6-金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說明書

/金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理方案投資說明書資產(chǎn)管理人：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司資產(chǎn)托管人：中信銀行股份有限公司上海分行二零一三年九月

重要提示本資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)管理合同已向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）備案。本資產(chǎn)管理人保證本投資說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本投資說明書已經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案，但中國證監(jiān)會(huì)的備案，并不說明其對本資產(chǎn)管理方案的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不說明投資于本資產(chǎn)管理方案沒有風(fēng)險(xiǎn)。本方案投資于證券市場，資產(chǎn)管理方案凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，資產(chǎn)委托人在投資本方案前，需全面認(rèn)識本資產(chǎn)管理方案的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對購置資產(chǎn)管理方案的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，并自愿承當(dāng)資產(chǎn)管理方案投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括資產(chǎn)管理方案自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。投資者根據(jù)所持有份額享受方案的收益，但同時(shí)也需承當(dāng)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)委托人保證委托財(cái)產(chǎn)的來源及用途合法，并應(yīng)充分理解本投資說明書及資產(chǎn)管理合同的相關(guān)內(nèi)容，了解相關(guān)權(quán)利及義務(wù)，及所投資資產(chǎn)管理方案的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承當(dāng)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，承諾其向資產(chǎn)管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等根本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷資產(chǎn)管理方案是否和資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。本資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、老實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)，不保證委托財(cái)產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。本資產(chǎn)管理人提醒資產(chǎn)委托人投資的“買者自負(fù)〞原則，在做出投資決策后，運(yùn)營狀況與資產(chǎn)管理方案凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由資產(chǎn)委托人自行負(fù)擔(dān)。本資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、老實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則平安保管資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)，并履行資產(chǎn)管理合同約定的其他義務(wù)。

目錄TOC\o"1-1"\h\z\u第一章緒言 1第二章釋義 2第三章資產(chǎn)管理方案概況 5第四章資產(chǎn)管理方案份額的初始銷售 8第五章資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容 11第六章投資風(fēng)險(xiǎn)揭示 37第七章資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況 40第一章緒言《金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理方案投資說明書》（以下簡稱“投資說明書〞）由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“資產(chǎn)管理人〞）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》〞）、《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)方法》（以下簡稱“《試點(diǎn)方法》〞）、《基金管理公司多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》與其他相關(guān)法律法規(guī)以及《金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)管理合同》（以下簡稱“資產(chǎn)管理合同〞）編寫。本投資說明書闡述了“金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理方案〞的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與資產(chǎn)委托人投資決策和獲取收益有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，資產(chǎn)委托人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本投資說明書。本資產(chǎn)管理人承諾本投資說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承當(dāng)法律責(zé)任。本資產(chǎn)管理方案是根據(jù)本投資說明書所載明的資料申請募集的。本投資說明書由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司負(fù)責(zé)解釋。本資產(chǎn)管理人未委托或授權(quán)任何其他人提供未在本投資說明書中載明的信息，或?qū)Ρ就顿Y說明書作任何解釋或者說明。本投資說明書根據(jù)本資產(chǎn)管理方案的資產(chǎn)管理合同編寫，并在中國證監(jiān)會(huì)備案。資產(chǎn)管理合同是約定資產(chǎn)管理方案當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本方案資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理合同且依據(jù)資產(chǎn)管理合同取得資產(chǎn)管理方案份額，即成為資產(chǎn)管理方案份額持有人和本方案資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人，其持有資產(chǎn)管理方案份額的行為本身即說明其對資產(chǎn)管理合同的成認(rèn)和接受，并按照《基金法》、資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承當(dāng)義務(wù)。本方案資產(chǎn)委托人欲了解資產(chǎn)管理方案份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱資產(chǎn)管理合同。

第二章釋義在本投資說明書中，除上下文另有規(guī)定外，以下用語應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1、資產(chǎn)管理合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的《金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)管理合同》及其附件，以及對該合同及附件做出的任何有效變更和補(bǔ)充。2、資產(chǎn)委托人：指簽訂資產(chǎn)管理合同，并依據(jù)資產(chǎn)管理合同委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理方案初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承當(dāng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。3、資產(chǎn)管理人：指上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司。4、資產(chǎn)托管人：指中信銀行股份有限公司上海分行。5、注冊登記機(jī)構(gòu)：指金元惠理基金管理有限公司。6、資產(chǎn)管理方案（或稱方案）：指按照資產(chǎn)管理合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分，進(jìn)行證券投資活動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排。7、投資說明書：指《金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理方案投資說明書》，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理方案概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、初始銷售期間、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)等。8、工作日：上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。9、開放日：指非方案初始銷售期間，資產(chǎn)管理人辦理方案參與、退出業(yè)務(wù)的工作日。10、證券賬戶：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，由資產(chǎn)托管人為委托財(cái)產(chǎn)在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司開設(shè)的專用證券賬戶，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的有關(guān)賬戶。11、資金賬戶：指資產(chǎn)托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)開立的專門用于清算交收的銀行賬戶。12、委托財(cái)產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán)、委托資產(chǎn)管理人管理并由資產(chǎn)托管人托管的作為資產(chǎn)管理合同標(biāo)的的財(cái)產(chǎn)。13、初始銷售期間：指資產(chǎn)管理合同及投資說明書中載明的方案初始銷售期限。14、存續(xù)期：指資產(chǎn)管理合同生效至終止之間的期限。15、認(rèn)購：指在資產(chǎn)管理方案初始銷售期間，資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管理合同的約定購置本方案份額的行為。16、參與：指在資產(chǎn)管理方案開放日，資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管理合同的約定參與本方案份額的行為。17、退出：指在資產(chǎn)管理方案開放日，資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管理合同的規(guī)定退出本方案份額的行為。18、參與申請期：指對于資產(chǎn)管理方案中約定的資產(chǎn)委托人在約定期限參與本方案的時(shí)間段。19、參與日：指對于在參與申請期中參與本方案的資產(chǎn)委托人確認(rèn)參與本方案的工作日，即參與申請期屆滿之日。20、違約退出：指資產(chǎn)委托人在非合同約定的退出開放日退出資產(chǎn)管理方案的行為。21、代理銷售機(jī)構(gòu)：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得基金銷售資格并接受資產(chǎn)管理人委托，代為辦理本方案認(rèn)購、參與、退出等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。22、核算日：資產(chǎn)管理方案成立滿六個(gè)月之日、滿十二個(gè)月之日、滿十八個(gè)月之日及滿二十四個(gè)月之日。23、核算期：指本資產(chǎn)管理方案存續(xù)期間內(nèi)，上一個(gè)核算日（不含）至相鄰下一個(gè)核算日的期間（含），但第一個(gè)“當(dāng)期〞指資產(chǎn)管理方案核算期起始日（含）至第一個(gè)核算日（含）的期間，最后一個(gè)“當(dāng)期〞指資產(chǎn)管理方案終止日前最近一個(gè)核算日（不含）至資產(chǎn)管理方案終止日（含）的期間。24、核算期起始日：資產(chǎn)管理人根據(jù)《委托貸款借款合同》，以資管方案下的委托財(cái)產(chǎn)實(shí)際發(fā)放委托貸款之日。25、不可抗力：指資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能防止、不能克服的客觀情況

第三章資產(chǎn)管理方案概況一、資產(chǎn)管理方案的名稱金元惠理保障房3號專項(xiàng)資產(chǎn)管理方案。二、資產(chǎn)管理方案的類別特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理方案三、資產(chǎn)管理方案的運(yùn)作方式資產(chǎn)管理人可在本資產(chǎn)管理方案存續(xù)期間開放方案份額的參與。但在本資產(chǎn)管理方案存續(xù)期間內(nèi)資產(chǎn)委托人不得退出（包括違約退出）資產(chǎn)管理方案。在具備可行條件且經(jīng)資產(chǎn)管理人公告或通知后，資產(chǎn)委托人可以通過交易所交易平臺向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理方案份額。四、資產(chǎn)管理方案的存續(xù)期限本合同的預(yù)計(jì)存續(xù)期限為兩年，自本合同生效之日起算。本合同的存續(xù)期限可按照第二十一條的約定提前終止或延長。本資產(chǎn)管理方案的存續(xù)期限自資產(chǎn)管理方案備案手續(xù)辦理完畢并獲中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起算，至全部資產(chǎn)管理合同終止之日止。五、資產(chǎn)管理方案的最低資產(chǎn)要求初始銷售期間內(nèi)，本資產(chǎn)管理方案發(fā)行總規(guī)模最低為人民幣3000萬元，但最高不超過人民幣1億元。六、資產(chǎn)管理方案份額的初始銷售面值本資產(chǎn)管理方案份額的初始銷售面值為人民幣壹（1.00）元。七、資產(chǎn)管理方案認(rèn)購起點(diǎn)100萬元人民幣。八、投資目標(biāo)通過把握行業(yè)開展趨勢和市場運(yùn)行趨勢，精選優(yōu)勢行業(yè)中經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績良好、具有增長潛力的投資標(biāo)的進(jìn)行投資，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值。九、投資方式資產(chǎn)管理人與興業(yè)銀行股份有限公司無錫分行（以下簡稱“興業(yè)銀行〞）無錫山水產(chǎn)業(yè)投資開展有限公司(以下簡稱“山水產(chǎn)投〞)簽署《委托貸款借款合同》，以委托財(cái)產(chǎn)通過興業(yè)銀行向山水產(chǎn)投發(fā)放委托貸款。委托貸款的主要情況如下：（1）本金：不超過人民幣1億元。（2）期限：兩年。（3）利息支付：每半年支付一次。（4）本金歸還：到期一次清償本金，資產(chǎn)管理方案成立滿十八個(gè)月后山水產(chǎn)投有權(quán)一次性提前歸還全部的委托貸款本息。（5）貸款用途：用于瑞雪家園安置房工程的建設(shè)。（6）擔(dān)保措施：無錫市濱湖城市投資開展有限公司為山水產(chǎn)投在委托貸款項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)提供連帶責(zé)任保證。關(guān)于連帶責(zé)任保證的具體事宜由無錫市濱湖城市投資開展有限公司與金元惠理另行簽訂《保證合同》予以明確。（7）財(cái)政承諾：無錫市濱湖區(qū)財(cái)政局向資產(chǎn)管理人出具書面承諾函，承諾將山水產(chǎn)投在委托貸款項(xiàng)下的債務(wù)列入相應(yīng)年度的財(cái)政預(yù)算。十、閑置資金運(yùn)用本資產(chǎn)管理方案的委托財(cái)產(chǎn)中的閑置資金可投資于銀行存款、開放式貨幣市場基金等高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。十一、投資限制為維護(hù)資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，委托財(cái)產(chǎn)不得用于以下投資或者活動(dòng)：投資于二級市場股票、企業(yè)債、金融衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品；承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承當(dāng)無限責(zé)任的投資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；向資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人出資；依照法律、行政法規(guī)、資產(chǎn)管理合同及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。如果法律法規(guī)對資產(chǎn)管理合同約定的投資限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)取消上述限制，如適用本方案，則資產(chǎn)管理方案的投資不再受相關(guān)限制。資產(chǎn)管理人應(yīng)將上述事項(xiàng)及時(shí)通知資產(chǎn)托管人及資產(chǎn)委托人，資產(chǎn)管理人在其網(wǎng)站上發(fā)布相關(guān)公告即視為其履行了通知義務(wù)。

第四章資產(chǎn)管理方案份額的初始銷售一、資產(chǎn)管理方案份額初始銷售的有關(guān)事項(xiàng)初始銷售期間根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及資產(chǎn)管理合同的相關(guān)規(guī)定，本資產(chǎn)管理方案份額初始銷售期間自方案份額出售之日起不超過1個(gè)月，具體時(shí)間定為：自2013年9月16至2013年9月30日。資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)管理方案初始銷售的實(shí)際情況按照相關(guān)程序延長或縮短初始銷售期。延長或縮短初始銷售期相關(guān)公告在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站及時(shí)公告，即視為履行完畢延長或縮短初始銷售的程序。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷售的，本方案自公告之日起不再接受認(rèn)購申請。銷售方式資產(chǎn)管理人自行銷售本資產(chǎn)管理方案份額。資產(chǎn)管理方案份額的銷售對象委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理方案初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承當(dāng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人和依法成立的組織或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。本資產(chǎn)管理方案的委托人不少于2人且不得超過200名，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。若法律法規(guī)將來另有規(guī)定的，從其規(guī)定。二、資產(chǎn)管理方案份額的認(rèn)購費(fèi)用本資產(chǎn)管理方案不收取認(rèn)購費(fèi)用。三、資產(chǎn)管理方案份額的認(rèn)購和持有限額認(rèn)購資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。資產(chǎn)委托人初始認(rèn)購金額不低于人民幣100萬元。并可屢次認(rèn)購，認(rèn)購期間追加委托投資金額應(yīng)為10萬元的整數(shù)倍。四、認(rèn)購的程序認(rèn)購方式資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守資產(chǎn)管理合同規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。本資產(chǎn)管理方案的委托人不得少于2人，且不得超過200人，單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受此限制。若法律法規(guī)將來另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果超過200人（單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受此限制），則按照“時(shí)間優(yōu)先，時(shí)間相同金額優(yōu)先〞的原則進(jìn)行確認(rèn)?！皶r(shí)間優(yōu)先，時(shí)間相同金額優(yōu)先〞原則首先按照客戶申請時(shí)間判斷，先到先得；在時(shí)間相同情況下，則金額優(yōu)先，即金額大的優(yōu)先確認(rèn)成功。認(rèn)購申請確實(shí)認(rèn)和查詢認(rèn)購申請確實(shí)認(rèn)。認(rèn)購申請受理完成后，不得撤銷。銷售網(wǎng)點(diǎn)受理認(rèn)購申請并不表示對該申請成功確實(shí)認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請。認(rèn)購申請采取時(shí)間優(yōu)先原則進(jìn)行確認(rèn)。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)確實(shí)認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。委托人應(yīng)在資產(chǎn)管理合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購份額。五、初始銷售期間利息的處理方式資產(chǎn)委托人交付的認(rèn)購款項(xiàng)在初始銷售期間產(chǎn)生的利息在資產(chǎn)管理合同生效后歸委托人所有，由資產(chǎn)管理人在第一次向資產(chǎn)委托人分配收益時(shí)一并返還。六、拒絕認(rèn)購出現(xiàn)以下情形之一，資產(chǎn)管理人可以拒絕委托人的認(rèn)購：本方案份額認(rèn)購人數(shù)到達(dá)上限；本方案銷售份額超過上限，超過局部資金將拒絕認(rèn)購；不可抗力的原因?qū)е卤痉桨笩o法正常運(yùn)作；法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。如果委托人的認(rèn)購被拒絕，被拒絕的認(rèn)購款項(xiàng)將無息退還給委托人。七、初始銷售期間客戶資金的管理資產(chǎn)管理方案份額初始銷售期間，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將初始銷售期間客戶的資金存入下述直銷賬戶：戶名：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司；賬號：【】；開戶行：【】；大額支付號：【】。直銷賬戶中的資金在資產(chǎn)管理方案初始銷售行為結(jié)束之前，任何人不得動(dòng)用。本資產(chǎn)管理方案初始銷售期結(jié)束后符合資產(chǎn)管理方案備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)將本資產(chǎn)管理方案的全部有效初始認(rèn)購資金，以及認(rèn)購資金在初始銷售期形成的利息，劃入銀行托管資金賬戶中。

第五章資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容一、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）資產(chǎn)委托人資產(chǎn)委托人概況資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁列示。資產(chǎn)委托人的權(quán)利（1）分享資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（3）按照資產(chǎn)管理合同的約定參與和退出資產(chǎn)管理方案；（4）監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況；（5）按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式獲得資產(chǎn)管理方案的運(yùn)作信息資料；（6）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利；（7）委托人持有的同類資產(chǎn)管理方案份額設(shè)定為均等份額，除資產(chǎn)管理合同另有約定外，資產(chǎn)委托人持有的每份同類方案份額具有同等的合法權(quán)益。資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1）遵守資產(chǎn)管理合同；（2）交納購置資產(chǎn)管理方案份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；（3）在持有的資產(chǎn)管理方案份額范圍內(nèi)，承當(dāng)資產(chǎn)管理方案虧損或者終止的有限責(zé)任；（4）及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等根本情況；（5）不得違反資產(chǎn)管理合同的規(guī)定干預(yù)資產(chǎn)管理人的投資行為；（6）不得從事任何有損資產(chǎn)管理方案及其投資人、資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)；（7）按照資產(chǎn)管理合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)以及因資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用；（8）向資產(chǎn)管理人提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人履行反洗錢義務(wù)；（9）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)投資方案、投資意向等；（10）保證投資本資產(chǎn)管理方案的資金的來源合法，主動(dòng)了解所投資品種的風(fēng)險(xiǎn)收益特征；（11）接受資產(chǎn)管理人進(jìn)行的盡職調(diào)查，應(yīng)資產(chǎn)管理人要求提供相關(guān)證明文件、資料，并在上述文件和資料發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)提交變更后的相關(guān)文件與資料；（12）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù)。（二）資產(chǎn)管理人資產(chǎn)管理人概況名稱：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司住所：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號36樓3606室辦公地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號36樓3606室郵政編碼：200120法定代表人：張嘉賓注冊資本：人民幣2000萬元批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2013]155號存續(xù)期間：2013年2月26日至不約定期限聯(lián)系人：季正棟聯(lián)系電話：4006-888-766傳真電話：網(wǎng)站：公司微博：微信號：shjyvpfund微信二維碼資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1）按照資產(chǎn)管理合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（2）依照資產(chǎn)管理合同的約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)管理人報(bào)酬；（3）依照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；（4）根據(jù)資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人，對于資產(chǎn)托管人違反資產(chǎn)管理合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)采取措施制止，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；（5）自行銷售資產(chǎn)管理方案，制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理方案銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則；（6）自行擔(dān)任資產(chǎn)管理方案份額的注冊登記機(jī)構(gòu)；（7）有權(quán)對資產(chǎn)委托人進(jìn)行盡職調(diào)查，要求資產(chǎn)委托人提供相關(guān)證明文件、資料，并在上述文件和資料發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)提交變更后的相關(guān)文件與資料；（8）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1）辦理資產(chǎn)管理方案的備案手續(xù)；（2）自合同生效之日起，按照老實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（3）配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)與其管理的基金財(cái)產(chǎn)、其他委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資；（5）除依據(jù)法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（6）辦理資產(chǎn)管理方案份額的登記事宜；（7）依據(jù)資產(chǎn)管理合同接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督；（8）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；（9）按照《試點(diǎn)方法》和資產(chǎn)管理合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，對報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說明；（10）按照《試點(diǎn)方法》和資產(chǎn)管理合同的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告，并向中國證監(jiān)會(huì)備案；（11）計(jì)算并根據(jù)資產(chǎn)管理合同的規(guī)定向資產(chǎn)委托人報(bào)告資產(chǎn)管理方案份額凈值；（12）進(jìn)行資產(chǎn)管理方案會(huì)計(jì)核算；（13）保守商業(yè)秘密，不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理方案的投資方案、投資意向等，但法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；（14）保存資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料；（15）公平對待所管理的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；（16）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù)。（三）資產(chǎn)托管人資產(chǎn)托管人概況名稱：中信銀行股份有限公司上海分行住址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大廈法定代表人：吳小平聯(lián)系人：應(yīng)科聯(lián)系電話：傳真：資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）依照資產(chǎn)管理合同的規(guī)定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi)；（2）根據(jù)資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督及查詢資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定的，要求其改正或拒絕執(zhí)行；對于資產(chǎn)管理人違反資產(chǎn)管理合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并采取必要措施；（3）根據(jù)資產(chǎn)管理合同的規(guī)定，依法保管資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（4）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利。資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）平安保管資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜；（3）對所托管的不同財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；（4）除依據(jù)法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)；（5）按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理方案的資金賬戶和其他賬戶；（6）復(fù)核資產(chǎn)管理方案份額凈值；（7）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，并出具書面意見；（8）編制資產(chǎn)管理方案的年度托管報(bào)告，并向中國證監(jiān)會(huì)備案；（9）按照資產(chǎn)管理合同的約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的劃款指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（10）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料；（11）公平對待所托管的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；（12）保守商業(yè)秘密，不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理方案的投資方案、投資意向等，但法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；（13）按照法律法規(guī)及資產(chǎn)管理合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；（14）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù)。二、資產(chǎn)管理方案份額的登記（一）本資產(chǎn)管理方案份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理方案的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算及交易確認(rèn)、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理方案客戶資料表等。（二）本資產(chǎn)管理方案的注冊登記業(yè)務(wù)由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司辦理。（三）注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)管理方案客戶資料表等，并將客戶資料表提供應(yīng)資產(chǎn)管理人；配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理方案的注冊登記業(yè)務(wù)；嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理方案的注冊登記業(yè)務(wù)；嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計(jì)算業(yè)績報(bào)酬，并提供交易信息和計(jì)算過程明細(xì)給資產(chǎn)管理人；保管資產(chǎn)管理方案客戶資料表及相關(guān)的各類業(yè)務(wù)記錄15年以上；對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理方案帶來的損失，須承當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行披露的情形除外；按照本資產(chǎn)管理合同，為資產(chǎn)委托人辦理非交易過戶等業(yè)務(wù)，提供資產(chǎn)管理方案收益分配等其他必要的效勞；在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則；法律法規(guī)規(guī)定及資產(chǎn)管理合同約定的其他職責(zé)。三、投資經(jīng)理的指定與變更（一）投資經(jīng)理的指定投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理方案投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人母公司所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不相互兼任。本方案投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理方案擬任季正棟先生為投資經(jīng)理。投資經(jīng)理簡歷：季正棟先生畢業(yè)于上海對外貿(mào)易學(xué)院金融工程專業(yè)，曾就職于致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所上海分所及上海通力律師事務(wù)所，并取得中國注冊會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)會(huì)員資格及中華全國律師協(xié)會(huì)會(huì)員資格。季正棟先生熟悉資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)營運(yùn)作，曾作為法律參謀幫助多家信托公司及基金管理公司子公司發(fā)行及管理多個(gè)信托方案及資產(chǎn)管理方案。（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時(shí)告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人及時(shí)在資產(chǎn)管理人公司網(wǎng)站公告調(diào)整事項(xiàng)即視為履行了告知義務(wù)。四、資產(chǎn)管理方案的財(cái)產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的保管與處分資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按資產(chǎn)管理合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及資產(chǎn)管理合同約定的其他費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財(cái)產(chǎn)承當(dāng)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵消。非因資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)本身承當(dāng)?shù)膫鶆?wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。（二）資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。證券賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。資金賬戶預(yù)留印鑒由資產(chǎn)托管人刻制、保管和使用。資金賬戶利率為活期存款利率，利息歸資產(chǎn)管理方案所有。委托財(cái)產(chǎn)的一切貨幣收支活動(dòng)均通過該資金賬戶進(jìn)行。與委托資產(chǎn)投資有關(guān)的其他賬戶，由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后辦理。五、劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行（一）交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)事先向資產(chǎn)托管人提供書面授權(quán)通知（以下稱“授權(quán)通知〞），指定有權(quán)向資產(chǎn)托管人發(fā)送劃款指令的被授權(quán)人員，包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽章樣本。授權(quán)通知應(yīng)加蓋資產(chǎn)管理人公司公章并注明生效時(shí)間。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)通知負(fù)有保密義務(wù)，不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露。（二）劃款指令的內(nèi)容劃款指令是在管理資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)時(shí)，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、到賬時(shí)間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽章。本資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令，資產(chǎn)托管人以中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)送的交收數(shù)據(jù)進(jìn)行處理。（三）劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序指令由“授權(quán)通知〞確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱“被授權(quán)人〞）代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與資產(chǎn)托管人以錄音電話的方式進(jìn)行確認(rèn)。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時(shí)視為送達(dá)收件人（資產(chǎn)托管人）。因資產(chǎn)管理人未能及時(shí)與資產(chǎn)托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時(shí)清算所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承當(dāng)責(zé)任。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知〞規(guī)定的方法對指令進(jìn)行外表審慎驗(yàn)證確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。對于被授權(quán)人依照“授權(quán)通知〞發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及資產(chǎn)管理合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間，資產(chǎn)管理人發(fā)送有效劃款指令的截止時(shí)間為每一個(gè)工作日的15：00，在該等時(shí)間以后發(fā)出的劃款指令應(yīng)被視為在下一工作日上午9:00到達(dá)的有效指令。如資產(chǎn)管理人要求當(dāng)天某一時(shí)點(diǎn)到賬，則交易結(jié)算指令需提前2個(gè)工作小時(shí)發(fā)送。管理人在上述截止時(shí)間之后發(fā)送的劃款指令，托管人盡力配合執(zhí)行，但不保證劃款成功。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時(shí)、未能留出足夠劃款所需時(shí)間，致使資金未能及時(shí)清算所造成的損失由資產(chǎn)管理人承當(dāng)。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對傳真劃款指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽章是否和預(yù)留印鑒和簽章樣本相符，復(fù)核無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)執(zhí)行，不得延誤。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝通，暫停指令的執(zhí)行并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會(huì)計(jì)資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性。資產(chǎn)托管人待收齊相關(guān)資料并判斷指令有效后重新開始執(zhí)行指令。資產(chǎn)管理人應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充相關(guān)資料，并給資產(chǎn)托管人執(zhí)行指令預(yù)留必要的執(zhí)行時(shí)間。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保本方案銀行賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承當(dāng)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任。在本資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)申購/認(rèn)購開放式基金時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)在向資產(chǎn)托管人提交劃款指令的同時(shí)將經(jīng)有效簽章的基金申購/認(rèn)購申請書以傳真形式送達(dá)資產(chǎn)托管人。（四）資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點(diǎn)方法》、資產(chǎn)管理合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時(shí)，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時(shí)以書面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對，并以書面形式對資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn)，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承當(dāng)。（五）資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知資產(chǎn)管理人改正。（六）更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個(gè)交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出加蓋資產(chǎn)管理人公章和法人代表簽名或蓋章的書面變更通知，同時(shí)電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知并確認(rèn)有效當(dāng)日通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更的通知須列明新授權(quán)的起始日期。被授權(quán)人變更通知，自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以電話方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式確認(rèn)時(shí)開始生效。變更授權(quán)文件的有效日以被授權(quán)人變更的通知上列明新授權(quán)的起始日期與資產(chǎn)托管人確認(rèn)日期孰晚原則確認(rèn)。資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。變更通知書書面正本內(nèi)容與資產(chǎn)托管人收到的傳真不一致的，以資產(chǎn)托管人收到的傳真為準(zhǔn)。被授權(quán)人變更的通知生效后，對于原指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令，或原指令發(fā)送人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承當(dāng)責(zé)任。（七）劃款指令的保管劃款指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。當(dāng)兩者不一致時(shí)，以資產(chǎn)托管人收到的指令傳真件為準(zhǔn)。（八）相關(guān)責(zé)任資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人生效的劃款指令，資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承當(dāng)任何形式的責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時(shí)或正確執(zhí)行符合資產(chǎn)管理合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)受損的，資產(chǎn)托管人應(yīng)承當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任，但銀行托管專戶余額缺乏或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外。如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時(shí)提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽章樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理合同相關(guān)規(guī)定履行形式審核職責(zé)，資產(chǎn)托管人不承當(dāng)因執(zhí)行有關(guān)指令或拒絕執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)或任何第三人帶來的損失，全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承當(dāng)，但資產(chǎn)托管人未按合同約定盡形式審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。六、越權(quán)交易（一）越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出資產(chǎn)管理合同約定而進(jìn)行的投資交易行為，包括：違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為。法律法規(guī)禁止的超買、超賣行為。因證券市場波動(dòng)、上市公司合并、資產(chǎn)管理方案規(guī)模變動(dòng)等資產(chǎn)管理人以外的因素致使資產(chǎn)管理方案投資不符合資產(chǎn)管理合同所約定的投資范圍和投資比例，資產(chǎn)托管人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以到達(dá)標(biāo)準(zhǔn)。如因停牌等原因致使本資產(chǎn)管理方案無法在10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在該原因消失后立即進(jìn)行調(diào)整。在資產(chǎn)管理合同到期日前一個(gè)月內(nèi)，因資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)需要，本方案財(cái)產(chǎn)的投資比例限制可以不符合投資比例規(guī)定。資產(chǎn)管理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運(yùn)用資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，不得違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定，超越權(quán)限管理從事證券投資。（二）越權(quán)交易的處理程序違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為資產(chǎn)托管人對于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律法規(guī)的規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)托管人對于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人主動(dòng)報(bào)告越權(quán)交易。在限期內(nèi)，資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，催促資產(chǎn)管理人改正。資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人通知的越權(quán)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，資產(chǎn)托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費(fèi)用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)所有。（三）資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)。資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理合同有關(guān)資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)投資政策的約定，對本方案的投資范圍、投資限制進(jìn)行監(jiān)督。資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的投資比例和投資限制的監(jiān)督和檢查自資產(chǎn)管理合同生效之日起開始。經(jīng)與資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致，可就投資范圍和投資限制等投資政策做出調(diào)整進(jìn)行變更，并書面通知資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對或糾正，并以書面形式向資產(chǎn)托管人進(jìn)行解釋或舉證。資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人可能存在違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定，但難以明確界定時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)，資產(chǎn)管理人在三個(gè)工作日內(nèi)未予以答復(fù)的，資產(chǎn)托管人有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。在限期內(nèi)，資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，催促資產(chǎn)管理人改正。資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，資產(chǎn)托管人應(yīng)通知資產(chǎn)委托人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。七、資產(chǎn)管理方案的費(fèi)用與稅收（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用的種類1、資產(chǎn)管理人的管理費(fèi)。2、資產(chǎn)托管人的托管費(fèi)。3、銷售費(fèi)用。4、財(cái)務(wù)參謀費(fèi)。5、資產(chǎn)管理方案的交易費(fèi)用。6、為資產(chǎn)管理方案成立及運(yùn)作而發(fā)生的相關(guān)的會(huì)計(jì)師驗(yàn)資費(fèi)和律師費(fèi)及訴訟費(fèi)用。7、資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的銀行匯劃費(fèi)用。8、按照國家有關(guān)規(guī)定和本合同約定，可以在方案資產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。（二）費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、資產(chǎn)管理人的管理費(fèi)資產(chǎn)管理人收取的管理費(fèi)包括固定管理費(fèi)及浮動(dòng)管理費(fèi)兩局部。本方案的固定管理費(fèi)按委托財(cái)產(chǎn)金額的0.05%年費(fèi)率計(jì)算。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：H＝E×年費(fèi)率÷365H為資產(chǎn)管理人每日計(jì)提的管理費(fèi)金額E為委托財(cái)產(chǎn)金額本方案的托管費(fèi)自本資產(chǎn)管理方案核算期起始日起，每滿六個(gè)月支付一次，資產(chǎn)管理人于資產(chǎn)管理方案成立之日起每滿六個(gè)月之日支付一次已計(jì)提的固定管理費(fèi)。資產(chǎn)管理方案終止后，委托財(cái)產(chǎn)在支付完畢應(yīng)由資產(chǎn)管理方案承當(dāng)?shù)母黜?xiàng)稅費(fèi)并向全體資產(chǎn)委托人分配完畢后仍有剩余的，剩余局部作為浮動(dòng)管理費(fèi)在資產(chǎn)管理方案終止后的十個(gè)工作日內(nèi)一次性向資產(chǎn)管理人支付。資產(chǎn)管理費(fèi)由資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理人的指令從資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)中支付。2、資產(chǎn)托管人的托管費(fèi)本方案的托管費(fèi)按委托財(cái)產(chǎn)金額的0.02%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：H＝E×年費(fèi)率÷365H為每日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)E為委托財(cái)產(chǎn)金額本方案的托管費(fèi)自本資產(chǎn)管理方案核算期起始日起，每日計(jì)提，按季支付。每個(gè)季度的托管費(fèi)由資產(chǎn)托管人于下季初三個(gè)工作日之內(nèi)，根據(jù)資產(chǎn)管理人的指令從資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)托管人。應(yīng)支付的托管費(fèi)為：存續(xù)的委托財(cái)產(chǎn)金額×1元×年費(fèi)率×該季度內(nèi)資產(chǎn)管理方案實(shí)際存續(xù)天數(shù)÷365。資產(chǎn)管理方案終止時(shí)由資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理人的指示從資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)中收取資產(chǎn)托管費(fèi)。3、上述（3）-（8）項(xiàng)費(fèi)用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，在資產(chǎn)管理人應(yīng)收取的管理費(fèi)中扣減并由資產(chǎn)托管人按照資產(chǎn)管理人的指令直接從方案財(cái)產(chǎn)中支付。（三）不得列入資產(chǎn)管理方案業(yè)務(wù)費(fèi)用的工程1、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的損失。2、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人處理與方案運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用。3、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入方案費(fèi)用的工程。（四）費(fèi)用調(diào)整資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致，可根據(jù)市場開展情況調(diào)整管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。（五）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的稅收本方案運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。資產(chǎn)委托人必須自行繳納的稅收，由資產(chǎn)委托人負(fù)責(zé)，資產(chǎn)管理人不承當(dāng)代扣代繳或納稅的義務(wù)。八、資產(chǎn)管理方案的收益分配本資產(chǎn)管理方案收益分配政策比照證券投資基金現(xiàn)行政策執(zhí)行。（一）可供分配利潤的構(gòu)成本資產(chǎn)管理方案可供分配利潤為截至核算日資產(chǎn)管理方案未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。資產(chǎn)管理方案收益包括：資產(chǎn)管理方案投資所得貸款本息收益、銀行存款利息以及其他收益。因運(yùn)用方案財(cái)產(chǎn)帶來的本錢或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。（二）收益分配原則本資產(chǎn)管理方案存續(xù)期限內(nèi)，委托財(cái)產(chǎn)在管理過程中取得的收入時(shí)，資產(chǎn)管理人以扣除應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用和稅收（除浮動(dòng)管理費(fèi)外）后的資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益，委托財(cái)產(chǎn)缺乏以分配的，則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理方案份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配。本資產(chǎn)管理方案終止時(shí)，資產(chǎn)管理人以扣除應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用和稅收后的資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益及本金，委托財(cái)產(chǎn)缺乏以分配的，則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理方案份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配。資產(chǎn)委托人的收益分配原則如下：1、資產(chǎn)管理合同生效日至核算期起始日之間的分配規(guī)則資產(chǎn)管理合同生效之日（含）起至核算期起始日（不含）期間，資產(chǎn)委托人的投資收益僅按照同期活期存款利率計(jì)算，并與“核算期起始日后的首個(gè)核算日計(jì)提的當(dāng)期投資收益〞一并計(jì)提與支付給資產(chǎn)委托人。2、參考收益率本資產(chǎn)管理方案的資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理方案份額的年參考收益率如下：初始委托財(cái)產(chǎn)小于300萬元的委托人的年參考收益率為9.5％；初始委托財(cái)產(chǎn)大于等于300萬元的委托人的年參考收益率為10%。在按期收回貸款本息的前提下，資產(chǎn)管理人在核算日起的十個(gè)工作日內(nèi)，向資產(chǎn)委托人分配收益。每位資產(chǎn)委托人屆時(shí)預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照“其持有資產(chǎn)管理方案份額的份數(shù)×資產(chǎn)管理方案份額的面值×其年參考收益率×核算期實(shí)際天數(shù)÷365〞計(jì)算。即：在資產(chǎn)管理方案成立之日起滿六個(gè)月之日、滿十二個(gè)月之日及滿十八個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi)，每位資產(chǎn)委托人屆時(shí)預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照“其持有資產(chǎn)管理方案份額的份數(shù)×資產(chǎn)管理方案份額的面值×其年參考收益率×核算期實(shí)際天數(shù)÷365〞計(jì)算。委托財(cái)產(chǎn)缺乏以分配的，則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理方案份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配。3、本資產(chǎn)管理方案終止時(shí)的分配規(guī)則本資產(chǎn)管理方案終止時(shí)（包括提前終止和延期終止），資產(chǎn)管理人以扣除應(yīng)由委托財(cái)產(chǎn)承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用和稅收（除浮動(dòng)管理費(fèi)外）后的資產(chǎn)管理方案資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益直至各資產(chǎn)委托人收回全部本金并實(shí)現(xiàn)其年參考收益率。在按期收回貸款本息的前提下，資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)管理方案終止之日起的十個(gè)工作日內(nèi)，向資產(chǎn)委托人分配收益。每位資產(chǎn)委托人屆時(shí)預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照“其持有的資產(chǎn)管理方案份額的份數(shù)×資產(chǎn)管理方案份額的面值×（1+其年參考收益率×自核算期起始日起至資產(chǎn)管理方案終止之日的實(shí)際天數(shù)÷365）-該資產(chǎn)委托人已收到的收益分配金額〞計(jì)算。即：每位資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理方案成立滿二十四個(gè)月后的十個(gè)工作日內(nèi)預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照“其持有的資產(chǎn)管理方案份額的份數(shù)×資產(chǎn)管理方案份額的面值×（1+其年參考收益率×自核算期起始日起至資產(chǎn)管理方案終止之日的實(shí)際天數(shù)÷365）-該資產(chǎn)委托人已收到的收益分配金額〞計(jì)算。在資產(chǎn)管理方案提前終止的情形下，每位資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理方案終止之日起的十個(gè)工作日內(nèi)預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照“其持有的資產(chǎn)管理方案份額的份數(shù)×資產(chǎn)管理方案份額的面值×（1+其年參考收益率×自核算期起始日起至資產(chǎn)管理方案終止之日的實(shí)際天數(shù)÷365）-該資產(chǎn)委托人已收到的收益分配金額〞計(jì)算。委托財(cái)產(chǎn)缺乏以分配的，則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理方案份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配。若資產(chǎn)管理方案預(yù)計(jì)存續(xù)期限到期時(shí)，由于山水產(chǎn)投未按期足額支付貸款本息等原因，委托財(cái)產(chǎn)未全部變現(xiàn)的，資產(chǎn)管理人有權(quán)依其判斷將屆時(shí)委托財(cái)產(chǎn)中的現(xiàn)金局部先行參照上述規(guī)則進(jìn)行分配，待委托財(cái)產(chǎn)的剩余局部全部變現(xiàn)后，終止資產(chǎn)管理方案并按照上述規(guī)則進(jìn)行終止分配。（三）收益分配方案確實(shí)定與通知方案收益分配方案中應(yīng)載明截至收益核算日的可供分配利潤、方案收益分配對象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。方案收益分配方案由資產(chǎn)管理人擬定，并由資產(chǎn)托管人復(fù)核后確定，由資產(chǎn)管理人告知資產(chǎn)委托人。在收益分配方案公布后，資產(chǎn)管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金收益向資產(chǎn)托管人發(fā)送劃款指令，資產(chǎn)托管人按照資產(chǎn)管理人的指令及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)金收益的劃付。若本資產(chǎn)管理方案成立后開放募集的，則對于在參與日參加資產(chǎn)管理方案的資產(chǎn)委托人的收益分配方式由資產(chǎn)管理人另行確定。九、報(bào)告義務(wù)（一）推介期報(bào)告投資說明書資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在正式辦理資產(chǎn)管理方案推介業(yè)務(wù)前，將投資說明書在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站上公布。方案生效公告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同生效的次日在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站上公告。（二）運(yùn)作期報(bào)告資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人提供的報(bào)告種類、內(nèi)容和提供時(shí)間年度報(bào)告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成方案年度報(bào)告并經(jīng)資產(chǎn)托管人復(fù)核，向資產(chǎn)委托人披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。資產(chǎn)管理人應(yīng)于每年結(jié)束之日起60日內(nèi)完成年度報(bào)告，并將年度報(bào)告提供資產(chǎn)托管人復(fù)核，資產(chǎn)托管人在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知資產(chǎn)管理人。季度報(bào)告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成方案季度報(bào)告并經(jīng)資產(chǎn)托管人復(fù)核后，向資產(chǎn)委托人披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。資產(chǎn)管理人應(yīng)于每季度結(jié)束之日起8個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告，并將季度報(bào)告提供資產(chǎn)托管人復(fù)核，資產(chǎn)托管人在收到后7個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知資產(chǎn)管理人。凈值報(bào)告本資產(chǎn)管理方案存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人于每月的第一個(gè)工作日向委托人報(bào)告上月末最后一個(gè)交易日的資產(chǎn)管理方案份額凈值。（三）資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人提供報(bào)告及資產(chǎn)委托人信息查詢的方式資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人提供的報(bào)告，將嚴(yán)格按照《試點(diǎn)方法》及其他有關(guān)規(guī)定通過以下至少一種方式進(jìn)行。資產(chǎn)委托人信息查詢將通過以下至少一種中國證監(jiān)會(huì)允許的、資產(chǎn)管理合同約定的方式進(jìn)行。網(wǎng)站《資產(chǎn)管理合同》、《投資說明書》、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等有關(guān)本資產(chǎn)管理方案的信息將在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站上披露，資產(chǎn)委托人可隨時(shí)查閱。郵寄效勞資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人郵寄定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等有關(guān)本方案的信息。資產(chǎn)委托人在合同簽署頁上填寫的通信地址為送達(dá)地址。通信地址如有變更，資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知資產(chǎn)管理人。傳真或電子郵件如資產(chǎn)委托人留有傳真號、電子郵箱等聯(lián)系方式的，資產(chǎn)管理人也可通過傳真、電子郵件、電報(bào)等方式將報(bào)告信息通知資產(chǎn)委托人。（四）資產(chǎn)托管人向資產(chǎn)委托人提供方案財(cái)產(chǎn)托管情況查詢的方式資產(chǎn)托管報(bào)告置于托管人辦公地點(diǎn)備查，委托人可在營業(yè)時(shí)間前來查詢。（五）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的報(bào)告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起的15個(gè)工作日內(nèi)，完成特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)就公平交易制度執(zhí)行情況和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券投資基金之間的業(yè)績比較、異常交易行為做專項(xiàng)說明，并由投資經(jīng)理、督察長、總經(jīng)理分別簽署。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，完成特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理年度報(bào)告和托管年度報(bào)告，資產(chǎn)托管報(bào)告由托管人向管理人提供，由管理人與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理年度報(bào)告一并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。十一、資產(chǎn)管理合同的變更、終止與財(cái)產(chǎn)清算（一）合同變更全體資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后，可對資產(chǎn)管理合同內(nèi)容進(jìn)行變更。資產(chǎn)管理合同約定資產(chǎn)管理人有權(quán)變更合同內(nèi)容的情形除外，上述情形包括：投資經(jīng)理的變更；資產(chǎn)管理方案認(rèn)購、非交易過戶的原則、時(shí)間、業(yè)務(wù)規(guī)則等變更；因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)管理合同進(jìn)行變更；對資產(chǎn)管理合同的變更不涉及合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；對資產(chǎn)管理合同的變更對資產(chǎn)委托人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響。資產(chǎn)管理合同需要展期的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在合同期屆滿1個(gè)月之前，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式取得資產(chǎn)托管人和代表各類方案份額2/3以上的資產(chǎn)委托人同意。資產(chǎn)管理合同展期的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式通知資產(chǎn)委托人，并對不同意展期的資產(chǎn)委托人的退出事宜作出公平、合理的安排。具體的展期辦理方式及安排由資產(chǎn)管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及資產(chǎn)管理合同的規(guī)定確定，并屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告中披露。（二）合同變更的備案對資產(chǎn)管理合同任何形式的變更、補(bǔ)充，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在變更或補(bǔ)充發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)將資產(chǎn)管理合同樣本報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。（三）合同終止的情形1、發(fā)生如下情形時(shí)，資產(chǎn)管理合同終止：（1）資產(chǎn)管理方案終止。（2）資產(chǎn)管理合同項(xiàng)下的委托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)，資產(chǎn)管理人宣布資產(chǎn)管理合同終止的。（3）資產(chǎn)管理方案的委托人人數(shù)少于2人的。（4）資產(chǎn)管理人被依法取消特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的。（5）資產(chǎn)管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的。（6）資產(chǎn)托管人被依法取消基金托管資格的。（7）資產(chǎn)托管人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的。（8）經(jīng)全體委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致決定終止的。（9）法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他情形。2、發(fā)生如下情形時(shí)，資產(chǎn)管理方案終止：（1）資產(chǎn)管理方案預(yù)計(jì)存續(xù)期限屆滿而未延期的。（2）資產(chǎn)管理方案項(xiàng)下的委托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)，資產(chǎn)管理人宣布資產(chǎn)管理方案終止的。（3）資產(chǎn)管理方案的委托人人數(shù)少于2人的。（4）資產(chǎn)管理人被依法取消特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的。（5）資產(chǎn)管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的。（6）資產(chǎn)托管人被依法取消基金托管資格的。（7）資產(chǎn)托管人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的。（8）經(jīng)全體委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致決定終止的。（9）法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他情形。3、在山水產(chǎn)投發(fā)生違約及無法按期歸還本息等委托財(cái)產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的情形時(shí)，資產(chǎn)管理人有權(quán)宣布資產(chǎn)管理方案及資產(chǎn)管理合同相應(yīng)延期至全部委托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)之日止。屆時(shí)資產(chǎn)管理人將通過在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站公告或本合同約定的方式通知資產(chǎn)委托人。（四）資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的清算資產(chǎn)管理合同終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的有關(guān)規(guī)定對方案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)清算小組（1）資產(chǎn)管理合同終止事由發(fā)生之日起30個(gè)工作日內(nèi)，由資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人組織成立方案財(cái)產(chǎn)清算小組。在方案財(cái)產(chǎn)清算小組接管方案財(cái)產(chǎn)之前，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人應(yīng)按照方案合同的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)方案財(cái)產(chǎn)平安的職責(zé)。（2）方案財(cái)產(chǎn)清算小組成員由資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人組成。清算小組可以聘用必要的工作人員。（3）方案財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。方案財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。清算程序（1）資產(chǎn)管理合同終止情形發(fā)生后，由方案財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管方案財(cái)產(chǎn)；（2）方案財(cái)產(chǎn)清算小組根據(jù)方案財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；（3）方案財(cái)產(chǎn)清算小組對方案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；（4）對方案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評估和變現(xiàn)；（5）參加與資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；（6）制作清算報(bào)告；（7）聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法律意見書；（8）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并告知資產(chǎn)委托人；（9）對方案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。清算費(fèi)用清算費(fèi)用是指方案財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行方案清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由方案財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從方案財(cái)產(chǎn)中支付。方案剩余財(cái)產(chǎn)的分配依據(jù)資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用及各項(xiàng)負(fù)債后，按資產(chǎn)管理方案的投資人持有的方案份額比例進(jìn)行分配。方案財(cái)產(chǎn)按以下順序清償：①支付清算費(fèi)用；②交納所欠稅款（資產(chǎn)委托人必須自行繳納的稅收，由資產(chǎn)委托人負(fù)責(zé)，資產(chǎn)管理人不承當(dāng)代扣代繳或納稅的義務(wù)）；③清償方案債務(wù)；④按合同中關(guān)于資產(chǎn)管理方案收益分配原則進(jìn)行分配。方案財(cái)產(chǎn)未按前款①、②、③項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給方案資產(chǎn)委托人。方案財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告的告知安排方案財(cái)產(chǎn)清算小組做出的清算報(bào)告經(jīng)律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并告知資產(chǎn)委托人。方案財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件由方案資產(chǎn)管理人保存15年以上。（五）資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的注銷方案財(cái)產(chǎn)清算完畢后，資產(chǎn)托管人按照規(guī)定注銷資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)的資金賬戶及其他賬戶，資產(chǎn)管理人應(yīng)給予必要的配合。十二、違約責(zé)任（一）因資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人的違約行為造成資產(chǎn)管理合同不能履行或者不能完全履行的，由違約的一方承當(dāng)違約責(zé)任；如屬資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人雙方或多方當(dāng)事人的違約，根據(jù)實(shí)際情況，由違約方分別承當(dāng)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。但是發(fā)生以下情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：資產(chǎn)管理人和/或資產(chǎn)托管人按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同約定的作為或不作為而造成的損失等；在沒有成心或重大過失的情況下，資產(chǎn)管理人由于按照資產(chǎn)管理合同規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投資權(quán)而造成的損失等；資產(chǎn)委托人未能事前就其關(guān)聯(lián)證券或其他禁止交易證券明確告知資產(chǎn)管理人致使資產(chǎn)管理方案財(cái)產(chǎn)發(fā)生違規(guī)投資行為的，資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人均不承當(dāng)任何責(zé)任；不可抗力；法律法規(guī)規(guī)定及資產(chǎn)管理合同約定的其他情況。（二）資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反法律法規(guī)的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定，給方案財(cái)產(chǎn)或者資產(chǎn)委托人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承當(dāng)賠償責(zé)任，但不因各自職責(zé)以外的事由與其他當(dāng)事人承當(dāng)連帶賠償責(zé)任；資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因共同行為給方案財(cái)產(chǎn)或資產(chǎn)委托人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶賠償責(zé)任。（三）在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護(hù)資產(chǎn)委托人利益的前提下，資產(chǎn)管理合同能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。非違約方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，防止損失的擴(kuò)大。沒有采取適當(dāng)措施致使損失進(jìn)一步擴(kuò)