工作人員違規(guī)行為處罰辦法練習試卷附答案

第頁12、工作人員違規(guī)行為處罰辦法（221題）練習試卷附答案1.在貸后管理過程中，未按規(guī)定進行崗位變動交接的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A2.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定查詢借款人、保證人信用、征信狀況的,情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C3.在信貸系統(tǒng)管理運用中，運行信貸系統(tǒng)的計算機與外部網(wǎng)絡聯(lián)接的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：A4.在信貸業(yè)務審批中，忽視信貸調查、審查環(huán)節(jié)提出的重大風險審批信貸業(yè)務的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：D5.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對抵（質）押物的保管和變化進行監(jiān)控、檢查和重評的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人()處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A6.信貸經(jīng)營管理過程中，發(fā)放冒名、假名貸款的給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處分。A、開除B、記大過至留用察看處分C、警告至記過處分D、撤職處分【正確答案】：A7.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定對信貸業(yè)務的合法性、合理性、準確性以及資料的完整性進行盡職審查，并提出風險評價意見的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D8.在信貸業(yè)務審批中，無貸審會會議記錄或未如實記錄會議情況的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C9.在貸后管理過程中，未按規(guī)定進行崗位變動交接的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：C10.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，偽造或者參與偽造審查資料或擔保資料，或已知客戶提供虛假資料仍上報審批的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、給予開除處分【正確答案】：D11.在支付審核過程中，未執(zhí)行實貸實付的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C12.在信貸業(yè)務審批中，審批通過虛構項目、交易合同要素等明顯虛假的信貸業(yè)務的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：C13.在貸后管理過程中，未按規(guī)定進行崗位變動交接的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：D14.在貸后管理過程中，未按規(guī)定程序、頻率和要求對信貸風險實行監(jiān)測的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A15.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定對信貸業(yè)務的合法性、合理性、準確性以及資料的完整性進行盡職審查，并提出風險評價意見的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C16.暫停上崗資格應當明確暫停期限，暫停期限為（）。A、1年B、2年C、3年D、1至3年【正確答案】：D17.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定對信貸業(yè)務的合法性、合理性、準確性以及資料的完整性進行盡職審查，并提出風險評價意見的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：A18.在貸后管理過程中，對以未來預期收入為還款來源、應執(zhí)行資金監(jiān)管的信貸業(yè)務，未按要求落實資金監(jiān)管的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：C19.在信貸業(yè)務審批中，雙人審批未明確牽頭審批人或未執(zhí)行最嚴格條件的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D20.違反利率管理規(guī)定，未制定科學、合理的貸款利率定價制度的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A21.在信貸業(yè)務審批中，有權審批人對貸審會（組）未通過的信貸業(yè)務審批同意的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：C22.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定對申請人的主體資格、交易背景、融資項目的核準建設情況以及所提供資料的真實性、合法性、有效性、完整性進行盡職調查的,情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C23.在信貸業(yè)務審批中，貸款審查委員會成員未獨立發(fā)表意見的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：B24.違反利率管理規(guī)定，違反利率定價管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低貸款利率的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A25.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定對借款人、擔保人的資信狀況、償債能力、授信用途，融資項目的自有資金、償債能力等進行盡職調查的,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D26.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定對借款人、擔保人的資信狀況、償債能力、授信用途，融資項目的自有資金、償債能力等進行盡職調查的,情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：B27.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，調查人員提交的信貸資料有明顯缺陷、錯誤未能發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未退回的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、給予開除處分【正確答案】：D28.在信貸系統(tǒng)管理運用中，未按規(guī)定完成風險分類、資產(chǎn)減值并封存數(shù)據(jù)的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D29.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對借款人、保證人、融資項目及資金使用情況等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：D30.山西省農村信用社勞務派遣人員嚴重違規(guī)是指依據(jù)《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》應給予（）的違規(guī)行為。A、行政處罰B、紀律處分C、政務處分D、罰款處罰【正確答案】：C31.違反利率管理規(guī)定，未制定科學、合理的貸款利率定價制度的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：C32.違反利率管理規(guī)定，違反利率定價管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低貸款利率的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處分。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看【正確答案】：D33.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定對申請人的主體資格、交易背景、融資項目的核準建設情況以及所提供資料的真實性、合法性、有效性、完整性進行盡職調查的,情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：B34.違反利率管理規(guī)定，未制定科學、合理的貸款利率定價制度的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處分。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看【正確答案】：D35.在信貸業(yè)務審批中，雙人審批未明確牽頭審批人或未執(zhí)行最嚴格條件的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：B36.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定對借款人、擔保人的資信狀況、償債能力、授信用途，融資項目的自有資金、償債能力等進行盡職調查的,情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C37.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定對借款人、擔保人的償債能力、誠信狀況，項目風險以及擔保情況等因素進行風險評價的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C38.在信貸業(yè)務審批中，無貸審會會議記錄或未如實記錄會議情況的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D39.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定查詢借款人、保證人信用、征信狀況的,情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：B40.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，偽造或者參與偽造審查資料或擔保資料，或已知客戶提供虛假資料仍上報審批的，一般情節(jié)的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、給予開除處分【正確答案】：C41.在支付審核過程中，在借款人未落實借款合同約定提款條件的情況下予以支付的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C42.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定撰寫審查報告，未提出明確審查意見或審查結論不明確的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：A43.在信貸系統(tǒng)管理運用中，運行信貸系統(tǒng)的計算機與外部網(wǎng)絡聯(lián)接的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D44.在信貸系統(tǒng)管理運用中，未在規(guī)定時間內完成首次、定期、不定期貸后檢查的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D45.在信貸系統(tǒng)管理運用中，未在規(guī)定時間內完成首次、定期、不定期貸后檢查的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C46.在貸后管理過程中，對以未來預期收入為還款來源、應執(zhí)行資金監(jiān)管的信貸業(yè)務，未按要求落實資金監(jiān)管的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A47.在信貸業(yè)務調查中，未按規(guī)定對申請人的主體資格、交易背景、融資項目的核準建設情況以及所提供資料的真實性、合法性、有效性、完整性進行盡職調查的,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D48.在信貸業(yè)務審批中，存在未按規(guī)定召開貸款審查委員會會議；貸款審查委員會成員未獨立發(fā)表意見的情形，按照情節(jié)輕重程度，應給予直接責任人、制約責任人、領導責任人的處罰應為下列（）。A、按照情節(jié)輕重程度，給予經(jīng)濟處罰1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分B、按照情節(jié)輕重程度，給予經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分C、按照情節(jié)輕重程度，給予經(jīng)濟處罰1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分D、按照情節(jié)輕重程度，給予經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分【正確答案】：A49.高管人員和相關員工在離任（）年內其職責內的風險損失超常暴露的，其所在單位或上級部門有權將相應期限內已發(fā)放的績效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C50.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，調查人員提交的信貸資料有明顯缺陷、錯誤未能發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未退回的，一般情節(jié)的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、給予開除處分【正確答案】：C51.在信貸業(yè)務審批中，貸款審查委員會成員未獨立發(fā)表意見的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D52.在信貸業(yè)務調查中，調查結論不明確或分析內容與結論自相矛盾的,情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：B53.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱的違規(guī)責任人不包括（）。A、直接責任人B、共同責任人C、監(jiān)督檢查責任人D、領導責任人【正確答案】：B54.在貸后管理過程中，對以未來預期收入為還款來源、應執(zhí)行資金監(jiān)管的信貸業(yè)務，未按要求落實資金監(jiān)管的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：D55.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對借款人、保證人、融資項目及資金使用情況等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人()處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A56.在貸后管理過程中，未按規(guī)定程序、頻率和要求對信貸風險實行監(jiān)測的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人()處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：D57.信貸經(jīng)營管理過程中，截留、挪用貸款資金的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處分。A、記大過至留用察看處分B、警告至記過處分C、撤職處分D、開除【正確答案】：D58.在信貸業(yè)務審批中，未執(zhí)行“先評級、后授信、再用信”相關規(guī)定，逆程序、減程序辦理信貸業(yè)務的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：C59.違反客戶授信管理規(guī)定，未按規(guī)定執(zhí)行集團客戶或關聯(lián)客戶統(tǒng)一授信的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看【正確答案】：C60.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對逾期貸款采取資產(chǎn)保全等措施的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人()處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A61.在信貸業(yè)務調查中，按照規(guī)定應對申請人的主體資格、交易背景、融資項目的核準建設情況以及所提供資料的（）進行盡職調查，否則依據(jù)情節(jié)輕重，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人經(jīng)濟處罰1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。A、真實性、合法性、準確性、完整性B、真實性、合法性、客觀性、有效性C、真實性、合法性、有效性、完整性D、真實性、合規(guī)性、序時性、有效性【正確答案】：C62.在信貸業(yè)務審批中，有權審批人對貸審會（組）未通過的信貸業(yè)務審批同意的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：D63.在信貸業(yè)務調查中，調查結論不明確或分析內容與結論自相矛盾的,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D64.在支付審核過程中，未按規(guī)定進行支付審核與發(fā)放控制的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：A65.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對抵（質）押物的保管和變化進行監(jiān)控、檢查和重評的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：D66.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對客戶基礎資料進行完善和更新的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：C67.在信貸業(yè)務審批中，無貸審會會議記錄或未如實記錄會議情況的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：B68.在信貸業(yè)務審批中，違反國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和環(huán)保政策及監(jiān)管部門規(guī)定審批信貸業(yè)務的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：D69.在信貸系統(tǒng)管理運用中，未按規(guī)定完成風險分類、資產(chǎn)減值并封存數(shù)據(jù)的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C70.有權機構是指各級黨委會、理（董）事會、社（行）務會、主任（行長）辦公會等（）機構。A、管理B、執(zhí)行C、監(jiān)督D、議事決策【正確答案】：D71.以下哪個選項不屬于政務處分（）。A、警告B、記過、記大過C、降級降職、撤職D、批評通報【正確答案】：D72.在信貸業(yè)務審批中，超權限或變相超權限審批信貸業(yè)務的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：C73.在信貸業(yè)務審批中，未按規(guī)定審批貸款，致使貸款期限、額度、利率明顯異常的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D74.在支付審核過程中，在借款人未落實借款合同約定提款條件的情況下予以支付的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D75.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定撰寫審查報告，未提出明確審查意見或審查結論不明確的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C76.在支付審核過程中，未按規(guī)定受托支付或自主支付的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D77.在信貸業(yè)務審批中，未按規(guī)定審批貸款，致使貸款期限、額度、利率明顯異常的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C78.在支付審核過程中，在借款人未落實借款合同約定提款條件的情況下予以支付的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：A79.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定撰寫審查報告，未提出明確審查意見或審查結論不明確的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D80.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對逾期貸款采取資產(chǎn)保全等措施的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：C81.在信貸業(yè)務審批中，雙人審批未明確牽頭審批人或未執(zhí)行最嚴格條件的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C82.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對借款人、保證人、融資項目及資金使用情況等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、領導責任人()處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：C83.在其職責范圍內，對制約或者監(jiān)督工作不履行或者不正確履行職責，或者對違規(guī)行為知情不報，未能有效防止違規(guī)行為發(fā)生的工作人員是（）。A、制約責任人B、監(jiān)督檢查責任人C、領導責任人D、直接責任人【正確答案】：A84.在支付審核過程中，未執(zhí)行實貸實付的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D85.下列說法正確的有（）。A、受到政務處分（開除處分除外）的，在處分期內不得晉升職務、級別、工資檔次，取消評優(yōu)評先資格B、受到政務處分（開除處分除外）的，在處分期內可以晉升職務、級別、工資檔次，但取消評優(yōu)評先資格C、受到政務處分（開除處分除外）的，在處分期內不得晉升職務、級別、工資檔次，但具備評優(yōu)評先資格D、受到政務處分（開除處分除外）的，在處分期內可以晉升職務、級別、工資檔次，具備評優(yōu)評先資格【正確答案】：A86.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對借款人和擔保人進行催收的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：D87.在支付審核過程中，未執(zhí)行實貸實付的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：A88.在支付審核過程中，未按規(guī)定進行支付審核與發(fā)放控制的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D89.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對客戶基礎資料進行完善和更新的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：A90.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》中所規(guī)定警告的處分期為（）個月，記過的處分期為（）個月，記大過的處分期為（）個月，降級、撤職、留用察看的處分期為（）個月。（）A、6、12、18、24B、6、24、18、12C、12、12、24、24D、3、6、9、12【正確答案】：A91.在信貸系統(tǒng)管理運用中，未按規(guī)定完成風險分類、資產(chǎn)減值并封存數(shù)據(jù)的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：A92.違反客戶授信管理規(guī)定，未按監(jiān)管部門規(guī)定和省聯(lián)社有關要求對授信額度進行測算，致使決策失誤，授信發(fā)生風險或損失的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看【正確答案】：A93.在信貸業(yè)務調查中，調查結論不明確或分析內容與結論自相矛盾的,情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：C94.未制定科學、合理的貸款利率定價制度；違反利率定價管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低貸款利率等違反利率管理規(guī)定，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分B、經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分C、經(jīng)濟處罰1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分D、經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分【正確答案】：B95.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱直接責任人是指直接實施（）的工作人員。A、違法行為B、違規(guī)行為C、非法行為D、行政違法行為【正確答案】：B96.在貸后管理過程中，未按規(guī)定對客戶基礎資料進行完善和更新的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、警告至記大過處分D、降級至留用察看處分【正確答案】：D97.在信貸業(yè)務審批中，違反國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和環(huán)保政策及監(jiān)管部門規(guī)定審批信貸業(yè)務的，情節(jié)較輕的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、記過至留用察看處分D、開除處分【正確答案】：C98.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，未按規(guī)定對借款人、擔保人的償債能力、誠信狀況，項目風險以及擔保情況等因素進行風險評價的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D99.在信貸業(yè)務審批中，未按規(guī)定召開貸款審查委員會會議的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人（）處罰。A、經(jīng)濟處罰500-1000元B、經(jīng)濟處罰1000-3000元C、給予警告至記大過處分D、給予降級至留用察看處分【正確答案】：D100.中共黨員實施違規(guī)行為，按《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》執(zhí)行的同時需要給予黨紀處分的，由（）按中國共產(chǎn)黨黨章、黨紀的有關規(guī)定辦理。A、紀檢部門B、風險合規(guī)部門C、人力資源部門D、稽核部門【正確答案】：A1.處罰決定中應當包括被處罰人、所屬單位、違規(guī)事實、認定違規(guī)的（）等內容。A、相關證據(jù)B、處罰方式C、申訴權利D、申訴部門【正確答案】：ABCD2.違規(guī)責任人在承擔經(jīng)濟賠償責任時，下列說法正確的時（）。A、賠償金額在10萬元（含）以下的，應當一次性賠償B、賠償金額超過10萬元，應當先一次性賠付10萬元，超過部分視違規(guī)責任人經(jīng)濟情況而定C、賠償金額超過10萬元，應當先一次性賠付10萬元，超過部分逐月扣除本人薪酬，直至賠償完畢D、賠償金額超過10萬元，應當先一次性賠付10萬元，超過部分逐月從本人薪酬中扣除，直至賠償完畢，扣罰薪酬期間按當?shù)刈畹凸べY標準支付勞動報酬【正確答案】：AD3.在信貸業(yè)務調查中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人記大過至留用察看處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。A、幫助、暗示、默許、串通客戶編造虛假資料，隱瞞事實套取貸款的B、明知客戶提供虛假資料隱瞞不報或接收無效的客戶證件的C、調查結論不明確或分析內容與結論自相矛盾的D、發(fā)現(xiàn)客戶存在非法融資行為，與客戶串通隱瞞，協(xié)助其獲取貸款的E、調查報告嚴重失真或關鍵內容缺失，造成不良后果或損失的【正確答案】：ABDE4.以下說法正確的是（）。A、違規(guī)責任人同時有兩種以上違規(guī)行為應受政務處分的，按其各項違規(guī)行為中應給予的最低處分檔次處分B、同一違規(guī)行為同時觸犯本辦法兩條以上處罰規(guī)定的，按照處罰較重的規(guī)定處罰C、規(guī)責任人因有兩種以上違規(guī)行為觸犯本辦法兩條以上處罰規(guī)定的，按照處罰較重的規(guī)定，從重或加重處罰D、對違規(guī)責任人同一違規(guī)行為不得重復處罰，但對處罰明顯失當?shù)?，由上一級監(jiān)察部門責令原作出處罰決定的機構予以糾正【正確答案】：BCD5.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱違規(guī)責任人包括（）。A、直接責任人B、制約責任人C、監(jiān)督檢查責任人D、領導責任人【正確答案】：ABCD6.監(jiān)督檢查責任人是指內部（）過程中，不履行或者不正確履行職責，未能有效防止違規(guī)行為發(fā)生的人員以及負責人。A、檢查B、統(tǒng)計C、稽核D、審計【正確答案】：ACD7.調查人員、審查人員、審批人員及其直系親屬與被調查人、被處罰人有利害關系的，應當主動回避或由相關單位決定回避，不得參與（）。A、調查B、審查C、審批D、復議【正確答案】：ABCD8.違反客戶評級管理規(guī)定，有（）下列情形之一的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。A、未按規(guī)定程序、頻次、權限辦理客戶信用等級評定的B、違反規(guī)定隨意調整信用等級評定結果的C、在年度等級修正過程中，按照規(guī)定應降級而未降級的D、未經(jīng)批準擅自對外披露信用等級評定結果的E、其他違反信用等級評定規(guī)定情形的【正確答案】：ABCDE9.在信貸資產(chǎn)分類過程中，有（）下列情形之一的，給予直接責任人、領導責任人經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。A、未設立信貸風險分類機構或崗位的B、未按規(guī)定時間、程序、權限和標準等組織開展信貸資產(chǎn)風險分類及認定的C、風險資產(chǎn)分類失真的D、違反規(guī)定調整分類結果的E、其他違反信貸資產(chǎn)分類規(guī)定的情形【正確答案】：ABCDE10.小王向某公司新發(fā)放290萬元抵押擔保貸款，下列說法正確的是（）。A、按規(guī)定簽訂了借款合同、擔保合同等法律性文本或資料；B、執(zhí)行信貸合同文本面簽制度并留存影像資料；C、按規(guī)定落實審批意見發(fā)放貸款；D、抵（質）押登記、止付、交付等相關抵押手續(xù)未生效即發(fā)放貸款。【正確答案】：ABC11.立案部門應當建立登記制度，登記內容包括違規(guī)（）人員等。A、事實B、時間C、發(fā)生地D、金額【正確答案】：ABC12.信貸經(jīng)營管理過程中，下列選項中有（）情形之一的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人開除處分。A、發(fā)放冒名、假名貸款的B、賬外發(fā)放貸款的C、在辦理貸款中，有吃、拿、卡、要等違紀行為或收受賄賂，或謀取其他不正當利益的D、違反規(guī)定隨意調整信用等級評定結果的【正確答案】：ABC13.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人開除處分。A、調查人員提交的信貸資料有明顯缺陷、錯誤未能發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未退回的B、忽視或隱瞞審查與風險評價中發(fā)現(xiàn)重大問題或向有權審批人提供虛假審查報告的C、偽造或者參與偽造審查資料或擔保資料，或已知客戶提供虛假資料仍上報審批的D、未按規(guī)定對信貸業(yè)務的合法性、合理性、準確性以及資料的完整性進行盡職審查，并提出風險評價意見的【正確答案】：ABC14.違規(guī)事實調查材料包括（）及其他相關材料。A、調查報告B、證據(jù)材料C、領導審批記錄D、有效性【正確答案】：AB15.在辦理扶貧小額信貸業(yè)務過程中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人警告至記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。A、為非建檔立卡貧困戶及不符合條件的建檔立卡貧困戶發(fā)放扶貧小額信貸的B、未通過扶貧部門蓋章、推薦，或未提供扶貧部門認可的依據(jù)，發(fā)放扶貧小額信貸的C、未按規(guī)定對建檔立卡貧困戶開展評級和授信業(yè)務，或隨意確定、調整信用等級、授信額度的D、違反扶貧小額信貸調查、審查、審批、發(fā)放支付、貸后管理、風險處置等方面的相關制度規(guī)定的【正確答案】：ABCD16.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱不良后果包括（）。A、造成A級商業(yè)秘密信息泄露的；B、造成人、財、物浪費或工作進度延誤的；C、對山西省農村信用社形象、聲譽造成一定負面影響的；D、造成20萬元以下案件或責任事故的；【正確答案】：ABC17.在辦理票據(jù)業(yè)務過程中下列說法正確的是（）。A、在辦理貼現(xiàn)業(yè)務過程中，先劃付資金后審驗票據(jù)B、對商業(yè)承兌匯票到期日未能支付的匯票金額轉入逾期貸款處理C、辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業(yè)務D、在辦理貼現(xiàn)業(yè)務過程中，邊查邊貼、先貼后查、有查無復E、在辦理商業(yè)匯票業(yè)務時，要嚴格審查商業(yè)匯票申請人基本條件、嚴格審核與客戶簽署的服務協(xié)議和附件內容并歸檔管理【正確答案】：BE18.有下列情況之一的，應當立案（）。A、單位或個人檢舉揭發(fā)、投訴反映山西省農村信用社工作人員違規(guī)事實的B、外部機構將公民、法人或者其他組織反映的信訪件轉交山西省農村信用社辦理的C、外部機構在實施檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事實，需要進一步調查核實的D、有事實材料證明違規(guī)事實確已發(fā)生且按本辦法應當予以相應處罰的【正確答案】：ABCD19.違反客戶授信管理規(guī)定，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一且情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。A、未按規(guī)定程序、頻次、權限辦理客戶授信業(yè)務的B、表內外用信余額之和超過所核定授信額度的C、對信用等級調整的客戶未重新核定授信額度的D、幫助、暗示、默許、串通客戶編造虛假資料，隱瞞事實套取貸款的【正確答案】：ABC20.有下列哪種情形的可以免予處罰（）。）A、因不可抗力造成資產(chǎn)（資金）損失、毀損的；受到暴力脅迫時的失當行為B、有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的C、國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化而導致風險并積極采取相關措施的D、有證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)案件、事故前，已經(jīng)指出問題、隱患或發(fā)出整改建議，并向本單位領導和上級主管部門領導報告的【正確答案】：ABCD21.在辦理擔保貸款過程中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人記過至留用察看處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。A、以虛假抵（質）押品、保證人資料辦理擔保貸款或虛假登記的B、接受法律或國家政策明令禁止或限制的抵（質）押品，接受本行（社）的股權作為質押的C、以已掛失、已凍結的權利憑證進行質押的D、抵（質）押權屬關系不明晰、有爭議，形成損失的E、貸款本息收回前，提前解除抵（質）押手續(xù)、抽取抵（質）押權證及代保管有價物品、釋放抵（質）押品或同意撤保，動用、解凍或釋放保證金的【正確答案】：ABCDE22.違規(guī)責任人（）情況下被取消當年評優(yōu)評先的資格。A、受到政務處分（開除處分除外）的，在處分期內取消評優(yōu)評先資格B、確有違規(guī)行為的停職免職工作人員取消當年評優(yōu)評先資格C、受到全系統(tǒng)內通報批評的，取消當年評優(yōu)評先資格D、確有違規(guī)行為的離崗待崗工作人員取消當年評優(yōu)評先資格【正確答案】：ABCD23.老王作為縣級行社客戶部（審查與風險評價部門）負責人，現(xiàn)為主審查崗位，對某某公司進行審查時，下列做法正確的是（）。A、發(fā)現(xiàn)了調查人員提交的信貸資料有明顯的缺陷、錯誤，發(fā)現(xiàn)后按照規(guī)定立即退回B、秉承原則不與客戶見面，所需要的資料由調查部門（崗位）提供，保持了審查和風險評價工作應有的獨立性和客觀性C、在審查與風險評價過程中，發(fā)現(xiàn)了重大問題，自己簽字后，繼續(xù)上報審批D、按照有關規(guī)定撰寫了審查報告，提出了明確的審查意見或審查結論，上報審批?！菊_答案】：ABD24.《處罰辦法》中，除經(jīng)濟處罰和政務處分外，對違規(guī)責任人的處罰方式還有（）。A、通報批評B、誡勉談話C、停職免職、離崗待崗D、暫停或取消上崗資格【正確答案】：ABCD25.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱山西省農村信用社包括()。A、省聯(lián)社B、各審計中心、市聯(lián)社C、村鎮(zhèn)銀行D、各縣級聯(lián)社、農商行【正確答案】：ABD26.在貸后管理過程中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、領導責任人警告至記過處分，給予開除處分。A、未按規(guī)定對借款人、保證人、融資項目及資金使用情況等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析的B、對貸后檢查發(fā)現(xiàn)的風險隱患未及時采取措施整改的；C、貸款到期不能按期清償本息或發(fā)生其他風險狀況時，未及時處置抵（質）押品，造成損失的；D、未嚴格執(zhí)行貸后管理、催收，導致喪失訴訟時效的【正確答案】：BCD27.違反客戶評級管理規(guī)定，下列選項中存在哪些（）情形之一，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。A、未按規(guī)定程序、頻次、權限辦理客戶信用等級評定的B、違反規(guī)定隨意調整信用等級評定結果的C、在年度等級修正過程中，按照規(guī)定應降級而未降級的D、未經(jīng)批準擅自對外披露信用等級評定結果的【正確答案】：ABCD28.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱的情節(jié)嚴重是指（）。A、嚴重失職或瀆職的B、隱瞞事實或提供虛假資料的C、授意、強令、指使他人違規(guī)的D、打擊報復的【正確答案】：ABCD29.在信貸業(yè)務審批中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人降級至留用察看處分。A、未按規(guī)定召開貸款審查委員會會議的B、未執(zhí)行“先評級、后授信、再用信”相關規(guī)定，逆程序、減程序辦理信貸業(yè)務的C、貸款審查委員會成員未獨立發(fā)表意見的D、無貸審會會議記錄或未如實記錄會議情況的【正確答案】：ACD30.下列選項中哪些情形可以從輕或減輕處罰（）。A、違規(guī)情節(jié)輕微，能夠主動賠償且有悔過表現(xiàn)的B、據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的C、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的D、發(fā)后積極提供有價值的破案線索，對及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的【正確答案】：ABCD31.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱的情節(jié)較重是指（）。A、經(jīng)批評教育不予改正，再次發(fā)生同類違規(guī)行為的B、明知行為違反制度而實施或參與實施該行為的C、具有其它較重情節(jié)的D、打擊報復舉報人【正確答案】：ABC32.下列那種行為應當從重或加重處罰（）。A、內外勾結實施違規(guī)行為的B、干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處罰的C、在受處分期間再次發(fā)生違規(guī)行為需要給予處罰的D、隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的,對檢舉人、證人、鑒定人、調查人打擊報復的【正確答案】：ABCD33.制定《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》的目的是（）。A、為了強化內部管理B、預防和懲治違規(guī)行為C、維護正常經(jīng)營管理秩序D、保障山西省農村信用社資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和科學發(fā)展【正確答案】：ABCD34.關于政務處分解除的相關規(guī)定，（）處分期滿后，處分期內沒有發(fā)生新的違規(guī)行為的，處分期滿之日起自動解除。A、警告B、記過C、記大過D、撤職【正確答案】：AB35.在信貸管理系統(tǒng)使用過程中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，給予直接責任人、領導責任人記過至留用察看處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。A、串崗、混崗操作，或離開時未退出操作系統(tǒng)的B、隨意修改、刪除、變更系統(tǒng)操作人員及管理人員信息的C、在系統(tǒng)中違規(guī)處置、注銷、變更抵（質）押品信息，設定虛假抵（質）押品信息的D、對外泄露從信貸系統(tǒng)獲取的業(yè)務參數(shù)信息、客戶信息和信貸業(yè)務信息的E、系統(tǒng)使用人員崗位調離時，未按規(guī)定辦理交接的【正確答案】：ABCDE36.申請解除處分的程序包括（）。A、受處分人提出申請B、所在單位監(jiān)察部門審核，提出是否同意解除處分的意見C、提出解除處分意見后，呈報原作出處罰決定的有權機構審批D、解除處分決定應以正式公文的形式作出，并將解除處分決定書面通知有關單位和受處分人本人【正確答案】：ABCD37.在信貸業(yè)務審查與風險評價中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人降級至留用察看處分。A、未按規(guī)定對信貸業(yè)務的合法性、合理性、準確性以及資料的完整性進行盡職審查，并提出風險評價意見的B、偽造或者參與偽造審查資料或擔保資料，或已知客戶提供虛假資料仍上報審批的C、未按規(guī)定對借款人、擔保人的償債能力、誠信狀況，項目風險以及擔保情況等因素進行風險評價的D、未按規(guī)定撰寫審查報告，未提出明確審查意見或審查結論不明確的【正確答案】：ACD38.以下說法正確的是（）。A、違規(guī)的責任人受到政務處分的，在處分期間不影響其晉升職級、職務、工作檔次，但取消評優(yōu)評先資格B、受到降級處分的，應當明確降級后的職務和級別，薪酬按降級后的職務、級別薪酬執(zhí)行。無級可降的，不適用降級處分，視情節(jié)輕重和危害后果給予記大過或者留用察看處分C、受到撤職處分的，薪酬按一般員工的薪酬執(zhí)行。無職可撤的，不適用撤職處分，視情節(jié)輕重和危害后果給予記大過或留用察看處分。D、受到留用察看處分的違規(guī)責任人，撤銷其所擔任的職務，按當?shù)刈畹凸べY標準支付勞動報酬【正確答案】：BD39.在信貸業(yè)務審批中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人給予開除處分。A、未按規(guī)定召開貸款審查委員會會議的B、違反國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和環(huán)保政策及監(jiān)管部門規(guī)定審批信貸業(yè)務的C、超權限或變相超權限審批信貸業(yè)務的D、未執(zhí)行“先評級、后授信、再用信”相關規(guī)定，逆程序、減程序辦理信貸業(yè)務的【正確答案】：BCD40.《處罰辦法》對違規(guī)責任人的處罰方式包括（）。A、經(jīng)濟處罰B、政務處分C、其他方式D、刑事處罰【正確答案】：ABC41.在貸款發(fā)放過程中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人警告至記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。A、未按規(guī)定簽訂借款合同、擔保合同等法律性文本或資料的B、未執(zhí)行信貸合同文本面簽制度并留存影像資料的C、未按規(guī)定驗證客戶信息，或違規(guī)代特殊客戶驗證信息的D、未按規(guī)定落實審批意見發(fā)放貸款的E、相關法律文件、抵（質）押登記、止付、交付等相關抵（質）押手續(xù)未生效即發(fā)放貸款的【正確答案】：ABCDE42.關于貸審會的召開下列說法正確的是（）。A、貸審會的召開，實行定期例會制度B、貸審會會議須由四分之三及以上委員出席方可舉行C、如遇緊急事項，經(jīng)主任委員會同意，可隨時召開會議D、對審議事項須由貸審會委員四分之三及以上表決通過方為有效【正確答案】：ABC43.貸款客戶王某290萬元抵押貸款即將到期，因資金緊張向信用社再次提出貸款申請，以下客戶經(jīng)理做法錯誤的是（）。A、王某將290萬元貸款歸還，為節(jié)省時間以原抵押權證再次辦理貸款B、王某將290萬元貸款歸還，然后辦理抵押權注銷，重新登記后再次辦理貸款C、與王某達成口頭協(xié)議，將原抵押權辦理注銷，重新登記后辦理新貸款，隨后將原290萬元貸款歸還D、籌集資金為王某墊款將290萬元貸款歸還，抵押權注銷后重新登記，再次辦理貸款【正確答案】：ACD44.關于停職免職或離崗待崗的說法正確的有（）。A、停職免職或離崗待崗的期限均為為3個月B、停職免職或離崗待崗期間，按當?shù)刈畹凸べY標準領取勞動報酬C、確有違規(guī)行為的停職免職工作人員取消當年評優(yōu)評先資格D、對已被有關國家機關立案調查或采取強制措施的，不能進行停職免職【正確答案】：ABC45.《處罰辦法》中，政務處分主要包括（）。A、警告B、記過、記大過C、降級、撤職D、留用察看、開除【正確答案】：ABCD46.下列選項組，關于通報批評說法正確有（）。A、市級機構通報批評B、縣級行社通報批評C、全省農村信用社系統(tǒng)通報批評D、全省農村信用社系統(tǒng)通報批評可以由省聯(lián)社和辦事處作出，受到全系統(tǒng)內批評的，取消當年評優(yōu)評先資格【正確答案】：ABC47.在貸款客戶管理過程中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，給予直接責任人、領導責任人經(jīng)濟處罰500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。A、未按規(guī)定對客戶管理、分類的B、違反貸款客戶分類管理標準，違規(guī)上調分類結果的C、因崗位變動，未按規(guī)定移交客戶的D、存在遲報、虛報、瞞報、漏報客戶信息，造成分類信息失真的E、存在與客戶串通故意錄入虛假信息、逃避系統(tǒng)控制發(fā)放貸款的【正確答案】：ABCDE48.《山西省農村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》所稱嚴重后果是指（）。A、造成國家秘密或AA以上商業(yè)秘密信息泄露的B、對山西省農村信用社形象、聲譽造成嚴重負面影響的C、被司法機關或監(jiān)管、審計、稅務、工商等行政機關處罰金額在50萬元以上的或被責令停業(yè)整頓、停辦業(yè)務的D、造成重要空白憑證、有價單證、已與賬戶綁定的電子銀行客戶證書、印章、密押器、未使用的支付密碼器等丟失的【正確答案】：ABCD49.下列情況中，違反辦理扶貧小額信貸業(yè)務有關規(guī)定是（）。A、待發(fā)放扶貧小額貸款后，補充經(jīng)扶貧部門蓋章、推薦手續(xù)。B、對所轄片區(qū)符合扶貧信貸準入的貧困戶，統(tǒng)一評級授信。C、扶貧小額貸款到期后及時盡職履責、組織清收。形成逾期或不良后，未向政府部門提交風險補償申請。D、向符合扶貧小額貸款條件的關系人發(fā)放貸款，貸款能夠按時結息并到期已歸還?！菊_答案】：AC50.在辦理擔保貸款過程中，下列選項中出現(xiàn)（）情形之一的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人警告至記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。A、未按規(guī)定核實抵（質）押擔保的真實性、合法性和有效性以及抵（質）押物的權屬情況、市場價值和變現(xiàn)能力的B、未按規(guī)定取得所有權人、共有人、有權機構或部門同意抵（質）押的書面證明材料的C、未按規(guī)定評估抵（質）押品，造成評估價值明顯高于市場公允價值且不能覆蓋貸款本息的D、抵押前未對抵押品的租賃情況進行核實的【正確答案】：ABCD1.指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務的，發(fā)出指令的人員和接受指令后不抵制、不上報并遵從執(zhí)行的經(jīng)辦人員均為直接責任人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.違反客戶授信管理規(guī)定，未按規(guī)定執(zhí)行集團客戶或關聯(lián)客戶統(tǒng)一授信的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予直接責任人、制約責任人、領導責任人降級至留用察看。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.安排工作人員違規(guī)混崗、兼崗的，安排人為直接責任人,接受指令后不抵制、不上報并遵從執(zhí)行的混崗、兼崗人為間接責任人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.應知或已知系統(tǒng)存在缺陷，應完善而未完善的，系統(tǒng)的維護者與管理者為直接責任人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.《處罰辦法》對違規(guī)責任人的處罰