開立的賬戶類型包括（）。A、OSAB、NRAC、FTED、FTN【正確答案】：BD66.跨境雙向人民幣資金池內(nèi)資金不得用于哪些用途？A、投資有價(jià)證券B、投資金融衍生品及非自用房地產(chǎn)C、購買理財(cái)產(chǎn)品D、集團(tuán)內(nèi)資金余缺調(diào)劑E、向非成員企業(yè)發(fā)放委托貸款【正確答案】：ABCE1.出口信貸系列產(chǎn)品可以支持中國企業(yè)出口產(chǎn)品、服務(wù)與承攬境外工程。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.出口委托付款業(yè)務(wù)中境內(nèi)分行保付的幣種和金額須全額覆蓋付款行的融資本息和費(fèi)用。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.“跨境快貸”是我行為小微企業(yè)提供的普惠金融產(chǎn)品。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.境內(nèi)企業(yè)接受或向境外營利性機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人捐贈(zèng)，其捐贈(zèng)外匯賬戶的開立、使用、變更、關(guān)閉按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)為表外信貸業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.跨境并購貸款的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于被投資人關(guān)注的業(yè)績(jī)壓力和自身承擔(dān)的并購融資還款責(zé)任等，標(biāo)的企業(yè)在被并購后，其經(jīng)營策略發(fā)生變化而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.出口信貸業(yè)務(wù)經(jīng)初審后，根據(jù)行內(nèi)有關(guān)授權(quán)由有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)外出具非承諾性質(zhì)《承貸興趣函》，并須于出具前三個(gè)工作日?qǐng)?bào)總行業(yè)務(wù)主管部門備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外放款資金和收回放款本息，必須通過境外放款專用賬戶辦理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.根據(jù)是否將應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓情況通知進(jìn)口商的不同情形，國際保理業(yè)務(wù)可分為公開型和隱蔽型兩種類型。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.自由貿(mào)易賬戶為本外幣一體化賬戶，支持同一賬號(hào)本幣、外幣的收付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.客戶使用我行跨境e匯服務(wù)后，需開立海外賬戶和我行對(duì)公美元賬戶，并開通我行企業(yè)網(wǎng)銀，授權(quán)我行查詢店鋪結(jié)算信息進(jìn)行真實(shí)性審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.A公司注冊(cè)地在上海保稅區(qū)，B公司注冊(cè)地在福建寧德，兩家公司發(fā)生的法律咨詢服務(wù)費(fèi)可以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.完全追索權(quán)的項(xiàng)目融資因?yàn)橛邢嚓P(guān)方提供全額全程擔(dān)保，所以不存在任何風(fēng)險(xiǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.我行為客戶辦理“建信通”業(yè)務(wù)時(shí)，占用客戶在我行的授信額度A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.國內(nèi)信用證為不可撤消憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.我行的跨境快貸與普惠其他貸款互斥。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.福費(fèi)廷是無追索權(quán)的買斷或賣斷，但當(dāng)發(fā)生特定約定情形時(shí)，如欺詐、止付令及貿(mào)易背景虛假等情況時(shí)，我行仍可向向客戶/賣出行進(jìn)行追索。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.為滿足客戶美元匯出匯款全額到賬的業(yè)務(wù)需求，我行推出“匯得全”產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.國內(nèi)信用證占用的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（RWA）是一般表外業(yè)務(wù)的1/5。國內(nèi)信用證是資本占用較低的表外產(chǎn)品之一。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.FT賬戶只能辦理人民幣業(yè)務(wù)，不得辦理外幣業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.貿(mào)易融資產(chǎn)品最長不超過365天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.在“跨境快貸”貸款發(fā)放后，如發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在虛假貿(mào)易、經(jīng)營異常等潛在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)通過刪除企業(yè)信息、額度凍結(jié)等方式暫停企業(yè)申請(qǐng)或支用貸款。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.福費(fèi)廷賣出業(yè)務(wù)占用金融機(jī)構(gòu)額度，不占用客戶自身的貿(mào)易融資額度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.跨行國內(nèi)信用證采用“信開+證實(shí)電”模式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.2015年11月30日，IMF（國際貨幣基金組織）正式宣布，人民幣于2016年10月1日納入特別提款權(quán)（SDR）貨幣籃子，成為IMF指定的五大儲(chǔ)備貨幣之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.A股上市公司外資股東匯出減持資金時(shí)，外資股東所在的上市公司應(yīng)先辦妥外商投資企業(yè)外匯登記變更或注銷手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.出口托收貸款純粹是進(jìn)口商的商業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)，因此一定要等到代收行承兌后，我行才能發(fā)放貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.國內(nèi)信用證是不可撤銷的跟單信用證，使用中文開立，以人民幣計(jì)價(jià)，可用于轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金支取。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.信用證可以不規(guī)定交單的有效日期和有效地點(diǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.遠(yuǎn)期國內(nèi)信用證，開證行應(yīng)在收到相符單據(jù)次日起五個(gè)營業(yè)日內(nèi)確認(rèn)到期付款，并在到期日付款。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.境外籌資轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)適用于建設(shè)銀行各授信業(yè)務(wù)品種，包括但不限于流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款及并購貸款等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.托收委托書上的托收金額一定要與發(fā)票金額一致。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.在分類管理有效期內(nèi)，B類企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支，適用便利化的管理措施。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.僅自貿(mào)區(qū)分行可辦理FT業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.信用證的特點(diǎn):開證行的明確保證，獨(dú)立的銀行合同，銀行只處理單據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.對(duì)于國際業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶，核定的貿(mào)易融資承諾性額度有效期最長可不超過一年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.我行在同業(yè)中首創(chuàng)“跨境快貸”系列產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.發(fā)生涉外收入業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)申報(bào)主體，可以通過國家外匯管理局國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（企業(yè)版）辦理涉外收入網(wǎng)上申報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.國內(nèi)信用證只限于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得支取現(xiàn)金A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.在計(jì)算利息時(shí)，英鎊、新加坡元、澳大利亞元、港幣等幣種一年按365天計(jì)算，人民幣等其他幣種一年按360天計(jì)算。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.遠(yuǎn)期信用證開證期限納入信托收據(jù)期限進(jìn)行管理，超期限業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行核準(zhǔn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.如果通知行決定不通知信用證，理應(yīng)告知開證行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.進(jìn)口押匯展期后累計(jì)期限仍應(yīng)按照信托收據(jù)期限管理要求進(jìn)行管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.企業(yè)在我行辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)后，如融資未到期，對(duì)應(yīng)基礎(chǔ)貿(mào)易項(xiàng)下的收匯資金可由企業(yè)自行劃轉(zhuǎn)使用，但必須在融資到期日前劃回我行賬戶以保證足額還款。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.國內(nèi)信用證的開立應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)的貿(mào)易背景。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.對(duì)于柜面外匯匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)工作，必須做到及時(shí)查詢，先內(nèi)查后外查，有查必復(fù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.“企業(yè)在國家外匯管理局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄的分類為A類”是我行國際保理業(yè)務(wù)基本要求之一。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.除中國信保特殊規(guī)定外，出口買方信貸可融資比例不超過商務(wù)合同總價(jià)的85%A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.某11級(jí)客戶向我行申請(qǐng)開立遠(yuǎn)期信用證，保證金比例不低于30%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.“建信通”業(yè)務(wù)屬于一類貿(mào)易融資業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.按照外債登記管理辦法，一筆外債最多可開立1個(gè)外債專用賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.辦理服務(wù)貿(mào)易境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，劃出方和劃入方銀行均應(yīng)按照展業(yè)原則審核交易單證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.商業(yè)再保理融資金額不得超過我行受讓應(yīng)收賬款金額的90%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.根據(jù)人行要求，各商業(yè)銀行須在T+1日12點(diǎn)之前將T日的自貿(mào)區(qū)分賬核算單元中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)送至人民銀行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.國內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，應(yīng)采用“先交單委托，再福費(fèi)廷申請(qǐng)”的二次申請(qǐng)模式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.A企業(yè)在B銀行辦理完成名錄登記，后續(xù)必須在B銀行同一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行名錄登記信息變更。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.對(duì)于人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下涉及的國際收支交易，僅需辦理跨境人民幣收支申報(bào)，無需辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.辦理信用證海外代付業(yè)務(wù)需扣減客戶貿(mào)易融資授信額度中的信托收據(jù)額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.跨境快貸-信保貸產(chǎn)品支持多種國際主要可流通貨幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)，除融資利息外，客戶還需支付一定的手續(xù)費(fèi)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.短期出口信用保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)保單融資的準(zhǔn)入條件中,客戶在國家外匯管理局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄上分類應(yīng)為B類以上A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.對(duì)確有實(shí)際需要的，外商投資企業(yè)可選擇在異地開立人民幣一般存款賬戶，并報(bào)其注冊(cè)地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.對(duì)于跨行再保理業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行可受讓的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓次數(shù)不超過3次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)境外投資企業(yè)減資的資金，如需調(diào)回境內(nèi)，減資所得資金應(yīng)匯入資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B65.清算是一國貨幣發(fā)展成為國際性支付結(jié)算貨幣過程中最基礎(chǔ)的服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A66.國際銀團(tuán)貸款的借款人不包含中華人民共和國境外（含