基從-應(yīng)知應(yīng)會(huì)練習(xí)卷含答案

第頁(yè)基從-應(yīng)知應(yīng)會(huì)練習(xí)卷含答案1.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括（）A、公募基金的投資決策B、公募基金的銷(xiāo)售C、公募基金的銷(xiāo)售支付D、公募基金的份額登記【正確答案】：A解析：

公募基金的投資決策2.59.公募開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)包括()

I.基金管理人

Ⅱ.托管行

II.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

IV.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ【正確答案】：D解析：

《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦

理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。3.公募基金宣傳推介材料允許使用(）A、知名媒體的推薦報(bào)告B、最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C、單位或個(gè)人的推薦材料基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)【正確答案】：B解析：

【最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。4.關(guān)于股權(quán)投資基金的投資范圍，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、非上市公司可交易的普通股屬于股權(quán)投資基金的投資范圍B、上市公司公開(kāi)發(fā)行的債券屬于股權(quán)投資基金的投資范圍C、上市公司非公開(kāi)發(fā)行的普通股屬于股權(quán)投資基金的投資范圍D、非上市公司的典當(dāng)資產(chǎn)不屬于股權(quán)投資基金的投資范圍【正確答案】：B解析：

上市公司公開(kāi)發(fā)行的債券屬于股權(quán)投資基金的投資范圍5.從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來(lái)看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中

的（）A、挪用基金資產(chǎn)B、將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)C、不公平對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)D、從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)【正確答案】：A解析：

JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)中劃出，故挪用A

基金資產(chǎn)為B基金繳款。

【材料題】根據(jù)以下材料，回答73-75題。

A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開(kāi)放式FOF(基金中基

金)，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。6.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷(xiāo)文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。A、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)[答案]【正確答案】：B解析：

【信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。7.關(guān)于基金經(jīng)理在投資組合執(zhí)行的過(guò)程中需要完成的工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、如果資產(chǎn)配置方案的變化是永久性的，那么基金經(jīng)理會(huì)更新投資政策說(shuō)明書(shū)B(niǎo)、基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)資本市場(chǎng)預(yù)期的變化對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整C、投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策D、基金經(jīng)理會(huì)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化【正確答案】：C解析：

【投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策】

A正確，投資經(jīng)理有時(shí)會(huì)特意讓投資組合的實(shí)際資產(chǎn)配置臨時(shí)偏離其戰(zhàn)略資產(chǎn)配置。例如，當(dāng)投資者自身情況相比平時(shí)發(fā)生了變化，投資經(jīng)理有可能會(huì)調(diào)整資產(chǎn)配置以適應(yīng)該變化。這種臨時(shí)性的配置會(huì)一直保持到投資者自身情況恢復(fù)才會(huì)被調(diào)整到戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的水平。如果這種變化是永久的，那么投資經(jīng)理就必須更新投資政策說(shuō)明書(shū)，此時(shí)臨時(shí)的資產(chǎn)配置方案將會(huì)成為新的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案。

C錯(cuò)誤

B正確，投資執(zhí)行是投資規(guī)劃的實(shí)現(xiàn)。在執(zhí)行階段，投資經(jīng)理會(huì)結(jié)合投資組合的目標(biāo)、資本市場(chǎng)預(yù)期和分析師報(bào)告等來(lái)制定組合構(gòu)建和證券選擇等方面的決策，并由交易部門(mén)執(zhí)行投資決策。之后，投資經(jīng)理會(huì)根據(jù)投資者實(shí)際情況和資本市場(chǎng)預(yù)期的變化對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整。故C項(xiàng)有誤，執(zhí)行投資決策的是交易部門(mén)，而不是投資經(jīng)理。

D正確，在進(jìn)行投資決策時(shí)，投資經(jīng)理會(huì)進(jìn)行投資組合優(yōu)化。投資組合優(yōu)化是指通過(guò)數(shù)量化分析工具將各類(lèi)資產(chǎn)有效地組合起來(lái)達(dá)到預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)和收益目標(biāo)。8.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財(cái)務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性B、主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理情況等C、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括收入、凈利潤(rùn)、增長(zhǎng)率等,公司企業(yè)價(jià)值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)D、投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展【正確答案】：C9.（）既是基金當(dāng)事人，也是基金的管理者。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【正確答案】：A解析：

【基金管理人】

基金信理人既是基金當(dāng)事人，也是基金的管理者。10.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷(xiāo)售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.募集對(duì)象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購(gòu)成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：D解析：

I、II、IV11.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是()I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III.乙公司提供非公開(kāi)信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開(kāi)信息A、II、IIIB、I、IVC、II、IVD、I、III【正確答案】：D12.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財(cái)務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性B、主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理情況等C、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括收入、凈利潤(rùn)、增長(zhǎng)率等,公司企業(yè)價(jià)值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)D、投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展【正確答案】：C解析：

主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括收入、凈利潤(rùn)、增長(zhǎng)率等,公司企業(yè)價(jià)值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)13.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性B、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性C、基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性D、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往受到懲戒和制裁【正確答案】：A解析：

【基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性】14.被投資企業(yè)境內(nèi)IPO市場(chǎng)不包括()。A、科創(chuàng)板B、創(chuàng)業(yè)板C、主板D、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【正確答案】：D解析：

全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)15.關(guān)于基金日常估值程序，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B、基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核C、基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)外公告D、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行【正確答案】：C解析：

【基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)外公告】

（1）基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。

（2）基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣嗣總€(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人。

（3)基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布（C錯(cuò)誤）并由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。16.下列選項(xiàng)中，會(huì)帶來(lái)跨境投資估值風(fēng)險(xiǎn)的是(）I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場(chǎng)、多品種和多幣種的估值核算Ⅱ.數(shù)據(jù)來(lái)源不一致Ⅲ.證券交易過(guò)度活躍Ⅳ.各國(guó)稅收制度不一樣A、I、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：D解析：

【I、II、IV】跨境業(yè)務(wù)涉及多市場(chǎng)、多品種和多幣種的估值核算問(wèn)題，基金會(huì)計(jì)估值過(guò)程中經(jīng)常會(huì)遇到數(shù)據(jù)來(lái)源不一致、證券交易不活躍、各國(guó)家稅收制度不一樣等問(wèn)題，這些問(wèn)題都是潛在的估值風(fēng)險(xiǎn)。17.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素是(）。A、基金管理規(guī)模B、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C、基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn)、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模【正確答案】：A解析：

[基金管理規(guī)模]18.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額B、基金份額的轉(zhuǎn)換按照申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額的數(shù)量C、.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D、.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法【正確答案】：A解析：

【當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額】19.相對(duì)于壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限()，并且賠償額度風(fēng)險(xiǎn)()，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于()風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)。A、較短，較小，高.B、較長(zhǎng)，較大，高C、較短，較大，低D、較長(zhǎng)，較小，低【正確答案】：C20.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是（）A、基金管理公司的費(fèi)用支出核算B、基金持有證券的權(quán)益核算C、基金申購(gòu)與贖回核算D、基金資產(chǎn)估值核算【正確答案】：A解析：

基金管理公司的費(fèi)用支出核算21.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A、債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)B、通貨膨脹C、信用債交易流動(dòng)性不足D、發(fā)行方宣布回購(gòu)債券【正確答案】：B解析：

【通貨膨脹】

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指那些影響所有公司的因素引起的風(fēng)險(xiǎn)。例如，戰(zhàn)爭(zhēng)、經(jīng)濟(jì)衰退、通貨膨脹、高利率等非預(yù)期的變動(dòng)。22.關(guān)于非公開(kāi)募集基金的募集，以下表述正確的是()A、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國(guó)家級(jí)媒體推介B、基金管理人可通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開(kāi)推介C、基金管理人可采取線下投資者見(jiàn)面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品D、基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：B解析：

基金管理人可通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開(kāi)推介23.下列哪一項(xiàng)不屬于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差別？（）A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、投資方向不同D、信息披露程度不同【正確答案】：C解析：

【投資方向不同】

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異（1)性質(zhì)不同；（2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同；（3)信息披露程度不同。24.股票A的最近成交價(jià)為每股12元，投資者融券賣(mài)出10萬(wàn)股。第二天，該股票價(jià)格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為()萬(wàn)元。A、30B、15C、20D、25【正確答案】：A解析：

3025.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B、要求投資者提供收入證明C、有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專(zhuān)業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)D、對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查【正確答案】：C解析：

A、B做法無(wú)誤，因?yàn)槠胀ㄍ顿Y者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者需要滿足金融資產(chǎn)或者收入的

條件，因此可以要求投資者提供金融資產(chǎn)證明或者收入證明。C選項(xiàng)不適當(dāng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有義務(wù)說(shuō)明對(duì)不同類(lèi)別

投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。D選項(xiàng)做法無(wú)誤，基金

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合要求。26.關(guān)于混合型基金,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng)、混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C、偏債型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動(dòng)性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D、偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控【正確答案】：D解析：

偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控27.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括（）A、股票和基金B(yǎng)、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C、委托方和受托方D、資金的需求方和供給方【正確答案】：C解析：

【委托方和受托方】28.（）又稱(chēng)絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來(lái)現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。A、理論價(jià)值法B、相對(duì)價(jià)值法C、市場(chǎng)價(jià)值法D、內(nèi)在價(jià)值法【正確答案】：D解析：

【內(nèi)在價(jià)值法】

內(nèi)在價(jià)值法又稱(chēng)絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來(lái)現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估；相對(duì)價(jià)值法是使用一家上市公司的市盈率、市凈率、市售率、市現(xiàn)率等指標(biāo)與其競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)行對(duì)比，以決定該公司價(jià)值的方法；市場(chǎng)價(jià)值法，就是加總企業(yè)所有發(fā)行在外的證券的市場(chǎng)價(jià)值來(lái)估算企業(yè)價(jià)值，這種簡(jiǎn)單的方法又稱(chēng)為股票和債券的方法。29.資產(chǎn)管理的參與方包括()A、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)B、委托方和受托方C、資金的需求方和提供方D、股票、債券【正確答案】：B30.隨著人們生活水平的大幅度提高，個(gè)人資產(chǎn)處置方式的增加，（）能幫助投資者克服單一投資產(chǎn)品或投資方法的困

惑。A、資產(chǎn)配置教育B、權(quán)益保護(hù)教育C、投資決策教育D、合規(guī)風(fēng)控教育【正確答案】：A解析：

資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。隨著人們生活水

平的大幅度提高，個(gè)人財(cái)富的逐步積累，投資理財(cái)無(wú)論在國(guó)外還是在國(guó)內(nèi)都越來(lái)越為人們所接受。人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)

的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)其

投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，I許多投資者教育專(zhuān)家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行

為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。31.股權(quán)投資基金Z擬投資公司A，預(yù)計(jì)公司A在接下來(lái)五年內(nèi)每年分配現(xiàn)金紅利，并按10%速度增長(zhǎng)，第一年分配給基金Z的現(xiàn)金紅利為100萬(wàn)元?；餤預(yù)計(jì)在第五年底按2000萬(wàn)元賣(mài)出持有公司A的全部股權(quán)，股權(quán)要求收益率為10%，基金Z按紅利折現(xiàn)模型對(duì)公司A的擬投股權(quán)估值為().A、1833.33萬(wàn)元B、1241.84萬(wàn)元C、1696.39萬(wàn)元D、1787.88萬(wàn)元【正確答案】：C解析：

1696.39萬(wàn)元32.關(guān)于基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的收取，以下說(shuō)法正確的是（）。

I.基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷(xiāo)售和對(duì)持有人的服務(wù)

Ⅱ基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費(fèi)率收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，不能開(kāi)展優(yōu)惠活動(dòng)

III.基金收取基金銷(xiāo)售基金費(fèi)的基金，不能再收取基金贖回費(fèi)A、I、Ⅱ、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅲ【正確答案】：C解析：

說(shuō)法正確，基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷(xiāo)售服務(wù)

費(fèi)，用千基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

II說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

III說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。與銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取無(wú)關(guān)。33.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、投資者在生命周期中所處的階段可能會(huì)給投資者的投資選擇帶來(lái)限制B、如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低C、對(duì)面臨高稅率的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，避稅和稅收遞延將對(duì)投資決策起很重要的作用D、投資期限的長(zhǎng)短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求【正確答案】：B解析：

【如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低】34.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說(shuō)法正確的包括()I.最近半年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：A35.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素B、基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素C、基本面分析的核心在于公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平D、技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢(shì)、漲跌幅等因素【正確答案】：A36.機(jī)構(gòu)投資人將另類(lèi)投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類(lèi)投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險(xiǎn)B、納入另類(lèi)投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、另類(lèi)投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D、納入另類(lèi)投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D37.以下不符合專(zhuān)業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A、基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)B、基金從業(yè)人員在向客戶(hù)預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)C、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí),應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性D、基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)【正確答案】：B解析：

基金從業(yè)人員在向客戶(hù)預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)38.以下不符合基金暫停估值條件的是()。A、不可抗力致使基金管理人無(wú)法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值B、基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營(yíng)業(yè)C、基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變D、發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)【正確答案】：C解析：

基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變39.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具B、從風(fēng)險(xiǎn)特性上看，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高C、從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)D、基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障【正確答案】：A解析：

基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具40.世界上（）被看做是最早的基金。A、1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng)、1744年由荷蘭商人愷特威士創(chuàng)辦的信托基金C、1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托D、1924年誕生于美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金【正確答案】：C解析：

【1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托】

世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金—海外及殖民地政府信托誕生在1868年的英國(guó)41.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德要求的是（）。A、張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過(guò)某上市石油公司的高管了解其對(duì)國(guó)際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷B、張三在飯局上了解到某上市公司有10送10股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買(mǎi)入該股票C、張三獲悉某上市公司尚未公開(kāi)發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫(xiě)研究報(bào)告，建議買(mǎi)入該股票D、張三在交易日午間從券商研究員處聽(tīng)到某上市公司業(yè)績(jī)變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開(kāi)盤(pán)【正確答案】：A解析：

【張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過(guò)某上市石油公司的高管了解其對(duì)國(guó)際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷】42.國(guó)債現(xiàn)券、企業(yè)債（含可轉(zhuǎn)換債券）、國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和原國(guó)家計(jì)劃和發(fā)展委員會(huì)備案，備案（）天內(nèi)無(wú)異議則正式實(shí)施。A、10B、15C、30D、60【正確答案】：B解析：

【15】

選項(xiàng)B正確，國(guó)債現(xiàn)券、企業(yè)債（含可轉(zhuǎn)換債券）、國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和原國(guó)家計(jì)劃和發(fā)展委員會(huì)備案，備案15天內(nèi)無(wú)異議則正式實(shí)施。43.第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評(píng)選前，邀請(qǐng)具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用對(duì)此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取了監(jiān)管談話的措施，其原因是()A、以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定B、構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)C、直接或者間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的方式輸送利益D、直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益E、港幣F、人民幣G、人民幣或港幣H、美元【正確答案】：B解析：

滬港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是(B)。44.以下不符合基金暫停估值條件的是()。A不可抗力致使基金管理人無(wú)法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值A(chǔ)、基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營(yíng)業(yè)B、基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變C、發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)【正確答案】：C45.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中專(zhuān)業(yè)審慎所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）

I.積極參加中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

Ⅱ注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)

Ⅲ參加CFA考試A、Ⅱ、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、I、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、

審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。其中，持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參

加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時(shí)（包括必修學(xué)時(shí)與選修學(xué)時(shí)），并通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員年檢?；鹦袠I(yè)是個(gè)實(shí)踐性強(qiáng)、知識(shí)更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)。基金從業(yè)人員要保持專(zhuān)業(yè)勝任能力，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，隨時(shí)汲取新知識(shí)，理論聯(lián)系實(shí)際，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專(zhuān)業(yè)勝任能力。46.基金從業(yè)人員開(kāi)展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶(hù)填寫(xiě)基金申購(gòu)表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶(hù)基本信息III.向公司VIP客戶(hù)銷(xiāo)售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個(gè)人客戶(hù)拼單購(gòu)買(mǎi)某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：B解析：

I、II、III、IV47.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶(hù)至上要求的是（）。A、張三在個(gè)人賬戶(hù)證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開(kāi)展交易B、張三在買(mǎi)入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢(xún)合規(guī)部門(mén)意見(jiàn)C、張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買(mǎi)入某一股票的指令D、張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤(rùn)大幅預(yù)增，超市場(chǎng)預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買(mǎi)入A公司股票【正確答案】：C解析：

【張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買(mǎi)入某一股票的指令】48.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()A、從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B、從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C、從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)D、從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方【正確答案】：C49.關(guān)于公募證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括()。I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)II.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則III.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【正確答案】：D解析：

I、III、IV50.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B、內(nèi)幕交易C、正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D、基于信息的操縱市場(chǎng)【正確答案】：D解析：

甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)，違反了誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德要求。雖然甲

的行為可能對(duì)其客戶(hù)有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損

害了資本市場(chǎng)的誠(chéng)信。51.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉(cāng)賣(mài)出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購(gòu)項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣(mài)出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正確答案】：C52.基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人編制的（）等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文或

者蓋章確認(rèn)。

Ⅰ.基金資產(chǎn)及份額凈值

Ⅱ.申購(gòu)贖回價(jià)格

III.基金定期報(bào)告

Ⅳ，定期更新的招募說(shuō)明書(shū)A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

基金托管人對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基

金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文件

或者蓋章確認(rèn)。53.私募基金管理人募集設(shè)立公司型私募基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)制定公司章程B、公司章程應(yīng)當(dāng)包括報(bào)送披露信息的內(nèi)容C、基金投資者既是基金份額持有人，也是公司股東D、公司章程應(yīng)當(dāng)包括基金份額的申購(gòu)、贖回與份額轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容【正確答案】：D解析：

【公司章程應(yīng)當(dāng)包括基金份額的申購(gòu)、贖回與份額轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容】

公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：基本情況；股東出資；股東的權(quán)利義務(wù)；入股、退股及轉(zhuǎn)讓?zhuān)还蓶|大會(huì)；高級(jí)管理人員；投資事項(xiàng)；管理方式；托管事項(xiàng)；利潤(rùn)

分配及虧損分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費(fèi)用和支出；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；信息披露制度；終止、解散及清算；章程的修訂；一致性；份額信息備份；報(bào)送披露信息等。所以BD選項(xiàng)

中，B選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。C選項(xiàng)描述正確，基金份額持有人還有別的身份，就是股東；A選項(xiàng)描述正確。54.假設(shè)股權(quán)投資基金按照12%的折現(xiàn)率計(jì)算，基金凈現(xiàn)值為2億元;按照15%的折現(xiàn)率計(jì)算，基金凈現(xiàn)值為1億元;按照18%的折現(xiàn)率計(jì)算，基金凈現(xiàn)值為-0.5億元。則基金當(dāng)前內(nèi)部收益率更接近().A、16%B、13%C、10%D、19%【正確答案】：A解析：

16%55.張先生擬用退休金購(gòu)買(mǎi)基金，對(duì)基金選擇，親友們的建議有以下4點(diǎn)，請(qǐng)你從專(zhuān)業(yè)角度幫助張先生做出分析，合理的是()。I.選擇年初以來(lái)收益率高的II.選擇基金經(jīng)理從業(yè)年限長(zhǎng)的III.選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)警后超額收益高的IV.想清楚自己的投資目標(biāo)A、I、II、IVB、II、IVC、II、IIID、III、IV【正確答案】：D56.以下不能召集基金份額持有人大會(huì)的是（）A、基金管理人B、基金托管人C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人D、基金監(jiān)管部門(mén)【正確答案】：D解析：

【基金監(jiān)管部門(mén)】基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。57.期權(quán)買(mǎi)方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做()。A、認(rèn)沽期權(quán)B、認(rèn)購(gòu)期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)【正確答案】：C58.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過(guò)“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送,屬于()A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、道德風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)[答案]【正確答案】：B解析：

【道德風(fēng)險(xiǎn)】[

解析]信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利益或到期時(shí)拒絕支付本息,或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌,以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);道德風(fēng)險(xiǎn)是指從業(yè)人員不遵循職業(yè)道德的風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足,導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn),或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶(hù)贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn);市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng),使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。59.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素是()。A、基金經(jīng)理從業(yè)年限B、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模C、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性D、基金規(guī)?！菊_答案】：D解析：

基金規(guī)模60.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營(yíng)業(yè)廳偶然聽(tīng)見(jiàn)別的股民說(shuō)A上市公司要并購(gòu)重組，該股民趕緊買(mǎi)入了A公司的股票II.某股民在聚會(huì)時(shí)聽(tīng)B上市公司董秘說(shuō)B公司要重組，該股民趕緊買(mǎi)入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽(tīng)上市公司C的高管說(shuō)C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣(mài)出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣(mài)出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正確答案】：B解析：

II、III61.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。A、每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間

的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D、重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)【正確答案】：B解析：

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。B

項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。62.相對(duì)估值法常見(jiàn)的估值比率包括(）Ⅰ.市盈率Ⅱ.市凈率Ⅲ.貼現(xiàn)率Ⅳ.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ63.關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A、基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C、基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D、FOF可以投資分級(jí)基金【正確答案】：A解析：

【基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)】64.銀行間債券市場(chǎng)做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有()A、受中國(guó)人民銀行委托，代中國(guó)人民銀行與投資者進(jìn)行交易B、隨機(jī)向投資者進(jìn)行報(bào)價(jià)C、以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、僅向投資者賣(mài)出債券【正確答案】：C65.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是（）A、張三獲悉某上市公司尚未公開(kāi)發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫(xiě)研究報(bào)告，建議買(mǎi)入該股票B、張三在交易日午間從券商研究員處聽(tīng)到某上市公司業(yè)績(jī)變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開(kāi)盤(pán)就賣(mài)出C、張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買(mǎi)入該股票D、張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過(guò)某上市石油公司的高管了解其對(duì)國(guó)際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷【正確答案】：D解析：

張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過(guò)某上市石油公司的高管了解其對(duì)國(guó)際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷66.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、與其他類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B、股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)C、股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段D、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要【正確答案】：D解析：

股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要67.關(guān)于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、6B、1C、2D、3【正確答案】：A解析：

668.以下基金從業(yè)人員的行為,不屬于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)B、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)C、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求D、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂【正確答案】：C解析：

服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求69.估值調(diào)整條款潛在觸發(fā)條件一般不包括()A、企業(yè)原大股東失去控股地位B、企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績(jī)考核截止日歸母凈利潤(rùn)達(dá)到了業(yè)績(jī)承諾，但拒絕對(duì)未來(lái)三年的業(yè)績(jī)進(jìn)行新的業(yè)績(jī)承諾C、企業(yè)未能在約定時(shí)間前實(shí)現(xiàn)IPO上市D、企業(yè)高管發(fā)生嚴(yán)重違反約定的事件【正確答案】：B解析：

企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績(jī)考核截止日歸母凈利潤(rùn)達(dá)到了業(yè)績(jī)承諾，但拒絕對(duì)未來(lái)三年的業(yè)績(jī)進(jìn)行新的業(yè)績(jī)承諾70.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是（）A、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場(chǎng)外交易為主B、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低D、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低71.以下均為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)的是()A、城投債、限售股B、公司債、票據(jù)C、現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股D、基金、國(guó)債期貨【正確答案】：B72.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過(guò)“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、道德風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C73.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是()A、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B、財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)劣C、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)等科目構(gòu)成D、利潤(rùn)表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)【正確答案】：D解析：

利潤(rùn)表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)74.A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法正確的是

().A、該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過(guò)B、該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C、A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D、該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開(kāi)【正確答案】：B解析：

A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終

止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

B項(xiàng)說(shuō)法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等

方式召開(kāi)。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形

式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表l/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。75.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類(lèi)基金，某個(gè)人投資者在該公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)為最低類(lèi)別的普通投資者?；谝陨闲畔?，以下說(shuō)法正確的是().A、該投資者只能申購(gòu)該公司旗下的貨幣型基金，不能申購(gòu)該公司旗下的其他類(lèi)型基金B(yǎng)、該投資者可以申購(gòu)該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險(xiǎn)提示和錄音錄像留痕C、該投資者可以申購(gòu)該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配的確認(rèn)書(shū)D、該公司銷(xiāo)售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品【正確答案】：A76.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說(shuō)法中，不正確的是()A、基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例B、基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任C、基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D、基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任【正確答案】：A77.按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理的機(jī)構(gòu)包括（）。

1基金管理公司

Ⅱ.證券資產(chǎn)管理公司

Ⅲ保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

LV.銀行理財(cái)子公司A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)

任。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定

核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。所謂中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)，是指依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年2月18日發(fā)布的《資

產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模等方

面符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。78.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括()。I.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法II.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法III.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A、I、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【正確答案】：C解析：

I、II、III、IV79.與普通債券相比，()不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素.A、轉(zhuǎn)換價(jià)格B、轉(zhuǎn)換期限C、票面利率D、標(biāo)的股票【正確答案】：C解析：

票面利率80.關(guān)于流動(dòng)性，以下表述錯(cuò)誤的是()A、流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B、投資者投資于流動(dòng)性越高的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益C、流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本【正確答案】：C81.以下不屬于基金重大事件的是（）A、基金的基金經(jīng)理變更B、股票型基金第二大重倉(cāng)股臨時(shí)停牌C、封閉式基金召開(kāi)持有人大會(huì)D、基金管理公司總經(jīng)理變更【正確答案】：B解析：

基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延

長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理

人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴

訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。82.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（）A、從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)B、基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具C、從風(fēng)險(xiǎn)特性上看，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高D、基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障【正確答案】：B解析：

【基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具】83.以下基金從業(yè)人員的行為,不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是().A、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求B、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)D、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)【正確答案】：A84.關(guān)于非公開(kāi)募集基金的募集，以下表述正確的是()。A、基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品B、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國(guó)家級(jí)媒體推介C、基金管理人可通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開(kāi)推介D、基金管理人可采取線下投資者見(jiàn)面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：C85.A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯(cuò)誤的是(）A、B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年B、在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略C、在財(cái)經(jīng)類(lèi)報(bào)紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)D、通過(guò)郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見(jiàn)【正確答案】：A解析：

B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年86.基金管理人開(kāi)展基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的益處良多，以下表述正確的有()。I.有助于投資目標(biāo)匹配II.有助于投資計(jì)劃實(shí)施III.有助于保障較高的收益IV.給內(nèi)部績(jī)效考核提供參考A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：A87.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性B、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性,違反基金職業(yè)道德往往會(huì)受到懲戒C、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性,但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性D、基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性【正確答案】：C解析：

基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性,但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性88.關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（0A、委托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受托人的最大利益處理信托事務(wù)B、共同受托人處理信托事務(wù)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，不需要承擔(dān)連帶清償責(zé)任C、受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)D、受托人依合同取得報(bào)酬外，仍可劉用信托財(cái)產(chǎn)為自己適當(dāng)課雙利益【正確答案】：C解析：

根據(jù)《信托法》的規(guī)定，具體分析如下：

第二十一條，因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托目的或者不符合受益人

的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財(cái)產(chǎn)的管理方法。

第二十七條，受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)。受托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)的，必須恢復(fù)該信托財(cái)產(chǎn)

的原狀；造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第二十八條，受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易，但信托文

件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外。

第四十五條，共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益。信托文件對(duì)信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)

定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。

【材料題】根據(jù)以下材料，回答【70-72】題

2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開(kāi)

發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報(bào)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單的名義，以

向投資者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對(duì)象確認(rèn)程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有

投資者的合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收

到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書(shū)》和《認(rèn)購(gòu)協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的

繳款均從A基金財(cái)YI產(chǎn)賬戶(hù)中劃出。由于JT基金在詢(xún)價(jià)時(shí)提供的兩只私慕基金名單與實(shí)際繳款的A基金賬戶(hù)不

符ZT證券取消了JT基金認(rèn)購(gòu)資格。2015年2月13日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)就上述違規(guī)事實(shí)對(duì)JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處

分89.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A、從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)B、從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值C、從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方D、從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)【正確答案】：D解析：

【從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)】90.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料C、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)D、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告【正確答案】：D解析：

【編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告】91.由于申購(gòu)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類(lèi)型由原來(lái)的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資

其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項(xiàng)向相關(guān)部門(mén)進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告對(duì)象為（）A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金運(yùn)行期間，發(fā)生重大事項(xiàng)的，比如基金合同發(fā)生重大變化，私募基金管理人

應(yīng)就該重大事項(xiàng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。92.可以依法申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格的機(jī)構(gòu)包括（)。

1商業(yè)銀行

Ⅱ.期貨公司

Ⅲ.保險(xiǎn)公司

IV保險(xiǎn)代理公司A、I、Ⅱ、Ⅲ、IⅣB、IC、I、Ⅱ、ⅢD、I、IⅡ【正確答案】：A解析：

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資

咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中

國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。93.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素B、基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素C、基本面分析的核心在于公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平D、技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢(shì)、漲跌幅等因素【正確答案】：A解析：

技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素94.基金管理人應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù),基金管理人告知的內(nèi)容不包括()。A、投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)B、揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)C、告知可能影響投資人利益的重要情況D、因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績(jī)影響重大，告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策【正確答案】：D解析：

因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績(jī)影響重大，告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策95.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)在價(jià)值法是按照未來(lái)現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B、股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法C、一般情況下，內(nèi)在價(jià)值等于股票當(dāng)前價(jià)格D、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)【正確答案】：C96.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A解析：

11.1%97.下列行為中,構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是().I.基金管理人A為了銷(xiāo)售基金，邀請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)工作人員赴國(guó)外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入歷史收益率最高的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、I、II.III、IVB、I、II、IVC、II、IVD、II、III、IV【正確答案】：B解析：

【I、II、IV】98.下列行為中,構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是().I.基金管理人A為了銷(xiāo)售基金,邀請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)工作人員赴國(guó)外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、II、IVB、II、Ⅲ、IVC、I、II、Ⅲ、IVD、I.II.IV【正確答案】：D解析：

I.II.IV99.關(guān)于公募基金管理公司基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的控制以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

1經(jīng)托管人確認(rèn)的基金宣傳推介材料，不必再經(jīng)基金管理人有關(guān)人員審查簽字

I代理客戶(hù)辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)，可以不經(jīng)過(guò)客戶(hù)授權(quán)

II應(yīng)嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定

IV應(yīng)嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定A、Ⅱ、ⅢB、1、ⅢC、I、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)控要求包括：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核。（2)嚴(yán)格審核

客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。(3)申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶(hù)的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)

確、及時(shí)地執(zhí)行。(4)建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代

銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定。(5)制定銷(xiāo)售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等

違法違規(guī)行為的發(fā)生。(6）制定銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7)制定相關(guān)政

策，確保投資者信息得到保護(hù)。(8)客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?00.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開(kāi)信息編寫(xiě)專(zhuān)業(yè)的研究報(bào)告B、基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C解析：

基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾101.操縱市場(chǎng)的行為是行業(yè)明確禁止的，以下屬于操縱市場(chǎng)行為的是()I.甲、乙串通，通過(guò)他們控制的資金，相互交易，拉升股價(jià)II.某基金管理人，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價(jià)的效果，使其投資獲利III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會(huì)晤中，得知有利好消息，大量買(mǎi)入該公司股票，推高股價(jià)IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價(jià)格大幅下跌后，大量買(mǎi)入B公司股票A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、IID、I、II、III【正確答案】：B102.如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值比b與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為（）。A、―致B、b與c證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)C、無(wú)法確定D、a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)【正確答案】：D解析：

【a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)】

相關(guān)系數(shù)的絕對(duì)值大小體現(xiàn)兩個(gè)證券收益率之間相關(guān)性的強(qiáng)弱。如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|pabj比a與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|pac|大，則說(shuō)明前者之間的

相關(guān)性比后者之間的相關(guān)性強(qiáng)。103.銀行間債券市場(chǎng)做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有()A、受中國(guó)人民銀行委托，代中國(guó)人民銀行與投資者進(jìn)行交易B、隨機(jī)向投資者進(jìn)行報(bào)價(jià)C、以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、僅向投資者賣(mài)出債券【正確答案】：C解析：

以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易104.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶(hù)利益優(yōu)先的要求?()基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專(zhuān)戶(hù)資金購(gòu)買(mǎi)朋友所在公司發(fā)行的公司債券III.基金經(jīng)理內(nèi)告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購(gòu)該基金IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽(tīng)其管理的專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品買(mǎi)入個(gè)股的計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A、II、IIIB、I、II、IIIC、III、IVD、II、IV【正確答案】：B105.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量B、基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法C、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【正確答案】：C106.關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金(FOF)，以下表述正確的是()。A、FOF可以投資分級(jí)基金B(yǎng)、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C、基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D、基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)【正確答案】：D107.有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)做市商制度，以下表述正確的是()A、做市商應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)B、做市商作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易C、做市商在銀行間債券市場(chǎng)上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、做市商向投資者進(jìn)行單向報(bào)價(jià)【正確答案】：C108.某零息債券到期時(shí)間為5年，它的麥考利久期()。A、無(wú)法確定B、等于5年C、大于5年D、小于5年【正確答案】：B109.關(guān)于基金利潤(rùn)來(lái)源，以下表述正確的是()。A、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入B、買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益C、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【正確答案】：C解析：

B買(mǎi)賣(mài)債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入110.某私募基金管理人通過(guò)偽造文件簽字等方式，挪用某基金財(cái)產(chǎn)4240萬(wàn)元，為其發(fā)行的另一資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行補(bǔ)

資，收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰決定書(shū)，對(duì)該行為描述恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、挪用受托資產(chǎn)，不公平對(duì)待投資者B、以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格進(jìn)行交易C、直接或間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人的方式輸送利益D、讓渡資產(chǎn)管理賬戶(hù)實(shí)際投資決策權(quán)限【正確答案】：A解析：

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)

及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：少將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；

不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利

益輸送；侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關(guān)的交易活動(dòng)；@從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；@從事內(nèi)幕交

易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；@法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

本題私募基金管理人將其管理的某基金財(cái)產(chǎn)挪用至另一資產(chǎn)管理計(jì)劃，屬于不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)，

故A選項(xiàng)符合。111.相對(duì)期貨而言，遠(yuǎn)期合約()。A、流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低B、流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低C、流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高D、流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高【正確答案】：A112.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是()A、份額申購(gòu)、份額贖回B、金額申購(gòu)、份額贖回C、金額申購(gòu)、金額贖回D、份額申購(gòu)、金額贖回【正確答案】：A113.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是()。I.基金管理人A為了銷(xiāo)售基金，邀請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)工作人員赴國(guó)外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【正確答案】：C114.以下不符合專(zhuān)業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）A、基金從業(yè)人員在向客戶(hù)預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)B、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性C、基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)D、基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)【正確答案】：A解析：

基金從業(yè)人員在向客戶(hù)預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)115.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是(）A、基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性B、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般的社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性C、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會(huì)受到懲戒D、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范真有具體性【正確答案】：B解析：

【基金職業(yè)道德相對(duì)于一般的社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性】116.公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱

應(yīng)當(dāng)明確（）。

Ⅰ.內(nèi)控目標(biāo)

II.內(nèi)控原則

II.內(nèi)控措施

IⅣ.控制環(huán)境A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、ⅡC、ID、I、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理

制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。117.基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)。以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。

1利用基金財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益

II.將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

IV.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正確答案】：C解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、

高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不

公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金

份額持有人違規(guī)承諾或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信

息從事或者明示、暗小他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證

監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。118.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是()。A、某基金銷(xiāo)售助理發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員向客戶(hù)推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門(mén)進(jìn)行了報(bào)告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話,監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說(shuō)其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究，請(qǐng)公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷(xiāo)柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員模仿客戶(hù)簽字填寫(xiě)了贖回申請(qǐng)，該直銷(xiāo)柜臺(tái)人員接受該申請(qǐng)并錄入系統(tǒng)，之后向督察長(zhǎng)進(jìn)行了報(bào)告D、某記者在撰寫(xiě)相關(guān)稿件時(shí)，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A解析：

基金投資交易信息屬于保密信息，在合法合規(guī)的前提下，無(wú)論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員還是媒體記者都不能向其提供，B、D違錯(cuò)誤，直接柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員規(guī)操作，應(yīng)該直接拒絕，同時(shí)向上級(jí)主管或部門(mén)報(bào)告，C錯(cuò)誤。119.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，以下滿足私募基金合格投資者要求的是()A、最近1年個(gè)人年收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人B、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人C、最近3年個(gè)人年收入不低于40萬(wàn)元的個(gè)人D、總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位【正確答案】：B解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只

私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元(B選項(xiàng)正確)或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、

債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在

基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃：③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

投資者。120.A銀行擬對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以便更好的推薦給投資者，關(guān)于A銀行的基金評(píng)價(jià)，以下做法不合規(guī)

的是A銀行通過(guò)基金投資者投票對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B、A銀行對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體區(qū)分和反映C、A邀請(qǐng)第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由A銀行內(nèi)部的特定部門(mén)完成【正確答案】：A解析：

對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方

的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方

提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的

重要依據(jù)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映。121.質(zhì)押式回購(gòu)期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸（）。A、融券方B、正回購(gòu)方C、逆回購(gòu)方D、雙方協(xié)商【正確答案】：B解析：

【正回購(gòu)方】122.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是()I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申報(bào)II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開(kāi)信息，再結(jié)合自己的判斷，買(mǎi)賣(mài)股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告A、I、II、IIIB、I、IIIC、II、IIID、I、II【正確答案】：D123.關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金募集期限的規(guī)定下列表述正確的是0A、超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，需要重新提交注冊(cè)申請(qǐng)B、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行募集C、超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D、基金募集的期限自收到準(zhǔn)予注冊(cè)的文件之日起計(jì)算【正確答案】：B解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過(guò)6個(gè)月

開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鸬哪技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。124.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是()A、相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征B、優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)，對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股C、相對(duì)于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低，公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利更多D、相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率【正確答案】：C解析：

優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于普通股，因而風(fēng)險(xiǎn)較低。然而，優(yōu)先股的收益也因此被限定為固定的股息收益，當(dāng)公司盈利多時(shí)，相比普通股而言，優(yōu)先股獲利更少。125.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素是()。A、基金經(jīng)理從業(yè)年限B、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模C、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性D、基金規(guī)?！菊_答案】：D126.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是()。I.在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶(hù)更深入地了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶(hù)宣傳推介III.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù)自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶(hù)，將公募基金的持倉(cāng)明細(xì)信息告知客戶(hù)A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

I、II、III127.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()A、場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性D、大盤(pán)風(fēng)格股票基金和小盤(pán)風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性【正確答案】：A128.以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是()。I.標(biāo)準(zhǔn)差I(lǐng)I.β系數(shù)III.持股集中度IV.行業(yè)投資集中度A、I、II、III、IVB、I、IIC、IID、I、II、III【正確答案】：A解析：

I、II、III、IV129.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)?()A、基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見(jiàn)書(shū)B(niǎo)、基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核C、基金資產(chǎn)保管、基金銷(xiāo)售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督D、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說(shuō)明書(shū)、投資運(yùn)作監(jiān)督【正確答案】：B解析：

基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核130.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是(）A、場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性D、大盤(pán)風(fēng)格股票基金和小盤(pán)風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性【正確答案】：A解析：

場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性131.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的