理財方案模板5篇

理財方案模板匯總5篇為了確保事情或工作有序有力開展，常常需要提前進(jìn)行細(xì)致的方案準(zhǔn)備工作，方案屬于計劃類文書的一種。我們應(yīng)該怎么制定方案呢？以下是小編為大家收集的理財方案5篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。理財方案篇1●設(shè)計說明孩子的基本消費(fèi)需要，主要是由父母安排予以滿足的。隨著年齡的增長，孩子逐漸需要自己來安排一些滿足，因此有必要使學(xué)生學(xué)會如何把有限的零用錢用在多方面的開支上。據(jù)調(diào)查，孩子們把大部分的零花錢都花在了零食、玩具上，只有極少的錢花在購買一些學(xué)習(xí)用品、課外書上。看來，大部分的同學(xué)都不是把錢花在真正該花的地方。兒童與成人不同，具有強(qiáng)烈的好奇心，喜歡與同伴分享愿望，消費(fèi)觀念不成熟，在消費(fèi)行為上表現(xiàn)為頻繁地喜新厭舊，從眾性，隨意，沖動，炫耀，揮霍攀比，模仿等特點(diǎn)。其共同特點(diǎn)是忽略自己的主要需求和經(jīng)濟(jì)條件，盲目、隨心所欲地亂花錢，結(jié)果是不能真正滿足必要的零用需要。這次活動旨在引導(dǎo)學(xué)生有計劃地合理使用零用錢，從小樹立健康、求實的消費(fèi)心態(tài)，養(yǎng)成有計劃地合理分配使用零花錢的習(xí)慣?！窕顒幽繕?biāo)1.通過活動幫助學(xué)生樹立健康、求實的消費(fèi)心態(tài)。2.讓學(xué)生初步懂得有計劃地合理分配使用零花錢的好處。3.通過活動，讓學(xué)生認(rèn)識到手中零花錢來之不易，養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習(xí)慣。4.通過活動，讓學(xué)生在活動中獲得親身參與的積極體驗和豐富經(jīng)驗?！裰攸c(diǎn)難點(diǎn)重點(diǎn)：幫助學(xué)生樹立健康、求實的消費(fèi)心態(tài)。難點(diǎn)：學(xué)會如何合理地使用零用錢。●活動準(zhǔn)備1教師事先讓學(xué)生完成一份有關(guān)零用錢的調(diào)查問卷。2小品表演。3準(zhǔn)備3張小圓卡，顏色分別為紅、綠、藍(lán)?！窕顒釉O(shè)計教師：同學(xué)們，現(xiàn)在請你們把調(diào)查的表格拿出來，老師要統(tǒng)計一下調(diào)查的情況。有零用錢的同學(xué)請舉手。(全班50位同學(xué)全部舉起了手。)一星期父母親給你多少錢?(五元之十元、二十元的都有。)你把零用錢主要用到哪里?(大多數(shù)學(xué)生都說買零食。個別學(xué)生說買學(xué)習(xí)用品。)你關(guān)心過父母親的收入嗎?(大多數(shù)的學(xué)生說沒有。)你留意過父母親的工作嗎?(很多學(xué)生說有，只是不知道辛苦的程度。)換成表格為如下：你有自己的零用錢嗎?有(50位爸爸媽媽一星期給你多少零用錢?5元、10元、20元你把零用錢主要用在哪里?買零食你留意過爸媽的工作嗎?留意過但不知道辛苦程度或沒有你知道父母親的收入有多少嗎?大部分的學(xué)生都說沒有。現(xiàn)在我們手里或多或少都有一些零用錢，有了錢怎么用，怎樣才能用得好，這是很有講究的。也許有的同學(xué)覺得，有了錢怎么花還不簡單，想怎么花就怎么花。事情真的就這么簡單嗎?讓我們來看一個小品?；顒右唬盒∑繁硌荩晕姨剿?，增加相互了解。1.小品表演：教師：今天，我們先請五位同學(xué)為我們表演一個小品，希望同學(xué)們認(rèn)真看，然后老師有問題要問大家。東東帶了十元錢到了學(xué)校，他看到校門口這么多的玩具和吃的東西，他禁不住去買自己喜歡的東西了，于是他花了五元錢買了一個玩具，同時又買了三元的零食，最后他只剩下了兩元錢，而這十元錢是爸媽給他買墨和紙的錢，他該怎么辦?(其中其他幾位分別扮演玩具店和小攤販的店主。)2.教師引導(dǎo)學(xué)生自我探索：如果是你，你會怎么辦呢?學(xué)生各抒己見，談?wù)勛约旱南敕ā?.教師總結(jié)：在我們的日常生活中，有很多的同學(xué)不去控制自己的行為，隨意亂花錢，既增加父母親的困難，又助長了大手大腳亂花錢的壞習(xí)慣。那么，我們該怎么辦呢?活動二：行為訓(xùn)練：學(xué)習(xí)怎樣合理的使用自己的零用錢。過渡：擁有自己的零用錢，說明父母、老師和長輩們認(rèn)為你長大了，有自由支配零用錢的能力了。祝賀你!對于這些零用錢，你有權(quán)力決定怎么去用，那么，該怎么合理使用零用錢呢?1.教你一招。過渡：老師這里有一個“紅綠燈”方案：“紅燈”：當(dāng)你的要求超出家庭經(jīng)濟(jì)承受能力時，對自己說：“這樣?xùn)|西我現(xiàn)在可以不買?！痹谛闹辛疗鹨槐K紅燈，提醒自己?！包S燈”：買東西時，先問問自己：“這是我現(xiàn)在需要的嗎?”如果回答“是”的話，就可以考慮購買?！熬G燈”：在自己取得一些小小的進(jìn)步時，可以用零用錢買一件小小的禮物送給自己，作為獎勵。2.網(wǎng)上購物，生活體驗(1)課件出示一些商品及商品的價格，根據(jù)你每月的零用錢，你會買什么?在買東西前，可以用“紅綠燈”方案問問自己。(2)教師可以根據(jù)本班實際情況，出示一些物品，供學(xué)生參考。(3)學(xué)生根據(jù)自己擁有的零用錢，進(jìn)行模擬練習(xí)。在購買之前，先讓學(xué)生出示相應(yīng)的卡片，問問自己該怎么辦?如看到一本盼望以久的書，根據(jù)實際情況，出示“綠燈”，即出示“綠燈”，對自己說，這段時間自己上課很專心，可以買下來，作為小小的禮物送個自己。3.制定“星期零用錢消費(fèi)表”(1)我們還可以制定一張“星期零用錢消費(fèi)表”，放在自己的書桌上，定期填寫，這樣可以更合理地安排自己的零用錢。星期零用錢消費(fèi)表周期收入支出(用途)節(jié)余(2)教師示范填寫。(3)學(xué)生嘗試填一填。結(jié)束：教師提醒學(xué)生亂花零用錢的一些不良后果：(2)亂用零花錢，增加父母的負(fù)擔(dān);(3)多吃零食對學(xué)生的身體發(fā)育是不利的，更何況不少零食是不合衛(wèi)生要求且含有一些有害物質(zhì)。最后，老師要送同學(xué)們一句話：一粥一飯當(dāng)思來之不易，一絲一縷當(dāng)思物力之維難。●擴(kuò)展活動1.課后，讓學(xué)生繼續(xù)填寫“星期零用錢消費(fèi)表”，一個星期結(jié)束后，全班進(jìn)行反饋、交流。2.“今天我當(dāng)家”活動，可以先讓學(xué)生回家調(diào)查了解家庭一日開銷的數(shù)目及項目，之后再進(jìn)行“當(dāng)家”活動，設(shè)計家庭支出方案，再在實際操作中檢驗自己的方案是否合理?！窕顒咏Y(jié)果反饋1.學(xué)生初步學(xué)會了一些理財?shù)姆椒ǎ瑢τ谧约汗芾砹阌缅X很感興趣。2.課后，能認(rèn)真制定計劃，進(jìn)行理財，爭當(dāng)一名小小理財家.附調(diào)查表：你有自己的零用錢嗎?爸爸媽媽一星期給你多少零用錢?你把零用錢主要用在哪里?你留意過爸媽的工作嗎?你知道父母親的收入有多少嗎?理財方案篇2一、銀行儲蓄理財作為保本理型財產(chǎn)品，銀行儲蓄是最基本也是最傳統(tǒng)的一種小額投資，雖然收益率相對最低，但也相對最安全。把錢存在銀行既不會損失本金，還能獲得小額的利息收益。但是小編要說一下，今年以來，貨幣貶值，儲蓄雖然安全，但是可能會隨著貨幣貶值，受到影響。二、互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產(chǎn)品寶寶類互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品，低至1元起投，本質(zhì)上都為貨幣型基金類產(chǎn)品，收益整體在2.5%左右。投資期限沒有任何限制，流動性也比較強(qiáng)。雖然這種理財方式安全性目前較高，但不建議長期持有，可以作為現(xiàn)金管理的暫時儲備工具，厚積薄發(fā)。三、石油投資石油投資是是屬于高收益的低風(fēng)險的理財產(chǎn)品，而且對于小額投資是比較好的，這也是時下非常熱門的理財產(chǎn)品之一，相對于其他理財產(chǎn)品，收投資簡便易行，種類豐富，具有很強(qiáng)的實用性，而且石油投資的回報率也比較可觀，因此在小額投資理財準(zhǔn)備中方格艾特石油投資是非常有必要的。四、P2P網(wǎng)貸P2P是一種個人通過網(wǎng)絡(luò)平臺相互借貸的新型投資理財模式，大部分平臺100元就可投資。網(wǎng)貸平臺一般預(yù)期年化收益率在10%左右，投資期限也很靈活，短的有1個月的，長的也有1年的。但是近年來，屢有P2P網(wǎng)貸公司發(fā)生卷錢跑路的事件，就整體而言，還是一種相較不太安全的投資理財方式。五、保險投資保險投入的資金非常少，可能幾十塊錢，可能上百塊錢，這些都是可以做的。保險能夠有效地規(guī)避未來生活中可能會遇到的意外事故、重大疾病、天災(zāi)人禍等，將這些風(fēng)險交給保險公司來承擔(dān)以防止未來出現(xiàn)這些重大事故個人無法承擔(dān)，對于保險來說可以分為家庭財產(chǎn)保險、人身保險兩大種類，是推薦所有家庭或個人辦理的一種小額投資方式。適合的小額理財方案有很多，以上融和貸小編介紹的都是一些比較常見的、優(yōu)質(zhì)的小額理財產(chǎn)品，可以根據(jù)自身的實際情況選擇合適的理財產(chǎn)品進(jìn)行投資。在這個全民理財?shù)纳鐣?，學(xué)會理財是非常重要的。理財方案篇3春節(jié)期間，孩子收到那么多壓歲錢，如何使用就成了一個問題?？梢钥隙ǖ氖?，此時的孩子對錢的用途還沒有足夠的認(rèn)識，再加上自制能力差，如果父母不給予合理的指導(dǎo)，可能會產(chǎn)生一系列的負(fù)面影響。因此，如何使壓歲錢花得值得，便成為春節(jié)后父母的重要工作。在此，我們給予父母一些途徑以供參考：設(shè)一個銀行賬戶以孩子名義在銀行開個戶頭，告訴孩子積水成河的道理，讓孩子將壓歲錢逐一存入，到需要時再取。這樣既能讓孩子將壓歲錢不花在春節(jié)，又可以監(jiān)督孩子日后的消費(fèi)。買一套叢書可以是資料類的，也可以是文化類的。實踐證明，孩子們對這種投資很感興趣，一套好的叢書可以有助于學(xué)習(xí)，更能提高孩子的精神境界。向長輩表示孝心長輩們給孩子壓歲錢，表達(dá)了一種祝福，父母應(yīng)該向孩子解釋這一情感。反過來，父母也可以讓孩子從壓歲錢中拿出一部分來，再給那些需要幫助的長輩，以表達(dá)一份孝心。這樣無形中也培養(yǎng)了孩子“尊老愛幼”的思想。買一份保險這是時下不可缺少的投資。人的一生奮斗中，難免會遇到很多坎坷，幫孩子買一份保險，也就為孩子今后的生活增添了一份保障，這是父母對孩子的別一種關(guān)愛。為孩子建個小賬本孩子的壓歲錢，有的數(shù)目較大，父母不妨與孩子協(xié)商，用小賬本將壓歲錢的數(shù)目記清楚，用于下學(xué)年學(xué)習(xí)上的費(fèi)用支出。讓孩子自己計劃管理，把每一筆支出費(fèi)用記清楚，比如學(xué)費(fèi)、書費(fèi)、購買文具費(fèi)等等，這樣孩子既能養(yǎng)成會管理錢、會花錢、把錢用在該花的地方等好習(xí)慣，同時也培養(yǎng)了孩子的自立意識。理財方案篇4周女士26歲，本人有社保和醫(yī)保。丈夫25歲，有社保和醫(yī)保，每月有住房公積金1000元。家庭年收入5萬元，家庭年支出2萬元，家庭負(fù)債1.8萬元，是上學(xué)期間的助學(xué)貸款。雙方父母都無社保，無醫(yī)保，暫不需要支付贍養(yǎng)費(fèi)。投資偏好屬于保守型。5年內(nèi)購置50萬元的房屋；3年內(nèi)打算要個小孩。根據(jù)周女士目前的家庭財務(wù)狀況，按目前每年3萬的節(jié)余，結(jié)合其保守型的投資偏好，只能投資于債券型基金或保本型理財產(chǎn)品，并且中途還有生育小孩以及還清欠款的費(fèi)用，因此對于其在5年內(nèi)既買房又生育小孩的理財目標(biāo)，理財師認(rèn)為其兩者不可兼得，建議將購房計劃延遲至8年。鑒于周女士家庭的財務(wù)狀況還不是很穩(wěn)定，建議提取3個月生活開支費(fèi)用約5000元作為家庭的應(yīng)急準(zhǔn)備金，以備失業(yè)、疾病等意外情況。建議將第一年結(jié)余的3萬元中的1.8萬元用于還貸，其余1.2萬元資金可以考慮購買保本型基金，并且在第二年開始，將年結(jié)余3萬元進(jìn)行追加，由于在第三年要預(yù)留1.2萬元的生育資金，以及每年要增加8000元的育兒費(fèi)用，因此第三年僅追加1萬元，從第四年開始周女士每年可以穩(wěn)定投入20000元用于投資追加。周女士夫婦有社保和醫(yī)保，同時面臨較大的短期買房和生育所需資金壓力，所以建議先補(bǔ)充意外險，待收入有所增加后再補(bǔ)充壽險。意外保險按兩人各10萬元保額計算的話，可購買200元對應(yīng)10萬元保額的水平購買保險，兩人每年共需要400元的'意外險保費(fèi)支出。建議周女士5年后考慮再為家庭購買約5000元/年保費(fèi)的對應(yīng)壽險保額。理財方案篇5本周工作安排：１、繼續(xù)對學(xué)生進(jìn)行安全、路隊、課間紀(jì)律教育。２、讓學(xué)生寫一封給爸爸媽媽的一封信，并根據(jù)學(xué)校的安排組織召開全體家長會?！驹O(shè)計原因】孩子的基本消費(fèi)需要，主要是由父母安排予以滿足的。隨著年齡的增長，孩子逐漸需要自己來安排一些滿足，因此有必要使學(xué)生學(xué)會如何把有限的零用錢用在多方面的開支上。據(jù)調(diào)查，孩子們把大部分的零花錢都花在了零食、玩具上，只有極少的錢花在購買一些學(xué)習(xí)用品、課外書上?？磥恚蟛糠值耐瑢W(xué)都不是把錢花在真正該花的地方。兒童與成人不同，具有強(qiáng)烈的好奇心，喜歡與同伴分享愿望，消費(fèi)觀念不成熟，在消費(fèi)行為上表現(xiàn)為頻繁地喜新厭舊，從眾性，隨意，沖動，炫耀，揮霍攀比，模仿等特點(diǎn)。其共同特點(diǎn)是忽略自己的主要需求和經(jīng)濟(jì)條件，盲目、隨心所欲地亂花錢，結(jié)果是不能真正滿足必要的零用需要。這次活動旨在引導(dǎo)學(xué)生有計劃地合理使用零用錢，從小樹立健康、求實的消費(fèi)心態(tài)，養(yǎng)成有計劃地合理分配使用零花錢的習(xí)慣。【活動目標(biāo)】１通過活動幫助學(xué)生樹立健康、求實的消費(fèi)心態(tài)。２讓學(xué)生初步懂得有計劃地合理分配使用零花錢的好處。３通過活動，讓學(xué)生認(rèn)識到手中零花錢來之不易，養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習(xí)慣。４通過活動，讓學(xué)生在活動中獲得親身參與的積極體驗和豐富經(jīng)驗?！局攸c(diǎn)難點(diǎn)】重點(diǎn)：幫助學(xué)生樹立健康、求實的消費(fèi)心態(tài)。難點(diǎn)：學(xué)會如何合理地使用零用錢?！净顒訙?zhǔn)備】1教師事先讓學(xué)生完成一份有關(guān)零用錢的調(diào)查問卷。2小品表演。3準(zhǔn)備3張小圓卡，顏色分別為紅、綠、藍(lán)?！净顒釉O(shè)計】教師：同學(xué)們，現(xiàn)在請你們把調(diào)查的表格拿出來，老師要統(tǒng)計一下調(diào)查的情況。有零用錢的同學(xué)請舉手。（全班54位同學(xué)全部舉起了手。）一星期父母親給你多少錢（五元之十元、二十元的都有。）你把零用錢主要用到哪里（大多數(shù)學(xué)生都說買零食。個別學(xué)生說買學(xué)習(xí)用品。）你關(guān)心過父母親的收入嗎（大多數(shù)的學(xué)生說沒有。）你留意過父母親的工作嗎（很多學(xué)生說有，只是不知道辛苦的程度。）換成表格為如下：你有自己的零用錢嗎有（54位）爸爸媽媽一星期給你多少零用錢5元、10元、20元你把零用錢主要用在哪里買零食你留意過爸媽的工作嗎留意過但不知道辛苦程度或沒有你知道父母親的收入有多少嗎大部分的學(xué)生都說沒有現(xiàn)在我們手里或多或少都有一些零用錢，有了錢怎么用，怎樣才能用得好，這是很有講究的。也許有的同學(xué)覺得，有了錢怎么花還不簡單，想怎么花就怎么花。事情真的就這么簡單嗎讓我們來看一個小品。活動一：小品表演，自我探索，增加相互了解。１小品表演：教師：今天，我們先請五位同學(xué)為我們表演一個小品，希望同學(xué)們認(rèn)真看，老師有問題要問大家。東東帶了十元錢到了學(xué)校，他看到校門口這么多的玩具和吃的東西，他禁不住去買自己喜歡的東西了，于是他花了五元錢買了一個玩具，同時又買了三元的零食，最后他只剩下了兩元錢，而這十元錢是爸媽給他買墨和紙的錢，他該怎么辦（其中其他幾位分別扮演玩具店和小攤販的店主。）２教師引導(dǎo)學(xué)生自我探索：如果是你，你會怎么辦呢學(xué)生各抒己見，談?wù)勛约旱南敕?。３教師總結(jié)：在我們的日常生活中，有很多的同學(xué)不去控制自己的行為，隨意亂花錢，既增加父母親的困難，又助長了大手大腳亂花錢的壞習(xí)慣。那么，我們該怎么辦呢活動二：行為訓(xùn)練：學(xué)習(xí)怎樣合理的使用自己的零用錢。過渡：擁有自己的零用錢，說明父母、老師和長輩們認(rèn)為你長大了，有自由支配零用錢的能力了。祝賀你！對于這些零用錢，你有權(quán)力決定怎么去用，那么，該怎么合理使用零用錢呢。教你一招。過渡：老師這里有一個“紅綠燈”方案：“紅燈”：當(dāng)你的要求超出家庭經(jīng)濟(jì)承受能力時，對自己說：“這樣?xùn)|西我現(xiàn)在可以不買?！痹谛闹辛疗鹨槐K紅燈，提醒自己?！包S燈”：買東西時，先問問自己：“這是我現(xiàn)在需要的嗎”如果回答“是”的話，就可以考慮購買?！熬G燈”：在自己取得一些小小的進(jìn)步時，可以用零用錢買一件小小的禮物送給自己，作為獎勵。網(wǎng)上購物，生活體驗（1）課件出示一些商品及商品的價格，根據(jù)你每月的零用