合規(guī)管理基本制度

合規(guī)管理基本制度合規(guī)管理基本制度1目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱〃本行”）合規(guī)管理的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)權(quán)限、原則及政策要求，旨在通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。2適用圍本文件適用于所有部門、機(jī)構(gòu)及崗位員工。3定義、縮寫與分類3.1定義1） 合規(guī)：是指使本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。2） 合規(guī)風(fēng)險：是指本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。3） 合規(guī)管理：是指本行通過制定相關(guān)的合規(guī)政策或管理辦法，按照外部法規(guī)的要求統(tǒng)一制定并持續(xù)修改部規(guī)，監(jiān)督部規(guī)的執(zhí)行，以實(shí)現(xiàn)增強(qiáng)部控制，對違規(guī)行為進(jìn)行早期預(yù)警，防、化解、控制合規(guī)風(fēng)險的一整套管理活動和機(jī)制。4） 合規(guī)部門：是指本行部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理職能的部門或崗位。5） 合規(guī)督導(dǎo)員：是指負(fù)責(zé)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)與風(fēng)險管理工作，促進(jìn)依法合規(guī)運(yùn)行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門之間相互聯(lián)系與合作，為本單位日常經(jīng)營管理活動提供合規(guī)支持的人員。3.2縮寫無3.3分類無4組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)權(quán)限4.1組織結(jié)構(gòu)圖幣il我員金叫如陽1泣左聯(lián)交JW委員村4.1組織結(jié)構(gòu)圖幣il我員金叫如陽1泣左聯(lián)交JW委員村!禺能管理委員會！W邢詰計簡I泛悸那務(wù)尚麻規(guī)與噸管抑部門分支機(jī)構(gòu)其他福門汁規(guī)坪導(dǎo)員4.2.1董事會董事會對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：1）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；2） 審議批準(zhǔn)經(jīng)營管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對本行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；3） 授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督；4） 商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。4.2.2監(jiān)事會監(jiān)事會對本行合規(guī)管理工作負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和經(jīng)營管理層合規(guī)職責(zé)的履行。4.2.3經(jīng)營管理層經(jīng)營管理層要有效管理合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：1） 負(fù)責(zé)制定和適時修訂本行的合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。2） 貫徹執(zhí)行本行的合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。3） 按規(guī)定程序提名和任命合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；4） 明確合規(guī)風(fēng)險管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)與風(fēng)險管理部門的獨(dú)立性。5） 識別本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)與風(fēng)險管理部門與部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；6） 每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷經(jīng)營管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性；7） 及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會和上級合規(guī)管理部門報告重大違規(guī)事件；8） 合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。4.2.4合規(guī)與風(fēng)險管理部門4.2.4.1合規(guī)與風(fēng)險管理部門合規(guī)管理職責(zé)1） 持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本行經(jīng)營的影響，及時為經(jīng)營管理層提供合規(guī)建議；2） 制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；3） 審核評價本行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；4） 協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的部聯(lián)絡(luò)部門；5） 組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；6）積極主動地識別和評估與本行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險；7） 收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列；8） 實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照本行的部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；9） 保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。4.2.4.1合規(guī)與風(fēng)險管理部門權(quán)限1） 合規(guī)與風(fēng)險管理部門享有獨(dú)立履行工作職責(zé)的權(quán)利。2） 合規(guī)與風(fēng)險管理部門有權(quán)通過參加會議、查閱文件、約見談話、接受誠信舉報等方式獲取必要的信息，其他部門、分支機(jī)構(gòu)和員工應(yīng)當(dāng)給予密切配合。各業(yè)務(wù)條線的檢查報告、審計報告、案件報告、監(jiān)管檢查意見等，在報送本行領(lǐng)導(dǎo)的同時也應(yīng)抄送合規(guī)與風(fēng)險管理部門備案。3） 對可能違反合規(guī)政策的事項(xiàng)，合規(guī)與風(fēng)險管理部門經(jīng)批準(zhǔn)后，可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查。4） 對異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)與風(fēng)險管理部門有權(quán)直接向董事會或監(jiān)事會報告，必要時可隨時向省聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部門和省聯(lián)社辦事處報告。5） 經(jīng)營管理層有義務(wù)保障合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告路線的暢通，保護(hù)合規(guī)人員免遭打擊報復(fù)或冷遇。4.2.5各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。1） 倡導(dǎo)、推行誠信和正直的行為準(zhǔn)則和價值觀念，培育本部門、機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險管理文化，為本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營作出表率。2） 督促本部門、機(jī)構(gòu)全體員工自覺、嚴(yán)格遵循法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格合法合規(guī)經(jīng)營，確保本部門、機(jī)構(gòu)不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為；3） 組織建立覆蓋本業(yè)務(wù)條線、部門、機(jī)構(gòu)所有經(jīng)營管理行為、業(yè)務(wù)產(chǎn)品的的規(guī)章制度，定期評估規(guī)章制度的合規(guī)性、有效性，并及時改進(jìn)。4） 負(fù)責(zé)本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理，組織實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理政策和管理要求，建立本部門、機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測、識別、評估組織、流程，配備必要的資源，組織監(jiān)測、識別、評估本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險。5） 組織開展本部門、機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險事件和隱患，在權(quán)限組織制定合規(guī)風(fēng)險處置化解和糾正預(yù)防措施，并保障實(shí)施，依據(jù)權(quán)限對違規(guī)行為進(jìn)行積分管理。6） 組織落實(shí)本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)管理計劃，組織開展本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)培訓(xùn)、測試。7） 支持本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員有效履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件或違規(guī)行為立即報告；7） 促進(jìn)本部門、機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門、本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門在合規(guī)風(fēng)險管理方面的有效互動，暢通合規(guī)信息溝通渠道。8） 其他合規(guī)職責(zé)。4.2.6合規(guī)督導(dǎo)員4.2.6.1各部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員職責(zé)1） 負(fù)責(zé)推動本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)，以及合規(guī)風(fēng)險管理政策、制度、準(zhǔn)則在本部門、機(jī)構(gòu)的傳導(dǎo)。2） 協(xié)助開展合規(guī)風(fēng)險管理的培訓(xùn)和宣傳。3） 對本單位日常各項(xiàng)工作活動中的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，及時收集、登記、評估合規(guī)風(fēng)險事件或隱患，及時向合規(guī)與風(fēng)險管理部門和本部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告違規(guī)事件，并協(xié)助處理危機(jī)。4）組織或配合合規(guī)與風(fēng)險管理部門在本部門、機(jī)構(gòu)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險檢查，定期評估本部門、機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險管理狀況，向合規(guī)與風(fēng)險管理部門和本部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報送合規(guī)風(fēng)險報告。5） 就本單位的合規(guī)風(fēng)險管理工作向本部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提出意見和建議。6） 按照合規(guī)風(fēng)險管理部門的部署，參與本行合規(guī)風(fēng)險管理體系的評價工作。7） 根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理工作要求須承擔(dān)的其他職責(zé)。4.2.6.2合規(guī)督導(dǎo)員權(quán)限1） 有獨(dú)立履行工作職責(zé)的權(quán)利。2） 有權(quán)進(jìn)入所在部門、機(jī)構(gòu)位的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域并獲取其履行職責(zé)所必需的任何文件和記錄；但相關(guān)文件明確規(guī)定傳達(dá)圍的除外。3） 有權(quán)要求本單位員工在合理時間提供其履行職責(zé)所需要的信息和解釋。4） 有權(quán)根據(jù)合規(guī)與風(fēng)險管理部門的安排對本單位進(jìn)行檢查。5） 對違法違紀(jì)行為，有權(quán)向單位負(fù)責(zé)人或合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告，必要時可越級報告。6） 有權(quán)責(zé)成違法違紀(jì)人員停止或糾正違法違紀(jì)行為，并有權(quán)就其行為向單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出處理意見；對不適合從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)的人員，有權(quán)提出予以調(diào)整的建議。4.2.7部審計部門1） 組織對經(jīng)營管理的合規(guī)性進(jìn)行審計；2） 對合規(guī)工作的適當(dāng)性和有效性進(jìn)行獨(dú)立評價；3） 對合規(guī)工作的檢查和評價結(jié)果，應(yīng)及時通報合規(guī)與風(fēng)險管理部門。5原則與政策要求5.1原則1）全面合規(guī)原則。合規(guī)管理是一項(xiàng)全面系統(tǒng)的工程。合規(guī)不僅是合規(guī)與風(fēng)險管理部門或合規(guī)人員的責(zé)任，更是本行全體員工的責(zé)任。每個部門、每個分支機(jī)構(gòu)、以及每位員工應(yīng)當(dāng)各司其職、分工協(xié)作，分別承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。2） 主動合規(guī)原則。通過建立有效的合規(guī)管理機(jī)制，主動識別、評估和監(jiān)控各項(xiàng)經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險，推動本行制定和完善部規(guī)章制度，以符合外部法律法規(guī)和部管理規(guī)定的要求。3） 獨(dú)立性原則。合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營活動，包括獨(dú)立的報告路線、獨(dú)立的調(diào)查權(quán)力、獨(dú)立于經(jīng)營業(yè)績的績效考核，以及合規(guī)人員不得從事與其合規(guī)管理職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的其他職責(zé)。4） 持續(xù)改進(jìn)原則。合規(guī)管理是一個動態(tài)循環(huán)過程，應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部法律規(guī)則和部經(jīng)營環(huán)境的變化，定期對合規(guī)風(fēng)險管理狀況實(shí)施評審，持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性，確保依法合規(guī)經(jīng)營。5.2政策要求5.2.