如何制定跨國(guó)銀行資金管理策略

如何制定跨國(guó)銀行資金管理策略合同編號(hào)：__________合同各方：甲方：（全稱）乙方：（全稱）鑒于甲方是一家在中國(guó)注冊(cè)的跨國(guó)企業(yè)，乙方是一家在全球范圍內(nèi)提供金融服務(wù)的銀行，為了更好地管理和調(diào)配甲方在全球范圍內(nèi)的資金，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。第一條資金管理目標(biāo)1.1甲方希望通過(guò)與乙方的合作，實(shí)現(xiàn)全球資金的集中管理、統(tǒng)一調(diào)配，降低資金成本，提高資金使用效率。1.2乙方作為甲方在全球范圍內(nèi)的金融合作伙伴，應(yīng)甲方要求提供專業(yè)的資金管理服務(wù)，協(xié)助甲方實(shí)現(xiàn)資金管理目標(biāo)。第二條合作范圍（1）全球現(xiàn)金管理（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理（3）資金調(diào)度與結(jié)算（4）投資與融資服務(wù)（5）外匯風(fēng)險(xiǎn)管理（6）其他與資金管理相關(guān)的服務(wù)2.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際需求，提供定制化的資金管理方案，并按照甲方的要求及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容。第三條合作原則3.1乙方應(yīng)遵守中國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)國(guó)際規(guī)則，合法合規(guī)地為甲方提供資金管理服務(wù)。3.2甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供與資金管理相關(guān)的信息，確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。3.3雙方應(yīng)秉持平等、自愿、誠(chéng)實(shí)、信用的原則，共同維護(hù)合作關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1乙方應(yīng)按照雙方約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式，向甲方收取服務(wù)費(fèi)用。4.2雙方應(yīng)在本合同簽訂后30日內(nèi)，協(xié)商確定服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。第五條保密條款5.1雙方應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息等保密信息予以嚴(yán)格保密。5.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向第三方披露保密信息。5.3本條保密義務(wù)在本合同終止后仍應(yīng)繼續(xù)履行。第六條違約責(zé)任6.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2雙方應(yīng)按照本合同約定及時(shí)履行合同義務(wù)，因遲延履行導(dǎo)致合同目的不能實(shí)現(xiàn)的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第七條爭(zhēng)議解決7.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。7.2本合同簽訂地為中華人民共和國(guó)___________省/市/自治區(qū)。第八條其他條款8.1本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方：（簽字/蓋章）乙方：（簽字/蓋章）簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方公司注冊(cè)證明文件2.乙方銀行許可證件3.雙方簽署的保密協(xié)議4.資金管理方案詳細(xì)說(shuō)明5.服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表6.合同履行過(guò)程中的相關(guān)證明文件和單據(jù)二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未如實(shí)提供信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償因此造成的一切損失。2.乙方未按約定時(shí)間提供服務(wù)或未按約定標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)的，甲方有權(quán)要求乙方改正或解除合同，并要求乙方賠償因此造成的一切損失。3.雙方違反保密義務(wù)的，守約方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償因此造成的一切損失。4.一方遲延履行債務(wù)或拒不履行債務(wù)的，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方賠償因此造成的一切損失。三、法律名詞及解釋：2.資金管理：指企業(yè)對(duì)資金的籌集、調(diào)配、使用和監(jiān)督等活動(dòng)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)無(wú)法按時(shí)清償債務(wù)的可能性。4.外匯風(fēng)險(xiǎn)：指因匯率變動(dòng)導(dǎo)致的企業(yè)收益發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。5.違約行為：指合同當(dāng)事人違反合同約定的行為。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.遇到信息提供不準(zhǔn)確的問(wèn)題，乙方應(yīng)要求甲方及時(shí)更正并重新提供準(zhǔn)確的信息。2.遇到乙方服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題，甲方應(yīng)與乙方溝通，要求乙方在指定期限內(nèi)改正。3.遇到保密信息泄露的問(wèn)題，守約方應(yīng)立即要求違約方采取補(bǔ)救措施，并有權(quán)要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。4.遇到遲延履行或拒不履行債務(wù)的問(wèn)題，履行期限內(nèi)未能解決爭(zhēng)議的，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方賠償因此造成的一切損失。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.跨國(guó)企業(yè)在海外投資設(shè)立子公司或分支機(jī)構(gòu)時(shí)，與銀行進(jìn)行資金管理合作。2.跨國(guó)企業(yè)在全球范圍內(nèi)開(kāi)展貿(mào)易活動(dòng)，與銀行進(jìn)行資金結(jié)算合作。3.跨國(guó)企業(yè)為優(yōu)化資金使用效